Что грозит за торговлю банковскими картами (дебетовыми картами) и трудно ли это как то доказать?

398₽ VIP

Это зависит от того, с какой целью Вы собираетесь торговать этими картами. На самом деле, закон не содержит ответственности за это деяние. Максимум, что вам грозит - это административная ответственность по статье 14.1 КоАП РФ за незаконное предпринимательство.

Доказать - легко... Контрольная закупка.

Может грозить уголовная ответственность (ст. 159 УК РФ)

Возможно найдут состав ст. 159 УК РФ - мошенничество.

При желании доказать торговлю банковскими картами( дебетовыми картами) возможно..

Статья 10 Федерального закона "О прокуратуре Российской Федерации". Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. 2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством. 3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. 4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения. 5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Договор на банковскую карту включает пункт, согласно которому клиенту банка запрещается передавать банковскую карточку другим людям. Если это правило нарушилось, то банк вправе заблокировать эту карточку.

За факт передачи карты третьим лицам какой-то прямой административной или уголовной ответственности не предусмотрено. Однако, если доход от продажи банковских карточек превысит 1500000 рублей, то могут привлечь к уголовной ответственности по статье 171 Уголовного кодекса РФ, то есть за незаконное предпринимательство. Если доход от продажи банковских карточек не превысит 1500000 рублей, то ответственность может наступить по части 1 статьи 14.1 Кодекса об административных правонарушениях РФ, то есть за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя или без государственной регистрации в качестве юридического лица.

Ответственности как таковой изначально нет. Но она может появиться позже. Ведь дебетовая карта изначально на кого то оформлена.

Карта - это, прежде всего, счет, к которому она привязана. По закону "Об отмывании..." все операции на сумму 600 тыс. рублей и больше попадают под пристальное внимание и банки должны сообщать о них в Росфинмониторинг. Поэтому преступники нуждаются в большом количестве счетов, чтобы отмывать и обналичивать (вероятнее всего, просто через банкомат) средства, оставаясь при этом незамеченными.

Держатели карт, на которых они оформлены, продолжают нести ответственность по всем проводимым операциям. Ведь подписывая договор, они обязуются, что никому не передадут карточку и не скажут ПИН-код.

Продать кому-то свою дебетовую карту - то же самое, что продать паспорт в чужие руки для получения кредита.

Вы просто можете оказаться замешанными в преступления, вплоть до финансирования преступников и террористов. А это уже уголовная статья.

Читайте подробнее: Подробнее ➤

Смотря с какой целью, возможно применение статьи 159 Уголовного кодекса РФ Мошенничество

Статья 159. Мошенничество

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159]

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -

наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Согласно ст.13 ФЗ О банках и банковской деятельности:

Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность!

Выдача банковских карт является банковской операцией!

Добрый день. Конечно,можно сказать, что ответственности нет и т.д. и т.п. Что могут привлечь по ст.159 УК. Но, в отличии от коллег, напомню Вам,что банковская карта является собственностью банка. Думаю,объяснять не надо, что продавать чужие вещи нельзя. Поэтому, очень не советую Вам становиться элементом преступной цепочки. Поскольку купленные карты используются в целях мошенничества, а также в схемах отмывания денег и финансирования терроризма. Фз-115.

Это незаконная предпринимательская деятельность. Банковские карты вправе продавать только Банк. Меру наказания определяет суд.

То что это не законно надо понимать изначально,так как Вы продаете не саму карту ,а некий банковский продукт, где доступ обеспечивается при помощи карты. Не очень понятен смысл,но это больше похоже на мошенничество ст.159 УК РФ,ну а то что это нарушение Закона о "Банках и банковской...",об этом и говорить не надо. Доказывается все довольно просто,это не та категория преступлений,где не остается следов,тут все документально.

смотрю мнения разделились, я так понял, все зависит от того , как нужен ты органам власти, и с какой целью

Дропов пусть в стрелочники записывают))))))))