Финико закрылось - разоблачение финансовой пирамиды: есть ли шансы вернуть вложенные средства

Термин «финансовая пирамида» регулярно всплывает в новостях – эту довольно эффективную схему присвоения денежных средств постоянно используют мошенники. По российскому законодательству вернуть что-то, вложенное в пирамиду, крайне сложно. Организаторы пирамид использую пробелы в законодательстве.

Последний пример – финансовая пирамида «Финико-инвестиции». Отзывы реальных людей об этой организации в 2021 году вызывают недоумение – многие знали об отсутствии регистрации и лицензии у «Финико», но все-равно вкладывали в эту компанию огромные деньги. Все потому, что пирамида использует грамотную рекламу, «посредников» в виде знакомых, друзей и даже родных. Расскажем, куда обращаться потерпевшим вкладчикам финансовой пирамиды и можно ли вернуть деньги, вложенные в «Финико». Последние новости и правовая аналитика – далее в статье.

Как работала «Финико» по привлечению вкладчиков

Теперь совершенно очевидно, что «Финико» закрывается. Последние новости в 2021 году это подтверждают. После разоблачения организаторов, возбуждения уголовного дела и вердикт Центробанка нет никакого сомнения в полном закрытии проекта. Но все было иначе в самом начале, в 2019 году. Так как проект работал, как финансовая пирамида, первым вкладчикам выплаты были гарантированы за счет вкладов следующих людей. Чтобы их привлечь использовалась агрессивная реклама через соцсети и мессенджеры. Также за счет обещаний процента от сумм, поступивших от приведенных вкладчиков, компания получала активных посредников, которыми могли выступать очень близкие люди.

Основатель проекта Кирилл Доронин не имеет финансового образования, но хорошо разбирается в психологии, его объяснения были убедительными даже для людей с экономическим образованием. В основном привлекали, конечно, обещания высокой доходности. Официальная информация простыми словами – компания аккумулирует денежные средства, размещает их на биржах с высокой доходностью вкладов, с прибыли выплачивает вкладчикам за 6-12 месяцев на 35% больше вложенного.

Крах "Финико": последние новости о финансовой пирамиде

Казанская компания Finiko привлекала деньги россиян и обещала им доход 20-30% в месяц, но в начале июля 2021 года фирма перестала платить по счетам. Долги организации стали множиться после того, как Центробанк усмотрел в предприятии «признаки финансовой пирамиды».

Что происходит вокруг Финико: оценка ущерба, шансы вернуть вложенные средства, интервью сооснователя проекта, рассказ клиентов о том, как они пытаются справиться с потерей денег, – в нашем материале.

1. Минимальный взнос для клиентов Finiko определил в $1 тыс. (73 тыс. руб.). По разным оценкам, за три года существования компании свои сбережения доверили от 800 тыс. до 1 млн человек. Речь идет о мобилизации капитала примерно в 1 млрд долларов. Доход и соответственно дивиденды вкладчиков фирма якобы зарабатывала на фондовых биржах, платформах по торговле криптовалютой. По разным оценкам, ущерб от деятельности компании составляет $50-300 млн.

28 июля вышло большое интервью сооснователя компании Кирилла Доронина, в котором он объяснил, что проблемы начались еще весной, когда случился разлад внутри команды. Его партнер, трейдер по имени Эдвард, якобы отказался переводить деньги из-за проблем с брокером. Доронин подчеркнул, что вопрос с ним решается: «Претензию подготовил». На большинство конкретных вопросов о суммах и инвестициях он ответить не мог, ссылаясь на то, что в последнее время не интересовался делами своей компании с точки зрения цифр.

Доронин заверил клиентов, что «не сольется» и якобы выплатит все долги в течение 6 месяцев. Он заявил, что поставил себе определенные задачи и уже приступил к работе. При этом он допустил, что может не вложиться в сроки, но погрешность будет небольшая – около 3 месяцев.

Примечательно, что Доронин еще не разобрался с ситуацией в России, как задумался об открытии филиала Finiko в Турции под вымышленным именем. Он подтвердил факт получения турецкого паспорта, фотография которого распространяется в соцсетях. Меры с выдуманной личностью Кирилл объясняет своим прошлым: ранее он владел фирмой, которая занималась антиколлекторской деятельностью, из-за чего он попал в черные списки всех банков, передает «Бизнес Online».

2. В МВД Республики Татарстан поступило около 100 заявлений по «делу Finiko». Суммы ущерба варьируются от 100 тыс. до 10 млн руб. Правоохранители проводят проверку по всем фактам. По предварительным данным следствия, владельцы компании занимались привлечением средств, но не вели инвестиционную деятельность, сообщили в пресс-службе МВД.

3. Клиенты Finiko ждут разрешения ситуации и забрасывают в Сети вопросами сооснователя фирмы. А пока ожидают ответ, пытаются справиться с мыслью о потере солидных сумм. Некоторые из них обращаются к юристам, другие медитируют, а третьи записываются на сеанс к психологу, передает «Россия-1».

4. Доронин ответить всем сразу в «Инстаграме» не может, поэтому публикует в сторис отчеты о якобы произведенных выплатах малой части клиентов. Кроме того, предприниматель пытается заручиться помощью блогеров, которые будут фиксировать реальность факта расчета с россиянами. По состоянию на 28 июля свои деньги получили 1344 человека, уверяет Доронин.

5. Юрист сравнил Finiko с финансовой пирамидой Сергея Мавроди «МММ». Он отметил, что мошенник также никуда не вкладывал полученные средства, а проценты платил деньгами, которые получал от новых клиентов, пишет портал NGS24.

У россиян есть вероятность вернуть деньги, которые они передали Finiko, но на это влияет ряд факторов. Во-первых, каким образом люди передавали деньги: онлайн-платежами или через офис по договору. Отсюда возникает второй фактор: с кем подписывалось соглашение. «У Доронина есть два партнера, один из них – некий Зыгмунт Зыгмунтовичь, который вообще, похоже, и не человек вовсе», – высказался юрист Александр Федянин. Также он скептически смотрит на то, что россиянам хотят возвращать их деньги криптовалютой.

6. Эксперты предупреждают о «второй волне» мошенничества на фоне краха Finiko. Злоумышленники подразделяются на два лагеря. Первые внедряются в чаты жертв финансовой пирамиды и предлагают «отбить» потерянные средства в их проектах. Вторые прикидываются юристами и под видом помощи в судебных тяжбах с Finiko выманивают деньги у доверчивых граждан, сообщает «Российская газета».

Как вернуть деньги

Очевидно, что финансовая пирамида «Финико» прекратила свою работу в июле 2021 года. Не стоит доверять заявления Доронина о возврате средств, не нужно предоставлять ему никаких документов (он совершенно безосновательно просит доказать законность получения переведенных средств) и, тем более, делать новые вклады.

Все зависит от конкретных обстоятельств и способов оформления средств. Если есть договор с ИП или юрлицом и подтверждение внесения средств, можно обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства и взыскать долг или неосновательное обогащение. Если документация оформлена на иностранную компанию, это не юрисдикция РФ.

В любом случае имеет смысл обратиться в полицию за признанием себя потерпевшим. Не стоит доверять юристам, обещающим полный возврат средств. Это вряд ли возможно, хотя организация финансовых пирамид вне закона, для реального взыскания денег необходимо найти имущество мошенников, оформленное на них. С ИП или юрлица также будет трудно получить реально даже взысканные по суду средства.

Читать еще...

источник