Когда вашу банковскую карту могут заблокировать, даже если вы не нарушали закон
Краткое содержание :
Банки имеют законное право контролировать все операции, которые совершают их клиенты и при необходимости блокировать счет в случае обнаружения подозрительного движения средств. Блокировка производится на срок до 2 рабочих дней. В течение этого срока работники банка должны связаться с клиентом, чтобы получить от него разъяснения и подтверждение операции. Подробнее причины, по которым чаще всего блокируют банковские карты, и как этого избежать рассмотрим в данной статье.
Основные причины блокировки карты
Наиболее часто блокировка денежных средств на банковской карте может произойти по следующими причинам:
- снятие наличных средств с карты на сумму намного больше, чем обычно,
- превышение установленного лимита на снятие наличных средств,
- снятие денег через короткий промежуток времени после их зачисления,
- использование карты не по назначению,
- множественные переводы и платежи на разные счета,
- проведение операций за границей,
- использование неизвестного смартфона или ноутбука для перевода средств с помощью интернет-банкинга.
Банк расценивает операции по снятию крупных денежных сумм как рисковые, особенно если эти средства были зачислены на карту всего за два-три часа до этого. Велика вероятность блокировки карты в случае, когда деньги снимаются в разных городах/регионах с небольшим промежутком по времени. Если возникла потребность снять крупную сумму за один раз, то лучше заранее предупредить банк об этом намерении и перед снятием увеличить лимит, если ранее он был установлен.
Не нужно использовать карту для предпринимательской деятельности и обналичивания. Если по счету регулярно происходит движение средств на незначительные суммы, то появление в выписке крупной вызовет сомнения. Во многих случаях, перед тем как поехать за границу, желательно предупредить банк о данной поездке.
Интернет-операции относятся к категории "рисковые", так как среди них наиболее часто встречаются мошеннические действия, поэтому если для вас интернет-платежи не свойственны, то имеет смысл предупредить банк о намерении их осуществить.
Как защитить банковскую карту от блокировки
Чтобы защитить свою банковскую карту от блокировок, нужно следовать следующим рекомендациям:
- Не отправляйте деньги сомнительным получателям, поскольку банки постоянно осуществляют мониторинг клиентов и вносят подозрительные счета в базу рисковых.
- Не переводите деньги, особенно крупные суммы, незнакомым гражданам, так как они могут оказаться мошенниками, и в такой ситуации ваша карта так же будет заблокирована.
- Совершайте операции с одного устройства, поскольку банки для предотвращения хищений денежных средств проводят анализ устройств и отслеживают их связь с мошенниками. Частая смена ноутбука или смартфона для совершения операций через интернет-банкинг, смена SIM-карты или мобильного оператора – эти действия являются для банка подозрительными и могут привести к блокировке карты
- Своевременно предупреждайте банк в случае смены контактного номера телефона, чтобы организация смогла связаться с вами в любое время.
- Совершайте операции согласно выбранному виду деятельности и не используйте карту для предпринимательской деятельности. Для переводов и для оплаты товаров/услуг и т.п., связанных с коммерческой деятельностью, используйте, например, бизнес-карту. Обычные карты физических лиц не предназначены для применения в предпринимательской деятельности.
- Не нужно выполнять много платежей на счета физических лиц. Многочисленная отправка может привлечь внимание службы безопасности, особенно если получатели находятся в разных регионах страны.
Вывод
Банковская карта есть у большинства взрослых граждан и уже стала привычным инструментом для совершения различных финансовых операций. Для того чтобы свести к минимуму риск блокировки карты, необходимо выполнять определенные, описанные в статье, рекомендации.
Блокировка карты не означает, что человек что-то нарушил или совершил противозаконное, заблокировать карту могут и в том случае, когда операция показалось банку сомнительной. В ситуации блокировки для выяснения всех причин сразу необходимо звонить по телефону горячей линии банка или обратиться лично в отделение банка.
Как «купить» себе пенсию – кому и сколько нужно заплатить можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤
Новый способ кражи денег с банковских карт – под опасностью все пользователи Интернета можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤
Как каждый покупатель может лишиться денег при расчете наличными можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤
Группа "ВКонтакте"https://vk.com/ayu_abramenko
По вопросам сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru
Блокировали ли у Вас банковскую карту?
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить: