Банковская деятельность

Банковская деятельность, новые законы и поправки...

Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 32-ФЗ "О внесении из­менений в Федеральный закон "О противоде­йствии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансиро­ванию терроризма" в части регулирования обмена информацией и документами, получе­нными при проведении

ВТБ переуступил право требования задолженности по кредитному договору ООО ЭОС не имеющей лицензии на право управления банковской деятельности, через 3 года при ежемесячной оплате данного долга согласно решения Суда через ФССП,

В заявление-аферте на кредит прописан пункт Я понимаю и согласен, что банк имеет право уступать, передавать и иным бразом отчуждать любые свои права по договору третьим лицам без моего согласия. Банк продав кредит коллекторам, а коллектоское агенство не имеет право существлять банковскую деятельность! В в договоре конкретно не прописано (не установлено) право Банка совершать уступку права требования лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности. Есть ли шанс в суде оспорить данный факт продажи долга, так как при подписи заявления-оферты я полагал, что банк может уступить право третьим лицам, имеющим лицензию на право сущ-я банковской деятельности, также давал согласие на уступку в рамках закона без моего согласия!

Суть вопроса: в 2008 г. взят кредит в банке, были платежи, но потом прекратились. Банк в 2010 г. перепродал по договору цессии долг по кредиту компании, в выписке ЕГРОЮЛ которой не значится лицензия на право осуществления банковской деятельности. Новый кредитор вышел на должника через коллекторское агенство. Должник часть долга выплатил, а с ноября 2014 г. перестал платить. Вопрос: с какого периода будет считаться исковая давность-с ноября 2014 г. , т.к. именно тогда был произведен последний платеж новому кредитору или нет? И вообще юридическую силу имеет этот договор цессии если новый кредитор не имеет лицензии на банк. Деят-ть?

У меня (физ. лицо) просит знакомый (физ. лицо) в долг денежную сумму, 1)как оформить документы, чтобы в случае не возврата действия должника подпадали под статью 159 УК РФ (мошенничество)? 2) не подпадаю ли я под отсутствия лицензии на кредитную или банковскую деятельность, законно ли это?

Выдано определение мирового судьи о взыскании долга по кредитному договору. Произошла замена взыскателя, у которого нет лицензии на банковскую деятельность. Как отменить определение судьи?

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

Добрый вечер! Скажите пожалуйста, имеет ли право банк продать долг по потребит. Кредиту не кредитной организации и не имеющей лицензии на осуществление банковской деятельности.

Может ли организация, не имеющая лицензии на осуществление банковской деятельности, требовать возвращения долга с заёмщика и на каких основаниях?

МОЙ ПРОСРОЧЕННЫЙ КРЕДИТ В СБЕРБАНКЕ ПРОДАЛИ ЧАСТНОМУ ФИЗ. ЛИЦУ. НЕ ИМЕЮЩЕМУ ЛИЦЕНЗИИ НА ЗАНЯТИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ. ЭТО ЗАКОННО? Что мне делать?

Банк прекратил свое существование мой долг продали по договору цессии коллекторам должен ли я им платить так как меня не поставили в известность и имееют ли право коллектора ведь у них нет лицензии на право банковской деятельности никаких договоров я с ними не заключал.

Что важнее договор со сбербанком или гк регулирующий банковскую деятельность? Не возвращают остаток, хотят удерживать 30 дней, а по гк 7

В кредитном договоре банк указал, что заемщик дает согласие банку полностью или частично уступить права требования по договору третьему лицу (в т.ч. организации, не имеющей лицензии на право осуществления банковской деятельности). При этом новому кредитору будут переданы документы, удостоверяющие права требования, и сообщены сведения, имеющие значение для осуществления требования. Как можно признать данный пункт договора недействительным (незаконным) и обязать банк убрать его из договора.

Есть ли лицензия на осуществление банковской деятельности у ОАО Первое коллекторское бюро. Г Москва ул. Профсоюзная, д.56. И обязан ли заёмщик общаться с коллекторским агенством, если личность нового кредитора имеет для заёмщика значение. Ссылаюсь на Г.К. Р.Ф. от 28.06.2012 г.В данном случае переход права требования задолженности по кред. Договору от 26.06.2014 г.Осование-Договор уступки права требования.

В результате незаконной банковской деятельности, осуществлявшейся обвиняемым, с банковских карт оформленных на меня как на подставное лицо (в настоящий момент в деле я иду как свидетель обвинения) обвиняемый снял овердрафт, о чем я не знал. В настоящее время обвиняемый не желает оплачивать долг накопившийся по картам (свыше 200000 руб.). При обыске карт у него не обнаружено. Однако мне достоверно известно, что в распоряжении следсвия есть доказательства что картами пользовался исключительно он - показания свидетелей, банковские выписки о передвижении обналиченных средств, видеозаписи банкоматов и оперативных работников. Могу ли я подать иск о возмещении средств списанных с карт банку обвиняемым.

И опять о банковской деятельности

Уважаемые коллеги! На сайте очень много вопросов. Связанных с банковской деятельностью и вопросами банковского кредитования. Сегодня в утренних новостях по ТВ было сообщено. Что все больше россиян не платят или не способны платить по кредитам. Что в этой ситуации делать? Как найти

На сколько реально мне вернуть страховку по кредиту! .Со стороны банка следуют следующие нарушения:-п.2 ст.16 Закона РФ О защите прав потребителей-ст.10 Закона РФ О защите прав потребителей-ст.,ст 161.836 ГК РФ-ст.30 Федерального Закона от 02.12.1990 №395-1 О банковской деятельности-п.5 Указания банка России от 13.05.2008-4-п.1,п 2 ст 10 Закона РФ О защите прав потребителей-п.1 ст 12 Закона РФ О защите прав потребителей.

По ст.15 закона "О защите прав потребителей"-о компенсации морального вреда - (несвоевременная выплата вклада) какую сумму указывать в исковом заявление на моральный ущерб сумму вклада или сумму штрафа + неустойки и возможно ли рассчитывать штраф согласно ст.31 ФЗ" о банках и банковской деятельности"

Необходимо составить жалобу в центробанк на неправомерноые требования и нарушение банковской деятельности. Подскажите пожалуйста как правильно это сделать?

Я возглавляю Общественную организацию, без заработной платы, штата нет и бухгалтера тоже, юстицию запросила выписку по банковской деятельности, знакомого бухгалтера попросил заказать выписку по счёту он Лайн, она запросила в банке с распечатками всех платежкек за три года, как оказалась, что за это надо платить, банк выставил счёт на 30000₽,денег на счету нет уже три года и брать неоткуда, что делать?

Меня вызывают в качестве свидетеля по уголовному делу о незаконной банковской деятельности. Следователь меня не допрашивал, а обвиняемых я не знаю. Что говорить и как вести себя на суде?

Как правильно написать заявление судебным приставам, о снятии ареста с кредитного счета. Я сейчас разговаривала с начальником судебных приставов и ссылались на 21 статью о банковской деятельности. Она сказала что они не могут снять арест. И что на эту статью они не смотрят и не подчиняются ей.

Есть ли у каллекторских агенст лицензии банкоской деятельности у моргано, русдолгнадзора, синтинеля и других.

Банковское рабство в России.

Банковское рабство. Возможно, ли его избежать? Существует ли банковское рабство в России? Попробуем разобраться. Картина в общих чертах многим людям понятна – взял деньги, верни! Не смог – договорись с кредитором о рассрочке. И вроде бы все, ситуация не вышла из под контроля, но…банки

Банковская тайна скоро станет не тайной

Глава МВД РФ Владимир Колокольцев предложил Банку России заключить соглашение об информационном взаимодействии и расширить полномочия полиции в получении сведений и документов, которые относятся к банковской тайне. Об этом в среду сообщают «Известия» со ссылкой на письмо Колокольцева

Скажите пожалуйста. Деньги в долг малому бизнесу. Если у физ лица основной вид деятельности выдавать деньги под проценты малому бизнесу, это может расцениваться как вид банковской деятельности, что не законно? Это первая ситцация. И вторая ситуация когда человек с фондовой биржи забирает прибыл и так же выдает деньги под процеты малому бизнесу?

Банковский роуминг запрещен с 14 июня 2020 года

Мы очень часто переводим денежные средства родственникам и знакомым, находящимся в другом регионе, являющимся клиентами того же банка, и за это снимают комиссию. Ситуация очень странная. Что изменится с 14 июня 2020 года? Вот об этом и поговорим. Банковский роуминг Банковский роуминг

Банковский период

Предыстория Был в моей жизни и такой период в начале 90-х. Предприятие оборонки, на котором работал, после его планомерного разрушения, как и многих других в то время со стороны либеральных перестройщиков, практически перестало функционировать. Армия не финансировалась, а продукция,

Банковская тайна: когда работает, а когда нет

Уважаемые читатели, в России есть закон о банках и их деятельности – ФЗ 395-1 от 02.12.1990 г. А ст. 26 закона – о защищаемой законодательством банковской тайне, на которую у каждого гражданина есть право. В статье говорится о том, что любое кредитное учреждение, Банк России, страхующие

Деятельность коллекторов в России хотят приостановить

В России необходимо приостановить деятельность коллекторских организаций в связи с санкционным давлением на страну. С данным предложением выступил депутат Госдумы Виталий Милонов, пишет ProGov.ru. В обращении на имя председателя правительства Михаила Мишустина он указал, что из-за

Можно ли назвать юридическое лицо - (ООО) "Банковский советник"? В этом ООО код экономической деятельности соответствует консультационной (посреднической) деятельности, но никак не финансовой (как у банков)!... Налоговая инспекция сначала зарегистрировала ООО, а теперь говорит, что мы должны были согласовать с ЦБ своё наименование и требует представить доказательства согласования наименования с ЦБ. В противном случает грозит штрафами... требует переименования!...

Банковские новости. Хорошие

Благая весть Среди огромного количества негативной информации в непростой для всех ситуации, связанной с пандемией, можно найти и зернышки изменений в законодательстве, приносящие благо простому гражданину. Одна из них – это информационное сообщение Центрального банка РФ о введении

Банковскую комиссию хотят отменить

Правительство РФ своим распоряжением утвердило План нормотворческой деятельности по развитию конкуренции в различных сферах экономики, на рынке социальных услуг и финансовых рынках на 2018–2020 годы. Ведь документ занимает 127 страниц и в нем в том числе содержится информация о необходимости

Банковские счета братьев Магомедовых арестованы

На банковские счета совладельцев группы "Сумма" Зиявудина и Магомеда Магомедовых Тверской суд Москвы наложил обеспечительный арест, передает "Интерфакс". Как известно, Магамедовы обвиняются в мошенничестве, растрате и создании преступного сообщества. Следственный департамент МВД России

Банковский беспредел

Многие из нас сталкивались с блокировкой банками карт, дистанционного банковского обслуживания (ДБО) по надуманному безграмотными сотрудниками банков поводу именуемому 115 ФЗ О противодействии терроризму и легализации доходов полученных преступным путем. Сейчас особенно банки правом

"Эволюция банковской системы: от фараонов до центральных банков и современных технологий"

Банковская система, являющаяся одной из самых важных и сложных частей современной экономики, имеет своё впечатляющее происхождение, насыщенное исторически уникальными фактами. В течение многих веков люди стремились создать механизм, способный обеспечить сохранность и передвижение

Сбербанк отменяет банковские карты и чем будет заменена привычная пластиковая карта

Банковскими картами пользуется в той или иной мере большинство граждан в нашей стране. А так как Сбербанк является крупнейшим банком, то многие являются его клиентами. Но в то же время Сбербанк в ближайшие несколько лет планирует отказаться от использования пластиковых карт своими

В России отменяется «банковская тайна». Налоговики получат неограниченный доступ к счетам россиян

Уже в следующем году в России перестанет существовать такое понятие, как «банковская тайна». В Госдуму поступил на утверждение законопроект «Основные направления налоговой, бюджетной и таможенной политики на 2021–2023 гг.», который предоставит налоговым органам неограниченный доступ

Круговорот в банковской системе

Дорогие друзья, продолжаем рубрику помощь должникам по кредитам. Надо сказать, банковские работники, как и врачи, очень любят изъясняться сложными и непонятными терминами. Одна из задач этой и следующих глав – развеять этот терминологический туман и добраться до сути. Для начала рассмотрим,

Сбербанк отменяет банковские карты – что будет вместо них

В настоящее время банковская карта является привычным платежным средством для каждого взрослого, а во многих случаях и несовершеннолетнего человека. На дебетовых картах хранятся денежные средства, на них могут перечисляться пенсии, заработная плата, стипендии и т.п. В ближайшие несколько

Выдача банками кредитов, не имея при этом лицензии на кредитную деятельность!

Генеральные лицензии есть у всех банков. По письменному требованию высылают все банки. Это прописано в ст.8 Закона 395-1 О банках. Кредитование не прописано, так как в самом законе 395-1 нет такой банковской операции как кредит. ФЗ-99 о лицензировании не регламентирует банковскую

Налоговая получит доступ к банковской тайне граждан. Закон уже вступает в силу 17 марта

Начало года идёт очень насыщенно, в плане введения новых законодательных актов. Уже вступило в силу несколько серьезных изменений, о которых вы можете узнать в других моих публикациях. Так вот, март продолжает нас "радовать" нововведениями. Сейчас речь пойдет о внесении изменений

Из-за повсеместного частичного банковского резервирования, денежная масса в большинстве стран во много раз больше денежной базы центральных банков.

Частичное банковское резервирование — банковская деятельность, при которой только некоторая часть банковского вклада хранится как банковские резервы в виде наличности или других высоколиквидных активов, доступных для снятия денег со счёта. Большую же часть отданных на хранение денег

Меня интересует вопрос о деятельности коллекторов. Я позвонила в банк чтобы уточнить сумму своей задолженности, там мне сказали что передали мой долг в НСВ (национальная службы взыскания). По договору они имеют право это сделать, но меня письменно об этом не уведомили, что передали уже все, а когда я спросила почему они не прислали мне уведомление, мне ответили: ну вот, я Вас уведомляю. После чего сказала, что все необходимые документы мне предоставит НСВ, я подала заявку на документы, но никто ничего мне не присылает и так же я не знаю имеет ли права данная организация на банковскую деятельность. Как мне быть в даннрй ситуации?

Частичное банковское резервирование или Как банк сразу получает в 27 раз больше выданного кредита

Официальная экспертиза признала кредитные договоры... ценными бумагами (подробности смотрите в 2-х частях: часть 1, часть 2)Как всё менялось Сам договор и права требования и правопритязания по спорному договору – ВЕКСЕЛЮ, РОСТОВЩИКОМ перепродаются в ЦБ РФ по ставке частичного резервирования:

День банковского работника России

Ежегодно 2 декабря в России отмечается неофициальный профессиональный праздник всех работников банковской системы РФ — День банковского работника. Но с датой этого праздника, как и с датой праздника другой финансовой специальности — бухгалтера (Днем бухгалтера), до сих пор нет окончательной

ФНС разъяснила порядок уплаты налога на доходы с банковских вкладов

Друзья! ФНС разъяснила порядок уплаты налога на доходы с банковских вкладов Налоговая служба найдет все вклады и сама подсчитает ваши обязательства перед бюджетом! Налоговая служба объяснила, как будет работать налог на доходы от банковских вкладов: налоговики сами соберут информацию

МВД предлагает дать дознавателям внесудебный доступ к сведениям о банковских счетах россиян

Министерство внутренних дел РФ выступило с инициативой предоставить дознавателям внесудебный доступ к сведениям о банковских счетах граждан и юридических лиц. Об этом говорится в тексте законопроекта ведомства, размещенном на Едином федеральном портале нормативных правовых актов.

Российское Банковское право

Инкомбанк — ныне не существующий российский банк, входивший в пятерку самых крупных банков России и в 1000 самых крупных банков мира, основан 11 ноября 1988 года, в 1998 году лицензия отозвана. «Инкомбанк», основанный в 1988 году бывшим экономистом Промстройбанка СССР Владимиром Виноградовым,

Читайте по теме:

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение