Банковские операции

Содержание:

  • Банковские деньги
  • Можно ли списать долг путём земельного участка, который хочу оценить в полную стоимость долга?
  • Доверенность в сбербанке
  • Операции). Правомерно ли это?
  • Плательщик не я. Разве это законно?
  • Можно ли отменить назначенные алименты и подать в суд на предоставление ложных данных при подаче иска на алименты в суд?
  • Как получить свои деньги, которые у них на счету?
  • Правильно понимаю, что оно не является гарантией перевода денежных средств?
  • Продажа дома удаленно, доверенность на покупателя
  • Должны ли разблокировать банковские карты?
  • Возможно ли в судебном порядке оспорить операцию банковский перевод мошенникам? Полиция бездействует.
  • Подскажите пожалуйста как быть в данной ситуации и как теперь замороженные денежные средства разморозить.
  • Кто должен установить суд или я кто должен нести ответственность за нарушение закона?
  • У меня есть кредит 4 летней давности, я не разу не платила, банк на меня подал в суд,
  • Бизнес-модель узаконена? И возможно ли ее узаконить?
  • Где совесть и где честь у таких судей и такого народа?
  • Лицензия на осуществление банковских операций
  • Я им говорю, что по коду 810 они могут проводить только те банковские операции,
  • Верно ли истрактована статья закона о валютном регулировании?
  • Документы подтверждающие происхождение денежных средств
  • Заявление на аванс как написать
  • Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?
  • Требование идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами (ЕРЦ)
  • Что делать Арбитражный суд не принял возражение, отменив решение суда первой инстанции
  • На ресурсе LocalBitcoin (недавно передал данные в Налоговую РФ)?
  • Можно ли оформить доверенность на банковские операции с вызовом нотариуса на дом и уже сомостоятельно перевести средства на свой счёт?
  • Законно ли данное списание?
  • Мне его не оплатить. Написала претензию в банк за незаконное списание средств,
  • ООО общество с ограниченной ответственностью
  • Предоставление документов банку о разблокировки счёта.
30.09.2022, 09:49
• г. Подольск
Юрист г. Красногорск
30.09.2022, 09:59

В посольстве РФ в Египте.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
23.09.2022, 19:10
• г. Уфа

Можно ли списать долг путём земельного участка, который хочу оценить в полную стоимость долга?

Являюсь должником по алиментам, долг 800 тыс. Судебные приставы наложили арест на все имущество. Предлагают в качестве альтернативы договориться с бывшей женой о прекращении исполнительного производства путём погашения 1/2 части долго, но это не возможно. Можно ли списать долг путём земельного участка, который хочу оценить в полную стоимость долга? В случае выставления участка на торги, могу ли совершать банковские операции? Взять кредит или ипотеку например? Сейчас это не возможно. Как быть в таком случае?

Фирма г. Калуга
23.09.2022, 19:50

То, что Вы хотите, не сможет состояться, потому что приставы будут оценивать участок самостоятельно, и если Вы не согласны, то будет независимая оценка, а потом торги, каждый новый этап цена будет меньше и в итоге уйдёт, это по закону. Договариваться с бывшей, она может подать на индексацию, и тогда 800 превратятся примерно 1,3 миллиона, поэтому переговоры, либо можете попробовать открыть счёт в другом субъекте иногда это спасает на какое-то время.

Вам помог ответ?ДаНет
12.09.2022, 20:55
• г. Санкт-Петербург

Доверенность в сбербанке

При наличии доверенности практически на все банковские операции, в сбере отказались разблокировать личный кабинет по доверенности. Доверитель в данный момент находится за границей.

Юрист г. Мурманск
12.09.2022, 20:57

Личным кабинетом по доверенности управлять нельзя. Поэтому и не разблокировали.

Вам помог ответ?ДаНет
02.09.2022, 22:21
• г. Омск

Операции). Правомерно ли это?

В России в банке у меня открыта банковская ячейка. Срок закончился 31.08. Я живу в Грузии. На маму оформила доверенность на все банковские операции. Сейчас необходимо закрыть договор аренды. В банке отказывают в расторжении договора аренды ячейки по доверенности, поясняя, что в доверенности не указано именно про ячейки (хотя доверенность на все банк. Операции). Правомерно ли это?

Очень прошу писать или звонить в вотсап или телеграм.

Юрист г. Самара
02.09.2022, 22:42

Правомерно, поскольку договор аренды ячейки это не банковская операция.

[quote]Банковские операции – это деятельность финансовых структур, которой они занимаются в соответствии с законодательством государства и на основе лицензии, выданной центральным банком. [b]В понятие «операции» входит проведение транзакций между корреспондентами, осуществление расчетов[/b], привлечение капитала и размещение его на различных площадках, эмиссия ценных бум, а также их привлечение[/quote].

Вам помог ответ?ДаНет
02.09.2022, 12:34
• г. Краснодар

Плательщик не я. Разве это законно?

Мой супруг (сейчас в командировке за пределами рф) пополнил мой счёт оператора мтс на 10 000 рублей, чтобы я впоследствии могла их вывести на свою банковскую карту и использовать (у мтс для этого есть сервис мтс деньги, не является банковским счетом). Но мтс решил заблокировать операцию тк посчитал её подрзрительной, при этом деньги назад отправителю не вернул. Я пришла в салон мтс с паспортом, подтвердила личность и сообщила, что это перевод от супруга. Но спустя неделю деньги мне также не дали вывести. Я приняла решение расторгнуть счёт мтс и запросить возврат остатка. Сейчас они также мне отказывают т.к. плательщик не я. Разве это законно? Деньги находятся на моем личном номере, поступили туда законным путем. Как мне вернуть свои деньги? Супруг в РФ вернётся только через год, соответственно, сам с салон мтс он подойти не может.

Юрист г. Минск
02.09.2022, 12:42

Екатерина, направляйте в адрес оператора МТС письменную претензию, а в случае её неудовлетворения обращайтесь с исковым заявлением в суд (ст. 3 ст. 131 ГПК РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
02.09.2022, 12:43

Здравствуйте!

Нужно не ходить, а писать претензию. Потом в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Южно-Сахалинск
02.09.2022, 13:12

Подавайте в суд, предварительно направив претензию ответчику.

Вам помог ответ?ДаНет
25.08.2022, 11:13
• г. Курск

Можно ли отменить назначенные алименты и подать в суд на предоставление ложных данных при подаче иска на алименты в суд?

Можно ли отменить назначенные алименты и подать в суд на предоставление ложных данных при подаче иска на алименты в суд?

Ситуация такого характера. У нас в гражданском браке родился ребенок. Была куплена квартира и чтобы в нее въехать надо было сделать ремонт. На ремонт мной был оформлен кредит на сумму 1 млн рублей. Но денег на его завершение не хватало в связи с чем, пришлось влазить в долги и оформлять дополнительные кредиты. Супруга в декретном отпуске по уходу за ребенком, но вместо того чтобы тратить декретные выплаты по назначению, был приобретен диван без моего ведома и согласия. Соответственно все финансовые вопросы по обеспечению ребенка и семьи были на мне. В тоже время надо платить по кредитам. Понимая, что с региональными зарплатами в 40000 р мне не вылезти долговой ямы, мной было принято решение ехать на заработки в Москву. Через 2 месяца началась специальная военная операция. Введенные санкции паролизовали торговую сферу и логистику. В связи с чем потерял работу. Затем вернувшись в Москву вновь устроился на прежнее место работы. В связи сбезденежьем и сморами супруга выставила меня за дверь и подала на алименты. То есть теперь я должен платить по кредитам, которые были оформлены на ремонт ее квартиры и алименты на ребенка. Но проблема в том что доходная часть после уплаты алиментов не будет покрывать расходы по кредитам. Что приведет в итоге к задолжностям в банках и проблемам. И при обращении в суд было указано, что я не обеспечиваю ее и ребенка, что абсолютная ложь. Есть история операций по банковским операциям, где видно, что перевод денег осуществлялся и при том мы еще до обращения в суд фактически проживали вместе и соответственно покупались продукты и прочее. К телефону в рабочее время доступ ограничен, к сожалению.

Юрист г. Санкт-Петербург
25.08.2022, 11:38

Тут не совсем все просто. Право подать на алименты у вашей сожительницы есть. Даже несмотря на тот что вы их обеспечиваете. И отказать в их взыскании судьне может. Потому что у вас сожительство, а не гражданский брак. А раз так - надо принимать контрмеры.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Медногорск
25.08.2022, 12:25

Ситуация... Куплена квартира на кого? Почему она вас выставляет? Подала на алименты и решение есть? Или это был судебный приказ? Вы можете подать заявление на уменьшение размера алиментов и уже обосновывать с чем это свсязано.

Вам помог ответ?ДаНет
05.08.2022, 10:08
• г. Уфа

Как получить свои деньги, которые у них на счету?

Как действовать, имеется открытый счет (карта) в банке Тинькофф, получаю на данную карту дет. пособие. Их смутили некоторые операции по счету и в итоге ограничили дистанционное банковское обслуживание, снять или перевести деньги не могу. Я обратилась к ним с просьбой, отправить мне юр.письмо, в котором они укажут причину и обоснование прекращения обслуживания, но прошёл месяц, ответ был таким: все запросы в чате являются официальными (запросили подтвердить доход, а также обосновать пополнение 3-ми лицами). Далее мне звонит сотрудник банка и сообщает, чтоб я предоставила реквизиты другого банка для дальнейшего закрытия счета, т.е если я предоставлю им реквизиты другого банка они закрывают счет, но я своего согласия не даю, как мне быть? Как получить свои деньги, которые у них на счету?

Юрист г. Барнаул
05.08.2022, 10:10

В судебном порядке можете получить деньги.

Вам помог ответ?ДаНет

Правильно понимаю, что оно не является гарантией перевода денежных средств?

Продаём авто в лизинг, часть денег были предоставлены наличными, остальная сумма будет переведена на банковский счёт (переводят с Промсвязь банка на Сбер), представитель лизинга предоставила платёжное поручение. Правильно понимаю, что оно не является гарантией перевода денежных средств? Попросила заверить его синей печатью банка, в таком случае это же будет являться подтверждением существования операции? Не хотим передавать авто пока не увидим деньги на своём счету, что не совсем устраивает покупателя.

Юрист г. Чебоксары
29.07.2022, 11:48

Само по себе поручение - не гарантия. Вы правы - нет денег на счете, не стоит торопиться с передачей.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ханты-Мансийск
29.07.2022, 11:49

В вопрос то в чем состоит?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Челябинск
29.07.2022, 11:49

Платежное поручение лишь подтверждает, что деньги перечислены и ушли с их счета, но это не значит, что они пришли на Ваш счет.

Вы разве в своём банке не можете уточнить поступление денег?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Таганрог
29.07.2022, 11:54

По условию договора оплатой считается списание со средств плательщика или зачисление вам на счет? Платежку подделать не такая проблема, поэтому ваши опасения не напрасны. Просите платежку с печатью банка, либо ждите зачисления денежных средств на свой счет.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
29.07.2022, 15:29

Указанное Вами, даже с синей печатью банка не даёт никаких гарантий перечисления денег.

Если у него деньги есть пусть и перечислит сразу в день передачи имущества..

А так, это просто обман...

Вам помог ответ?ДаНет
28.07.2022, 09:14
• г. Москва
₽ VIP

Продажа дома удаленно, доверенность на покупателя

Продаю дом в деревне с участком, есть уже покупатель, договорились о сумме сделки, но не могу приехать лично. У покупателя есть друг юрист, который консультирует по всем вопросам и будет вести сделку с оформлением в госреестре и тп. Единственное решение из-за невозможности присутствия лично-оформление доверенности на этого юриста с правом перерегистрации права, но без возможности проведения денежных операций. Вопрос такой: как себя лучше обезопасить в таком случае, что прописывать конкретно в доверенности, особенно касательно оплаты? Договорились о переводе на счет, но в какой момент эту оплату правильно поставить? Мне советуют прописывать в доверенности все детали по сделке вплоть до моих банковских реквизитов, никогда с таким не сталкивалась, разве эти детали не прописываются в договоре купли-продажи?

И правомерно ли в доверенности сослаться на положения договора о купле-продаже? Чтобы этот юрист следовал именно им.

Юрист г. Казань
28.07.2022, 09:30

Здравствуйте, Анастасия! В доверенности (ст.185-185.1 ГК РФ) лучше прописать, что юрист представляет интересы без права получения денежных средств. Денежные средства по сделке, в которой будет участвовать данный представитель, перечисляются безналичным путем на указанный в договоре банковский счет. Ничего такого в этом нет. В качестве средства оплаты можно прописать аккредитив, т.е. по представлении договора, прошедшего успешную регистрацию в Росреестре, Вы сможете получить доступ к деньгам. Перечисляют их заранее сразу после заключения сделки. В случае неперечисления это будет считаться существенным нарушением договор. Недвижимость будет в залоге до полной оплаты у продавца. Согласно пункту 5 статьи 488 ГК РФ если иное не предусмотрено договором купли-продажи, с момента передачи товара покупателю и до его оплаты товар, проданный в кредит, признается находящимся в залоге у продавца для обеспечения исполнения покупателем его обязанности по оплате товара.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
28.07.2022, 09:32

Здравствуйте, Анастасия!

Да, Вам правильно порекомендовали в доверенности на представителя (юриста) прописать все те существенные условия сделки, которые должны будут быть включены в договор купли-продажи. А именно: цена, срок оплаты, реквизиты, на которые необходимо будет перечислить денежные средства и др.

Именно на этих условиях представитель по доверенности сможет подписать от Вашего имени договор купли-продажи с покупателем. В противном случае (если будут указаны какие-то другие условия) Росреестр сделку не зарегистрирует. Тем самым будет определенная гарантия того, что Ваш дом и участок не будут проданы по какой-то иной цене и на каких-то иных условиях, чем Вы намерены их продать (срок оплаты, реквизиты и др.).

Это вполне соответствует принципу свободы договора и правилам о доверенности (ст. 185, 421 Гражданского кодекса РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
28.07.2022, 09:36

Обратитесь по вопросу к нотариусу, объясните ему, что Вам надо, он все составит.

Обычно банковские реквизиты сторон указываются в ДКП, куда и следует перевести деньги в момент заключения сделки, то есть представитель не будет иметь прямого доступа к средствам, покупатель на счет Ваш переводит деньги, не усложняйте сами себе жизнь.

А так надо грамотно сформлуровать права и обязанности представителя, указать все его действия.

В доверенности не нужно указывать банковские реквизиты.

Полномочия предусматривают представительство Ваших интересов без права совершения любых денежных операций. По договору покупатель обязан перевести деньги на Ваш счет.

- см. ст. 185 ГК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
28.07.2022, 09:37

Здравствуйте!

Относительно "безопасный" список полномочий на сбор документов для предстоящей сделки купли-продажи недвижимости может включать следующие пункты:

- представительство в различных государственных органах и организациях (БТИ, ДЕЗ, ЕИРЦ, Центр государственных услуг "Мои документы", ЗАГС, ФНС и прочие компетентные органы);

- получение всех необходимых документов, справок, выписок, дубликатов в указанных органах;

- подпись за доверителя заявлений;

- подача и регистрация документов.

Вы можете прописать, что полномочия касаются только сделки по конкретной сделке ("Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 25.02.2022)

ГК РФ Статья 185. Общие положения о доверенности.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
28.07.2022, 09:39

Правомерно, можете указать все условия из договора, заверить у нотариуса ст.185, ст.185.1 ГК РФ.

Денежные средства на Ваш счёт до подписания договора или в день подписания и сдачи в МФЦ.

Это условие в доверенности и что в договоре купли-продажи такое условие тоже обязательно.

Вот всё.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
28.07.2022, 10:58

Здравствуйте Анастасия!

Если Вы даете доверенность юристу на подачу документов в МФЦ то в данном случае не нужно указывать в доверенности номер счета и право на получение денежных средств. У юриста задача подписать за Вас ДКП и документы сдать на регистрацию, далее уже получить ДПК после регистрации, покупатель на Ваш счет сам будет переводить денежные средства (лучше аккредитив).

Обратитесь к нотариусу, опишите Ваши пожелания, и нотариус внесет все что нужно, что не нужно не стоит вписывать, Вы юриста этого не знаете. А лучше если есть у Вас там родственник на него составьте доверенность.

[quote]ГК РФ Статья 185. Общие положения о доверенности.[/quote]

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Дубна
28.07.2022, 13:27
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

Самый лучший вариант это найти своего юриста, который будет действовать в Ваших интересах, а не в интересах покупателя, а здесь получается игра в одни врота, во-первых, Вам необходимо ознакомиться с договором купли продажи, особенно обратить внимание на пункты, касающиеся оплаты.

Что бы Вы не указали в доверенности, обезопасить себя Вы можете ознакомившись с договором купли-продажи, либо для ознакомления направив своего представителя.

А в доверенности (ст. 185 ГК РФ) Вам лучше указать, что представитель не имеет права получать денежные средства вместо Вас, что деньги должны поступить конкретно к Вам на счет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
28.07.2022, 17:21

Анастасия, добрый вечер.

Согласно статьи 185 ГК РФ

[quote]Доверенностью признается письменное уполномочие, выдаваемое одним лицом другому лицу или другим лицам для представительства перед третьими лицами.[/quote]

_______

[i]Даже не сомневайтесь, Вам все верно сказали, что нужно в такой доверенности прописывать все детали по Договору, вплоть до Ваших банковских реквизитов.[/i]

______

А иначе регистратор может не зарегистрировать такую сделку, если увидит, что доверенность не сходится по условиям с Договором.

_______

Источник статья 421 ГК РФ

[quote]Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.[/quote]

_________

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
21.07.2022, 11:52
• г. Красноярск

Должны ли разблокировать банковские карты?

Должны ли разблокировать банковские карты? В связи с приостановкой исполнительного производства по причине участия должника в специальной операции на территории Украины. Справка предоставлена судебному приставу-исполнителю, как пристав мне пояснил понятие «приостановка»включает изъятие денег со счетов, открытых в банковских учреждениях и хранении их на технических счетах без возможности перечисления на счета взыскателя.

Фирма г. Сибай
21.07.2022, 11:56

Приостановка исполнительного производства это и приостановка исполнительных действий. Пристав должен снять арест" денег со счетов.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Красноярск
21.07.2022, 14:15

Начнём с того. Чем обусловлен арест счетов? Может именно тут я смогу Вам помочь. Приставы - это следствие. А надо работать с причиной.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
09.07.2022, 20:36

Добрый день!

Если перевели денежные средства добровольно, то нет. Если есть данные держателя карты, то можно попробовать взыскать денежные средства, как неосновательное обогащение.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Саратов
09.07.2022, 20:37

Возможно в порядке ст.1102. ГК РФ как неосновательное обогащение.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
09.07.2022, 20:38

В некоторых случаях возможно, но все от конкретных обстоятельств зависит. Дать однозначный ответ не вникая в ситуацию и фактические обстоятельства не получится. Вы вправе подать иск в суд и ограничить вас в этом никто не может (ст.3 ГПК РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
14.06.2022, 04:29
• г. Челябинск

Подскажите пожалуйста как быть в данной ситуации и как теперь замороженные денежные средства разморозить.

Есть долг у судебных приставов. 30 мая 2022 года было поступление аванса на зарплатную карту и поступление денежных средств из налоговой, из этой суммы была удержана сумма долга по исполнительному производству, но в истории операции как списание этой суммы нет и денежные средства не поступили на счёт судебных приставов. На сегодняшний день ситуация не изменилась, денежные средства не поступили на счёт судебных приставов и они продолжают списания денежных средств с других банковских карт и счетов. Звонили в банк, сказали что на денежные средства по исполнительному производству был наложен мораторий, по этой причине денежные средства не поступили на счёт судебных приставов. Подскажите пожалуйста как быть в данной ситуации и как теперь замороженные денежные средства разморозить.

Юрист г. Абакан
14.06.2022, 05:06

Здравствуйте. Вы можете подать жалобу на действия банка ибо по мораторию не должны были их списывать, а если уж списали - то должны перечислить приставам.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ижевск
14.06.2022, 05:06

Напишите заявление в банк о выдачи вам выписки по счету. Направьте в банк претензию, в которой укажите, что мораторий распространяется на банкротство по заявлениям кредиторов и вы к данному числу не относитесь, а ваши денежные средства подлежат перечислению ОСП, в соответствии с постановлением СПИ. При неисполнении банком ваших требований. Подавайте жалобу в ЦБ РФ. Далее можете подать в суд на банк.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
09.06.2022, 00:18
• г. Смоленск

Кто должен установить суд или я кто должен нести ответственность за нарушение закона?

Только неделю назад Путин встретился при закрытых дверях с Николаем Патрушевым. Из того же источника информации следует, что встреча состоялась якобы по поводу предстоящей операции Путина и предстоящего назначения его заместителя на посту президента. Также как это было в последним дни правления Ельцина.

Да, уйти в отставку или нет по состоянию здоровья это было очень хорошая статья увольнения.

Но тут я только что отправила ходатайство притянуть сына Николая Патрушева Дмитрия Патрушева в Хамовнический районный суд по поручения суду допросить его по обстоятельству на каком основании он подписал от 16.02.2010 приказ 46-ОД в нарушение действующего законодательства, где в приложении к приказу значится бланк банковской доверенности на распоряжение денежными средствами на счету вкладчика с указанием полномочия "совершать любые банковские операции по счетам и вкладам доверителя". Тогда как банк не уполномочен удостоверять доверенности на широкий круг полномочий в силу ст.185 ГК РФ.

Кроме того, если ранее я обнаружила в интернете назначение Патрушева руководителем АО Россельхозбанк от февраля 2010 года, то сейчас как ни странно якобы назначение указывается в интернете от мая 2010 г.

Что делать в таком случае?

Кто должен установить суд или я кто должен нести ответственность за нарушение закона?

Юрист г. Волгоград
09.06.2022, 00:47

Нарушение закона в РОССИИ может установить только СУД. по вашему исковому заявлении по этому нарушению А вы в этом случае будите только истцом.

Вам помог ответ?ДаНет
08.06.2022, 21:56
• г. Ульяновск

У меня есть кредит 4 летней давности, я не разу не платила, банк на меня подал в суд,

У меня есть кредит 4 летней давности, я не разу не платила, банк на меня подал в суд, судебные приставы сейчас наложили на банковские карты арест на которые приходят детские операции, я не работаю, в данный момент беременна, могу ли взять отсрочку по выплате кредита у судебного пристава, так как ищ доходов у меня только детские пособия, а с мужем мы не расписаны, его они то-же же не могут заставить платить?

Юрист г. Таганрог
09.06.2022, 01:17

На вашем месте я бы постарался более детально разобраться с проблемой и возможно попытаться применить сроки исковой давности.

Но для начала надо выяснить, на основании чего приставы возбудили исполнительное производство. Тогда будет понятно куда и с какими заявлениями обращаться.

p.s. вашего мужа не могут заставить платить.

Вам помог ответ?ДаНет
02.06.2022, 18:48
• г. Москва

Бизнес-модель узаконена? И возможно ли ее узаконить?

Имется следующую бизнес-модель:

Со стороны клиента: клиент через специальное приложение (скриншоты прикреплены) может заказать курьера, который через 5 минут приедет и совершит стандартные банковские операции (либо снять наличные, либо положить их на карту).

Со стороны курьера: будут использоваться курьеры из яндекс. Еда и деливери. Пока они едут доставлять еду им дается возможность заехать к нашему клиенту по пути и совершить эти транзакции со своего кошелька (к примеру: выдать необходимые наличные) мы оповестим о заказе ближайших к клиенту курьеров.

Пример выполнения:

Мне нужно получить наличными 2000 рублей но идти до банкомата неохота. Открыв приложение я вбиваю адрес и свой номер телефона. Затем нажимаю кнопку вызова и жду курьера. Через пять минут встречаюсь с курьером, который выдает мне мои 2000 рублей наличными со своего кошелька. Я же ему перевожу на карту 2000 + комиссия рублей (либо через терминал, либо по номеру телефона). я доволен и курьер тоже, так как курьер получил с комиссии небольшой куш (70 рублей, в компанию отправится примерно 20 рублей)

Бизнес-модель узаконена? И возможно ли ее узаконить?

Прошу также обратить внимание что мы только оповещаем курьеров и деньги он берет из своего кармана. Своего рода «ходячий банкомат»

Юрист г. Москва
02.06.2022, 18:50

С какой целью Вы дублируете чужие вопросы с другого ресурса?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
02.06.2022, 18:51

Такая бизнес-модель незаконно.

Т.к по сути совершаются банковские операции.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
28.05.2022, 16:38
• г. Смоленск

Где совесть и где честь у таких судей и такого народа?

Какие странные стали юристы. Неправда ли?

Все отказываются мое дело вести в суде либо заявляют невыигрышное.

Только один факт, что деньги после смерти моего отца были выданы по недействительной доверенности уже есть основание. Недействительность доверенности после смерти есть общепринятый факт и в силу п.5 ст.188 ГК РФ и суды уже первые это признали.

Другой достаточный для вынесения решения в удовлетворении моих исковых требований также общепринятый факт и нетребующий доказательств, что доверенности на широкий круг полномочий или как в ней указано "на любые банковские операции" это есть генеральная доверенность. Общепринятое толкование.

Из полномочий не следует размер выплат. Генеральная доверенность должна быть удостоверена только нотариально. В силу нормы ст.185 ГК РФ право нотариального удостоверения определено конкретно. Банк среди лиц с правом нотариального удостоверения не значится.

Не было представлено банком дополнительных распоряжений на выплату конкурентной суммы в соответствии со п.1 ст.854 ГК РФ, списание со счета клиента должно быть в соответствующих суммах его распоряжения.

Распоряжением является доверенность на распоряжение на списание со счета, указанная как основание выплат.

Банковский договор, как основание вписанное в расходном ордере есть публичный договор. Это общепринятый факт, не требующий доказательства.

Потому отношения определяются в деле не как межличностные, а публичные. То есть суд не имел право их определить как межличностные и возложить ответственность на представителя по недействительной доверенности.

У меня нет слов назвать всех российских юристов даже юристами после отказов оказать мне юридическую помощь на возмездной основе и нет слов от квалификации юристов России вообще и от России в ее беззаконии в том числе.

Даже бесспорный возврат денег в наследственную массу, о чем указал суд апелляционной инстанции уже в первом деле к банку.

У меня нет слов не только от таких юристов, но и от таких правоведов в судах и нет слов от такого народа, что уничтожает своих же русских на соседней земле.

Где совесть и где честь у таких судей и такого народа?

Юрист г. Липецк
28.05.2022, 16:39

Бесплатно работать никто не будет.

Любой труд должен быть оплачен.

Утром - деньги, вечером - стулья.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
28.05.2022, 16:41

Что вы за бред опять несёте. Успокойтесь.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #9165500
Юрист г. Санкт-Петербург
28.05.2022, 16:46

У Вас все не такие... Судьи продажные, юристы странные, президент недействителен.

Так дело может в Вас самой, а не в окружающих? На себя посмотрите. Иски, которые Вы пишете, там глаза сломать можно. Элементарные лексические обороты не соблюдены и текст не несёт никакой смысловой нагрузки. Искренне сочувствую тем судьям, которые рассматривают Вам иски.

Вы сама то, кто такая будете, чтоб рассуждать о квалификации юристов? Такое ощущение, что из психушки строчите вопросы...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
28.05.2022, 17:57

Банк вправе удостоверить доверенность клиента на операции по счету.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ярославль
28.05.2022, 18:32

Добрый вечер!

Если у вас есть предложения, что делать с тем, что вы описали - предложите что-нибудь, кроме нытья и возмущений.

Вам помог ответ?ДаНет
24.05.2022, 03:16
• г. Ярославль

Лицензия на осуществление банковских операций

Выше не правильное толкование. В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться, а в базовой и универсальной лицензии кредитование частных лиц не указано, следовательно запрещено. Всё дело в том, что юристы РФ работают в сговоре с судами и ради наживы, а не выполнения своих обязанностей.

Юрист г. Долгопрудный
24.05.2022, 10:31

На самом деле это вытекает из существа правоотношений, банк является кредитным учреждением, поэтому и может выдавать кредиты. А не разрешено лишь то, что прямо запрещено.

Но, если продолжить Вашу мысль о запрете - суд, по каждому спору, должен руководствоваться ст. 431 ГК РФ, и будет признавать договор кредитный - договором займа, который может подписываться кем угодно.

Вам помог ответ?ДаНет
14.05.2022, 12:06
• г. Хабаровск

Я им говорю, что по коду 810 они могут проводить только те банковские операции,

Как оплатить по коду 643 за ЖКХ. К ним приходишь, а они отвергают эту оплату. Я им говорю, что по коду 810 они могут проводить только те банковские операции, Которые относятся к в кладам (рублевым и валютным) Подскажите, как из обязать принять оплату по коду 643 за оплату ЖКХ.

Юрист г. Пермь
14.05.2022, 12:08

"коды " - у секты "ссср существует".

Вы с рублями придите. У вас все примут.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
14.05.2022, 12:09

Изучите Разъяснения Банка России от 9 ноября 2017 г. "По вопросу, связанному с обозначением признака рубля в номере лицевого счета”

Вам помог ответ?ДаНет
13.05.2022, 12:12
• г. Ковров

Верно ли истрактована статья закона о валютном регулировании?

Исходя из п.2 ч.3 ст. 14 "О валютном регулировании контроле"

3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Исходя из этого верно ли полагать, что разрешена передача банкнот из рук в руки между родственниками минуя открытие валютного счета в банке?

Фирма г. Санкт-Петербург
13.05.2022, 12:17

Здравствуйте. Исходя из данного текста, верно.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Волгоград
13.05.2022, 12:21

Добрый день. Вы правы. Если сомневаетесь, прочтите решение советского районного суда г. Краснодара от 21.03.2022 г по делу № 2-11182/2021.

Вам помог ответ?ДаНет
13.05.2022, 11:08
• г. Москва

Документы подтверждающие происхождение денежных средств

От банка пришло такое, я безработный, деньги на торговлю получил от прожали акций Тесла на бирже

В срок до 17.05.2022 23:59 необходимо предоставить следующие документы:

Документ, подтверждающий ваш доход. Например, справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ или другие документы

Пояснения о целях и экономическом смысле операций по поступлению и списанию денег путем снятия наличных по счету в Тинькофф.

Информацию, осуществляются ли криптообменные операции?

Если осуществляются:

a. С какого периода?

b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта?

c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки)

d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка

f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка.

Если не осуществляются:

a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)

Юрист г. Владимир
13.05.2022, 11:12

Максим, это описание вопроса. Вопрос какой?

Для снятия денежных средств вам нужно предоставить запрашиваемые сведения.

Вам помог ответ?ДаНет
10.05.2022, 10:07
• г. Иркутск

Заявление на аванс как написать

14.02.2022 мы с подругой сделали предоплату тура в Турцию на конец августа-начало сентября. В связи с известными обстоятельствами решили поездку отменить, и 16 марта написали заявление об аннулировании тура. Аванс нам не возвращают, ссылаясь на отсутствие банковских операций. И заявлено, что из суммы будут удержаны расходы оператора. Что нам делать?

Юрист г. Нижний Новгород
10.05.2022, 10:13

Здравствуйте!

Вам необходимо направить в их адрес претензию о расторжении договора и возврате средств.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
10.05.2022, 10:43

Получить сколько дают.

Направьте претензию.

Потом иск в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Донецк
12.05.2022, 15:42

Добрый день, вам нужно бороться за свои права! Претензия, а потом суд.

Вам помог ответ?ДаНет
05.05.2022, 14:14
• г. Самара
₽ VIP

Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?

Вопрос, что мне нужно указать в новом заявлении и как его составить, для разрешения этой ситуации?

В мтс заблокировали сим карту на вывод денежных средств, зависло в районе 80-90 тыщ. Появились они там каким образом, покупал через обменник криптовалюту курс начал меняться и самое выгодное было чтоб меньше был минус вывод денег на сим карту мтс так как там есть возможность перевода. После пополнения обнаружил что не могу переводить деньги, началось все в конце сентября 21 года. Писал кучу обращений притензий, прикреплять чеки с площадки по криптовалюте и тд со мной связалась служба безопасности и после того как я все что им нужно было предоставил, они сказали что я могу деньги получить только путём блокировки сим карты с выводом средств на банковкую карту, сделал как они сказали но в мтс сказали что деньги не переведут так как у меня стоит блок и прикрепили это.

Номер обращения 1-721536699510. Отказ от 01.02.2022. В связи с выше изложенным сообщаем, что для устранения оснований, в соответствии с которыми вам было отказано в совершении операции по возврату остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, просим вас предоставить информацию:

- об источнике пополнения лицевого счета указанного абонентского номера (выписки с банковских карт с указанием их принадлежности, чеки/квитанции с разбивкой по номерам, платежные поручения и пр.);

- документы, подтверждающие экономический смысл проводимых финансовых операций по лицевому счету указанного абонентского номера. К примеру: документы, подтверждающие получение выгоды (выписка с бонусного счета), договор займа, договор подряда и т.п., если банковская карта оформлена не на ваше имя, либо если средства были зачислены от юридического лица.

Далее я собрал все чеки с площадки о проводимых обменах. Запросил у сайта письмо подтверждения того что аккаунт принадлежит мне, подготовил выписку у Сбербанка в период пополнения своими деньгами сайта по обмену криптовалюты чеки со Сбербанка и так же с сайта отправил все, и опять отказ, просят все тоже самое хотя я предоставил уже все что мог. Письменный отказ не предаставляют так как я якобы галочку не ставил, что мне делать деньги уже очень нужны а они просто висят у мтс.

Юрист г. Барнаул
05.05.2022, 14:16

Нужно обращаться в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
05.05.2022, 14:23

Здравствуйте!

Это в настоящее время достаточно распространенная ситуация.

Т.е. банки часто блокируют счета.

Но иногда, особенно с такими небольшими суммами, удается решить проблему.

Можно начинать не с суда.

Можно обжаловать в ЦБ.

Направить жалобу можно:

в письменной форме

(107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12)

электронная почта zhaloba@cbr.ru

В суд, тоже можно.

Ст. 3 ГПК РФ, Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
05.05.2022, 14:24

Надёжнее письменное обращение с требованием вернут деньги на бумаге в МТС подать с отметкой на Вашем экземпляре о приёме, а после в суд иск - ст. 131, ст. 132 ГПК РФ. Иного варианта пока не видно - морочить голову могут бесконечно... .

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Ижевск
05.05.2022, 14:27

Добрый день, Игнатий, учитывая изложенное вами выше, действовать нужно следующим образом:

1. Направить в мтс заявление о расторжении договора, с претензией о возврате денежных средств оставшихся на счете, на претензию вам ответить обязаны согласно ФЗ" О защите прав потребителей".

2. После получения ответа на претензию, в случае если вам будет отказано в переводе оставшихся на счету денежных средств, вы вправе обратиться в суд с исковым заявлением в порядке ст. 1102 ГК РФ, о взыскании неосновательного обогащения.

3. Вами были предприняты все законные способы вернуть денежные средства, с предоставлением доказательств, в связи с чем вы вправе в просительной части искового заявления, также требовать суд взыскать с мтс проценты за пользование денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Саратов
05.05.2022, 15:18

Здравствуйте Игнатий!

Во-первых, МТС действует абсолютно незаконно в отношении вывода этих очень небольших сумм, так как никакая служба безопасности не должна отслеживать личные деньги клиентов, для этого есть Росфинмониторинг. После внесенных в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ Росфинмониторинг взял под контроль переводы с использованием счетов мобильных операторов. [b]Любая операция по снятию более чем 100 000 руб. с мобильного номера теперь будет проверяться.[/b]

Поэтому сумма в 80-90 тысяч рублей согласно п.1.8 ст.6 [b]Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю[/b] не подлежит контролю

Во-вторых, так как здесь налицо грубое нарушение действующего законодательства, то рекомендую Вам обратиться в прокуратуру Самарской области и к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг, который в силу ст.15.[b] Обращение потребителя финансовых услуг к финансовому уполномоченному[/b] Федерального закона от 04.06.2018 № 123-ФЗ "Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг" рассматривает обращения в отношении финансовых организаций.

Алгоритм обращения прописан в ст.ст.16-17 этого закона.

[b]Я надеюсь что мой совет Вам реально поможет[/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
05.05.2022, 23:54
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

МТС просто на данный момент не законно удерживает денежные средства.

Без суда увы Вы не разберетесь с ними. Не законность подтверждается именно

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

[quote]Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1.8. Операция по возврату неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее.[/quote]

[b]Быстро не получится вернуть Увы! [/b]

1. Направить следует досудебную претензию с ссылкой на выше указанную норму, и прописать срок рассмотрения до 30 дней. Вы можете любой срок указать, так как давно с ними бодаетесь.

2. Если нет ответа на претензию, составляете исковое заявление в порядке ст. 131-132 ГПК РФ. и в суд!

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
20.04.2022, 11:32
• г. Екатеринбург

Требование идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами (ЕРЦ)

Сложилась ситуация, когда из-за халатности УК образовалась задолженность за два месяца по оплате коммунальных услуг свыше 16000 рублей.

При оплате квитанции в ЕРЦ потребовали документ, удостоверяющий личность, для идентификации. Никакого договора с ними у меня нет. Из квитанции видно, что идет именно оплата комунальных УСЛУГ.

В ФЗ 115 есть в ст.7 пункты 1.1 и 1.4 по применению идентификации. В обоих идет речь о случаях при суммах до и свыше 15000 рублей.

Но в п.1.1 речь только про организации, осуществляющие операции с денежными средствами, а в п.1.4 про кредитные организации, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, за исключением случаев, если получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, некоммерческая организация (кроме товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации). При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в перечень товаров (работ, услуг), определенный Правительством Российской Федерации, в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация или упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода с учетом положений пункта 1.11 настоящей статьи.

Возникает как минимум, три вопроса: должна ли быть и является ли именно банковским, а не просто платежным агентом, организация, осуществляющая операции с денежными средствами (ЕРЦ) с позиции 103 ФЗ? возможно ли применение п.1.4 к ним в части оплаты коммунальных услуг на сумму свыше 15000 рублей без применения идентификации личности.

Каким образом они должны производить идентификацию, если у меня нет с ними никакого договора об обслуживании и как это должно фиксироваться в случае все таки ее проведения.

Сергей
Пользователь г. Пермь
20.04.2022, 11:43

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Тогда и вопрос ваш не решится. Договор УК заключала с ЕРЦ и тогда все вопросы задавайте в УК.

Вам помог ответ?ДаНет
Ирина
Пользователь г. Москва
20.04.2022, 14:26

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Платите онлайн. И не надо будет связываться со всякими конторами. Они небось еще и процент берут за свои услуги по переводу платежей.

Вам помог ответ?ДаНет
18.04.2022, 13:02
• г. Ростов-на-Дону

Что делать Арбитражный суд не принял возражение, отменив решение суда первой инстанции

27.05.2013 г получил кредит от КБ ЗАО "Русский Славянский банк" сроком до до 25.05.2018 г с ежемесячным погашением кредита через банковскую систему платежей CONTACT.

Последний платёж был внесен в мае месяце через платежный сервис QIWI так как система CONTACT и большинство банков не работало.

В мае я получил уведомление от Банка Открытие уведомлении о переуступке прав требования от 12.05.2014 №15/2014.

Для чего после замены паспорта 03.06.2014 г был заключен договор на открытие текущего счета и оформлено распоряжение на периодическое перечисление средств с него с банком Открытие. А также было написано обращение с просьбой предоставить отсрочку по платежам или провести реструктуризацию долга. На обращение мне был дан письменный отказ.

В ноябре я получил письмо от КБ ЗАО "РСБ" от 28.10.2014 с односторонним отказом от условий кредитного договора и требованием о досрочном возврате кредита и уплате процентов до 27.11.2014 г.

Из открытых источников информации мне стало известно что Банк России с 10 ноября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Русславбанка (работает под брендом РСБ 24, регистрационный номер 1073).

В мая 2021 получил повестку по гражданскому делу иск от ИП Козлов О.И. о взыскании по кредитному договору. Которое должно было состоятся 03.06.2021. На заседании суда ходатайство на ознакомление с материалами дела.

Из материалов дела мне стало известно что 26.10.2014 между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «Инвест-проект» был заключен договор уступки прав (требований). 25.10.2019 между «Инвест-проект» в лице конкурсного управляющего и ИП И.К.А. заключен договор уступки прав (требований). Между ИП И.К.А. и ИП Козловым О.И. заключен договор уступки прав требований №КО-1301-03 от 13.01.2021

При этом договор переуступки прав требования от 12.05.2014 №15/2014 который РСБ заключал с банком Открытие ранее, в деле не фигурирует, о последующих передачах прав требования я должным образом информирован не был.

В связи с тем что документы по банку были утрачены. Я обратился в банк Открытие на их восстановление. На моё обращение банк предоставил уведомление о заключении Договора уступки прав требования. На обращение по предоставлению копии договора на открытие счета, банк на данный момент такую информацию не предоставил.

В связи с этим я обратился в суде первой инстанции о применении СИД. Суд удовлетворил устную просьбу о применении СИД в связи с тем что последний платеж был совершен более 3 лет назад. С 27.05.2014 платежи не вносились. Каких либо дополнительных документов не затребовал.

Истец подал апелляцию ориентируясь на график платежей. Об этом мне стало известно, из письма отправленного судом первой инстанции. В этом письме также указывалось о возможности подачи письменного возражения в суд первой инстанции до 03.09.2021. Это заказное письмо я получил вечером 02.09.2021. Соответственно подготовить и подать возражение в суд первой инстанции я не успел. В арбитражный суд через электронное правосудие мной было отправлено возражение с прикреплённой цветной светокопией письма в котором Русслав банк в одностороннем порядке отказывается от исполнений кредитного договора и выдвигает требование о досрочном погашении задолженности в досудебном порядке до 27.11.2014 г.

Арбитражный суд не принял моё возражение "требование о досрочном взыскании задолженности, с указанием срока исполнения до 27.11.2014, к возражениям на апелляционную жалобу, не может быть принято судебной коллегией во внимание, так как сторона не была лишена представить данное доказательство суду первой инстанции. Кроме того, данное доказательство является недопустимым, так как копия требования не заверена надлежащим образом."

Арбитражный суд полностью отменил решение суда первой инстанции. Согласившись с иском ИП Козлов О.И.

Юрист г. Пермь
18.04.2022, 13:04

Надо смотреть судебные акты.

Без них сложно давать какие то рекомендации.

Если в общем плане - то можно обжаловать в кассацию.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ульяновск
18.04.2022, 13:09

Доброго времени. Почему дело рассматривает арбитражный суд, а не суд общей юрисдикции? Кредит был связан с предпринимательской деятельностью, или это всё в рамках банкротного дела? По идее, СИД пропущен, поэтому правильно было заявлено ходатайство. Сейчас необходимо в кассационную инстанцию обращаться.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
18.04.2022, 14:18

Если сроки не пропущены и сведения о данном требовании содержатся в материалах дела, то вам следует подать кассационную жалобу. В любом случае, срок по отдельным платежам пропущен, если даже не было этого требования.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Киров
20.04.2022, 19:03

Надо видеть документы и что вы заявляли как... самодеятельность всегда так выходит... надо изначально работать с юристом, а не после апелляции...

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
11.04.2022, 10:24
• г. Москва

На ресурсе LocalBitcoin (недавно передал данные в Налоговую РФ)?

Какие минимальные налоги возможно заплатить в ситуации с обменом криптовалюты (BTC) на рубли в 2021 году... на ресурсе LocalBitcoin (недавно передал данные в Налоговую РФ)?

У меня есть криптовалюта, не только моя. У моего товарища Ф.С.А. негде (тех. не подкован) хранить свои биткойны которые регулярно покупает на падении рынка. Потому хранит часто в моем биткойн кошельке...

Покупали мы часто криптовалюту за наличные, потому подтверждений расхода с банковской карты нет!

А вот выводили криптовалюту в рубли только строго через одну площадку LocalBitcoin...

За 2021 год вывели много, через 2-е учетки. Одна учетка моя (Дмитрий), другая учетка моей жены (Анастасия).

Т.е. обмен Биткойнов шел на Рубли путем прямого перевода с банковской карты покупателя (разные физ. лица) на наши банковские карты.

На моей учетке (LocalBitcoin) вывод за 2021 год составил в рублях 4 512 000 руб из которых - 2 039 000 на мои банковские карты (Тинькофф, Сбербанк, ЯндексДеньги) и на карты (Сбербанк, Тинькофф) товарища

Ф.С.А. - 2 473 000 руб.

На учетке (LocalBitcoin) моей супруги вывод за 2021 год составил в рублях 1 698 500 руб из которых - 1 336 500 на мои банковские карты (Тинькофф, Сбербанк, ЯндексДеньги) и на карты (Сбербанк, Тинькофф) супруги - 362 000 руб.

Практически все операции обмена шли так:

Завел криптовалюту BTC с биржи или крипто-кошелька на площадку LokalBitcoin сумму в BTC и практически тут же ее продал…. Заводил с разных кошельлков на которые покупал ранее крипту. Подтверждений этому нет. на площадке LB только продавали.

Юрист г. Севастополь
11.04.2022, 19:45

Здравствуйте. Такой вопрос платный, сразу скажу.

Вам помог ответ?ДаНет
10.04.2022, 20:44
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Можно ли оформить доверенность на банковские операции с вызовом нотариуса на дом и уже сомостоятельно перевести средства на свой счёт?

Как правильно оформить дарение средств?

Бабушка хочет подарить мне свой вклад в банке, но не имеет возможности выйти из дома и дойти до банка. Можно ли оформить доверенность на банковские операции с вызовом нотариуса на дом и уже сомостоятельно перевести средства на свой счёт? Также если переводить средства в другой банк, может ли он запросить документы о происхождении средств при их снятии? И достаточно ли в таком случае будет предоставить выписку о переводе средств со счета бабушки на мой?

Адвокат г. Курск
10.04.2022, 20:53

1. Конечно можно. При оформленной нотариальной доверенности вы будете иметь право проводить операции с указанным в доверенности счете.

2. При переводе денежных средств в банк в соответствии со ст. 7 Закона №115-Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки вправе требовать у клиентов сведения об источнике происхождения денежных средств.

3. Предъявите нотариальную доверенность и выписку о переводе средств.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Казань
10.04.2022, 20:53

Здравствуйте, Илья! Доверенность не вариант, если хотите оформить ее на себя. Согласно пункту 3 статьи 182 ГК РФ представитель не может совершать сделки от имени представляемого в отношении себя лично, а также в отношении другого лица, представителем которого он одновременно является, за исключением случаев, предусмотренных законом. Сразу оформляйте договор дарения (ст.572 ГК РФ) денежных средств, удостоверяйте его нотариально, и с этим договором уже обращайтесь в банк, чтобы средства поступили на Ваш счет. Банк вправе потребовать разъяснить и документально подтвердить экономический смысл операций по банковскому счету согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Для обоснования поступления средств на Ваш счет будет достаточно договора дарения и выписки банка.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
10.04.2022, 20:54

Здравствуйте, Илья!

Можно оформить доверенность (ст. 185.1. ГК РФ).

Однако, нотариус будет оценивать состояние бабушки, т.е. насколько она понимает что делает. Почему из дома не выходит?

По доверенности есть определенные тонкости переводов. Нельзя например перевести самому себе. Поэтому доверенность нужно делать на кого-то другого.

Банк может запросить документы.

По поводу достаточности выписки могут возникнуть вопросы.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
10.04.2022, 20:55

1) Да, можно оформить такую доверенность - ст. 185, ст. 185.1 ГК РФ, если уверены, что бабушка дееспособна, а то нотариус может отказать.

И не проще в банк съездить с бабушкой для оформления операций? Если бабушку до банка не довезти - то только нотариус! Не каждый поедет, видимо, но тут уж решайте через Палату, если что...

2) Оформите договор дарения тогда - простая письменная форма -

ГК РФ Статья 572. Договор дарения.

Это для другого банка - но там редко когда что-то спрашивают так подробно - тем более, если деньги придут Вам на счет.

[b]И не каждый банк позволит бабушкины деньги Вам сразу перевести Вам на счёт. Их получите, а в ином месте переводите после... [/b]

3) Нет, Вы по доверенности бабушкины деньги себе переводите - а это не вполне законно без договора дарения...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Саратов
10.04.2022, 20:57

Здравствуйте, Илья.

Оформите договор дарения.

Правовые положения договора дарения закреплены в ст.ст.572, 574 ГК РФ. Передать можно любые права и обязанности, если это не противоречит закону. На получение дара должно быть согласие второй стороны. В свою очередь, банковский вклад урегулирован положениями ст.834 ГК РФ.

Сделка требует соблюдения ряда условий:

письменная форма;

подробные сведения о сторонах (ФИО, дата рождения, ИНН, место жительства);

данные о договоре вклада (наименование банка, номер, дата заключения).

О дарении необходимо уведомить кредитно-финансовое учреждение.

Перед дарением следует изучить договор банковского вклада. Не исключено, что в нём прописан запрет дарения.

---------

Либо вы делаете доверенность на банковские операции и оформляете договор дарения денег. В этом случае у вас будет доказательство происхождения денег (ст. 574 ГК РФ).

Договор заключается в простой письменной форме, не требует нотариального заверения.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
10.04.2022, 21:26

Здравствуйте!

1. Перед дарением следует изучить договор банковского вклада. Не исключено, что в нём прописан запрет дарения.

2. Перед дарением есть смысл обратиться в банк. Скорее всего, специалисты подберут альтернативу, исходя из практики конкретного учреждения. Есть и устоявшиеся варианты: подарочный вклад и завещательное распоряжение

3. В ситуации, когда владелец вклада не может самостоятельно посетить отделение банка, есть возможность оформить договор дарения самостоятельно, заверить его у нотариуса и передать одариваемому лицу, которое уже самостоятельно сможет решить все вопросы в отделении банка. ("Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2022)

ГК РФ Статья 572. Договор дарения

4. В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.

5. Также, что касается вклада. Необходимо узнать условия вклада, может деньги запрещено переводить или снимать в течение нескольких лет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
10.04.2022, 22:20

Вы можете оформить доверенность на дому, вызвав нотариуса.

Далее идете в банк и получаете средства через кассу банка либо переводом на свой счет.

Банк не может запросить документы о происхождении средств, нет оснований.

Вам скорее всего надо оформить договор дарения, а не доверенность даже.

Тогда дарственную предоставите в банк, этого будет достаточно.

- см. ст. 185, 572 ГК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
10.04.2022, 22:21
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Илья, добрый вечер.

Можно оформить доверенность на банковские операции с вызовом нотариуса на дом, но Не рекомендую Вам касаться вопроса доверенности

---------

Оформляйте договор дарения денежных средств.

Но здесь важно уточнить, какие условия банковского вклада у Вашей бабушки.

-------

Согласно статьи 572 ГК РФ

[quote]1. По договору дарения одна сторона (даритель) безвозмездно передает или обязуется передать другой стороне (одаряемому) вещь в собственность либо имущественное право (требование) к себе или к третьему лицу либо освобождает или обязуется освободить ее от имущественной обязанности перед собой или перед третьим лицом.[/quote]

--------

[i]Договор можете нотариально удостоверить, вызвав нотариуса на дом. Стоит это не дёшево, но с учётом Ваших обстоятельств - самый хороший способ. [/i]

Чтоткасается Ваших вопросов - оформив договор дарения денежных средств, все вопросы у банка к Вам исчезнут.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
10.04.2022, 23:28

Здравствуйте

Илья

[b]Если сумма дара более 10 000 руб., то нужно оформить договор дарения в простой письменной форме (ст. 161 ГК РФ). Дарение предусматривает безвозмездную передачу какой-либо вещи или выгоды от одного лица другому (п. 1 ст. 572 ГК РФ).

[/b]

[quote]По Гражданскому кодексу РФ, деньги классифицируются как движимое имущество (п. 2 ст. 130 ГК РФ), поэтому они вправе выступать в качестве предмета дарственной.

[/quote]

Можете оформить договор дарения и заверить у нотариуса по желанию вызвав на дом. Оформить доверенность на перевод денег на свой счет можно, но лучше оформить договор дарения

При снятии денег может банк запросить сведения происхождения денег. Можно представить доверенность согласно ст. 7 Закона №115-Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вам помог ответ?ДаНет
30.03.2022, 15:25
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Законно ли данное списание?

Со счетов клиентов Тинькофф Банка, которые ранее были заблокированы после проведения операций по конвертации валюты, начали списываться деньги. В результате баланс на части из них оказался отрицательным — у пятерых клиентов, со скриншотами из личных кабинетов которых ознакомился Forbes, минус на счетах составляет от 1 млн до 29 млн рублей.

Списания происходят у клиентов, которые 27 февраля смогли через банковское приложение обменять рубли на доллары по выгодному курсу. Сделать это можно было, конвертировав рубли в фунты, а фунты в доллары — так можно было приобрести доллары примерно по 88 рублей, притом что при прямой конвертации рублей в доллары через приложение $1 cтоил около 150 рублей, а биржевой курс американской валюты в понедельник, 28 февраля, доходил до 109 рублей. В начале марта клиенты, которые воспользовались этим способом обмена валюты, столкнулись с блокировками счетов.

Законно ли данное списание?

Какая статья регламентирует законность данных операций?

Юрист г. Пермь
30.03.2022, 15:28
Это лучший ответ

Здравствуйте, Валентин!

Подобное списание незаконно.

Вообще данные списания могут быть урегулированы договорами, либо правилами, к которым клиенты присоединились.

Поэтому надо смотреть их.

Возможно что там подобные операции запрещены.

Либо установлен какой-то определенный порядок совершения операций.

Не видя документов сложно рассуждать о законности.

Т.к. закон регулирует не все. Зачастую в законе просто общие нормы, которые отсылают к положениям соответствующих договоров (ст. 309, 421, 817-819 ГК РФ и др.)

Суммы крупные.

Уверен, что у этих клиентов договоры есть.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
30.03.2022, 15:45

Здравствуйте!

Банк злоупотребляет своим правом по отношению к клиентам. В сложившейся ситуации спор между клиентами и банком может быть разрешен только судом. Скорее всего банк клонит на недобросовестность клиентов. Необходимо запросить выписку по счету, письменный ответ на ситуацию и с этими документами идти в суд. Ввиду того, что банк разрешил подобные операции, то это его проблема, а не клиентов. Получается неосновательное обогащение банка.

Неосновательное обогащение — приобретение или сбережение имущества за счет другого лица без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований. Обязательства вследствие неосновательного обогащения регулируются главой 60 Гражданского кодекса РФ. В соответствии со статьей 1102 ГК РФ приобретатель обязан возвратить потерпевшему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество.

Вам помог ответ?ДаНет
17.03.2022, 09:54
• г. Санкт-Петербург

Мне его не оплатить. Написала претензию в банк за незаконное списание средств,

В банке Восточный у меня образовалась задолженность с 2015 г. Банк в суд не подавал (хотя как они говорят-подавал, но приказа нет и у суд. приставов тоже ничего нет). В 2022 г. задолженность перешла в Совкомбанк. В совкомбанке у меня действующий кредит, который я плачу каждый месяц. В дату очередного платежа у меня вместо погашения действующего кредита списывают деньги в счёт погашения задолженности, согласия на эту операцию я не давала. Разговаривать со мной банк отказывается, т.к. я говорю, что буду погашать задолженность после суда. В этой ситуации теперь и мой действующий кредит будет в задолженности, т.к. мне его не оплатить. Написала претензию в банк за незаконное списание средств, на что мне ответили "При наличии просроченной задолженности денежные средства в размере просроченной задолженности списываются при любом поступлении денежных средств на открытый Заемщику Банковский счет, независимо от даты, предусмотренной Индивидуальными условиями Договора потребительского кредита." Что делать в такой ситуации?

Юрист г. Ханты-Мансийск
17.03.2022, 09:57

Ольга, ваши права как потребителя нарушены, если ответ на претензию есть, то с иском о защите прав потребителей.

Это первый вариант.

Второй. Обратиться в Центральный Банк РФ с жалобой.

Ваш вопрос будет решен.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Анапа
17.03.2022, 09:58

Ольга вы связались с системой, одной претензией здесь не обойтись.

Вам помог ответ?ДаНет
16.03.2022, 16:21
• г. Невинномысск

ООО общество с ограниченной ответственностью

Единственный учредитель ооо и его директор и лице бухгалтера на протяжении трех месяцев не выходит на работу, уклоняется от прямых обязанностей которые возложены по приказу ведение всех банковских операций и сдача отчетности. Имея единственный электронный ключ.

ООО не имеет возможности провести полноценные платежные операции с поставщиками. Дать наториальную доверенность на ведения дел своему заму уходит от ответного решения (по информации увлеклась алкоголем).

Что делать в данной ситуации. Организация ООО-работоспособна и выкручивается перед покупателями с большой силой и несением убытков.

Юрист г. Ставрополь
17.03.2022, 08:50

Добрый день, Наталья. Уточняющий вопрос - у зама в банке нет права второй подписи?

Вам помог ответ?ДаНет
07.03.2022, 19:11
• г. Ханты-Мансийск
₽ VIP

Предоставление документов банку о разблокировки счёта.

Из-за нестабильной ситуации с долларом, получается зарабатывать с помощью биржи. Я вожжу на биржу официально с комиссией 3.3% Binance например 100 тысяч, а вывожу 102 тысячи через p2p. Понятно, что карту из-за таких транзакций могут заблокировать, я решил заранее подойти к этому вопросу и узнать, реально ли в принципе этим заниматься полностью легально. Я написал вопрос в чат Тинькофф банка, они не против такого, если это легально и облагается налогом, мне ответили это:

Мы можем запросить:

Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).-Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».-Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта? c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа.g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю. h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя.

Вопросы такие:

1)Документ подтверждающий ваш доход. (Я продал технику на авито и этой суммой и буду пользоваться, значит справка о доходе не нужна, я могу предоставить переписку о продаже или около того?)

2)с. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платёжные поручения/банковские чеки). (Вот тут главная проблема, я пользуюсь суммой в 100 тысяч рублей, которая у меня изначально и была, а заработаю я например 40 тысяч, но это будет с условно с 40 вводов официально и выводов через p2p с биржи. Как мне заплатить налог именно с заработанной суммы? Повторю, что заработок идёт с каждого прогона туда обратно, то есть приходит то не только заработанная сумма, а и изначально использованная. Реально ли это вообще?).

3)e, а,h. Заверенные нотариально скриншоты, справку о верификации личного кабинета? Как это в принципе сделать? Обычных скриншотов не достаточно?

Очень жду ответа.

Адвокат г. Москва
07.03.2022, 19:35
Это лучший ответ

В силу ст. 421 ГК РФ в России действует принцип свободы договора. Соответственно, сначала надо изучить условия открытия и пользования счетом в банке. Почти всё из перечисленного Вы не обязаны предоставлять. Банк может заблокировать счет, если у его есть подозрения, что целью совершения операций является отмывание доходов и (или) финансирование терроризма. В этом случае банки руководствуются положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ).

..

Банк России разработал следующие критерии для банковских счетов и электронных средств платежа, оформленных на физических лиц и используемых посредством онлайн-сервисов для осуществления расчетов с другими физическими лицами:

.

необычно большое количество контрагентов – физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например более 10 в день, более 50 в месяц;

.

необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами – физическими лицами, например более 30 операций в день;

.

значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например более 100 000 руб. в день, более 1 млн руб. в месяц;

.

короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);

.

в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);

.

в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10 % от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;

.

операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);

.

совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адреса, цифрового отпечатка устройства и др.), используемом разными клиентами – физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.

..

Если Ваши операции подпадают под критерии ЦБ, то счет и транзакцию могут заблокировать. В противном случае - Банк не имеет права блокировать счет, равно как и требовать лишние документы, которые к тому же могут составлять коммерческую тайну. Для более детальной консультации Вы можете обратиться к адвокату, в том числе из ответивших.

..

[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
07.03.2022, 19:38

Здраствуйте!

1. Можно предоставить переписку, так же можно предоставить выписку из счета банка, что вам переслали указанную в переписке сумму! Это все можно сделать в личном кабинете банка, где отражаются все операции.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

2. Платить процент придется со всей суммы! Поэтому рекомендую выводить только заработанную сумму денег. По-другому никак. И с нее уже платить налог.

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 29.11.2021) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.03.2022)

3. Лучше все нотариально заверить для безопасности и законности! Идете к нотариусу и он заверяет все необходимые документы.

"Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (ред. от 02.07.2021) (с изм. и доп., вступ. В силу с 29.12.2021)

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение