Банк открытого счета

Содержание:

  • Валютное
  • Исполнительный лист (поворот приказа) возврат денег от юридического лица (СНТ) физическому лицу
  • ДЛЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ДОХОДА ПО РВП ПОДХОДИТ НОТАРИАЛЬНЫЙ ПЕРЕВОД ВЫПИСКИ С БАНКОВСКОГО СЧЕТА ОТКРЫТОГО В БАНКЕ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РФ тоесть...
  • Банковские правоотношения
  • Банк не выдает информацию о счете
  • Есть ли срок давности, если банк отдал больше, чем должен был?
  • Окончание исполнительного производства
  • Фин
  • Деньги на счету или на счете
  • Может ли нотариус сделать запрос и узнать закрыта ли задолженность?
  • Перевод денег со счета на счет
  • Сообщение от банка, что не доступны транзакции.
  • Вопрос, законны ли действия банка и не противоречит ли договор действующему законодательству.
  • Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим?
  • Есть ли такая практика или это мошенничество?
  • Юридическая проверка пункта договора
  • Перевести со счета на счет деньги
  • Насколько правомерен отказ банка по данной ситуации, и куда можно жаловаться дальше с целью удовлетворения заявления.
  • Подскажите а если я получаю пенсию в почтовом отделении связи у меня нет счёта в банке...
  • Мошенничество банка?
  • Как вернуть наследство (деньги со счета) похищенные третьим лицом после смерти наследодателя?
  • Потребительский кредит
  • Открыт счет в банке без моего участия
  • Может ли нотариус сделать запрос в банк о наличии счета, открытого на имя пережившего супруга,
  • Есть ли такая практика или это мошенничество?
  • Не сдавали декларацию нет счета открытого в банке начислен налог по ип как можно оспорить.
  • Подлежит ли аресту вклад на имя ребёнка?
  • Приставы говорят, что с любого открытого счета снимают.?
  • Вывод денег с иностранного банка через аккредитив.
  • Есть ли такая практика у Тинькофф Банка или это мошенничество?
28.01.2023, 16:34
• г. Москва
₽ VIP

Валютное

1) может ли гражданин РФ, не являющийся налоговым резидентом РФ (проживает за границами РФ более 183 дней в году с 2015 года) , получать оплату по договору купли-продажи принадлежащего ему по праву собственности недвижимого имущества на территории РФ на свой счёт в иностранном банке на сумму свыше двух миллионов евро со счета а) в иностранном банке гражданина РФ, проживающего более 183 дней в году за пределами РФ и владеющего счётом в заграничном банке и соответствующими валютными средствами на нём на законных основаниях; б) открытого в валюте евро в российском банке гражданина РФ (действует ли ограничение на переводы валютные в 1 миллион долларов USA (или эквивалент в другой валюте в месяц) при переводе не налоговому резиденту РФ) ;

2) может ли покупатель гражданин РФ оплачивать приобретаемую им недвижимость на территории РФ со своего счёта в иностранном банке на сумму более двух миллионов евро на счёт продавца в иностранном банке, при условии, что продавец является гражданином РФ, проживающим более 183 дней в году за пределами РФ.

3) может ли покупатель гражданин РФ, проживающий более 183 дней в году за границами РФ, оплачивать приобретаемую им недвижимость на территории РФ со своего счёта в иностранном банке на сумму более двух миллионов евро на счёт продавца в иностранном банке, при условии, что продавец является гражданином РФ, проживающим более 183 дней в году за пределами РФ.

4) является ли подтверждение перевода покупателем недвижимости в РФ гражданином РФ средств со своего счёта в иностранном банке на счёт продавца гражданина РФ в иностранном банке достаточным основанием для регистрации изменений права собственности на продаваемую в РФ недвижимость?

Заранее спасибо за ответ.

С уважением, Олег.

Юрист г. Пермь
28.01.2023, 16:38
Это лучший ответ

Здравствуйте, Олег!

У Вас достаточно серьезные вопросы, требующие вдумчивой консультации. Явно не на 99 рублей.

Если же вы хотите ответы в рамках экспресс-ответов, то они следующие:

1. может.

2. может.

3. может.

4. оплата вообще никак не связана с регистрацией.

Ее может и не быть, а регистрацию проведут.

При грамотном составлении договора (ст. 549 ГК РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
28.01.2023, 17:34

0) Гражданин, исеющий в активах миллионы евро, может позволить себе иметь личного адвоката... даже в Великобритании...

1) Из РФ могут деньги в таком количестве не перевести по многим причинам.

Граждане России смогут переводить в течение месяца на любые счета в зарубежных банках до 1 млн долларов США, по системам денежных переводов — не более 10 тыс.

2) Может, если в иностранном государстве не заморозят счёт и не изымут деньги.

3) Может, но в РФ деньги могут зависнуть и не попатсь куда надо. Заблокируют, например,

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

4) Нет, договор нужен и обе стороны с документами (либо их представители) в РФ свои законы - ГК РФ, в частности, и -

Федеральный закон от 13.07.2015 N 218-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О государственной регистрации недвижимости" (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)

Статья 13. Внесение сведений в Единый государственный реестр недвижимости.

[b]И ещё. Если Вы реально что-то конкретное задумали, то надо ТЗ формулировать чётко (н-р, продажа золотого прииска в Якутии или небоскреба в Питере) и юристов подключать в двух странах - при цене операции в 2 000 000 евро примерно 5% минимум на сопровождение сделок... Можете, разумеется, задавать вопрсоы где угодно, но чудес не бывает. [/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
28.01.2023, 20:14
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте, Олег!

1.В течение месяца из России на любые счета в зарубежных банках до 1 млн долларов США можно переводить.

2.Может. Но есть риски "заморозки" денег.

3.Может. Но опять-таки есть риски. И точной гарантии никто на это тсчет не даст. Также не следует забывать. Чт о существует Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

4.Не. достаточным основанием для регистрации изменений права собственности на продаваемую в РФ недвижимости сама оплата не является. Нужны договор, документы.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
28.01.2023, 23:03
Это лучший ответ

Здраствуйте!

1.Банк России разрешил с 1 июля 2022 года всем гражданам страны в течение календарного месяца переводить за рубеж до 1 миллиона долларов: "со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте".

2. Да, конечно может.

3. Тоже может, главное, что бы деньги не заморозили.

4. В данном случае важен догвор, а вот оплата на регистрацию не влияет.

[i]Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Федеральный закон от 13.07.2015 N 218-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О государственной регистрации недвижимости" (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)[/i]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
29.01.2023, 00:06
Это лучший ответ

Здравствуйте Уважаемый Олег!

1. С 1 июля 2022 года физические лица — российские резиденты [b]имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте[/b]

2. Риски большие, и возможна заморозка денежных средств до предоставления документов, на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

[quote]Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю[/quote]

3. Да может, но тут главное узнать в банке что с одной стороны, что с другой о возможности перевода. Если страна находится недружественной для России, могут быть проблемы с переводом.

4. На регистрацию идет Договор купли-продажи в котором указано, что деньги получены и претензий не имеют. А как получены Росреестр не проверяет, т.е. не влияет на регистрацию сделки, и предоставлять ни чего не надо, главное чтобы меду сторонами была договоренность и расчет хоть наличными.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
29.01.2023, 09:07
Это лучший ответ

Здравствуйте Олег

[b]По первому вопросу[/b]:

[b]А[/b]. Может в соответствии с п.4 ст.13 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" [b]Нерезиденты[/b] имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских [b]вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации[/b]

[b]Б[/b] [u]Да действует ограничение

До 01.04.2023 продлены [/u]ограничения, установленные данным документом (информация Банка России от 29.09.2022). Банка России от 16.05.2022 "Установлены новые пороги на переводы средств за рубеж для физических лиц"

В течение календарного месяца резиденты России, а также нерезиденты из дружественных стран имеют право перевести со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 50 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Ранее лимит составлял 10 тыс. долларов США.

[b]Ответ[/b] на вопрос 2 может в соответствии с п.4 ст.12

Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, денежные средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или с других своих счетов (с вкладов) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

3.Может, но с учетом ограничений

4.Валютные операции никак не связаны с внесением изменений в запись о праве собственности. Возникновение прав и обязанностей в отношении недвижимости происходит в результате регистрационных действий в порядке ст.8.1 ГК РФ на основании сделок по отчуждению недвижимости.

Вам помог ответ?ДаНет
22.11.2022, 18:11
• г. Тюмень

Исполнительный лист (поворот приказа) возврат денег от юридического лица (СНТ) физическому лицу

ЗАЯВЛЕНИЕ в банк должника о списании денежных средств

Прошу произвести списание денежных средств с расчетного счета Садового некоммерческого товарищества собственников недвижимости (СНТСН) «Тура» № р/с 40703810838290000130, открытого в АО АЛЬФА-БАНК Филиал «Екатеринбургский» на основании исполнительного листа, выданного 9 августа 2022 г. мировым судьей судебного участка №14 Ленинского судебного района г. Тюмени по делу № 2-6205/2020/14 м (поворот приказа).

Списание денежных средств прошу осуществить в пользу Взыскателя по следующим реквизитам:

Получатель физическое лицо Киселев Николай Леонидович,08.02.1952 года рождения, место рождения с. Лыбаево, Заводоуковского района, Тюменской области, неработающий пенсионер.

Адрес проживания 625013 г. Тюмень, ул. Энергетиков д.45 А, кв. 125

Паспорт 7101 301711, дата выдачи 31.07.2001 г.

Контактный телефон: 8-958-250-82-41.

ИНН получателя: 720302111100

Кредитная карта «МИР» № 2200 1503 6691 9014, выдана АО «АЛЬФА-БАНК» 24.10.2022 г.

При невозможности зачисления денежных средств в сумме шесть тысяч девяносто один рубль 05 копеек на кредитную карту, прошу деньги выдать наличными или отправить почтовым переводом по адресу проживания.

Приложения:

1. Исполнительный лист

2. Копия ИНН получателя

3. Банковские реквизиты СНТСН «Тура"

14.11.2022 Киселев Н.Л.

Так как при выдаче кредитной карты мне не сообщили номер расчетного счета, в заявлении я указал номер кредитной карты и варианты оплаты: наличными в банке, или почтовым переводом по адресу моего проживания.

Сегодня 22.11.2022 г. московский офис банка по телефону с меня требует подать повторно заявление с указанием реквизитов моего расчетного счета.

Вопрос: имеет ли право банк отказать в выдаче наличных или в перечислении почтовым переводом? Указать статью закона или нормативного документа.

Что работники банка не в состоянии по номеру кредитной карты определить номер счета?

Юрист г. Москва
22.11.2022, 18:17

А зачем вы свои персональные данные указали всему интернету? Это небезопасно.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Калининград
22.11.2022, 20:00

Добрый день.

Счет должен быть открыт на ваше имя. Если вы имеете денежные средства и можете проживать без помощи государства, то можно представить и счет в банке за границей.

П.8 ч.1 ст.7 ФЗ "О правовом положении ИГ.

Вам помог ответ?ДаНет
08.10.2022, 18:05
• г. Волгоград

Банковские правоотношения

Вопрос 1

Заключен договор поручительства за должника по кредитному договору. В договоре поручитель взял на себя обязательство отвечать за исполнение обязательства по возврату суммы кредита и процентов за пользование кредитом, как за организацию-заемщика, так и за любого иного должника в случае перевода долга на другое лицо. Однако при возникновении необходимости произвести платеж за нового должника (долг был переведен на другое лицо с согласия банка в порядке, предусмотренном ст.391 ГК РФ, при этом поручитель был проинформирован о переводе долга) поручитель отказался платить, утверждая, что поручительство прекратилось, так как поручитель не дал согласие банку отвечать за нового должника.

Прав ли в этой ситуации поручитель?

Вопрос 2.

Коммерческий банк обратился в арбитражный суд с иском к индивидуальному частному предприятию об обращении взыскания на заложенное имущество в счет погашения задолженности ответчика по кредитному договору.

Как было установлено судом, предметом договора о залоге являлся кирпич силикатный, подлежащий передаче залогодателю в соответствии с договором поставки, заключенным им с конкретным поставщиком. К моменту заключения договора о залоге обязательства поставщиком исполнены не были.

Возражая против иска, предприятие указало на то обстоятельство, что к моменту заключения договора о залоге спорное имущество не находилось в его собственности, а также не согласован порядок и способ отграничения кирпича по его получении, следовательно, договор о залоге является недействительным.

Правомерны ли требования банка и обоснованны ли возражения ответчика?

Вопрос 3.

Банк-кредитор выставил к ведущемуся у него счету должника платежное требование, оплачиваемое без акцепта (кредитным договором предусматривалось право банка при наступлении срока возврата кредита списывать ее со счета заемщика). Однако это требование не было полностью погашено в связи с недостаточностью денежных средств на счете должника. При этом существует поручитель, договором с которым предусмотрена его субсидиарная ответственность с должником за исполнение им кредитного договора.

Правомерно ли в этой ситуации намерение банка взыскать денежные средства с поручителя?

Вопрос 4.

Акционерный коммерческий банк обратился в арбитражный суд с иском к ООО «Х» о взыскании суммы долга по кредитному договору, процентов за пользование кредитом и повышенных процентов в связи с невозвратом кредита в срок, предусмотренный договором. Ответчик заявил встречный иск о признании кредитного договора недействительным, указав, что сумма предъявленных истцом требований превышает 25 % балансовой стоимости имущества общества и заключение директором общества данного кредитного договора при отсутствии соответствующего решения совета директоров общества противоречит ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».

Укажите возможные варианты разрешения спора? Из какого расчета должна определятся сумма основного обязательства по кредитному договору?

Вопрос 5.

Договором поручительства предусмотрена ответственность поручителя за исполнение заемщиком обязательства по возврату основной суммы долга и уплате процентов за пользование денежными средствами. Поручитель по договору несет субсидиарную ответственность с должником. При неисполнении обязательства заемщиком поручитель от уплаты соответствующих сумм отказался.

Вправе ли Кредитор требовать с поручителя при этом, наряду с основной суммой кредита и процентами за пользование кредитом, определенными договором поручительства, проценты, установленные ст. 395 ГК РФ, со дня, когда поручителю было предъявлено требование о платеже, от которого он отказался?

Вопрос 6.

Коммерческий банк обратился к заемщику, с требованием об уплате процентов за пользование кредитом, за период с момента перечисления денежных средств с расчетного счета заемщика до поступления их на корреспондентский счет кредитора.

В возражениях ответчик указал, что, перечислив денежные средства со своего счета в срок, установленный для возврата кредита, он надлежащим образом исполнил свои обязательства.

Правомерны ли требования банка и обоснованны ли возражения Заемщика? Заемщик не имеет расчетного счета открытого в банке-кредиторе.

Юрист г. Москва
08.10.2022, 18:15

Здравствуйте. Не много ли БЕСПЛАТНЫХ вопросов Вы задаете? То, что Вы написали - уже тянет на полноценную платную консультацию, а не ответ на ОДИН бесплатный НЕСЛОЖНЫЙ вопрос. И вообще ответы на задачи - только платно.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
07.08.2022, 22:57

Требуйте, от банка, от ФУ, в суде вопрос ставьте...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
07.08.2022, 23:23

Надо требовать, если отказывает, то в с уд.

Вам помог ответ?ДаНет
05.05.2022, 13:53
• г. Краснодар

Есть ли срок давности, если банк отдал больше, чем должен был?

3 года назад в одном из банков первой 20-и произошла ошибка банка под названием "двойная трата" в мою пользу. Поясняю: я сняла деньги с карты (80 тыс.), но с карты они не списались. Я обратилась на горячую линию в банк с вопросом "откуда деньги на карте?", на что они долго думали, а потом ответили, что я ошибаюсь и это мои деньги. Я пошла и ещё раз их сняла и больше этим банком не пользовалась. Сейчас мне понадобилось открыть карту и счёт в этом банке, поэтому я хотела бы спросить: если банк всё-таки сейчас одумается и обнаружит пропажу - может ли он списать эти деньги с моего нового счёта, открытого у них? И есть ли срок давности по этому "преступлению"?

Юрист г. Ставрополь
05.05.2022, 15:11

Добрый день! Согласно ст.196 ГК РФ, общий срок исковой давности составляет три года.

Я полагаю, что списание в одностороннем порядке будет неправомерным, а если банк обратиться в суд с требованием о возврате денежных средств, вам будет достаточно заявить о применении срока исковой давности даже в устной форме.

[quote]п.2 ст.199 ГК РФ, истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
24.04.2022, 19:37
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Окончание исполнительного производства

18 июня 2015 года Нефтеюганским районным судом Ханты-Мансийского автономного округа-Югры принято решение о Взыскании с Мамедова Мубариза Саяд Оглы, Мамедовой Назиры Яхья Кызы в пользу Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества в счет погашения задолженности по договору кредитования № 1525397/11 ПК от 24 июня 2011 года задолженность в размере 4 916 134,78 рубля, в том числе: остаток основного долга по кредиту - 4 577 537,64 рублей; проценты по ставке годовых 15% (за пользование кредитом в пределах сроков кредитования) - 241 850,99 рублей; пользования кредитными средствами свыше обусловленного срока по ставке 30% годовых - 28 508,51 рублей; неустойка (пени) по ставке 0.5% от суммы неуплаченных в срок процентов - 68 237,64 рублей.

Обратить взыскание на заложенное недвижимое имущество: склад, нежилое строение, общей площадью 217,3 кв.м, этажность-1, кадастровый номер 86:20:000031:83:71:134:002:000031010 расположенного по адресу: г. Нефтеюганск, Пионерная зона, ул. Жилая, строение №17/2 путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 6 416 000 рублей.

Взыскать с Мамедова Мубариза Саяд оглы, Мамедовой Назиры Яхья кызы в пользу Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества в счет возмещения расходов по оплате государственной пошлины сумму в размере 32 780,67 рублей.

В рамках исполнительного производства возбужденного ОСП по г.Нефтеюганску и Нефтеюганскому району ГУФССП России по Ханты – Мансийскому АО - Югре в отношении Мамедова М.С.о вышеуказанный склад был передан банку в счет погашения долго по цене на двадцать пять процентов ниже его стоимости установленной судом, что составляет (начальная стоимость на торгах 6 416 000 рублей. - 25%) = 4 812 000 рублей.

Иных взысканий с Мамедова Мубариза Саяд оглы не было.

На момент передачи остаток долга составлял 4 916 134,78 рубля + 32 780,67 рублей госпошлины - 4 812 000 рублей. Нереализованного имущества = 136 914 рублей 67 копеек.

В настоящее время в производстве ОСП по г. Нефтеюганску и Нефтеюганскому району ГУФССП России по Ханты – Мансийскому АО Югре находится исполнительное производство 35265/19/86009-ИП от 04.03.2019 г. о взыскании с поручителя Мамедовой Н.Я. в пользу ПАО «Запсибкомбанк» возбужденное на основании исполнительного листа от 19.11.2015 № ФС № 008216446 выданного Нефтеюганским районным судом ХМАО-Югры.

30.12.2020 г. банком ПАО «Запсибкомбанк» в лице Начальника отдела розничного кредитования Дополнительного офиса № 21 «Нефтеюганский» ПАО «Запсибкомбанк» в ответ на обращение в адрес должника направлено уведомление в котором указан остаток долга в размере 46 839 руб. 55 коп.

В настоящее время с Мамедовой Н.Я. как с поручителя удержан весь остаток в сумме 46 839 руб. 55 коп. задолженности в рамках вышеуказанного исполнительного производства, что подтверждается справкой по состоянию на 17.09.2021 г.

Долг от банка в настоящее время передан колекторам

Вопрос:

1. Обязан ли пристав окончить исполнительное производство фактическим исполнением решения суда в свзяи с предачей нереализованного имущества?

2. Имеют ли право насчитывать проценты в рамках данного решения если сумма указана фиксированная?

3. Возможно есть иные варианты решения данной проблемы?

Юрист г. Нижний Новгород
24.04.2022, 19:57

1. Пристав решит в меру понимания закона -

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022)

Статья 47. Окончание исполнительного производства

Должник может подать АИЗ по нормам ст. 360 КАС РФ, если что...

2. Кредитор имеет право и на индексацию - ст. 208 ГПК РФ и на иные моменты - ст. 15 ГК РФ, если что... в том числе и на проценты, если должник пользуется заёмными средствами и договор не расторгнут.

3. Решения всегда есть - с коллекторами - новым кредитором - решать.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
24.04.2022, 20:38
Это лучший ответ (выбран автоматически)

1 Да обязан пристав окончить ИП На основании статья 47. часть 1 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022) Исполнительное производство оканчивается судебным приставом-исполнителем в случаях:1) фактического исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе;

2 Не имеют права насчитывать проценты на остаток долга, ведь удержание произошло.

3. Было ли направлено заявление приставу о прекращении ИП?

Был ли расторгнут кредитный договор?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ставрополь
24.04.2022, 20:46

[b]1. Ответ [/b][u][/u]см. в Федеральном законе от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022)

[b]Статья 47. Окончание исполнительного производства[/b]

1. Исполнительное производство оканчивается судебным приставом-исполнителем в случаях:

[b]1) фактического исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе;[/b]

[b]2. В исполнительном документе судебный пристав-исполнитель делает отметку о полном исполнении требования исполнительного документа или указывает часть, в которой это требование исполнено. [/b]В случае окончания исполнительного производства в связи с возвращением взыскателю исполнительного документа по основаниям, предусмотренным статьей 46 настоящего Федерального закона, судебный пристав-исполнитель делает в исполнительном документе отметку, указывающую основание, по которому исполнительный документ возвращается взыскателю, и период, в течение которого осуществлялось исполнительное производство, а[b] также взысканную сумму, если имело место частичное исполнение. [/b]Подлинник исполнительного документа в случаях, предусмотренных пунктами 1, 2, 8 и 9 части 1 настоящей статьи, остается в оконченном исполнительном производстве. В остальных случаях в оконченном исполнительном производстве остается копия исполнительного документа. (в ред. Федеральных законов от 11.07.2011 N 196-ФЗ, от 28.05.2017 N 101-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3 Об окончании исполнительного производства выносится постановление с указанием на исполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, полностью или частично либо на их неисполнение. При окончании сводного исполнительного производства по исполнительным документам, содержащим требование о солидарном взыскании, в постановлении указывается, с какого должника и в каком размере произведено солидарное взыскание.

4. В постановлении об окончании исполнительного производства, за исключением окончания исполнительного производства по исполнительному документу об обеспечительных мерах, мерах предварительной защиты, отменяются розыск должника, его имущества, розыск ребенка, а также установленные для должника ограничения, в том числе ограничения на выезд из Российской Федерации, на пользование специальными правами, предоставленными должнику в соответствии с законодательством Российской Федерации, и ограничения прав должника на его имущество. (в ред. Федеральных законов от 11.07.2011 N 196-ФЗ, от 03.12.2011 N 389-ФЗ, от 28.11.2015 N 340-ФЗ, от 28.11.2018 N 451-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции)

5. Если после окончания основного исполнительного производства возбуждено исполнительное производство, предусмотренное частью 7 настоящей статьи, [b]то ограничения, установленные для должника в ходе основного исполнительного производства, сохраняются судебным приставом-исполнителем в размерах, необходимых для исполнения вновь возбужденного исполнительного производства.[/b]

6. Копии постановления судебного пристава-исполнителя об окончании исполнительного производства не позднее дня, следующего за днем его вынесения, направляются:

1) взыскателю и должнику;

2) в суд, другой орган или должностному лицу, выдавшим исполнительный документ;

3) в банк или иную кредитную организацию, другую организацию или орган, исполнявшие требования по установлению ограничений в отношении должника и (или) его имущества;

4) в организацию или орган, осуществлявшие розыск должника, его имущества, розыск ребенка.

[u]7. Одновременно с вынесением постановления об окончании основного исполнительного производства, за исключением окончания исполнительного производства по основаниям, установленным пунктом 3 или 4 части 1 статьи 46 настоящего Федерального закона либо пунктом 4, 6 или 7 части 1 настоящей статьи, судебный пристав-исполнитель возбуждает исполнительное производство по не исполненным полностью или частично постановлениям о взыскании с должника расходов по совершению исполнительных действий и исполнительского сбора, наложенного судебным приставом-исполнителем в процессе исполнения исполнительного документа. Постановление о возбуждении такого исполнительного производства направляется вместе с постановлением об окончании основного исполнительного производства должнику, а при необходимости и другим лицам.[/u] (в ред. Федеральных законов от 18.07.2011 N 225-ФЗ, от 28.12.2013 N 441-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции)

8. По оконченному исполнительному производству о взыскании периодических платежей судебный пристав-исполнитель вправе совершать исполнительные действия, предусмотренные пунктом 16 части 1 статьи 64 настоящего Федерального закона, самостоятельно или в порядке, установленном частью 6 статьи 33 настоящего Федерального закона.

[u]2.[/u]Что касается взыскания процентов в рамках данного решения, если сумма указана фиксированная, [u] то этот факт не свидетельствует об отсутствии оснований для взыскания процентов после его вынесения, поскольку договор займа не расторгнут, [/u]заемщик продолжал пользоваться денежными средствами, следовательно, заимодавец (в данном случае истец, к которому перешли права по закладной) [b]вправе начислять,[/b] а заемщик обязан уплатить в силу кредитного договора и части 6 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование кредитом по день возврата суммы кредита.

[b]3.[/b][u][/u] это самый приемлемый из вариантов, поэтому его и применили.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ижевск
24.04.2022, 20:51

1. Статья 47. Окончание исполнительного производства

1. Исполнительное производство оканчивается судебным приставом-исполнителем в случаях:

1) фактического исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе.

2. В рамках данного ИП, если в исполнительном документе не указано начисление процентов на основной долг, СПИ не может производить перерасчет по сумме задолженности.

Не понятно когда банк передал долг коллекторам. По написанному долг по исполнительному производству оплачен полностью.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
24.04.2022, 21:12

Здравствуйте!

1. Если долг погашен полностью, то исполнительное производство должно быть окончено. (Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022)

Статья 47. Окончание исполнительного производства)

2. Каким образом долг передан коллекторам, если он погашен.

3. Банк имеет полное право начислять проценты на сумму долга после вступления решения суда в законную силу, но только в одном случае: если в судебном процессе представитель банка не требовал расторгнуть кредитный договор с должником. Пока кредитный договор не расторгнут и должник не погасит займ в полном объеме, проценты будут начисляться.

4. Индексация присужденных денежных сумм (в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 451-ФЗ). По заявлению взыскателя или должника суд, рассмотревший дело, может произвести индексацию взысканных судом денежных сумм на день исполнения решения суда в случаях и в размерах, которые предусмотрены федеральным законом или договором. Ст. 208 ГПК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
24.04.2022, 21:51
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Добрый вечер!

1.По этому вопросу следует руководствоваться ст.47 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве".И судебный пристав обязан окончить исполнительное производство фактическим исполнением решения суда в связи с передачей нереализованного имущества.

2. Поскольку удержание уже произошло, то не имеют права насчитывать проценты на остаток долга.

3.Возможны варианты. Но это надо решать с кредиторами.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
24.04.2022, 22:05
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здраствуйте!

1. Да, обязан окончить. (Статья 47. Окончание исполнительного производства)

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022)

2. Если удержание произошло, то не имеет право насчитывать проценты.

3. Все решаемо с кредиторами, поэтому варианты всегда есть.

Надо все подробно разбирать.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
24.04.2022, 22:43
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Роман, добрый день.

1) Безусловно, да, должен окончить исполнительное производство, согласно статьи 47 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022)

2) Нужно выяснить, почему долг перешёл коллекторам, как насчитали проценты? Если долг был погашен, это не должно было произойти, потому, можно оспорить

3) Направьте обращение в адрес коллекторского агентства.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
24.04.2022, 23:20
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

1. Необходимо руководствоваться именно Федеральном законе от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.02.2022)

Статья 47. Окончание исполнительного производства

[quote]1. Исполнительное производство оканчивается судебным приставом-исполнителем в случаях:

1) фактического исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе;

2. В исполнительном документе судебный пристав-исполнитель делает отметку о полном исполнении требования исполнительного документа или указывает часть, в которой это требование исполнено[/quote]

2. В данном случае, удержание же произошло, таким образом не имеют права насчитывать проценты на остаток долга.

3. Расторжение договора произошло или нет, если нет, то необходимо расторгать его, и запросите всю информацию от коллекторов.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Дубна
24.04.2022, 23:56

Здравствуйте, Роман!

1. Долг взыскан в полном объеме, значит пристав обязан окончить исполнительное производство на основании ст. 47 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

2. После взыскания долга в полном объеме, уже не могут насчитать проценты.

3. Варианты решения необходимо обсуждать с коллекторами в письменном виде.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ува
25.04.2022, 06:57

Обращение взыскание на имущество, это способ исполнения решения суда о взыскании. Если бы стоимость нереализованного и переданного банку в счет погашения имущества задолженности была бы равна сумме долга, то судебный пристав был бы обязан окончить данное исполнительное производство фактическим исполнением (ст.47 п.1 ч.1 ФЗ "Об исполнительном производстве").

Если бы стоимость передаваемого имущества была больше, то банк должен был бы перечислить разницу в стоимости судебным приставам, а уже они, эти деньги должны были бы вернуть должнику (ст.92 и 87 ФЗ "Об исполнительном производстве). Если стоимости нереализованного и переданного взыскателю залогового имущества недостаточно, то судебный пристав учитывает сумму погашенной задолженности, а оставшуюся взыскивает в обычном порядке.

Исполнительное производство о взыскании денежных средств с поручителя должно было быть объединено с исполнительным производством о взыскании с заемщика (ст.34 ФЗ "Об исполнительном производстве") и при его исполнении учитываться должны средства взысканные с заемщика.

Проценты насчитывать имеют право, если договор не был расторгнут, но при этом должны учитывать стоимость переданного им имущества, и начислять их не на весь долг, а только на его остаток.

Что продали коллекторам не понятно. Если всю сумму задолженности то нужно оспаривать договор по которому долг передан коллекторам, если какие-то проценты, то нужно смотреть когда и с какой суммы их насчитали и в случае несогласия тоже оспаривать.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Иркутск
25.04.2022, 10:13

Здравствуйте, Роман, ответы на Ваши вопросы: 1. Да, пристав должен окончить исполнительное производство, на это прямо указывает Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 30.12.2021) "Об исполнительном производстве"

Статья 47. Окончание исполнительного производства

[quote]1. Исполнительное производство оканчивается судебным приставом-исполнителем в случаях:

1) фактического исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе;[/quote];

2. По поводу процентов, всё зависит от того, на каком основании долг передан коллекторам, если на основании договора цессии, ст.ст.388;389, то долговые обязательства у должника возникают перед коллекторами и коллекторы уже не смогут насчитывать проценты в рамках кредитного договора между должником и банком, поскольку не являются кредитором. Если же долг передан, например на основании агентского договора, ст.1005 ГК РФ, то долговые обязательства остаются перед банком и банк может по прежнему насчитывать процент на остаток долга;

3. Вариант один-гасить остаток долга, тем более осталась незначительная сумма по сравнению с размером кредита. Удачи Вам в решении вопроса.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
08.03.2022, 17:21
• г. Улан-Удэ

Фин

ООО «Зам» заключил с Комбанком договор на открытие и ведение текущего валютного счета, в соответствии с которым клиенту открывался текущий валютный счет в долларах США и осуществлялось расчетное и кассовое обслуживание. ООО «Зам» должно было оплачивать услуги согласно тарифам Комбанка. Плата за услуги оплачивается в установленные договором сроки или списывается в безакцептном порядке по истечении сроков.

В 2017 году, с мая по декабрь, ООО «Зам» переводило валюту со счета, открытого в ВТБ-банке в Комбанк. Комбанк за валютный контроль списал со счета общества комиссию в размере 60 000 рублей. ООО «Зам» посчитало, что действия Комбанка незаконны, и обратилось в суд.

Правомерны ли действия Комбанка?

Юрист г. Москва
08.03.2022, 17:23

"Задачки" решаются платно.

Вам помог ответ?ДаНет
07.02.2022, 17:25
• г. Симферополь

Деньги на счету или на счете

Мои деньги неосторожно вложенные в компанию брокера мошенника BNB Options питерская юридическая компания Адакта якобы нашла в Кукмин банке. Написал в Кукмин банк на почту KBgroupfinancial Они подтвердили с телефона +782220737114 что деньги на счету есть, но есть и задолженность по обслуживанию брокерского счета открытого на имя человека которого я не знаю и одновременно на мое имя, как клиента, и предлагают вернуть через Тинькоф банк уплатив не малую сумму за обслуживание брокерского счета. Можно ли этому верить?

Юрист г. Владимир
07.02.2022, 17:27

Такого банка нет. Это мошенники.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
07.02.2022, 18:05

Добрый день!

Это мошенники!

Попробуйте подать заявление в полицию по факту мошенничества (ст.159 УК РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
30.01.2022, 18:40
• г. Хабаровск
₽ VIP

Может ли нотариус сделать запрос и узнать закрыта ли задолженность?

Не впервые пишу о своей ситуации, вступаем в наследство родственницы, и принимаем на себя ее кредитные обязательства, т.к. уже очевидно, что избежать этого не выйдет. Что мы имеем: задолженность по кредитной карте сбербанка, кредит в совкомбанке и задолженность по кредитной карте тинькофф. Еще при жизни родственница перестала гасить данные задолженности, в итоге набежали проценты, неустойки и т.п. , что довольно значительно увеличило суммы задолженностей. После получения банками свидетельства о смерти стали расти только проценты, и суммы увеличиваются не в таких объемах, как раньше. У меня такой вопрос, чтобы предотвратить дальнейшее увеличение сумм за счет процентов, мы хотим погасить их до вступления в наследство, но в рамках открытого наследственного дела. Безопасно ли это? Читала на сайте истории, что банки могут не полностью закрыть кредит, допустить ошибку и т.п. , и могут через несколько лет утверждать, что задолженность погашена не полностью, в общем пытаться обогатиться за счет людей попывших в такую беду. Если все таки решим платить до вступления, какие документы нам должны предоставить? Может ли нотариус сделать запрос и узнать закрыта ли задолженность? Или же лучше подождать пока банки сами подадут на нас в суд? Но для этого видимо адвокатов придеться нанимать, и ходить на множество заседаний, если так выйдет, можем мы смогли бы хотя бы добиться списания процентов и просрочек, которые набежали еще при жизни родтвенницы? Да и в целом, как лучше поступить, платить самим или ждать суда?

Юрист г. Казань
30.01.2022, 18:45

Здравствуйте, Евгения! От того, что заемщик умер, не значит, что проценты прекратят начисляться (ст.819-821 ГК РФ). Нет, не перестанут. Поэтому если твердо решили принимать наследство, осознавая, что обязательства наследодателя в пределах стоимости наследуемого имущества переходят к Вам (ст.1175 ГК РФ), то можно оплачивать напрямую в банк. Это безопасно. Более того согласно ст.313 ГК РФ кредитор обязан принять исполнение, предоставленное третьими лицом:

[quote]Статья 313. Исполнение обязательства третьим лицом

1. Кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если исполнение обязательства возложено должником на указанное третье лицо.

2. Если должник не возлагал исполнение обязательства на третье лицо, кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника таким третьим лицом, в следующих случаях:

1) должником допущена просрочка исполнения денежного обязательства;

2) такое третье лицо подвергается опасности утратить свое право на имущество должника вследствие обращения взыскания на это имущество.

3. Кредитор не обязан принимать исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично.

4. В случаях, если в соответствии с настоящей статьей допускается исполнение обязательства третьим лицом, оно вправе исполнить обязательство также посредством внесения долга в депозит нотариуса или произвести зачет с соблюдением правил, установленных настоящим Кодексом для должника.

5. К третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со статьей 387 настоящего Кодекса. Если права кредитора по обязательству перешли к третьему лицу в части, они не могут быть использованы им в ущерб кредитору, в частности такие права не имеют преимуществ при их удовлетворении за счет обеспечивающего обязательства или при недостаточности у должника средств для удовлетворения требования в полном объеме.

6. Если третье лицо исполнило обязанность должника, не являющуюся денежной, оно несет перед кредитором установленную для данного обязательства ответственность за недостатки исполнения вместо должника.[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Липецк
30.01.2022, 19:00

Здравствуйте.

Без суда ничего платить не стоит.

В суде, как правило, удается полностью или частично:

а) применить срок исковой давности (статьи 199, 201 Гражданского кодекса) и "отбить" либо значительно уменьшить часть долгов;

б) значительно уменьшить неустойки, пени и штрафы (статья 333 Гражданского кодекса);

в) "выторговать" рассрочку.

Стоит также проверить, какие кредиты были застрахованы, и потребовать выплаты страховок.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
30.01.2022, 19:04

Вы сами вправе требовать от банков документы о погашении задолженности - если банки готовы принять от Вас исполнения сейчас. До получения документов от нотариуса по истечение 6 мес. Вв не вполне наследники - некая коллизия.

Если решений судов ещё не было по умершему - то ждите лучше, пока сами подадут в суд. хотя проценты реально капают... При добровольном погашении Вас могут и обмануть - зачесть неустойку типа Вы оплатили а не проценты с основным долгом - хотя закон так диктует -

ГК РФ Статья 319. Очередность погашения требований по денежному обязательству

[quote]Сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

[/quote]

[b]Вывод: Можно и сейчас гасить задолженность, но будьте очень бдительными, от банка бумаги требовать сразу-за что и сколько погашено и что осталось.

[/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
30.01.2022, 19:07
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте, в соответствии с. п. 61 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании», начисление процентов по кредиту после смерти должника и до принятия наследниками наследства является незаконным. Такой период является льготным и за этот период вам не должны начислять проценты. Также в соответствии со ст. 1175 ГК РФ Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. То есть вам необходимо с точностью узнать в какой период были взяты кредиты. Если срок погашения кредитов истёк 3 года назад, то можете их вообще не оплачивать, поскольку взыскать могут с вас только через суд, но по срокам давности суд кредиторам откажет. Если не смогут основной долг взыскать, то и проценты соответственно также не взыщут. По остальным кредитам смотрите по процентам, и если начисляли после смерти наследодателя, требуйте перерасчёта.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
30.01.2022, 19:17

[b]Вы не обязаны платить проценты набижавшие со дня смерти родственницы до принятия вами наследства, о чем вправе направить в банк прошение о прекращении[/b] начислений процентов и неустойки. С момента получения отказа с банка, у вас есть право обратиться в суд с иском о признании не законным начислений,% и неустойки

Вы не можете платить так как никак не оформлены по отношению к данному кредиту. Вы можете на депозит нотариуса вложить сумму за тело кредита не более до дня получения свидетельства о праве на наследство. А в дальнейшем уже оплатить банку. Нотариус подскажет да и по документам тоже

[quote]

Можно подождать пока банк в суд подаст и со ссылкой на ниже указанную практику исключить пени, проценты, и неустойку с даты смерти наследодателя.

[/quote]

[b]Итог: то что набежало при жизни наследодателя, выплатить придется, за пределами с даты смерти наследодателя все, что набежит исключается через суд.

Из вышеизложенного делайте выбор

[/b]

[quote]Такие проценты не должны начисляться за время, необходимое для принятия наследства[/quote]

[b]Об этом есть практика рассмотрения судом дела, Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 20 июня 2017 г. N 5-КГ 17-79 Дело о признании обязательств по кредитному договору исполненными подлежит направлению на новое апелляционное рассмотрение, поскольку обязательства по уплате процентов за пользование денежными средствами входят в состав наследства, они продолжают начисляться и после открытия наследства, а проценты, являющиеся мерой ответственности за неисполнение денежного обязательства, не начисляются за время, необходимое для принятия наследства

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации в составе[/b]

Вам помог ответ?ДаНет
26.01.2022, 00:00
• г. Санкт-Петербург

Перевод денег со счета на счет

Из OCBC Bank Сингапур с брокерского счета, открытого на мое имя, дипломатическим каналом, были перечислены деньги на внутренний счет ХОУМ КРЕДИТ банка. В налоговую по г.Москве №14 был, якобы, сделан анонимный звонок, что я получая из за границы приличную сумму денег, пытаюсь уйти от налогов. Как бы налоговая притормаживает дальнейшее движение денег. И мне на почту приходит Налоговое требование, которое я должна оплатить и тогда я получу всю сумму. На вопрос: почему они не могут высчитать эту сумму налога с перевода? Потому, что он Дипломатический, не прикосновенный. Почему тогда"не прикосновенный" могут заблокировать и более того, отправить назад? Была у кого нибудь похожая ситуация? Дошел кто то до конца и с каким итогом? Это опять мошенническая схема? И как звонят с телефонов банка, налоговой? Эл.почта тоже, как налоговой?

Юрист г. Санкт-Петербург
26.01.2022, 00:03

Добрый день, нужно изучать более детально, обратитесь за помощью юриста в ЛС. Спасибо.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Мильково
26.01.2022, 00:11

Добрый день Светлана Ивановна,

Ваши отметки на требовании - действительно наводят на мысль - что это подделка, тем более налоговая присылая требования - они подписываются или рукописно (сканы) или чаше всего подписаны электронной цифровой подписью - что чаше всего.

Я так предполагаю, что к указанному требования приложены реквизиты для уплаты, вовсе не казначейства для оплаты.

С большой степенью вероятности - это мошенническая схема. Более детально - необходимо изучать и проверять кто кому и что говорит, откуда у Вас эта информации и вообще кто Вам звонит и присылает и с каких номеров и адресов.

Вам помог ответ?ДаНет
13.01.2022, 11:22
• г. Абакан

Сообщение от банка, что не доступны транзакции.

Оформила займ у частного лица. Действительно, без об Ана, но в банк-онлайн в Литве. Оказалось, что нужно пройти многофакторную проверку причем за свои средства стоимость 5000 рублей, затем запросили вторичную проверку и пополнения открытого дебетового счета втой же сумме (сообщения, что оба пополнения за проверку места жительства и личности будут на моем счету). Фактически, да, счёт был пополнен на эти суммы. Сообщение от банка, что не доступны транзакции. При выводе средств запросили ещё дважды мониторинг международный номера телефона в общей сумме около 15000 рублей. Я оплачивать отказалась за отсутствием средств. Мне заблокировали аккаунт. Доступа на сайт нет, на емайл и звонки не отвечают, скорее всего заблокировали до посещения офиса в Литве. Я проживаю в Хакасии и это нереально. Я пенсионер. Заимодатель меня не предупреждала о этих нюансах получения займа. Таким образом, я оказалась должником (расписка), но договора нет.

Юрист г. Барнаул
13.01.2022, 11:24

Нет у вас никакого счета в Литве. Это распространённое мошенничество.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Улан-Удэ
13.01.2022, 11:25

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Запомни раз и навсегда! И всем передайте!

[b]Не существует никаких частных кредиторов![/b] Это все мошенничествао.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Абакан
13.01.2022, 11:33

Сколько раз всех предупреждают что если не знаете обратитесь к специалистам (Вы же не Робинзон) и всё равно одно и тоже...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #7185774
Юрист г. Екатеринбург
13.01.2022, 11:47

Здравствуйте

Вас обманули мошенники.

Вам помог ответ?ДаНет
04.01.2022, 15:29
• г. Москва

Вопрос, законны ли действия банка и не противоречит ли договор действующему законодательству.

В банке ВТБ оформлен кредит. Кредитный платеж в размере 5000 р.автоматически списывается с зарплатной карты в день списания. В декабре, в день списания, т.е. 7 декабря, со счета банком была списана сумма в размере 400 рублей (остаточная сумма на счету). Я в этот же день, обнаружив, что денег на счету недостаточно для оплаты платежа в полном размере, перевела необходимый остаток средств для погашения кредита, с другого своего счета, открытого также в банке ВТБ. В итоге, банк мне выставил штраф 4000 р. за просрочку оплаты кредита. Как мне пояснили на горячей линии ВТБ, якобы я должна была обеспечить наличие денежных средств на погашение кредита до 19.00 ч. текущего дня, данное правило прописано в договоре. Вопрос, законны ли действия банка и не противоречит ли договор действующему законодательству. Фактически я обеспечила наличие денежных средств на счёте в полном размере для оплаты кредита в день платежа, а именно 7 декабря, но после 19.00, как прописано в договоре. Имел ли право банк начислять проценты в размере 90% от суммы ежемесячного платежа. Дайте, пожалуйста, совет.

Юрист г. Санкт-Петербург
04.01.2022, 15:31

Здравствуйте.

Условия кредитования, в том числе штрафы указаны в договоре кредитования.

Если Вы нарушили условия договора, то действия банка законны.

В данном случае никаких противоречий не вижу.

Вам помог ответ?ДаНет
Жданов А.А.
Юрист г. Москва
04.01.2022, 15:48

Анна, здравствуйте.

Есть такое понятие свобода договора (ст. 421 ГК РФ). То есть стороны вправе вступать в договорные отношения, если данные отношения не противоречат закону. Условие об оплате до 19 часов закону не противоречит. Стороны вправе самостоятельно устанавливать условия оплаты, вы согласились с данным условием. Поэтому нарушения закона нет.

Вам помог ответ?ДаНет
22.12.2021, 08:34
• г. Казань
₽ VIP

Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим?

Не могли бы вы проконсультировать по вопросу о налоговом резидентства. Ситуация следующая: мать приехала в Соединенные Штаты к родственникам имея туристическую визу. Она пенсионер и это единственный источник её дохода. От тинькофф банка пришло письмо о необходимости заполнить анкету по закону 173-ФЗ с вопросом: Является ли она налогоплательщиком США. У неё даже нет открытого счёта в США. Стоит ли заполнять эту анкету и если не заполнять, то что может последовать за этим? Каким образом лучше поступить?

Юрист г. Владимир
22.12.2021, 08:27

Было бы не плохо написать, какие у нее обязательства перед банком, что он задает такие вопросы.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
22.12.2021, 08:58

Здравствуйте!

Если у нее нет счета в США, то проблем я не вижу у нее.

Может смело заполнить анкету, если она предусмотрена договором банковского обслуживания.

Если заполнение анкеты предусмотрено договором банковского счета при обстоятельствах из вашего вопроса, то и последствия отказа от заполнения анкеты, должны быть указаны в договоре с банком.

Решать вам, как поступить. Не вижу проблемы в заполнении анкеты.

Договор банковского счета регулируется нормами Гражданского законодательства, а именно статьей 845 ГК РФ.

(ст. 1, 3 Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ (последняя редакция))

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
22.12.2021, 09:53

У Вашей матери нет обязанности заполнять подобную анкету, ответственности никакой не будет, тем более не находится на ПМЖ в США.

Да и вообще, отчитываться по подобному должна перед ФНС, а не перед банком.

Так что, анкету можно просто проигнорировать.

- см. ст. 845 ГК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
22.12.2021, 11:45
Это лучший ответ

Василь, Доброго времени.

[b]Вашей матушке не нужно заполнять анкету от Тинькофф банка, с указанием вопроса, не является ли она налогоплательщиком США, в большинстве случаев.

Исключение ниже.[/b]

--------------

Если Ваша мама проводит операции как резидент и отправляет перевод резиденту (себе) например, отправляет денежные средства со счета в российском банке, например Тинькофф на собственный счет в зарубежном банке, то ограничений по суммам переводов законодательство РФ не установлено.

НО обязывает ФИЗИЧЕСКОЕ лицО, осуществляющее транзакцию, предъявлять своему банку уведомление по форме об информировании налоговой инспекции о наличии счета за рубежом (п. 4 ст. 12 Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле")

Резидент - это лицо которое находится в России больше 183 дней в течение следующих подряд 12 месяцев

--------------

[i]Надеюсь мой ответ Вам полезен

С уважением [/i]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
22.12.2021, 15:55
Это лучший ответ

Здравствуйте!

Мой Вам совет обратиться к банку Тинькофф с жалобой, так как данные требования являются не законными, согласно того же Закона на который ссылается банк Федеральный закон от 28.06.2014 N 173-ФЗ (ред. от 02.12.2019) "Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и...

[quote]Статья 2. Обязанности организаций финансового рынка по выявлению лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов, и их обслуживанию

2. Если иное не установлено федеральными законами, не подлежит сбору и передаче предусмотренная настоящим Федеральным законом информация о клиентах:

1) физических лицах - гражданах Российской Федерации, за исключением физических лиц:

а) имеющих одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство иностранного государства (за исключением гражданства государства - члена Таможенного союза);

б) имеющих вид на жительство в иностранном государстве;

2) юридических лицах, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, более 90 процентов акций (долей) уставного капитала которых прямо или косвенно контролируются Российской Федерацией и (или) гражданами Российской Федерации, в том числе имеющими одновременно с гражданством Российской Федерации гражданство государства - члена Таможенного союза (за исключением физических лиц, указанных в подпунктах "а" и "б" пункта 1 настоящей части).[/quote]

А так же продублировать Вашу жалобу в Центральный банк России (лицензирующий орган). Сделать это можно в электронной форме на официальном сайте.

Обстоятельства и аргументы излагайте кратко, просите обязать банк прекратить требование от Вашей мамы информации такой-то и привлечь его к ответственности.

Письменный ответ о принятых мерах ЦБ РФ направит Вам на электронную почту или в бумажном виде, по Вашему желанию.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
18.12.2021, 17:52
• г. Ханты-Мансийск

Есть ли такая практика или это мошенничество?

Банк Люксембург предлагает вывести деньги с его счета открытого брокером мошенником на мой счет через операцию аккредитива в Тинькофф Банке. Выписку по моему счету банк предоставил. Есть ли такая практика или это мошенничество? Банк сам передал мои данные в Тинькофф, после чего представитель Тинькофф Банка связался со мной и прислали образцы гарантии по аккредитиву с номером лицензии Тинькоффа. Звонил в службу поддержки Тинькофф, говорят есть такая индивидуальная практика с некоторыми банками. Писал в службу на электронку, отвечают что не операции аккредитива в банке и скорее это мошенничество. Что можете подсказать?

Юрист г. Барнаул
18.12.2021, 17:55

Есть такая распространенная мошенническая практика.

Вам помог ответ?ДаНет
09.12.2021, 10:03
• г. Москва
₽ VIP

Юридическая проверка пункта договора

Имеется договор купли-продажи квартиры, в котором есть 2 пункта:

3.1. Часть стоимости квартиры в размере 2 270 000 (Два миллиона двести семьдесят тысяч) рублей 00 копеек оплачивается Покупателями за счет кредитных средств, предоставляемых публичным акционерным обществом «Сбербанк России» в лице Рязанского отделения № ____ Публичное акционерное общество Сбербанка в течение 7 (Семь) рабочих дней после государственной регистрации перехода права собственности на квартиру к Покупателю в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области, а также государственной регистрации ипотеки квартиры в силу закона в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Рязанского отделения № ____ Публичное акционерное общество Сбербанк, на основании кредитного договора №ХХХХХХХ от ХХ ноября 20__ года, заключенного в г. Рязани. Условия предоставления кредита предусмотрены Кредитным договором.

3.4. Расчет по сделке купли-продажи квартиры суммы указанной в п. 3.1. настоящего Договора производится с использованием номинального счета Общества с ограниченной ответственностью “Центр недвижимости от Сбербанка” (ООО “ЦНС”), ИНН 7736249247, открытого в Операционном управлении Московского банка ПАО Сбербанк г. Москва, к/счет 30101810400000000225, БИК 044525225. Бенефициаром в отношении денежных средств, размещенных на номинальном счете, является Покупатели.

Перечисление денежных средств Продавцам в счет оплаты квартиры осуществляется ООО “ЦНС”, ИНН 7736249247 по поручению Покупателей после государственной регистрации перехода права собственности на квартиру к Покупателям, по следующим реквизитам: на счет (Продавец - ………………………………).

Передача денежных средств Продавцу в счет оплаты стоимости квартиры осуществляется в течении от 1 (Одного) рабочего дня до 5 (Пяти) рабочих дней с момента получения ООО “ЦНС” информации от органа, осуществляющего государственную регистрацию, о переходе права собственности на квартиру, указанную в п.1 Договора к Покупателям в органе осуществляющем государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним.

Вопрос: из ДКП в п. 3.4. имеется ссылка на другой пункт, в котором указана сумма, но нет прямого указания с какой суммой оперирует этот пункт 3.4. , т.е нет прямого указания суммы. Может ли эта сумма оказаться другой или, например разбитой на части. Нет ли здесь подводных камней. Спасибо.

Юрист г. Таганрог
09.12.2021, 10:04

Нет, это стандартная формулировка при оформлении квартиры через Сбербанк.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
09.12.2021, 10:09

Опасная ссылка на п 3.1 договора. В п 3.1 указаны слова часть стоимости договора". То есть указание не на полную стоимость договора, а на часть. Согласно ст 431 гк рф [b]при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. [/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тверь
09.12.2021, 10:09

Здравствуйте, Вячеслав!

[u]НЕТ, все пункты, указанные вами - составлены верно, один пункт имеет ссылку на другой пункт.[/u]

[quote]3.4. [b]Расчет по сделке купли-продажи квартиры суммы указанной в п. 3.1. настоящего Договора[/b] производится с использованием номинального счета Общества с ограниченной ответственностью “Центр недвижимости от Сбербанка” (ООО “ЦНС”), ИНН 7736249247, открытого в Операционном управлении Московского банка ПАО Сбербанк г. Москва, к/счет 30101810400000000225, БИК 044525225. Бенефициаром в отношении денежных средств, размещенных на номинальном счете, является Покупатели.[/quote]

В то же время, пункт 3.1 содержит сумму 2 270 000 (Два миллиона двести семьдесят тысяч) рублей 00 копеек.

Не обязательно в указываемом вами случае прописывать в п.3.4 сумму.

Переживания ваши конечно мне понятны, когда дело касается таких сумм и недвижимости.

Я не вижу никаких подводных камней в указанных вами 3.1,3.4 пунктах Договора.

[b]Все Хорошо![/b]

Ну а в целом, конечно необходимо смотреть весь договор, чтобы не "Выдергивать" текст и пункты, для более грамотного анализа (ст. 779 ГК РФ).

[u]Всех благ Вам! [/u]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #7943486
Юрист г. Нижний Новгород
09.12.2021, 10:10

Если в Договоре купли продажи нет прямого указания на какую сумму заключен договор это будет рамочный договор.

Вот эта статья вступила в силу с 01.06.2015 г.

Статья 429.1. Рамочный договор

1. Рамочным договором (договором с открытыми условиями) признается договор, определяющий общие условия обязательственных взаимоотношений сторон, которые могут быть конкретизированы и уточнены сторонами путем заключения отдельных договоров, подачи заявок одной из сторон или иным образом на основании либо во исполнение рамочного договора.

2. К отношениям сторон, не урегулированным отдельными договорами, в том числе в случае незаключения сторонами отдельных договоров, подлежат применению общие условия, содержащиеся в рамочном договоре, если иное не указано в отдельных договорах или не вытекает из существа обязательства.

Такой договор будет правильный, если будет оформлен как рамочный, а каждая заявка будет оформляться либо дополнительным соглашением к договору либо приложением с указанием сметы расходов и стоимостью оплаты ваших услуг.

На мой взгляд ссылки:

усложняют понимание договора;

могут сделать договор бессмысленным, если нумерация пунктов изменилась.

Если договор становится бессмысленным, он не просто непонятный — он перестает выполнять свою функцию, т. е. не защищает интересы сторон.

Не злоупотребляйте ссылками на пункты договора. Лучше описать словами условия, на которые ссылаетесь.

Используйте ссылки на пункты, только если без них невозможно правильно сформулировать условия.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Сибай
09.12.2021, 10:13

Есть "камень".

В п.3.4. непонятно: указана сумма части стоимости квартиры в размере

2 270 000 руб. или всей стоимости квартиры.

Необходимо более четко указать размер части и размер стоимости квартиры.

[quote]Статья 431. Толкование договора

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

(в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ)[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
09.12.2021, 10:18

В договоре же купли продажи ст 549 ГК РФ пункт 3.4. прямо сказано:: суммы [b]указанной в п. 3.1. [/b]

Обращаемся к пункту 3.1.В нем указана сумма 2 270 000 (Два миллиона двести семьдесят тысяч) рублей 00 копеек

То есть толкование этих пунктов договора ст 431 ГК РФ в их взаимосвязи позволяет сделать однозначный вывод, что речь идет[b] о сумме 2 270 000 (Два миллиона двести семьдесят тысяч) рублей 00 копеек [/b]

Сейчас пошла повальная мода на отыскивание так называемых подводных камней В данной случае нет подводных камней относительно суммы 2 270 000 (Два миллиона двести семьдесят тысяч) рублей 00 копеек

В договоре ничего не сказано, что эта сумма разбита на какие то части. Здесь все достаточно прозрачно.

[b]В пункте 3.1.говорится о о сумме 2 270 000 (Два миллиона двести семьдесят тысяч) рублей 00 копеек и об источнике возникновения этой суммы - кредитные средства.

В пункте же 3.4. прописан механизм зачисления этой суммы[/b]

ГК РФ Статья 431. Толкование договора

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

(в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
09.12.2021, 10:19

Вообще если по хорошему, то для того чтобы отвечать есть подводные камни или нет - надо смотреть весь договор. Вы его не прикрепили.

Если же расссматривать только этот пункт, то навряд ли тут есть какие то подводные камни (ст. 431 ГК РФ)

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
09.12.2021, 11:21

Не дуйте на воду - в Сбере всё отработано и никто Вас обманывать не собирается!

Нормальный фрагмент текста договора в рамках ГК РФ, его статей 431 и прочих...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Казань
09.12.2021, 12:31

В пункту 3.4 договора купли-продажи (ст.549 ГК РФ) у Вас озвучено, что "расчет по сделке купли-продажи квартиры суммы указанной в п. 3.1. настоящего Договора производится с использованием номинального счета". Т.е. идет уже отсылка на эту сумму. Однако не совсем понятно тогда, как проводится первоначальный взнос: тоже через банк или эти средства передаются наличными. Этот момент стоит уточнить в договоре, чтобы у банка не было претензий, т.к. подводные камни как правило заключаются в том, что банк хочет контролировать все суммы, проходящие по договору, чтобы стороны не нарисовали сумму первоначального взноса, которого может и не быть в обозначенном с договоре объеме. А для банка это важно, что первоначальный взнос все-таки был. Иными словами, если есть неясность по первоначальному взносу, то банк может на такую сделку не пойти и в кредите отказать.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Иркутск
09.12.2021, 12:31
Это лучший ответ

Здравствуйте, Вячеслав, в п.3.4 договора есть ссылка на п.3.1 договора, в котором и указана стоимость квартиры, поэтому оказаться другой она не может, что касается рассрочки (оплаты по частям), то порядок расчета должен быть указан в ДКП ст.549 ГК РФ в отдельном пункте, к которому п.3.4 не имеет никакого отношения, так что никаких подводных камней тут нет, не переживайте, совершенно нормальный стандартный договор.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
09.12.2021, 20:51

Вячеслав, Доброго дня.

Согласно статьи 431 ГК РФ

[quote]При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора.[/quote]

[b]Это шаблонный кусок из договора, так называемые отсылочные нормы, подводных камней эта часть договора не имеет.[/b]

[i]Надеюсь мой ответ Вам полезен!

С уважением! [/i]

Вам помог ответ?ДаНет
25.11.2021, 09:46
• г. Волгоград

Перевести со счета на счет деньги

Versabank предлагает перевести деньги с моего счета. Открытого брокером-мошенником через аккредитив Тинькофф банка. Счет заблокирован Versabank за неисполнение брокером своих обязательств перед банком. Я должен оплатить штрафные санкции брокера для разблокировки счета. Как избежать мошенничества?. ,

Юрист г. Москва
25.11.2021, 09:47

Вам не следует платить до того, как вы получите возможность снять ваши денежные средства. Иначе вы в очередной раз будете обмануты мошенниками.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
25.11.2021, 11:45

Прекратить общаться с ними и не платить никому ничего

Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, другие лица или те же самые, под другой личиной, рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.

Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.

Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.

Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.

Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.

На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи»... и поддержку, безпроигрышность..

Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства.., но куда? На какой счет?

Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..

Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.

Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..

Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..

Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.

И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.

Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.

До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.

Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.

Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.

И ДАЖЕ ЕСЛИ имеют, это не меняет всей сути этих действий: ой деньги слились.., ой обвал…, ой плечо не сработало.., ой кредит мы взяли (хрен пойми зачем), ой уже отдавать нужно в два раза больше…., ой а денег уже неть…, и моя не виновата…..

Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.

Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.

Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.

Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.

Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.

Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!

Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (какого-то Белиза – это сейчас тренд..) (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения), что мы открыли Вам счет (как без Вас банк мог открыть счет?, это же обман явный, но нет Вы будете в эту чепуху верить), что будет зеркальная транзакция и прочую лабуду….

Нужно на счете иметь сумму…. (зачем?, что за бред толком никто не объяснит, но бестолковые слова о некой зеркальной транзакции, как гипноз действует на глуповатых людей) … Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера! Что нужно открыть транзитный счёт…

А вот еще придумали: «Выполнить возврат средств по процедуре rolling reserve может каждый пострадавший от брокерской деятельности клиент.

Этот способ является единственным эффективным на 100% и полностью законным, что делает его использование полностью оправданным. По сути, эта процедура разрешает вернуть деньги с резервного фонда, который обязательно формируют банки на случай возникновения форс-мажорных обстоятельств, при этом неважно, каким способом или через какую платежную систему поступили деньги на банковский счет..»

Вот скажите мне с какого такого перепуга банк станет возвращать денежные средства со своего резерва? С какой такой стати?

Это банк виноват? Нет. Дак какого же черта он станет возвращать что-то? Не станет, это глупость полная, а вернее надувалово.

Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.

А потому, через одних мошенников ВЫ попадаете на уловки других мошенников, а, скорее всего, тех же самых, под другой личиной.

Вот пример, мошенничества:

https://www.9111.ru/questions/18106500/ Или вот:

https://www.9111.ru/questions/18272297/

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Санкт-Петербург
05.04.2022, 16:35

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Чем закончилась история с versabank?

У меня история похожая, откуда-то там оказался счет на моё имя, по моему запросу позвонили с телефона официального (указан на сайте и в картах гугл) и даже выписку прислали. Однако счет заморожен из-за санкций, и чтобы получить деньги, я должен оплатить страховку, а они задним числом ее оформят и отправят мне деньги через тинькофф банк.

Вам помог ответ?ДаНет
15.11.2021, 16:34
• г. Челябинск

Насколько правомерен отказ банка по данной ситуации, и куда можно жаловаться дальше с целью удовлетворения заявления.

До 1-го сентября я имел кредитную карту в банке. После окончания действия договора, был ликвидирован счет в банке. Написал заявление на отзыв согласия на обработку и хранение персональных данных получил отказ банка об удовлетворении моего заявления. Основание: наличие открытого счета в банке, при проверке сотрудниками банка в офисе - результат счет аннулирован, задолженности перед банком нет.

Насколько правомерен отказ банка по данной ситуации, и куда можно жаловаться дальше с целью удовлетворения заявления.

Юрист г. Казань
15.11.2021, 16:59

Здравствуйте. В надзорный орган - центральный банк России.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
15.11.2021, 20:02

Александр, на банки нужно жаловаться в Центральный банк.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
15.11.2021, 20:02

Александр, на банки нужно жаловаться в Центральный банк.

Вам помог ответ?ДаНет
10.11.2021, 03:43
• г. Екатеринбург

Подскажите а если я получаю пенсию в почтовом отделении связи у меня нет счёта в банке...

Я пенсионер закон об оставлении должнику прожиточного минимума, который вступит в силу 1 февраля 2022 года № 234 ФЗ там написано что нужно будет представить заявление и указать реквизиты открытого в банке или иной кредитной организации банковского счета, на котором необходимо сохранять зарплату и иные доходы ежемесячно в размере прожиточного минимума. Подскажите а если я получаю пенсию в почтовом отделении связи у меня нет счёта в банке и карты то какие реквизиты счёта мне нужно будет указывать в заявлении ведь на почте нет счетов как в банке?

Юрист г. Барнаул
10.11.2021, 03:44

Здравствуйте! В таком случае необходимо осуществить перевод получения пенсии на банковскую карту и уже ее реквизиты предоставить.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
07.11.2021, 10:13
• г. Ставрополь

Мошенничество банка?

Ситуация странная, хотелось бы получить консультацию. Дело в том, что в октябре 2020 г. отменил судебный приказ (задолженность по кредиту в Сбербанке). Заявление о прекращении исполнительного производства приставам направил. Затем поворот судебного приказа, и в декабре 2020 банк даже вернул деньги, которые успел снять по данному с.п. Но в августе 2021 г. Сбербанк снимает с другого счета (открытого тоже в Сбере) деньги по тому же самому судебному приказу (отмененному) и закрытому исполнительному производству! Что делать, куда жаловаться, прокуратуру, СК, суд, ЦБ?

Юрист г. Новосибирск
07.11.2021, 10:15

Подавайте в суд заявление о повороте исполнения судебного приказа.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #8851638
Юрист г. Череповец
07.11.2021, 10:16

Здравствуйте. Напишите жалобу в прокуратуру.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
07.11.2021, 10:31

По тому же исполнительному листу по определении о повороте исполнения взыскивайте удержанные деньги. Также обращайтесь в полицию.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Пермь
07.11.2021, 11:13

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

ЦБ РФ, полиция. Поворот исполнения. На счета в банке не вносим деньги и прекращайте с ними общение вообще. Откройте счёт в другом банке.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
07.11.2021, 11:26

Все то же самое

https://www.9111.ru/questions/7777777771414043/

Вам помог ответ?ДаНет
12.10.2021, 19:10
• г. Москва

Как вернуть наследство (деньги со счета) похищенные третьим лицом после смерти наследодателя?

Я вступила в права наследования по завещанию и придя в Банк ("Почта банк") выяснила, что денежных средств на счете нет, хотя на момент смерти наследодателя было 140000 руб. В процессе выяснения с банком выяснилось, что деньги переводились после смерти их клиента несколько раз (подозреваю что это сделала сожительница моего наследодателя при помощи мобильного приложения, т.к. его телефон был у нее). На претензию к банку - почему не был заблокирован счёт, хотя поступал запрос от нотариуса на основании открытого наследственного дела - мне пришел ответ, что я должна была предоставить в банк свидетельство о смерти их клиента для блокировки его счетов, но во-первых я не знала о существовании этого счета, а во-вторых я не могла совершать какие либо действия до вступления в права наследования. А также на погребение умершего я потратила собственные средства, хотя деньги на счете предназначались именно на погребение (по задумке наследодателя). Как мне быть и какие действия предпринять?

Юрист г. Барнаул
12.10.2021, 19:12

Обращайтесь в полицию с заявлением о хищении денег. Деньги взыскивайте с получателя.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
12.10.2021, 21:39

Здравствуйте!

Следует обратиться в полицию, поскольку произошло хищение денежных средств. Возможно, что уголовное дело не возбудят.

Но, возможно, в ходе доследственной проверки удастся получить сведения о лице, получившим денежные средства. Потом к этому лицу будет возможно предъявить иск о взыскании неосновательного обогащения.

Вам помог ответ?ДаНет
27.09.2021, 10:57
• г. Москва

Потребительский кредит

27.10.2020 я оформила в известном магазине покупку с использованием потребительского кредита.

28.10.2020 я расторгла договор покупки.

Через 11 месяцев я узнала что покупка отменена, а кредитный договор действует, деньги банк мне перечислил и каждый месяц списывал деньги с открытого им на мое имя счета.

Можно ли кредитный договор признать ничтожным или недействительным?

Юрист г. Тверь
27.09.2021, 10:59

Попробуйте, только какие основания для признания ничтожным или недействительным? Вы купили товар и оформили кредит. Товар вернули, а за расторжением кредитного договора не обратились.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
27.09.2021, 11:00

Кредитный договор действительный. У магазина возникло неосновательное обогащение. Вы вправе взыскать его с магазина вместе с убытками.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
27.09.2021, 11:01

При таких схемах покупка товара сама по себе, а кредитный договор сам по себе. Вы его с банком заключили. Вы его должны выплатить. Ничтожным или недействительным вы его не признаете.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
27.09.2021, 11:04

Нет, так как Вы не закрыли вовремя сам договор с банком, магазин должен Вам был все разъяснить.

Вопрос можно решить через суд, надо изучать бумаги.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
27.09.2021, 11:17

Можно. По иному не получится, так как и проценты же платили..

Вам помог ответ?ДаНет
26.08.2021, 00:07
• г. Москва

Открыт счет в банке без моего участия

Обнаружила наличие нового, только что открытого счета на моей странице в сбербанке онлайн. Я счет не открывала, в банке не была. Сообщений от банка об этом тоже не поступало. Что делать?

Юрист г. Саратов
26.08.2021, 00:15

Напишите, позвоните в банк, сообщите, что счёт не открывали и потребуйте закрыть.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Волгоград
26.08.2021, 00:17

Уважаемая Дарья!

Для начала оперативно опросите членов своей семьи. Возможно, кто-то решил сделать Вам подарок таким образом (к примеру, это могли быть мама, папа или муж). Если они этого не делали, обратитесь в сбербанк за разъяснениями. Это можно сделать как лично, так и через сбербанк онлайн (новое название "Сбер").

Вам помог ответ?ДаНет
11.07.2021, 20:02
• г. Нижний Новгород

Может ли нотариус сделать запрос в банк о наличии счета, открытого на имя пережившего супруга,

Может ли нотариус сделать запрос в банк о наличии счета, открытого на имя пережившего супруга, как о совместно нажитом имуществе для включения в наследственную массу?

Юрист г. Москва
11.07.2021, 20:03

Здравствуйте!

Может.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
11.07.2021, 20:23

Здравствуйте! Может. С 20 июля 2020 г. для всех нотариусов доступен онлайн сервис по розыску имущества наследодателей в кредитных организациях.

Вам помог ответ?ДаНет
28.04.2021, 14:19
• г. Уфа

Есть ли такая практика или это мошенничество?

Вывод денег с иностранного банка через аккредитив.

Банк Люксембург предлагает вывести деньги с его счета открытого брокером мошенником на мой счет через операцию аккредитива в Тинькофф Банке. Выписку по моему счету банк предоставил. Есть ли такая практика или это мошенничество? Банк сам передал мои данные в Тинькофф, после чего представитель Тинькофф Банка связался со мной и прислали образцы гарантии по аккредитиву с номером лицензии Тинькоффа. Звонил в службу поддержки Тинькофф, говорят есть такая индивидуальная практика с некоторыми банками. Писал в службу на электронику, отвечают что не операции аккредитива в банке и скорее это мошенничество. Что можете подсказать?

Юрист г. Тула
28.04.2021, 14:28

Скорее всего ничего не получите, это мошенники. Как и сам банк, его в природе наверное нет даже.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
28.04.2021, 14:38

Это не юридический вопрос.

Вам помог ответ?ДаНет
Фирма г. Великий Новгород
20.04.2021, 09:06

ИП обязаны платить фиксированные страховые взносы, независимо от ведения деятельности. Чтобы ответить как оспорить начисленный налог, надо знать что начислено и на основании кмакого документа.

Вам помог ответ?ДаНет
14.04.2021, 00:30
• г. Екатеринбург

Подлежит ли аресту вклад на имя ребёнка?

Хочу открыть счёт (вклад) на имя своего ребёнка, с возможностью пополнения и пользования, но у меня имеется аресты на всех моих счетах от судебных приставов и взыскателей на прямую. Скажите, имеют ли право банки, приставы и иные взыскатели арестовывать и удерживать средства которые лежат на счету открытого на ребёнка?

Юрист г. Нижний Новгород
14.04.2021, 00:49

Только по суду, который признает эти сделки мнимыми (притворными), чтобы скрыть деньги должника от взыскания...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ростов-на-Дону
14.04.2021, 00:52

Нет, арестовать не имеют, но не факт, что банк позволит вам распоряжаться средствами ребёнка без каких либо разрешений опеки или иных условий.

Вам помог ответ?ДаНет
15.03.2021, 07:02
• г. Челябинск

Приставы говорят, что с любого открытого счета снимают.?

Почему со счета банка Россельхоз банк не снимают приставы деньги, а с зарплатной карты МИР снимают? Приставы говорят, что с любого открытого счета снимают.?

Юрист г. Рязань
15.03.2021, 07:19

Если не снимают, значит на момент вынесения судебного акта не было информации по счету РСХБ, либо он был открыт позже, либо истец не указал требование по другим банкам.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
15.03.2021, 08:08

Не со всеми банками у приставов существует электронный документооборот для исполнение постановлений без отправки бумажного носителя. А бумагу, бывает, просто не отправляют и, соответственно, на эти счета не приходит взыскание.

Вам помог ответ?ДаНет
22.12.2020, 08:21
• г. Москва

Вывод денег с иностранного банка через аккредитив.

Bangue de Luxembourg предлагает вывести деньги с его счета открытого брокером мошенником на мой счет через операцию аккредитива в Тинькофф Бизнес Банке. Выписку по моему счету банк предоставил. Есть ли такая практика или это мошенничество? Банк сам передал мои данные в Тинькофф, после чего представитель Тинькофф Банка связался со мной и прислали образцы гарантии по аккредитиву с номером лицензии Тинькоффа. Писал в службу на электронку, отвечают что нет операции аккредитива в банке и скорее это мошенничество. Что можете подсказать?

Юрист г. Харьков
22.12.2020, 08:26

Не может банк сам предложить вывести деньги! Наоборот банк всегда заинтересован в Ваших деньгах. Поэтому это мошенники чистой воды!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
22.12.2020, 09:23

Это мошенники.

- см. ст. 159 УК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Краснодар
25.06.2021, 00:20

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Ну как решился ваш вопрос? Вы что нибудь предприняли или нет?

Вам помог ответ?ДаНет
29.10.2020, 08:37
• г. Томск

Есть ли такая практика у Тинькофф Банка или это мошенничество?

Банк Bordier&Cie предлагает вывести деньги с cегрегированного счета, открытого брокером мошенником на мое имя, через операцию аккредитива в Тинькофф Банке. Выписку по моему счету банк предоставил. На данный момент счет заморожен в связи с тем, что в процессе его обслуживания у меня возник очень приличный долг. Теперь мне предложили разморозить (заплатить долг) счет и вывести средства на мой личный счет в Российском банке. Для этого предложено открыть аккредитив в Тинькофф Банке. Bordier&Cie сам передаст мои данные в Тинькофф, после чего представитель Тинькофф Банка свяжется со мной, будут представлены все необходимые документы.

ВОПРОС: Предложение Bordier&C[e вызывает большие сомнения. Есть ли такая практика у Тинькофф Банка или это мошенничество?

Для контакта с Вами нужен телефон, а форма не дает написать мобильный.

Юрист г. Санкт-Петербург
29.10.2020, 08:53

Галина, если у вас самой есть сомнения, никогда не надо связываться. Теперь разберем. Вы сами-то, как я понял к этим манипуляциям отношения не имели. Вас ни чего не связывает ни Bordier&Cie, ни Тинькофф, ни с якобы существующим брокерским счетом?

1. Bordier&Cie банк - никогда с подобными предложениями не выходит на клиентов;

2. Возможность проверить у Вас, есть там что выводить - отсутствует;

Данная схема безусловно - мошенничество. Никто вам ничего не переведет после того, как вы заплатите (возможно не существующий) долг. Главное, что не ясны еще последствия открытия аккредитива в Тинькофф Банке. Это, возможно, может вас как-то привязать к мошеннической схеме.

Делайте выводы.

Рад был помочь.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
29.10.2020, 09:15

Это все мошенничество.

Так называемые Брокеры выманивают деньги у доверчивых граждан, а потом, как другие лица рассказывают сказки о том, как они имеют возможность вернуть эти деньги.

Чтобы развести клиента на деньги брокер, использует все способы нейролингвистического программирования, просто выманивая деньги.

Такие брокеры проходят обучение оказанию психологического давления на клиентов. Сюда входит изучение техники продаж, продумывание наиболее вероятных вопросов и ответов на них. Главный принцип их работы заключается в том, чтобы звонить одному и тому же клиенту постоянно, склоняя к внесению денежных средств на счет мошенников.

Например, Вам по телефону звонит брокер-мошенник и очень вежливо предлагает пройти курс обучения биржевой торговли, обещая просто баснословные денежные суммы, просто очаровывая Вас.

Постепенно, Вас убеждают подъехать в офис для прохождения обучения биржевой торговли. Даже предлагают заключить договор обучения.. платный.

На уроках обещают различного рода бонусы, а также постоянные выигрыши, надежного консультанта, «гигантские плечи»... и поддержку, безпроигрышность..

Очарованный таким образом, клиент бежит в банк и вносит свои денежные средства.., но куда? На какой счет?

Извините, на хрен пойми какие-то ООО, да еще заграничные или поручает перевести какому-либо НКО свои деньги ООО Инком корпарейшин лтд и т.д., то есть мошенникам..

Нужно же включать голову, но клиенты, как правило, этого понять не могут, потому как брокеры-мошенники хорошенько промыли им все мозги.

Открывается, так называемый личный кабинет, который на самом деле может быть на сервере в соседнем здании или кабинете..

Мелькают цифры, в кабинете высвечиваются суммы, которые Вы внесли..

Но это всё обман, так как это всего лишь цифры в Вашем кабинете, которые указали мошенники, так, чтобы они совпадали с суммой перевода.

И первое время такому глупцу действительно везет. Но все рано или поздно заканчивается так называемым сливанием депозита.

Но и на этом мошенники не останавливаются, просят клиента внести еще денег, чтобы отбить потерянную денежную сумму, то есть как только клиент включаются в игру, задача брокера-мошенника будет состоять в том, чтобы сливать депозиты, но при этом удерживать клиента и заставлять его вносить еще и еще.

До тех пор, пока клиент не переведет на счета абсолютно все свои сбережения и абсолютно все свое имущество.

Никаких выводов денежных средств на самом деле не существует. Это практически то же самое, что постоянно отдавать свои денежные средства казино.

Никаких прямых выходов на реальные биржи брокеры-мошенники не имеют.

Для имитации торгов на бирже они используют поддельные платформы. Эти платформы создаются специально нанятыми для этой цели программистами. То есть в них изначально закладывается такой алгоритм, чтобы клиент не мог выиграть.

Брокеры-мошенники абсолютно не заинтересованы в том, чтобы их клиенты выигрывали. Вложенные клиентами денежные средства с самого начала крутятся на поддельной платформе. Даже если клиент и предпримет попытку вывести денежные средства, то у него не получится это сделать чисто технически.

Брокеры-мошенники начинают рассказывать своим потенциальным жертвам о том, как много выигрывают другие участники. Даже могут показать подтверждающие этот факт бумаги. Само собой разумеется, поддельные. Целью этого является подталкивание клиентов на внесение своих первых депозитов.

Обещание различного рода бонусов. На самом деле это только лишь цифры. Вывести их вы, понятное дело, не сможете.

Предложение заключения так называемых зеркальных сделок с якобы опытными трейдерами. Но на самом деле все эти «трейдеры», точно такие же жертвы, как правило, уже проигравшие свои первые депозиты.

Вам могут написать, если вы попали в неудачную ситуацию и потеряли Ваши деньги у лжеброкера, или Брокер-обманщик слил Ваш депозит, или Вы нечаянно попали на развод в бинарных опционах, Форекс или Казино, то не отчаивайтесь! У вас все еще есть проверенная, законная и надежная возможность вернуть ваши деньги!

Напишут, что сделать это можно воспользовавшись «чарджбеком», услугами наших партнеров по возврату денег и что Вот мол, доказательства того, что Ваши деньги лежат на счете в банке хрен пойми каком (с чего им там лежать, никто не объяснит толком, да и нет такого объяснения) и прочую лабуду…. Либо заполните форму ниже и с Вами свяжется специалист, либо перейдите по ссылке на сайт партнера, ознакомьтесь с его услугами и заполните эту же форму на сайте партнера!

Это тоже обман, так как никаких средств вернуть денежные средств от мошенников, кроме возбуждения уголовного дела и подачи иска в суд, не имеется. Но мошенник даже при наличии судебного решения ничего не отдаст, так как в реальности денег у него нет.

А потому, рассказав, как обманывают мошенники, ВЫ попадаете на уловки других мошенников.

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение