Обменный пункт валюты - вопросы и ответы

Обменный пункт валюты

Краткое содержание

1. Если граждане России, проживают за рубежом (СНГ) имеют счета (в местной валюте) и недвижимость, в случае продажи (за местную валюту), обязан ли банк по нашему заявлению обменять на конвертируемую валюту при выезде граждан РФ,перевести на карточку или перечислить в Россию? В республике обменных пунктов нет!

1.1. при снятии денег с карты в банкомате Российского банка обмен будет производится автоматически по курсу банка которому принадлежит банкомат

2. Моему знакомому предложили прийти в назначенное время в конкретный обменный пункт и внести данные своего паспорта в анкету о покупке валюты, не указывая сумму. Затем ему предлагают проехать в некий офис для получения оплаты за данную услугу. Могли бы вы рассказать, какие последствия могут его ожидать в случае участия в подобной схеме? Заранее благодарю!

2.1. А как нибудь попроще нельзя купить валюту? Например, просто пойти в любой банк?

2.2. Здравствуйте!
"Тёмная" схема какая-то. В банке купите валюту и никаких проблем.

3. Может ли платежная НКО (с уставным капиталом 18 млн. рублей) иметь обменные пункты валют, а также владеть и устанавливать терминалы по обмену наличной валюты, проводить обмен валют и инкасацию обменных пунктов и терминалов?

3.1. Здравствуйте. Может, если уставом не запрещено и доходы от валютных операций идут на реализацию уставных целей. И при наличии лицензии

4. Есть ли ограничение на единовременную сумму покупки валюты за наличные в обменных пунктах?

4.1. Добрый вечер! Да обязательно. Желаю вам удачи, решение вопроса есть.

5. Купил 07.12.14 г. иностранную валюту в обменном пункте ЗАО Гринкомбанк. Операционист не сообщил, что за обмен берется комиссия. Что она есть я увидел только 16.12.14 г. На руках есть только чек от банка. Никакие документы и сам чек я не подписывал. Вопрос, возможно ли вернуть комиссию и если да, то как правильно составить заявление. Заранее благодарю!

5.1. Добрый день!
К сожалению, шансов вернуть деньги нет. Наверняка в обменном пункте (где-нибудь незаметно, мелким шрифтом) указана информация о комиссии при обмене, с которой Вы должны были ознакомиться до совершения операции.

6. Возможно ли работнику хранить наличные денежные средства (крупная сумма) на рабочем месте, имея при этом, например, справку из обменного пункта о том, что данные ден. средства были им получены в связи с обменом валюты. При этом в данной организации кассового аппарата нет. Будет ли такой документ оправдывающим нахождение денег на работе и подтверждающим их принадлежность работнику, а не организации при проведении в данной организации проверки контролирующими органами? Спасибо.

6.1. Здравствуйте, Марина!

Ну кончено, если у владельца денег есть еще и справка о том, что он эти деньги получил в обменном пункте, то это вряд ли будет преступлением. Вообще достаточно заявить, что деньги мои и все тут! Доказывать виновность лица (физического или организации) - это обязанность правоохранительных органов. Само же лицо оправдываться не обязано, поймите.

6.2. Добрый день!
В настоящее время действующее законодательство не содержит никаких ограничений в части возможности хранения сотрудниками организаций принадлежащих им денежных средств, драгоценностей, ценных бумаг и прочего имущества, на своем рабочем месте в офисах организаций.
Исходя из этого, если неоприходованные денежные средства при проведении проверки будут выявлены на рабочих местах сотрудников, но не будет достаточных оснований для признания этого имущества собственностью организации (например, контрольная закупка , неучтенные кассовые документы на эту сумму или если сотрудник представил документы о том, что имущество принадлежит ему), то такие "излишки" денежных средств не могут рассматриваться как неоприходованные организацией.

6.3. После проверки обменного пункта и подтверждения данное не вызовет претензий. С Уважением

7. Месяц назад купил доллары, вопрос такой если я их продам то значит я должен заплатить налоги и сколько?
Кто должен отследить это?
Я так понял раз обменны пункт требунт паспорт и оформляет какуюто справку то это все для налоговой?
Он сам передаст сведения в налоговуюили мне с этой справкой идти в налоговую, а если я потерял справки?
Какие мои действия?
Или вообще тихо сидеть и не рыпаться?
Зависит от прибыли или от оборота валюты?

7.1. Нет, в налоговый орган такие сведения не подаются, и доход от обменных операций не декларируется и налогом НДФЛ не облагается. Речь идет об исполнении закона "О противодействии легализации...".

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
спросить
Спросить юриста быстрее Ответ за 5 минут
Помощь юристов и адвокатов
Задайте бесплатный
вопрос юристам
Администратор печатает сообщение