Валютные операции

Содержание:

  • Выдача валюты в период временного порядка операций с валютой
  • Райффайзенбанк мошенничает с валютными переводами и незаконно списывает деньги со счёта
  • Нужно ли платить НДФЛ из-за разницы валют при возврате займа
  • Не попадает ли подобная операция под валютные ограничения, введенные Правительством и Банком России,
  • Какое решение примет суд?
  • Я им говорю, что по коду 810 они могут проводить только те банковские операции,
  • Верно ли истрактована статья закона о валютном регулировании?
  • И сын не один такой Что делать, как вернуть деньги?
  • Перевод денег с расчетного счета на карту
  • Являются ли законным на сегодняшний день - а если не являются, то какие нормы нарушают следующие операции?
  • Налог
  • Так? Можно мне помочь юридически с вашей стороны?
  • Спорная позиция об уплате НДФЛ при продаже валюты физ лицами.
  • Kak nerezidentu prodat' kvartiru v Rossii?
  • Задания по финансовому праву.
  • Имеет ли право банк совершить перевод от физического лица на счет ООО по графе "в бюджет РФ"
  • Привлечение должностного лица к административной ответственности за однотипные правонарушения
  • Требуют деньги за трансфер.
  • Отмена банковской операции
  • Расчетного нет. Будет ли нарушением валютного законодательства (неразрешенная валютная операция) подобный перевод?
  • Имеет ли юридическую силу следующая расписка
  • Можно ли взыскать ущерб за срыв сделки, если деньги с моей стороны не были переведены по вине Ситибанка?
  • Переводы проводятся согласно Положению о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв.
  • За 2018, как я понимаю, представлять уже не нужно (проживаю за границей 11 месяцев в году?
  • Как мне поступить дабы не ошибиться?
  • У меня друг сидит под стражу по 159 ч 3 ущерб 4400$ на день получения денег.
  • Налогообложение валютных операций.
  • Подскажите пожалуйста, какой закон может регулировать эти нормы?
  • Законной ли будет операция по зачислению денег по договору купли-продажи на мой счет на Кипре?
  • Что ответить на то письмо?
11.11.2022, 14:34
• г. Москва

Выдача валюты в период временного порядка операций с валютой

У меня уже долгое время есть валютный вклад в ОТП-банке, он много раз продлевался, но скоро заканчивается. Нового вклада в валюте в банке нет, помимо текущего счёта, поэтому хочу забрать всю сумму наличными долларами. Однако банк утверждает, что забрать возможно только в рублях, так как "В соответствии с порядком операций с наличной валютой, введенным Банком России, с 09.03.22 по 09.03.23 средства в валюте, которые поступили в этот период, можно снять только в рублях.". В моём случае банк трактует это так - если продление вклада было 09.03.22 по 09.03.23, значит, я могу получить эти средства в рублях. Однако:

1) Когда "средства поступили" и когда было последнее продление вклада - это в моём случае разное время. Средства поступили в банк много лет назад, и с тех пор не пополнялись.

2) В инструкции https://cbr.ru/press/event/?id=12738 Банка России говорится, что с 09.03.22 по 09.03.23 был просто установлен временный порядок операций с валютой (а не градация по дате внесения средств), но даже в рамках этого порядка Банк России позволяет снимать сумму до 10 тыс. долларов в валюте, а только остальные средства должны выдаваться в рублях по рыночному курсу. Таким образом непонятно, откуда всё-таки взялось это ограничение по выдаче всей суммы в рублях, - если продление было в этот период? На это банк уклончиво отвечает: "Банк действует согласно установленному регламенту. Все условия согласованы с ЦБ.".

Правильно ли поступает данный банк, на основе чего он установил такой порядок выдачи валюты?

Пользователь г. Москва
11.11.2022, 14:50

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

На сайте ЦБ РФ есть интернет-приемная, там можно обратится за разъяснениями.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
11.11.2022, 16:10

Как раз наоборот, доллары и евро должны выдавать без проблем. Независимо от валюты вклада или счета снять средства со счетов можно только в долларах или евро. Конвертация других валют в доллары США и евро проводится по собственному курсу банка.

..

Вам надо подать банковское поручение на выдачу вклада в валюте (код валюты), а уже в случае письменного отказа - обращаться в суд.

..

Подобная практика уже имеется, за консультацией и помощью в подготовке поручения на вывод средств можете обратиться к адвокату, в том числе ответившему. Письма в ЦБ РФ - это так, чисто переписка, ничего нового там не сообщат..

.

[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
07.11.2022, 08:53
• г. Калининград

Райффайзенбанк мошенничает с валютными переводами и незаконно списывает деньги со счёта

АО Райффайзенбанк (работники офиса «Калининградский») в частности менеджер Васенко Александра Руслановна, мошенническим образом, незаконно, уклонившись от заключения с клиентом предусмотренного ГК РФ Договора на ведение банковского счёта (хотя дали 2 счёта: рублёвый и валютный), пользуется помещёнными на счёт физлица деньгами, личными сбережениями в сумме 38750 долл. США, с 26.09.2022 г не исполняет обещанные ею в устной форме 6-7 сентября 2022 г услуги по переводу средств через межбанковскую электронную платёжную систему SWIFT за 1-2 дня, при этом списываются со счёта деньги 200-250 долл за каждую попыткуперевода без предоставления требуемой отчётности о якобы делавшихся переводах, в частности swift list gpi по прохождению средств через банки-корреспонденты, что подпадает под действие п.6 Ст. 15.25 КоАП РФ «несоблюдение установленного порядка отчёта о движении средств по счетам в иностранных банках». Банк также начисляет 0,5 % в месяц от суммы по остатку на счёте на конец месяца без заключения Договора за обслуж. Счёта, если на счёте более 5000 долл, и именно поэтому не переводит деньги родственнице в Мексику, незаконно снимает комиссию за попытки перевода средств т.к. отсутствует письменный Договор, в котором должны быть прописаны обязанности и ответственность Райффайзенбанка. И по этой же причине, а также по имеющемуся указанию от ЦБ РФ якобы запрет на выдачу наличной валюты физлицам с 9.03.22 г. он уклоняется от возврата внесённых для перевода в кассу средств и перевода средств в другой банк. Валютных депозитов в Райффе вообще нет.

Типичные незаконные валютные операции. Присвоение банком валюты без заключения договоров на ведение счёта и перевода средств клиента его сестре. Всё, что банк выдал клиенту при открытии им 7 сентября валютного счёта — это ничтожный документ без печати банка под названием «УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЁТА», хотя это просто реквизиты для перевода валюты на счета в банк! ТЕПЕРЬ НУЖНО или ОБЯЗАТЬ БАНК заключить договор на ведение валютного счёта через суд или в досудебном порядке или потребовать вернуть незаконно принятую в кассу валюту, 38750 долл. США.

Райффайзенбанк осознанно разводит своих клиентов как лохов, не заключая с гражданами договоров. В понедельник 7 ноября пойдём в Райффайзенбанк разбираться, делать доверенности на валютный счёт, хотя мошенников из данного банка нужно арестовать и надо писать судебный иск на банк на 3 млн. руб. Доллары покупались законно в сентябре 2022 г в Энерготрансбанке и ОТП банке мною и её мамой, квитанции о покупке имеются.

С банковскими мошенничествами с валютными переводами столкнулись ещё в 2006-2008 г, когда Энеготрансбанк не выдавал сестре перевод на 2500 долл из Мексики. Пока в Калининград не приехал мексиканец, отправлявший перевод. Теперь Райффайзен ворует переводы не только физлиц, но и юрлиц по экспортным контрактам!

Почему ЦБ РФ не отозвал у Райффа лицензию ещё в 2006 г, когда он вместе с МКБ Дисконт летом вывел из России 1,5 млрд. Долл. чьих-то денег? Не потому ли что его крышует Пыня? Его не проверяет ЦБ, Минфин, Счётная палата. Адвокаты не хотят помогать обманутым клиентам Райффа, из ЦБ на жалобы приходят отписки. Банк уклоняется даже от приёма законных решений суда к исполнению!

Адвокат г. Щелково
07.11.2022, 11:41

Здравствуйте. С данным вопросом вы непосредственно обратитесь и в райфайзен банк, только в центральный офис, а также и в ЦБ РФ. Пишите заявления.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Елабуга
07.11.2022, 11:42

Нужно вам написать в банк.

Вам помог ответ?ДаНет
05.10.2022, 09:50
• г. Москва
₽ VIP

Нужно ли платить НДФЛ из-за разницы валют при возврате займа

Кейс:

Физлицо гражданин РФ дал в долг (предоставил займ) физлицу (оба резиденты РФ, не родственники, менее 183 дней заграницей) в рублях без процентов (подтверждается распиской), а третье лицо вернет долг в валюте (например доллары/евро) переводом с российского счета на зарубежный счет (дружественная страна, есть автоматический обмен информацией) в рамках разрешенных лимитов в соответствие с валютным законодательством.

Подскажите, пожалуйста:

1) Нужно ли уплачивать НДФЛ из-за разницы курса валют? И если да, то каким образом необходимо рассчитывать НДФЛ, если курс валюты вырос к рублю от момента перевода займа в рублях до момента возврата? Например займ был 100 рублей, 3 лицо перевело их в валюту (курс валюты 50 р, то есть 2 у.е.), затем перевело (вернуло займ) на зарубежный счет в виде 2 у.е (курс валюты к моменту возврата стал 65 р).

2) Является ли такая операция (получение на зарубежный валютный счет резидента РФ возврата беспроцентного займа от физлица не родственника резидента РФ) законной в соответствие с валютным законодательством (перевод в рамках допустимых лимитов)?

Юрист г. Казань
05.10.2022, 09:57

Здравствуйте, Алексей! Давайте по порядку.

1. С курсовой разницы нужно будет платить налог на доходы физических лиц (ст.208-210 НК РФ), если она будет положительной, но не совсем так, как Вы считаете. Выдали Вы 100 рублей рублями, а вернули Вам 65*2, то налог платится с разницы между 65*2-100. Здесь не важно, за сколько у.е. покупал заемщик. Важно то, что конвертация валютных платежей осуществляется по курсу Банка России на дату поступления

2. Является разрешенной. Согласно статье 9 (Валютные операции между резидентами) Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" валютные операции между резидентами запрещены, за исключением операций, предусмотренных подпунктами "ж" и "з" пункта 9 части 1 статьи 1, частями 2 - 4 настоящей статьи, частями 6 и 6.1 статьи 12, абзацами десятым - двенадцатым части 2 и частью 3 статьи 14 данного Федерального закона:

[quote]ж) перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый на территории Российской Федерации, и со счета резидента, открытого на территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации;

з) перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации;[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
05.10.2022, 09:59

Доброе утро

[u]отвечаю на ваши вопросы[/u]

1) [u]Нужно ли уплачивать НДФЛ из-за разницы курса валют? И если да, то каким образом необходимо рассчитывать НДФЛ, если курс валюты вырос к рублю от момента перевода займа в рублях до момента возврата? Например займ был 100 рублей, 3 лицо перевело их в валюту (курс валюты 50 р, то есть 2 у.е.), затем перевело (вернуло займ) на зарубежный счет в виде 2 у.е (курс валюты к моменту возврата стал 65 р).[/u]

Нет не нужно. Если есть договор займа и в нем нет привязки к курсу валют, а сумма фиксированная. И перевод расчёт идет на курс на детьми выплаты (сумма долга на валюту)

Без разницы.

2) если лимиты не нарушены, то норм.

Могут потребовать договор в банке исходя из норм ФЗ,, О противодействии легализации..,,

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

Вам помог ответ?ДаНет
Бурыкин Э. А.
Юрист г. Иркутск
05.10.2022, 10:01

Под налогом на валютные операции подразумевают налог на доходы физлиц, подлежащий уплате в бюджет по итогам истекшего года. Например, если физлицо приобретало доллары по курсу 50 руб. за доллар, а потом обменяло на рубли по курсу 70 руб. за доллар, то это лицо получило доход в рублевом эквиваленте. По нормам действующего законодательства с такого дохода физлицо должно задекларировать и уплатить в бюджет НДФЛ за тот год, в котором произвело выгодную для себя операцию.

В вашем случае НЕ будет никакого налогообложения ввиду отсутствия самого дохода.

Возврат займа НДФЛ не облагается - это следует из п. 1 ст. 41 НК РФ. Значит, и оплата налогов за физлицо в счет возврата займа - тоже.

Смотрите.

Вы одолжили 100 рублей.

Если не оговорено договором, может вернуть эти же 100 р. в валюте.

НО!

По курсу на дату возврата.

И не волнует, какой курс был на дату самого займа. Главное, что на момент возврата была адекватная сумма в рублях.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
05.10.2022, 10:02

1.Нужно платить, если доход образовался.

2.Является законной.

На основании п. 1 ст. 207 Налогового кодекса РФ налогоплательщиками налога на доходы физических лиц признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами РФ, а также физические лица, получающие доходы от источников в РФ, не являющиеся налоговыми резидентами РФ.

В силу ст. 209 НК РФ объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками:

1) от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации - для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;

2) от источников в Российской Федерации - для физических лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации.

Согласно ст. 210 НК РФ при определении налоговой базы по налогу на доходы физических лиц учитываются все доходы налогоплательщика, полученные им как в денежной, так и в натуральной форме или право на распоряжение которыми у него возникло, а также доходы в виде материальной выгоды, определяемой в соответствии со ст. 212 НК РФ.

Для доходов, в отношении которых предусмотрена налоговая ставка, установленная п. 1 ст. 224 НК РФ, налоговая база определяется как денежное выражение таких доходов, подлежащих налогообложению, уменьшенных на сумму налоговых вычетов, предусмотренных ст. ст. 218 - 221 НК РФ, с учетом особенностей, установленных гл. 23 НК РФ.

На основании ст. 41 НК РФ доходом признается экономическая выгода в денежной или натуральной форме, учитываемая в случае возможности ее оценки и в той мере, в которой такую выгоду можно оценить, и определяемая в соответствии с главами "Налог на доходы физических лиц", "Налог на прибыль организаций" НК РФ.

По договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества (п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).

В силу п. 1 ст. 317 ГК РФ денежные обязательства должны быть выражены в рублях, однако п. 2 указанной статьи разъясняет, что в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, специальных правах заимствования и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

В случае возврата заемщиком суммы денежных средств, превышающей полученную им сумму займа, у заимодавца возникает экономическая выгода (доход), подлежащая обложению налогом на доходы физических лиц (Письмо Минфина России от 26.03.2010 N 03-04-06/6-50).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
05.10.2022, 10:18

Вы платите налог с разницы по курсу по формуле:

65 * 2 - 100.

Конвертация валютных платежей осуществляется по курсу ЦБ РФ на дату поступления средств.

Операция разрешенная, ограничений нет.

[quote]перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый на территории Российской Федерации, и со счета резидента, открытого на территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации[/quote]

[quote]перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации[/quote]

При этом возврат займа НДФЛ не облагается.

- см. ст. 41, 208-210 НК РФ, ст. 9 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
05.10.2022, 21:01
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Если сумма возвращенного в валюте займа равна валютной сумме, которую физическое лицо - заимодавец передало заемщику (т.е. если заем был получен и возвращен в валюте), облагаемого НДФЛ дохода не возникает.

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

статья 9 Валютные операции между резидентами

ж) перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый на территории Российской Федерации, и со счета резидента, открытого на территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации;

з) перевод валюты Российской Федерации со счета резидента, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счет другого резидента, открытый за пределами территории Российской Федерации.

Вам помог ответ?ДаНет
28.06.2022, 18:56
• г. Москва

Не попадает ли подобная операция под валютные ограничения, введенные Правительством и Банком России,

Я хотел бы приобрести б/у автомобиль из Японии. Российская фирма, которая занимается подбором и доставкой автомобиля, предлагает мне оплатить счёт (инвойс) выставленный компанией из Японии (это аукцион, который занимается продажей автомобилей там) в йенах, с помощью международного перевода, и даже указала банк, с которым они работают и который не попал под западные санкции и отключение SWIFT. Скажите пожалуйста, не попадает ли подобная операция под валютные ограничения, введенные Правительством и Банком России, либо не является ли это нарушением каких-то других законов?

Юрист г. Москва
28.06.2022, 18:57

Дублировать чужие вопросы плохо.

Вам помог ответ?ДаНет
24.05.2022, 15:29
• г. Нижний Новгород

Какое решение примет суд?

В рамках исполнения внешнеторгового контракта от 13.01.2017 между ОАО «Лазурь» и финской фирмой «Смайл» общество оформило в уполномоченном банке паспорт сделки для совершения текущей валютной операции. На основании указанного паспорта сделки в июне 2017 года по ТД общество поставило на экспорт оборудование на сумму 4998, долл. США. Однако валютная выручка от указанной операции была зачислена на транзитный счет ОАО «Лазурь» в уполномоченном банке с нарушением установленного для текущих валютных операций срока. В связи с нарушением ОАО «Лазурь» установленного для текущих валютных операций срока зачисления на счет в уполномоченном банке валютной выручки Екатеринбургской таможней был составлен протокол от 01.11.2018 в отношении ОАО «Лазурь» по ст. 15.25 КоАП РФ и направлен по подведомственности в территориальное подразделение Федеральной службы финансово-бюджетного надзора. Постановлением территориального подразделения Федеральной службы финансово-бюджетного надзора от 15.11.2018 ОАО «Лазурь» привлечено к административной ответственности в виде штрафа 40 000 рублей. ОАО «Лазурь» обратилось в арбитражный суд с жалобой на постановление. Заявитель посчитал, что его вины в нарушении нет, поскольку им предпринимались необходимые и достаточные меры по своевременному зачислению валютной выручки. Заявитель направлял фирме «Смайл» претензии до истечения срока зачисления валютной выручки, которые были удовлетворены, и средства по договору были перечислены на счет российского экспортера. Какое решение примет суд?

Юрист #9165500
Юрист г. Санкт-Петербург
24.05.2022, 15:29

Решение задач - это платная услуга.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
24.05.2022, 15:31

Решение задач - платная услуга.

Вам помог ответ?ДаНет
14.05.2022, 12:06
• г. Хабаровск

Я им говорю, что по коду 810 они могут проводить только те банковские операции,

Как оплатить по коду 643 за ЖКХ. К ним приходишь, а они отвергают эту оплату. Я им говорю, что по коду 810 они могут проводить только те банковские операции, Которые относятся к в кладам (рублевым и валютным) Подскажите, как из обязать принять оплату по коду 643 за оплату ЖКХ.

Юрист г. Пермь
14.05.2022, 12:08

"коды " - у секты "ссср существует".

Вы с рублями придите. У вас все примут.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
14.05.2022, 12:09

Изучите Разъяснения Банка России от 9 ноября 2017 г. "По вопросу, связанному с обозначением признака рубля в номере лицевого счета”

Вам помог ответ?ДаНет
13.05.2022, 12:12
• г. Ковров

Верно ли истрактована статья закона о валютном регулировании?

Исходя из п.2 ч.3 ст. 14 "О валютном регулировании контроле"

3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:

2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Исходя из этого верно ли полагать, что разрешена передача банкнот из рук в руки между родственниками минуя открытие валютного счета в банке?

Фирма г. Санкт-Петербург
13.05.2022, 12:17

Здравствуйте. Исходя из данного текста, верно.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Волгоград
13.05.2022, 12:21

Добрый день. Вы правы. Если сомневаетесь, прочтите решение советского районного суда г. Краснодара от 21.03.2022 г по делу № 2-11182/2021.

Вам помог ответ?ДаНет
20.04.2022, 20:14
• г. Новосибирск

И сын не один такой Что делать, как вернуть деньги?

Заблокировали карту сына и забрали все деньги Тинькофф банк якобы за неразрешенгые валютные операции в свете последних событий.

Теперь пишут отписки и не хотят возвращать все деньги с карты.

И сын не один такой

Что делать, как вернуть деньги?

Это единственный доход был в молодой семье.

Юрист г. Барнаул
20.04.2022, 20:14

Только обращение в суд поможет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #9128884
Юрист г. Санкт-Петербург
20.04.2022, 20:15

Писать заявление в полицию о мошенничестве с банковскими каптами.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
20.04.2022, 20:18

Жалуйтесь в прокуратуру и ГУ ЦБ РФ, есть такая незаконная практика у банка.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
20.04.2022, 20:35

А сын у вас уже, наверное, совершеннолетний раз у него своя семья есть?

Вам помог ответ?ДаНет
29.03.2022, 12:19
• г. Салехард

Перевод денег с расчетного счета на карту

У меня сложилась вот такая ситуация:

24.03.2022 г. находясь в офисе СберБанка по адресу: ЯНАО, г. Новый Уренгой, ул. Таежная 30 А, мной в 13:16 в мобильном приложении СберБанка, был закрыт Вклад № 1, для вывода средств на мой расчетный счет дебетовой карты МИР № 2, в размере 3565000 (три миллиона пятьсот шестьдесят пять тысяч) рублей. Списание средства произошло мгновенно. Не найдя деньги на своем расчетном счет карты МИР, испытала шок и панику. Вместо этого средства поступили на сберегательный счет в Евро № 3869. При этом, в период ограничений в России валютных операций, предупреждающей информации о том, что деньги будут переведены на валютный счет, курсе валюты и их количестве от банка не поступило. Согласия на перевод средств на счет в Евро и их конвертацию - не давала.

Счет в евро был открыт в 2019 г, когда у меня не было мобильного приложения. В личном кабинете его было не видно. Функции отмены операции в мобильном приложении нет. Сразу обратилась с просьбой отмены некорректной операции к сотрудникам офиса и получила отказ, позвонила на номер 900-отказ, написала заявление № 220324-0769-669500 - отказ, позвонила на горячую линию Сбербанка и снова отказ.

Согласия на перевод средств на счет в Евро и их конвертацию я не давала, т.к. сделка в рублях. При обратной конвертации в рубли, я могу потерять около 600000 (шестьсот тысяч) рублей. Эти деньги я заработала работая врачом в пандемию новой коронавирусной инфекции, и предназначены были для приобретения жилья. Деньги потеряны из-за несовершенства мобильного приложения, недостаточной информации при совершении операций.

Что можно сделать?

Сергей.

Юрист г. Нижний Новгород
29.03.2022, 12:21

Здравствуйте!

Вам необходимо направить в адрес банка претензию.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
29.03.2022, 12:21

Вам необходимо через суд принуждать сбербанк конвертировать ваши средства обратно, в том же количестве в котором они попали на счет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
29.03.2022, 12:21

Добрый день!

Вам нужно отправить досудебную претензию в банк.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
29.03.2022, 12:23

Здравствуйте!

Нужно конечно смотреть условия и каким образом был осуществлен вывод средств, если вы в приложении сами указали этот счет с евро, сложно будет, что сделать.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
14.03.2022, 19:59
• г. Москва

Являются ли законным на сегодняшний день - а если не являются, то какие нормы нарушают следующие операции?

Вопрос к тем, кто детально понимает действующее на середину марта 2022 года законодательство о валютном регулировании, в том числе недавний указ президента, уточнения к нему.

Являются ли законным на сегодняшний день - а если не являются, то какие нормы нарушают следующие операции? Если в механику операции можно внести незначительные корректировки (например, использовать счет родственника и т.п.), чтобы она стала законной, прошу посоветовать. Если операция будет законной только в пределах определенной суммы, прошу указать. Также, если операция нарушает действующие нормы, прошу оценить риск обнаружения.

ОПЕРАЦИЯ 1: Внесение наличной иностранной валюты на счет за границей

Открываю счет на территории Армении (после 1 марта), прихожу в отделение и вношу на него наличную валюты не в рублях (в драмах или в долларах США).

ОПЕРАЦИЯ 2: Перевод рублей на счет за границей

Открываю в Армении счет в банке в рублях РФ (после 1 марта). Перевожу на него со своего счета в банке РФ рубли.

ОПЕРАЦИЯ 3: Обмен рублей на валюту безналичным способом в банке за границей

Со счета в рублях в банке в Армении (поступили в результате операции №2) перевожу деньги на счет в драмах или долларах США (открыт после 1 марта) в этом же банке в Армении. Банк конвертирует валюты по курсу обмена банка.

ОПЕРАЦИЯ 4: Снятие рублей со счета с последующим обменом наличных и внесением долларов

Комбинация нескольких перечисленных выше операций. После того, как на мой счет в банке в Армении поступили рубли (операция 2), я снимаю их в кассе банка, в обменном пункте меняю на доллары США или драмы, а затем вношу на счет в банке в Армении в долларах или драмах (открыты после 1 марта, операция 1).

ОПЕРАЦИЯ 5: Получение средств от продажи акций в евро на счет в иностранном банке

1 апреля 2022 года на счет в иностранном брокере (Великобритния, счет открыт до 1 марта) я получаю бесплатно акции иностранной компании. Я даю распоряжение на продажу этих акций с отправкой вырученных средств в евро на мой счет в банке в Армении в евро (открыт после 1 марта).

ОПЕРАЦИЯ 6: Продажа акций на счету иностранного брокера

В моем владении находятся ценные бумаги, куплены через брокера в РФ. Я даю распоряжение российскому брокеру перевести эти ценные бумаги на мой счет в иностранном брокере (США, открыт после 1 марта). После поступления ценных бумаг на счет, я продаю их и получаю на счет в этом брокере доллары США.

ОПЕРАЦИЯ 7: Перевод долларов США в адрес иностранного брокера для зачисления на мой счет

На моем счету в банке в РФ находятся доллары (ок. 8 тыс.) Я делаю валютный перевод в адрес моего иностранного брокера (счет в брокере открыт после 1 марта, США) - в качестве получателя платежа указан не я, а юрлицо брокера. А в назначении платежа указано, что прошу зачислить на мой счет (т.е. перевод формально проходит не в мой адрес как получателя).

Все операции проводит гражданин РФ, валютный и налоговый резидент РФ, на текущий момент физически находясь на территории Армении (менее месяца).

Юрист г. Саратов
14.03.2022, 20:02

Здравствуйте Олег!

Вы серьезно думаете, что юристы будут бесплатно разбираться в Ваших валютных операциях.

Если да, то Вы заблуждаетесь.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
14.03.2022, 20:27

1. Нельзя. Пункт 3 Указа Президента 79 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций» запрещает:

.

[i]б) зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка, а также осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.[/i]

..

2. Можно до 5000$ в эквиваленте любой валюты, но не на свой счёт (Тот же Указ..)

...

Всё это можно оптимизировать, если хорошо подумать. Подробная консультация и её стоимость могут быть обсуждены в личных сообщениях или по личным контактам адвоката.

..

[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
02.02.2022, 09:07
• г. Москва
₽ VIP

Налог

Для покупки квартиры мне необходимо предъявить паспорт и обменять в банке 30000 долларов и получить рубли, т.е. фактически, продать банку доллары. Это одноразовая операция и не имеет ничего общего с получением прибыли от валютных операций, игре на разнице курсов и т.д. Доллары были куплены мной много лет назад. Должен ли я буду оплатить налог на доходы в налоговую от продажи этих долларов?

Юрист г. Казань
02.02.2022, 09:11
Это лучший ответ

Здравствуйте, Юрий! Если купили их много лет назад (более 3 лет), то согласно п.17.1 ст.217 НК РФ в этом случае налог с продажи валюты не платится, а также не подлежит декларированию согласно п.4 ст.229 НК РФ. Так что ответ: не должны будете платить налог. А доказывать, что Вы их купили раньше 3-летнего срока предоставьте налоговой. Вы не обязаны здесь доказывать свою невиновность.

[quote]Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)

Не подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:

...

17.1) доходы, получаемые физическими лицами за соответствующий налоговый период:

от продажи объектов недвижимого имущества, а также долей в указанном имуществе с учетом особенностей, установленных статьей 217.1 настоящего Кодекса;

от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.

Положения настоящего пункта не распространяются на доходы, получаемые физическими лицами от реализации ценных бумаг, а также на доходы, получаемые физическими лицами от продажи имущества (за исключением жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, садовых домов или доли (долей) в них, а также транспортных средств), непосредственно используемого в предпринимательской деятельности

[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #1404986
Юрист г. Москва
02.02.2022, 09:13

Здравствуйте!

Если владели валютой более 3 лет, возникший доход от разности котировок при покупке валюты и при ее продаже налогом не облагается (ст.217 НК РФ).

[quote]Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)

[b]Не подлежат налогообложению[/b] (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:

17.1) [b]доходы[/b], получаемые физическими лицами за соответствующий налоговый период:

от продажи объектов недвижимого имущества, а также долей в указанном имуществе с учетом особенностей, установленных статьей 217.1 настоящего Кодекса;

[b]от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более[/b].[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
02.02.2022, 09:53

Вы не должны платить налог в данном случае за обмен валюты в пункте обмена. Это личные средства, то есть здесь нет никакого дохода, Вы просто конвертируете средства из одной валюты в другую.

[quote]Не подлежат налогообложению доходы от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика более 3 х лет.[/quote]

- см. ст. 217 НК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
02.02.2022, 10:32

Согласно статьи 128 Гражданского кодекса, валюта является имуществом. Поэтому при получении доходов с её продажи возникает обязанность платить имущественный налог. Тут действуют все правила, которые касаются этого вида налога. Если вы владели имуществом, то есть валютой, более 3 лет, то налог платить не надо статья 217 НК РФ Налог взимается с дохода, то есть с разницы между ценой покупки и продажи. Если вы владели валютой менее 3 лет, но доход составил менее 250 тысяч рублей, то ни декларация, ни налоги от вас не требуются. Если вы владели валютой менее 3 лет и вы получили доход при её обратном обмене на рубли более 250 тысяч рублей, то до 30 апреля следующего за продажей года нужно подать декларацию (ст 229 НК РФ) и заявить о доходе, а до 15 июля — оплатить налог. При этом налог (Н) считается следующим образом: Н = (Д — 250 000) * 0,13, где Д — полученный доход.

В налоговом законодательстве ст 108 НК РФ также существует презумпция невиновности:. Лицо считается невиновным в совершении налогового правонарушения, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке. Лицо, привлекаемое к ответственности, не обязано доказывать свою невиновность в совершении налогового правонарушения.[b] Обязанность по доказыванию обстоятельств, свидетельствующих о факте налогового правонарушения и виновности лица в его совершении, возлагается на налоговые органы.[/b]

Другими словами, если налоговая инспекция захочет вас привлечь к налоговой ответственности за неуплату налога ст 122 НК РФ,то она должна доказать, что этими дол ларами вы владели меньше трех лет Думаю, что доказать подобное не получится.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
02.02.2022, 10:33

Юрий, добрый день.

[b]Нет, Вы ничего банку не должны.

Если доллары у Вас лежат уже длительный срок, более 3 х лет, то в таком случае Вы доход от разницы в стоимости котировок валют к рублю не платите.[/b]

Источник: статья 217 НК РФ

[quote][b]Не подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:[/b]

17.1) доходы, получаемые физическими лицами за соответствующий налоговый период;

...

[b]от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более[/b][/quote]

[i]Надеюсь мой ответ Вам полезен

С уважением[/i]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
02.02.2022, 11:12

Здравствуйте Юрий

[b]В соответствии с п.17.1 ст.217 НК РФ Вы освобождены от уплаты налога при продаже валюты (обмене на рубли) , в силу владения товаром более 3 х лет.

[/b]

17.1) доходы, получаемые физическими лицами за соответствующий налоговый период:

[b]от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более[/b].

КонсультантПлюс: примечание.

Абз. 4 п. 17.1 ст. 217 применяется вне зависимости от даты приобретения продаваемого имущества (Письмо Минфина России от 17.03.2020 N 03-04-07/20343).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
02.02.2022, 11:51

Здравствуйте Юрий!

Вы не оплачиваете налог на доход в налоговую, так как это как Вы указываете одноразовая операция, и деньги были собраны в течении многих лет. Т.е. как Вы правильно заметили, что это не полученная прибыль, а Ваши сбережения.

Поэтому Вы можете обменять доллары при покупке квартиры.

Правовое обоснование

НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)

[quote]17.1) доходы, получаемые физическими лицами за соответствующий налоговый период:

от продажи иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.[/quote]

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
27.01.2022, 17:53
• г. Смоленск

Так? Можно мне помочь юридически с вашей стороны?

28 декабря 2018 года заочно суд первой инстанции рассматривал дело к банку.12 марта 2019 г рассматривала апелляционная инстанция. 26 марта 2019 г я подверглась нападению грабителей и была украдена вместе с багажом моя квалицированная электронная подпись. О том, что можно посылать обращения в суд как образ с подписью в нем я узнала в начале августа 2020 год. МВД возбудило уголовное дело в отношении хищения денег посредством сбербанка.

Мое основание было такое в иске, что банк вписывал в документ о переводе денег на английском языке и не предупредил меня, что значит "gift" или "подарок" . Данный перевод я узнала, когда обнаружила, что под именем получателя адмирала скрывается другое лицо и деньги уже были переведены и когда по поводу открытия данных лица получателя по требованию к Сбербанку, банк отказал мне в этом открытии данных и расшифровал что значит "gift" .

Сейчас я обнаружила, что апелляционная инстанция все-таки рассматривала и опубликовала свое определение. Так как после отъезда из России от 10 декабря 2018 года суд отправил мне в адрес в России все постановления судов, видимо, где я не находилась с данного времени.

Оказалось, что апелляционная инстанция не обосновывала, как суд первой инстанции, что якобы банк в системе перевода денег не является оператором связи. Обе инстанции умолчали об отказе Сбербанка выдать мне или МВД данные получателя моих денег.

Однако апелляционная инстация указала, что я не представила суд, что в соответствии с Законом 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмывания) денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" , что получатель денег в валюте учтен как подозрительное лицо в соответствии с данным законом. А также не представила доказательств, что должностное лицо по собственной инициативе внесло на английском языке в графу цель перевода" gift" .

Согласно указанного закона оператор связи, что уже исключает основание в решение первой инстанции, что Сбербанк не является оператором, обязаны в силу данного закона проверить назначение перевода (то есть не имеет ли цель противозаконную, в том числе по финансированию терроризма и другие). То есть не только находится ли одна из сторон операции в списке подозрительных лиц и учетов, но выяснить назначение и цель валютных операций. Если суд апелляционной инстанции указал, что я должна была представить доказательство кто именно по своей воле внес в платежный документ цель, то суд первой инстанции должен был в определении суда указать, какие именно обстоятельства я должна была доказывать и чего судом не было сделано. Полагаю, что суды обеих инстанций обязаны был направить платежные документы на подчерковедческую экспертизу для выяснения, кому принадлежит указание цели. Только после этого определять может ли данное постановление вступать в силу.

Как сейчас выясняется, что мошенники из якобы Афганистана через сайт Одноклассники начал обращаться ко мне, когда я стала судиться с Россельхозбанком, на сайте входила на мою страницу работница данного банка, совершившая растрату и затем хищение денег моего отца из данного банка после его смерти при наличии якобы по доверенности его в течение трех дней, данных нотариусу и ее знакомой для принятия мер по охране наследства согласно ее подписи во всех незаконных ордерах, день отправки багажа мошенника и получателя денег совпал с днем, когда к Россельхозбанку было назначено в один день три судебных заседания в апелляционной инстанции, сумма в конечном счете выставленная мошенником в пересчете валют равнялась незаконно списанной, а также сейчас, когда я обратилась в Центральный районный суд Барнаула через день после получения судьей лично моего иска с вескими доказательствами, мошенник снова вышел на связь со мной через два года.

Полагаю, что Сбербанк отказал в выдаче данных получателя моих денег и по требованию в мвд нет ответа, как и по идентификации по номеру телефона мошенника, мне в письменном виде и представленном в документе суду первой инстанции как доказательство, так как Сбербанк вступил в сговор с Россельхозбанком, по признакам организовавшим дополнительное хищение моих денег на случай, если я выиграю к нему дело в суде.

Считаю, что я имею право подать в суд первой инстанции по вновь открывшимся обстоятельствам дела и надлежащего с определением, что должна доказать каждая сторона в деле, рассмотрением по существу как неправосудно вынесенного решения суда.

Так? Можно мне помочь юридически с вашей стороны?

Достаточно ли для доказательства сделать подчерковедческую экспертизу о соответствии подчерка моего в подписи и подчерка кем вписано слово непонятного содержания на тот момент. Хотя я считала факт, что Сбербанк отказал в выдаче данных получателя моих денег, есть основание взыскания с самого Сбербанка. Также?

Юрист г. Краснодар
27.01.2022, 17:58

Можете настаивать на проведении подчерковедческой экспертизы.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
27.01.2022, 17:58

Здравствуйте!

Да. Вам необходимо обратиться в суд с иском к Сбербанку.

Вам помог ответ?ДаНет
25.06.2021, 16:54
• г. Москва

Спорная позиция об уплате НДФЛ при продаже валюты физ лицами.

Я планирую вернуться в Россию как гражданин, после длительного проживания за рубежом, в СССР валюта была запрещена. В современной России можно свободно покупать и продавать валютные ценности. Есть небольшая сложность в вопросе о том, нужно ли уплачивать налог при купле/продажи. С одной стороны, как я думаю, мало кто из граждан задумывается над этим и спокойно продает и покупает валюту не подавая декларации. С другой стороны есть письмо от 20 февраля 2015 г. N 03-04-06/8370 в которой валюта признается имуществом и соответственно ее продажа облагается НДФЛ. Изучив историю вопроса я наткнулся на такие интересные материалы.

Ссылки можно открыть скопировав в строку браузера.

Цитата:

kommersant.ru/doc/2709423

«...

«Министр финансов Антон Силуанов опроверг информацию о том, что правительство планирует вводить налог на валютные операции россиян. «Никаких налогов на валютно-обменные операции граждан вводиться не будет»,— заявил глава Минфина, отметив, что его ведомство даже не имеет на это права. Ранее, напомним, Минфин направил в налоговые органы письмо, в котором заместитель директора департамента налоговой и таможенно-тарифной политики ведомства Рубен Саакян отмечал, что, согласно позиции министерства, исчисление и уплата НДФЛ на операции по продаже гражданами валюты «производится налогоплательщиком самостоятельно на основании налоговой декларации, подаваемой в налоговый орган по окончании налогового периода». В письме также была ссылка на п. 1 ст. 210 Налогового кодекса (НК), по которому при определении налоговой базы учитываются все доходы налогоплательщика, «полученные им как в денежной, так и натуральной формах или право на распоряжение которыми у него возникло»

По словам господина Силуанов, в этом случае речь шла только о налогообложении доходов компаний, работающих на валютном рынке. «Они, получив доход от таких операций, должны учитывать эти доходы в составе общих доходов. Но на граждан никаких дополнительных налогов от обмена валюты никто не предполагал вводить и не будет»,— заявил министр.

…»

Выходит что письмо неверно трактовано?

Цитата.

fintelligence-ru.medium.com/%D0%BD%D1%83%D0%B6%D0%BD%D0%BE-%D0%BB%D0%B8-%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D0%B8%D1%82-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3-%D0%BF%D1%80%D0%B8-%D0%BE%D0%B1%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D0%B5-%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D1%8B-6176984bc35c

«…

Судебная практика по привлечению физлиц — продавцов валюты к уплате НДФЛ также отсутствует. Зато есть письма чиновников Минфина и ФНС, противоречащие друг другу.

...»

У меня вопрос, а не заказ документа, простите не туда нажал. Уважаемые юристы, как в России обстоят дела с куплей продажей валюты физ. лицами и контролем этого со стороны ФНС: занимается ли этим вопросом (аудит проверки физлиц) или же не занимается? И учитывая вышеизложенное не имеется ли «вакуума», когда существует мнение, что вроде как налоги продажи валюты физ. лицами платить нужно, но большая часть граждан об этом не задумается (на мой взгляд)? И вроде как нужно декларировать, но судебной практики по взысканию и правда нет?

Юрист г. Москва
25.06.2021, 18:16

Здравствуйте, вы не совсем правильно квалифицируете правоотношения, которые могут возникнуть у вас при обмене иностранной валюты на валюту РФ. Так же, вы на момент обмена будете являться нерезидентом РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
12.04.2021, 18:08
• г. Вильнюс
₽ VIP

Kak nerezidentu prodat' kvartiru v Rossii?

Обращаюсь к Bам с просьбой, нам нужна Bаша профессиональная консультация по такoй cитуации.

Мы граждане Литвы, много лет не были в России, нo y нас есть квартира в России, которую хотим продать. С продажей помогут местные брокеры по доверенности (т. к. приехать самим у нас нет возможности).

Вопрос:

Можно ли в доверенности на куплю-продажу квартиры указать свой банковский счет в Литве и получить денежные средства в рублях за проданную квартиру (без проведения валютных операций)?

А может по законам РФ мы обязательно должны открыть счет в Pоссийском банке, только кaк это сделать (без посредников) и как потом перевести деньги на свой литовский банковский счет?

Заранее благодарим за консультацию.

Юрист г. Москва
12.04.2021, 18:05

Добрый день!

У Вас счет в Литве мультивалютный?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Ставрополь
12.04.2021, 18:15

--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, [b]для начала нужно знать являетесь вы резидентом РФ или нет. [/b]Согласно Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ. ответственность за нарушения валютного законодательства России составляет от 75 до 100% суммы сделки. Валютный резидент России — физические лица граждане России, за исключением граждан РФ, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года. [b]Фактически расчеты между резидентом РФ и нерезидентом РФ в наличной иностранной валюте запрещены. За нарушение такого запрета установлен штраф (ч.1 ст.15.25 КоАП РФ) от 75-100 % суммы валютной операции. [/b]

Поэтому вопрос стоит УТОЧНИТЬ!

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
12.04.2021, 18:18

Добрый день

Счет можно так же открыть по доверенности.

Либо проще, по доверенности лицо продает и отправляет вам денежный перевод через вестерн юнион в рублях, а вы получаете в той валюте в которой вам надо.

Либо сам покупатель вам отправляет.

Либо через банк. Ячейку банк переводит.

Есть вариант с картой, на которую кладут деньги в рф, а ей можно расчитываться в любой стране, снимать ее в необходимой валюте, а так же управлять счетом и картой через он лайн приложение, личный кабинет.

Выбор банковского продукта, зависит от банка.

Ст.185 ГК РФ регулирует вопросы, связанные с доверенностью.

Конкретные доверенности, так же можно узнать в самих банках.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
12.04.2021, 18:18
Это лучший ответ

1.Без открытия банка в РФ в расчетах в рублях в Литву в рублях просто так деньги перевести не выйдет по прямому переводу, так как вы плюс ещё и не являетесь резидентом в РФ и сумма сделки явно будет выше 150 000 рублей что попадает под мониторинг согласно ст 6 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

2.Вы открываете счет в банке, также открыть счет в банке можно по доверенности юристу или иному лицу в доверенности прописываются полномочия только не забудьте указать в доверенности открытие банковского счета БЕЗ РАСПОРЯЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, или на мошенников наткнетесь, после сделки предоставляете в банк договор купли продажи и акт приема передачи и банк платежным поручением переводит денежные средства на ваш счет за рубеж, Приложение 1

к Положению Банка России

от 19 июня 2012 года N 383-П

"О правилах осуществления

перевода денежных средств"

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
12.04.2021, 18:18

В соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ указанная сделка должна проходить через уполномоченный Россией банк.

НО! Так как убрали ст. 7 и ст. 8, то не вижу запрета резидента РФ купить Вашу квартиру за рубли, далее перевести рубли в доллары или евро и перечислить Вам.

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

[quote]Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
12.04.2021, 18:21
Это лучший ответ

На территории РФ все операции возможно только в рублях.

В доверенности не указывают номера счетов.

Но, Вы можете в отдельном соглашении со своим представителем, что он обязуется перевести все средства после совершения сделки на Ваш счёт. Соглашение следует заверить через нотариуса. В ДКП не получиться указать Ваш счёт в Литве. Выход один, представитель открывает мультмвалютный счёт в РФ, далее Вы сами дистанционно можете перевести средства на свой счёт, вариантов масса.

- см. Закона РФ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Казань
12.04.2021, 19:56

Здравствуйте, Людмила! В доверенности (ст.185-185.1 ГК РФ) Вы можете указать свой банковский счет в РФ, который может открыть Ваш представитель, а уже с него перевести на Ваш счет в Литве. При этом в доверенности стоит прописать, что она не дает права на получение доверенным лицом денежных средств, но дает право на их перевод в страну Вашего проживания на Ваш счет, чтобы избежать неприятных последствий в форме мошеннических действий со стороны доверенного лица. Положения Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" здесь не будут нарушены.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
12.04.2021, 20:16

Здравствуйте, Люда!

На счет в Литве невозможно получить деньги в рублях.

Вам придется в любом случае открывать счет и проводить оплату в валюте.

Счет может быть открыт где угодно и указан в доверенности (ст. 185, 185.1. ГК РФ).

В законодательстве нет такого, чтобы счет должен быть обязательно в Российском банке.

Вам как продавцам конечно же выгоднее, чтобы деньги шли напрямую Вам. Без посредников.

И с полномочиями в доверенности нужно поаккуратнее.

Не напишите там ничего лишнего.

Кстати, счет указывать вполне допустимо в доверенности.

Это совершенно ничем не запрещено.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
12.04.2021, 21:21

С продажей помогут местные брокеры по доверенности

не советую так делать, лучше выбрать адвоката, который всё сделает. Мало того, что риэлторы зачастую ничего не смыслят, так и необязательных среди них пруд пруди.

Все, что Вы указали можно сделать

Главное налоги

Федеральным законом от 27.11.2018 N 424-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации о налогах и сборах" внесены изменения в ст.217 и с.217.1 НК РФ.

Ранее не подлежали налогообложению (освобождаются от налогообложения) доходы, получаемые только физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации, за соответствующий налоговый период от продажи объектов недвижимого имущества, а также долей в указанном имуществе при условии, что такой объект находился в собственности налогоплательщика в течение минимального предельного срока владения объектом недвижимого имущества и более (3 и 5 лет).

Законодатель исключил из указанной нормы слова "являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации", что означает, что с 01.01.2019 года не резиденты имеют право продать своё недвижимое имущество без уплаты налога, если имущество находилось у них в собственности три или пять лет и более.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Брянск
13.04.2021, 10:55
Это лучший ответ

Здравствуйте!

Необходимо открывать счет в банке, банковский счет Вы можете указать в доверенности на представителя ст. 185 ГК РФ и 185.1 ГК РФ, которая уполномочит Вашего представителя от Вашего имени открыть счет в банке, и чтобы по сделке перевод был осуществлен именно на этот счет, а после поступления на счет в банке, можете перевести деньги за рубеж, для этого необходимо подтвердить договором купли-продажи легальность полученных денежных средств.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ст.6

Вам помог ответ?ДаНет
10.01.2021, 17:43
• г. Ростов-на-Дону
₽ VIP

Задания по финансовому праву.

Вопрос 1.

. В указанных ниже примерах назовите валютные операции:

1) перевод резидентом без открытия счета другому резиденту валюты Российской Федерации за пределы территории Российской Федерации в оплату услуг, оказанных вторым резидентом;

2) уступка резидентом уполномоченному банку права требования к нерезиденту и получение резидентом от уполномоченного банка валюты Российской Федерации, а уполномоченным банком — от нерезидента иностранной валюты;

3) покупка нерезидентом у нерезидента на территории Российской Федерации драгоценных металлов и драгоценных камней за валюту Российской Федерации;

4) заключение между уполномоченным банком и резидентом договора финансирования под уступку денежного требования резидента к нерезиденту по экспортному контракту, по которому платеж нерезидентом должен будет осуществляться в валюте Российской Федерации;

5) получение по завещанию резидентом от нерезидента иностранной валюты. Вопрос 2.

Поясните, какие из перечисленных отношений с участием ЦБ РФ являются финансово-правовыми: а) отношения ЦБ РФ с федеральным бюджетом по поводу отчисления в бюджет 50% прибыли ЦБ РФ; б) отношения между ЦБ РФ и коммерческими банками по поводу ус¬тановления последним экономических нормативов; в) отношения между ЦБ РФ и учредителями, представившими доку¬менты для регистрации коммерческого банка; г) отношения по поводу выполнения ЦБ РФ своих обязанностей по операциям с федеральным бюджетом и государственными внебюджетны¬ми фондами; д) отношения между ЦБ РФ и коммерческими банками по поводу осуществления надзора со стороны ЦБ РФ; е) отношения между ЦБ РФ и Правительством РФ в связи с предоставлением последнему кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета.

Дайте теоретический и нормативный анализ каждого вида отношений вопрос 3

На основе БК РФ проанализируйте случаи, когда возможно возникновение финансово-правовых отношений между органами Федерального казначейства и банками по бесспорному списанию средств в пользу бюджета.

Юрист г. Краснодар
10.01.2021, 19:03
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Можете обратиться в личку к юристу за оказанием юридической помощи ст 779 ГК РФ, услуга платная.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
10.01.2021, 19:45

Еще раз добрый вечер

[b]Вопрос 1[/b]

[b]1[/b]. Часть 2 п. 4 Статьи 9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле" регулируются

валютные операции между резидентами в оплату услуг, связанные с расчетами в иностранной [b]валюте в рамках заключенных между этими резидентами договоров[/b] финансирования под уступку денежного требования (факторинга), по которым резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами), были уступлены денежные требования иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся резидентам, являющимся в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с нерезидентами лицами, передающими этим нерезидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.

[b]2[/b]. Валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемым ими от своего имени и за свой счет, осуществляются в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации согласно Ч.2 п.4 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

[b]Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами, связанные с расчетами в иностранной валюте в рамках заключенных между этими резидентами договоров финансирования под уступку денежного требования[/b] (факторинга), по которым резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами), были уступлены денежные требования иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся резидентам, являющимся в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с нерезидентами лицами, передающими этим нерезидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них

[b]3[/b]. Согласно п.в п.9 ст.1

Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ - приобретение нерезидентом у нерезидента и отчуждение нерезидентом в пользу нерезидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

[b]П.1.1 ст.10 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой на территории Российской Федерации переводы иностранной[/b] валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов, расчеты в наличной иностранной валюте или валюте Российской Федерации с учетом предельного размера наличных расчетов, предусмотренного законодательством Российской Федерации,

скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

[b]4[/b].

Согласно п.29 ч.2 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле"

29) [b]операций по уплате страховой[/b] премии, выплате страхового возмещения по договорам страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и (или) политических рисков, операций по выплате вознаграждения и выплате иностранной валюты по сделкам, обеспечивающим исполнение обязательств нерезидента по внешнеторговому договору (контракту), предусмотренных установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 8 декабря 2003 года N 164-ФЗ "Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности" порядком осуществления деятельности по страхованию и обеспечению экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и (или) политических рисков;

[b]5[/b]. П.28 ч.2 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

28) операций, связанных с получением в порядке наследования валютных ценностей и с передачей валютных ценностей наследственным фондом выгодоприобретателям наследственного фонда (статья 123.20-3 Гражданского кодекса Российской Федерации

[b]Вопрос 2[/b]

[u]Центральный банк РФ участвует в следующих отношениях:[/u]

[b]е)[/b] обслуживает счета бюджетов (п. 2 ст. 155 БК РФ). Центральный банк РФ без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами федерального бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов РФ и средствами местных бюджетов;

[b]г)[/b] осуществляет функции генерального агента по государственным ценным бумагам РФ (п. 3 ст. 155 БК РФ). Центральный банк РФ выполняет функции генерального агента Правительства РФ по обслуживанию долговых обязательств Российской Федерации, а также их размещению, выкупу, обмену и погашению на основе агентских соглашений, заключенных с Минфином России (п. 2 ст. 119 БК РФ);

выполняет отдельные полномочия по управлению средствами Резервного фонда, Фонда национального благосостояния (ст. 96.11 БК РФ);

разрабатывает совместно с Правительством РФ основные направления денежно-кредитной политики (п. 1 ст. 155 БК РФ). Данный документ используется при составлении, рассмотрении и утверждении федерального бюджета на очередной финансовый год и плановый период;

[b]а)[/b] Статья 26 Закона о Банке России предусматривает направление ЦБ РФ 50% его прибыли в федеральный бюджет.

[b]б) в) д)[/b]

[b]Немаловажную роль в финансово-правовых отношениях играют кредитные организации. Наиболее распространенными являются следующие финансово-правовые отношения с их участием[/b]:

1) связанные с уплатой, взысканием и перечислением доходов в бюджеты. Здесь кредитные организации выступают в первую очередь как участники расчетных правоотношений. Они обязаны исполнять платежные поручения плательщиков государственных и муниципальных доходов на их перечисление в соответствующие бюджеты. Кроме того, кредитные организации обязаны исполнять инкассовые поручения органов, уполномоченных осуществлять взыскание обязательных платежей. Приняв к исполнению платежные или инкассовые поручения, кредитные организации обязаны осуществить перечисление денежных средств на счет соответствующего бюджета (ст. 60 НК РФ);

2) связанные с обслуживанием счетов бюджетов. Выше было сказано, что данной деятельностью занимается по общему правилу ЦБ РФ. Однако п. 2 ст. 156 БК РФ допускает выполнение соответствующих функций кредитными организациями в случае отсутствия учреждений ЦБ РФ на соответствующей территории или невозможности выполнения ими этих функций;

3) связанные с осуществлением операций по предоставлению и возврату бюджетных кредитов (п. 1 ст. 156 БК РФ);

4) связанные с выполнением функций генерального агента (агента) Правительства РФ, исполнительного органа государственной власти субъекта РФ, местной администрации по обслуживанию соответствующих долговых обязательств, их размещению, выкупу, обмену и погашению на основе агентских соглашений (ст. 119 БК РФ);

5) обеспечивающие представление информации в соответствующие государственные органы. [b]Например, согласно ст. 86 НК РФ банк обязан сообщить об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета организации (индивидуального предпринимателя) и т.д. в налоговый орган по месту своего нахождения в течение трех дней со дня соответствующего события.[/b]

https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url=https://studme.org/70045/pravo/finansovo-pravovye_otnosheniya_bankovskoy_sisteme&ved=2ahUKEwiPwZvE4pHuAhWEl4sKHYxoCZEQFjAAegQIARAB&usg=AOvVaw1-dcSas8rDfudNEzzri26p

Федеральное казначейство обладает следующими бюджетными полномочиями согласно ст.166.1 БК:

осуществляет бесспорное взыскание суммы средств, предоставленных из одного бюджета бюджетной системы Российской Федерации другому бюджету бюджетной системы Российской Федерации, и (или) суммы платы за пользование указанными средствами и пеней за их несвоевременный возврат в случаях, установленных настоящим Кодексом;

представляет распоряжения о переводе денежных средств для осуществления операций по банковским счетам Федерального казначейства, входящим в состав единого казначейского счета, а также в установленном им порядке осуществляет прогнозирование движения средств на едином казначейском счете;

ведет казначейский учет операций по исполнению федерального бюджета, составляет и представляет в Министерство финансов Российской Федерации в соответствии с настоящим Кодексом, иными правовыми актами, регулирующими бюджетные правоотношения, казначейскую отчетность в соответствии со статьей 264.2-1 настоящего Кодекса, а также отчетность об исполнении федерального бюджета;

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #8612312
Фирма г. Смоленск
11.01.2021, 02:12

Вы что решили контрольную списать?

Вопросы сложные, услуга платная.

Удачи в учебе!

Вам помог ответ?ДаНет
10.11.2020, 14:28
• г. Москва

Имеет ли право банк совершить перевод от физического лица на счет ООО по графе "в бюджет РФ"

Пенсионерка, имела валютный депозит на год без снятия и пополнения. Согласно тарифному плану максимальная сумма перевода по вкладу 100 000 руб.

Обманным путем мошенниками были установлены на мой телефон и ПК программы удаленного доступа. Были осуществлены операции: закрытие депозита, конвертация в рубли, перевод всей суммы разовым платежом на счет ООО.

Сумма перевода в 14 раз превышает допустимую по данному депозиту.

Банк пояснил, что перевод был совершен по графе "в бюджет РФ", лимит перевода по которому 10 млн. руб.

Правомочны ли были действия банка по данному переводу и могу ли я требовать возврата средств.

Юрист г. Красногорск
10.11.2020, 14:31

Скорее неправомочны. Советую написать заявление в полицию и жалобу на сайте ЦБ РФ.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
10.11.2020, 15:20

Наталья, надо видеть документы по сути вопроса. Требовать-то Вы можете...

Вам помог ответ?ДаНет
26.04.2020, 17:02
• г. Москва

Привлечение должностного лица к административной ответственности за однотипные правонарушения

Привлекают должностное лицо к административной ответственности по ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ за однотипные правонарушения (проведение валютных операций в неуполномоченном банке). Составили несколько десятков постановлений за каждую валютную операцию и по каждой привлекают к ответственности. Возможно ли в данном случае привлечь к ответственности должностное лицо единожды, а не за каждое нарушение? Было бы здорово, если есть по этому вопросу судебная практика. Спасибо.

Адвокат г. Тула
26.04.2020, 17:06

Интересный вопрос ответить да ещё и с судебной практикой знаете сколько это займёт времени и все это бесплатно?

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
26.04.2020, 17:07

Только если все операции проведены одномоментно, но разными суммами. Если в разных банках и в разное время, то каждая валютная операция образует самостоятельный состав административного правонарушения.

[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
01.01.2020, 11:58
• г. Краснодар

Требуют деньги за трансфер.

Помогите разобраться. Мне отправили перевод на крупную сумму из банка Purity Guaranty. Перевод долго не поступал, я написала письмо в банк и вот такой ответ пришел:

Уважаемый клиент,

Мы хотим сообщить вам, что к банкам и финансовым учреждениям сейчас обращаются с просьбой или они вынуждены значительно активизировать свои усилия по борьбе с отмыванием денег и терроризмом, с тем чтобы эти учреждения не помогали в отмывании денег виды деятельности. В связи с ростом терроризма и организованной преступности следователи сосредотачиваются на том, как такие группы финансируют свою деятельность, и стремятся ограничить доступ к этим средствам, и именно поэтому Международный валютный фонд (МВФ) осуществляет мониторинг и выдает сертификаты отмывания денег легальные деньги.

Наблюдение за отмыванием денег является глобальным явлением, и после принятия Закона о борьбе с отмыванием денег 2008 года (Закон 749), Закона о борьбе с терроризмом 2008 года (Закон 762) и последующего принятия Положения о борьбе с отмыванием денег 2011 года (LI1987), банки сейчас уделяют необходимое внимание борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Преимущество Закона о борьбе с отмыванием денег не будет реализовано, если не будет эффективной реализации мер сотрудничества, принимаемых Банком Америки (BOA) и Центром финансовой разведки (FIC), а также соблюдения со стороны лицензированных финансовых учреждений. Именно на этом фоне BOA и FIC в соответствии с разделом 6 (d) Закона 749 и Положением 38 от L.I.1987 разработали Руководство для финансовых учреждений, лицензированных Банком Америки.

Руководство включило в себя основные элементы Закона о борьбе с отмыванием денег, соответствующих F-Рекомендаций FAT, разумной практики Базельского комитета по банковскому надзору и других лучших международных практик борьбы с отмыванием денег и борьбой с финансированием терроризма (AML / CFT).

Пожалуйста, мы делаем все возможное, чтобы сохранить ваши данные в чистоте и доказать всем органам безопасности, что ваши деньги являются подлинными и никоим образом не хранятся в нашем банке для финансирования какой-либо террористической организации или какой-либо другой формы отмывания денег. Эти агентства предназначены для прекращения практики получения дохода незаконными действиями. В большинстве случаев отмыватели денег скрывают свои действия через ряд шагов, которые создают впечатление, что деньги, полученные из незаконных или неэтичных источников, были заработаны законным путем. Поэтому американское правительство и агентства провели перевод, и вы должны заплатить сумму 36 000,00 долларов (Тридцать шесть тысяч долларов), чтобы получить отмывание денег и антитеррористический сертификат, который покроет ваши деньги, прежде чем они смогут заказать перевод всех денег на ваш местный счет. Пожалуйста, согласитесь с нами, чтобы мы могли начать передачу немедленно.

Благодарим Вас за банковские операции в Purity Guaranty Bank.

Как всегда, мы по-прежнему стремимся предоставить вам лучшие в своем классе финансовые решения.

Администрация.

Это действительно сумма, которую нужно внести (36000) или меня пытаются обмануть?

Спасибо за ответ! С Новым годом!

Пользователь г. Краснодар
01.01.2020, 11:59

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Конечно же Вас обманывают.

Вам помог ответ?ДаНет
16.12.2019, 07:43
• г. Владивосток
₽ VIP

Отмена банковской операции

Оплачивали страховой полис зарубежной компании на ранее открытый валютный счет. Три года было все в порядке. Сегодня при оплате на м сообщили, что валютные переводы банк не совершает и попросили произвести конвертацию на условиях банка! Получилось двойная конвертация: валюта-рубли, рубли - валюта. Итого минус 15000 руб, за не понятно за что? Можно ли отменить эту банковскую операцию и попросить банк вернуть всю сумму в валюте?

Юрист г. Барнаул
16.12.2019, 07:46

Да, можно отменить банковскую операцию, ссылаясь на ст. 10, ст. 12 Закона РФ "О защите прав потребителей". В соответствии с данными нормами потребитель имеет право на полную и достоверную информацию об услуге, в том числе финансовой.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
16.12.2019, 07:47
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Юрий!

Это комиссия банка. Вряд ли банк Вернет, если вы попросите. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, ст.ст.845-846 ГК РФ.

Цитата:

ГК РФ Статья 845. Договор банковского счета

(в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Перспективы и риски судебных споров. Ситуации, связанные со ст. 845 ГК РФ

1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

2. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

4. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, за исключением денежных средств, в отношении которых получателю денежных средств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскими правилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней. По истечении указанного срока находящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаются принадлежащими клиенту.

5. В случае заключения договора банковского счета с несколькими клиентами (совместный счет) такими клиентами могут быть только физические лица с учетом ограничений, установленных валютным законодательством Российской Федерации. Права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими таким лицам в долях, определяемых пропорционально суммам денежных средств, внесенных каждым из клиентов или третьими лицами в пользу каждого из клиентов, если иное не предусмотрено договором банковского счета (договором установлена непропорциональность). В случае, когда договор банковского счета заключен клиентами-супругами, права на денежные средства, находящиеся на совместном счете, являются общими правами клиентов-супругов (статья 256), если иное не предусмотрено брачным договором, о заключении которого клиенты-супруги уведомили банк.

6. Правила настоящей главы, относящиеся к банкам, применяются также и к другим кредитным организациям при заключении и исполнении ими договора банковского счета в соответствии с выданным разрешением (лицензией).

7. К отношениям по договору банковского счета с использованием электронного средства платежа нормы настоящей главы применяются, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе.

См.http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/9e5d4849d8ca1f3cd88dff170479109e12b2f3be/

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Казань
16.12.2019, 07:52

Здравствуйте, уважаемый Юрий! За двойную конвертацию как раз оплата. Отменить оснований нет. Да и статья 12 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I "О защите прав потребителей" тут к Вам не совсем применима, если до Вас была доведена информация о том, что валютные переводы банк не проводит, а Вы были вправе обратиться в другой банк. Но тем не менее, если Вы считаете, что Ваше право нарушено, то можете потребовать взыскания причиненных убытков. Согласно ст.15 ГК РФ

[quote]Статья 15. Возмещение убытков

1. Лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

2. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.[/quote]

Однако должен Вас предупредить, что суды в последнее время на стороне банков и нужно сильно постараться, чтобы доказать свою правоту, т.к. с условиями о том, что согласны с тарифами банка перед проведением транзации скорее всего были ознакомлены, поставив свою подпись или иным образом приняв правила совершения транзакций, к которым была отсылка. Как-то так...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Саратов
16.12.2019, 08:28

Чаще всего банки производят конвертацию валюты по курсу, который действовал не на конкретную дату, а на дату списания их со счета. Иногда на операцию требуется несколько дней, но за это время курс может существенно измениться.

Банк в одностороннем порядке изменил сам тариф на конвертацию валюты. Конвертация рубли - валюта банк совершил по обновленному тарифу. Поэтому и разница составила 15 тыс. руб.

Позиция ВС РФ

При заключении договора банковского счета с ответчиком истец, подписав заявление-оферту, присоединился к определенным Банком стандартным условиям, в том числе к Условиям работы банковских счетов. То есть такой договор считается договором присоединения (п. 1 ст. 428 Гражданского кодекса). Следовательно внесение ответчиком изменений в утвержденные им тарифы является изменением заключенного с истцом договора.

При изменении договора обязательства считаются измененными с момента заключения соглашения сторон об изменении договора, если иное не вытекает из соглашения сторон (п. 2 ст. 453 ГК РФ). То есть, подчеркнул Суд, изменение условий договора о применимом курсе валюты по общему правилу влечет правовые последствия только на будущее время и не изменяет прав и обязанностей сторон, возникших до изменения условий договора.

Таким образом, отказывая в удовлетворении иска, нижестоящие суды, по мнению ВС РФ, не учли, что списание Банком ранее снятых со счета истца денежных средств по измененным впоследствии условиям договора банковского счета противоречит нормам права о последствиях изменения договора.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Иркутск
16.12.2019, 08:29

Здравствуйте, боюсь, что вернуть всю сумму в валюте у Вас уже не получится, банковская комиссия взята совершенно законно согласно Федеральному закону от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 26.07.2019) "О банках и банковской деятельности"

Статья 29. Процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации

Банк предупредил Вас о необходимости конвертации, Вы знали, что при этом понесете определенные расходы и согласились на условия банка, законных оснований для расторжения этого соглашения не усматривается.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
16.12.2019, 08:38

Отменить на вряд ли получится. Это оплата за двойную конвертацию.

Статья 12 Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I "О защите прав потребителей"здесь не применяется. Может идти речь только о взыскании убытков, с.15 ГК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
08.09.2019, 09:31
• г. Москва

Расчетного нет. Будет ли нарушением валютного законодательства (неразрешенная валютная операция) подобный перевод?

У меня ИП на ПСН. Нужно получить валютный перевод за разовую работу (сумма небольшая - 200 евро). Есть личный счет в нужной валюте. Расчетного нет. Будет ли нарушением валютного законодательства (неразрешенная валютная операция) подобный перевод? Обязательно ли оформление договора с контрагентом?

Студент г. Москва
08.09.2019, 21:49

Здравствуйте, нужно открыть валютный расчётный счёт (в том же банке, документов нужно минимум), через личный не стоит, иначе можно получить штраф и потерять больше, чем заработать. Договор банку не нужен, если сумма контракта меньше 200000 рублей.

Вам помог ответ?ДаНет
30.06.2019, 14:32
• г. Нижний Новгород

Имеет ли юридическую силу следующая расписка

Имеет ли юридическую силу следующая расписка

Общество с ограниченной ответственностью

«ПР» Финанс — Соцгрупп.

ИНН / КПП 4101011782/ 410101001 ОГРН 1024100000121 (20.09.2002).

Расписка.

Я, Руководитель Комитета Кредитно-валютных операций ООО «ПР» Финанс — Соцгрупп.

Василий Олегович гарантирую при внесении суммы в размере 800 рублей Тимичевым.

Денисом Владимировичем, проживающему Нижегородская область, Богородский район, п. Новинки, л. Полётная, дом 2, кв. 30, (Паспорт: серия 2213, № 118669, Выдан: Отделом.

УФМС России по Нижегородской области в Нижегородском районе гор. Нижнего.

Новгорода, 13.09.2013 г.) гарантию выдачу части его кредита в размере 200 000 рублей в течение 5 минут после поступления от него 800 рублей.

Начальник Комитета.

Кредитно-валютных операций.

ООО «ПР» Финанс — Соцгрупп В.О. Безменов

?

Юрист #7429379
Фирма г. Вологда
30.06.2019, 14:35

Это мошенники. Ничего эта расписка не гарантирует. Текст бессмысленный.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Иркутск
30.06.2019, 14:36

Добрый день.

Такая расписка - чушь полная. Это мошенничество. Не переводите никакие деньги. Кредитные организации не требуют никаких оплат за перечисления кредита.

Вам помог ответ?ДаНет
Фирма г. Владимир
30.06.2019, 15:29

Сотрудники микрофинансовой организации в принципе не имеют право на такого рода действия. Это незаконно.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Нижний Новгород
01.07.2019, 11:26

Добрый день!

Нет, это распространённая схема мошенничества.

Если Вы выложили действительные свои паспортные данные, но рекомендую их удалить из общего доступа.

Вам помог ответ?ДаНет
18.06.2019, 12:10
• г. Уфа

Можно ли взыскать ущерб за срыв сделки, если деньги с моей стороны не были переведены по вине Ситибанка?

Я покупала недвижимость в рассрочку, с выплатой в евро. В Ситибанке завела дебетовую карту со счетом в евро, сумму к выплате зачислила на этот счет.

Находясь зарубежом, в течение месяца пыталась осуществить перевод по реквизитам застройщика через личный кабинет на сайте Ситибанка. Каждый раз перевод не проходил без объяснения причин - банк не перезванивал на оставленный мной телефон, писем не приходило на почту. Написала в их техподдержку. Срока рассмотрения там 4 дня, но мне ответили только через неделю, после того, как еще раз написала сама.

Посоветовали звонить в службу Ситифон. В Ситифоне перевод подтвердили, но он снова не прошел, пришлось звонить и уточнять, что не так. В конце концов банк потребовал предоставить договор на покупку недвижимости, но отсканированная версия их не устроила, потребовали привезти в отделение банка лично. К тому времени прошел месяц, и по условиям договора я оставалась неплательщиком.

Попробовала вывести взнос в евро из Ситибанка хотя бы через валютные переводы онлайн - Юнистрим. Снова пришлось звонить им, выяснять, почему не приходит смс с кодом на перевод через Юнистрим. Помогли настроить получение кода по почте, но банк отклонил операцию. При следующем звонке оператор сказал, что Ситибанк вообще не работает с валютными переводами вроде Юнистрим. Время на выплату взноса закончилось.

Сейчас застройщик по договору разрывает со мной отношения с удержанием начального взноса (1500 евро) и продает квартиру. В итоге я теряю взнос, теряю сделку, на звонки в Ситифон из-за рубежа потратила около 10000 рублей, и напрасно за свои деньги летала в страну, где был заключен договор на покупку недвижимости.

В Ситибанк написала жалобу, срок рассмотрения которой 4 дня, оставила адрес электронной почты для ответа, но снова уже неделю от них ни слова.

Возможно ли через суд взыскать с Ситибанка ущерб, полученный в результате их халатного отношения к переводу моих средств - отсутствия обратной связи, некомпетентности сотрудников, непрозрачности правил для клиента?

С уважением,

Мария

+8618802008927 (к сожалению, российский телефон не доступен, только этот)

Юрист г. Брянск
18.06.2019, 12:27

Добрый день! Можете обратиться с иском в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Старый Оскол
14.12.2021, 18:39

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Вам надо было воспользоваться адресом аккредитованного банка. Ваш номер к WhatsApp привязан?

Вам помог ответ?ДаНет
12.05.2019, 18:02
• г. Мурманск

Переводы проводятся согласно Положению о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв.

Общество с ограниченной ответственностью

«ПР» Финанс — групп ИНН 5008009854, КПП 775001001, ОГРН 1027739045839

Лицензия банка от 12.10.2012 г. No 1329, О депозитарной деятельности No 025-12009-000100 от 05.02.2009 г. О брокерской деятельности от 31.03.2009 г. No 041-12119-001000 Решение Комитета Специальных проектов ООО «ПР» Финанс — групп ИНН / КПП 4101011782/ 410101001 ОГРН 1024100000121 (20.09.2002) Лицензия Ц.Б. от 12.10.2012 г. No 1329 Лицензия на осуществление дилерской деятельности от 31.03.2009 г. No 041-12113-010000 (бессрочная); Лицензия на осуществление брокерской деятельности от 31.03.2009 г. No 041-12107-100000 Лицензия бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 31.03.2009 г. No 041-12119-0010000, Банковскую деятельность осуществляет: ЗАО Банк — Солид генеральный партнер ООО «ПР» Финанс — групп Программы кредитования предоставлены под средством обеспечения банковским продуктом и осуществляется только ООО «ПР» Финанс-групп.

Выписка из Договора No 459316123 от 12.05.2019 года.

ООО «ПР» Финанс — групп сообщает Вам о возникновении «гарантийности выдачи» вам кредитных средств в размере 1 700 000 рублей. Кредит, в соответствии с решением компании, мы предоставляем по Программе «Вклад — Кредит». Программа подразумевает собой «Двойную услугу». Вы совершаете определенный вклад и мы перечисляем сумму вашего кредита. Сумма вклада индивидуальна для каждого клиента в соответствии заявленной сумме кредита.

Программа упрощает выдачу кредитных средств населению РФ. Переводы проводятся согласно Положению о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери" (утв. Банком России 23.10.2017 N 611-П) и Федеральному закону "О банках и банковской деятельности" от 02.07.2013 года N 146-Ф, поэтому не являются нарушением Российского законодательства.

В связи с вышеперечисленным, данное письмо до получения Вами необходимых документов является гарантией получения кредитных средств. Руководитель Комитета Кредитно-валютных операций ООО «ПР» Финанс — групп ИФК Солидарность Василий Олегович Безменов выступает гарантом в получении суммы вклада в размере 22 600 рублей в виде перечисления на дебетовую карту No 4693 9575 5087 2258 в обязательном порядке с вашей банковской карты (счета) No 2202 2015 4598 1710 Банка ПАО Сбербанк России, тем самым подтверждая вашу принадлежность к Вашему счету. После получения суммы Вклада, гарантировано отгружается сумма и перечисляется на Вашу карту в размере 1 700 000 (один миллион семьсот тысяч рублей) рублей, с вычетом необходимых банковских процентов, если таковые имеются, в виде займа (Кредита) по Программе «Вклад—кредит» на карту (счета) No 2202 2015 4598 1710 Банка ПАО Сбербанк России. Держатель: Витовский Сергей Викторович.

Совершенные операции считаются выполненными с момента фактического поступления средств на банковские счета обеих сторон. Срок перечислений суммы кредита гарантирован от 5 до 20 минут или в соответствии срокам начисления Вашим банком. Данный документ является выпиской из Договора и подлежит выполнению в соответствии выше указанными условиями. Договорные обязательства данного документа вступают в силу незамедлительно после получения вклада на дебетовую карту, закрепленную за платежной системой Комитета Кредитно-валютных операций компании. Лицам осуществляющим платеж разъяснено их право на осуществление Банковских переводов и об Уголовной и банковской ответственности. Регистрация вклада происходит в течение трех часов, информация о создании счета дублируется через почту России и Спец службы компании. Данный документ служит гарантией по действиям обеих сторон. Подтверждение данных: не осуществлено — консервация отложена временно.

Юрист г. Барнаул
12.05.2019, 18:07

Очередная мошенническая схема.

Вам помог ответ?ДаНет
Возный Е. В.
Юрист г. Москва
12.05.2019, 18:07

Здравствуйте, Ваш вопрос в чём?

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Мурманск
12.05.2019, 19:00

Вы написали много, а вопрос задать забыли. Что Вас интересует? И так ясно, что это мошенники. У банков и МФО нет таких программ и быть не может)))

Вам помог ответ?ДаНет
02.03.2019, 01:52
• г. Москва

За 2018, как я понимаю, представлять уже не нужно (проживаю за границей 11 месяцев в году?

Я с 2015 г. работаю по контракту в отделении ООН в Женеве. Информацию об открытии счета в швейцарском банке в фнс представляла, отчеты - нет. На счете совершались только разрешенные валютные операции. В Россию приезжаю два раза в год на 1-2 недели, прошоый раз - январь 2019. Сегодня получила уведомление о составлении протокола об адм правонарушении за непредставление отчетов за 2016 г. , которое состоится 11 марта. Какой штраф сожет мне грозить? Возможно ли что-нибудь предпринять, чтобы штраф был минимальным? И как быть с отчетами за 2017 год - представить сейчас? За 2018, как я понимаю, представлять уже не нужно (проживаю за границей 11 месяцев в году? Заранее благодарна за ответ! С уважением, Виктория.

Юрист #6872487
Юрист г. Вологда
02.03.2019, 02:38

Эта проблема разрешима в 10 минут.

Вам помог ответ?ДаНет
31.08.2018, 07:30
• г. Махачкала

Как мне поступить дабы не ошибиться?

Подалуйста мне на такой вопрос. Как мне поступить? Я щас в тупиковой ситуации. У меня на счету в онлайн банке Англии лежит для меня не маленькая сумма валюты. Я больной человек и мне нужны деньги на очень дорогую операцию. Я из за не знания английского языка видимо допустила ошибку при переводе этой валюты на наш Российский валютный счет. Мало того они мне представили штраф в сумме 26000 долларов и от того что я не могу их оплатить заморозили мой счет. Вот уже три месяца я не могу ничего делать. А оплатить штраф с моего же счета они не дают добро. Как мне поступить дабы не ошибиться? Хотя я не понимаю если я ошиблась эти мои деньги и в чем я провинилась Мое здоровье за эти месяцы ухудшилась и я в тупике. Будьте добры подскажите мне как поступить правильно и по закону.

Юрист г. Нижний Новгород
31.08.2018, 07:37

Здравствуйте!

Для начала у них нужно затребовать основания начисления Вам штрафа.

Разобраться. А впоследствии уже смотреть по ситуации.

За помощью в составлении документов (претензий, жалоб, исковых заявлений и др.) и за более подробной консультацией Вы можете обратиться к выбранному Вами юристу на сайте.

Всего доброго!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Самара
31.08.2018, 07:39

Без помощи специалистов службы поддержки разблокировка аккаунта невозможна. Значит, при невозможности доступа в личный кабинет Вы должны написать в чат сотрудникам банка через личный кабинет и описать свою проблему. После обработки информации Вам будет указана причина блокировки и возможные пути ее устранения.

Вам помог ответ?ДаНет
07.08.2018, 15:10
• г. Тула
₽ VIP

У меня друг сидит под стражу по 159 ч 3 ущерб 4400$ на день получения денег.

У меня друг сидит под стражу по 159 ч 3 ущерб 4400$ на день получения денег составляет по курсу ЦБ 253300 хотя он получил в рублях 249000 но следователь не делает запрос говорит все валютные операции по ЦБ и на момент первая учная ставка с потерпевшим в апреле он не говорил что я ему отдал 20 тысяч руб в декабре а потом поменяли следователь и он это говорил просто он русский плохо знал и без переводчика допрашивали и ущерб возместили и он писал расписку что получил 233 тысяч так как 20 тысяч в декабре и 233 тысяч получил согласно обвинения, он также никаких претензий не имеет сейчас друг подписал 217 и дело дали в прокуратуру но дали под 3 часть вопрос: в заседании суде возьможно перебить на второй часть или нет если обоснование есть и он взял общей порядок? Потерпевшей придет в суд скажет что он взял 20 тысяч в декабре и он скажет что он получил свои деньги в полном объеме и притензии не имеет) какие наказание можно получить по 3 часть и по 2 часть? Смегчающих обстоятельства это жена беременна, учредитель компании, управляющий другую компанию, характеристики положительные но единственный минус не гражданин РФ, ранее не судимый.
Юрист г. Пермь
07.08.2018, 15:12

С учетом смягчающих обстоятельств можно получить ближе к минимальной санкции.

См последнюю редакцию ст. 159 УК РФ,

[quote]2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.[/quote]

А действия или бездействие следователя можно обжаловать в прокуратуру (ст. 124 УПК РФ)

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
07.08.2018, 15:16
Это лучший ответ

Наказание назначит суд в пределах санкции соответствующей части статьи 159 УК РФ. Будет приниматься во внимание и смягчающие обстоятельства.

Вполне возможен штраф.

Что касается незаконных действий - можно обжаловать прокурору, ст.124 УПК РФ

.2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 03.07.2018)

""Статья 60. Общие начала назначения наказания

""1. Лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса, и с учетом положений Общей части настоящего Кодекса. Более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

2. Более строгое наказание, чем предусмотрено соответствующими статьями Особенной части настоящего Кодекса за совершенное преступление, может быть назначено по совокупности преступлений и по совокупности приговоров в соответствии со статьями 69 и 70 настоящего Кодекса. Основания для назначения менее строгого наказания, чем предусмотрено соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса за совершенное преступление, определяются статьей 64 настоящего Кодекса.

""3. При назначении наказания учитываются характер и степень "общественной опасности" преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Статья 62. Назначение наказания при наличии смягчающих обстоятельств

""1. При наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

""2. В случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом "и" части первой статьи 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

""3. Положения части первой настоящей статьи не применяются, если соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса предусмотрены пожизненное лишение свободы или смертная казнь. В этом случае наказание назначается в пределах санкции соответствующей статьи Особенной части настоящего Кодекса.

""4. В случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве, если соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса предусмотрены пожизненное лишение свободы или смертная казнь, эти виды наказания не применяются. При этом срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания в виде лишения свободы, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса.

""5. Срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление, а в случае, указанном в статье 226.9 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, - одну вторую максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

"

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
07.08.2018, 15:31

Здравствуйте. Если рассмотрение уголовного дела будет проходить в особом порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, то в соответствии с частью 7 ст. 316 УПК судья постановляет обвинительный приговор и назначает подсудимому наказание, которое не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление. Желаю удачи. В.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
07.08.2018, 15:32

Ваш друг в соответствии со ст.49-53 имеет право пользоваться услугами адвоката, соглашение с которым могут заключить любые лица.

Что касается конкретной перспективы дела, то необходимо для начала с ним ознакомиться, прежде чем делать какие-либо прогнозы.

Если взял общий порядок, то могут переквалифицировать на вторую часть ст.159 УК РФ. Даже при особом могут.

Наказание он может получить:

[quote]2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
15.06.2018, 12:44
• г. Тамбов

Налогообложение валютных операций.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, облагаются ли налогом валютные операции в сбербанке ОН-ЛАЙН (обмен валюты на рубли например в личном кабинете сбербанка) , в других банках в режиме он-лайн? Спасибо.

Юрист г. Вологда
15.06.2018, 15:37

Здравствуйте! Облагаются, если валюта находилась в Вашей собственности менее трех лет. Удачи Вам и всего самого доброго.

Вам помог ответ?ДаНет
29.04.2018, 21:32
• г. Саратов

Подскажите пожалуйста, какой закон может регулировать эти нормы?

Вопрос следующий. Юр. лицо нерезидент делает денежный перевод резиденту физ лицу. В рамках договора оказания услуг или фин. посредничества. Вроде бы, согласно ст. 6 173-ФЗ ограничений на валютные операции между резидентами и нерезидентами нет, но я неоднократно сталкиваюсь с отсылками, что подобные платежи должны выполняться только в национальной валюте, а для того чтобы иметь право их совершать, юр. лицо нерезидент обязано иметь аккредитованное представительство на территории РФ. Подскажите пожалуйста, какой закон может регулировать эти нормы? На территории РФ юр. лицо нерезидент деятельности не ведет. И как, в таком случае, квалифицируются USD переводы, автоматически конвертирующиеся в RUB на счету получателя?

Заранее спасибо за ответ.

Адвокат г. Москва
01.05.2018, 22:28

Добрый вечер, Игорь!

Может быть ответ не вполне точный, но примите к сведению:

при получении физлицом-резидентом от нерезидента открывать банковский счет на территории РФ не обязательно п. 9 ч. 3 ст. 14 ФЗ "О валютном регулировании". Эта норма отсылает к Положению о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П).

Условия об аккредитованном представительстве в законодательстве не нашел. Да и оно противоречило бы вышеуказанной приведенной статье.

Вам помог ответ?ДаНет
07.04.2018, 09:34
• г. Ставрополь

Законной ли будет операция по зачислению денег по договору купли-продажи на мой счет на Кипре?

Добрый день. Я имею недвижимость на КИПРЕ (в ОЭСР и ФАТФ не входит). Проживаю на Кипре более 183 дней в году. На данный момент продаю недвижимость нерезиденту РФ. Законной ли будет операция по зачислению денег по договору купли-продажи на мой счет на Кипре? Или же необходимо сделку проводить через мой валютный счет в РФ?

Спасибо.

Юрист г. Ростов-на-Дону
07.04.2018, 15:45

Добрый день.

Чтобы ответить на ваш вопрос необходимо понимать:

- место заключения сделки;

- ваше правовое положение в кипре;

- кто будет продавцом по договору (физ лицо или юридическое лицо), а также иные обстоятельства.

Вам помог ответ?ДаНет
04.03.2018, 14:38
• г. Краснодар

Что ответить на то письмо?

Пришло письмо, где меня вызывают в связи с вопросом валютного контроля касательно моего ИП (которое я закрыла недавно, и деятельность по которому не велась, подавала пустые нулевые декларации), за весь период никаких операций валютных не было ни доходов ни расходов. Что ответить на то письмо?

Юрист г. Волчиха
04.03.2018, 15:04

Здравствуйте! "Закрыть ИП" - это исключение из реестра ЕГРИП... Вас вызывают в качестве свидетеля - Решать Вам, что делать, но могут подвергнуть АО..."Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 05.02.2018)

Статья 19.4.1. Воспрепятствование законной деятельности должностного лица органа государственного контроля (надзора), должностного лица организации, уполномоченной в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора, должностного лица органа муниципального контроля

1. Воспрепятствование законной деятельности должностного лица органа государственного контроля (надзора), органа государственного финансового контроля, должностного лица организации, уполномоченной в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора, должностного лица органа муниципального контроля, органа муниципального финансового контроля по проведению проверок или уклонение от таких проверок, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 статьи 14.24, частью 9 статьи 15.29 и статьей 19.4.2 настоящего Кодекса, -

(в ред. Федеральных законов от 05.05.2014 N 125-ФЗ, от 29.06.2015 N 159-ФЗ, от 27.10.2015 N 291-ФЗ, от 29.07.2017 N 263-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции)

влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на должностных лиц - от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на юридических лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей.2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие невозможность проведения или завершения проверки, -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.3. Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 настоящей статьи, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев.

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение