Спросить бесплатно

Выписка о движении средств по счету - вопросы и ответы

Выписка о движении средств по счету

Краткое содержание

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

Вопросы

1. Можно ли выйграть дело с таким заявлением? Кредит полностью не оплачен
К отношениям, связанным с заключением и исполнением кредитного договора применяются правила, установленные Гражданского кодекса РФ для договоров займа, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 Гражданского кодекса РФ (Кредит) и не вытекает из существа кредитного договора. Также порядок предоставления кредита регламентирован Положением о Порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утвержденным ЦБ РФ 31.08.1998 №54-П. Пункт 2.1.2 указанного Положения предусматривает предоставление денежных средств физическим лицам в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента - заемщика – физического лица, под которым в целях данного Положения понимается также счет по учету сумм привлеченных банком вкладов (депозитов) физических лиц в банке либо наличными денежными средствами через кассу банка.
Согласно статье 16 Федерального закона «О защите прав потребителей» условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными. Договоры в силу статьи 428 Гражданского кодекса РФ с заранее выработанными условиями являются формой договора присоединения, поскольку его условия определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору.
Положениями Постановления Пленума ВАС РФ №16 от 14.03.2014 «О свободе договора и о ее пределах», предусмотрено, что в тех случаях, когда будет установлено, что при заключении договора, проект которого был предложен одной из сторон и содержал в себе условия, являющиеся явно обременительными для ее контрагента и существенным образом нарушающие баланс интересов сторон (несправедливые договорные условия), а контрагент был поставлен в положение, затрудняющее согласование иного содержания отдельных условий договора (то есть оказался слабой стороной договора), такой договор является договором присоединения и может быть изменен и/или расторгнут по требованию такого контрагента.
Исходя из положений статьи 819 Гражданского кодекса РФ, кредитный договор является возмездным договором, плата за кредит - процентная ставка по кредитам — выступает мерой вознаграждения банка с учетом возмещения его затрат за весь процесс движения кредита от кредитора к заемщику и обратно.
Согласно статье 30 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация обязана определять в кредитном договоре полную стоимость кредита, предоставляемому заемщику – физическому лицу. В расчет полной стоимости кредита должны включаться платежи заемщика - физического лица по кредиту, связанные с заключением и исполнением кредитного договора.
Указанием Центрального банка Российской Федерации от 13.05.2008 № 2008-У «О порядке расчета и доведения до заемщика – физического лица полной стоимости кредита» определена полная стоимость процента годовых, в расчет которой включены, в том числе и комиссии за открытие и ведение (обслуживание) счетов заемщика.
Данное Указание не рассматривает плату за выдачу и обслуживание кредита заемщика, участие заемщика в программе страхования в качестве самостоятельного платежа, взимаемого сверх процентов годовых, включая их в расчет таковых (п. 2 Указания).
Плата за подключение к Программе страхования не предусмотрена как самостоятельный вид комиссий ни Гражданским кодексом РФ, ни Законом «О защите прав потребителей», ни какими-либо иными нормативными правовыми актами, и, следовательно, включение данных условий в Кредитный договор, заявление, тарифы, условия предоставления и обслуживания кредитов противоречит действующему законодательству.


Ну и основная часть – наши исковые требования:

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 15, 17, 45 Закона РФ «О защите прав потребителей», Постановления Пленума ВС РФ от 28 июня 2012 г. №17, Конституцией РФ, ст. 15, ГК РФ, ст.ст. 131, 132 ГПК РФ,
П Р О Ш У:
Взыскать с Ответчика в пользу Истца убытки в размере 63 956 руб. 00 коп.
Взыскать с Ответчика в пользу Истца сумму морального вреда в размере 10 000 рублей.
Взыскать с Ответчика в пользу Истца сумму штрафа в размере 50% от взысканной суммы.
Взыскать с Ответчика в пользу Истца стоимость оплаты нотариальных и представительских расходов в полном объеме согласно представленным чекам.
Истец не возражает против вынесения заочного решения.
В порядке ст. 57 ГПК РФ Истец просит суд истребовать у Ответчика заверенные надлежащим образом копии: выписку по счету, кредитный договор, а также договор, заключенный между банком и страховой компанией.

Юридическая фирма ООО "Гелиос", 12588 ответов, 7097 отзывов, на сайте с 01.03.2019
1.1. Здравствуйте! Чтобы рассуждать о шансах выиграть дело - нужно смотреть исковые требования.

Юрист Ковресов-Кохан К. Н., 11318 ответов, 5044 отзывa, на сайте с 17.03.2019
1.2. Вы должны затребовать не копии, а оригиналы документов.

Юрист Шамандар Н. М., 180 ответов, 104 отзывa, на сайте с 21.08.2019
1.3. Добрый день!
Суть дела толком не изложена, копировать статьи умеют все.
Но если я правильно понял суть - тут страхование путём присоединения к страховой программе.
Когда было? Откуда суммы? Что за ущерб?
В общем извините, но вы обречены.

2. В отношении моей сестры МФО обратилась в суд с иском о взыскании задолженности по договору займа, которого она не заключала.
В МФО она не обращалась.
Вчера получили повестку с материалами дела. В анкете была указана банковская карта (первые 6 цифр и последние 4). Электронной подписи у моей сестры нет. В иске указано об аналоге собственноручной подписи, состоящий из индивидуального ключа, который направляется посредством смс на телефонный номер. Сестра, по ее словам, смс не получала. Не помнит, чтоб на карту поступали денежные средства.
По смс-сообщениям выяснилось, что до данной задолженности заключались еще 2 займа, которые быстро (в течение 1 и 2 недель) погашались.
Но постоянное подозрительное перечисление средств на карту сестра бы заметила.
По поводу карты, сестра сходила в банк. Выяснилось, что у нее была карта с такими цифрами.
В полицию она передумала обращаться. Боится, что это обернется против нее.
Сходить в банк, узнать кредитную историю и запросить выписку или справку о движении денежных средств по счету закрытой карты, она не хочет.
Я сама уже хочу позвонить в данный МФО по номеру горячей линии, разобраться что к чему. На сайте Банки. Ру МФО на подобные обращения отвечают, что приостанавливают взыскание и обратятся в полицию по факту мошенничества со стороны третьего лица. Но здесь вряд ли они будут что-то предпринимать.
Хочу ей помочь. У нее истерика, готова заплатить за то, что не брала, только чтоб отстали. В полицию идти не хочет.
Что делать?

Юрист Виноградов Ю. А., 25 ответов, 11 отзывов, на сайте с 26.07.2019
2.1. Добрый день. Закажите обязательно выписку кредитной истории. И судебное решение по такому вопросу всегда можно отменить.

3. Коллекторы подали на меня в суд, но к исковому заявлению не приложена выписка из моего ссудного счета, т.е. нет сведений о движении денежных средств, которые я вносила в счет оплаты по кредитному договору. В исковом заявлении есть фраза о том, что банк не предоставил им такой информации. К исковому заявлению приложено "Ходатайство о содействии суда в собирании доказательств (истребовании выписки из ссудного счета ответчика). Я считаю, что суд не обязан собирать подобные сведения. В первую очередь, истец заинтересован в получении денежных средств. Истец считает, что я им должна, а суд должен собрать доказательства? Мне кажется, что это абсурд. Права ли я, уважаемые юристы? Заранее спасибо.

Юрист Захарова И. А., 2908 ответов, 2082 отзывa, на сайте с 17.07.2018
3.1. Суд может оказать помощь в сборе доказательств.

Адвокат Лукин В.Н., 35852 ответa, 15042 отзывa, на сайте с 29.06.2012
3.2. Вы не правы в данном случае...

Юрист Солдат С. В., 4095 ответов, 2744 отзывa, на сайте с 22.01.2018
3.3. Здравствуйте Галина! Рекомендую к прочтению следующие статьи:

"Как выиграть суд у банка по кредиту" Подробнее >>>

"Как выиграть суд у банка по кредиту – дело на 5,6 млн руб." Подробнее >>>

"Как отменить решение суда по делу о взыскании задолженности по кредитному договору" Подробнее >>>

4. Получили требование из налоговой явиться для дачи пояснений. В итоге была выдана выписка из протокола следующего содержания:

--начало--

Инспекцией был проведён предварительный анализ финансово-хозяйственной деятельности ООО «Ромашка» за 2017 г.
С учётом сведений о движении денежных средств согласно выписок банков и по данным ИР «АКС НДС-2», по результатам которого установлено присутствие в деятельности ООО «Ромашка» за 1-й квартал 2017 г. взаимодействие с ООО «Лютик» и ООО «Тюльпан». Вышеуказанная категория контрагентов имеет признаки «высокого» налогового риска и взаимоотношения с организациями, являющимися фирмами-«однодневками», транзитными организациями, не осуществляющими реальной финансово-хозяйственной деятельности. Также имеется допрос руководителей данных организаций, утверждающих, что они не являются фактическими руководителями данных организаций.
ООО «Ромашка» имея отношения с данной категорией контрагентов-поставщиков завышает налоговые вычеты по НДС в размере Х тысяч рублей (сумма небольшая) за 1 квартал 2017 г.

По результатам заседания комиссии предложено:
ООО «Ромашка» оценить реальность финансово-хозяйственных отношений с ООО «Лютик» и ООО «Тюльпан», пересмотреть налоговые обязательства и предоставить пояснения не позднее 03.06.2019. В дальнейшем предоставить уточнённые декларации по НДС в сторону увеличения и уплатить сумму налога.
В пояснениях необходимо указать способы поиска вышеуказанных контрагентов-поставщиков, методы проверки благонадёжности, перечень поставляемых услуг с приложением копий договоров, актов выполненных работ, счетов-фактур и др.
В случае отказа от уточнения налоговых обязательств налоговый орган оставляет за собой право на проведение контрольных мероприятий, предусмотренных нормами ст.89 НК РФ за периоды трёх календарных лет, предшествующих году, в котором вынесено решение на проведение проверки, по всем налогам и сборам.

--конец--


Мы все платежи этим контрагентам провели, документы, акты, отчёты, счета-фактуры– всё в наличии лежит в архиве с синими печатями и подписями, как положено.

Мы не проверяли благонадёжность компаний-контрагентов никак, кроме как на налог. Ру. Посмотрели, не ликвидированы ли и нет ли задолженности перед бюджетом. Работы для нас выполнялись хорошо знакомыми людьми на субподряде с оплатой по факту – соответственно, никаких рисков из плоскости «люди убегут с деньгами» на момент заказа работ не было. В 2017 г. они сделали нормальное юрлицо, с тех пор всё ок. Осталось теперь закрыть хвосты деликатно, не подставив хороших людей. А также проработать схему действий на будущее, где мы не можем быть уверены на 100%, не нарушает ли чего-то подрядчик.

В связи с этим у нас вопросы:

1. Каков необходимый и достаточный перечень действий по проверке контрагента с точки зрения ответа на подобные претензии, который бы удовлетворил налоговую (и суд, если налоговая решит дожимать) + минимально обременяло взаимодействие с контрагентом. Понятно, что можно по-максимуму всего наворотить из «рекомендаций» налоговой на налог. Ру и что-то ещё для перестраховки, но тогда работать будет кто и какова будет себестоимость поддержки договоров.
2. Как ответить на вопросы по поиску и проверке контрагента в 2017 г., если мы понимаем, что отвечать «как есть» нельзя: не хотим подставить ни людей (давать контакты тех, кто посоветовал контрагентов), ни тем более себя?
3. Какие ещё вопросы могут задать налоговики на нашей будущей встрече? Как грамотно отвечать?
4. Стоит ли идти на эту встречу или ограничиться письменными разъяснениями через СБИС?
5. Что по налогу на прибыль? Если нам в итоге доначислят НДС, то доначислят ли также налог на прибыль по тем же сделкам?
6. Схема возможных вариантов развития событий с указанием последовательности и сроков тезисно (в первую очередь, самый негативный сценарий). Что действительно может сделать налоговая, в какой срок, каковы процедуры и как мы можем защищаться. Включая, но не ограничиваясь вопросами:
a. Основания и сроки для блокировки счёта (блокировки суммы потенциального доначисления на счету) – что мы делаем, чтобы снять блокировку. В частности, могут ли заблокировать/взыскать «долг» сразу после нашей встречи (или ответа через СБИС), если наши ответы налоговую не удовлетворят?
b. Обязательна ли выездная проверка для доначисления налогов в нашем случае? Какова процедура и сроки?
c. Если мы вдруг решаем заплатить за 1 й квартал 2017 г. (сумма небольшая), чтобы закрыть вопрос полюбовно, – в других кварталах 17 го года есть ещё суммы по этим же контрагентам. Есть вероятность, что их не доначислят «паровозом»?
d. ВАЖНЕЙШИЙ ВОПРОС: Если ситуация развивается по плохому сценарию – какова наилучшая тактика для максимальной отсрочки списания/блокировки средств? Со всеми этапами переносов встреч, апелляций, жалоб, судов и т.п.
7. Ограничится ли всё административной ответственностью, если мы не сможем доказать свою невиновность? Если нет – каковы критерии переквалификации?
8. Что будет, если мы не сможем заплатить доначисленный налог, т.к. на счету нет денег. Будет ли субсидиарная ответственность учредителя (он же гендиректор)?
9. Если на его счету тоже ничего нет– чем-то ему это грозит, кроме личного банкротства?
10. Любые важные дополнения, которые мы не учли.

Юрист Калашников В.В., 189073 ответa, 61869 отзывов, на сайте с 20.09.2013
4.3. 1. Закрытого перечня нет.
2. Говорите что из рекламы, интернет и пр. узнали о них
3. ЗАвисит от того какая информация есть у налоговой. Будут справишвать все что касается взаимоотношений.
4 Если вызвали стоит, если нет, то не надо
5. да, после проверки могут это сделать. Доначислить и тот и другой налог.
6. Самый негативный - доначисление налогов. Обжаование с вашей стороны сначала в вышестоящую инспекцию, потом в суд.
блокировка возможна
выездная проверка возможна
есть вероятность доначислений
7. налоговая (ст. 108 НК РФ), административная ответственность возможна.
8. субсидиарка возможна. Но при определенных условиях в рамках банкротства.
Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 27.12.2018) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2019). ст 61.19
9. Могут оспорить сделки совершенные в прошлом.
10. У Вас вопрос не на один час консультации и не на 100 рублей. Если тезисно, то все учтено.

Юрист Шишкин В.М., 62928 ответов, 25663 отзывa, на сайте с 11.02.2013
4.7. 1.Надо указать, что оценка контрагента проводилась на основании данных из ЕГРЮЛ и сайта ФССП, а закрытого перечня не существует
2.Отвечайте как есть (из интернета, из рекламы узнали).
3 Самые разные могут быть вопросы. Но они должны иметь отношение к предмету проверки.
4.Если официально вызвали, есть надлежащее извещение, то обязательно надо идти.
5.Да,могут и тот, и другой налог доначислить, такое право есть.
6.Доначислят налоги, потом будете обжаловать в вышестоящий налоговый орган и суд
7.Могут применить как административную, так и налоговую ответственность.
8.Могут применить меры субсидиарной ответственности к учредителю
9.Возможна как процедура банкротства, так и оспаривание сделок.
10.В принципе все учтено.
Правовая база: ст.23,31, 40,89,108 НК РФ

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 27.12.2018) "О несостоятельности (банкротстве)"

Помогите советом. У меня квартирный вопрос. По квитанциям ком. служб, оплачиваю каждый месяц, но мне шлют долги, как и где получить выписку по лицевым счетам о движении денежных средств за несколько лет? для предоставления в суд. Спасибо.
Читать ответы (1)

5. Я проживаю в многоквартирном доме. Дом подключен к электроснабжению 1995 году. Сотрудники ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ», в лице его филиала в г.Новочеркасске, действующие под руководством ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА Аржанова Дмитрия Александровича (далее: ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР) отключили мою квартиру от жизнеобеспечивающего ресурса энергоснабжение, СРЕЗАВ ПРОВОД, ВЕДУЩИЙ В КВАРТИРУ. Так, в декабре 2018 г., не предоставив доверенность на право действовать от имени ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА по отключению токоведущих проводов, а так же без составления акта об отключении квартиры, а также без свидетелей и понятых и проч.. При поэтом они сознавая, что совершают противоправные действия, спешно сбежали с места преступления, когда я вышла на площадку посмотреть что происходит.

У ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ», согласно выписке из ЕГРЮЛ, отсутствует учредитель, что нарушает нормы Гражданского Кодекса РФ.

Между мной и ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» должен быть заключен письменный договор в соответствии со статьёй 445 ГК РФ, частью 1 статьи 162 ЖК РФ, а также другими нормативными актами. Обязанность заключения договора в данном случае возложена на правонарушителя, что закреплено в Законе РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 29.07.2018) "О защите прав потребителей". Заключение такого договора ответчиком не инициировалось, у меня на руках нет письменного договора.

В присылаемых ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» «счётах-извещениях» нет ни подписи, ни печати, и они не соответствуют платёжному поручению, так как нет подтверждений лица, составившего данный документ. Они не соответствуют п.п. 6 и 7 п.2 ст.9 Первичные учётные документы ФЗ « О бухгалтерском учёте» от 06.12.2011 № 402 ФЗ Российской Федерации. Печать не проставлена в соответствии с ГОСТ Р 7.0.97-2016 «Национальный стандарт Российской федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Организационно-распорядительная документация. Требования к оформлению документов» (утверждённого приказом Росстандарта от 08.12.2006 г. №200-ст) (ред. От 14.05.2018 г.) ГОСТ Р 7.08.2013 СИБИД Делопроизводство и архивное дело.

Соответственно, это не обязательство оплатить, а предложение, от которого я отказываюсь, т.к. не хочу участвовать в мошеннических схемах, т.е. в уголовном преступлении, договор добровольной оферты я не принимаю. Но с меня взыскали весь якобы долг по приказу мирового судьи без приглашения меня в мировой участок.

Жилищное законодательство обязанность оплаты жёстко увязывает с наличием договора – в ч.3 ст.154 ЖК РФ. На эту и другие статьи ЖК РФ, на Постановление Правительства РФ № 307 от 23 мая 2006 г. «О порядке предоставления коммунальных услуг гражданам» ссылается Министерство Регионального развития РФ в своём письме № 8326-РМ/07 от 3 мая 2007 г., разъясняя необходимость заключения договоров, содержащих условия предоставления коммунальных услуг. В Постановлении Правительства РФ № 354 от 6 мая 2011 г., в главе III, в пункте 19 перечисляются все положения, включаемые в такой договор в обязательном порядке. Коммерческие и некоммерческие организации обязаны вести бухгалтерский учёт в соответствии с едиными требованиями к правовому механизму регулирования бухгалтерского учёта – в соответствии со ст.1-2 Федерального закона № 402 «О бухгалтерском учёте». Согласно п.8 ст.3 названного закона фактом хозяйственной жизни предписано считать «сделку, событие, операцию, которые оказывают или способны оказать влияние на финансовое положение экономического субъекта, финансовый результат его деятельности и (или) движение денежных средств». В свою очередь, в соответствии с ч.1 ст.9 закона все факты хозяйственной жизни организации должны оформляться первичными учётными документами. На движение денежных средств оказывают влияние события, связанные с начислением платы за оказанные услуги, а также с поступлением денежных средств. Это означает, что в соответствии с требованиями закона у организации должны быть первичные учётные документы по начислению платы. Согласно части 1 статьи 6 этого закона: Экономический субъект обязан вести бухгалтерский учет в соответствии с настоящим Федеральным законом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. В частях 3 и 4 статьи 7 ФЗ № 402-ФЗ указано:

Руководитель экономического субъекта обязан возложить ведение бухгалтерского учета на главного бухгалтера или иное должностное лицо этого субъекта либо заключить договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета.

В части 1 статьи 29 ФЗ № 402-ФЗ указано: Первичные учетные документы, регистры бухгалтерского учета, бухгалтерская (финансовая) отчетность, аудиторские заключения о ней подлежат хранению экономическим субъектом в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации государственного архивного дела, но не менее пяти лет после отчетного года. То есть все документы ПАО«ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» должно хранить и предоставлять по первому требованию, а на потребителя обязанность по хранению документов не возложена ни одним законом, то есть потребитель не должен ничего доказывать, все доказательства предоставляются заявителем в виде первичных бухгалтерских документов оформленных в строгом соответствии с законодательством РФ, то есть с печатью и подписью гл. бухгалтера и руководителя.

Ст. 8 п. 4 ФЗ №103. Прием платежей без зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств на специальный банковский счет, указанный в частях 14 и 15 статьи 4 настоящего Федерального закона, а также получение поставщиком денежных средств, принятых платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами, указанными в части 18 статьи 4 настоящего Федерального закона, не допускаются. В соответствии с Федеральным законом 103-ФЗ от 03.06.2009 года (ред. 18.04.2018) «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», ПАО«ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» является платежным агентом. Однако для приема платежей в обоих случаях оно должно иметь соответствующие договоры и специальный банковский счет (40821…) Данное требование вытекает и из положения Банка России № 579-П от 27.02.17 «Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения». Ни одного подобного договорамне не предоставлено. В ЕПД выставляемых ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» значится р/с 40702810652090011790, то есть это транзитный счет в банке.

Не соблюдение требований этого закона подпадает под действие Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Получается, что ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» вовлёкло меня в свою преступную деятельность.

Так же ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» имеет ОКВЭД 35.14 Поставщики жилищно-коммунальных услуг обязаны заключать договор с администрацией города на получение из бюджета города денежных средств на оплату всех видов ЖКХ услуг согласно ФЗ №227 от 03.12.2012 ст.2, подпункт услуги и Бюджетному кодексу РФ ст. 161 п.2,п.4,п.5

Электроснабжающая организация — это юридическое лицо, созданное в соответствии с действующим законодательством. Однако только осуществления государственной регистрации в качестве юридического лица для получения статуса электроснабжающей организации недостаточно. Данная организация должна соответствовать определенным критериям, чтобы получить возможность осуществлять деятельность, связанную с использованием электроснабжающей системы, которая представляет собой отрасль экономики Российской Федерации, включающая в себя комплекс экономических отношений, возникающих в процессе производства (в том числе производства в режиме комбинированной выработки электрической и тепловой энергии), передачи электрической энергии, оперативно-диспетчерского управления в электроэнергетике, сбыта и потребления электрической энергии с использованием производственных и иных имущественных объектов (в том числе входящих в Единую энергетическую систему России), принадлежащих на праве собственности или на ином предусмотренном федеральными законами основании субъектам электроэнергетики или иным лицам. Электроэнергетика является основой функционирования экономики и жизнеобеспечения; (ст.3 ФЗ « Об электроэнергетике» от 26.03.2003 г. №35).

Согласно ФЗ №451 от 29.12.2017 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «Об электроэнергетике» и отдельным законодательным актам Российской Федерации, связанных с лицензированием энергосбытовой деятельности» , ФЗ « Об электроэнергетике» от 26.03.2003 г. №35 ст.29.3 «лицензирование энергосбытовой деятельности», п.3 «Осуществление энергосбытовой деятельности допускается только на основании лицензии, за исключением случаев, установленных настоящим Федеральным законом. Соответствие юридического лица, которое намерено получить лицензию (далее соискатель лицензии), лицензионным требованиям к осуществлению энергосбытовой деятельности является необходимым условием предоставления лицензии. Соблюдение лицензионных требований юридическим лицом, которому предоставлена лицензия (далее лицензиат), обязательно при осуществлении энергосбытовой деятельности». Выписка из ЕГРЮЛ, полученная от Федеральной Налоговой Службы РФ даёт сведения об основном виде деятельности ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» , согласно которой ОКВЭД 2 35.14 является Торговля электроэнергией, т. е. юридическому лицу, ГЕНЕРАЛЬНОМУ ДИРЕКТОРУ разрешено торговать электроэнергией, но у данного юридического лица нет лицензии на энергосбыт. Лицензии ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» не имеет, согласно выписке из ЕГРЮЛ.

Согласно ст. 4 ФЗ «О естественных монополиях» от 17 августа 1995 № 147-ФЗ, электроснабжающие организации как организации, занимающиеся предоставлением услуг по передаче электрической энергии, относятся к субъектам естественных монополий. Соответственно, отнесение электроснабжающией организации к такого специального рода субъектам накладывает на них определенные ограничения, вытекающие из указанного федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативно-правовых актов.

К особенностям, вытекающим из статуса субъектов естественных монополий, относится регулирование тарифов на услуги по транспортировке, отдельный учет расходов и доходов, связанных с регулируемым видом деятельности. Электроснабжающие организации как субъекты естественных монополий с недавнего времени должны публично раскрывать информацию о регулируемом виде деятельности. В целях обеспечения прозрачности своей деятельности, открытости ее регулирования и защиты интересов потребителей субъекты естественных монополий, в том числе электроснабжающие организации, обязаны обеспечивать свободный доступ к информации о своей деятельности, которая регулируется в соответствии с ФЗ «О естественных монополиях». Свободный доступ к информации о регулируемой деятельности обеспечивается в соответствии со стандартами раскрытия информации, утвержденными Правительством РФ, путем ее опубликования в средствах массовой информации, включая сеть Интернет, и предоставления информации на основании письменных запросов потребителей.

ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ», как коммерческая организация, не имея законных оснований, нарушает мои права и продолжает осуществлять передачу моих персональных данных третьим лицам под видом начисления платежей, что имеет признаки преступления, описанные ч.2 ст.137 УК РФ.

Также в видах экономической деятельности, указанной в выписке 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность, предполагаю, что эта деятельность связана непосредственно с обработкой персональных данных.

В соответствии со ст. 7 закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» операторами и третьими лицами, получившими доступ к персональным данным, должна обеспечиваться их конфиденциальность. В силу п. п. 4, 10 ст. 3 Закона о персональных данных конфиденциальность персональных данных - обязательное для соблюдения оператором или иным получившим доступ к персональным данным лицом требование не допускать их распространение без согласия субъекта персональных данных или наличия иного законного основания. Передача функций, связанных с начислением, приемом и учетом платежей, иным организациям ЖК РФ не предусмотрена и требует обязательного получения согласия субъектов персональных данных на сопутствующую передачу таких данных. А такого согласия я не давала, в связи с чем, дополнительно уведомляю в суде о категорическом запрете передачи моих персональных данных третьим лицам.

В соответствии со ст. Конституции 24. п.2 я запросила предоставить письменный договор ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» со мной, а так же основания взимания с меня платы за электроэнергию в письменном виде, лицензию на продажу электроэнергии, а также договор на обработку моих персональных данных без моей воли на то и законный способ оплаты. Вместо ответа сотрудники ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» отключили мою квартиру от электроэнергии, без моего согласия, нарушив ст. 546 ГК (отключать могут только юридических лиц, определив в судебном порядке долг), решения суда о задолженности нет. Права употреблять по отношению к гражданину понятий “задолженность по оплате” нет, поскольку задолженность возникает между субъектами правоотношений, а правоотношения не оформлены, письменного договора нет. ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» применяет такие репрессивные меры воздействия с целью понуждения меня к оплате их предполагаю преступной схемы захвата ресурса, который принадлежит всему народу, согласно Конституции РФ. То есть меня и мою семью фактически лишили жизнеобеспечивающего ресурса, то есть оставили умирать. Где-нибудь в законодательстве написано, что можно нарушать федеральные законы ФЗ 51 ГК РФ, ФЗ 63 УК РФ и при этом руководствоваться постановлением правительства №354 от 06.05.2011 г.?

Далее ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» продолжают нарушать мои права, так как сын заплатил сверх взысканий по судебным приказам от мирового судьи. После того, он думал, что его подключат, но нет. Они приехали проверить не подключились ли мы опять? Подключать не собираются судя по всему. В своих листах извещениях сумму пишут: оплатить 0 руб.

Действия лиц, совершивших отключение или ограничение в подаче жизнеобеспечивающего ресурса попадают под Уголовный кодекс РФ Статья 330. Глава 24 преступление против общественной безопасности статья 215.2 УК РФ приведение в негодность объектов жизнеобеспечения (ФЗ от 19.06.2001 г. № 83 ФЗ). Согласно этой статье не имеют право отключать объекты жизнеобеспечения (в случае не оплаты ком услуг). Штраф от ста тысяч до пятисот, либо срок лишения свободы от года да пяти лет. ст. 357 Геноцид, ст. 125 Оставление в опасности, ст. 30 Приготовление к преступлению и покушение на преступление, ст. 215.1 Прекращение или ограничение подачи электрической энергии либо отключение от других источников жизнеобеспечения, ст. 215.2 Приведение в негодность объектов жизнеобеспечения, ст. 167 Умышленное уничтожение или повреждение имущества, ст. 25 Преступление, совершённое умышленно, ст. 159 Мошенничество, ст. 163 Вымогательство. Ст. 171 Незаконное предпринимательство. Платить за коммунальные услуги только на законных основаниях непосредственно на законные счета компаний предоставляющих услуги.

В силу разграничений полномочий между органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти субъектов Российской Федерации (ст.12 и ст.13 ЖК РФ) порядок расчета и внесения платы за жилое помещение и жилищно-коммунальные услуги относится к ведению органов государственной власти Российской Федерации. И ресурсно-поставляющие организации не имеют права устанавливать свои порядки и правила расчета и внесения платы за услуги поставки электроэнергии.

В соответствии с законом от ФЗ « Об электроэнергетике» от 26.03.2003 г. №35 и Постановления Правительства РФ от 04.05.2012 №442 "О функционировании розничных рынков электрической энергии, полном и (или) частичном ограничении режима потребления электрической энергии", утвержденными Постановлением Правительства РФ от 21 июля 2008 г. N 549, абонентом по договору поставки электрической энергии для коммунальных нужд населения может выступать только юридическое лицо.

Отсутствие договора поставки электроэнергии является признаком коррупционного сговора сбыта контрафактного или ворованного ресурса.

На мои запросы совершить подключение ничего не отвечают.

Таким образом, вместо ответа на мои законные вопросы ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» ведёт себя явно неадекватно, отказывая мне в моих Конституционных правах, не говоря о Всеобщей Декларации о правах и свобод Человека, а так же международной конвенции.

Поскольку ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» не предоставив мне ни единого ответа на поставленные мною вопросы: о легальности его деятельности, в отсутствии лицензии и в предоставлении оснований и требования с меня каких-либо платежей в отсутствии письменного договора, о неправомерной обработки моих персональных данных без моего разрешения, о втягивает меня в свою преступную деятельность, так как в нарушение законодательства РФ осуществляет свою деятельность по транзитным счетам.

Данное требование я рассматриваю как признак состава преступления - вовлечение меня в мошенническую коррупционноемкую схему отъема моих денежных средств в пользу неизвестных лиц.

Как законопослушная гражданка, я не имею права нарушать закон, тем более становиться, даже невольно, возможным соучастником тяжких и особо тяжких преступлений, а также совершать действия подрывающие государственные устои.

На основании вышеизложенного подавала жалобы и просьбы в генпрокуратуру, в МВД, администрацию города подключить к жизнеобеспечивающему ресурсу электроэнергия. Отписки в ответ шлют все. Вопрос: привлечь генерального директора ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» к ответственности какими-нибудь законными действиями возможно? Или он из касты неприкасаемых?
Какой выход для лиц, являющихся коренным населением России по вышеописанной ситуации кто-нибудь может подсказать?

Юрист Белоусов С.Н., 91442 ответa, 34159 отзывов, на сайте с 05.04.2009
5.1. Выход один не стараться быть умнее всех, платить за поставленный ресурс.

Юрист Лепилин Д. Ю., 15747 ответов, 6927 отзывов, на сайте с 31.05.2016
5.2. Здравствуйте, Ольга!
Из приведенных Вами норм видно, что тот, кто это писал не имеет понимания о публичном акционерном обществе и об обязанности абонента по оплате потребляемой электрической энергии.
Закон равен как для граждан РФ, так и граждан иных государств или лиц без гражданства. Если нет льгот, то платить за электроэнергию нужно всем.
Если потребление происходит без договора, то это бездоговорное потребление, при котором расчет потребления происходит по определенной формуле.
Если не согласны с дейстиями энергосбытовой организации, то можете обжаловать их действия в суде.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

6. Ситуация: ООО, 2 учредителя с долями 50/50. Один учредитель является генеральным директором, второй просто директором. По уставу предусмотрен только генеральный директор. Второго учредителя Общества генеральный директор назначил на должность директора приказом, заключил с ним трудовой договор, уполномочил директора доверенностью осуществлять полное руководство деятельностью Общества и предоставлять генеральному директору в установленные сроки отчет о проделанной работе, о финансовых результатах. Поскольку генеральный директор сам не имеет возможности лично находиться на рабочем месте ежедневно, контролировать персонал и руководить процессами ввиду постоянных командировок и сильной занятости. Назначенный им Директор (он же - участник Общества с долей 50%) некоторое время управлял предприятием, затем уехал по своим делам и не оповестил об этом генерального директора. Ген.директор срочно выехал по адресу Общества и обнаружил отсутствие какой-либо документации и грубые нарушения в ведении учета деятельности Общества. На письменные запросы генерального директора директор не отвечал, на инвентаризацию имущества не является. Владельцем расчетного счета Общества по карточке образцов подписей является только генеральный директор. Недавно в банк Общества пришел юрист по доверенности нотариальной от этого "пропавшего" директора и требовала у сотрудников банка предоставить выписку по движению денег по расчетному счету Общества, требовала предоставить карточку с образцами подписей (копию). Ссылался данный юрист на то, что он имеет право требовать эту информацию на основании доверенности, выданной нотариально участником Общества. Генеральный директор об этой ситуации не знал. Но банк прежде, чем предоставить какую-либо информацию юристу по расчетному счету Общества - позвонил владельцу расчетного счета, а именно Генеральному директору Общества и уведомил о данной ситуации. Генеральный директор запретил выдавать постороннему лицу (пусть даже действующему на основании нотариальной доверенности от второго участника Общества) какую-либо информацию. Вопрос: правомерны ли действия юриста? Правомерны ли действия второго участника Общества выдавать нотариальные доверенности посторонним лицам и вводить их в курс дел Общества без согласования со вторым участником Общества? Имел ли право банк выдать невладельцу расчетного счета информацию по движению денежных средств Общества и иную информаци? Как привлечь директора Общества (выдавшего доверенность неизвестному юристу) и самого юриста к уголовной ответственности?

Юрист Умрихин А. И., 8280 ответов, 5264 отзывa, на сайте с 20.10.2018
6.1. Оксана, если директор оформил доверенность, значит у него на это были полномочия, с 185.1 ГК РФ. Юридическое лицо может привлекать сотрудников со стороны, если штатом не предусмотрено специалиста.

Юрист Шишкин В.М., 62928 ответов, 25663 отзывa, на сайте с 11.02.2013
6.2. Второй участник поступает неправомерно, надо согласовывать свои действия с генеральным директором. Вместе с тем, привлечение к уголовной ответственности за выдачу доверенности директора Общества и юриста маловероятно, здесь нет состава преступления. А вот банк вполне правомерно поступил. Банк не имеет право выдавать информацию не владельцу расчетного счета. Ст.185.1 ГК РФ. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1

Юрист Питеров В. Н., 11589 ответов, 6102 отзывa, на сайте с 11.04.2016
6.3. Вопрос: правомерны ли действия юриста? - НЕТ
Правомерны ли действия второго участника Общества выдавать нотариальные доверенности посторонним лицам и вводить их в курс дел Общества без согласования со вторым участником Общества? - НУЖНО СМОТРЕТЬ ПРИКАЗ О ПЕРЕДАЧЕ ЕМУ ПРАВ РУКОВОДИТЕЛЯ
Имел ли право банк выдать невладельцу расчетного счета информацию по движению денежных средств Общества и иную информаци? - НЕТ
Как привлечь директора Общества (выдавшего доверенность неизвестному юристу) и самого юриста к уголовной ответственности? - ПОКА ОСНОВАНИЙ ДЛЯ ПРИВЛЕЧЕНИЯ К У.ОТВЕТСТВЕННОСТИ вы не указали.

Юрист Икаева М.Н., 15132 ответa, 6961 отзыв, на сайте с 17.03.2011
6.4. ДОБРЫЙ ВЕЧЕР ОКСАНА

Второго учредителя Общества генеральный директор назначил на должность директора приказом, заключил с ним трудовой договор, уполномочил директора доверенностью осуществлять полное руководство деятельностью Общества и предоставлять генеральному директору в установленные сроки отчет о проделанной работе, о финансовых результатах.
"Уполномочил в результате выдачи доверенности и заключил трудовой договор"

1) правомерны ли действия юриста? - действия юриста правомерны, т.к. действовал по доверенности

2) Правомерны ли действия второго участника Общества выдавать нотариальные доверенности посторонним лицам и вводить их в курс дел Общества без согласования со вторым участником Общества? - на данный вопрос можно ответить зная на каких условиях была выдана доверенность (с правом или без право передоверия).
3) Имел ли право банк выдать невладельцу расчетного счета информацию по движению денежных средств Общества и иную информацию? - надо знать какие полномочия были прописаны в доверенности согласна ст. 185 ГК РФ и должностные инструкции.

Если в доверенности отсутствуют пункты имеющие право передоверия полномочий по доверенности третьим лицам и полномочия о движении денежных средств то такие действия являются основанием для привлечения к уголовной ответственности указаны в ст. 8 УК РФ
В большинстве случаев административная или уголовная ответственность участника ООО возникает из-за фальсификаций документов, отчетов, предоставления ложной информации в налоговую и другие госорганы, из-за совершения незаконных сделок, неуплаты, ухода от налогов и иных обязательных платежей, финансовых нарушений и т.п.

Если все полномочия прописаны то это гражданско-правовой спор.

7. Моя мама пропала в лесу в июле 2015, а признана умершей была судом в феврале 2018 г. Я,ее дочь приняла наследство, в том числе пенсионный счёт. Но выдали мне пенсию только за полгода, остальную всю сумму отозвали, и сказали, что я не имею прав на эту отозванную фондом сумму. Законно ли это? Меня смущает трактовка в законе о том, что пенсию не приостанавливают, если пенсия на счёте в кредитной организации, а у мамы как раз был счет в банке Открытие, в котором мне в 2017 году давали выписку о движении средств по этому счёту. И к тому же подозрительно, что пенсионный фонд изъял деньги в 2018 г, а не в 2015 г согасно 21 или 22 статьи закона о пенсиях, на которые он ссылается. И имею ли я право на получение выплат по компенсации ЖКУ и ЕДВ инвалидам, которые тоже отозвал пенсионный фонд, ссылаясь на вышеуказанные статьи? Заранее спасибо за ответ.

Адвокат Гаврилова А.Ю., 25541 ответ, 8167 отзывов, на сайте с 25.10.2011
7.1. Странная ситуация. По общему правилу гражданина признают умершим спустя пять лет. У ва этот срок не прошел. Тогда должны быть иные причины на которые сослался суд. Видимо именно эти причины и не позволили ПФ и.выплачивать пенсию и иные выплаты.

8. Я хотел получить налоговый вычет за квартиру, купленную в ипотеку. Но мне отказали, т.к. налоговая утверждает, что в 2009 году я уже получал вычет при покупке квартиры. Я не помню, что получал деньги в 2009 году и попросил налоговую мне доказать. Они предоставили мне копию решения о выплате, несколько скриншотов с экрана компьютера (рабочие формы программы, в которой вводились данные при перечислении денег). Говорят, что есть мое заявление на получение вычета и они его ищут. Говорят, что при перечислении денег формируется файл, имя которого они тоже знают. Но вот именно подтверждения факта, что деньги пришли на счет и были мной получены, у них нет. Говорят, что если бы деньги на счет не пришли, то вернулись бы обратно. Но это все слова. Я обратился в банк, мне дали выписку моих счетов. А вот движения денежных средств по ним не дали, т.к. информация хранится не более пяти лет, а прошло уже больше. Т.е. есть факт, что такой счет на мне числился в 2009 году, но приходили ли деньги на него - информации нет.
Можно ли считать доказательствами получения мной налогового вычета ту информацию, что предоставила налоговая? Я так понимаю, что доказательством можно считать факт получения мной денег, а не перечисления их.
Укажите, пожалуйста, на основании каких законов Вы даете свои ответы. Спасибо.

Юрист Черепанов А. М., 31136 ответов, 11248 отзывов, на сайте с 28.03.2013
8.1. Здравствуйте. Если деньги не получали, то вам следует взять с налоговой письменный отказ в предоставлении вычета и обжаловать его. Согласно НК РФ Статья 138. 1. Акты налоговых органов ненормативного характера, действия или бездействие их должностных лиц могут быть обжалованы в вышестоящий налоговый орган и (или) в суд в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом и соответствующим процессуальным законодательством Российской Федерации.

Юрист Калашников В.В., 189073 ответa, 61869 отзывов, на сайте с 20.09.2013
8.2. Да. можно считать. Потому что обратное вы не докажете. И перспектив оспаривания их действий в данном случае просто не будет, хотя право конечно у вас есть оспорить (ст. 137-138 НК РФ)
Суд в данном случае будет смотреть не только то какие документы предоставит налоговая, но и чем Вы подтвердите Ваши слова. Отсутствие документов в банке ни о чем не говорит. Налоговая же предоставляет со своей стороны документы.
Поэтому для вас это дело бесперспективное. Т.к. должны быть доказательства - ст. 55, 56 ГПК РФ.

Юрист Булатова И.Д., 28583 ответa, 10091 отзыв, на сайте с 03.03.2015
8.3. В соответствии со статьей 78 Налогового кодекса РФ c момента подачи заявления в течение 10 рабочих дней налоговая принимает решение по вашему заявлению.
В течении 30 рабочих дней с даты решения по Вашим реквизитам поступают денежные средства.

Именно об этих действиях ИФНС запросите сведения.

Юрист Садыков И. Ф., 49984 ответa, 26824 отзывa, на сайте с 11.10.2017
8.5. Доказательством было бы подтверждение факта перечисления Вам денежных средств на Ваш счет. Если деньги пришли на счет, излишне уплаченный налог вследствие предоставления налогового вычета согласно ст.220 НК РФ считался бы полученным. Однако если нет подтверждения факта перечисления средств на Ваш банковский счет, то действия налоговой неправомерны. Вам имеет смысл получить решение налоговой об отказе в предоставлении налогового вычета, обжаловать его в порядке, предусмотренном главами 19-20 НК РФ в вышестоящую налоговую, а затем в районный суд в порядке, предусмотренном статьями 218-219 Кодекса административного судопроизводства РФ.

Юрист Краутер В. Н., 10756 ответов, 4030 отзывов, на сайте с 09.12.2015
8.6. Здравствуйте, Василий!
В этой ситуации не имеет смысла отпираться, если Вы действительно ранее уже получали налоговый вычет. Здесь всё просто. У налоговой есть Ваше заявление о предоставлении вычета, и я уверен, что найдутся и другие доказательства принятия положительного решения по Вашему заявлению. Некоторые из них Вы уже обозначили в своём вопросе. Если дело довести до суда, то каждая сторона спора обязана будет доказывать те обстоятельства, на которых основаны её требования и возражения (ст.ст. 55, 56 Гражданского процессуального кодекса РФ).
Таким образом, Вам так же придётся доказывать факт неполучения Вами денежных средств в качестве налогового вычета.
Если же Вы ранее не получали налоговый вычет, то можете оспорить в суде действия (бездействие) налоговой службы в порядке, установленном ст. 138 Налогового кодекса РФ, ст.ст. 124, 125, 218, 219 Кодекса административного судопроизводства РФ.

Я вносил заемные денежные средства по беспроцентному договору займа как физ лицо на счёт юр лица. Учредителем не являюсь, приходные ордера мне теперь не доступны (нет подтверждающих документов). Запросил выписку в банке о движении внесённых мной заемных средств-мне отказали. В какой суд обратится для получения выписки со счета юр лица о внесённых заемных средств от физ лица?
Читать ответы (2)

9. Банк подавал иск о возврате денежных средств по картам овердрафт. Карт этих не брали. В УБЭ обратился банк в январе 2014 г.Банком необоснованно было выдано несколько овердрафт карт в одно время в том числе и на нас. Была проверка, заведено уг.дело. (проходим сведетелем) В феврале банк прислал уведомление о возврате денег и закрытие счета. Так же в феврале писали заявление о неполучении этих карт. В мае 2015 г банк подал иск в суд. По этим картам у них типо все документы утеряны (нет договора и других прочих документов для предоставления карт). Имеется только копия заявления и мемориальный ордер с номером карты и счета, сумма в нем прописана 1 р.Городской суд вынес решение в пользу нас, мособлсуд тоже в пользу нас, отказал банку. (это мац 2016). После этого банк не оспаривал решение в вышестоящую организацию. В марте 2018 г банк подал новый иск в котором пишет.
Что незаключенная сделка не является юридическим фактом, с которым законсвязывает возникновение, изменение правоотношений, не влечет правовых последствий, а полученное по такой сделке является Неосновательным обогащением. Суд принял иск хотя имеется всупившее в силу решение по первому разбирательству.
Все тоже самое только теперь банк пишет иск как неосновательное обогощение.
Суд удовлетворил иск банка.

В праве ли банк подавать спустя время когда уже имеется законное решение вступившее в силу.
Судья по первому разбирательству сама выносила в определении что несоблюление письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным ст 820 ГК РФ
Что коппию заявления и мемориальный ордер не принимают в качестве доказательства подтверждающего заключения договора между сторонами

И с какого момента считается истекший срок давности
1)как банк обратмлся в УБЭ
2)по требованию о возрате денег и закрытии счета
3)по выпискам движения денежных средств
4) по заявлениям в банк что карты эти не брали
5) от первой подачи иска банком в суд
6) от вынесеного решения

Просьба ответить здесь или на почту.
Не по телефону.

Адвокат Степанов А.Б., 40447 ответов, 13446 отзывов, на сайте с 08.05.2014
9.1. Здравствуйте!
С иными требованиями банк вправе был обратиться в суд.
Имеющееся решение суда не имеет значение для права обратиться в суд.
Между тем, если решение принято по делу между теми же лицами, то обстоятельства, установленные этим решением, не оспариваются и не доказываются вновь. Это важный момент.
Для понимания того, какое значение могло иметь решение, необходимо ознакомиться с самим решением и с иском.
Факт передачи денег в отсутствие письменного договора и квалифицируется, как неосновательное обогащение. Но, истец должен доказать факт получения ответчиком денег.
Для истца (банка) срок исковой давности начинается с даты совершения операции по перечислению денег. Для наличия у суда оснований применения последствий истечения срока давности, ответчик должен сделать соответствующее заявление. Желательно письменно.
В Вашем споре ключевым моментом является доказанность факта получения денег ответчиком.
В сложившейся ситуации следует оспаривать решение в апелляционной инстанции.

Юрист Соколов Д.Г., 142707 ответов, 33259 отзывов, на сайте с 23.11.2008
9.2. Надо понимать, на основании чего суд удовлетворил такой иск.
Обратиться в суд с иском по другим основаниям банк был вправе.
Надо видеть первоначальные судебные акты и то решение, которое было принято вновь.


10. Помогите разобраться в ситуации. Мой брат умер 11,09,17. На нем была оформлена кредитная карта с расширенной страховкой и зарплатная карта в том же банке. 12,11,17 пришла в данный банк со свидетельством о смерте, был заполнен запрос и проложена копия свидетельства о смерти. На следующий день карты были заблокированы и заблокирован онлайн банк. Но движения средств по зарплатной карте продолжались - приходили смс-оповещения. 13.03.18 вступила в права наследства. С документом от нотариуса пришла в банк. Мне сообщили, что никакого заявления у них не зарегистрировано. Снова взяли сканы всех документов (свидетельство о смерти, от нотариуса, страховки на кредит). Пришел ответ по страховке, что страховка не может быть использована, т.к. не проводились какие-то операции по счету с 1 по 9 сентября 2017 года (такую информацию сообщили по телефону). Сказали оплатить долг кредита в полном размере. Пришла в банк снова со всеми документами и попросила дать выписку по кредитному счету, мне отказали в этом. Сделала запрос на распечатку движения денежных средств по зарплатной карте. Дали. По ней продолжалось списывание денежных средств на кредитную карту. Судя по смс-оповещениям долг на 11.09.17 по кредиту составил 17000, списано с зарплатной карты на кредитную 5000 р. Мне утверждают, что я должна погасить долг по кредиту в сумме 15000 р. Правомерны ли действия банка? И как быть со страховкой?

Юрист Шагиева С. В., 268 ответов, 156 отзывов, на сайте с 16.02.2017
10.1. Вам надо было написать заявление ни в банк, а в страховую компанию, приложив свидетельство о смерти, о выплате страховки. А Банку это невыгодно, т.к. СК-обычно того же банка.
Сейчас Вам надо написать 2 заявления:
1) в СК о страховом возмещении кредита в банка на сумму, какая была на день смерти вашего брата (17 000 руб. +% за это время).
2) в Банк о возврате незаконно удержанных денег с зарплатной карты, т.к. эти деньги были уже ваши.

Юрист Асеева Т. А., 1666 ответов, 1018 отзывов, на сайте с 25.09.2017
10.2. Не правомерны. Начисление штрафов за несвоевременную оплату кредита должно прекратиться со дня смерти заемщика. Если наступает смерть заемщика, страхование жизни становится гарантией возврата долга – страховым возмещением покрывается недоплаченная в рамках кредитного договора сумма. Если умерший застраховал свою жизнь на приличную сумму, достаточную не только для погашения кредитного долга, он может указать в полисе помимо кредитного учреждения иных получателей страховых выплат.
Письменно запрашивайте все документы в банке по кредиту, заявление в двух экз., на одном из них банк ставит отметку, что бы у вас остался экз. с отметкой банка, для подтверждения что запрос вручен.

11. В 2010 году заключался Договор с Юниастром Банком о выдаче кредитной карты, в 2017 году ЮБ выкупил банк Восточный. В н.в. мне потребовалась выписка по кредитной карте с движением всех денежных средств за весь период кредита с 2010 года по н.в, выписку предоставляют только с 2016-2017 год, объясняя тем, что у них нет возможности мне предоставить информацию в связи с тем что в их банке нет информации за прошлые года, что мне вообще неясно? Это как? счет мой есть, а информации нет? попросила копию договора, копию они мне готовы предоставить за 3600, где такое прописано может быть? Что копия договора стоит 3600, в каком регламенте это смотреть? А так же подняли % ставку кредита 28 % годовых, чего в договоре с ЮБ такого точно не было и договор на кредит заключался совершенно на др условиях! Как быть в такой ситуации? Так как моя кредитная карта на 150 тыс, увеличилась ровно в разы!

Юрист Халуева В. В., 1194 ответa, 891 отзыв, на сайте с 14.04.2017
11.1. Добрый день!
Запрашивайте необходимые документы путем подачи заявления на имя руководителя. Так и пишите: "Прошу предоставить следующие документы: копию договора и тд." Отправляйте заявление либо по почте (заказное с уведомлением) либо под штампик в банке сдайте (по опыту могу сказать, что не возьмут). По истечении 30 дней вам обязаны предоставить ответ. Если откажут, то с этим ответом обращайтесь в Центробанк и в Роспотребнадзор.

12. Я как ИП заключил договор с ООО о том, что я обязуюсь продать технику принадлежащую ООО. По договору я получаю вознаграждение, в процентном соотношение от суммы продажи техники. Т. е., чем дороже, тем больше мой гонорар. Технику я продал. Деньги по договору покупатель перечислил на счет ООО, договора купли-продажи я передал ООО. В результате мне не перечислили половину моего гонорара. Итог: На руках кроме договора с ООО иных доказательств не имею. Вопрос: если я подам в арбитражный суд заявление с описанием ситуации и ходатайство об истребовании выписки о движении денежных средств по счету ООО, исковое заявление примут к рассмотрению? Есть ли выход, чтобы добиться правды?

Юрист Цицорин В. А., 762 ответa, 489 отзывов, на сайте с 16.10.2017
12.1. ЗДравствуйте! Да конечно можно, написать ходатайство об истребовании доказательства, подтверждающие оплату - у продавца или покупателя. Исковое заявление примут к рассмотрению, но прийдется оплатить госпошлину.. или ходатайство об отсрочки ее оплаты... Обратите внимание, если в договоре - имеется условие - о претензионном сублюдении спора, то необходимо - отправить в адрес Ответчика претинзию. Желаю удачи.

Получение банковской выписки о движении денежных средств по лицевому счету квартиры.
Читать ответы (1)

13. Столкнулся вот с такой ситуацией: в далеком 2010 году мной был взят кредит (НБ "ТРАСТ" ПАО г.Североморск Мурм. обл.) на неотложные нужды в размере 11000 р, должным образом он погашен не был, в итоге погасил я его (так я думал) спустя 2 года проживая уже в другом городе (по прописке) по присланному мне исполнительному листу сумма составляла 15000 р, оплатил я его и забыл про него.
В 2017 году собрался покупать в кредит автомобиль, в кредите мне отказали и я запросил кредитный отчет в БКИ, оказалось, что у меня есть просроченный платеж в банке ТРАСТ на сумму 62000 р., за все это время меня ни разу не оповестили о таком долге, я составил заявление и отправил в ЦБ РФ, но банк оказался прав и долг есть! Тогда я приступил к действиям по его планомерному гашению, после долгих переговоров по телефону горячей линии, отделом взысканий банка ТРАСТ, мне удалось восстановить номер договора по кредиту и номер лицевого счета, выписку по кредитному договору мне так и не предоставили ни онлайн, ни по почте, только могли назвать сумму долга, после еще одних долгих переговоров мне удалось зарегистрироваться в онлайн сервисе банка ТРАСТ, по телефону мне утверждали, что в личном кабинете онлайн серфиса я увижу все долги, как они образовались, и как будут гаситься во время моих выплат, ничего подобного я там не увидел, единственный долг который есть составляет 596.40 р. Пытался сделать пробный платеж по номеру счета который мне предоставили с банка ТРАСТ после нескольких попыток я выяснил "цитата"-лицевой счет технологически не предназначен для осуществления платежей! В онлайн сервисе также ничего сделать не удается, по анализу кредитного движения сумма долга 0 р.,доступные средства 0 р. пополнить счет нельзя и все остальное тоже нельзя, что делать ума не приложу! Заказал в онлайн сервисе банка ТРАСТ выписку по кредитному договору, чтобы убедиться в существовании вменяемого мне долга, но банк не отвечает на мои запросы. Помогите, как быть в такой ситуации.
СПАСИБО.
Алексей.

Адвокат Деревянко С.Ю., 155959 ответов, 57055 отзывов, на сайте с 15.08.2012
13.1. Доброго вам времени суток. Всё дело в том что ваш долг уже давно списан в архив и погасить у вас его не получится.
.Удачи вам и всего наилучшего.

Юрист Ермилов А.В., 6857 ответов, 2816 отзывов, на сайте с 02.12.2010
13.2. Уважаемый Алексей! Рекомендую предметно подумать о подготовке и подаче аргументированной жалобы финансовому омбудсмену (это негосударственный орган по внесудебному рассмотрению споров между банками и их клиентами; должность финансового омбудсмена впервые была учреждена в 2010 году при Ассоциации российских банков) Павлу Алексеевичу Медведеву. О порядке и форме подачи жалобы см. http://arb.ru/b2c/abuse/. Обратиться в офис финансового омбудсмена за консультацией можно: по телефону: +7 (495) 957-81-81, по электронной почте: finomb@arb.ru;finomb.arb@yandex.ru, в письменном виде по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д.12 (для Финансового омбудсмена). Желаю успеха.

14. У мужа РВП на 3 года, нужно подать уведомление о подтверждении проживания ИГ по РВП. Муж открыл ИП с мая этого года, налоговую декларацию по УСН, он может предъявить в УФМС только в 2018 году, Движения по банку были. На данный момент на расчетном счете денежных средств нету. Является ли выписка банка за период с мая по август подтверждением о его доходах? Спасибо.

Юрист Степанов Ю.В., 43281 ответ, 18377 отзывов, на сайте с 01.02.2014
14.1. Здравствуйте! Выпиской из банковского счета можно подтвердить свои доходы при подаче уведомления по РВП. Удачи Вам и добра!

15. Согласно выписке движения денежных средств по моему счету, конечное "сальдо" равно нулю; арифметически посчитав "кредит" и "дебет", видно, что разница между ними также равна нулю. Однако, судья сказала, "что банк просто так не подал бы заявление". Суд сделел в банк запрос о разъяснение, банк в ответ прислал график платежей. Да, была просрочка март - май, однако, черенз два месяца и пени, и неустойка, - все погашено. И потом, был бы долг, в выписке бы не было "нуля". Примет ли апелляция ходатайство о назначении банковской экспертизы? Ранее об экспертизе не заявляла, т.к. "долг" в размере 23 000, экспертиза же стоит - от 30 000. Стоимость экспертизы, превышающая стоимость "долга", - уважительная причина для принятия экспертизы апелляционным судом?

Юрист Семенов А.Ф., 35053 ответa, 12313 отзывов, на сайте с 29.03.2015
15.1. Надо было в суде первой инстанции заявлять ходатайство о назначении бухгалтерской экспертизы. Теперь в апелляции экспертизу не назначат.

Юридическая фирма ООО "ОРИОН", 28548 ответов, 11539 отзывов, на сайте с 18.01.2015
15.2. Здравствуете.
Добиться назначения экспертизы в апелляции достаточно сложно. Но можно. Однако текст вопроса не содержит ни оснований для назначении какой либо экспертизы или вопросов которые Вы собираетесь перед ней поставить.
Если в материалах дела есть расхождения то это основание для рассмотрения дела по правилам первой инстанции. Если убедите суд АИ вынести такое определение то будьте готовы заявить обоснованное письменное ходатайство о проведении экспертизы.
Всего Вам самого доброго и приятного. Счастья, добра и благополучия.
С уважением коллектив ООО "ОРИОН".

16. Банк подал исковое заявление в суд о взыскании задолженности по кредитному договору. При этом, в представленной банком выписке движения денежных средств по счету должника общее сальдо =0. После арифметических подсчетов "дебет"="кредиту".
Получается, должник не должен?

Адвокат Чередниченко В.А., 193706 ответов, 74043 отзывa, на сайте с 12.05.2015
16.1. Для ответа на ваш вопрос необходимо ознакомиться с самим исковым заявлением, вам нужно читать в исковом заявлении самые последние фразы, в которых должно быть указано что требует банк. Вот если там не 0, значит банк что-то всё-таки требует.

Юрист Никитина Ю. В., 6925 ответов, 4245 отзывов, на сайте с 28.05.2017
16.2. Добрый день, Алла
Пишите отзыв на исковое заявление банка
Не видя документом, сложно ответить на Ваш вопрос
Неизвестно что написано в исковом заявлении, на что ссылается банк и какую сумму он взыскивает.

Я являюсь ген. директором ООО могу ли я прийти в банк где открыт р/счет и взять выписку о движении финансовых средст. Для этого мне кроме паспорта что нужно еще предоставить? Выписку и ЕГРЮЛ дастаточно будет. И могу ли я непосредственно в банке перевести часть средств на другой счет после чего временно по заявлению приостановить (заморозить) все действия с расчетный счетом ООО ген директором и единственным учередителем которой являюсь.
Читать ответы (1)

17. Я ген. директор ООО, компания развалилась год назад и осталась вся в долгах, в т.ч и з.п сотрудников. Есть решение суда в пользу кредитора и 2 сотрудников по з.п и налоговой-общая сумма более 3 млн. руб. Сейчас, спустя год мною стали заниматься судебные приставы они вручили мне требование предоставить след. Документы: учредительные до-ты, список р/ч счетов, структурных подразделений, бухгалтерский баланс за последний отчетный период (форма 1), отчет о прибыли и убытках, отчет о движении капитала, отчет о движении денежных средств, пояснительную записку по итогам отчетного года, предложение по погашению имеющийся задолженности. Мои аргументы, что фирма год не работает и нет бухгалтера и отчетов за год их не волнуют! А по р/ч я взял выписку движения средств, теперь переживаю-мне приходилось брать 150 тыс и 50 тыс на хоз. нужды (деньги ушли на суточные) и 400 тыс как займ сотруднику (эти деньги ушли на суточные и оплату квартир сотрудникам, авансы). ООО занималась строительством и доказать, что деньги ушли именно в дело сейчас сложно. Могут ли меня привлечь за это? и фирма не признана банкротом-т.к нет денег на банкротство-я просто ее оставил.

Юрист Лукашина Е.А., 33868 ответов, 18311 отзывов, на сайте с 30.05.2013
17.1. Здравствуйте именно за это вас никто привлечь не сможет а вот за невыплату заработной платы свыше 2 месяца могут Спасибо за ваше обращение на наш сайт удачи вам и всего хорошего.

Юрист Окулова И. В., 49114 ответов, 25320 отзывов, на сайте с 17.11.2015
17.2. Уголовная ответственность

Если работодатель задерживает часть зарплаты свыше 3 месяцев или полную зарплату свыше 2 месяцев, ему грозит уголовная ответственность и, как следствие, лишение свободы, срок которого в особо тяжких случаях достигает 5 лет.

Уголовная ответственность за невыплату заработной платы (невыплата заработной платы по УК РФ)

Статья 145.1 Уголовного кодекса России предусматривает ответственность за невыплату заработной платы в течение длительного срока. Так, частичная задержка более чем на 3 месяца в соответствии с частью 1 статьи 145.1 УК РФ предусматривает для руководителя организации (в том числе филиала или структурного подразделения) или индивидуального предпринимателя одно из следующих видов наказаний:

штраф до 120 000 рублей или в размере годовой зарплаты (в некоторых случаях может применяться дополнительная санкция — лишение права занимать определенную должность или заниматься предпринимательской деятельностью в течение 1 года);
принудительные работы или лишение свободы сроком до 1 года.

Юрист Рулёв А. В., 6719 ответов, 3602 отзывa, на сайте с 02.03.2017
17.3. Субсидиарная ответственность — это право взыскания неполученного долга с другого обязанного лица, если первое лицо не может погасить обязательства. Такими лицами для организации являются учредители, руководители. На них, в случае недостаточности имущества компании для погашения долгов, может быть возложена субсидиарная ответственность
В частности, ответственность наступает при банкротстве должника в следующих случаях: — при нарушении руководителем, ликвидационной комиссией обязанности по подаче заявления о банкротстве должника в суд; — при причинении вреда имущественным правам кредиторов, в результате совершения контролирующим лицом или в пользу этого лица либо одобрения этим лицом сделок должника путем бездействия и (или) действий контролирующих должника лиц, обязательных для исполнения, вследствие которых причинены убытки должнику, кредиторам и государству; — при несохранности бухгалтерской отчетности и иной документации, предусмотренной действующим законодательством, руководителем должника
Также предусмотрена уголовная ответственность за невыплату заработной платы (ст. 145. 1 УК РФ)

18. Я ген. директор ООО, компания развалилась год назад и осталась вся в долгах, в т.ч и з.п сотрудников. Есть решение суда в пользу кредитора и 2 сотрудников по з.п и налоговой-общая сумма более 3 млн. руб. Сейчас, спустя год мною стали заниматься судебные приставы они вручили мне требование предоставить след. Документы: учредительные до-ты, список р/ч счетов, структурных подразделений, бухгалтерский баланс за последний отчетный период (форма 1), отчет о прибыли и убытках, отчет о движении капитала, отчет о движении денежных средств, пояснительную записку по итогам отчетного года, предложение по погашению имеющийся задолженности. Мои аргументы, что фирма год не работает и нет бухгалтера и отчетов за год их не волнуют! А по р/ч я взял выписку движения средств, теперь переживаю-мне приходилось брать 150 тыс и 50 тыс на хоз. нужды (деньги ушли на суточные) и 400 тыс как займ сотруднику (эти деньги ушли на суточные и оплату квартир сотрудникам, авансы). ООО занималась строительством и доказать, что деньги ушли именно в дело сейчас сложно. Могут ли меня привлечь за это? и фирма не признана банкротом-т.к нет денег на банкротство-я просто ее оставил.

Юрист Онищук Н.Н., 23642 ответa, 9309 отзывов, на сайте с 22.02.2013
18.1. Здравствуйте.
Вряд ли приставы будут заниматься проверкой ваших бухгалтерских документов-это не их компетенция. Их интересует способ исполнения решения суда.

Юрист Никитина Ю. В., 6925 ответов, 4245 отзывов, на сайте с 28.05.2017
18.2. Добрый вечер
В соответствии с Законом о банкротстве Вы обязаны подать заявление о признании Общества банкротом
Статья 9. Обязанность должника по подаче заявления должника в арбитражный суд
(в ред. Федерального закона от 28.04.2009 N 73-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

1. Руководитель должника обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если:
(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 154-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами;
органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;
органом, уполномоченным собственником имущества должника - унитарного предприятия, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;
обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;
должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества;
имеется не погашенная в течение более чем трех месяцев по причине недостаточности денежных средств задолженность по выплате выходных пособий, оплате труда и другим причитающимся работнику, бывшему работнику выплатам в размере и в порядке, которые устанавливаются в соответствии с трудовым законодательством;
(абзац введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 186-ФЗ)
настоящим Федеральным законом предусмотрены иные случаи.
2. Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд в случаях, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, в кратчайший срок, но не позднее чем через месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств.
3. В случае, если при проведении ликвидации юридическое лицо стало отвечать признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества, ликвидационная комиссия должника обязана обратиться в арбитражный суд с заявлением должника в течение десяти дней с момента выявления каких-либо из указанных признаков.

19. Бюджетная образовательная организация (университет) делится на подразделения, преподаватели которых могут зарабатывать деньги по договорам часть из этих средств идет на прибавку зарплаты им другая часть накапливается на счете подразделения. На накопленные сбережения можно совершать покупки по счетам выписанным из магазинов и организаций производящих услуги и товары. Может ли руководство университета вывести эти деньги на банковский счет для юридического лица что бы материально ответственный представитель подразделения действуя по доверенности от юридического лица - университета совершал оплаты счетов сторонних организаций, тем самым не участвуя в круговороте документов внутри своей бюджетной организации и не создавая лишние договоры и тендеры на оплату услуг и товаров от сторонних организаций на мелкие суммы, а только лишь предоставляя отчет о движении денежных средств по банковскому счету и проплату разрешенных руководством университета счетов от других организаций?
При том что университет руководствуется такими статьями и законами:
Бюджетного кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 05 апреля 2013 года № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – Закон о контрактной системе), Федерального закона от 18 июля 2011 года № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее – Закон о закупках), Федерального закона от 29 декабря 2012 года № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации» (далее – Закон об образовании), Федерального закона от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (далее – Закон о защите конкуренции), Федерального закона от 06 декабря 2011 года № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете».
Я считаю что это излишне потому что затягивает покупки, создает пустую трату времени, затрачивает большую часть трудового времени должностного лица подразделения (который даже не учился по такому направлению - совершать закупки, а у него еще очень много должностных обязанностей), тормозит развитие научно технического прогресса так как закупаемые товары идут на нужды научных исследований проходящие внутри подразделений. Время от выписки счета до его окончательной оплаты при условии составления договора по счету и выставления на торги более двух месяцев.

Юрист Ершов А. А., 1085 ответов, 402 отзывa, на сайте с 10.06.2016
19.1. Здравствуйте! Часть 1 ст. 30 Закона № 44-ФЗ вменяет заказчику обязанность осуществления закупок у определенных участников и обязательные условия, при которых должны быть совершены такие закупки.
Согласно п. 5 ст. 15 Закона речь идет о юридическом лице, которое непосредственно финансируется за счет бюджетных средств и напрямую осуществляет закупки за счет таких средств.
С целью централизации закупок, могут быть созданы государственный орган, муниципальный орган, казенное учреждение, уполномоченные на определение поставщиков для заказчиков. Либо полномочия на определение поставщиков для соответствующих заказчиков могут быть возложены на один такой государственный орган, муниципальный орган, одно такое казенное учреждение или несколько государственных органов, муниципальных органов, казенных учреждений из числа существующих.

Такие уполномоченные органы, учреждения осуществляют полномочия на определение поставщиков (подрядчиков, исполнителей) для заказчиков, установленные решениями о создании таких органов, учреждений или о наделении их указанными полномочиями.

Не допускается возлагать на такие органы, учреждения полномочия на обоснование закупок, определение условий контракта, в том числе на определение начальной (максимальной) цены контракта, и подписание контракта. Контракты подписываются заказчиками, для которых были определены поставщики (подрядчики, исполнители) (ч. 1 ст. 26 Закона № 44-ФЗ).

Местной администрацией могут быть возложены на муниципальный орган, муниципальное казенное учреждение или несколько органов, учреждений полномочия на определение поставщиков (подрядчиков, исполнителей) для нескольких муниципальных органов, муниципальных казенных и бюджетных учреждений, а также полномочия на планирование закупок, определение поставщиков, заключение государственных и муниципальных контрактов, их исполнение и приемку.

Таким образом, создание комиссии будет являться неправомерным, и для передачи полномочий по определению поставщиков для нескольких заказчиков необходимо создать отдельный орган или учреждение, либо передать такие полномочия уже существующему.

20. Исковое заявление об истребовании имущества от добросовестного приобретателя...
Моя дочь, Х.С.Н, вместе с внучкой, своей дочерью Х.Т.А., и правнуком П.А. приехали из Луганской обл. Республики Украина в г. Новошахтинск Ростовской обл, где стали проживать по адресу (адрес)
Ответчики приняли решение получить вид на жительство с тем условием что бы стать гражданами России. С этой целью они обратились в УФМС России, подали соответствующие документы. Среди этих документов они должны были предоставить один из документов, который подтверждал бы наличие у них источников средств к существованию. Таким документом может быть справка из банка о наличии денег на счету.
Поскольку у дочери и внучки документов, подтверждающих у них наличие законного источника средств к существованию не было, они за помощью обратились ко мне. У меня на расчетном счете находились деньги в сумме (сумма) рублей. Мы договорились с ответчиками, что я перечислю им с указанного счета деньги на их счета, которые они откроют в банке (название банка) , а когда они получат вид на жительство, то они деньги вернут. Оговорив эти условия, я (дата перевода) Перевела на счет (банк) на имя Х.С.Н. деньги в сумме (сумма), и (дата) перевела на счет (название банка) на имя Х.Т.А. деньги в сумме (сумма) рублей. Таким образом, мною безвозмездно было передано Х.С.Н. и Х.Т.А. (сумма), при этом они не имели права их отчуждать, а обязаны были вернуть мне. Однако Х.С.Н., полученные от меня деньги, после получения вида на жительство закрыла счет в банке и положила эти деньги на депозит на вклад "Сохраняй". (дата) она закрыла свой счет, то есть распорядилась вкладом по своему усмотрению, хотя не имела права его отчуждать.
Ответчик Х.Т.А. на тех же условиях получила через филиал от меня сумму, которую я сняла со своего счета и передала ей, для получения подтверждающего документа. Она переданные деньги положила в банк на свое имя, в этот же день. Через некоторое время этот счет пополнился.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 11 ГК РФ и на основании ч. 2 ст. 302 ГК РФ
ПРОШУ
1. Истребовать у Х.С.Н. переданные деньги (сумма)
2. Истребовать у Х.Т.А. переданные деньги (сумма)
3. Взыскать с ответчиков солидарно судебные расходы.
4. В период судебной подготовки истребовать с филиала отделения банка данные на открытия счета и движения по ним.
5. В период судебной подготовки истребовать из УФМС России документы, предоставленные ответчикам, подтверждающие источник средств к существованию.
Приложения к копиям:
1. Исковое заявление
2. Паспорт истца.
3.выписки со счетов истца. И ее копии оплаты адвоката и чек оплаты госпошлины.
Деньги ей возвращались, хотя она их дарила, Но подтверждающих документов о возврате денежных средств нет. Расписки в том, что мы обязуемся их вернуть не было и нет. Как быть? Прощу обратить внимание на то что она указала в заявлении, что передала сумму безвозмездно.
СПАСИБО!

Адвокат Бондарев А.В., 602 ответa, 204 отзывa, на сайте с 29.07.2014
20.1. Вам необходимо доказывать, что денежные средства были перевод зачислены на ваш счет не в качестве займа, тк если бы это был займ, то вы бы составили договор займа. Но суд может квалифицировать данные правоотношения как и неосновательное обогощение. Ведите свидетелей.

Адвокат Краковский А.К., 2072 ответa, 506 отзывов, на сайте с 26.03.2008
20.2. Здравствуйте! Деньги не могут быть истребованы от добросовестного приобретателя. Возврат денег подтверждается доказательствами, кроме свидетельских показаний. Если нужна помощь в суде - обращайтесь. Оплата услуг представителя взыскивается с проигравшей стороны.

Обязан ли банк по требованию плательщика коммунальных услуг предоставить выписку по его лицевому счету о движении денежных средств поступающих через банк на него, а так-же по всем вспомоготельным счетам, которые используются для расчета сумм операций на счете. Каким нормативным документом пользоваться при подаче заявления в банк? Правомерен ли отказ в предоставлении такой информации? Спасибо!
Читать ответы (1)

21. Я как два года являюсь ип и отчисления в размере 22261.38 фиксированную сумму раз в год, ежеквартально 5565.35 в пенсионный фонд делаю сама за себя, не давно взяла выписку из пенсионного фонда о моих отчислениях и удивилась. Дело в том что накопительная часть моих средств находиться в нпфр образование и там я тоже зашла в личный кабинет и за 2015 год у меня туда не упало не копейки только в 2016 году там есть не значительные поступления как мне разобраться что и куда у меня распределяется на самом деле и может меня просто хотят надуть в государственном пенсионном фонде тоже выписку взяла и там тоже все не так прозрачно как хотелось бы видеть с 17.03.15 по 31.12.15 там упало на страховую часть сумма 9051.40 хотя за этот период я отчислила 17 593.62,копию выписки из нпфр прилогаюВыписка с пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии по договору обязательного пенсионного страхования за период с 01.01.2009 по 08.11.2016*

№ пп Дата операции Наименование операции Сумма движения, руб. Остаток, руб.
1 01.01.09 Начальный остаток 0,00 0,00
2 22.03.11 Поступление страховых взносов за 2009 год 7 668,36 7 668,36
3 31.03.11 Передача средств пенсионных накоплений 7 859,42 15 527,78
4 27.05.11 Поступление страховых взносов за 1 полугодие 2010 год 3 560,31 19 088,09
5 27.09.11 Поступление страховых взносов за 2 полугодие 2010 года 2 449,05 21 537,14
6 23.11.11 Поступление страховых взносов за 1 квартал 2011 года 427,28 21 964,42
7 28.12.11 Поступление страховых взносов за 2 квартал 2011 года 1 097,99 23 062,41
8 31.12.11 Начисление инвестиционного дохода за 2011 г. 293,50 23 355,91
9 30.03.12 Поступление страховых взносов за 3 квартал 2011 года 665,24 24 021,15
10 29.06.12 Поступление страховых взносов за 4 квартал 2011 года 1 379,24 25 400,39
11 28.09.12 Поступление страховых взносов за 1 квартал 2012 года 783,00 26 183,39
12 28.12.12 Поступление страховых взносов за 2 квартал 2012 года 793,41 26 976,80
13 31.12.12 Начисление инвестиционного дохода за 2012 г. 1 503,78 28 480,58
14 29.03.13 Поступление страховых взносов за 3 квартал 2012 года 606,02 29 086,60
15 27.06.13 Поступление страховых взносов за 4 квартал 2012 года 922,32 30 008,92
16 25.09.13 Поступление страховых взносов за 1 квартал 2013 года 1 129,58 31 138,50
17 26.12.13 Поступление страховых взносов за 2 квартал 2013 года 523,33 31 661,83
18 31.12.13 Начисление инвестиционного дохода за 2013 г. 1 939,34 33 601,17
19 31.12.14 Начисление инвестиционного дохода за 2014 г. 1 471,79 35 072,96
20 31.12.15 Начисление инвестиционного дохода за 2015 г. 3 052,85 38 125,81
21 02.09.16 Поступление СПН из ПФР. 4 256,24 42 382,05

ИТОГО на счете на дату отчета
42 382,05

Юрист Хохрякова Л.В., 73656 ответов, 28991 отзыв, на сайте с 06.07.2015
21.1. Здравствуйте! К сожалению, никто Вашими расчетами с НПФ заниматься не будет. С документами-договором и выписками по счету обращайтесь к юристу очно, за плату.

22. Извините если не по адресу. У меня вопрос касательно налоговой. Имею счет в зарубежном банке, уже несколько лет. Только в прошлом году был принят закон, о том что я обязан предоставлять сведения о движении средств по своему счету. В этом году, до 1 июня, я впервые должен был такой отчет предоставить. Узнал я об этом только в августе, когда уже получил уведомление о своем нарушении. На следующий же день предоставил отчет. Cейчас пришло второе письмо, где меня уже вызывают на составление протокола об административном нарушении и видимо выписки штрафа (а это 2-3 тыс). Мой вопрос, как согласно нашему законодательству человек должен узнавать о новых законах которые относятся к нему? Следить за каждым законом, который выпускает наша думма, физически не возможно. Не должна ли налоговая высылать уведомление о выходе такого закона? Спасибо.

Юрист Антюхин А.В., 328986 ответов, 123212 отзывов, на сайте с 16.08.2011
22.1. Здравствуйте! налоговая высылать уведомление не обязана

23. Алиментоплательщик трудоустроен на 0,5 ставки с заработной платой в 3000 рублей. Я подала на увеличение алиментов и в ходе судебного разбирательства после запроса судом выписки о движении денежных средств по счетам алиментоплательщика выяснилось, что ему на счета поступает от 50-300 тысяч рублей в месяц. Как мне взыскать алименты именно с этих денежных сумм при условии, что выдан новый исполнительный лист, а движение указанных денежных сумм по счетам было в период действия предыдущего исполнительного листа, действие которого прекращено.

Адвокат Хабарова Я.Г., 25544 ответa, 10898 отзывов, на сайте с 30.01.2014
23.1. Обратитесь в суд

Юрист Алехина Е. Н., 1876 ответов, 707 отзывов, на сайте с 20.06.2016
23.2. Для начала напишите заявление к приставам. чтобы они установили источник поступления этих денежных средств и являются ли они его доходом из которого подлежат удержанию алименты.

Юрист Златкин А.М., 35246 ответов, 17130 отзывов, на сайте с 18.04.2015
23.3. Вид исполнительного документа не имеет значение, если есть деньги на счетах. то они должны быть списаны в соответствии с условиями судебного акта.

Адвокат Сивцева Н.И., 4308 ответов, 1663 отзывa, на сайте с 11.11.2012
23.4. Ксения, заявите о наложении ареста на счета бывшего мужа.

24. Оформил доверенность на мошенника в нотариальной конторе, в которой гласиться.

Право управлять, пользоваться и распоряжаться всеми счетами, открытыми на мое имя, во всех коммерческих банках, иных финансово-кредитных организациях, в сберегательном банке Российской Федерации, в том числе в Московском банке ПАО Сбербанк России, с правом совершать по счетам приходные операции наличными деньгами или в безналичном порядке, снимать со счетов необходимые денежные средства, оплачивать необходимые комиссионные сборы, с правом получения причитающихся компенсаций и начисленных процентов, получать и подписывать платежные поручения и иные банковские документы, получать сведения о банковском счете, в том числе получить выписку о движении денежных средств по банковскому счету, получать информацию о выполнении банком и иными финансово-кредитными учреждениями поручений, при необходимости переводить или закрывать счета, выполнять предусмотренные законодательством РФ операции по счетам, с правом открытия новых счетов, заключения и продления договоров по обслуживанию пластиковых банковских карт, дополнительных соглашений на условиях на условиях по своему усмотрению, определяя во всех случаях суммы, сроки и условия, с точным соблюдением всех законных формальностей, получить банковские пластиковые карты, сдавать банковские пластиковые карты с истекшим сроком действия, подписывать, подавать и оформлять заявления о перевыпуске пластиковых карт, в том числе на изменение информации по держателю карты, получать новые банковские карты, персональный идентификационный номер (ПИН-код), не вскрытый "пин - конверт", получать новые банковские пластиковые карты в связи с утерей карты, с правом подписания и подачи заявления об утере карты, с правом получения причитающихся процентов, компенсационных выплат и индексации, заполнять, подписывать и подавать от моего имени любые заявления, запросы, ходатайства, анкеты, объяснения и другие необходимые документы, расписываться за меня и совершать все действия, связанные с выполнением этого поручения, выданную сроком на один кот, без права передоверия полномочий по настоящей доверенности другим лицам.

У этого мошенника чистый (желтый листок) документ от нотариуса, пожалуйста помогите.
Что он мог сделать, напортачить, оформить, с этим документом, и к кому мне первым делом обращаться?
Выстройте план стратегии, пожалуйста!

Адвокат Морозов Р.В., 21335 ответов, 6986 отзывов, на сайте с 13.04.2008
24.1. Немедленно обращайтесь к нотариусу и отменяйте эту доверенность. Письменно информируйте об этом поверенного. Обзванивайте все банки, а потом телеграммой, заказным письмом сообщайте, что доверенность отменена. А за чем Вы это сделали?!

Имеет ли право банк, в котором открыт лицевой счет по оплате услуг, отказать в выдаче выписки о движении денежных средств по лицевому счету квартиры, владельцу этой квартиры.
Читать ответы (1)

25. Оформил доверенность на мошенника в нотариальной конторе, в которой гласиться.
Право управлять, пользоваться и распоряжаться всеми счетами, открытыми на мое имя, во всех коммерческих банках, иных финансово-кредитных организациях, в сберегательном банке Российской Федерации, в том числе в Московском банке ПАО Сбербанк России, с правом совершать по счетам приходные операции наличными деньгами или в безналичном порядке, снимать со счетов необходимые денежные средства, оплачивать необходимые комиссионные сборы, с правом получения причитающихся компенсаций и начисленных процентов, получать и подписывать платежные поручения и иные банковские документы, получать сведения о банковском счете, в том числе получить выписку о движении денежных средств по банковскому счету, получать информацию о выполнении банком и иными финансово-кредитными учреждениями поручений, при необходимости переводить или закрывать счета, выполнять предусмотренные законодательством РФ операции по счетам, с правом открытия новых счетов, заключения и продления договоров по обслуживанию пластиковых банковских карт, дополнительных соглашений на условиях на условиях по своему усмотрению, определяя во всех случаях суммы, сроки и условия, с точным соблюдением всех законных формальностей, получить банковские пластиковые карты, сдавать банковские пластиковые карты с истекшим сроком действия, подписывать, подавать и оформлять заявления о перевыпуске пластиковых карт, в том числе на изменение информации по держателю карты, получать новые банковские карты, персональный идентификационный номер (ПИН-код), не вскрытый "пин - конверт", получать новые банковские пластиковые карты в связи с утерей карты, с правом подписания и подачи заявления об утере карты, с правом получения причитающихся процентов, компенсационных выплат и индексации, заполнять, подписывать и подавать от моего имени любые заявления, запросы, ходатайства, анкеты, объяснения и другие необходимые документы, расписываться за меня и совершать все действия, связанные с выполнением этого поручения, выданную сроком на один кот, без права передоверия полномочий по настоящей доверенности другим лицам.
У этого мошенника чистый документ (желтый лист - оригинал) от нотариуса, пожалуйста помогите.
Что он мог сделать, напортачить, оформить, с этим документом?
Подскажите куда первым делом обращаться и что проверять? Растройте мой план действий, пожалуйста!

Адвокат Морозов Р.В., 21335 ответов, 6986 отзывов, на сайте с 13.04.2008
25.1. Немедленно отменяйте доверенность у нотариуса и оповещайте об этом банки. Обращайтесь с заявлением в полицию, это покушение на мошенничество ч. 3 ст. 30 - ст. 159 УК РФ.

26. Подал заявление в суд на возврат неосновательного обогащения следующего содержания:
В районный суд города Москвы
Истец: Гилязов Рустэм
Иные лица: ПАО «Сбербанк России»
Цена иска: 164824,86 руб. (включает госпошлину 4408.33 руб.)

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ
о неосновательном обогащении

Я, Гилязов Рустэм, ошибочно перевел через систему Сбербанк. Онлайн неизвестному лицу, как следует из информации в выписке приложения Сбербанк. Онлайн - Константину К. (далее Ответчик), в размере 158000,00 руб.:
1. 7 марта 2016 года перевод на сумму 45000,00 руб. (номер документа, карта получателя 8572);
2. 8 марта 2016 года перевод на сумму 83000,00 руб. (номер документа, карта получателя 8572);
3. 27 апреля 2016 года перевод на сумму 30000,00 руб. (номер документа, карта получателя 8572).
На просьбу предоставить фамилию получателя перевода банк ответил отказом.
Неосновательное обогащение Ответчика возникло в результате получения денежных средств на личный расчетный счет, после которого возврата не последовало.
В результате неосновательного обогащения от пользования денежными средствами с того времени, когда Ответчик узнал о своем неосновательном обогащении, согласно ст. 395 ГК РФ подлежит уплате денежной суммы в размере 2416,53 руб., которая состоит из приведенного ниже расчета:
Расчет процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ
1. При сумме задолженности 45 000 руб. (Центральный федеральный округ)
проценты за пользование чужими денежными средствами составляют:
- с 08.03.2016 по 16.03.2016 (9 дн.): 45 000 x 9 x 8,96% / 366 = 99,15 руб.
- с 17.03.2016 по 14.04.2016 (29 дн.): 45 000 x 29 x 8,64% / 366 = 308,07 руб.
- с 15.04.2016 по 18.05.2016 (34 дн.): 45 000 x 34 x 8,14% / 366 = 340,28 руб.
- с 19.05.2016 по 23.05.2016 (5 дн.): 45 000 x 5 x 7,90% / 366 = 48,57 руб.
Итого: 796,07 руб.
2. При сумме задолженности 83 000 руб. (Центральный федеральный округ)
проценты за пользование чужими денежными средствами составляют:
- с 09.03.2016 по 16.03.2016 (8 дн.): 83 000 x 8 x 8,96% / 366 = 162,55 руб.
- с 17.03.2016 по 14.04.2016 (29 дн.): 83 000 x 29 x 8,64% / 366 = 568,21 руб.
- с 15.04.2016 по 18.05.2016 (34 дн.): 83 000 x 34 x 8,14% / 366 = 627,63 руб.
- с 19.05.2016 по 23.05.2016 (5 дн.): 83 000 x 5 x 7,90% / 366 = 89,58 руб.
Итого: 1 447,97 руб.
3. При сумме задолженности 30 000 руб. (Центральный федеральный округ)
проценты за пользование чужими денежными средствами составляют:
- с 28.04.2016 по 18.05.2016 (21 дн.): 30 000 x 21 x 8,14% / 366 = 140,11 руб.
- с 19.05.2016 по 23.05.2016 (5 дн.): 30 000 x 5 x 7,90% / 366 = 32,38 руб.
Итого: 172,49 руб.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 1102-1109, 395 Гражданского кодекса РФ, статьями 131-132 Гражданского процессуального кодекса РФ
Прошу:
1. Истребовать доказательства ПАО «Сбербанк России» о переведенных средствах
2. Взыскать с Ответчика в мою пользу неосновательно приобретенные денежные средства в размере 158000,00 руб.
3. Взыскать Ответчика в мою пользу проценты за пользование денежными средствами в соответствии со ст.395 ГК РФ в размере 2416,53 руб.
4. Взыскать с Ответчика госпошлину за подачу данного искового заявления в районный суд города Москвы в размере 4408,33 руб.

Перечень прилагаемых к заявлению документов (копии по числу лиц, участвующих в деле):
1. Копия искового заявления
2. Выписка с расчетного счета, подтверждающая факт перевода денежных средств.
3. Распечатка чеков из приложения Сбербанк. Онлайн

На что получил Определение о становлении искового заявления без движения со следующими причинами:
Нарушение ст 131,132 ГПК РФ
В соответствии со ст 131 в исковом заявлении должны быть указаны ФИО лиц, участвующих в деле, адреса их местонахождения, а так же обстоятельства, на которых истец основывает свои требования и доказательства.

Вопрос: Как мне указать в заявлении ФИО и адрес Ответчика, если я их не знаю. Фамилию его я нашел в интернете, так же марку автомобиля. Но не нашел адреса проживания. В выписке сбербанка подробностей естественно нет. Ответчик их не дает.

Адвокат Беляев М.Ю., 15581 ответ, 4409 отзывов, на сайте с 22.09.2010
26.1. Вам следует привлечь в дело сам банк.

Юрист Калашников В.В., 189073 ответa, 61869 отзывов, на сайте с 20.09.2013
26.2. Указывайте любой адрес. В дальнейшем просите суд запросить информацию (ст. 35 ГПК РФ). Либо предъявляйте иск к банку, а потом меняйте ответчика, после того как банк предоставит информацию

Юрист Якубенко Н. В., 1554 ответa, 534 отзывa, на сайте с 23.05.2016
26.3. Осуществляя перевод денежных средств, в том числе посредством электронной системы платежей, вы оформляете соответствующее платежное поручение, являющееся распоряжением владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке (п. 3.1. Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации).

Поскольку денежные средства были перечислены на реально существующий счет неизвестного лица, списать их возможно только в исключительных случаях. Согласно ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом. Соответственно, закон не предусматривает бесспорного списания ошибочно перечисленных денежных средств со счета клиента.
На основании вышеизложенного, в ситуации, когда платежное поручение было уже исполнено банком, списание денежных средств со счета обогатившегося лица возможно только с его согласия, либо по решению суда.
Согласно ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Поэтому вам придется доказывать в суде именно те обстоятельства, на которые вы ссылаетесь в исковом заявлении.
Заявите в суде ходатайство об истребовании сведений о владельце счета- получателя, куда ушел ваш платеж, а так же о привлечении его к участию в деле .

Юрист Беспалов В. В., 2285 ответов, 909 отзывов, на сайте с 04.06.2016
26.4. Здравствуйте, Рустэм!
Самое простое, что можно сделать - обратитесь с заявлением о совершенном мошенничестве в полицию. Проверку в порядке ст. 144-145 УПК РФ сотрудники полиции обязаны провести, обстоятельства произошедшего выяснить. Признаки мошенничества имеются, поэтому Ваше заявление никак нельзя расценить как заведомо ложный донос.
Будет принято решение о возбуждении уголовного дела - Вам проще - заявите иск в уголовном деле.
Будет принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела - тоже не беда. Вы как заявитель вправе ознакомиться с материалами проверки, снимать копии с любых документов.
Личные данные действующих лиц, необходимые для суда, Вам станут известны. Копия постановления об отказе в возбуждении уголовного дела будет у Вас на руках, её можно будет использовать как доказательство в гражданском деле.
Суд не производит розыск неизвестного ответчика, не собирает доказательства.
С уважением,
В.В.Беспалов

Юрист Левичев Д.А., 36625 ответов, 9496 отзывов, на сайте с 01.05.2015
26.5. Если полностью игнорирует, то можете обратиться в полицию и написать заявление. По факту мошеничества. Сотрудники установят личность, возбудят уголовное дело и передадут в суд.
УК РФ, Статья 159. Мошенничество

(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
(в ред. Федерального закона от 07.12.2011 N 420-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ, от 07.12.2011 N 420-ФЗ, от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -
(в ред. Федерального закона от 29.11.2012 N 207-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
(в ред. Федеральных законов от 27.12.2009 N 377-ФЗ, от 07.03.2011 N 26-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

27. Была кредитная карта приватбанка, теперь бинбанка, были просрочки, погашала все, но по этому договору прелусмотрен фиксированный штраф который якобы начисляется один раз за просрочку платежей более 3 р,и он идет на отдельный счет который открывает банк, его я не плачу уже 2 года, потому как это большая сумма и я погасила все остальные начисленные проценты, штрафы и пени по моей кредитной карте. 16 мая этого года я решила выплатить остаток по своей карте и плзвонила на горячую линию бинбанка мне назвали сумму в этот же день я поехала в офис банка и написала договор на расторжение договора и закрытия кредитного счета, оплатила в кассу банка остаток задолженности по свой карте и карта была порезана специалистом банка при мне на мелкие части, причем мне было сказано что карта погашена и специалист это видит и мне сказали через 45 дней прийти за справкой об отсутствии задолженности. В июне приходит смс что мой минимальный платеж составляет 541 р по закрытому счету и уничтоженной карте... еду в банк и мне говорят что они не видели долг в 14.400 р из за сбоя системы на тот момент и этот долг и есть этот фиксированый штраф и его каким то образом положили на мой кредитный счет и с него же начислен этот минимальный платеж, скажите законны ли в данном случае действия банка? Заемные деньги выплачены в полном объеме с процентами, по выписке движения денежных средств из банка было взято в банке 57 тыс. р. авыплачено 185 тыс. И теперь я еще должна им эти 14400 р? Какие мои действия, могу ли я подать на них в суд о признании кредитного договора исполненным в полном объеме?

Юрист Вострикова У.С., 1558 ответов, 484 отзывa, на сайте с 14.07.2006
27.1. Да, вы вправе обратиться в банк с письменной претензией, а затем в суд.

Юрист Угрюмов Е. А., 30176 ответов, 7752 отзывa, на сайте с 26.09.2015
27.2. по данному вопросу вам желательно очно обращаться к юристу

28. Для подтверждения рвп предоставлена выписка по счету о движении денежных средств за год. Не приняли, сославшись на то, что необходимо предоставить данные о том откуда и за что приходили денежные средства. Что делать?

Юрист Грибов Ю.В., 56581 ответ, 27612 отзывов, на сайте с 06.02.2015
28.1. Достаточно выписки из банковского счёта о наличии средств
Направьте им отчёт по почте
Откуда приходили деньги- их совершенно не касается

29. Вступил в наследство умершего брата, который имел вклады в банках. Прошло более полугода. Нотариус сделала запросы по имеющимся у меня на руках договорам вкладов. От банка пришёл ответ на запрос нотариуса, что счета закрыты и на счётах нет средств. Могу ли я и каким образом получить выписку о движении ден. Средств по закрытым счётам в банке? На руках свид-во о смерти, а свид-ва о праве на наследство нет, т.к. На закрытых счётах нет ден. Средств. Спасибо!

Юрист Лигостаева А.В., 237361 ответ, 74698 отзывов, на сайте с 26.11.2008
29.1. ---Здравствуйте, обратитесь с заявлением в прокуратуру. просите проверить банки (в которых открыты счета) по факту мошеннических действий. Всего хорошего.

30. Мой ребенок студент и учится за границей. Для поступления в уч. Заведение необходимо было открыть счет за границей на его имя и перевести определенную сумму денег для получения визы. Счет зарегистрировали в налоговой, чтобы можно было сделать денежный перевод. Из налоговой пришло уведомление о необходимости предоставления отчета о движении средств за 2015 г по счетам за пределами РФ в соответствии с постановлением правительства РФ №1365 от 12.12.2015 г.
Будут ли эти ден. Средства облагаться налогом? Как он будет рассчитываться, если деньги перечисляли родители и из их зар\платы уже был удержан подоходный налог? Какие штрафы и санкции могут последовать, если вообще не подать отчет? Нужно ли брать выписку из иностранного банка?

Юрист Киселева А. В., 65 ответов, 14 отзывов, на сайте с 25.04.2016
30.1. п.6 ст. 15.25 КоАП РФ штрафы до 20 000 руб, в зависимости от просрочки сроков по представлению отчета в налоговые органы и от повторности непредоставления отчетов.

Выписки из иностранного банка изначально прилагать к отчету не нужно, но надо быть готовым к тому, что налоговики в рамках своей компетенции могут запросить подтверждение о проведенных операциях.

Денежные средства на счете иностранного банка в описываемой вами ситуации облагаться никакими налогами в Рф не будут.

Читайте также

На следующий день видела, что двор был чем-то посыпан.
У моего сына карта банка ВТБ. Иногда он приходит в банк, чтобы ему дали выписку движения по счету.
Любопытно, что доставлен 01 марта,
Как правильно действовать в следующей ситуации: около двух лет назад Сбербанк предоставил кредитную карту с лимитом в 15 000 рублей,
Для подачи заявления о банкротстве физ лица,
С зарплатной карты машеничиским способом сняты денежные средства.
Составляю заявление на получение выписки по кредитному договору.
Компенсация отпуска споры
Как быстро получить полную выписку о движении денежных средств по лицевому счету физ лица в банке Русский Стандарт.
Хотела бы получить консультацию был суд о взыскании кредита,
Хотела бы получить консультацию был суд о взыскании кредита,
Я гр.России, в данный момент нахожусь в декрете,
Подала заявление в полицию по факту кражи денег со сберкарты моего сына, инвалида 1 группы.
3 года назад получил расчетную карту с разрешенным овердрафтом (Кредит Европа Банк)
Проблемы интернет сми
На что полученна смс сообщение, что моя претензия отклонена.
Подскажите пожалуйста как написать заявление о проверке доходов должника по алиментам?
На основании какого Положения или иного документа банк-кредитор имеет право
Куда необходимо обратиться, чтобы провели проверку его доходов и фирмы где он работает и пересчитали размер алиментов?
Произошло несанкционированное снятие денежных средств с моей банковской карты банка вбрр 04.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
0 X