Юридическая социальная сеть 9111.ru

Вычет при покупке квартиры

Является ли возврат налогового вычета при покупке квартиры доходом физического лица?

Здравствуйте) Нет, не является. Это сумма, которая уменьшает налогооблагаемую базу. Конкретный закон назвать трудно, так как в НК РФ не сформулировано даже само понятие налогового вычета.


Вам помог ответ? Да Нет

Здравствуйте. Не является.


Вам помог ответ? Да Нет

Краткое содержание:

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

1. Жена не работает. Как распределится налоговый вычет при покупке квартиры?

1.1. В этом случае вычет может получить только работающий официально супруг.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

2. Как получить налоговый вычет не работающей жене за свою долю при покупке квартиры.

2.1. Никик, обязательно нужно работать, получить налоговый вычет могут только работающие люди отчисляющие 13% подоходного налога.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
3. Если был вычет с покупки квартиры в 2016 году,13 процентов, прошло 3 года, при продаже квартиры нужно платить 13 процентов налог, или в соответствии с ФЗ 210, по прошествии 3 лет, налог не взымается?

3.1. Эти вычеты в вашей ситуации никак не связаны.
1. Если это единственное жилье, минимальный срок 3 года, то есть можете продать без налога.
2. Если вам это не подходит, минимальный срок 5 лет, но можете зачесть расходы на покупку и заплатить налог с разницы.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

3.2. Налог не взимается по прошествии срока владения 5 лет (если квартира приобретена по договору купли-продажи после 01 января 2016 года)


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
4. Вечер добрый. У меня вопрос - квартира получена от дальнего родственника в наследство менее 3 лет. Сейчас хотим продать за 1800000 руб. Ранее применялся налоговый вычет при покупке жилья в сумме 2000000 руб. Кадастровая стоимость квартиры полученной в наследство 1000000 руб. На какую статью ссылается риэлтор? Говоря о том, что налог нужно будет заплатить только с 800000 руб.?

4.1. Вам придется заплатить НДФЛ со всех 1800000 рублей. Налоговый вычет тут не причем.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
5. Я хочу продать дом, доставшийся мне в наследство, сразу после вступления в него, за сумму менее 1 млн руб, кадастровая стоимость тоже менее 1 млн. Ранее я уже пользовалась налоговым вычетом при покупке квартиры. Какие налоги я должна буду уплатить?

5.1. По тексту - только госпошлину. НДФЛ - в указанном случае не платится, стоимость - не превышает размера налогового вычета.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

5.2. При наследовании минимальный срок владения составляет три года.
В Вашем случае:
1) обязанности по уплате налога не возникает;
2) обязаны подать декларацию, т.к. владение менее трёх лет (иначе штрафные санкции);
2 а) к вычету при продаже заявляете 1 млн. руб. (к вычету при покупке не имеет никакого отношения; это другой вид вычета).


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
6. Если женщина ухаживала за ребенком инвалидом 15 лет и плучила пенсию, при покупке квартиры ей отказали в выплате налоговог вычета 13% имеют ли право токазать в выплате так как она негде не работала а ухаживала за ребенком инвалидом.?

6.1. Имущественный вычет заключается в возврате НДФЛ, который налогоплательщик уплатил со своего дохода. Если Вы не работали, то у Вас не было дохода, а, значит, Вам нечего возвращать. Таково законодательство.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
7. Я инвалид 2-ой группы. Можно мне получить налоговый вычет при покупке квартиры? Спасибо.

7.1. Можно, если работаете или работали за 3 года до покупки.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

7.2. Инвалидность не даёт никаких преимуществ.
Год возникновения права на вычет - год покупки.
Только пенсионеры могут вернуть и за три предыдущих.
Поэтому, если у Вас есть доходы, облагаемые НДФЛ, то вы можете начинать возврат налогового вычета.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
8. Продали квартиру, полученную по наследству, которая была в собственности менее 3-х лет.
Квартира была оформлена по долям. В результате продажи я получила 1 млн рублей.
Надо ли мне будет платить налог с продажи? В каком размере?
Ранее при покупки своей квартиры я использовала налоговый вычет.

8.1. Если продажа долей была одним договором, то вычет в 1 млн. руб. будет применяться пропорционально долям. Напр., при доле 1/2 к вычету при продаже 500 тыс. руб. (т.е. 1/2 с 1 млн. руб.)


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

8.2. Если вы использовали вычет на покупку жилья с 2016 г, то право на вычет у вас сохраняется, при этом лимит 2 000 000 общий на все покупки.
В случае продажи квартиры, полученной по наследству размер налогооблагаемой базы уменьшить на остаток такого вычета можно, если в том же налоговом периоде приобретаете жилье, т.е. заявить вычет на новую покупку и перекрыть налог по продаже насколько это возможно. Либо стандартный вычет в 1 000 000 применить в том порядке как написал Дмитрий-Константин.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
9. На возврат 13%от покупки квартиры в ипотеку налоговая отказала.

Подскажите могу ли я вернуть налоговый вычет по уплаченным процентам по ипотеке При покупке квартиры у родственника?

9.1. На основании п. 5 ст. 220 НК РФ данный вычет не предоставляется, если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми в соответствии со ст. 105.1 НК РФ.
Согласно пп. 11 п. 2 ст. 105.1 НК РФ взаимозависимыми лицами признаются физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный.
Если покупаете у иного родственника, то Вы вправе претендовать на данный вычет.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

10. Пож-ста, сохраняется ли право на имущественный налоговый вычет при продаже квартиры, заявив к вычету фактические документально подтвержденные расходы на ее приобретение, если ранее воспользовался налоговым вычетом при ее покупке?
Спасибо.

10.1. Вычет при покупке и вычет при продаже не зависят друг от друга.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
11. При покупке квартиры в общую собственность с женой, я использовал налоговый вычет на себя. После развода поделили квартиру 50/50. Могу ли я требовать от жены компенсации использованного мной налогового вычета, так как она ещё может воспользоваться своим правом на вычет, а я уже нет?

11.1. Нет, не можете требовать, так как государство вернуло вам ваши налоги, которые вы платили. Это не раздел совместно нажитого имущества.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
12. Купил новостройку 1 300 000 в собственности меньше года подавал на вычет с покупки, хочу продать квартиру. Какой налог с продажи я должен буду отдать при владении меньше года? Когда я могу подать на вычет с процентов по ипотеке и могу ли подать после продажи квартиры если ипотека полностью погашена? И перенесется остаток вычета с покупки если я его не дополучил?

12.1. Вы можете зачесть расходы на покупку и заплатить налог с разницы. При этом нужно принимать во внимание, что продавать квартиру по цене ниже 70% кадастровой стоимости не рекомендуется.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
13. Налоговый вычет, я слышал что налоговый вычет можно получить сразу 100% если пенсионер и работать официально. А если пенсия по инвалидности и при этом работаю официально. Я могу получить налоговый вычет с покупки квартиры 100% сразу?

13.1. Вы можете получить вычет в сумме уплаченного Вами налога на доходы, то есть возврат осуществить.
Купили квартиру в 20 году за 2 млн рублей и к моменту покупки заработали в этом же году 2 млн рублей, можете сразу же вернуть 260 тыс рублей, который ранее уплатили, как налог на доходы.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

13.2. Нет таких норм.
Вычет возвращается в сумме уплаченного НДФЛ.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России
14. В 2020 г. будет продана недвижимость, срок владения менее 3 лет (дача с землей) за 1400 тыс. руб. В этом же году будет куплена квартира за 1300 тыс. руб. В первом случае (1400-1000 (вычет))*0,13=52 тыс. руб-это налог с продажи, а при покупке так же считать (1300-1000)*0,13=39 тыс руб.-это вычет с покупки. Имеем 52 тыс.-39 тыс.=13 тыс. я должна заплатить государству? Если покупаю квартиру по такой же цене, то госуд. Ничего не должна, правильно я понимаю?

14.1. Во-первых, следует разграничить стоимость земли и дома, так как это два самостоятельных объекта недвижимости, и налог по ним будут считать отдельно.
Во-вторых, при продаже следует придерживаться кадастровой стоимости имущества, в том смысле, что по цене ниже 70% кадастровой стоимости продавать имущество не рекомендуется.
В третьих, имеет значение основание приобретения дачи с землей, так как всегда есть возможность уменьшить налог за счет расходов при покупке этого имущества.
В-четвертых, при покупке нового имущества право на вычет возникает, если вы ранее этим правом не пользовались либо не использовали всю сумму, а также если вы платили налог.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
15. 1) с какого момента можно получить имущественный вычет при покупке квартиры в ипотеку (им можно воспользоваться один раз в жизни?)? 2) когда можно сделать вычет по уплаченным % по ипотеке, 3) если ипотека оформлена только на одного из супругов, может ли другой супруг тоже сделать вычет, если имущество, приобретено в браке?
С уважением, Татьяна.

15.1. Вычетом может воспользоваться только человек на которого оформлена квартира. Вычетом можете воспользоваться начиная с года оформления квартиры. Вычет по процентам можете использовать также сразу.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

15.2. Ответ юриста не точен и местами не верен.
1) в любой момент, следующий за годом покупки (купили в 2020 - воспользоваться можете с 2021; срока давности не имеет); да, вычет предоставляется только раз в жизни, но, благодаря изменениям в 2014 году налогового законодательства, максимальную сумму в 2 млн. руб. можно выбирать за несколько покупок;
2) вычет по % можно подавать сразу, но выплачиваться начнёт только после выплаты основного вычета за недвижимость;
3) если имущество куплено в браке, вычет положен обоим супругам как основной, так и по %
В качестве "рекламы" всё о вычетах на имущество:
Подробнее >>>
Вкратце: распределение основного вычета между супругами возможно только один раз (не обязательно в равных долях), распределение по % можно делать ежегодно.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
16. Воспользовались с мужем налоговым вычетом при покупке дома в 2009 г.в размере по 32 тыс. р. В 2019 купили квартиру в ипотеку на себя и детей. Подали декларацию на имущество долей детей. Налоговый орган отказал в выплате. Ссылаясь на повторное получение. А как же тогда лимит от 2 мл.руб. ?

16.1. Екатерина, вам налоговая инспекция отказала правомерно. Так как положения ст. 220 НК РФ, предусматривающие право переноса остатка имущественного налогового вычета на другие объекты недвижимости, были введены в действие с 1 января 2014 года. А ранее действовал однократный вычет. Получается, что своим правом на вычет вы уже воспользовались.

Ст. 2 Федерального закона от 23.07.2013 N 212-ФЗ «О внесении изменения в статью 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации»

2. Положения статьи 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к правоотношениям по предоставлению имущественного налогового вычета, возникшим после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Письмо Минфина России от 13.04.2016 N 03-04-05/21195

При этом, исходя из положений пункта 2 статьи 2 Закона N 212-ФЗ, нормы указанного Закона применяются к налогоплательщикам, которые впервые обращаются в налоговые органы за предоставлением имущественного налогового вычета и в отношении объектов недвижимого имущества, приобретенных налогоплательщиком после 1 января 2014 года.

Из обращения следует, что налогоплательщиком было реализовано право на получение имущественного налогового вычета в 2006-2012 годах при приобретении квартиры.

Таким образом, поскольку налогоплательщик воспользовался имущественным налоговым вычетом оснований для получения указанного вычета в отношении расходов на приобретение других объектов недвижимого имущества не имеется.



Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
17. Квартира была куплена в 2018 году. При продаже квартиры нужно будет платить налог? При покупке квартиры на налоговый вычет не претендовали.

17.1. Наталья, вам нужно будет подать декларацию и применить имущественный налоговый вычет в размере фактически произведенных расходов на покупку этой квартиры с подтверждающими документами. И налог заплатите с разницы между продажной и покупной ценой квартиры.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

17.2. Налоговая декларация нужна.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
18. Какие документы и в какой срок необходимо сдать в бухгалтерию предприятия при покупке квартиры для получения налогового вычета?

18.1. Прежде всего, нужно будет собрать документы для вычета. Таковые будут представлены, прежде всего:

заявлением в Федеральную налоговую службу по установленной форме;
договором купли-продажи квартиры;
банковскими квитанциями, подтверждающими факт перечисления денежных средств за квартиру продавцу;
свидетельством о собственности или актом приема-передачи квартиры.
Если для покупки квартиры был оформлен ипотечный кредит, то вычет можно получить и с него. Для этого потребуются такие документы как:

кредитный договор;
справка о размере уплаченных банку процентов.
Стоит отметить, что при оформлении вычета через работодателя не нужны:

декларация по форме 3-НДФЛ;
справка о зарплате по форме 2-НДФЛ.
Возврат НДФЛ в короткие сроки возможен при обращении в бухгалтерию по месту официального трудоустройства гражданина. В этом случае полная сумма вычета не будет ежемесячно удерживаться из заработной платы до момента ее полной компенсации.

Период возврата подоходного налога через работодателя при покупке квартиры осуществляется намного быстрее, так как не требует дополнительных проверок (работодатель сам выплачивает страховые взносы с собственных сотрудников, поэтому изначально обладает все необходимой информацией о размере конкретного подоходного налога).

Возврат подоходного налога при покупке квартиры и сроки его выплаты (удержания работодателем) начинают действовать через несколько суток после обращения сотрудника в бухгалтерию на работе.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
19. При оформлении налогового вычета в налоговой требуют приходной кассовый ордер, так как покупка квартиры была совершена через фирму. Но фирма на момент покупки выдала только Справку о том, что никаких задолженностей перед ней у меня, как покупателя, нет и все оплаты полностью проведены. Но налоговая отказывается принимать эту справку и требует приходной кассовый ордер (на основании федерального закона) иначе мою заявку отклонят. Правы они или все-таки надо пытаться запросить у фирмы этот ордер?

19.1. Нужно требовать приходный ордер и кассовый чек, иначе оплату налоговая не примет.
Не будут давать - судиться с фирмой!


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
20. В 2009 году приобрёл квартиру. Воспользовался вычетом в 260 т.р. Вычетом по процентам не разу не пользовался. Могу ли сейчас, при покупке другой квартиры, воспользоваться вычетом по уплаченный процентам по новому объекту? Спасибо за ответ.

20.1. По новой квартире можете получить вычет по процентам, по старой 3 года прошли давно. Рекомендую личный кабинет налогоплательщика для подачи 3-НДФЛ.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

20.2. В лк налогоплательщика зайдите.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
21. Супруга отказалась от имущественного налогового вычета при покупке квартиры в 2010 году в пользу супруга, который получил вычет в полном размере - 260 т.р. Сохранила ли супруга за собой право на имущественный налоговый вычет, в силу того, что не получала его ввиду отказа. Просьба - ответ напечатать здесь. Премного благодарен.

21.1. Да, конечно сохранила. Об этом говорится в Письме ФНС России от 30 марта 2016 № БС-3-11/1367@, Письме Минфина России от 29 июня 2015 № 03-04-05/37360, 01 июня 2015 № 03-04-05/31428, 10 марта 2015 № 03-04-05/12335.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
22. В начале февраля я сдала документы на налоговый вычет при покупке квартиры. В течении какого времени я должна его получить?

22.1. Камеральная проверка декларации проводится 3 месяца. Если она принята без замечаний, то вычет перечисляют в течение 1 месяца.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
23. Покупаю квартиру в ипотеку, но часть средств дает мама. Как ей можно оформить имущественный вычет, ведь созаемщиком она пройти не может по возрасту и соответственно не имеет долю при покупке.

23.1. Никак она его не сможет оформить, это законом не предусмотрено.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
24. Если при покупке квартиры (договор уступки прав требования по договору долевого участия) деньги наличными приняло физ лицо, выступающее по доверенности от ООО, является ли расписка в получении денег доказательством оплаты за квартиру или без приходника налоговая вычет не отдаст? ООО уже не существует.

24.1. Расписка является доказательством получения продавцом денежных средств, и ей необходимо предоставлять в Налоговую инспекцию для обращения за налоговым вычетом.

При наличии договора уступки прав требования и акта передачи недвижимости - расписка может служить доказательством передачи денег для получения налогового вычета.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

24.2. Если в доверенности есть полномочие на получение денег и в расписке четко указано кто, за какое ООО и за какую квартиру принимает деньги, то проблем быть не должно. Дополнительно приложите справку о полной оплате.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
25. При возврате вычета за покупку квартиры работодатель за два месяца 2017 года и два месяца 2018 года налог мне не возвратил. Могу ли я подать декларацию в налоговую на возврат удержанных 13% за январь и февраль 2017 года и январь, февраль 2018 года?

25.1. К сожалению так и происходит при возврате через работодателя. До трёх месяцев с начала года выпадают (на проверку ФНС), т.к. налоговый период завершается в декабре.
Да, Вы можете подать уточняющие декларации за янв и фев 2017 и 2018 года.
(на сайте ФНС это прямо прописано)


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
26. Если по договору переуступки безвозмездно передать в собственность совершеннолетнему сыну по ДДУ, можем ли мы претендовать на вычет по НДФЛ за понесённые расходы при покупки этой квартиры?

26.1. Покупка или дарение? Определитесь! Нет не может, собственные средства не потрачены, сделка между близкими родственниками.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

27. Если мать воспользовалась вычетом при покупке жилья в 2010 году, а в 2020 покупают квартиру на мать и ребенка. Сможет ли она воспользоваться вычетом НДФЛ на ребенка? Плательщик-мать.

27.1. Может. Уже давно отменено разовое в жизни на получение вычета при покупке жилья.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет

27.2. Нет, она уже пользовалась вычетом, два раза не предусмотрено. После 14 года можно хоть 10 раз, но с сумы не более 2 млн и проценты по ипотеке не более 3 млн.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
28. Хочу оформить детское пособие как малоимущая семья, но дело в том что на днях вернули налоговый вычет за покупку квартиры. Будет ли он учитываться в общий доход семьи, при подаче документов.

28.1. Обычно такие выплаты не считаются доходом, но надо смотреть, что сказано в законах и постановлениях, по которым вы хотите оформлять детское пособие.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
29. Может ли муж получить за жену налоговый вычет, если он уже использовал свой вычет при покупке прежней квартиры. Новая же квартира покупается в совместную собственность. Жена не работает.

29.1. Нет, данный вычет единократный, и если гражданин его использовал - за кго-то другого, даже супругу, он уже не может получать.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
30. Чтобы подать онлайн декларацию через личный кабинет на вычет при покупки квартиры, нужно только отсканированные документы прикреплять или можно сфотографировать их?

30.1. Допускается только скан документов.


Задать вопрос
Вам помог ответ? Да Нет
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Читайте по теме:

Поток желающих, воспользоваться льготной ипотекой вот-вот иссякнет.

17.07.2020 в 20:10
107 просмотров
Оптимистов, желающих приобрести квадратные метры в обмен на ипотеку в дешевеющих рублях всё меньше. Те, кто действительно хотел прикупить уже отнюдь не дешёвой недвижимости сделали это.
Комментарии (4)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Подписан брачный договор при покупке жилья, можно ли получить вычет?

08.07.2020 в 14:55
15 просмотров
Без брачного договора имущество, купленное супругами - совместно нажитое, а, значит, каждый мог бы получить налоговый вычет.
Комментарии (1)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Налоговый вычет в 2020 году: что нужно знать при покупке квартиры

30.06.2020 в 14:14
121 просмотров
Какую сумму можно вернуть и когда это сделать, а также что для этого необходимо — в этом материалеРоссияне, которые платят налог на доход физических лиц (НДФЛ)
Комментарии (0)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Работающих пенсионеров будут привлекать к уголовной ответственности!

26.01.2020 в 12:24
14493 просмотров
Работающих пенсионеров могут посадить в тюрьму на срок до 2 лет. Представители ФНС запланировали ряд проверок и назвали причины, по которым граждан могут привлечь к уголовной ответственности.
Комментарии (219)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Имущественный налоговый вычет

10.07.2019 в 15:37
4889 просмотров
Согласно законодательству РФ при покупке недвижимости (будь то квартира, дом или земельный участок) вы можете вернуть себе часть денег.
Комментарии (42)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Налоговый вычет на совместную приобретенную квартиру – когда можно и нельзя получить

27.03.2019 в 07:29
4743 просмотров
В указанных правоотношениях имеются следующие существенные моменты:• во-первых, приобретали квартиру совместно,• во-вторых, являются ли покупатели супругами.
Комментарии (33)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Мифы налогообложения сделок с жилой недвижимостью

14.01.2019 в 02:47
9559 просмотров
Приближается срок подачи деклараций по НДФЛ за 2018 год - серьезным вопросом является налогообложение сделок с недвижимостью
Комментарии (69)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Налоговый вычет на покупку квартиры в долях и супругами – когда можно и нельзя получить

26.11.2018 в 13:11
841 просмотров
При приобретении квартиры в долевую собственность сособственники квартиры получают налоговые вычеты строго в соответствии с их долями, а так-же доказанными понесенными расходами.
Комментарии (25)
Рейтинг публикации: 0 ( )

Как вернуть налоговый вычет при покупке квартиры

08.04.2018 в 00:31
854 просмотров
Российское законодательство разрешает гражданам, которые обзавелись собственным жильем, вернуть часть потраченных на его покупку денег.
Комментарии (3)
Рейтинг публикации: 0 ( )