Договор в иностранной валюте

Содержание:

  • Эксроу счёт
  • Валютное
  • Возможно ли открыть ООО в Российской Федерации, которое будет заниматься привлечением целевых займов
  • Открытие ООО для привлечения инвестиций
  • Зачисление иностранной валюты в виде заработной платы на счет в иностранном банке
  • Возможно ли оплату по договору купли продажи произвести наличными, и далее доверенное лицо переведёт на мой счёт в РФ?
  • Обязана ли я по закону переводить все поступления за предпринимательскую деятельность на банковский счет в российском банке?
  • Как получить вклад в долларах?
  • Форс мажорные обстоятельства в агентском договоре
  • Счет в иностранном банке
  • Фин
  • Сможет ли компания А обратиться в суд РФ в случае не возврата кредита физ лицом?
  • Проанализируйте данную ситуацию на предмет соответствия законодательству.
  • Купля продажа валюты
  • Правомерны ли действия уполномоченного банка?
  • Непонятно от Тинькофф банка
  • Блокировка QIWI кошелька и заморозка денежных средств на нем.
  • Глава администрации муниципального района
  • Задания по финансовому праву.
  • Был заключен договор займа и были переданы рубли, но указаны доллары
  • Решение
  • Акт от иностранной компании
  • Против закона придуманного не мной, пойти не могу, т.к.это будет нарушение и повлечет за мной ответственность.
  • Поймите меня правильно. Получили мои документы и личное фото а также справку о состоянии моего счета и фото благодарности моих заёмщиков?
  • Вопрос: разрешено ли это сделать, с учётом того, что рубли на доллары меняла мать, а сын уже получил доллары от неё?
  • Насколько это правомерно? И не будет ли это противоречить ГК РК?
  • Вопрос: 1. в какой валюте лучше принимать из Китая?
  • Как правильно сформулировать пункт по цене договора купли-продажи, чтобы получить итоговый расчет в иностранной валюте?
  • В рублевом эквиваленте. Но туроператор предоставляет форму акта с указанной суммой 34 тыс.
  • 12 ОАО банк «АВАНГАРД» как уполномоченный банк оформил паспорт сделки с целью осуществления валютного контроля за данной операцией.
29.01.2023, 23:46
• г. Москва
₽ VIP

Эксроу счёт

Пожалуйста, есть ли в России нотариусы (риэлторы) не резиденты валютные РФ через которых можно провести сделку по отчуждению недвижимого имущества на территории РФ? То есть провести сделку по продаже недвижимости в РФ минуя банки РФ, покупатель (гражданин РФ) перечисляет валюту на счёт иностранного нотариуса (риэлтора)-не резидента РФ - денежные средства по договору купли продажи и иностранный нотариус (риэлтор) перечисляет продавцу - валютному резиденту РФ - денежные средства в валюте на счет продавца, открытый за границами РФ.

Юрист г. Казань
30.01.2023, 00:08
Это лучший ответ

Здравствуйте, Олег! Нет таких. Российские нотариусу резиденты. Иначе как бы они выполняли свои функции согласно требованиям Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. N 4462-I?! Только что мешает продать напрямую нерезиденту за валюту, если так хочется? Законом это не запрещено ведь. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" это позволяет, а если нет возможности лично участвовать в сделке, то можно просто удостоверить полномочия представителя по доверенности (ст.185-185.1 ГК РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
30.01.2023, 00:24

Каки енотариусы не резиденты? Все нотариусы в ФР под контролем Минюста РФ - находятся в РФ и т.д.

"Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (ред. от 28.12.2022) (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)

Статья 2. Нотариус в Российской Федерации

Миную банки РФ провести сделку и вывести валюту из РФ не получится легально -

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

и т.д.

Короче - что-то Вы не о том...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
30.01.2023, 00:37

Вы вообще путаете все понятия и правила совершения сделок.

Если продавец хочет продать имущество в РФ, то может это сделать только путем использования счета, открытого на территории РФ.

При этом сделка обязательно совершается в рублях.

То есть перевести деньги на иностранный счет и этот момент указать в договоре нельзя.

Учитывая положение сегодня, все сделки только на счет в РФ.

- см. ст. 209, 454, 549 ГК РФ, ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
30.01.2023, 00:56
Это лучший ответ

Здраствуйте!

[b]Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами[/b]

[quote]Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.[/quote]

Российские нотариусы вляюся резидентами, риэлторов нет.

Вам надо открыть счет на территории РФ и все операции только в рублях.

Если лично не можете, тогда можно осуществлять по доверенности.

(ст. 185 ГК РФ)

Вам помог ответ?ДаНет
Фирма г. Сибай
30.01.2023, 04:56
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Нотариусом в РФ может быть только гражданин РФ (ст.2 "Основы законодательства Российской Федерации о нотариате").

Но риэлторы в РФ возможно есть, которые не являются гражданами РФ, являются нерезидентами, которые могут принять оплату в рублях от Покупателя, конвертировать и перечислить оплату за недвижимость в валюте заграничному Продавцу из недружественной страны.

Такому посреднику не запрещено, не нужно получение разрешения Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ для того, чтобы перевести оплату Продавцу из недружественной страны (н-р США) за недвижимость

(Указ Президента РФ от 01.03.2022 N 81 (с изм. от 15.10.2022) "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации")

Или Покупателю нужно получить разрешение на перевод оплаты зарубежному Продавцу недвижимости в РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тюмень
30.01.2023, 06:51

Добрый день

---

Миновать банки вам никак не удасться, для продажи иммущества у вас должен быть открыт рублевый счет. Иммущество вы можете продать как лично так и выдав предствателю нотариально заверенную доверенность. С правом покупки или продажи иммущества.

[quote]Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
30.01.2023, 11:48

Добрый день!

Вам надо открыть счет на территории РФ и все операции только в рублях. Все операции через банки.

В России все нотариусы резиденты и подконтрольны Минюсту. То есть таких нотариусов, о которых Вы пишите, в России нет.

[quote]Основы законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. N 4462-I

Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" [/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
30.01.2023, 12:25
Это лучший ответ

Здравствуйте Уважаемый Олег!

Нет конечно же, таких нотариусов нет в РФ, а если Вы найдете, то это мошенники будут действовать, согласно "Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (ред. от 28.12.2022) (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)

[quote]Статья 2. Нотариус в Российской Федерации

Нотариус, занимающийся частной практикой, должен быть членом нотариальной палаты субъекта Российской Федерации, на территории которого он осуществляет нотариальную деятельность.[/quote]

Если сделка предполагается с перечисление в недружественные страны РФ, то банк заморозит денежные средства. Вам следует все проводить через рублевый счет в банке и нотариуса, а также Вы можете посмотреть и такую схему для вывода денежных средств, перевод из рублевого счета в РФ на счет в другой стране Дружественной для России (Казахстан, Узбекистан, Таджикистан и т.д.), а от туда уже перевести в страну нахождения в ЕС.

Комиссию перевода необходимо узнать в банке.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
30.01.2023, 14:02
Это лучший ответ

Олег, добрый день.

[b]Нет, таких нотариусов Вы не найдёте. Они все резиденты, в силу Основ законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (ред. от 28.12.2022) (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)[/b]

_____

Отмечу, что согласно ч.6.1 ст.12 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» [i]между резидентами без ограничений осуществляются валютные операции указанные в пп. «ж» п.9 ч.1 ст.1 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», а вот валютные операции между резидентами запрещены[/i]

______

С уважением, Дарья Алексеевна.

Вам помог ответ?ДаНет
28.01.2023, 16:34
• г. Москва
₽ VIP

Валютное

1) может ли гражданин РФ, не являющийся налоговым резидентом РФ (проживает за границами РФ более 183 дней в году с 2015 года) , получать оплату по договору купли-продажи принадлежащего ему по праву собственности недвижимого имущества на территории РФ на свой счёт в иностранном банке на сумму свыше двух миллионов евро со счета а) в иностранном банке гражданина РФ, проживающего более 183 дней в году за пределами РФ и владеющего счётом в заграничном банке и соответствующими валютными средствами на нём на законных основаниях; б) открытого в валюте евро в российском банке гражданина РФ (действует ли ограничение на переводы валютные в 1 миллион долларов USA (или эквивалент в другой валюте в месяц) при переводе не налоговому резиденту РФ) ;

2) может ли покупатель гражданин РФ оплачивать приобретаемую им недвижимость на территории РФ со своего счёта в иностранном банке на сумму более двух миллионов евро на счёт продавца в иностранном банке, при условии, что продавец является гражданином РФ, проживающим более 183 дней в году за пределами РФ.

3) может ли покупатель гражданин РФ, проживающий более 183 дней в году за границами РФ, оплачивать приобретаемую им недвижимость на территории РФ со своего счёта в иностранном банке на сумму более двух миллионов евро на счёт продавца в иностранном банке, при условии, что продавец является гражданином РФ, проживающим более 183 дней в году за пределами РФ.

4) является ли подтверждение перевода покупателем недвижимости в РФ гражданином РФ средств со своего счёта в иностранном банке на счёт продавца гражданина РФ в иностранном банке достаточным основанием для регистрации изменений права собственности на продаваемую в РФ недвижимость?

Заранее спасибо за ответ.

С уважением, Олег.

Юрист г. Пермь
28.01.2023, 16:38
Это лучший ответ

Здравствуйте, Олег!

У Вас достаточно серьезные вопросы, требующие вдумчивой консультации. Явно не на 99 рублей.

Если же вы хотите ответы в рамках экспресс-ответов, то они следующие:

1. может.

2. может.

3. может.

4. оплата вообще никак не связана с регистрацией.

Ее может и не быть, а регистрацию проведут.

При грамотном составлении договора (ст. 549 ГК РФ).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
28.01.2023, 17:34

0) Гражданин, исеющий в активах миллионы евро, может позволить себе иметь личного адвоката... даже в Великобритании...

1) Из РФ могут деньги в таком количестве не перевести по многим причинам.

Граждане России смогут переводить в течение месяца на любые счета в зарубежных банках до 1 млн долларов США, по системам денежных переводов — не более 10 тыс.

2) Может, если в иностранном государстве не заморозят счёт и не изымут деньги.

3) Может, но в РФ деньги могут зависнуть и не попатсь куда надо. Заблокируют, например,

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

4) Нет, договор нужен и обе стороны с документами (либо их представители) в РФ свои законы - ГК РФ, в частности, и -

Федеральный закон от 13.07.2015 N 218-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О государственной регистрации недвижимости" (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)

Статья 13. Внесение сведений в Единый государственный реестр недвижимости.

[b]И ещё. Если Вы реально что-то конкретное задумали, то надо ТЗ формулировать чётко (н-р, продажа золотого прииска в Якутии или небоскреба в Питере) и юристов подключать в двух странах - при цене операции в 2 000 000 евро примерно 5% минимум на сопровождение сделок... Можете, разумеется, задавать вопрсоы где угодно, но чудес не бывает. [/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
28.01.2023, 20:14
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте, Олег!

1.В течение месяца из России на любые счета в зарубежных банках до 1 млн долларов США можно переводить.

2.Может. Но есть риски "заморозки" денег.

3.Может. Но опять-таки есть риски. И точной гарантии никто на это тсчет не даст. Также не следует забывать. Чт о существует Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

4.Не. достаточным основанием для регистрации изменений права собственности на продаваемую в РФ недвижимости сама оплата не является. Нужны договор, документы.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
28.01.2023, 23:03
Это лучший ответ

Здраствуйте!

1.Банк России разрешил с 1 июля 2022 года всем гражданам страны в течение календарного месяца переводить за рубеж до 1 миллиона долларов: "со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте".

2. Да, конечно может.

3. Тоже может, главное, что бы деньги не заморозили.

4. В данном случае важен догвор, а вот оплата на регистрацию не влияет.

[i]Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Федеральный закон от 13.07.2015 N 218-ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О государственной регистрации недвижимости" (с изм. и доп., вступ. В силу с 11.01.2023)[/i]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
29.01.2023, 00:06
Это лучший ответ

Здравствуйте Уважаемый Олег!

1. С 1 июля 2022 года физические лица — российские резиденты [b]имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте[/b]

2. Риски большие, и возможна заморозка денежных средств до предоставления документов, на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 29.12.2022) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

[quote]Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю[/quote]

3. Да может, но тут главное узнать в банке что с одной стороны, что с другой о возможности перевода. Если страна находится недружественной для России, могут быть проблемы с переводом.

4. На регистрацию идет Договор купли-продажи в котором указано, что деньги получены и претензий не имеют. А как получены Росреестр не проверяет, т.е. не влияет на регистрацию сделки, и предоставлять ни чего не надо, главное чтобы меду сторонами была договоренность и расчет хоть наличными.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
29.01.2023, 09:07
Это лучший ответ

Здравствуйте Олег

[b]По первому вопросу[/b]:

[b]А[/b]. Может в соответствии с п.4 ст.13 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" [b]Нерезиденты[/b] имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских [b]вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации[/b]

[b]Б[/b] [u]Да действует ограничение

До 01.04.2023 продлены [/u]ограничения, установленные данным документом (информация Банка России от 29.09.2022). Банка России от 16.05.2022 "Установлены новые пороги на переводы средств за рубеж для физических лиц"

В течение календарного месяца резиденты России, а также нерезиденты из дружественных стран имеют право перевести со своего счета в российском банке на свой счет или другому физическому лицу за рубежом не более 50 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Ранее лимит составлял 10 тыс. долларов США.

[b]Ответ[/b] на вопрос 2 может в соответствии с п.4 ст.12

Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) "О валютном регулировании и валютном контроле" Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, денежные средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или с других своих счетов (с вкладов) в иностранной валюте и (или) в валюте Российской Федерации, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

3.Может, но с учетом ограничений

4.Валютные операции никак не связаны с внесением изменений в запись о праве собственности. Возникновение прав и обязанностей в отношении недвижимости происходит в результате регистрационных действий в порядке ст.8.1 ГК РФ на основании сделок по отчуждению недвижимости.

Вам помог ответ?ДаНет
15.12.2022, 19:40
• г. Симферополь
₽ VIP

Возможно ли открыть ООО в Российской Федерации, которое будет заниматься привлечением целевых займов

Возможно ли открыть ООО в Российской Федерации, которое будет заниматься привлечением целевых займов (инвестиций с возвратным телом займа в полном объеме). ООО должно иметь возможность открыть брокерский счет (что необходимо для этого) и осуществлять за счет займов от физических и юридических лиц торговлю ценными бумагами в иностранной валюте. Прибыль полученную в результате торговли ценными бумагами ООО должно выплачивать своим клиентам которые предоставили займы в в виде процентов. В случае если прибыль ООО не будет соответствовать необходимым объемам для выплаты процентов и возвращения тела целевого займа, необходимо что бы заемщики получили свою долю в виде конвертируемого займа (то есть, возможность получить деньги в размере который соответствует обороту денежных средств ООО, к примеру меньше на 15%). Прибыль по займам необходимо выплачивать ежемесячно, если это возможно, а если нет то как часто это возможно делать. Займы необходимо получать в любое время. Как обезопасить в таком случае заемщиков? Как обезопасить от ответственности учредителей и руководство ООО от материальной ответственности за убытки понесенные по независящим от них основаниям? Не будет ли подпадать деятельность такой ООО под уголовную ответственность по ст. 172 УК РФ или иные статьи? Каким будет налогообложение в оборотных средств ООО при такой деятельности? Как организовать деятельность такой ООО законно? Устав, договора, если возможно то с образцами или примерами документов и формулировок.

Юрист г. Казань
15.12.2022, 19:56

Здравствуйте, Игорь! Если Вы не будете кредитной организацией, не будете иметь лицензии Банка России, а будете при этом привлекать средства граждан, то к Вам однозначно могут быть вопросы со стороны контролирующих органов. В т.ч. в случае невозврата средств по признакам возможного мошенничества (ст.159 УК РФ) либо незаконной банковской деятельности (ст.172 УК РФ). Формально займы брать не запрещено, но в данном случае под прикрытием договорами займа (ст.170 ГК РФ) будут по сути привлекаться средства граждан на той же основе, что депозиты в банках или по брокерскому обслуживанию у брокеров без лицензии на это. Так что не рискуйте. Присесть здесь шансы хорошие. Если хотите организовать такую деятельность, получайте лицензию Банка России.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
15.12.2022, 22:22
Это лучший ответ

Здравствуйте Уважаемый Игорь!

Вы не сможете спокойно существовать без лицензии Банка России, так как контролирующие органы Вас быстренько найдут и проведут проверку. По сути у Вас кредитная организация, Вам следует пройти регистрацию

[quote]Для государственной регистрации банка и получения лицензии на осуществление банковских операций, а также внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (КГР КО) соискатель представляет в Банк России документы в соответствии со статьей 14 Закона о банках, Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».[/quote]

Также можете подумать о создании кредитного кооператива, на основании Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О кредитной кооперации" (с изм. и доп., вступ. В силу с 10.09.2021)

[quote]Статья 1. Цель и основные понятия настоящего Федерального закона

2) кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков);

6) взносы члена кредитного кооператива (пайщика) - предусмотренные настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив для осуществления деятельности и покрытия расходов кредитного кооператива, а также для иных целей в порядке, который определен уставом кредитного кооператива;[/quote]

Какое налогообложение кредитного кооператива Вы можете ознакомиться с данной нормой[quote] НК РФ Статья 214.2.1. Особенности определения налоговой базы при получении доходов в виде платы за использование денежных средств членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков), процентов за использование сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом средств, привлекаемых в форме займов от членов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива или ассоциированных членов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива[/quote]

Такое ООО без лицензии незаконно. Образцы и примеры документов за 100 руб. Вам ни кто не предоставит, их нужно разрабатывать, примеры ни чего не дадут в данном случае.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
15.12.2022, 22:27

Доброе утро

Любая организация вправе предоставлять займы, в том числе и юридическим лицам, это не запрещено законом, на эту деятельность не требуется получать лицензию.

В российской юрисдикции нет хедж-фондов, аналогичных зарубежным, все, как правило, зарегистрированы в офшорах. Согласно статистике Банка России, в стране существовали закрытые и интервальные паевые инвестиционные фонды, в характеристике деятельности которых был хедж. Они предназначались для квалифицированных инвесторов.

Однако если планируются регулярные выдачи займов и кредитов на постоянной основе юридическим лицам и гражданам, не являющимся сотрудниками организации, юридическое лицо обязано зарегистрироваться в качестве микрофинансовой организации. Это позволит ей активно выдавать займы (в том числе целевые) другим предприятиям или гражданам, но в сумме не более 1 млн. руб. каждому из заемщиков. В этом случае руководствоваться, кроме ГК РФ, нужно будет положениями Закона от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Для получения статуса микрофинансовой организации и включении юридического лица в реестр микрофинансовых организаций, нужно направить в ЦБ РФ следующие документы: 1.заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, подписанное руководителем юридического лица, с указанием фамилии, имени, отчества, места жительства и контактных телефонов заявителя; 2.копии учредительных документов юридического лица; 3.копии решения о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов; 4.копии решения об избрании (о назначении) органов управления юридического лица с указанием их состава на день представления документов в Банк России; 5.сведений об учредителях юридического лица по форме, утвержденной Банком России; 6.сведений об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом.

Далее перед ЦБ РФ микрофинансовая организация обязана будет отчитываться в соответствии с положениями Закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом регулярных отчетов (или отчетов по каждой проведенной операции) для платежных агентов не предусмотрено, только при возникновения подозрений, что платежи осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, микрофинансовая организация должена уведомить об этом ЦБ РФ по форме представления сведений об операциях в виде электронного формализованного сообщения (СЭД) и формы 4-СПД. Кроме того, при осуществлении нового вида деятельности потребуется указать в ЕГРЮЛ соответствующий код ОКВЭД. Необходимо подать в отделение статистики заявление о присвоении кодов (в произвольной форме), с указанием полного названия нового и старого видов деятельности и напротив них – код каждого. После чего нужно уведомить о новых кодах ОКВЭД налоговую инспекцию путем подачи заявления по форме 14001. Для внесения изменений в сведения о видах экономической деятельности юридического лица заполняется первая страница формы Р 14001 (в редакции от 25.01.2012 г.). На первой странице указываются сведения о юридическом лице, в п. 2 проставляется цифра «1». Далее заполняется лист Н, в п. 1 указываются новые и действующие коды ОКВЭД, в п. 2 - подлежащие исключению. Коды ОКВЭД указываются без расшифровки. После на заявителя заполняется лист «Р». Также следует учесть, что предельный размер наличных расчетов между организациями и гражданами, которые не занимаются предпринимательской деятельностью, не установлен. Но если займ будет выдаваться юридическому лицу, следует соблюдать установленный лимит по расчётам наличными (100 000 руб.) Если сумма займа не превышает 600 000 руб., контролирующий орган по финансовому мониторингу (ЦБ РФ)не потребуется уведомлять о его выдаче.

Источник: https://www.glavbukh.ru/hl/16187-vydacha-zaymov-yuridicheskim-litsam

Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки

Независимо от суммы договор займа составьте в письменной форме (п. 1 ст. 808 ГК РФ). Данное соглашение считается заключенным с момента передачи денег или других вещей по нему (п. 1 ст. 807 ГК РФ). Займы, которые предоставляет организация, могут быть: – денежными или имущественными (в натуральной форме); – процентными или беспроцентными. Это следует из положений статей 807, 809 Гражданского кодекса РФ. Размер процентов по займу можно указать в договоре. Если такой оговорки нет, получатель займа (заемщик) должен выплатить организации проценты по ставке рефинансирования, действующей на дату возврата (всей суммы займа или его части). Порядок уплаты процентов тоже можно предусмотреть в договоре. Но если это условие отсутствует, заемщик должен выплачивать проценты ежемесячно до полного погашения займа. Если организация предоставит беспроцентный заем, это условие должно быть прямо указано в договоре. Исключение – займы, выданные в натуральной форме. По умолчанию они являются беспроцентными. Но если организация намерена получить с заемщика проценты, их размер и порядок уплаты следует предусмотреть в договоре. Об этом сказано в статье 809 Гражданского кодекса РФ. Порядок получения и возврата займа укажите в договоре (п. 1 ст. 808 ГК РФ). При выдаче займа деньгами организация может перевести сумму займа на банковский счет (в безналичном порядке) или выплатить ее наличными.*

Источник: https://www.glavbukh.ru/hl/16187-vydacha-zaymov-yuridicheskim-litsam

Смотрите

Хедж-фонд (hedge fund) — это инвестиционный фонд, который объединяет деньги инвесторов и вкладывает их с целью получить максимальную прибыль при наименьших возможных рисках. В его английском названии слово hedge переводится как «изгородь», «страховка», «гарантия».

Хеджирование — это действия, цель которых — снижение рыночных рисков, неблагоприятного изменения цены активов. Они помогают минимизировать возможные финансовые потери. Например, инвестор купил акции, но боится, что их стоимость может упасть. Тогда он может открыть другую, противоположную позицию, чтобы компенсировать возможные убытки. При хеджировании инвестор переносит риски на тех, кто готов их принять — спекулянтов.

В США хедж-фонды обычно состоят из двух организаций, отмечают в Налоговом управлении США. Первая создается как партнерство (товарищество) и выступает в качестве инвестиционного менеджера (IM), а вторая функционирует как генеральный партнер (GP) основного фонда. IM отвечает за портфельные инвестиции, а GP — это учредители и управляющие фондом, которые формируют фонд, контролируют инвестстратегию, оплачивают счета и взимают сборы.

IM получает обычно 2% от чистой стоимости активов базового фонда, а GP — стимулирующее вознаграждение, которое основывается на результатах работы основного фонда в форме распределения прибыли партнерства. Обычно это 20% прибыли. Эту структуру вознаграждения еще называют «2/20».

Индивидуальные инвесторы в хедж-фонд — это партнеры с ограниченной ответственностью. Когда они отдают деньги управляющему фондом, то есть генеральному партнеру, то получают долю в фонде, как в бизнесе. Они практически не имеют права голоса в деятельности фонда, но и несут ограниченную ответственность, поэтому могут потерять только ту сумму, которую вложили в фонд и не более того.

По данным американского Налогового управления, большинство хедж-фондов в США используют одну из следующих организационных структур:

единый фонд (single entity fund) — состоит из управляющей компании и фонда. Инвесторы вкладывают капиталы сразу в единый фонд, который инвестирует эти средства в активы;

основной фидерный фонд (master feeder fund) — эта структура используется хедж-фондами для объединения налогооблагаемого и не облагаемого налогами капиталов. Она состоит из внутреннего фидерного фонда и офшорного фонда в безналоговой юрисдикции, которые вливаются в единый офшорный мастер-фонд, где происходит вся торговая деятельность;

параллельные фонды (parallel funds) — в структуру входят американский и офшорный фонды, которые ведут торговлю параллельно друг другу. Они имеют одного управляющего инвестициями, единую стратегию, но ведут отдельные портфели;

фонд фондов (fund of funds) — это фонд, который инвестирует в другие фонды.

В [b]России[/b]

В конце сентября 2018 года было два подобных ЗПИФ и четыре ИПИФ, однако затем их число стало уменьшаться. По данным статистики ЦБ на конец 2021 года, таких фондов больше нет.

Тем не менее у управляющей компании «Первая» есть фонд под названием «Первый хедж-фонд». Он сделан как интервальный паевой инвестиционный фонд для квалифицированных инвесторов. Такой статус позволяет использовать много финансовых инструментов, в том числе брать бумаги с кредитным плечом и открывать короткие позиции, хотя фонд и не использует «плечи» и «шорты».

«Первый хедж-фонд» использует хеджирование риска снижения стоимости активов в портфеле с помощью математического риск-менеджмента — системы анализа, оценки и управления риском с помощью специальной программы. В фонде задают максимальный уровень просадки портфеля, и программа каждый день мониторит эту цель и выдает, какой процент акций можно иметь в портфеле. Сам же портфель из акций аналитики и управляющие формируют самостоятельно.

В России также можно найти стратегии хедж-фондов у управляющих компаний. По словам Мовчана, в стране очень мало управляющих, так как «очень тяжелое законодательство», потому что оно очень бюрократическое. Финансовый консультант Наталья Смирнова отметила, что в России стратегии хедж-фондов можно найти в УК «Алго Капитал».

По словам финансового консультанта Натальи Смирновой, в России в стратегии хедж-фондов также могут инвестировать только квалифицированные инвесторы. Чтобы им стать, нужно соответствовать одному из следующих условий:

общая стоимость активов, то есть ценных бумаг и производных финансовых инструментов, должна быть не менее ₽6 млн;

оборот по сделкам за пос

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
16.12.2022, 10:55
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте.

[i]Вами предложенное в вопросе не осуществимо в рамках правового поля в РФ.[/i]

Если считаете, что это осуществимо, то Вам нужно обязательно позаботиться о получении лицензии ЦБ РФ

[quote]Банковская лицензия - это специальное разрешение Банка России на осуществление банковской деятельности, удостоверяющее право кредитного учреждения на проведение указанных в нем финансовых операций. В РФ, согласно Федеральному закону N 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», все банковские операции производятся на основании лицензии, выдаваемой Банком России, внесенной в реестр[/quote].

_______

Исходя из изложенного в вопросе, Можно и "присесть" по статье 172 УК РФ

_______

С уважением, Дарья Алексеевна.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Дубна
16.12.2022, 14:10
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

Такая деятельность может подпадать под уголовную ответственность по ст. 159 УК РФ (Мошенничество) если Вы хотите снять с себя ответственность за убытки понесенные по независящим от Вас основаниям.

Если Вы хотите создать кредитную организацию, Вам сначала нужно пройти регистрацию и получить лицензию Банка России.

Вам помог ответ?ДаНет
15.12.2022, 19:30
• г. Симферополь

Открытие ООО для привлечения инвестиций

Возможно ли открыть ООО в Российской Федерации, которое будет заниматься привлечением целевых займов (инвестиций с возвратным телом займа в полном объеме). ООО должно иметь возможность открыть брокерский счет (что необходимо для этого) и осуществлять за счет займов от физических и юридических лиц торговлю ценными бумагами в иностранной валюте. Прибыль полученную в результате торговли ценными бумагами ООО должно выплачивать своим клиентам которые предоставили займы в в виде процентов. В случае если прибыль ООО не будет соответствовать необходимым объемам для выплаты процентов и возвращения тела целевого займа, необходимо что бы заемщики получили свою долю в виде конвертируемого займа (то есть, возможность получить деньги в размере который соответствует обороту денежных средств ООО, к примеру меньше на 15%). Прибыль по займам необходимо выплачивать ежемесячно, если это возможно, а если нет то как часто это возможно делать. Займы необходимо получать в любое время. Как обезопасить в таком случае заемщиков? Как обезопасить от ответственности учредителей и руководство ООО от материальной ответственности за убытки понесенные по независящим от них основаниям? Не будет ли подпадать деятельность такой ООО под уголовную ответственность по ст. 172 УК РФ или иные статьи? Каким будет налогообложение в оборотных средств ООО при такой деятельности? Как организовать деятельность такой ООО законно? Устав, договора, если возможно то с образцами или примерами документов и формулировок.

Юрист г. Нижний Новгород
15.12.2022, 19:34

Здравствуйте!

Обратитесь к юристу в личном сообщении для подготовки пакета документов.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Барнаул
16.12.2022, 02:46

Такой вопрос и безоплаты?

Хорошо хотите! Сколько планируете работать?

Вам помог ответ?ДаНет
17.05.2022, 21:09
• г. Москва

Зачисление иностранной валюты в виде заработной платы на счет в иностранном банке

Как можно обосновать в России, что зачисленная валюта на счет в иностранном банке является именно зарплатой в том случае если это потребуется?

Зачисление валюты на иностранный счет в виде заработной платы сейчас разрешено в соответствии с пунктом 2 выписки из протокола заседания подкомиссии правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации № 7 от 10 марта 2022 года (https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_411439/ ).

Я планирую устроиться в иностранную компанию по трудовому договору и получать зарплату на счет в иностранном банке. По сути это именно зарплата, потому что с неё будет платиться НДФЛ в стране резидентства этой компании. Тем не менее, учитывая введенные в России ограничения по валюте я заранее задаюсь вопросом какие в России существуют критерии заработной платы и какие документы (трудовой договор?) однозначно подтверждают что зачисленные деньги являются именно зарплатой.

Юрист г. Москва
18.05.2022, 05:34

1. Заработная плата устанавливается трудовым договором в соответствии с действующими у данного работодателя системами оплаты труда.

2. Учитывая условия договора [u]и место работы на территории РФ[/u] зарплата (в валюте) может перечисляться на валютный счет только в российском банке.

Вам помог ответ?ДаНет
04.04.2022, 11:11
• г. Саратов

Возможно ли оплату по договору купли продажи произвести наличными, и далее доверенное лицо переведёт на мой счёт в РФ?

Помогите разобраться в таком вопросе.

Имею недвижимость за границей в собственности более 5 лет.

Я налоговый и валютный резидент РФ.

Продажа жилья будет осуществляться через доверенное лицо в том государстве, т.е доверенное лицо является резидентом своей страны.

Покупатель тоже резидент своей страны.

Оплата будет производится в валюте той страны.

Возможно ли оплату по договору купли продажи произвести наличными, и далее доверенное лицо переведёт на мой счёт в РФ?

Или все таки во избежания материального наказания и прочих валютных махинаций необходимо на мое открывать валютный счёт в иностранном банке?

Я присутствовать там не буду

Сумма оплаты небольшая.

Ерхов В.Г. 2.6
Юрист г. Зеленоград
04.04.2022, 11:14

Ваше право и возможность сделать как Вы предложили но имейте документы ВСЕ по сделке чтоб не попасть по ФЗ 115

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Горбатовка
04.04.2022, 11:16

Добрый день,

сделку можете произвести любым способом, но правильнее было бы получить деньги на свой счет и потом перевести средства с него себе же, проблем с Росфинмониторингом будет меньше.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
15.03.2022, 19:58
• г. Москва

Обязана ли я по закону переводить все поступления за предпринимательскую деятельность на банковский счет в российском банке?

Я ИП, оказываю услуги по дизайну, имею расчетный счет в российском банке. У меня заключен договор "Service agreement" по оказанию услуг иностранной компании из США. Раньше платежи регулярно поступали на валютный расчетный счет ИП в российском банке раз в месяц, я проходила валютный контроль. Налоговый режим: ИП на УСН 6% Доходы + патент. Моя деятельность по дизайну полностью попадает под патент. В общем все было в порядке, пока США не применили санкции против российских банков, в том числе и против моего банка: теперь мой заказчик из США не может отправлять платежи на мой счет в российском банке.

Я больше 2-х лет постоянно нахожусь за границей, так что являюсь налоговым нерезидентом как физ. лицо, но все-таки мне надо сохранить свой статус ИП в России с моим российским адресом при заключении договоров с текущим заказчиком из США и другими иностранными клиентами, когда они появятся. В связи с санкциями я решила открыть банковский счет в Швейцарии, чтобы моиму клиенту было проще со мной иметь финансовые отношения, и в переспективе мне так будет лучше, если появятся новые зарубежные заказчики.

Дополнительная информация: в иностранном банке проинформированы о том, что я гражданка России, зарегистрирована как ИП в России, имеют сведения о моем адресе регистрации в РФ и сказали нормально, что на мой счет будут поступать платежи по Invoice согласно договору "Service agreement". Деньги в Россию со счета в иностранном банке отправлять не планирую.

Вопросы:

Как мне следует поступить с ФНС России после открытия банковского счета за границей для приема платежей за предпринимательскую деятельность? Законным ли это считает ФНС России? Нужно ли уведомить налоговую России об открытии счета за границей и о движении денежных средств? Как отчитываться ИП за полученные доходы, когда оплата приходит на его иностранный банковский счет или на кошелек в иностранной платежной системе типа Skrill, Stripe и др?

И как поступления на счет в иностранном банке будут проходить валютный контроль? Меня это настораживает больше всего из-за больших штрафов и всяких подозрений на отмывание денег (115-ФЗ).

Распространяется ли на меня новый указ об обмене 80% поступлений в валюте на рубли?

Обязана ли я по закону переводить все поступления за предпринимательскую деятельность на банковский счет в российском банке?

Законно ли будет поступить следующим образом:

Уведомить ФНС России об открытии счета в иностранном банке в течение месяца со дня открытия счета, затем уведомлять о движении средств по иностранному счету, своевременно уплачивать налоги, ежегодно покупая патент, поскольку мой вид деятельности попадает под патент. А средства, которые на счете в иностранном банке, таким образом будут считаться задекларированными, и налог за них уплачен, и я смогу их там хранить и свободно ими распоряжаться? Правильно ли это? Есть дополнительная информация насчет того, как это сделать?

Или же правильно будет так:

- Я налоговый нерезидент РФ, поэтому я не обязана сообщать в налоговую РФ об открытии банковского счета за границей и о движении средств по нему?

- Я не перевожу деньги в Россию, поэтому не обязана проходить валютный контроль?

- Я налоговый нерезидент РФ и веду предпринимательскую деятельность за границей (хотя в договорах указан мой адрес в России), поэтому платить налоги в РФ я не обязана?

Юрист г. Ставрополь
15.03.2022, 20:11

Здесь нет бесплатных юристов, и ваших личных (и зарплату нам НИКТО НЕ ПЛАТИТ) юристы сайта добровольно оказывают услугу, отвечая на вопросы которые не требуют подготовки, и продвигая свои услуги. Данную консультацию нужно готовить, поднимать ФЗ и иные законы, а это платная услуга, лично обращайтесь к юристу и вам её окажем на платной основе. Ст. 779 ГК РФ.

Каким образом делится придомовая территория? Есть малоквартирный дом (13 квартир) , старшая по дому хочет оформить придомовую территорию и разделить...

15.03.2022 19:58

ответов: 1

Я гражданка РФ, нахожусь за границей с 2020 года. Имею российский загранпаспорт и внутренний российский паспорт с пометкой о регистрации по месту...

15.03.2022 19:58

ответов: 1

Я ИП, оказываю услуги по дизайну, имею расчетный счет в российском банке. У меня заключен договор "Service agreement" по оказанию услуг иностранной...

15.03.2022 19:58

ответов: 0

Жили в гражданском браке взяли ипотеку на что может рассчитывать созаемщик при разводе.

15.03.2022 19:48

ответов: 1

Если мы реализуем услуги населению по регулируемым ценам и в книге продаж оформляем сводную счет-фактуру по каждой услуге. Вопрос как правильно...

15.03.2022 19:24

ответов: 1

Вопрос по теме рисков для бизнеса со стороны налоговой. Наша организация получила письмо из ИФНС-см. вложение. Действительно, у ряда работников...

15.03.2022 19:23

ответов: 1

Пожалуйста

Жильё муниципальное НЕ приватизировано, прописано 6 человек (родители, сестра с 2 детьми и я), встали в очередь на расселение, ...

15.03.2022 19:22

ответов: 0

Прошу помощи в трактовании норм ГК РФ и принятии правильного решения.

Ситуация: Москва, два человека стоит на учете на улучшение жилищных...

15.03.2022 19:22

ответов: 0

Действующая ипотека

Внесён мат капитал на одного ребёнка (всего один)

Ребёнок умер в роддоме

Хочу продать квартиру

Я одна не за мужем,...

15.03.2022 19:21

ответов: 0

Есть Ооо. Оно может продавать товар контрагенту (1 вариант зарегистрированному в рф, 2 вариант - иностранному) и получать оплату в крипте скажем...

15.03.2022 19:20

ответов: 0

Я и моя жена (брак не регистрировали) хотим подарить доли (1/2+1/2) в нашей квартире её родителям. Сейчас и, судя по всему, в ближайшем будущем...

15.03.2022 19:20

ответов: 1

Хочу открыть магазин различного пива в Курске. Подал документы в ФНС с основным ОКВЭД 47.25. Сегодня узнал, что подобные магазины запрещено открывать...

15.03.2022 18:50

ответов: 2

Прошу разъяснить следующее:

Я предпенсионер, 55 лет (08.01.1967 д.р.). В связи с увольнением с работы по собственному желанию 13.01.2021 встала...

15.03.2022 07:53

ответов: 1

Если мы реализуем услуги населению по регулируемым ценам и в книге продаж оформляем сводную счет-фактуру по каждой услуге. Вопрос как правильно...

15.03.2022 07:53

ответов: 0

Работник на работе нарушал общественный порядок. На него был составлен протокол об АП. В отношении работодателя было вынесено представление об...

15.03.2022 07:25

ответов: 1

Мы являемся аэропортом. С одной из компаний заключен договор на аэропортовое и наземное обслуживание. Одной из услуг является охрана воздушного...

15.03.2022 07:13

ответов: 2

Вопрос по налогооблажение криптовалюты за пределами криптобиржи.

Если физ лицо купило криптовалюту (например, ETH) и хранит её на своём кошельке,...

15.03.2022 07:11

ответов: 1

Где можно получить сведения о заработной плате начиная с 1978 года по 1993? И что для этого нужно?

15.03.2022 07:10

ответов: 1

Мною было отправлено человеку личное сообщение в соцсети ВКонтакте. Это сообщение он скопировал и опубликовал в открытой группе ВКонтакте. Сообщение...

14.03.2022 21:29

ответов: 2

У меня есть ИП и я планирую организовать фасовку муки из больших мешков в бумажные пакеты по 1-2 кг, для продажи на маркет плейсах.

Подскажите,...

14.03.2022 21:01

ответов: 0

Наращивала реснички, по всей видимости попал клей в глаз и случился ожог 1 степени. Хотела бы решить вопрос с мастером. Что делать?

14.03.2022 20:46

ответов: 4

Мне нужны шаблоны "специальных доверенностей", на 1. безвозмездную передачу квартиры (дарение) и

1.на управление и распоряжение счетами в...

14.03.2022 20:46

ответов: 1

Скажите пожалуйста, могут ли меня уволить, за девиантное поведение (азартные игры онлайн мелбет), я сама недавно вышла с декрета на работу (ребёнку...

14.03.2022 20:22

ответов: 2

Вопрос к тем, кто детально понимает действующее на середину марта 2022 года законодательство о валютном регулировании, в том числе недавний указ...

14.03.2022 19:59

ответов: 2

Я полгода неофициально трудоустроена в шоуруме ювелирных украшений, оно зарегистрировано как ИП. Также неофициальное трудоустройство имеют все...

14.03.2022 19:53

ответов: 1

Я (не являясь самозанятым или ИП) в течении полугода получал зарплату на paypal в долларах из Америки, выставляя инвойсы, и сразу выводил средства...

14.03.2022 19:52

ответов: 1

Опишу свою ситуацию: Я отбывал срок заключения по особо тяжеой статье и освободился в 2016 г. Т е прошло уже 6 лет, без каких либо нарушений,...

14.03.2022 19:46

ответов: 0

Ситуация следующая. У нас есть ООО, в нём было 4 учредителя, два из которых друг другу супруги, получили свои доли в браке, потом развелись. ...

14.03.2022 19:26

ответов: 1

Мой юрист при отправке жалобы в Верховный Суд (гражданское дело), приложил не заверенную нотариусом копию доверенности, а обычную копию доверенности...

14.03.2022 19:22

ответов: 1

Ситуация следующая. У нас есть ООО, в нём было 4 учредителя, два из которых друг другу супруги, получили свои доли в браке, потом развелись. ...

14.03.2022 19:22

ответов: 0

Вам помог ответ?ДаНет
14.03.2022, 19:57
• г. Электросталь

Как получить вклад в долларах?

Между мной и АО МОСОБЛБАНК были заключены соглашение от 31.05.2021 г. и от 19.11.2021 г. о срочных банковских вкладах физического лица «Стратегия максимум» (общая сумма менее 10000 долларов).

Согласно п. 6 Условий договора Вкладчик имеет право досрочно востребовать Вклад или его часть в течение всего срока Договора.

25.02.2022 г. в телефонном разговоре я сообщила сотруднику АО МОСОБЛБАНК о намерении досрочно закрыть вклады и получить на руки причитающиеся мне доллары. Сотрудник банка сказал, что деньги будут заказаны на 28.02.2022 г.

Однако в назначенный день мне перезвонили сотрудники банка и объяснили, что из-за большого количества желающих закрыть валютные вклады, я смогу получить доллары только 02.03.2022 г.

Когда 02 марта 2022 года я пришла в Электростальский офис АО МОСОБЛБАНК, мне сказали, что банк приостановил выдачу долларов по валютным вкладам. На вопрос, когда я смогу получить свои деньги, ответить затруднились, предложили взять российские рубли по невыгодному курсу.

03.03.2022 г. я подала управляющему Электростальского офиса АО МОСОБЛБАНК заявление с повторным требованием выдать мои долларовые вклады и проценты по ним. Управляющий, сославшись на то, что Банк не имеет наличных долларов, предложил выдать вклады в перерасчете на российские рубли по курсу АО МОСОБЛБАНК. От данного предложения я отказалась. Мое заявление (вх. №1 от 03.03.2022 г.) пообещали рассмотреть в течение 10 дней. Ответа Банка на мое заявление до сих пор не последовало.

Находясь 02.03.2022 и 03.03.2022 в Электростальском офисе АО МОСОБЛБАНК наблюдала большие очереди желающих открыть новые вклады в российских рублях под высокие проценты. По словам вкладчиков, они ждали своей очереди на открытие вклада в АО МОСОБЛБАНК в среднем 2-3 часа. Следовательно, если не наличные доллары, то рубли для их покупки у Центробанка, имеются у АО МОСОБЛБАНК.

02.03.2022 г. мною было подано обращение в Центральный банк Российской Федерации с жалобой на действия АО МОСОБЛБАНК (зарегистрировано за № ОЭ-41615 от 03/03/2022). 10.03.2022 г. – подано повторное обращение с дополнениями (зарегистрировано за № ОЭ-48372 от 11/03/2022). В данным момент обращения находятся на рассмотрении.

02.03.2022 г. мною на официальном сайте АО МОСОБЛБАНК было подано письмо Председателю Правления Банка с требованием вернуть мои вклады с начисленными на них процентами в наличных долларах. На что 11.03.2022 поступил ответ:

В ответ на Ваше обращение сообщаем, что в связи с дефицитом средств в иностранной валюте в кассах Банка, связанным с невозможностью ее приобретения из-за экономической ситуации в стране, вкладчики имеют возможность получить свои денежные средства в рублях.

Также Банк обращает Ваше внимание на новые вклады: «Быстрый процент», «Сильная позиция» с доходностью до 23% годовых с размещением в российских рублях, 8 % годовых – в долларах США, 7 % годовых – в евро.

С информацией по вышеуказанным вкладам Вы можете ознакомиться на сайте Банка.

По мере подкрепления Банка наличной иностранной валютой, вкладчик сможет получить наличную валюту в долларах США (в сумме остатка на 00:00 часов 09.03.2022, но не более 10 000 долларов США совокупно по всем счетам/вкладам в иностранной валюте).

Остальные средства со вкладов (счетов) в иностранной валюте Вы можете разместить на новый вклад или получить в рублях по рыночному курсу.

Осуществить предварительный заказ денежных средств Вы можете позвонив в Справочно-информационный центр Банка по телефонам: 8-800-200-14-15 (круглосуточно, звонок по России бесплатный), или +7 (495) 909-81-98 (круглосуточно, для звонков из-за границы), либо непосредственно обратиться в офис Банка".

12.03.2022 г. я позвонила в Электростальский офис АО МОСОБЛБАНК. В ответ на просьбу поставить меня в очередь на закрытие вкладов и получение по ним наличных долларов мне ответили, что по этому вопросу мне следует звонить на горячую линию Банка, в Электростальском офисе АО МОСОБЛБАНК я 5-ая на очереди на получение денег. На вопрос, могу ли я подойти в офис, чтобы на моем заявлении проставили номер очереди и объяснили, как отслеживать ее движение, мне предложили обратиться к управляющему.

В тот же день я позвонила на горячую линию АО МОСОБЛБАНК с просьбой поставить меня в очередь на получение причитающихся мне наличных долларов по моим вкладам. Сотрудник Банка сообщил, что такая очередь у них не ведется. На вопрос, каким образом и когда я смогу получить мои деньги, ответил: «В порядке очередности». Я спросила: «Значит, очередность все-таки существует?» После этого сотрудник АО МОСОБЛБАНК повесил трубку.

Подскажите, пожалуйста, как мне получить мои вклады в наличных долларах. Стоит ли в это смутное время обращаться с иском в суд или лучше воздержаться? Боюсь, АО МОСОБЛБАНК предоставит суду свидетельства того, что у него в активах отсутствуют наличные доллары. Судя по отзывам, Московский областной банк вообще не собирается возвращать валютные вклады или предлагает забрать их в рублях.

Юрист г. Санкт-Петербург
14.03.2022, 20:04

Здравствуйте.

Такая проблема не только с Мособлбанком.. практически все банки так поступают.

Забирать деньги в рублях или нет решать Вам.

Но даже имея решение суда на руках вряд ли сможете получить вклад в долларах.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
14.03.2022, 20:33

Валютное обязательство банка по вкладу может быть заменено на рублевое только в случае отзыва лицензии или введения моратория на исполнение требований кредиторов.

..

Банк России с 9 марта по 9 сентября устанавливает порядок выдачи средств с валютных вкладов или счетов граждан, предусматривающий снятие до $10 тысяч в наличной валюте, остальное - в рублях по курсу, говорится в сообщении ЦБ.

..

Вывод: забирайте 10 т. в долларах, остальное либо в рублях, либо размещать на вклад на новых условиях. Если даже 10 т. не выдают - надо идти в суд.

.

[b][i]С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
14.03.2022, 17:51
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Форс мажорные обстоятельства в агентском договоре

С застройщиком апартаментов заключил договор на оснащения помещений (обязательное при покупке апартаментов). Исполнил свои обязательства по оплате, внеся последний платеж 20.01.2022. Получил акт сверки.

В договоре есть следующий пункт:

"Настоящим, принимая во внимание зависимость стоимости Оснащения от стоимости иностранной валюты, Сторонами согласовано, что в случае увеличения установленного ЦБ РФ на дату подписания настоящего Договора курса доллара США или Евро по отношению к российскому рублю более чем на 10% (десять процентов) стоимость, указанная в п. 3.2. Договора подлежит обязательному увеличению Сторонами с учетом общего значения увеличения курса. В любом случае стоимость оснащения не может быть увеличена более чем на 10% процентов по отношению к стоимости, указанной в настоящем Договоре. Не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения соответствующего требования Агента Принципал обязан подписать дополнительное соглашение к настоящему Договору об увеличении размера возмещаемых расходов на основании представленного Агентом расчета и обоснования суммы увеличения."

Какие могут быть действия с моей стороны, можно ли избежать действия этого пункта с учетом того, что всю оплату я перевел и получил акт сверки платежей?

Адвокат г. Москва
14.03.2022, 16:59
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Если работа уже выполнена, то нет и оснований для увеличения её стоимости. Для более детальной консультации надо изучить полный текст договора. В частности, сроки исполнения работ (этапов).

.

[b][i]С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Фирма г. Санкт-Петербург
14.03.2022, 17:20

Здравствуйте. Нет не можете, так как указан данный пункт, если не подписан акт выполненных работ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
14.03.2022, 18:00

[b]Усматривается, что если по срокам момент исполнения для второй стороны не наступил, то увеличение на 10% возможно - [/b]

ГК РФ Статья 431. Толкование договора

[quote]

При толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.[/quote]

[b]Никаких действий уже не предпринять - надо будут выполнять согласованные условия... [/b] Вы заплатили - но срок оснащения в договоре месяц, например А тут доллар вырос - пришлёт вторая сторона свои расчеты и на 10% повысит - нормальная ситуация...

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
14.03.2022, 21:19

Здравствуйте! Сверка расчетов фиксирует уже сложившуюся ситуацию и служит для обеих сторон подтверж­дением того, что в учете все отражено верно. Акт сверки расчетов, подписанный обеими сто­ронами, — самое достоверное подтверждение саль­до расчетов с контрагентом. Если в акте сверки указано, что долгов нет, расчёт полностью подтверждён, это является исполнением обязательств. Также если работы выполнены и приняты, нет оснований для увеличения цены. Поскольку каждая из сторон обязательства исполнила и на момент исполнения обязательств повышения цены не было. Таким образом, если обязательства исполнены, то после исполнения речи об изменении цены быть не может. ("Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 25.02.2022) ГК РФ Глава 22. ИСПОЛНЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ)

Вам помог ответ?ДаНет
14.03.2022, 07:56
• г. Москва

Счет в иностранном банке

Если на валютный счет в иностранном банке физ лица-резидента РФ поступает зарплата от иностранной компании в валюте. Обязательно ли делать конвертацию 80%, в случае если зачисления валюты на счет в российском банке выполняться не будет? Например, Есть договор ИП с польской компанией, согласно которого налоги удерживаются непосредственно польской компанией (она налоговый агент для ИП). Очищенная от налогов сумма в валюте зачисляется на валютный счет физ. лица в банке Армении. Расходование средств выполняется непосредственно с этого счета банковской картой. Какие требования согласно Указа от 28.02.2022 должны быть соблюдены?

Юрист г. Севастополь
14.03.2022, 07:58

Здравствуйте. Их несколько и это объемный вопрос.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
14.03.2022, 08:05

Банком России разъяснены особенности применения ограничений финансовых операций в связи с введением санкций

В информации содержатся ответы на вопросы, касающиеся:

использования российскими банками своих корреспондентских счетов в банках, расположенных за пределами территории РФ;

получения резидентом иностранной валюты в виде возврата займа нерезидентом;

покупки товаров за рубежом, оплаты услуг, в том числе связанных с коммунальными платежами за недвижимость, находящуюся за рубежом, а также оплаты обучения и медицинских услуг;

определения суммы иностранной валюты, в отношении которой предусматривается обязательная продажа валютной выручки резидентом - участником внешнеторговой деятельности, видов (наименований) иностранных валют, подлежащих обязательной продаже;

контроля проводимых клиентами операций по перечислению денежных средств в иностранной валюте на счет этого клиента, открытый в банках за рубежом

Разъяснения Банка России от 02.03.2022 "Применение Указа Президента Российской Федерации от 28.02.2022 N 79 "О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций""

Банком России подготовлены разъяснения по применению ограничений финансовых операций в связи с введением санкций

В разъяснениях содержатся ответы на вопросы, касающиеся:

использования российскими банками своих корреспондентских счетов в банках, расположенных за пределами территории РФ;

получения резидентом иностранной валюты в виде возврата займа нерезидентом;

покупки товаров за рубежом, оплаты услуг, в том числе связанных с коммунальными платежами за недвижимость, находящуюся за рубежом, а также оплаты обучения и медицинских услуг;

определения суммы иностранной валюты, в отношении которой предусматривается обязательная продажа валютной выручки резидентом - участником внешнеторговой деятельности, видов (наименований) иностранных валют, подлежащих обязательной продаже;

контроля проводимых клиентами операций по перечислению денежных средств в иностранной валюте на счет этого клиента, открытый в банках за рубежом.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
08.03.2022, 17:23
• г. Улан-Удэ

Фин

При исполнении поручения клиента банка – российского юридического лица на покупку иностранной валюты уполномоченный банк запросил у клиента копии внешнеторгового договора, по которому планируется платеж в иностранной валюте, а также справку о валютной операции. Правомерны ли требования банка?

Юрист г. Москва
08.03.2022, 17:30

"Задачки" решаются платно.

Вам помог ответ?ДаНет
15.11.2021, 21:01
• г. Владимир

Сможет ли компания А обратиться в суд РФ в случае не возврата кредита физ лицом?

Компания А зарегистрирована в юрисдикции другой страны (любой кроме России). Вопрос:

1.Может ли физ. лицо (резидент РФ) выписать вексель (простой) на имя компании А (физ. лицо должно уплатить указанную сумму в определённый срок иностранной компании А).Данный вексель будет признан действительным с точки зрения законодательства РФ,если компани А потребует через суд РФ потребовать погасить вексель от физ. лица (в случае не возврата со стороны последнего)? Применяться будет международное вексельное право?

2.Может ли физ лицо оформить договор займа (валюта не важна) у компании А, с учётом того что сделать будет оформлена в электронном виде (договор офёрты) посредством простой электронной подписи. Сможет ли компания А обратиться в суд РФ в случае не возврата кредита физ лицом? Или данная сделка ничтожна с точки зрения РФ?

Адвокат г. Воронеж
16.11.2021, 11:08

1 вопрос. Право требования оплаты по векселю будет правомерным. Подчинение праву будет зависеть от места составления векселя и его содержания. Необходимо заметить, что международное вексельное право не очень сильно отличается от российского, т.к. в основу было положено очень древнее положение о простом и переводном векселе, которое, в свою очередь, разрабатывалось с учетом еще более давним правилам.

2.В заключении договора займа нет препятствий. Предоставление займа может быть сопряжено с валютным регулированием. Компания А может обратиться в суд и скорее всего ее требования удовлетворят, т.к. сделка не является ничтожной.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владимир
16.11.2021, 11:28

Да может выписать вексель.

Может оформить договор займа, и в суд сможет обратится.

Если вам нужна более подробная информация на ваши вопросы, то ответы для студентов - услуга платная.

Вам помог ответ?ДаНет
11.11.2021, 16:40
• г. Симферополь

Проанализируйте данную ситуацию на предмет соответствия законодательству.

В целях заключения договора о сотрудничестве в развитии сельскохозяйственного производства района с зарубежными партнерами в заграничную командировку были направлены заместитель главы и начальник управления сельского хозяйства районной администрации. Вместе с ними поехал директор частной фирмы «Колос», который и оплатил все командировочные расходы работников администрации, а также выдал им средства в иностранной валюте на представительские расходы. Проанализируйте данную ситуацию на предмет соответствия законодательству.

Юрист г. Красногорск
11.11.2021, 16:41

Здесь не решают задачи для студентов бесплатно.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
26.10.2021, 12:59
• г. Красноярск

Купля продажа валюты

ООО, являющееся резидентом представило в уполномоченный банк договор покупки иностранной валюты на сумму 100 000 фунтов стерлингов у банка нерезидента. Покупка была произведена по курсу продажи банка нерезидента на дату операции. Получилось так, что уполномоченный банк отказал в проведении операции в связи с тем, что купля-продажа иностранной валюты должна осуществляться только через уполномоченные банки.

Правомерны ли действия уполномоченного банка?

Юрист г. Красногорск
26.10.2021, 13:00

Здесь не решают бесплатно юридичекие задачи.

Вам помог ответ?ДаНет
18.10.2021, 18:39
• г. Красноярск

Правомерны ли действия уполномоченного банка?

Пожалуйста, ООО, являющееся резидентом представило в уполномоченный банк договор покупки иностранной валюты на сумму 100 000 фунтов стерлингов у банка нерезидента. Покупка была произведена по курсу продажи банка нерезидента на дату операции. Получилось так, что уполномоченный банк отказал в проведении операции в связи с тем, что купля-продажа иностранной валюты должна осуществляться только через уполномоченные банки.

Правомерны ли действия уполномоченного банка?

Юрист г. Анапа
18.10.2021, 20:53

Ознакомьтесь ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 16 сентября 2010 г. N 136-И

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ (ФИЛИАЛАМИ) ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ОПЕРАЦИЙ С ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ.

Вам помог ответ?ДаНет
24.08.2021, 16:01
• г. Владивосток

Непонятно от Тинькофф банка

Вопрос такой: в иске от банка имеется """"""""""Согласно п. 1.8. Положения Банка России «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» № 266-П от 24 декабря 2004 г. предоставление кредитной организацией денежных средств клиентам для расчетов по операциям, совершаемым с использованием кредитных карт, осуществляется также без использования банковского счета клиента, если это предусмотрено кредитным договором при предоставлении денежных средств в валюте Российской Федерации физическим лицам, а в иностранной валюте - физическим лицам - нерезидентам. Документальным подтверждением предоставления кредита без использования банковского счета клиента является поступивший в кредитную организацию реестр операций, если иное не предусмотрено кредитным договором. Поскольку Банк при заключении.

Договора не открывает на имя Клиента банковского счета, подтверждением надлежащего исполнения Банком своей обязанности по предоставлению кредита является реестра платежей Ответчика"""""""" .Непонятно, куда поступают деньги при пополнении карты либо при погашении задолженности, если нет счета, к которому привязана карта. Может кто-нибудь пояснить? И обязан ли банк все-таки открывать счет для расчетов по карте?

Юрист г. Москва
24.08.2021, 16:03

Добрый день!

Вам нужно подавать возражение на исковое заявление и оспаривать требования Истца.

Вам помог ответ?ДаНет
09.07.2021, 11:40
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Блокировка QIWI кошелька и заморозка денежных средств на нем.

Заблокировали Qiwi кошелек на котором были деньги, запросили дополнительные документы когда я уже прошлел полную верификацию их сервиса, когда я предоставил дополнительные документы они со мной расторгли договор в одностороннем порядке, и написали вот такой текст

Мы вынуждены расторгнуть с вами договор в одностороннем порядке, больше кошелек обслуживаться не будет.

Для того, чтобы вы смогли вывести с него оставшиеся деньги, пожалуйста, проделайте следующие шаги:

1. Заверьте у нотариуса копию вашего паспорта и договора с сотовым оператором. Тем самым он подтвердит, что номер действительно принадлежит вам, а значит именно вы владелец кошелька.

2. Заполните заявление на перевод остатка на ваш банковский счет. Шаблон во вложении.

3. Отправьте все эти документы нам по адресу: 117648, г. Москва, а/я 17, получатель КИВИ Банк.

Мы проверим документы в течение 25 дней, в соответствии с п. 6.5. Публичной Оферты после того, как получим их. Будьте внимательны, собрать и прислать нужно все, иначе мы не сможем перевести ваш остаток и придется собирать документы по новой.

Обращаем внимание, что комиссия за перевод на счёт другого банка составит 30 рублей. Остаток денег в иностранной валюте будет сконвертирован в рубли.

Теперь мой вопрос, могут ли они так действовать? Держать МОИ деньги у себя, и я слышал что если вдруг в документах будет хоть малейшая ошибка они их не примут, по словам людей у которых так было после этого когда проходит время киви начинают списывать мои деньги на всякие пени и штрафы, исходя из этого хотела проконсультироваться у вас законно ли они все это делают?

Юрист г. Пермь
09.07.2021, 11:42

Здравствуйте!

Вопрос о том законно или нет надо рассматривать с той точки зрения - что за операции были у вас по счету.

И исходить из условий вашего договора (публичной оферты).

Там должен быть порядок действий, основания и пр.

ст. 494 ГК РФ,

Случаев таких полно.

Но говорить о том законно или нет - надо предметно. А не в общих чертах.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
09.07.2021, 11:50

Рекомендую Вам строго выполнить указания и получить свои деньги. Иные пути - судебные разборки - ст. 131. ст. 132 ГПК РФ - непродуктивны

Ошибки в документах - что за опасения? ! Всё примут, ошибок у Вас не будет, будут - исправите.

И про пени и штрафы - ничего не пишут.

Так что выводите деньги!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
09.07.2021, 11:54

Здравствуйте! По требованию ЦБ ассоциация «Электронные деньги» подготовила меморандум, который признал законной комиссию за неиспользование электронного кошелька, а также ввёл единые правила для всех операторов.

Вообще, такие комиссии прописывается в пользовательском соглашении, который является договором - офертой. Когда вы регистрируетесь на Эл кошельке, вы соглашаетесь с его условиями. Однако, в силу ст 450.1 гк РФ сторона, которой настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором предоставлено право на отказ от договора (исполнения договора), должна при осуществлении этого права действовать добросовестно и разумно в пределах, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

Таким образом, если ваш кошелёк заблокирован без видимых оснований, то вы можете обратиться в суд и оспорит данное действие, ссылаясь на не добросовестности поведения оператора кошелька, а также взыскать убытки, возникшие в результате необоснованной блокировки, и проценты за пользование чужими денежными средствами и судебные расходы.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Рубцовск
09.07.2021, 11:57

Здравствуйте. Вам нужно будет выполнить все инструкции, которые они вам прислали и вывести деньги на карту скиви кошелька. Так будет лучше для вас же. Делайте все по инструкции. Но может сумма на кошельке не такая уже и значительная, чем допустим заверять у нотариуса ваш паспорт и договор с сотовым оператором. И лучше подарить эту сумму им. Это уже решать вам.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
09.07.2021, 12:14
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Рам, доброго дня Вам!

Могут они так действовать, и дело вот в чем.

Вы когда заводили электронный кошелек, соглашались на Публичную оферту (ставя галочки в нужных полях, по факту регистрации кошелька)

Так, согласно ГК РФ Статья 438. Акцепт

1. [b]Акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии.

Акцепт должен быть полным и безоговорочным.[/b]

ГК РФ Статья 433. Момент заключения договора

[u][b]1. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.[/b][/u]

Вот теперь в данном споре они на нее и ссылаются.

Пока дождитесь решения представителя этого кошелька, далее спор должен быть разрешен в судебном порядке, иск подготавливается в соответствии с положениями ст.ст.131-132 ГК РФ.

С уважением!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
09.07.2021, 12:48

Здравствуйте

Могут или нет, нужно изучить юристу ваш договор. Вы можете его дать юристу договор для правовой оценки.

Законно либо нет, следует изходить из условий договора.

Правовое основание - ст. 494 ГК РФ.

Рекомендую вам дать договор почитать юристу.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Саратов
09.07.2021, 17:50

Здравствуйте Рам!

Я внимательно прочитал Публичную оферту об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек, утвержденную Протоколом Правления КИВИ Банк (АО) No21 от 02.06.2021 г.

Единственное основание расторжения с Вами договора и блокировки кошелька кроется в разделе "Антикоррупционная оговорка"

[quote]В случае возникновения у Стороны подозрений, что произошло или может произойти нарушение каких-либо положений настоящего раздела Оферты, соответствующая Сторона обязуется уведомить другую Сторону. В уведомлении Сторона обязана сослаться на факты или предоставить материалы, достоверно подтверждающие или дающие основание предполагать, что произошло или может произойти нарушение каких-либо положений настоящего раздела Оферты контрагентом, его аффилированными лицами, работниками или посредниками выражающееся в действиях, квалифицируемых применимым законодательством, как дача или получение взятки, коммерческий подкуп, а также действиях, нарушающих требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. После уведомления, соответствующая Сторона имеет право приостановить исполнение обязательств по Договору до получения подтверждения, что нарушения не произошло или не произойдет. Это подтверждение должно быть направлено в течение десяти рабочих дней с момента направления уведомления[/quote]

Рекомендую внимательно прочитать этот документ и выполнить все предложенные Вам требования, так как у Вас нет иных вариантов возврата своих средств

[quote]https://static.qiwi.com/ru/doc/oferta_lk.pdf[/quote]

[b]По пени и штрафам[/b]. П.6.5 этого документа содержит следующее положение

[quote]Оператор Сервиса оставляет за собой право взимания штрафа за несоблюдение Пользователем требования Оператора Сервиса о предоставлении вышеуказанных документов и подтверждении прав владения Учетной записью в размере 0,5% (ноль целых пять десятых процента) от суммы Баланса Учетной записи Пользователя на дату осуществления Блокировки за каждый календарный день.[/quote]

В тоже время к Вас есть право направления иска в адрес этой организации, применяя ст.1102. [b]Обязанность возвратить неосновательное обогащение[/b] ГК РФ

[quote]1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
09.06.2021, 17:44
• г. Орёл

Глава администрации муниципального района

В целях заключения договора о сотрудничестве в развитии агропромышленного комплекса района с зарубежными партнерами в заграничную командировку были направлены заместитель главы администрации и начальник управления сельского хозяйства администрации муниципального района. Вместе с ними поехал директор частной фирмы «Колос», который и оплатил все командировочные расходы работников администрации, а также выдал им средства в иностранной валюте для представительских расходов. Проанализируйте данную ситуацию на предмет соответствия законодательству.

Юрист г. Ставрополь
09.06.2021, 18:32

--- Здравствуйте уважаемый посетитель сайта, а нам оно надо, анализировать?, вы ничего не попутали в этой жизни, чтобы юристы вам задачки решали? Только на платной основе. (ст.779 ГК РФ)

Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В.

Вам помог ответ?ДаНет
10.01.2021, 17:43
• г. Ростов-на-Дону
₽ VIP

Задания по финансовому праву.

Вопрос 1.

. В указанных ниже примерах назовите валютные операции:

1) перевод резидентом без открытия счета другому резиденту валюты Российской Федерации за пределы территории Российской Федерации в оплату услуг, оказанных вторым резидентом;

2) уступка резидентом уполномоченному банку права требования к нерезиденту и получение резидентом от уполномоченного банка валюты Российской Федерации, а уполномоченным банком — от нерезидента иностранной валюты;

3) покупка нерезидентом у нерезидента на территории Российской Федерации драгоценных металлов и драгоценных камней за валюту Российской Федерации;

4) заключение между уполномоченным банком и резидентом договора финансирования под уступку денежного требования резидента к нерезиденту по экспортному контракту, по которому платеж нерезидентом должен будет осуществляться в валюте Российской Федерации;

5) получение по завещанию резидентом от нерезидента иностранной валюты. Вопрос 2.

Поясните, какие из перечисленных отношений с участием ЦБ РФ являются финансово-правовыми: а) отношения ЦБ РФ с федеральным бюджетом по поводу отчисления в бюджет 50% прибыли ЦБ РФ; б) отношения между ЦБ РФ и коммерческими банками по поводу ус¬тановления последним экономических нормативов; в) отношения между ЦБ РФ и учредителями, представившими доку¬менты для регистрации коммерческого банка; г) отношения по поводу выполнения ЦБ РФ своих обязанностей по операциям с федеральным бюджетом и государственными внебюджетны¬ми фондами; д) отношения между ЦБ РФ и коммерческими банками по поводу осуществления надзора со стороны ЦБ РФ; е) отношения между ЦБ РФ и Правительством РФ в связи с предоставлением последнему кредитов для финансирования дефицита федерального бюджета.

Дайте теоретический и нормативный анализ каждого вида отношений вопрос 3

На основе БК РФ проанализируйте случаи, когда возможно возникновение финансово-правовых отношений между органами Федерального казначейства и банками по бесспорному списанию средств в пользу бюджета.

Юрист г. Краснодар
10.01.2021, 19:03
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Можете обратиться в личку к юристу за оказанием юридической помощи ст 779 ГК РФ, услуга платная.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
10.01.2021, 19:45

Еще раз добрый вечер

[b]Вопрос 1[/b]

[b]1[/b]. Часть 2 п. 4 Статьи 9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле" регулируются

валютные операции между резидентами в оплату услуг, связанные с расчетами в иностранной [b]валюте в рамках заключенных между этими резидентами договоров[/b] финансирования под уступку денежного требования (факторинга), по которым резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами), были уступлены денежные требования иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся резидентам, являющимся в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с нерезидентами лицами, передающими этим нерезидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.

[b]2[/b]. Валютные операции по сделкам между уполномоченными банками, совершаемым ими от своего имени и за свой счет, осуществляются в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации согласно Ч.2 п.4 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

[b]Без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами, связанные с расчетами в иностранной валюте в рамках заключенных между этими резидентами договоров финансирования под уступку денежного требования[/b] (факторинга), по которым резидентам, являющимся финансовыми агентами (факторами), были уступлены денежные требования иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся резидентам, являющимся в соответствии с условиями внешнеторговых договоров (контрактов) с нерезидентами лицами, передающими этим нерезидентам товары, выполняющими для них работы, оказывающими им услуги, передающими им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них

[b]3[/b]. Согласно п.в п.9 ст.1

Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ - приобретение нерезидентом у нерезидента и отчуждение нерезидентом в пользу нерезидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

[b]П.1.1 ст.10 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой на территории Российской Федерации переводы иностранной[/b] валюты и валюты Российской Федерации без открытия банковских счетов, расчеты в наличной иностранной валюте или валюте Российской Федерации с учетом предельного размера наличных расчетов, предусмотренного законодательством Российской Федерации,

скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

[b]4[/b].

Согласно п.29 ч.2 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 22.12.2020) "О валютном регулировании и валютном контроле"

29) [b]операций по уплате страховой[/b] премии, выплате страхового возмещения по договорам страхования экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и (или) политических рисков, операций по выплате вознаграждения и выплате иностранной валюты по сделкам, обеспечивающим исполнение обязательств нерезидента по внешнеторговому договору (контракту), предусмотренных установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 8 декабря 2003 года N 164-ФЗ "Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности" порядком осуществления деятельности по страхованию и обеспечению экспортных кредитов и инвестиций от предпринимательских и (или) политических рисков;

[b]5[/b]. П.28 ч.2 ст.9 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ

28) операций, связанных с получением в порядке наследования валютных ценностей и с передачей валютных ценностей наследственным фондом выгодоприобретателям наследственного фонда (статья 123.20-3 Гражданского кодекса Российской Федерации

[b]Вопрос 2[/b]

[u]Центральный банк РФ участвует в следующих отношениях:[/u]

[b]е)[/b] обслуживает счета бюджетов (п. 2 ст. 155 БК РФ). Центральный банк РФ без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами федерального бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов РФ и средствами местных бюджетов;

[b]г)[/b] осуществляет функции генерального агента по государственным ценным бумагам РФ (п. 3 ст. 155 БК РФ). Центральный банк РФ выполняет функции генерального агента Правительства РФ по обслуживанию долговых обязательств Российской Федерации, а также их размещению, выкупу, обмену и погашению на основе агентских соглашений, заключенных с Минфином России (п. 2 ст. 119 БК РФ);

выполняет отдельные полномочия по управлению средствами Резервного фонда, Фонда национального благосостояния (ст. 96.11 БК РФ);

разрабатывает совместно с Правительством РФ основные направления денежно-кредитной политики (п. 1 ст. 155 БК РФ). Данный документ используется при составлении, рассмотрении и утверждении федерального бюджета на очередной финансовый год и плановый период;

[b]а)[/b] Статья 26 Закона о Банке России предусматривает направление ЦБ РФ 50% его прибыли в федеральный бюджет.

[b]б) в) д)[/b]

[b]Немаловажную роль в финансово-правовых отношениях играют кредитные организации. Наиболее распространенными являются следующие финансово-правовые отношения с их участием[/b]:

1) связанные с уплатой, взысканием и перечислением доходов в бюджеты. Здесь кредитные организации выступают в первую очередь как участники расчетных правоотношений. Они обязаны исполнять платежные поручения плательщиков государственных и муниципальных доходов на их перечисление в соответствующие бюджеты. Кроме того, кредитные организации обязаны исполнять инкассовые поручения органов, уполномоченных осуществлять взыскание обязательных платежей. Приняв к исполнению платежные или инкассовые поручения, кредитные организации обязаны осуществить перечисление денежных средств на счет соответствующего бюджета (ст. 60 НК РФ);

2) связанные с обслуживанием счетов бюджетов. Выше было сказано, что данной деятельностью занимается по общему правилу ЦБ РФ. Однако п. 2 ст. 156 БК РФ допускает выполнение соответствующих функций кредитными организациями в случае отсутствия учреждений ЦБ РФ на соответствующей территории или невозможности выполнения ими этих функций;

3) связанные с осуществлением операций по предоставлению и возврату бюджетных кредитов (п. 1 ст. 156 БК РФ);

4) связанные с выполнением функций генерального агента (агента) Правительства РФ, исполнительного органа государственной власти субъекта РФ, местной администрации по обслуживанию соответствующих долговых обязательств, их размещению, выкупу, обмену и погашению на основе агентских соглашений (ст. 119 БК РФ);

5) обеспечивающие представление информации в соответствующие государственные органы. [b]Например, согласно ст. 86 НК РФ банк обязан сообщить об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета организации (индивидуального предпринимателя) и т.д. в налоговый орган по месту своего нахождения в течение трех дней со дня соответствующего события.[/b]

https://www.google.com/url?sa=t&source=web&rct=j&url=https://studme.org/70045/pravo/finansovo-pravovye_otnosheniya_bankovskoy_sisteme&ved=2ahUKEwiPwZvE4pHuAhWEl4sKHYxoCZEQFjAAegQIARAB&usg=AOvVaw1-dcSas8rDfudNEzzri26p

Федеральное казначейство обладает следующими бюджетными полномочиями согласно ст.166.1 БК:

осуществляет бесспорное взыскание суммы средств, предоставленных из одного бюджета бюджетной системы Российской Федерации другому бюджету бюджетной системы Российской Федерации, и (или) суммы платы за пользование указанными средствами и пеней за их несвоевременный возврат в случаях, установленных настоящим Кодексом;

представляет распоряжения о переводе денежных средств для осуществления операций по банковским счетам Федерального казначейства, входящим в состав единого казначейского счета, а также в установленном им порядке осуществляет прогнозирование движения средств на едином казначейском счете;

ведет казначейский учет операций по исполнению федерального бюджета, составляет и представляет в Министерство финансов Российской Федерации в соответствии с настоящим Кодексом, иными правовыми актами, регулирующими бюджетные правоотношения, казначейскую отчетность в соответствии со статьей 264.2-1 настоящего Кодекса, а также отчетность об исполнении федерального бюджета;

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #8612312
Фирма г. Смоленск
11.01.2021, 02:12

Вы что решили контрольную списать?

Вопросы сложные, услуга платная.

Удачи в учебе!

Вам помог ответ?ДаНет
19.12.2020, 14:20
• г. Москва

Был заключен договор займа и были переданы рубли, но указаны доллары

Был заключен договор займа и были переданы рубли, но для снижения инфляционного фактора в качестве валюты займа были обозначены доллары.

В связи с чем вопрос: можно ли определять сумму займа не в рублях, а в иностранной валюте?

Какая статья на это указывает?

В ст. 317 ГК сказано что денежные обязательства должны быть выражены в рублях, а смотрю ст. 807 ГК РФ, то там сказано что и валюта может?

Юрист г. Красногорск
19.12.2020, 14:23

Можно, но оплата должна быть в рублях, эквиавалентная сумме в долларах.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
19.12.2020, 14:26

Может, но на условиях, определяемых п. 3 ст. 317 ГК РФ. По смыслу ст. 140, 141, 317 денежные обязательства должны быть выражены в рублях. Торговать иностранной валютой могут только банки.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
19.12.2020, 14:26

Если в займе указаны доллары и возврат в долларах, то и сумму возврата можно рассчитывать по курсу ЦБ на дату возврата. Необходимо внимательно ознакомиться с договором.

Если указано, что займ равен сумме эквивалентной такой-то сумме в долларах США, например по курсу ЦБ. В этом случае заемщик обязан будет вернуть Вам сумма займа в рублях, но по курсу доллара на момент возврата. ГК РФ Статья 317. Валюта денежных обязательств 1. Денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140). 2.В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, «специальных правах заимствования» и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

А что в расписке указано?

Так как согласно разъяснений Верхового Суда РФ содержащихся в п. 27 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 ноября 2016 г. N 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении» По общему правилу валютой долга и валютой платежа является рубль (пункт 1 статьи 317 ГК РФ). Вместе с тем согласно пункту 2 статьи 317 ГК РФ в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях (валюта платежа) в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (валюта долга). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
19.12.2020, 14:36

Ст. 140 Гражданского кодекса Российской Федерации

1. Рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.

2. По общему правилу расчеты в иностранной валюте на территории РФ не допускаются. Исключение составляют случаи, прямо предусмотренные законом

месте с тем допускается использование так называемых условных единиц. В п. 3 информационного письма Президиума ВАС РФ от 4 ноября 2002 г. N 70 (Вестник ВАС РФ. 2003. N 1) было отмечено следующее.

В соответствии с п. 2 ст. 317 ГК в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и т.д.).

В случае, когда в договоре денежное обязательство выражено в иностранной валюте без указания о его оплате в рублях, суду следует рассматривать такое договорное условие, как предусмотренное п. 2 ст. 317 ГК, если только при толковании договора в соответствии с правилами ст. 431 ГК суд не придет к иному выводу.

Вам помог ответ?ДаНет
23.11.2020, 19:33
• г. Махачкала

Решение

В состав конкурсной массы ликвидируемого предприятия-банкрота включены принадлежащие ему ценные бумаги: залоговое свидетельство (варрант)

; коносамент, выданный контрагентом по договору поставки; обыкновенные и кумулятивные акции дочернего предприятия; облигации, эмитированные дочерним предприятием; векселя, номинированные в иностранной валюте.

Назовите права, закрепленные в указанных ценных бумагах. К каким категориям ценных бумаг они относятся?

Юрист #7185774
Юрист г. Екатеринбург
23.11.2020, 19:44

Здравствуйте

Решение задач для студентов - платно. Вы можете обратиться к любому юристу на сайте.

Вам помог ответ?ДаНет
16.03.2020, 14:24
• г. Москва
₽ VIP

Акт от иностранной компании

Есть договор с иностранной компанией (оплата в валюте, компания - нерезидент), к нему три Приложения. В договоре нет ни слова про Акты. Но на 1-е Приложение мы акт сделали, так как этого требовала наша бухгалтерия. Потом бухгалтерия решила, что акт не нужен, так как договор Лицензионный и его можно закрыть без акта. Но банк требует акт на основании того, что "ну вы же нам в прошлый раз его показывали, значит и сейчас должны, хотя по договору не обязаны" Проблема еще в том, что у иностранного КА сменилось руководство на менее лояльное, и они отказываются составлять этот акт. Может ли нам банк требовать акт на основании того, что он раньше был, хотя по договору акты нигде не упоминаются?

Юрист г. Ростов-на-Дону
16.03.2020, 14:40

Добрый день! Необходимо смотреть ваш договор, видеть, какими нормами как международного права, так и нормами ГК РФ он регулируется, чтобы вам что-то сказать. Требования вашей бухгалтерии и банка понятны, у бухгалтерии отчёты в налоговую, они без актов закрывать документы не могут. Но опять же,не видя договор, трудно что-либо сказать.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
16.03.2020, 14:46

Здравствуйте Ксения

Вопрос в том, что при оформлении актов подтверждается место оказания услуг для исчисления налога и при отсутствии акта даже если об этом не указано в договоре, он нужен, следовательно вопрос решайте с организацией и при не достижении согласия предъявляйте требования по рассмотрению разногласий по данному вопросу либо через суд расторгайте договор и взыскивайте ущерб ст.15 ГК

Документами, подтверждающими место выполнения работ (оказания услуг) в соответствии с п. 4 ст. 148 НК РФ (если иное не предусмотрено п. 5 ст. 148 НК РФ), являются:

1) контракт, заключенный с иностранными или российскими лицами;

2) документы, подтверждающие факт выполнения работ (оказания услуг),

Согласно письма Минфина России от 12.09.2017 N 03-07-08/58779 по применению НДС, основным принципом является взимание этого налога по месту деятельности продавца работ (услуг). В Российской Федерации данный порядок определен пп. 5 п. 1 ст. 148 НК РФ (исключения составляют работы (услуги), перечисленные в пп.пп. 1, 2 и 3 указанного пункта)

Если из документов (договор (контракт), акты выполненных работ, отчеты о проделанной работе и т.п.) будет следовать, что иностранной организации оказываются иные услуги (работы), не приведенные в пп. 4 п. 1 ст. 148 НК РФ, то местом выполнения таких услуг будет считаться территория РФ. Соответственно, такие услуги будут подлежать обложению НДС у российской организации.

http://www.garant.ru/

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #2358600
Юрист г. Тарко-Сале
16.03.2020, 14:56
Это лучший ответ (выбран автоматически)

ЗДравствуйте! Безусловно без анализа норм и положений документов, о которых Вы ведете речь, можно ответить только теоретически - да банкт не прав, или да банк прав требуя.

В случае с нашей правовой системой, это определено в гражданском кодексе РФ. [quote] ГК РФ Статья 1210. Выбор права сторонами договора 1. Стороны договора могут при заключении договора или в последующем выбрать по соглашению между собой право, которое подлежит применению к их правам и обязанностям по этому договору. [/quote]

В частности затрагивается это ст.1211 ГК РФ - Право, подлежащее применению к договору при отсутствии соглашения сторон о выборе права и ст.1186 ГК РФ - определение права, подлежащего применению к гражданско-правовым отношениям с участием иностранных лиц или гражданско-правовым отношениям, осложненным иным иностранным элементом.

То есть какие нормы Вы применяли в сложившихся правоотношениях и по сути действительно какими нормами регулируется требование такого Акта. Тут исходя из ст.56 ГПК РФ нужно доказывать как законность требования так и законность доводов возражения.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
16.03.2020, 14:58
Это лучший ответ

Вообще то согласно статьям 307-309 ГК РФ обязательства должны выполняться в соответствии с условиями договора Если в вашем договоре ст 420 ГК РФ нет условия о предоставлении актов, то и у банка не может быть юридического основания требовать от вас предоставления актов То что раньше были акты - не является основанием для банка требовать от вас акты сейчас. Потому что нормы договора имеют приоритет перед сложившейся ранее практикой не основанной на договоре.

Вам помог ответ?ДаНет
17.12.2019, 13:30
• г. Москва

Против закона придуманного не мной, пойти не могу, т.к.это будет нарушение и повлечет за мной ответственность.

Частный кредитор просит перевести денег за перевод средств ссылаясь на это.

Застрахованными признаются денежные средства: в иностранной валюте и рублях, которые размещаются физлицами в банковской организации на основе договора банковского счета или банковского вклада, включая причисленные проценты на сумму вкладов, индивидуальных предпринимателей, которые размещаются на вкладах (счетах), открытых с целью реализации деятельности предпринимателя, банка - участника системы страховки вкладов, по отношению к которому наступило страховое событие, на номинальных счетах, бенефициары, счетах эскроу, которые открыты физлицами для расчетов по сделкам с имуществом недвижимого типа. Против закона придуманного не мной, пойти не могу, т.к.это будет нарушение и повлечет за мной ответственность. Поймите меня правильно.

Юрист г. Тамбов
17.12.2019, 13:34

Добрый день.

Вам нужно быть осторожнее, это может быть мошенник.

Вам помог ответ?ДаНет
13.12.2019, 16:45
• г. Сыктывкар

Поймите меня правильно. Получили мои документы и личное фото а также справку о состоянии моего счета и фото благодарности моих заёмщиков?

Хочу взять займ у частного лица, но она мне пишет пр какую то страховку. Застрахованными признаются денежные средства: в иностранной валюте и рублях, которые размещаются физлицами в банковской организации на основе договора банковского счета или банковского вклада, включая причисленные проценты на сумму вкладов, индивидуальных предпринимателей, которые размещаются на вкладах (счетах), открытых с целью реализации деятельности предпринимателя, банка - участника системы страховки вкладов, по отношению к которому наступило страховое событие, на номинальных счетах, бенефициары, счетах эскроу, которые открыты физлицами для расчетов по сделкам с имуществом недвижимого типа. Против закона придуманного не мной, пойти не могу, т.к.это будет нарушение и повлечет за мной ответственность. Поймите меня правильно. Получили мои документы и личное фото а также справку о состоянии моего счета и фото благодарности моих заёмщиков?

Может быть такое?

Юрист г. Красногорск
13.12.2019, 16:46

Это Вам мошенница пишет. Ничего не надо перечислять.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Москва
17.12.2019, 13:43

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Екатерина очень знакомый текст. Ни Иванова Ольга Александровна Вам писала.

Вам помог ответ?ДаНет
27.10.2019, 02:13
• г. Санкт-Петербург

Вопрос: разрешено ли это сделать, с учётом того, что рубли на доллары меняла мать, а сын уже получил доллары от неё?

По следующей ситуации: по договору дарения мать передаёт сыну крупную сумму в иностранной валюте.

Сын, уже годами живущий в другой стране, собирается эту сумму вывезти за границу, задекларировав валюту на таможне. Вопрос: разрешено ли это сделать, с учётом того, что рубли на доллары меняла мать, а сын уже получил доллары от неё? Нет ли в законодательстве какого-нибудь пункта, обязывающего вывозящего валюту самому её покупать в РФ?

Юрист г. Геленджик
27.10.2019, 03:12

Да, разрешено. Пункт, обязывающий вас как вывозящего валюту, самому её же и покупать, к вам вообще не относится. Если дарственная ещё в процессе оформления, то можно указать на какие цели дарится крупная денежная сумма, на пример на покупку недвижимости за границей и заверить договор дарения у нотариуса, чтоб так сказать закрепит результат.

Вам помог ответ?ДаНет
30.09.2019, 16:37
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Насколько это правомерно? И не будет ли это противоречить ГК РК?

Возник спорный момент: между резидентами Казахстана заключён договор, где денежные обязательства выражены в иностранной валюте, но с указанием, что оплата будет осуществляться в тенге по курсу Нац банка на день оплаты. Насколько это правомерно? И не будет ли это противоречить ГК РК?

Юрист г. Казань
30.09.2019, 16:39
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Согласно ст.397 ГК РК стороны вправе определить такие условия договора, т.к. нет нарушений требований расчетов в национальной валюте.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
30.09.2019, 16:40

Не будет это противоречить закону Казахстана и ГК РК. Ибо сами стороны определяют условия договора. В данном случае они определили, что оплата будет осуществляться в тенге по курсу Нац банка на день оплаты. Значит так тому и быть, учитывая принцип свободы договора.

Денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге (статья 127 Гражданского Кодекса), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов по обязательствам на территории Республики Казахстан допускается в случаях и на условиях, определенных законодательными актами Республики Казахстан или в установленном ими порядке.

Гражданский Кодекс РК

Статья 380. Свобода договора.

Статья 282. Денежное обязательство

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Законом РК от 26.07.16 г. № 12-VІ (введены в действие с 10 сентября 2016 г.) (см. стар. Ред.)

1. В силу денежного обязательства одно лицо (должник) обязано уплатить деньги другому лицу (кредитору), а кредитор имеет право требовать от должника исполнение его обязанности по уплате денег (заем денег и другие обязательства). К обязанностям по уплате денег по возмездному договору, обязательствам о возмещении убытков и уплате неустойки, а также обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда либо неосновательного обогащения, применяются правила о денежном обязательстве, если иное не установлено настоящим Кодексом, законодательными актами Республики Казахстан или не вытекает из существа обязательства.

Денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге (статья 127 настоящего Кодекса), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов по обязательствам на территории Республики Казахстан допускается в случаях и на условиях, определенных законодательными актами Республики Казахстан или в установленном ими порядке.

Порядок и способы осуществления платежей и переводов устанавливаются законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах и определяются сторонами в соответствующем договоре.

Пункт 2 изложен в редакции Закона РК от 24.11.15 г. № 422-V (введено в действие с 1 января 2016 г.) (см. стар. Ред.)

См. изменения в пункт 2 - Закон РК от 03.07.19 г. № 262-VI (вводятся в действие с 1 января 2020 г.)

2. Сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства, при отсутствии иного соглашения сторон погашает прежде всего задолженность по основному долгу и вознаграждению (интерес), основной долг и вознаграждение (интерес) за текущий период, а в оставшейся части - неустойку и издержки кредитора по получению исполнения.

Абзац второй введен в действие с 1 июля 2016 года и распространяется на правоотношения, возникшие со дня введения его в действие из ранее заключенных договоров

Особенности погашения платежей по договорам банковского займа или о предоставлении микрокредита устанавливаются банковским законодательством Республики Казахстан либо законодательством Республики Казахстан о микрофинансовых организациях.

3. В долгосрочных обязательствах может быть предусмотрена индексация платежа на условиях, оговоренных сторонами, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан.

См.: Письмо Центрального филиала ГУ «Национальный Банк Республики Казахстан» (г. Астана) от 26 февраля 2009 года № 23-31/285/402, Постановление Правительства РК от 9 апреля 1999 года № 4

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
30.09.2019, 16:46

Нет противоречия с законодательством РК, более того, условие соответствует законодательству. В соответствии со ст. 382 ГК РК [b]денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге[/b] (статья 127 настоящего Кодекса), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов по обязательствам на территории Республики Казахстан допускается в случаях и на условиях, определенных законодательными актами Республики Казахстан или в установленном ими порядке.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
30.09.2019, 16:53

Добрый день Екатерина

[b]Исходя из закона РК оплата в тенге по курсу Нацбанка законна.

Порядок и способы осуществления платежей и переводов устанавливаются законодательством Республики Казахстан о платежах и платежных системах и определяются сторонами в соответствующем договоре.

[/b]

Денежные обязательства на территории Республики Казахстан должны быть выражены в тенге (статья 127 настоящего Кодекса), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Казахстан.

В силу денежного обязательства одно лицо (должник) обязано уплатить деньги другому лицу (кредитору), а кредитор имеет право требовать от должника исполнение его обязанности по уплате денег (заем денег и другие обязательства). К обязанностям по уплате денег по возмездному договору, обязательствам о возмещении убытков и уплате неустойки, а также обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда либо неосновательного обогащения, применяются правила о денежном обязательстве, если иное не установлено настоящим Кодексом, законодательными актами Республики Казахстан или не вытекает из существа обязательства.

Использование иностранной валюты, а также платежных документов в иностранной валюте при осуществлении расчетов по обязательствам на территории Республики Казахстан допускается в случаях и на условиях, определенных законодательными актами Республики Казахстан или в установленном ими порядке.

Ст. 282 Гражданский Кодекс РК N 268-XIII от 27.12.1994 года.

Вам помог ответ?ДаНет
30.01.2019, 09:48
• г. Владивосток

Вопрос: 1. в какой валюте лучше принимать из Китая?

У нас ООО резидент РФ хочет заключить договор с иностранной компанией в Китае (на поставку морепродуктов из РФ).

Сделка будет проходить в данном формате: ООО резидент РФ заключает договор с Китайской компанией, далее ООО резидент РФ покупает продукцию у сторонней компанией которая в последующем будет являться экспортером продукции в Китай.

Вопрос: 1. в какой валюте лучше принимать из Китая?

2. может ли быть так составлен договор? Либо договор должен быть 3-х сторонний? (тогда теряется экономический смысл)

Юрист #6766438
Юрист г. Москва
30.01.2019, 10:14

Доброе утро! Нет договор вы делайте двусторонней, а валюту выбирать уже вам!

Вам помог ответ?ДаНет
13.01.2019, 13:10
• г. Горячий Ключ

Как правильно сформулировать пункт по цене договора купли-продажи, чтобы получить итоговый расчет в иностранной валюте?

Как правильно сформулировать пункт по цене договора купли-продажи, чтобы получить итоговый расчет в иностранной валюте?

Про эквивалентную сумму не пишите:) Может был у кого опыт по составлению такого пункта, защищающего расчет в иностранной валюте?

Адвокат г. Москва
13.01.2019, 13:11

А в чем проблема? Договором может быть определена валюта, в которой производятся ВСЕ расчеты в определенной валюте.

[b][i]С Уважением, адвокат – Степанов Вадим Игоревич.[/i][/b]

Вам помог ответ?ДаНет
28.12.2018, 12:28
• г. Сыктывкар

В рублевом эквиваленте. Но туроператор предоставляет форму акта с указанной суммой 34 тыс.

Оказываю услуги по привлечению клиентов на основании ГПД с ООО "Пегас Ритейл". Мной оказаны услуги на сумму 43 тыс. в рублевом эквиваленте. Но туроператор предоставляет форму акта с указанной суммой 34 тыс. ссылаясь на транзакционные издержки (1.Конвертация валюты в рубли, которую иностранный поставщик выплачивает туроператору в части бонусов для персонального агента;

2.Банковские операционные расходы.), которые по моим подсчетам составляют 20%.

Но в договоре и на сайте нет информации, что исполнитель должен брать на себя эти расходы.

Юрист г. Липецк
28.12.2018, 12:33

Здравствуйте.

Надо сам договор изучать.

Вам помог ответ?ДаНет
27.11.2018, 12:14
• г. Орёл

12 ОАО банк «АВАНГАРД» как уполномоченный банк оформил паспорт сделки с целью осуществления валютного контроля за данной операцией.

Дайте правовую оценку ситуации и определите состав правонарушения.

Клиентом АО банка «АВАНГАРД» является АО «Дормаш». АО банк «АВАНГАРД» открыл счет АО «Дормаш» для осуществления валютной операции. Между клиентом банка» АО «Дормаш» (поставщик) и LTD «Partner» (покупатель) заключен договор на поставку партии дорожной техники в Иран на сумму 5000000 долларов сроком до 21. 12 ОАО банк «АВАНГАРД» как уполномоченный банк оформил паспорт сделки с целью осуществления валютного контроля за данной операцией.

Денежные средства за переданный нерезиденту товар должны поступили на счет ОАО «Дормаш» 25.12. В соответствии с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» банк как агент валютного контроля проинформировал территориальный орган федеральной службы финансового и бюджетного надзора о нарушении ст.15.25 КоАП РФ.

Постановлением Территориального управления федеральной службы финансового и бюджетного надзора ОАО «Дормаш» было привлечено к административной ответственности по ч. 4 ст. 15.25 КоАП РФ за невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению на свои банковские счета в уполномоченные банки иностранной валюты.

Юрист г. Белая Калитва
27.11.2018, 12:31

Здравствуйте.

Задачи для студентов решаются только платно.

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение