Как закрыть счет в банке

Краткое содержание:

Советы юристов

1) Как закрыть расчетный счет, если по нему выставлена претензия? Банк лишен лицензии.

1.1.
На практике отзыв банковской лицензии влечёт назначение временной администрации, а позже ликвидационной комиссии. Но и они самостоятельно не могут закрыть банковский счёт, он может быть закрыт только по требованию клиента. Если клиент обратится в ликвидационную комиссию, то она закрывает счёт на основании заявления клиента, и выдаёт соответствующее уведомление, после чего уже клиент может уведомить налоговый орган о закрытии счёта. Как сказано в письме ЦБР от 26.01.1999 г. № 31-1-4/186, «Отсутствие денежных средств на счете клиента и наличие не оплаченных по этой причине расчетных документов по распоряжению взыскателей, предъявленных к счету клиента, не ограничивает его права на расторжение договора банковского счета. При наличии средств на счете клиента при закрытии счета в ликвидируемом банке остаток переносится на счет 47422 «Обязательства банка по прочим операциям» - и является обязательством банка. Для закрытия счета необходимо направить заявление на имя представителя конкурсного управляющего по определенной форме.» Поэтому идите в банк, берите форму заявления, заполняйте и закрывайте счет. После этого с уведомлением банка о закрытии расчетного счета пишите сообщение в налоговую инспекцию.
cкрыть
Россия
юрист онлайн
Овчинников Н. А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
26
Россия
юрист онлайн
Злотникова Л. Г.
Спросить
Отзывовза 24 часа
25
Россия
юрист онлайн
Елесин А. В.
Спросить
Отзывовза 24 часа
25
Россия
юрист онлайн
Питниченко А. Ю.
Спросить
Отзывовза 24 часа
24
Россия
юрист онлайн
Колпачков С. В.
Спросить
Отзывовза 24 часа
21
Россия
юрист онлайн
Дубачева И. Э.
Спросить
Отзывовза 24 часа
20
Россия
адвокат онлайн
Шамолюк И.А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
18
Россия
юрист онлайн
Сушненков О. В.
Спросить
Отзывовза 24 часа
14
Россия
юрист онлайн
Икаева М.Н.
Спросить
Отзывовза 24 часа
13
Россия
юрист онлайн
Курамшин Р. Р.
Спросить
Отзывовза 24 часа
12
Россия
юрист онлайн
Разина Д.А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
11
Россия
юрист онлайн
Соловьев А.В.
Спросить
Отзывовза 24 часа
11
Россия
юрист онлайн
Вартанян Р. В.
Спросить
Отзывовза 24 часа
10
Россия
юрист онлайн
Урванцев В. Л.
Спросить
Отзывовза 24 часа
9
Россия
адвокат онлайн
Баранов М.А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
9
Россия
юрист онлайн
Бовтунов С. А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
9
Россия
адвокат онлайн
Чередниченко В.А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
8
Россия
юрист онлайн
Мокеев Р. А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
8
Россия
юрист онлайн
Гимадиев Т. Р.
Спросить
Отзывовза 24 часа
8
Россия
юрист онлайн
Смирнов П. А.
Спросить
Отзывовза 24 часа
6

2) У нашей организации был открыт счет в Банк 24. Ру. У него 16 сентября отобрали лицензию. Какая процедура возврата денег, как долго и надо ли извещать налоговую о закрытии счета?
Заранее спасибо.

2.1.
На практике отзыв банковской лицензии влечёт назначение временной администрации, а позже ликвидационной комиссии. Но и они самостоятельно не могут закрыть банковский счёт, он может быть закрыт только по требованию клиента. Если клиент обратится в ликвидационную комиссию, то она закрывает счёт на основании заявления клиента, и выдаёт соответствующее уведомление, после чего уже клиент может уведомить налоговый орган о закрытии счёта. Как сказано в письме ЦБР от 26.01.1999 г. № 31-1-4/186, «Отсутствие денежных средств на счете клиента и наличие не оплаченных по этой причине расчетных документов по распоряжению взыскателей, предъявленных к счету клиента, не ограничивает его права на расторжение договора банковского счета. При наличии средств на счете клиента при закрытии счета в ликвидируемом банке остаток переносится на счет 47422 «Обязательства банка по прочим операциям» - и является обязательством банка. Для закрытия счета необходимо направить заявление на имя представителя конкурсного управляющего по прилагаемой форме.» Поэтому идите в банк, берите форму заявления, заполняйте и закрывайте счет. После этого с уведомлением банка о закрытии расчетного счета пишите сообщение в налоговую.

3) Чем может грозить обналичивание денежных средств, если их предварительно залили тебе на карту, за определенный процент?

3.1.
В определённый момент Ваши операции по счёту подпадут под контроль службы мониторинга банка, со счёта в котором происходит обналичивание. Сначала Вас предупредят, запросят документы, обосновывающие экономический смысл платежей. Затем блокируют счёт, и имеют право закрыть с отметкой о закрытии по линии финмониторинга. В этом случае никакой другой банк счёт Вам уже не откроет, так как иначе банку будет грозить штраф.

4) Утеряны документы и печать ООО счет в банке закрыт как быстро нужно закрыть ООО.

4.1.
Добрый день. Что вы понимаете под термином "закрыть ООО"? Разработка схем ликвидации ООО услуга платная. Обратитесь на личный приём к юристам.
4.2.
Добрый день! Если есть возможность, для начала, восстанавливайте документы и печать (ОГРН, ИНН, Устав, Док-ты на руководителя), это занимает 5 рабочих дней, а потом уже с этими документами обращайтесь на личный прием. Быстро закрыть ООО не получится, минимальный срок ликвидации примерно от 3-4 месяцев, если в ООО нет долгов, проблем и ТД.

5) У организации заблокирован счет в банке. Не успели закрыть счет для перевода средств в другой банк, как у банка отозвали лицензию. Как организации можно забрать свои деньги?

5.1.
Никак. Счет нужно разблокировать.
5.2.
Обращайтесь с заявлением о включении вас в реестр кредиторов.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение