Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете
ПодписатьсяНе сейчас

Налог при покупке квартиры

Краткое содержание:

  • Налог при покупке недвижимости
  • Что знать при покупке квартиры
  • Налог при продаже квартиры
  • Доли при покупке квартиры
  • Вычет при покупке квартиры

Советы юристов:

1. Можно ли сделать возврат налога при покупке квартиры инвалиду 2-й группы?
1.1. 1.Налоговый вычет предоставляется, начиная с налогового периода, в котором был приобретен объект недвижимого имущества.

2.У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, в случае отсутствия у них доходов, облагаемых по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 Налогового кодекса РФ, остаток имущественного вычета может быть перенесен на предшествующие налоговые периоды, но не более трех.

3.Общий размер вычета по расходу не может превышать 2 000 000 рублей

Таким образом, в случае отсутствия полученного налогоплательщиком в налоговом периоде дохода, Вы вправе перенести остаток имущественного вычета на предшествующие налоговые периоды, но не более трех (соответственно, в этот период доход, облагаемый по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 Налогового кодекса РФ, должен быть!) При отсутствии вышеуказанного дохода, имущественный налоговый вычет за приобретение объекта недвижимого имущества не может быть получен.
2. Можно ли пенсионеру вернуть налог при покупке квартиры?
2.1. Доброго дня, Елена!
Налоговый вычет предоставляется лицам, которые, начиная с года приобретения оплачивали НДФЛ. В ином случае, вычет получить не удастся.
Если, конечно, пенсионер не работал.
Желаю успехов!
3. Можно ли вернуть подоходный налог с дивидендов при покупке квартиры? Спасибо.
3.1. Ст. 220 НК РФ п.1 п/п 1.1 При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей:
1) имущественный налоговый вычет при продаже имущества, а также доли (долей) в нем, доли (ее части) в уставном капитале общества, при выходе из состава участников общества, при получении денежных средств, иного имущества (имущественных прав) акционером (участником, пайщиком) организации в случае ее ликвидации, при уменьшении номинальной стоимости доли в уставном капитале общества, при уступке прав требования по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством). При покупке квартиры имущественный налоговый вычет представляется из доходов не отнесенных к инвестиционным.
4. Вечер добрый. У меня вопрос - квартира получена от дальнего родственника в наследство менее 3 лет. Сейчас хотим продать за 1800000 руб. Ранее применялся налоговый вычет при покупке жилья в сумме 2000000 руб. Кадастровая стоимость квартиры полученной в наследство 1000000 руб. На какую статью ссылается риэлтор? Говоря о том, что налог нужно будет заплатить только с 800000 руб.?
4.1. Вам придется заплатить НДФЛ со всех 1800000 рублей. Налоговый вычет тут не причем.
5. Я хочу продать дом, доставшийся мне в наследство, сразу после вступления в него, за сумму менее 1 млн руб, кадастровая стоимость тоже менее 1 млн. Ранее я уже пользовалась налоговым вычетом при покупке квартиры. Какие налоги я должна буду уплатить?
5.1. По тексту - только госпошлину. НДФЛ - в указанном случае не платится, стоимость - не превышает размера налогового вычета.
5.2. При наследовании минимальный срок владения составляет три года.
В Вашем случае:
1) обязанности по уплате налога не возникает;
2) обязаны подать декларацию, т.к. владение менее трёх лет (иначе штрафные санкции);
2 а) к вычету при продаже заявляете 1 млн. руб. (к вычету при покупке не имеет никакого отношения; это другой вид вычета).
6. У меня своя квартира Семья сына собираются покупать квартирус использованием мат. Капитала. У невестки ребёнок от первого брака и совместный. По закону квартира на четырёх. Могу ли я сразу при покупке, долю сына оформить на себя, как гарантю что в будущем не остался без угла? Потеряю при этом субсидии? Платить мне какой налог? Спасибо.
6.1. Если имеется ввиду квартира, покупаемая с использованием средств маткапитала, то свою долю сын может Вам подарить впоследствии. Изначально сделать Вас сособственником невозможно.
При дарении от близких родственников налог не уплачивается. Только (стандартно) пошлина за переход права собственности.
7. Продали квартиру, полученную по наследству, которая была в собственности менее 3-х лет.
Квартира была оформлена по долям. В результате продажи я получила 1 млн рублей.
Надо ли мне будет платить налог с продажи? В каком размере?
Ранее при покупки своей квартиры я использовала налоговый вычет.
7.1. Если продажа долей была одним договором, то вычет в 1 млн. руб. будет применяться пропорционально долям. Напр., при доле 1/2 к вычету при продаже 500 тыс. руб. (т.е. 1/2 с 1 млн. руб.)
7.2. Если вы использовали вычет на покупку жилья с 2016 г, то право на вычет у вас сохраняется, при этом лимит 2 000 000 общий на все покупки.
В случае продажи квартиры, полученной по наследству размер налогооблагаемой базы уменьшить на остаток такого вычета можно, если в том же налоговом периоде приобретаете жилье, т.е. заявить вычет на новую покупку и перекрыть налог по продаже насколько это возможно. Либо стандартный вычет в 1 000 000 применить в том порядке как написал Дмитрий-Константин.
8. При покупке квартиры сестре и ее дочери в равных долях, я являюсь плательщиком. Можем ли мы оформить возврат налога на моего мужа, он работает. Когда я пользуюсь платными мед. услугами, то муж возвращает налог, а в этой ситуации он может вернуть налог?
8.1. При покупке недвижимости возврат налога возможен плательщиком только если именно он и является приобретателем недвижимости.
Вернуть налог по уплаченным вами суммам за приобретение квартиры на имя третьего лица (не вашего мужа или ребенка) невозможно.
9. Купил новостройку 1 300 000 в собственности меньше года подавал на вычет с покупки, хочу продать квартиру. Какой налог с продажи я должен буду отдать при владении меньше года? Когда я могу подать на вычет с процентов по ипотеке и могу ли подать после продажи квартиры если ипотека полностью погашена? И перенесется остаток вычета с покупки если я его не дополучил?
9.1. Здравствуйте!
Вы можете зачесть расходы на покупку и заплатить налог с разницы. При этом нужно принимать во внимание, что продавать квартиру по цене ниже 70% кадастровой стоимости не рекомендуется.

10. Хотим продать квартиру. При покупке квартиры 2014 г 1/2 покупалась на жену.,1/2 на ее мать. В январе 2016 жена выделила мне 1/2 от 1/2 по брачному договору. Когда мы сможем продать квартиру, чтобы нам не пришлось платить налоги.
10.1. Через год можете продавать квартиру. Не забывайте отмечать отзывы на ответы юристов! Спасибо за обращение на наш сайт!
10.2. Здравствуйте. Через год можете только продать.
11. При покупке квартиры оформленной на дочь. Вернут ли ей налог с продажи. На данный момент она не работает. Спасибо.
11.1. Конечно, ей как собственнику вернуть до сумму до 270 тыс. с 13% уплаченных её будущим работодателем.
12. В 2020 г. будет продана недвижимость, срок владения менее 3 лет (дача с землей) за 1400 тыс. руб. В этом же году будет куплена квартира за 1300 тыс. руб. В первом случае (1400-1000 (вычет))*0,13=52 тыс. руб-это налог с продажи, а при покупке так же считать (1300-1000)*0,13=39 тыс руб.-это вычет с покупки. Имеем 52 тыс.-39 тыс.=13 тыс. я должна заплатить государству? Если покупаю квартиру по такой же цене, то госуд. Ничего не должна, правильно я понимаю?
12.1. Здравствуйте!
Во-первых, следует разграничить стоимость земли и дома, так как это два самостоятельных объекта недвижимости, и налог по ним будут считать отдельно.
Во-вторых, при продаже следует придерживаться кадастровой стоимости имущества, в том смысле, что по цене ниже 70% кадастровой стоимости продавать имущество не рекомендуется.
В третьих, имеет значение основание приобретения дачи с землей, так как всегда есть возможность уменьшить налог за счет расходов при покупке этого имущества.
В-четвертых, при покупке нового имущества право на вычет возникает, если вы ранее этим правом не пользовались либо не использовали всю сумму, а также если вы платили налог.
13. Квартира была куплена в 2018 году. При продаже квартиры нужно будет платить налог? При покупке квартиры на налоговый вычет не претендовали.
13.1. Наталья, вам нужно будет подать декларацию и применить имущественный налоговый вычет в размере фактически произведенных расходов на покупку этой квартиры с подтверждающими документами. И налог заплатите с разницы между продажной и покупной ценой квартиры.
13.2. Здравствуйте. Налоговая декларация нужна.
14. А купила его за три миллиона рубля! Следам сразу же купила нежилое помещения за четыре миллиона и квартиру за миллион + ипотека! Но при этом я являюсь предпринимателем усн но помещения были все на физическое лицо при покупке и продажи! Сколько я должна заплатить налог?
14.1. Доброе утро!
Так налог с прибыли должен платить тот, кто продает имущество, а не тот, кто покупает.
Вы только в конце года будете платить налог на имущество (рассчитывается налог от кадастровой стоимости каждого объекта).
15. Я продала нежилое помещения за два с половиной миллиона рубля! А купила его за три миллиона рубля! Следам сразу же купила нежилое помещения за четыре миллиона и квартиру за миллион + ипотека! Но при этом я являюсь предпринимателем усн но помещения были все на физическое лицо при покупке и продажи! Какой налог я должна заплатить?
15.1. Здравствуйте) Если в Вашем ОКВЭД как ИП нет операций с недвижимостью, то как физ. лицо Вы платить налог не должны, так как цена продажи первого нежилого помещения меньше цены его покупки, следовательно доход от сделки Вы не получили.
16. Я инвалид первой группы. Скажите есть ли у меня льготы при покупке квартиры. Может сделку я могу оформить 50%. Надо ли налог на имущество будет платить?
16.1. Увы, но Государство не предусмотрело такого, что бы вы при совершении сделки не доплачивали 50% от стоимости имущества.
Налог на имущество вы не будете платить, так как у вас 1 группа инвалидности.
17. При возврате вычета за покупку квартиры работодатель за два месяца 2017 года и два месяца 2018 года налог мне не возвратил. Могу ли я подать декларацию в налоговую на возврат удержанных 13% за январь и февраль 2017 года и январь, февраль 2018 года?
17.1. К сожалению так и происходит при возврате через работодателя. До трёх месяцев с начала года выпадают (на проверку ФНС), т.к. налоговый период завершается в декабре.
Да, Вы можете подать уточняющие декларации за янв и фев 2017 и 2018 года.
(на сайте ФНС это прямо прописано)
18. При покупке квартиры, в строищемся доме, с использованием маткапа (2 ребёнка, старше 3-х лет) , как лучше, производить распределение долей (для дальнейшего возврата подоходного налога), с возможностью, последующего, распределения, долей, на детей, наш менеджер не смог, отвтить, на этот вопрос.
18.1. На подоходный налог распределение никак не влияет.
18.2. Никакого значения не имеет размер долей.
С 2 млн и 3 млн проценты - это предел, можете получить Вы и муж.
Детям луче выделять самые минимально возможные доли.
19. Скажите пожалуйста на сделке при покупке квартиры как узнать что продавец заплатил налог на квартиру которую я покупаю? Какие документы я могу с него потребовать?
19.1. Добрый вечер
Когда Вы приобретаете квартиру, у продавца вы имеете спрашивать документы подтверждающие отсутствие долга по коммунальным платежам, по налогу на имущество такие документы продавец вправе вам предоставить
Ваша задача, когда вы приобретаете квартиру потребовать у продавца выписку из росреестра на дату сделки чтобы удостовериться, что нет арестов, ограничений и обременений на эту квартиру по долгам (ГК РФ Статья 558. Особенности продажи жилых помещений)
19.2. Попросите показать налоговое уведомление и квитанцию об оплате налога.
19.3. Неуплата налогов продавца квартиры, проблема продавца квартиры.
20. Скажите, кто платит налог при покупки квартиры по военной ипотеке? Риэлтор нам говорит, что сумма налога включается в саму ипотеку. То есть налог платим мы, а не продавец.
20.1. Налог платит тот кто получает выгоду продавец платит налог с продажи.
20.2. Понятия "налог с покупки" не существует. Это распространённая практика "повесить" налог с продажи, который придётся уплачивать продавцу, который хочет продать недвижимость ранее минимального срока владения.
Здесь только пара вариантов: либо соглашаться на переплату, либо искать другого продавца.
20.3. При покупке никакой налог покупатель не платит.
Продавец при получении дохода, но только при определенных условиях, должен уплатить налог с полученной оплаты - дохода.
21. Решили вернуть сумму налогового вычета при покупке квартиры (13% подоходнего налога) и озадачились вот чем... Нам позвонили с налоговой и сказали исправить сумму в декларации, якобы неверно указали... Так вот, дело в том, что оказывается, что с возвращаемой нам суммы вычета налоговая изымает 13%...🤨 т. е, если к примеру, возвращаемая сумма 100 тыс, то-13%=87 тыс. Это действительно так, или налоговая что-то напугала и стоит разобраться... 🤨
21.1. Нет вообще-то, сумма вычета составляет 13% от потраченной суммы, а в случае с имущественным вычетом - 13% от лимита в 2 млн рублей, т.е. не более 260 тысяч. С возвращаемой суммы никакого налога не удерживается.
21.2. Здравствуйте, Дарья!
Нет, так не может быть. Либо налоговая напутала, либо Вы неправильно поняли.
Полученный Вами налоговый вычет не может являться Вашим доходом и с него не может удерживаться 13%, так как возврат это возврат части ранее уплаченного налога на доходы физического лица, в связи с покупкой квартиры.
22. Возврат налога на квартиру. Добрый день! В 2013 году при покупки квартиры право на вычет мной было использовано. С 2018 года я в браке. В 2017 году муж покупал долю в квартире и получал вычет. В 2020 году планируем приобрести квартиру по ипотеке. Вопрос:-как оформить документы на двоих или только на мужа, что бы получить вычет в полном объёме?
22.1. Здравствуйте!
Если муж не использовал полную сумму вычета в 2 млн руб., он может получить остаток вычета, а также вычет по процентам по ипотеке.
Если Вы полностью использовали вычет, оформляйте квартиру на мужа. В налоговую при подаче документов для вычета подадите заявление о распределении вычета, мужу-100%, вам-0%.
23. Я пенсионер, не работаю. Продала квартиру и покупаю другую, ближе к детям. Надо ли мне платить налог при покупке новой квартиры?
23.1. Здравствуйте,
При покупке квартиры налог никогда не платится.
Только при продаже квартиры, если квартира была в собственности менее 5 лет и стоимость ее больше 1 миллиона рублей,
Либо если продаете дороже, чем покупаете и купили квартиру изначально менее 5 лет назад. Налог платится с разницы между покупкой и продажей
Желаю Вам удачи и всех благ!
23.2. Добрый день
Если вы продали квартиру, должны будете оплатить налог на доходы от продажи имущества, для этого необходимо представить копию договора продажи квартиры.

Налог про покупке квартиры Вы не оплачиваете
Для того чтобы уменьшить налог от продажи можно представить 2 договора (продажи и второй на покупку)
24. Продаю квартиру по военной ипотеке. Квартира менее 3-х лет в собственности. При расчёте налога на доходы от продажи имущества имею ли право использовать возможность применить к расчёту первоначальную стоимость приобретённого имущества и рассчитать базу для исчисления налога как разницу между покупкой и продажей.
24.1. Здравствуйте!
Вы вправе вместо имущественного налогового вычета зачесть расходы на покупку.
И в вашем случае срок не 3 года, а 5 лет.
25. Купили дом с землей, дешево, было два договора. Сейчас мне не климат, нужно выезжать. Будем продавать дом с землей. После покупки прошел год, продаем по реальной цене. В другом регионе после продажи покупаем квартиру по цене большей. Вопрос: 1) можно ли продать землю и дом двумя договорами и как начисляется при этом налог в 13%? 2) Если после продажи сразу же в этом году покупка квартиры дороже, какой налог?
25.1. Здравствуйте! Можно минимизировать налог.
26. Квартиру 137 кв.м. продаю по документам за 4300000 (чтобы нам уйти от налога владения менее 5-ти лет). Покупка дома-продавец тоже хочет уйти максимально от налога. ИТОГОВАЯ цена дома в договоре 9500000. он занижает 70% от кадастра (3900000) и в договоре показывает стоимость дома 2800000. Землю показывает 6700000. Стоимость земли по договору при покупке в 2016 году 1000000, дома 1800000 соответственно.
В ЕГРН не может быть отказ на этапе регистрации права собственности?
26.1. Здравствуйте, Дмитрий!
Правовых оснований для отказа при указанных Вами условиях не имеется.
27. Мы купили квартиру с мужем на двоих в ипотеку. При переезде был утерян платежный документ от сбербанка. При подаче документов на возврат налога на покупку квартиры, банк выдал в замен утерянного документа, другой. Налоговая такой документ не принимает. Что нам делать?
27.1. Добрый день, Вера!
Получите от них письменный отказ и если условия будут неисполнимы: обжалуйте отказ.
27.2. Здравствуйте
Обращайтесь в сбер с заявлением о выдаче корректного платежного документа с кратким описанием ситуации и обоснованием необходимости такого документа. В заявлении опишите какие реквизиты и форма должны сопровождать выданный документ
Если будет отказ, обжалуйте в правление банка и далее в суд.
В налоговую напишите заявление с объяснением причин непредставления документов.
С Уважением.
28. Продал земельный участок, который в собственности менее 3-х лет, за 1 млн. руб, и купил на торгах для сына квартиру за 3,5 млн. руб. При покупке оформил квартиру на себя. Сейчас хочу переоформить квартиру на сына через продажу по покупной стоимости, чтобы его семья могла воспользоваться материнским капиталом. Возникает ли необходимость уплаты налога?
28.1. Анвар, здравствуйте.
Да, возникает, но в Вашем случае будет нулевая разница между доходом от продажи и расходами на приобретение, т.н налоговый вычет.
Пп.3 п.1 ст.220 НК РФ:

При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей:
...3) имущественный налоговый вычет в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилых домов, квартир, комнат или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них;

29. Хочу купить квартиру у бабушки, она единственный собственник, я в этой квартире живу и прописан, живем с бабушкой в разных квартирах, куда обращаться что бы сделать эту сделку? (Перечень документов) Возможен ли возврат подоходного налога при покупке квартиры?
29.1. Сделка будет приравнена к дарению - это к вопросу о зачете...
Составление договора - на платной основе.
30. При покупке квартиры воспользовались услугами риэлтерской организации. За услуги уплатили 60000 рублей. Можно ли сделать возврат налогов за данные услуги? Имеется договор. Спасибо.
30.1. Светлана, здравствуйте.
Маловероятно. 220 статья НК РФ, конечно, прямого исключения не содержит, но по смыслу такие расходы не включаются в расходы на приобретение. Впрочем, можете подать в составе документов и
этот договор с подтверждениями оплат.
Есть ПИСЬМО МИНФИНА ОТ 28.04.12 N 03-04-05/9-569, но изложенная в нем позиция касается расходов для случаев продажи недвижимости. Возможно, стоит попробовать руководствоваться ей и для случаев покупки. Успехов!

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских