Не могу снять деньги с карты сбербанка

Содержание:

  • Ничего не могу сделать, банк требует доверенность от мужа или чтобы он явился в отделение с паспортом.
  • Не мошенничество ли это?
  • Чек о переводе денег
  • Брали кредит в Сбербанке. Не до конца его оплатили. Могут ли снять деньги с карты Россельхозбанка за этот кредит?
  • Подскажите, на сколько это вообще законно и можно ли что то сделать?
  • Как снять деньги с карты
  • Столкнулась с мошейничеством со стороны банка мтс, оплачиваю кредит через сбербанк им на лицевой счет карты,
  • Посоветуйте что мне дальше делать.
  • Скажите у меня арестован счет из моей зп удерживают 50% недавно я перевыпустила карту,
  • Но сотрудники полиции когда меня проверяли на наличие штрафов и нарушений если ...
  • Удержания по исполнительному листу
  • В Апреле к нам приехали сотрудники сбербанка и предложили оформить золотую карту сбербанка.
  • Какое наказание за клевету?
  • Могут ли приставы, которые сняли деньги, сами сделать запрос приставам того города, через кого выполняются выплаты алиментов?
  • На счёт наложен арест или взыскание
  • Выплаты по разным счетам чтобы на этот счет не поступало несколько выплат одновременно?
  • Разве существует такая практика выдачи кредита?
  • Подскажите пожалуйста как мне быть в этой ситуации?
  • Подскажите пожалуйста возможно ли это сделать?
  • Подскажите пожалуйста возможно ли это сделать?
  • Ведь есть дети и вероятность отобрать квартиру страшно?
  • Законные от их действия? Как Я могу обезопасить себя?
  • Оплата рассрочки.
  • Что происходит. Могут ли эти деньги лежать на заблокирован ном суду или они уходят в росгострах.
  • Возможно ли вернуть деньги.
  • Как поступить. Деньги заблокировал сбербанк.
  • Могу я как то снять арест с Карты?
  • Можно ли как-то решать вопрос со Сбербанком,
  • Приставов нет ни какой информации о задожностях)
  • Возможно ли отменить кредит, так как она не отдавала отчёт своим поступкам ввиду положения кормящей матери?
11.11.2022, 01:08
• г. Владивосток

Ничего не могу сделать, банк требует доверенность от мужа или чтобы он явился в отделение с паспортом.

Мой муж находится в местах СВО, еще на полигоне нам выдали две банковские карты мне и ему. Поступили средства, но сбербанк заблокировал счет, подозревая мошеннические действия, когда я несколько раз потыкалась в банкомате, пытаясь снять или перевести деньги. Ничего не могу сделать, банк требует доверенность от мужа или чтобы он явился в отделение с паспортом. Как? Он в местах боевых действий и это нереально сделать. В данный момент не только я не могу воспользоваться средствами, но и он. Как быть?

Юрист г. Ртищево
11.11.2022, 01:14

Обратитесь со своим вопросом в военкомат. Сейчас в МФЦ работает окно по помощи родственникам мобилизованных, попробуйте туда ещё обратиться. Может Вам помогут в военкомате с оформлением доверенности, приравненной к нотариальной.

Вам помог ответ?ДаНет
10.11.2022, 21:55
• г. Кемерово

Не мошенничество ли это?

Не мошенничество ли это?

Сбербанк.

Помощник от Соероанка.

Здравствуйте, Валерия!

Я - виртуальный помощник Сбербанка. С удовольствием отвечу на ваши вопросы.

Почему я не могу переводить деньги?

Помощник от Сбербанка.

Я не понял ваш вопрос.

Сформулируйте его в нескольких словах или выберите, что вас интересует.

Ограничения/лимиты.

Помощник от Сбербанка.

В данный момент вы можете переводить средства только взаимным контактам. Для того, чтобы совершить перевод клиенту Сбербанка или другого банка, с карты на которую вы хотите сделать перевод, вам должны отправить платёж в размере от 950 Р, чтобы снять ограничение.

Введите сообщение…

Юрист г. Барнаул
10.11.2022, 21:57

Не может банк требовать встречного перевода.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Чебоксары
10.11.2022, 21:57

Любое предложение на перевод денег от имени банка - мошенничество, Арина.

Вам помог ответ?ДаНет
07.09.2022, 13:54
• г. Красноярск

Чек о переводе денег

Можно ли обратиться с заявление в полицию с подозрением о подделке чека о переводе денег при наличии только фотографии чека?

Квартирант предоставил фото чека о переводе денег с карты ГПБ через банкомат Сбербанка. Чек датирован 16.08.22, на сегодняшний день 07.09.22 деньги на счет не поступили, в банке предоставить информацию получателю не могут, только по обращению отправителя. Отправитель утверждает, что лично обращался в банк 23.08.22 и якобы по утверждению банка т.к. отправитель не подтвердил перевод, деньги со счета отправителя были сняты, но получателю не отправлены. После личного обращения по регламенту банка перевод отправлен получателю, но срок может достигать 10 рабочих дней. С моей стороны сомнений в фальсификации чека нет, т.к. ни в одном банке подобных регламентов нет, что мне подтвердили при звонках в банки и отправителя и получателя. Но т.к. оригинала чека нет, есть только фото, возможно ли обратиться с заявлением в полицию?

Юрист г. Москва
07.09.2022, 13:54

Добрый день!

Да, Вы можете обратиться в полицию, с заявлением в порядке ст.141 УПК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
07.09.2022, 13:56

Да, можно обратиться в полицию.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Красноярск
07.09.2022, 18:37

1. Сначала с сайта Сбербанк онлайн убедитесь, что поступления не было.

2. Напишите претензию вашему "квартиранту", нарочно вручите, чтобы расписался в претензии.

3. Вы праве обратиться в полицию. Очень похоже на ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
13.06.2022, 13:11

[quote]Брали кредит в Сбербанке. Не до конца его оплатили. Могут ли снять деньги с карты Россельхозбанка за этот кредит?[/quote]

Да, поскольку взыскание обращается на все имущество должника.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тюмень
14.06.2022, 10:14

Здравствуйте.

Просто так - нет.

Но если по предыдущему кредиту уже есть судебный акт и возбуждено исполнительное производство - тогда смогут.

Вам помог ответ?ДаНет
25.03.2022, 04:09
• г. Благовещенск

Подскажите, на сколько это вообще законно и можно ли что то сделать?

У меня на кредитной карте Тинькофф до последнего момента была задолженность, на основании судебного приказа с моей зарплатной карты Сбербанк списывали деньги в счёт погашения долга. Был наложен арест. Взыскателем выступал банк Тинькофф, а не пристава. 2 дня назад, я полностью закрыл долг, но арест снят не был, в связи с чем списание средств продолжилось. При обращении в банк Тинькофф, специалист мне сказал, что сверхвзысканную сумму могут либо вернуть на телефон, либо за минусов комиссии (250 р+2.9%) от суммы. При этом сроков снятия ареста они дать не могут и соответственно гарантий, что списывать деньги перестанут, тоже нет. Подскажите, на сколько это вообще законно и можно ли что то сделать?

Юрист г. Чебоксары
25.03.2022, 07:53

Здравствуйте! Всю информацию вы можете получить у судебного пристава-исполнителя, ознакомьтесь с материалами исполнительного производства. Сверх суммы, указанной в исполнительном листе и судебном приказе не имеют права удерживать. С Тинькофф вести переговоры бесполезно, окончательную сумму, которую вы должны банку возвратить, определил суд в приказе. Арест с карты может только судебный пристав-исполнитель снять. Излишнюю сумму если что можно будет потом возвратить.

Вам помог ответ?ДаНет
13.01.2022, 08:39
• г. Иркутск

Как снять деньги с карты

На меня наложено списание средств за долги по кредитам в сбербанке. Я сделал карту почта банк. Пристав переслал мне деньги за выигранный суд и сказал, что деньги не могут списать. Я решил проверить. Закинул 100 руб. на карту и они сразу снялись. Могу ли я как то успеть снять средства с карты?

Юрист #8987203
Фирма г. Иркутск
13.01.2022, 17:52

Здравствуйте! Ничего не понятно из вашего сообщения. Суд вы все-таки выиграли или нет? На основании чего наложен арест на карту?

Вам помог ответ?ДаНет
08.01.2022, 20:29
• г. Воронеж

Столкнулась с мошейничеством со стороны банка мтс, оплачиваю кредит через сбербанк им на лицевой счет карты,

Столкнулась с мошейничеством со стороны банка мтс, оплачиваю кредит через сбербанк им на лицевой счет карты, до декабря месяца ничего такого не наблюдалась списание денег с карты после оплата кредита, то есть оплатила кредит списались деньги а после спустя пару дней списываються еще деньги пай мтс, никакие подписок нет на карте, вот после оплаты кредита со счета приходит такая операция и еще пытаються что то оплатить (у меня две карты и раньше я ток одной картой оплачивала все, в этот раз оплатила другой и ей я ничего не оплачивала это первый раз и с этой карты пошли списание и какие то покупки) ,как решит вопрос? Мне еще выплачивать кредит и у меня так же мошейники будут списывать деньги, я не могу знать какие поступления будут на карту что бы снять или перевести что б не потерять деньги.

Юрист г. Анапа
08.01.2022, 20:38

Большинство дебетовых и кредитных карт подключены к услуге смс-оповещений. Где-то эта услуга предоставляется бесплатно, где-то банк просит за смс небольшую сумму, которую списывает ежемесячно.

Некоторые клиенты отключают её, хотя я и не рекомендуем этого делать, и вот почему: именно при помощи оповещений владелец карты узнает обо всех операциях, которые происходят с банковским счетом. Пополнение счета, оплата услуг, зачисление пособий, списание денег – все это фиксируется в виде смс, которые приходят на ваш номер телефона.

Если вам начинают приходить подозрительные оповещения о попытке списания денег или их снятии, то это уже повод обратиться в банк за разъяснениями. И чем быстрее вы это сделаете, тем больше шансов у вас разрешить данную ситуацию с наименьшими потерями. А если вы отключите оповещения, то вы можете даже и не узнать, что с вашего счета снимают деньги.

Вам помог ответ?ДаНет
26.11.2021, 02:42
• г. Москва

Посоветуйте что мне дальше делать.

С моей карты в Сбербанке снимали в течение 3 месяцев по 8000 каждый день через смс на 900. Но я об этом не знала, так как не россиянка и не живу в России, и российским телефоном не пользуюсь. Но я пользуюсь онлайн-банком. В истории операций нет ни одного уведомления о переводах денег с моей карты. Банк принял заявление, и прислал ответ что возвращать деньги снятые через смс они не возвращают и что мне надо обращаться в полицию. Но проблема не только в мошенничестве! Банковская система не прислала мне ни одного уведомления в истории проведенных операций! Это проблема банка. Если бы я вначале получила хотя бы одно уведомление о снятии, заблокировала карту, не позволив мошенникам снять пол миллиона! Посоветуйте что мне дальше делать. Я не могу заехать в Россию, визы во время пандемии не дают.

Юрист г. Абакан
26.11.2021, 03:11

Здравствуйте Кристина. Заявление в полицию вы можете подать по интернету и по почте, а также через представителей. Тоже самое относится и к претензиями в банк.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
26.11.2021, 08:36

На сайте МВД России подать через электронную приёмную заявление о мошенничестве банковских работников с приложением доказательств, выписок и т.п.

Учитывайте, какой телефон у Вас привязан к карте..

Вам помог ответ?ДаНет
20.10.2021, 13:42
• г. Томск

Скажите у меня арестован счет из моей зп удерживают 50% недавно я перевыпустила карту,

Скажите у меня арестован счет из моей зп удерживают 50% недавно я перевыпустила карту, и не могу с неё снять деньги так как она не октевироаана может ли сбербанк снять средства с этой карты если исполнительный лист находиться по месту работы?

Юрист г. Барнаул
20.10.2021, 13:45

При наличии исполнительного листа в банке банк удержит со счета деньги.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #8851638
Юрист г. Череповец
20.10.2021, 13:46

Здравствуйте. Если исполнительный по месту работы, то не может.

Вам помог ответ?ДаНет
19.09.2021, 22:26
• г. Владимир

Но сотрудники полиции когда меня проверяли на наличие штрафов и нарушений если ...

У меня административный надзор 8 лет с 17-го октября 2018 года. Я 3 раза в месяц хожу отмечаться инспектору и каждый раз она смотрит штрафы и нарушение если штраф она сразу говорит чтобы я оплатил если я не Оплачиваю меня сажали в ИВС или выписывали штраф, в основном за то что меня не было дома, (у меня ограничение я должен находиться по месту прописки с 22.00 до 6. 00 +раньше я отмечался у инспектора по надзору 3 раза в месяц, сейчас 4 раза в связи с нарушениями), я хочу спокойно жить, работать и создать семью, но с надзором это не выходит. Я твёрдо решил снять надзор по половине срока, примерно через год с небольшим мне можно подавать в суд и инспектор меня поддерживает. В этом году у меня не было не одного нарушения, я каждый раз спрашиваю у своего инспектора есть ли у меня какие-нибудь штрафы, мне мой инспектор, говорит что ты молодец и главное тебе продержаться ещё год и я буду поддерживать тебя на суде, скорее всего у тебя снимут надзор. На официальную работу меня не берут, приходится подрабатываю где придётся, ещё я зарегистрирован на Яндекс Услугах, там часто расплачиваются по безналичному расчёту на карту. В прошлом месяце у меня наложили арест на карту сбербанка судебный пристав и мне приходится после работы быстрее бежать в банкомат и снимать деньги пока их не забрал пристав, дозвониться до них не могу номера телефона не отвечают, мне мой инспектор сказал чтобы я ехал в Административную практику, там мне сказали по телефону, даже не вышли чтобы спокойно поговорить, что у меня штрафы за 2019 год, а им я говорю это невозможно, меня бы сразу же посадили ИВС или выписали штраф. Но сотрудники полиции когда меня проверяли на наличие штрафов и нарушений если что-то было меня бы сразу же в отдел отвезли и там бы разбирались и тут откуда-то взялись штрафы Я не знаю как мне быть я хочу на них уже подать в суд на эту практику административную и на судебных приставов.

Адвокат г. Мурманск
19.09.2021, 22:31

Можете подать административное исковое заявление в суд, в порядке ст. 218 КАС.

Вам помог ответ?ДаНет
02.09.2021, 22:07
• г. Москва

Удержания по исполнительному листу

У меня заблокировали зп карту. После того, как я написала на госуслугах в ФССП мне вернули половину, но снять я эти деньги не могу. Сбербанк мне написал в сообщении, что это вне их компетенции и следующее 31.08.21 с карты ПС Мир 6417 взыскана сумма 8482,50 р по исполнительному листу №... ВС... И. Г. от 13.05.21. Выдан: Судебный участок мирового судьи № ... г.Москвы. Остаток долга: 8407,50 р. Причина: Решение судебного органа. Информация у взыскателя: ООО МФК "ЗАЙМЕР". Я позвонила в Займер, они сказали, что нужно в банк обращаться. Но в сбер не дозвониться... Куда мне обратиться, чтобы мне разблокировал банк счет и я смогла бы снимать половину зарплаты.

Юрист г. Москва
02.09.2021, 22:12

Брать отмену судебного приказа и писать в банке где блокировка заявление с приложением судебного акта.

Вам помог ответ?ДаНет
17.08.2021, 18:55
• г. Чита

В Апреле к нам приехали сотрудники сбербанка и предложили оформить золотую карту сбербанка.

Я военнослужащий срочной службы служу 9 месяцев. Зарплату получал на карту розбанка. В Апреле к нам приехали сотрудники сбербанка и предложили оформить золотую карту сбербанка. У меня такой вопрос я заполнял анкеду на оформление золотой карты сбербанка через военный билет, и когда карта выпускалась меня перевели в другой город, в другую часть эту карту не успел забрать, а зарплата приходит на ту золотую карту который я не успел забрать, могу ли я в этом городе подойти в сбербанк и с военным билетом снять наличные деньги!

Юрист #8811001
Студент г. Котлас
17.08.2021, 19:01

Здравствуйте, вы можете обратиться в службу поддержки сбербанка и они должны будут перенаправить или перевыпустить вашу карту в вашем городе.

Вам помог ответ?ДаНет
13.08.2021, 18:31
• г. Калининград

Какое наказание за клевету?

Дочь гражданского мужа проживает во Франции, и дистанционно наняла доверенное лицо на вступление в наследство. Теперь это доверенное лицо, подал на меня иск в суд о снятии денег со счёта гражданского мужа, с требованием вернуть их.Деньги лежали на депозите, я через сбербанк онлайн, закрыла депозит и перевела деньги на его карту, да,хотела снять на похороны, но не сняла, карту заблокировали. Не знаю, заказывал ли этот доверитель детализацию движения денег на счёте,видимо нет., раз подали иск о возврате денег. Вопрос 1 - должен ли доверитель проверить информацию о приходах и снятиях по счетам, а потом уже подавать иск. Вопрос 2 - если должен и не проверил, значит оговорил меня. Могу ли я написать встречный иск о клевете и на кого, на Истца, или её доверителя. И какое наказание им за этот оговор грозит?

Юрист г. Белгород
13.08.2021, 18:44

1. может не проверять, а просить об этом суд ходатайством.

2. можете, но не встречный, а отдельное заявление об этом пишется. УК РФ Статья 128.1. Клевета

[quote]

1. Клевета, то есть распространение заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство другого лица или подрывающих его репутацию, -

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо обязательными работами на срок до ста шестидесяти часов.[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Волгоград
13.08.2021, 18:50

Право на обращение в суд - это реализация лицом своей правоспособности, установленной законом. Каждое лицо может обратиться с иском в суд для защиты своего реального или предполагаемого права, а уже суд в судебном заседании решает насколько притязания истца правомерны. Клеветой является распространение заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство другого лица. Но обращение с иском в суд таковым, т.е. распространением, не является. В судебном заседании Вам надлежит доказать свою правоту. Затем можете ставить вопрос о возмещении судебных расходов, в том числе и за необоснованную подачу иска.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
13.08.2021, 19:15

Нет здесь никакого оговора и клеветы.

В суде затребуют выписку и всё будет видно, что Вы не причастны. Суд в иске откажет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Елабуга
13.08.2021, 23:56

Пишите доверителя истцом а себя пишите как представитель истца по доверенности.

Вам помог ответ?ДаНет
31.07.2021, 20:46
• г. Ханты-Мансийск

Могут ли приставы, которые сняли деньги, сами сделать запрос приставам того города, через кого выполняются выплаты алиментов?

Ситуация такова. На сберкнижку приходят алименты на первого ребёнка, на карту мир сбербанка, который открыла в 2020 году, также приходят выплаты с соц. защиты на первого ребёнка от 3 х до 7 лет, также на карту виза сбербанка приходят выплаты с соц. защиты на второго ребёнка. Все эти выплаты идут с другого города, даже региона, который находится от меня в 2500 км. 30 июля со сберкнижки, куда призищят алименты, и с карт сбербанка, куда приходят выплаты с соц. защиты, приставы сняли деньги. Справку об алиментах и о пособиях я не могу предоставить сама лично, так как нахожусь далеко. Могут ли приставы, которые сняли деньги, сами сделать запрос приставам того города, через кого выполняются выплаты алиментов? И также сделать запрос в соц. защиту другого города, через кого выполняются выплаты на детей, тем самым снять арест и вернуть снятые деньги? Ещё такой момент, мне не приходило никакое письмо о каких либо задолжностях от приставов. В Госуслуги я зайти не могу, ибо не помню номер тел и пароль, который там был зарегистрирован. Возможно они туда направляли, но факт остаётся фактом. Я никаких писем не получала. Но ведь должны же были они копию материала отправить по почте для моего ознакомления.

Юрист г. Красногорск
31.07.2021, 20:52

Должный, но не всегда это делают, к сожалению.

Пока можете написать на них жалобы в прокуратуру и старшему судебному приставу.

Свою задолженность можете посмотреть по ФИО на сайте ФССП.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Астрахань
31.07.2021, 20:56

Вам надо зайти на сайт ФССП и посмотреть какие исполнительные производства в отношении Вас возбуждены, там будет указана сумма долга. Приставы не имеют права обращать взыскание на пособия.

В соответствии с п. 12 ч. 1 ст. 101 Федерального закона от 02 октября 2007 г. N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве", взыскание не может быть обращено на пособия гражданам, имеющим детей, выплачиваемые за счет средств федерального бюджета, государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.

Пишите жалобы в старшему суд. приставу и в прокуратуру.

Вам помог ответ?ДаНет
Сергей
Пользователь г. Пермь
31.07.2021, 21:10

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

С 01.06.20 введены коды "рождения" денег которые запрещают снимать деньги или частично разрешают их снимать.

Если алименты от работодателя идут, то в платёжном поручении в банк он обязан проставить код 2, чтобы не сняли деньги. По соцвыплатам тоже в платёжном поручении обязаны код 2 проставлять.

Справку в банке берите по арестам и взысканиям, Сбербанк при вас же выдаст, и смотрите основания для обращения взыскания на деньги. В Сбербанке потребуйте распечатать вам копию платёжных поручений поступивших денег и смотрите какой код стоит. Если код 2, то Сбербанк незаконно снял деньги. Жалобу в Сбер + требование вернуть деньги, жалобу в ЦБ РФ, жалобу приставу на проведение проверки в отношении сотрудников Сбербанка + наказание их + требование вернуть незаконно снятые деньги.

Если платёжное поручение неправильно оформлено, то претензии все к работодателю алиментщика, выплачивающим соцпособия.

Вам помог ответ?ДаНет
29.07.2021, 14:07
• г. Киров

На счёт наложен арест или взыскание

Я оформила заявление на единовременную выплату на школьников через госуслуги, указав номер счёта карты СБЕРБАНК, карта обычная. Буквально на днях пришло СМС-уведомление из банка, что на этот счёт наложен арест или взыскание. Сообщение не по судебным приставам, а по МКК универсального финансирования. Я теперь не знаю, что будет с выплатой. На карте есть 10 руб. Их не сняли, но арест и взыскание действуют. Могут ли деньги на школьников снять с карты? Имеют ли право на такие действия? Заранее спасибо.

Юрист г. Москва
29.07.2021, 14:09

Здравствуйте!

В отношении вас был вынесен судебный приказ. Вам нужно подавать возражение на судебный приказ и отменять его.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
29.07.2021, 14:10

Добрый день, Валентина Александровна

[b]Скорее всего, был вынесен судебный приказ, который можно и сейчас отменить. Пленум Верховного суда РФ подтвердил данный факт.

[/b]

Если это и правда так, рекомендую Вам подать очень грамотное возражение относительно исполнения судебного приказа и при необходимости восстановить процессуальные сроки для его отмены.

[b]С этой целью можете обратиться к любому из нас, юристов, написав в личное сообщение.

В целом закон говорит:[/b]

"Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации" от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 30.04.2021)

ГПК РФ Статья 129. Отмена судебного приказа

При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное требование им может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
29.07.2021, 14:10

К сожалению если на счет наложен арест то могут снять все деньги поступившие на этот счет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
29.07.2021, 14:11

Добрый день!

К сожалению, банк не будет разбираться какие конкретно деньги лежат на Вашем расчетном счете и откуда они поступили, в случае наличия суммы денежных средств на карте - банк спишет их в счет исполнения обязательств.

Нужно разобраться, на каком основании был наложен арест на карту, при наличии возможности отменить соответствующие судебные акты, чтобы снять арест и дать Вам возможность пользоваться денежными средствами.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тамбов
29.07.2021, 14:13

Добрый день.

Скорее всего был вынесен судебный приказ, он выносится без вызова сторон и судебного разбирательства. У Вас есть право отменить этот судебный приказ. Для этого нужно написать свое возражение и отправить его в суд, выдавший судебный приказ.

В соответствии со ст. 129 ГПК РФ судья отменяет судебный приказ, если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения.

Если все сделать правильно, он будет обязательно отменен.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Киров
29.07.2021, 15:29

Здравствуйте. Снимут все деньги, как показывает практика.

Вам помог ответ?ДаНет
20.07.2021, 04:17
• г. Красноярск

Выплаты по разным счетам чтобы на этот счет не поступало несколько выплат одновременно?

У меня три социальных выплаты: детское пособие до 1,5 лет, путинские выплаты до 3 лет, и на ребенка 445 руб. Приходят на карту банка Открытие. Всё это приходит в один месяц, а иногда может и в один день. Но карту наложили арест из за кредитного долга в банке сбербанка. В Открытии мне сказали что соц. выплаты маркируются пометкой (2). Но так как у меня их 3 выплаты то если я не успею снять выплату до того как поступит другая то эти деньги уже не будут промаркеровыны пометкой (2) как соц. выплаты, а будут уже помечены как иные и будут списаны. Система считает соц выплатой только последние поступление, все что не успела снять до последней выплаты сразу списывается как иные доходы. В банкомате получить теперь не могу из-за ареста, нужно идти в банк. Я даже да банка дойти не успеваю чтобы снять все деньги, потому что детские выплаты могут прийти одновременно с разницей в несколько минут и получается что на руки я могу получить только то что пришло последнее. На мою претензию в банке сказали что это такой порядок во всех банках, и они с этим поделать ничегоне могут. Сказали что я могу написать претензию, но сами же и сказали что банк наврятли рассмотрит претензию в мою пользу и посоветовали разбить соц. выплаты по разным счетам чтобы на этот счет не поступало несколько выплат одновременно? Я просто в шоке, я думала что детские пособия нельзя списывать, а это оказывается ширма и сказка, все прекрасно списывают. Как так?

Юрист г. Оренбург
20.07.2021, 14:18

Нужно уведомлять пристава о том, что на счёт поступают соц. пособия, он даст распоряжение банку самостоятельно

Эти денежные средства не ваши, а детей и списываться они не могут

Если вдруг спишут, можете смело писать любому юристу на сайте, они вернут обратно.

Вам помог ответ?ДаНет
30.06.2021, 14:01
• г. Чебоксары

Разве существует такая практика выдачи кредита?

Позвонили и сказали, что звонят с банка "Костра".Предлагают кредит на 5 лет. Под 9 процентов. Они ещё утверждают, что деньги будут переводить на карту онлайн. Типа, войдя в "Сбербанк онлайн",можно увидеть зачисление, но оно будет заморожено до тех пор, пока не подпишу договор. Если не подпишу, то сумма аннулируется. А договор домой или в любое место принесёт их представитель. Прочитав и подписав договор, я могу снять деньги. Разве существует такая практика выдачи кредита? А из документов только паспорт, СНИЛС и третий документ, удостоверяющий личность.

В чём подвох?

Юрист г. Барнаул
30.06.2021, 14:03

Это распространённая мошенническая схема.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
30.06.2021, 14:03

Пусть присылают Договор на почту, нужно прочитать и затем делать вывод... очень много мошенничества.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тамбов
30.06.2021, 14:07

Добрый день.

Подвох в том, что это могут быть мошенники. Просто лишитесь денег!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тула
30.06.2021, 14:39

Это мошенники, не ведитесь.

- см. ст. 159 УК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
16.06.2021, 07:41
• г. Курган

Подскажите пожалуйста как мне быть в этой ситуации?

У меня долг по кредиту в Сбербанке, они подали в суд и через приставов списывали деньги с з/п.Сейчас сбер начал звонить и угрожать коллекторами. Сегодня пришла з/п приставы сняли деньги и сам сбер заблокировал счёт и прислал СМС что остатки денег спишут в течение дня. Получается мне вообще ни чего не досталось с з/п т.к я не могу ни снять ни перевести деньги с карты. Подскажите пожалуйста как мне быть в этой ситуации?

Юрист г. Москва
16.06.2021, 07:56

Приставы имеют право списать не более 50% от зп. Надо писать жалобу на приставов вышестоящим приставам.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Оренбург
16.06.2021, 07:57

Приставы имею право списывать 50 %, если у Вас меньше прож. Минимума остается, необходимо написать заявление приставам, с просьбой вернуть свыше 50 %.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
16.06.2021, 07:58

Добрый день! В том случае, если у вас заблокированы счет и (или) карта и вы не можете никаким образом получить денежные средства, не согласны с действиями банка, вы вправе обратиться в суд с требованиями о признании незаконными действий банка по блокировке счетов и банковских карт к данным счетам, обязании снять блокировку со счетов и карт. Также вы имеете право подать жалобу в Роспотребнадзор и органы прокуратуры РФ.

Согласно ч. 2 ст. 99 Федерального закона "Об исполнительном производстве" при исполнении исполнительного документа с должника-гражданина может быть удержано не более 50 процентов заработной платы и иных доходов.

Вам помог ответ?ДаНет
12.05.2021, 13:09
• г. Киров

Подскажите пожалуйста возможно ли это сделать?

Ранее я к Вам обращалась по вопросу исполнительный лист, дело в том что у меня есть исполнительный лист и он направлен работадателю и по моему заявление связи с тяжёлой жизненной ситуации с меня взыскивают не 50 процентов а 30 процентов и взыскивает работадатель и направляет денежные средства взыскатею под кодом 01 и отписывать комментарии что сумма взыскана, зарплату я получаю на карту мир сбербанка и пристав направил исполнительный в банк счёт арестован и когда приходит зарплата у меня ещё и снимает 20 процентов банк я потом хожу за выпиской несу ее приставу он мне эти деньги возвращает но я их снять не успеваю так как банк в сикунду их снова списывает и так повторяется уже 2 месяца куда только я не обращалась в данный момент хочу обратиться в суд. подскажите пожалуйста мне подсказали сделать зарплатную карту другого банка Промсвязьбанк, и реквизиты направить работадателю чтобы на этот счёт мне перечисляли зарплату а не на Сбербанк, для того что бы сохранить мне эти 20 процентов от зарплаты, так как сумма взыскивается с место работы и направляется взыскателю, могу ли я так сделать? Подскажите пожалуйста возможно ли это сделать? Я уже правда устала спорить с приставом и банком. С Уважением к вам Татьяна Сергеевна.

Юрист г. Липецк
12.05.2021, 13:10

Здравствуйте.

Через несколько минут приставы и до Промсвязьбанка доберутся.

Лучше договориться с работодателем, чтобы получать зарплату наличными.

Вам помог ответ?ДаНет
12.05.2021, 13:08
• г. Киров

Подскажите пожалуйста возможно ли это сделать?

Ранее я к Вам обращалась по вопросу исполнительный лист, дело в том что у меня есть исполнительный лист и он направлен работадателю и по моему заявление связи с тяжёлой жизненной ситуации с меня взыскивают не 50 процентов а 30 процентов и взыскивает работадатель и направляет денежные средства взыскатею под кодом 01 и отписывать комментарии что сумма взыскана, зарплату я получаю на карту мир сбербанка и пристав направил исполнительный в банк счёт арестован и когда приходит зарплата у меня ещё и снимает 20 процентов банк я потом хожу за выпиской несу ее приставу он мне эти деньги возвращает но я их снять не успеваю так как банк в сикунду их снова списывает и так повторяется уже 2 месяца куда только я не обращалась в данный момент хочу обратиться в суд. подскажите пожалуйста мне подсказали сделать зарплатную карту другого банка Промсвязьбанк, и реквизиты направить работадателю чтобы на этот счёт мне перечисляли зарплату а не на Сбербанк, для того что бы сохранить мне эти 20 процентов от зарплаты, так как сумма взыскивается с место работы и направляется взыскателю, могу ли я так сделать? Подскажите пожалуйста возможно ли это сделать? Я уже правда устала спорить с приставом и банком. С Уважением к вам Татьяна Сергеевна.

Юрист г. Калининград
12.05.2021, 13:15

Здравствуйте, да, если есть возможность и работодатель не против, то сделайте себе заработную карту другого, любого банка или того банка, который работодателю подходит. А пристав у вас дурак и на него надо писать жалобу. Если он отдал исполнительный лист работодателю, то почему не заберет его из банка, чтобы у вас два раза не взыскивали заработную плату или наоборот. Вам нужно не бегать к приставу, а написать на него жалобу на имя руководителя и в Управление службы судебных приставов!

Вам помог ответ?ДаНет
09.05.2021, 07:17
• г. Казань

Ведь есть дети и вероятность отобрать квартиру страшно?

В феврале 2021 г. Обманным путём мошенников на меня было оформлен кредит и сняты деньги из кредитной карты. Случилось это после того как мне позвонили якобы сотрудники сбербанка с предложением удаленной работы и я согласилась пройти обучение так как искала удаленную работу. При прохождении учебы нужно было ознакомиться с пунктом оформления кредита, так как моя задача состоялась помочь клиентам далее именно этим вопросом, потом мне сообщили что мне нужно идти в банк и убрать страховку за кредит и сказать, что я не буду пользоваться этим кредитом. Звучало это как отказ от одобренного кредита. Я пошла в банк так и сказала, кредитом пользоваться не буду, надо его закрыть и отменить страховку. От сотрудников банка объяснений не получила, но получила предложение по кредитной карте, после я активировала кридитку, которая у меня была уже давно. Далее я узнала что мне пришла пенсия ребенка и пособие и перечислила эти деньги на свою Тинькофф карту, так как в Сбербанк я иногда открывала при обучении. Далее мне поступил звонок из 900 о переводе средств на Тинькофф банк. Я удивилась ещё,почему так поступает звонок, поздно и уже после совершения операции. А потом проверила уже все счета и пересмотрела смс коды. Как только узнала, что у меня со счёта исчезли деньги, пенсия, да ещё и деньги из кридитной карты, звонила Сбербанк, где мне просто отказали в соединении с оператором трижды. В полицию заявление было подано, в банк также заявление подавала по статьи о возврате. Конечно в полиции уже приостоновили дело, банк обвиняет меня, что мне было предоставлено все коды и я сама совершила операции через мобильный банк. Да во время прохождения обучения нужно было открыть мобильный банк и посмотреть приложения по которым меня обучали, но кредит я не оформляла, коды никому не сообщала. Да я их сама даже не видела, не открывала, не читала. Операции никакие не проводила. Сейчас банк требует оплаты за оформленную кредит и долг по кредитной карте. На руках двое детей, один из них инвалид. Не работаю. Живём только за счёт пособия и пенсии. Полиция говорит, чтоб я платила долг. Банк звонит тоже. Есть ипотека. Не работаю. Что я могу сделать в этом случае. Как списать этот долг? Платить большие деньги за услуги не имею возможности. Что я могу сделать сама? Обратилась в банк сообщала об этом всё. Просила чтоб операции по перечислению были отменены и все такое. Банк говорит только одно, что я предоставила данные, но как такое можно я незнаю. Банк твердит что все операции были совершенны через мобильный, но я не совершала операции кроме как отправила заявку на кредит и указала там, что я пенсионер, хотя я не пенсионер. Потом же пошла и отказалась от этого же кредита. Но нет никакой реакции. Что я могу предпринять в свою защиту. Ведь есть дети и вероятность отобрать квартиру страшно? Что я могу предложить банку? Просрочка уже три месяца.

Юрист г. Липецк
09.05.2021, 08:43

Предложите банку обратиться в суд.

Сами ничего не платите.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
09.05.2021, 14:29

Никак Вы долг не спишите, кроме процедуры банкротства.

Но ипотечную квартиру потеряете.

Вашими действиями совершены все кредитные операции, а потому ссылка на то, что " я не виноватая" не помогут.

Вам помог ответ?ДаНет
28.04.2021, 12:19
• г. Иркутск

Законные от их действия? Как Я могу обезопасить себя?

Я попала в тяжелую ситуацию по здоровью, но пока врачи не знают что со мной и идёт обследование. Поэтому подтверждающего факта о заболевании пока нет. Я не выхожу на работу уже 1,5 месяца. И естественно мне не чем платить ипотеку. Платёж 21 апреля. 16 Я в Сбербанк подала заявление, что у меня наступил страховой случай по здоровью. Так как прохожу обследование, пока подтверждающих документов нет. Мне звонят с банка очень агрессивные люди требуют погасить задолженность от 21 апреля. Я покрасила о кредитных каникула. Мне сказали чтоб мне не отказал банк в кредитных каникулах Я должна сейчас погасить задорность. А потом только собрать документы на кредитные каникулы. Сейчас ко мне домой приехали представители залогового имущества. Я их не пустила, и сказала что без постановление суда они не имеют права заходить. На что они мне сказали что вызовут учаского возьмут 2 х понятых и будут производить осмотр земли и дома. Если Я не внесу до пятницы платёж по ипотеке. Законные от их действия? Как Я могу обезопасить себя? Со мной в доме проживает 11 месячный ребёнок. Гражданского мужа закрыли (Пока Я не работаю по состоянию здоровья. И возможности платить нет. На что они мне предложили снять деньги с кредитной карты погасить ипотеку а после уже только подавать на кредитные каникулы. А если они мне откажут в них? Ведь мои долги только увеличится. Я не знаю как мне выбраться правильно из сложившейся ситуации. Спасибо.

Юрист г. Санкт-Петербург
28.04.2021, 12:26

Попробуйте поговорить с ними. Скажите, что перекредитуетесь в другом банке и от них уйдет клиент, а если будут угрожать, запишите разговор и напишите в прокуратуру. Вообще непонятно, есть у Вас больничный или нет? А если есть, почему он не оплачивается? Если упрутся-перезаймите деньги у знакомых-потом по страховке их вернете. Поймите правильно, у меня нет перед глазами Вашего договора и ванговать что Вам грозит за одну просрочку платежа я к сожалению не могу.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Алейск
28.04.2021, 12:27

Здравствуйте!

Диана, поскольку Вы купили квартиру в ипотеку, то,действительно, представители залогового имущества в присутствии участкового и двух понятых имеют право осмотреть дом, поскольку он у Вас в залоге.

В любом случае, Вам нужно оплатить задолженность за апрель и уже затем с необходимыми документами обращаться по вопросу кредитных каникул.

Вам помог ответ?ДаНет
12.04.2021, 20:39
• г. Кемерово

Оплата рассрочки.

Являюсь постоянным клиентом микрофинансовой компании Мокка (ранее была Рево). 9 апреля внесла платеж в размере 4 700 (на 200 рублей больше положенного). Но так как была на работе допоздна, то оплатить через другую организацию не было возможности. Все было закрыто. Дошла до банкомата сбербанка. И так как в сбере нельзя положить деньги на карту русфинанса, то решила оплатить впервые без карты в банкомате. При вводе данных, я забыла, что личный кабинет оформлен на старый номер телефона. И ввела новый. Чек сохранила. Когда пришла домой, сразу отправила им чек об оплате и письмо с просьбой, чтобы деньги перевели на нужный счет. 9 апреля было последним числом платежа. Деньги пришли к ним моментально. На что они ответили, что отправили мою просьбу на специалистов. Деньги ищут. Займет до 7 дней. Деньги переведут на правильный счет. 10 апреля считается уже просрочкой и к 4 700 они добавляют штраф почти в 6 000. Я пишу повторно и уточняю, снимут ли штраф. Деньги пришли к ним вовремя. На что ответили, что деньги вовремя на нужный счет поступили не по их вине, поэтому они не могут снять штраф и анулировать просрочку. Сегодня 12 апреля. Жду когда деньги переведут на нужный счет. Сегодня уже 10 000 штрафа всего.

Вопрос: имеют ли они на это право? Если деньги к ним по сути пришли вовремя. Могу ли я как-то или через суд анулировать просрочку и анулировать эти штрафы?

Заранее спасибо огромное!

Юрист г. Таганрог
12.04.2021, 20:45

Чтобы оценить правомерность начисления штрафа, стоит изучить сам договор, вполне возможно, это является нарушением ФЗ "О потребительском кредите".

Вам помог ответ?ДаНет
15.02.2021, 16:46
• г. Новосибирск

Что происходит. Могут ли эти деньги лежать на заблокирован ном суду или они уходят в росгострах.

После аварии нужно выплатить в росгострах сумму. Они подавали документы приставам, но мо временем пристава документы им отправили, неплатежеспособный человек. Карты сбербанка с ареста не сняли. Не поехали в банк и к приставам. Раньше успевали снять деньги, а вот этот месяц стали забирать 50%, пристава отвечают что у них нет ареста. Что происходит. Могут ли эти деньги лежать на заблокирован ном суду или они уходят в росгострах.

Юрист г. Набережные Челны
16.02.2021, 09:23

Скорее всего исполнительный лист находится в банке на исполнении, а не у приставов. Запросите у банка на основании какого документа списывают 50%.

Вам помог ответ?ДаНет
30.12.2020, 09:43
• г. Сыктывкар

Возможно ли вернуть деньги.

Ситуация такая.

Позвонила девушка с номера 900. Назвала мое имя, отчество. Сказала что была попытка оформления кредита в Сбербанке на 600 тыс. руб.на фамилию, условно, Грачёв А.И.. Я ответил, что не оформлял. Тогда она соединила меня с "представителем службы безопасности" (номер московский). Он говорил. Что произошла утечка моей личной информации от сотрудников банка и ведётся расследование. Напомнил о статье 183 о неразглашении банковской информации. И спросил услугами каких банков я ещё пользуюсь, т.к. мошенники могут воспользоваться счетами этих банков. Я назвал 3 банка. Затем я был соединён полковником МВД Республики Коми (номер действительный, я проверил тут же по компьютеру). Далее я разговаривал с "сотрудниками службы безопасности оставшихся банков". Никаких номеров карт меня не спрашивали. В общем после длительных диалогов остановились за один из банков (Почта-банк), где была значительная сумма, про нее меня тоже сначала не спросили "Сотрудник безопасности Сбербанка" убедил меня, что нужно снять все деньги, чтобы обезопасить меня от хищения. Наличные я снял. Далее тот же человек сказал, что в рамках сотрудничества Сбербанка и Почта-банка можно разместить эти деньги в Сбере через его (Сбербанка) банкомат

Не знаю почему, но я самолично перевел всю сумму в три захода. Перевод был ни на счет, ни на карту. Как операция называется не помню, но я вводил в качестве логина, вроде, 9 цифр и пароль из 4 х. И так трижды.

Надеюсь, что изложил понятно. Скажите, пожалуйста, каковы шансы на возврат денег и, вообще, есть ли смысл в моей ситуации обращаться в органы безопасности? Заранее спасибо. Виктор.

Юрист г. Севастополь
30.12.2020, 09:44

Здравствуйте. Вернуть можно. Займет до 5 месяцев.

Вам помог ответ?ДаНет
17.12.2020, 23:51
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Как поступить. Деньги заблокировал сбербанк.

По Сбербанку и Налоговой.

У меня есть ИП и велась деятельность по бизнесу. Далее второй бизнес онлайн обучений, купил патент на банк тинькофф. Но проблема в том, что пока была пандемия и много навалилось дел все оплаты за онлайн обучения я принимал на карту физ лица жены. Сегодня к ней пришло письмо со сбера: "В рамках исполнения требований статьи 7 федеарального закона... по отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма блокируют карту (при этом снять деньги можно в банке по паспорту) и просят додументы подтверждающие происхождение денег.

Как поступить? Понятно, что документов у нее нет на эти деньги да и какие они могут быть...

Есть 2 варианта:

1. Снять деньги с карты в отделении банка и проигнорировать банк. Перевести все на расчетный счет тем более все уже настроено и параллельно работает

2. Описать ситуацию о происхождении денег. Скинуть патент мужа на онлайн обучение. Обьяснить, что списания средств например это деньги идут за расход рекламы в инстаграм

Я звонил в Сбер. Сказали, что это не налоговая и это проверка службы финансового мониторинга. Но я боюсь, что даже если я сниму остаток денег с карты, то банк передаст информацию в ФНС.

Юрист г. Казань
17.12.2020, 23:56
Это лучший ответ

Здравствуйте, Михаил! Не стоит играть с банком в игры со снятием средств при наличии блокировки согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Вам нужно представить документы, подтвердающие экономический смысл операций по поступлению денежных средств. И если Вы в браке, то нет оснований полагать, что эти средства получены преступным путем. Сбер не налоговая, а проверка действительно службой финансового мониторинга. Если будете пытаться снять средства при наличии блокировки, то потом придется блокировку уже снимать через суд. До ФНС вряд ли сейчас дойдет дело. Тем более доход по Вашей деятельности, а то, что деньги поступили на счет жены, объяснимо.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
18.12.2020, 00:06

Здравствуйте!

Вопрос не простой, очень не простой Сбер идет впереди планеты всей и заказали у специалистов в области IT технологий специальную программу, которая автоматически будет распознавать подозрительные счета передавать данные напрямую в ФНС. При помощи объединения двух баз: базой счетов и базой телефонных разговоров. И вот если вам приходят переводы от людей, с которыми вы никогда ранее не общались по телефону - вы автоматически можете попасть в список подозреваемых в[b] незаконном предпринимательстве[/b]. УК РФ Статья 171. Незаконное предпринимательство

Последствия предпринимательства, которые наступают при осуществлении деятельности без лицензии и регистрации, регламентированы административным и налоговым кодексом РФ: ст. 116 НК РФ – [quote]1. Нарушение налогоплательщиком установленного настоящим Кодексом срока подачи заявления о постановке на учет в налоговом органе по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом,

влечет взыскание штрафа в размере 10 тысяч рублей.

2. Ведение деятельности организацией или индивидуальным предпринимателем без постановки на учет в налоговом органе по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом,

влечет взыскание штрафа в размере 10 процентов от доходов, полученных в течение указанного времени в результате такой деятельности, но не менее 40 тысяч рублей

[/quote] Для граждан, осуществляющих деятельность без статуса ИП, штрафные санкции определяются по ч.1. ст. 14.1 КоАП РФ; также по ст. 14.1 КоАП РФ

[b]Мой Вам совет обратиться за очной консультацией, потому что банк все равно сведения направит (борьба с коррупцией, и для вывода теневого бизнеса), как правильно поступить без изучения документов сложно дать ответ, а так же нужно продумать все возможные варианты!

[/b]

Берегите себя и всего Вам хорошего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
18.12.2020, 00:13

Здравствуйте Михаил

Обычно блокировка снимается после выяснения причин

Поэтому 2 вариант более приемлем в вашем случае.

Можно так же между собой составить договор аренды по банковской карте,

согласно требованиям ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
18.12.2020, 00:16
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте, уважаемый Михаил!

Советую второй вариант и не советую первый и объясню почему.

В первом случае при снятии денег возможно потом придется через суд решать вопрос.

Лучше исполнить письмо сбера и предоставить документы, подтверждающие происхождение денег. Проблема лишь в том, что зачастую эти пояснения и документы не удовлетворяют банк. И они снова и снова это просят сделать. Поэтому Вам лучше обратиться для написания этого письма-ответа к профессионалу-юристу.

В ФНС банк передать может.

[quote]ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". [/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Сибай
18.12.2020, 02:01
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Снять денежные средства по паспорту Вам вряд ли удастся.

Раз заблокирована банковская карта, значит заблокирован и счет, обслуживающий карту.

Наверняка на карту поступили деньги в приличном количестве, несколько десятков тысяч. Что вызвало подозрения со стороны Росфинмониторинга.

В соответствии со п.5 Положения о федеральной службе по финансовому мониторингу (утв. Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808).

[quote]5. Росфинмониторинг осуществляет следующие полномочия:

1) осуществляет контроль за выполнением юридическими и физическими лицами законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма посредством проведения проверок и принятия необходимых мер по устранению последствий выявленных нарушений, а также привлечение к ответственности юридических и физических лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации в этой сфере;[/quote]

Вам необходимо, не предпринимая попыток снятия денег, выполнить указание Сбербанка и предоставить документы, подтверждающие происхождение денег.

Предоставьте действительную схему поступления денег или что-то похожее на обоснованность поступления денежных средств.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
18.12.2020, 04:49
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте! При предоставлении договоров на обучение, в которых содержатся сведения о размерах и сроках оплаты в порядке Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) банк снимет ограничения. Вам вместе с договорами необходимо представить пояснения, о том, что ввиду нахождения в браке и отсутствия у вас карты соответствующего банка оплаты принимались на карту жены. В случае отказа банка в снятии запрета придётся обратиться в суд за обжалованием действий банка.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Иркутск
18.12.2020, 06:35

Здравствуйте, Михаил, второй вариант более приемлем в Вашей ситуации. Согласно положениям Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств

[quote]1. Кредитная организация, в которой открыт банковский счет плательщика, при осуществлении безналичных расчетов по поручению плательщика на всех этапах их проведения обязана обеспечить контроль за наличием, полноту, передачу в составе расчетных документов или иным способом, соответствие сведениям, имеющимся в распоряжении кредитной организации, а также хранение в соответствии с пунктом 4 статьи 7 настоящего Федерального закона следующей информации:

1) о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания;

2) о плательщике - юридическом лице: наименования, номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика или кода иностранной организации.[/quote] Т.е. Вам необходимо предоставить в банк документы о происхождении денег. Вы находитесь в супружеских отношениях с владелицей карты и все доходы являются совместной собственностью супругов в силу ст.34 СК РФ, поэтому, полагаю, что после предоставления документов, полагаю, инцидент будет исчерпан и арест со счета снят. Удачи Вам в решении вопроса. Если предоставление документов затруднительно, тогда прибегните к первому варианту со снятием денег.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
18.12.2020, 07:41

Здравствуйте!

[b]Дело в том[/b], что ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - очень серьезная статья.

В связи с чем, вам следует дать подробные пояснения о происхождении денег, что они добыты не преступным путем. Информацию ФНС уже имеет, так как информация уже в системе ФНС. Так как финмониторинг первым делом делает запрос в ФНС и поясняет в запросе, в связи с чем делается запрос.

Так что вам следует идти по 2 - му варианту.

Всего доброго вам решить ваш вопрос!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
18.12.2020, 11:33
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Банк передаст информацию, но только по запросу налоговых органов, самостоятельно банк ничего налоговым органам не отправляет, он это не обязан делать, поэтому пока вам переживать за это не стоит, в рамках статей 7-7.2 ФЗ о О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Нужно предоставить документы о Легальности получения денег, как это сделать, заключите с супругой договор дарения денежных средств задним числом, то есть числом порядка переводов денежных средств, предоставтте бухгалтерские данные.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Калининград
18.12.2020, 12:04

Здравствуйте, банк никуда ни что не передаст, это внутренние действия банка. Но отвечая на ваш вопрос проще всего вам: [b]Снять деньги с карты в отделении банка и проигнорировать банк и перевести все на расчетный счет. Пусть блокируют карту, заведете себе новую, может даже в другом банке. Дело в том, что происхождение дене вам доказать будет сложно, так как вам указанные денежные средства переводились без каких либо сделок, договоров ([i]можно конечно попробывать нарисовать договора дающие возможность на получение финансовых средств на указанный счет, но это мне кажется будет лишнее, если есть и так возможность все снять[/i]).

Второй вариант вы можете использовать, если первый вариант у вас не получится, тогда придется писать письма, рисовать договора и доказывать сотрудникам банка о законном происхождении денежных средств, но это повторюсь, если первый вариант не пройдет.

Есть третий вариант, что оба варианта не пройдет, тогда суд, но думаю, что к этому не придет.

Вам помог ответ?ДаНет
11.11.2020, 20:33
• г. Грозный

Могу я как то снять арест с Карты?

С Карты сегодня были списаны деньги и Карты в аресте. Зашла на сайт приставов там долгов нет. а на телефон мужа почему то пришло смс что с моей зарплатной карты списана сумма. Через Сбербанк узнала что ООО Феникс и решение мирового судьи нашего районна. Меня никто не извещал об этом. Могу я как то снять арест с Карты?

Юрист г. Таганрог
11.11.2020, 20:35

Да, можете. ООО Феникс получил в отношении вас судебный приказ, после чего предъявил его в банк напрямую. Логично что его нет на сайте ФССП

Для его отмены вам необходимо направить в мировой суд заявление об отмене судебного приказа и заявление о восстановлении срока на подачу возражения.

Вам помог ответ?ДаНет
11.11.2020, 05:34
• г. Кемерово

Можно ли как-то решать вопрос со Сбербанком,

Некоторое время назад Сбербанк заблокировал все карты мамы, кто-то пытался перевести деньги с них. Много времени понадобилось для разблокировки, они ее доставали звонками даже по ночам. Потом звонят с 900 называют все цифры хвостиков карт, и акцент делают на кредитную, что ее на разблокировали, для разблокировки надо снять деньги и перевести на другой счет. Ну, в общем мошенники и мама повелась. Написала заявление в полицию, часть денег нашли, но не могут зачислить на счет, тк карта заблокирована, а на нее капают проценты, тк деньги снимались. Можно ли как-то решать вопрос со Сбербанком, почему нет безопасности личной информации или же вообще произошел разглошение информации третьим лицам?

Юрист г. Хабаровск
11.11.2020, 06:16

В данном случае Вам следует обращаться с письменным заявлением в Сбербанк и указать все обстоятельства, а так же возьмите у следователя копию постановления о возбуждении уголовного дела и попросите Сбербанк списать все проценты которые они Вам начислили в связи совершенным преступлением, а так же разблокировать счет для возврата части денежных средств, если не сделают, то обращайтесь в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
19.10.2020, 10:42
• г. Санкт-Петербург

Приставов нет ни какой информации о задожностях)

Банк хоум кредит через 184 суд. участок (там было вынесенно определение) наложил арест на мои счета в сбербанке (я получаю пенсию по инвалидности) списал денежные средства с карт (на сайтах суд. приставов нет ни какой информации о задожностях) в банке я не мог брать не каких кретитов т.к.я последнии 5 пять лет я являюсь БОМЖом (утратил квартиру в результате мош. действий) т.е. о существовании какой либо задолженности я даже не подозревал... я естественно хочу вернуть денежные средства, снять арест (потому-что у меня скоро пенсия и у меня опять спишут деньги), и очень острое желание подать иск на возмещение морального вреда. Владимир 8900 655 01 65

Юрист #7185774
Юрист г. Екатеринбург
19.10.2020, 11:12

Здравствуйте

Вам необходимо было обращаться в полицию.

Доказывайте что вы не оформляли кредит, и только тогда вы сможете снять арест со счетов.

До этого, деньги с ваших счетов будут списывать.

Вам помог ответ?ДаНет
04.10.2020, 19:50
• г. Кемерово

Возможно ли отменить кредит, так как она не отдавала отчёт своим поступкам ввиду положения кормящей матери?

Моей жене, находящейся в декрете по уходу за ребёнком, позвонили мошенники. Мужчина представился оператором службы безопасности Центробанка и сказал что с её приложения "сбербанк-онлайн" только что поступила заявка на Потребительский кредит в размере 220 000, и так как у нее хорошая кредитная история, заявка сразу же автоматически была одобрена роботом. Она сказала что никакой заявки не отправляла. Ей сказали что это скорее всего мошенники и ей нужно переоформить кредит на себя, указать свой номер карты куда банк переведёт сумму кредита, чтоб потом снять их в подотчет банка и так якобы она не повесит на себя кредит. Просили оставаться постоянно на линии и не класть трубку. Она просила кредит приостановить или аннулировать, но ей сказали что это сделать они не могут. Могут только решить вопрос через переадресацию уже запрошенного кредита. Если ее не сделать то надо будет потом платить. Заставили выполнить их условия и оформить на себя 220 тысяч с последующим переводом в подотчет Центробанка. Мужчина очень быстро говорил не давая всё обдумать. Сказал если не выполнить переадресацию именно сейчас, то деньги банка поступят на карту третьего лица, а на ней повиснет кредит. Она испугалась последствий. Т.к сидит в декрете по уходу за грудным ребенком и не имеет своего дохода. А большая часть моей зп улетает за погашение ипотеки. Денег нет. В панике она приняла неправильное решение и согласилась на условия мошенников, сама не подозревая во что ее втянули. Оформила кредит через приложение сбербанка под их диктовку. Банк сразу одобрил. И на ее карту сразу же поступила сумма в размере 220 000 рублей. После чего мошенники через смс с кодами вывели с ее карты сумму в размере 150 000 рублей. Цифры в смс она называла якобы не им, а роботу и в конце они просили ее проговаривать что это "Возврат кредита" Так же обманом её заставили поверить в то что для выполнения этой операции нужно назвать номер и последние цифры на магнитной стороне кары.

Возможно ли отменить кредит, так как она не отдавала отчёт своим поступкам ввиду положения кормящей матери? Возможно ли его отменить вообще, или дешевле будет заплатить 150 тысяч рублей и не тратить огромную сумму на адвокатов по заведомо проигрышному делу?

Сергей
Пользователь г. Пермь
04.10.2020, 19:55

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

В полицию заявление только подавать. В суд вам не с чем идти, всё добровольно она сделала, хотя знала, что нельзя, а сделала.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
04.10.2020, 19:56

Кредитный договор можно расторгнуть, вернув полученную сумму в течение 14 дней.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Киров
04.10.2020, 19:56

Срочно обращайтесь в Сбербанк и в полицию по поводу мошенничества.

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение