Обслуживание расчетного счета

Содержание:

  • Открывал расчетный счёт в газпромбанке и ни разу им не пользовался,
  • Как Тинькофф банк открывает кредитную карту?
  • 115 фз возврат денежных средств
  • - Можно ли включить комиссию за ведение банковского счета и комиссии за переводы в статью расходов ИП?
  • Спор с банком о необоснованной смене тарифного плана за рко и списание денег
  • Исковое заявление на компенсацию морального ущерба, какие статьи закона нарушены в моей ситуации.
  • Налогооблагаемая база НКО
  • Взяли за обслуживание расчетного счета, наперед. Счет закрыли. Оплаченную сумму не вернули. Законен ли отказ о возврате денег?
  • На какой нормативный акт можно ссылаться?
  • Могу ли я написать какое нибудь заявление?
  • Как закрыть расчетный счет в банке
  • Законны ли действия Тинькофф банка по блокировке дистанционного обслуживания?
  • Как получить официальный ответ от сбербанка?
  • Вызов в Роспотребнадзор для составления протокола.
  • Здравствуйте. Скобочки в договоре
  • Как выставить квитанции за обслуживание жилья на счет ООО?
  • Банк заблокировал счет по ФЗ-115 и просит закрытие счета под 10% чтобы я вывела свои деньги.
  • Мне позвонили из кб росинвест банка и сказали что одобрили кредит но так как в Ростове на Дону нет филиала обслуживание будет дистанционно,
  • Как грамотно разрешить сложившуюся ситуацию?
  • Здравствуйте возникла такая ситуация оформил ИП на жену а работаю сам Просто ...
  • Надо ли платить задолженность по расчетно-кассовому обслуживанию банка?
  • Картой банка не пользовалась, банк выставил мне за обслуживание расчетного счета по этой карте 18040 рублей. КАК БЫТЬ? Ольга.
  • Возможно ли как-то исправить ситуацию?
  • Есть ли смысл писать жалобы в прокуратуру, центрабанк и в роспотребнадзор?
  • Я или сотрудник банка который не знал свох прямых обязанностей с работой с клиентом.
  • Должен ли я платить за обслуживание расчетного счета после закрытия ИП?
  • ИП закрыл в 2015 счет по которому небыло движений не закрыл, банк о наличии каких либо задолжностей не сообщал,
  • Расчетный взнос это
  • Подскажите какие дальнейшие действия лучше выполнить, для того чтобы решить этот вопрос?
  • Подскажите, как поступить в данной ситуации?
26.08.2022, 17:00
• г. Казань

Открывал расчетный счёт в газпромбанке и ни разу им не пользовался,

Открывал расчетный счёт в газпромбанке и ни разу им не пользовался, теперь банк пишет чтобы я оплатил деньги за обслуживание расчетного счета, должен ли я платить? И что будет если не заплачу.

Юрист г. Москва
26.08.2022, 17:04

Айнур, все что могут сделать - это подать заявление на вынесение судебного приказа, который вы сможете отменить.

Волноваться считаю не о чем! [b]Ничего не платите им.[/b]

И то вряд ли в суд подадут, так как сумма там небольшая.

Закон четко говорит:

ГПК РФ Статья 129. Отмена судебного приказа

При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #9245983
Юрист г. Казань
26.08.2022, 20:09

Вы можете не платить, но банк просто так не отстанет, сначала будет судебный приказ, потом Вы его отмените, потом банк подождет пока сумма станет более значимой и взыщет её уже в рамках искового производства.

По хорошему лучше закройте расчетный счет и оплатите маленькую сумму за эти два года, не доводя до увеличения задолженности.

Вам помог ответ?ДаНет
11.07.2022, 12:39
• г. Санкт-Петербург

Как Тинькофф банк открывает кредитную карту?

В 2015 г. я подписал "договор" с банком на открытие кредитной карты.

В 2020 г. банк уступил права требования по ст.382 ГК РФ.

В личном кабинете на сайте налоговой не отображается, что у меня был открыт какой то счёт в банке Тинькофф или у нового кредитора.

При этом в выписке БКИ отображается, что была уступка прав требования, счёт передан на обслуживание в другую организацию и у нового кредитора указан номер счёта, который совпадает с моим картсчётом в банке.

Вопрос не связан с СИД и т.п.

Сейчас интересно, каким образом на законных основаниях банк мог дать мне кредит и выпустить карту без открытия расчетного счёта и подач об этом сведений в ФНС? и если не мог, то можно как то обжаловать через суд подаваемые новым кредитором сведения в БКИ?

Заранее спасибо!

Юрист г. Санкт-Петербург
11.07.2022, 14:35

Здравствуйте. Обратитесь за помощью к юристу.

Вам помог ответ?ДаНет
Солдат С. В.
Адвокат г. Краснодар
11.07.2022, 19:59

П. 1.8 Положения Банка России от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»

предоставление кредитной организацией денежных средств клиентам для расчетов по операциям, совершаемым с использованием кредитных карт, осуществляется посредством зачисления указанных денежных средств на их банковские счета, а также без использования банковского счета клиента, если это предусмотрено кредитным договором при предоставлении денежных средств в валюте Российской Федерации физическим лицам, а в иностранной валюте - физическим лицам - нерезидентам.

Вам помог ответ?ДаНет
17.05.2022, 16:12
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

115 фз возврат денежных средств

05.22 у нас был закрыт счет без объяснения причины и уведомления о закрытия счета. Денежные средства исчезли с расчётного счета. Нами было оставлено обращение 120610633 на что мы получили ответ что Договор комплексного обслуживания от 31.01.2022 прекращен, расчетные счета закрыты 04.05.2022 на основании Уведомления Банка от 11.04.2022, направленного в Ваш адрес по системе ДБО (уведомление банка мы не получали), а также по адресу регистрации Общества. Возврат денежных средств будет осуществлен после предоставления заявления ООО с указанием необходимых для перечисления средств реквизитов. 05.05.2022 года было отправлено заявление о переводе денежных средств на другой расчетный счет, но денежные средства до сих пор не получены. Обращались за помощью в центр компланс от них ответа нет. В клиент банке был запрос от финмониторинга от 28.04.22 г. о предоставление документов до 04.05.22 крайний срок, на запрос банка мы ответили и предоставили все документы. С 13.05.2022 года мы не можем больше заходить в клиент банк для обращения и наблюдения о ходе наших обращений в 13.25 банк заблокировал нам вход. На сайте совком идея создано обращение по поводу закрытие расчетного счета и перевода остатка денежных средств на основание обращения 120610633 от 04.05.22 но банк не дает нам точного ответа, а пишет нам Ваше обращение № 120610633 находится в работе. По факту рассмотрения уведомим Вас дополнительно.

Юрист г. Пермь
17.05.2022, 16:16

Здравствуйте, Оксана!

Это в общем то сейчас "обычная" порочная практика.

Очень часто банки злоупотребляют свои правом.

Но в данном случае можно решить этот вопрос.

Т.е. уже нужно писать претензию.

Далее подавать в суд.

Т.к. деньги удерживаются незаконно (ст.1102 ГК РФ)

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
17.05.2022, 16:36

Действительно на этот счет существует порочная практика банков.

Вы поступаете правильно написав грамотное письмо со ссылкой на статью 859 ГК РФ.

Осталось вам только ждать ответа на Ваше письмо.

На мой взгляд, ситуация более чем очевидная, и она не в пользу банка.

В этой связи, думаю. Что по вашему письму будет принято положительное решение и вам не придется обращаться в арбитражный суд ст 4 АПК РФ для решения вашего вопроса.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
17.05.2022, 17:01

Здравствуйте!

На лицо злоупотребление прав Банком, по отношению к клиенту, Вы все верно сделали к тому же на основании ГК РФ Статья 859. Расторжение договора банковского счета

[quote]5. [b]Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента[/b], за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.[/quote]

Получите ответы если вопрос не разрешиться, то без суда не обойтись, подавайте в Арбитражный суд.

Всего Вам наилучшего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
17.05.2022, 22:04
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Оксана, добрый день.

Хорошее обращение составлено.

Действительно, банк не вправе отказывать клиенту в переводе остатка на его счете денег на любые, указанные счета, поскольку это противоречит законодательству РФ.

______

Согласно статьи 858 ГК РФ

[quote]ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.[/quote]

_______

Важно для Вас.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 30 июня 2021 года N 204-И

Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)

[b]пункт 6.3[/b]

[quote]При наличии на банковском счете денежных средств в день прекращения договора банковского счета запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.

В случае прекращения договора банковского счета при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете, и при наличии денежных средств на банковском счете внесение записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов должно быть произведено после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств с банковского счета.

[/quote]

______

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
16.03.2022, 20:20
• г. Москва

- Можно ли включить комиссию за ведение банковского счета и комиссии за переводы в статью расходов ИП?

ИП на УСН доходы минус расходы, по классификатору деятельности 47.91 Торговля розничная по почте или по информационно-коммуникационной сети (ИП продает через зарубежные интернет-аукционы б.у и новые товары).

- Необходимо ли при таком виде деятельности и безналичной оплате через зарубежные интернет-аукционы использовать ККТ (ИП без работников)?

- Расходы и доходы должны осуществляться исключительно с расчетного счета или возможно с банковского счета, оформленного как на ФЛ?

- Доходы поступают через Payoneer - датой признания доходов будет считаться день, когда средства поступили на аккаунт Payoneer и будут записываться в КУДИР в рублях по курсу ЦБ на эту дату и в этот же день будут признаваться расходы на комиссию интернет-аукциона и платежной системы тоже по курсу ЦБ? (выручка от интернет-аукциона приходит уже за минусом этих комиссий)

- Какими документами подтверждается расход - оплачены услуги по ремонту товаров для перепродажи у самозанятого и у ИП (подойдет ли выписка по карте об оплате и копия квитанции с реквизитами?)

- Можно ли включить комиссию за ведение банковского счета и комиссии за переводы в статью расходов ИП?

- Когда списываются расходы: расходы на предпродажное обслуживание товаров, упаковку, сопутствующие материалы, доставка курьерской и почтовой службы до покупателя на дату их фактической оплаты по выставленному счету? А расходы на доставку товаров для перепродажи от поставщика до склада, себестоимость купленных товаров списывается в дату, когда товары реализованы покупателю, перешло право собственности? Это дата, когда товар был вручен покупателю или дато, когда товар был передан в курьерскую службу для доставки (в стандартном договоре купли-продажи интернет-аукциона между покупателем и продавцом предусмотрена обязанность доставки)?

- Можно ли принять к учету расходы на сопутствующие материалы, канцелярию (этикетки, файлы), купленные на озон, алиэкспресс,ebay в качестве подтверждения расходов выписка со счета, скриншот заказа, кассовый чек у озон?

- Расходы на приобретение товаров для перепродажи (покупка на авито,Ebay) какими документами можно подтвердить?

Юрист г. Дмитров
16.03.2022, 20:22

Да. Это является статьей расходов для ИП, применяющих УСН "Доходы - Расходы" по ставке 15%!

Вам помог ответ?ДаНет
21.10.2021, 07:36
• г. Оренбург

Спор с банком о необоснованной смене тарифного плана за рко и списание денег

Я, Индивидуальный предприниматель Вдовин Сергей, 22 сентября 2020 года заключил договор рко обслуживания с пакетом услуг «На старте», который предусматривал бесплатное обслуживание в течение первого года со дня открытия.

С мая 2021 года банк изменил условия тарифа «На старте», в соответствие с которым при кредитовых оборотах менее 10000,00 рублей он начал брать комиссию в сумме 199,00 рублей. Вынужден был согласиться с данной опцией, так как она не противоречит законодательству.

Дальнейшие действия банка в моем понимании находятся за гранью зла! 30 июля 2021 года с моего расчетного счета была списана комиссия за рко в сумме 2300,00 (Две тысячи триста) рублей с формулировкой «1.2.1.1 Комиссия за ведение счета с 01.07.2021 по 31.07.2021 40802810100490001208, без налога (НДС)».

На мой вопрос «За что? Почему такая огромная сумма?», поступил ответ, что банк автоматически перевел меня на другой тариф. На все мои просьбы объяснить, на каком основании банк перевел меня на другой пакет в чате и при общении с работниками по телефону, был один невразумительный ответ, что это сделано автоматически программой банка. Надо было следить за объявлениями на сайте банка ВТБ. Что еще неприятнее, это то, что данное объявление было удалено через некоторое время с сайта. Вы бы видели, сколько информации там появляется каждый день! Никаких сообщений ни в виде смс, ни в личном кабинете банк-клиента, ни в письменном виде, ни где бы то еще я не нашел уведомления о предстоящем переводе меня на другой пакет рко.

Хочется отметить, что другие банки обо всех изменениях в стоимости обслуживания и т.п. всегда оповещают своих клиентов лично путем современных средств электронного информирования.

Я начинающий предприниматель, который своим трудом зарабатывает совсем небольшие деньги. Каждый рубль в настоящее время вкладывается в расширение материальной базы для дальнейшего развития бизнеса. Я считаю, что банки, а в особенности такой банк как ВТБ, созданы для помощи и развития предпринимательства. Но на деле клиент должен тратить время на отслеживание всего потока информации, который размещается на сайте банка. И не дай Бог, не успел вовремя ознакомиться с информацией, она будет удалена. В дальнейшем клиент должен тратить время, чтобы разобраться в списаниях денежных средств, на которые рассчитываешь, а на деле их уже забрал банк.

Я считаю, что сумма 2300,00 руб. за расчетно-кассовое обслуживание списана с моего счета незаконно. Прошу рассмотреть возможность оспаривания перевода меня на другой тарифный план без моего информирования, вернуть незаконно списанные деньги. Ну, и моральный вред посчитать.

Юрист г. Оренбург
21.10.2021, 09:17

Сергей, добрый день. В соответствии с ч.2 ст.310 ГК РФ "Одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором".

Таким образом, если изменения не прописаны в договоре, банк не в праве был менять в одностороннем порядке условия договора.

Как правило, изменения условий РКО прописывается в договоре и привязывается к решениям, принятым Центробанком в отношении расчетного и кассового обслуживания.

Что касается морального вреда, не связанного с физическим ущербом, с учетом существующей практики, вам следует рассчитывать на сумму не более 7000 рублей.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Белгород
21.10.2021, 09:30

Напишите претензию в банк. Если вам требуется помощь юриста в ее подготовке, обратитесь к любому выбранному вами юристу в личные сообщения.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Абакан
21.10.2021, 09:47

Сергей добрый день! Стоит банку мотать нервы или нет решать исключительно ВАМ! Цена вопроса Вас должна интересовать меньше всего, так как если вы выиграете дело в суде, то расходы за услуги представителя будут взысканы судом в Вашу пользу. Для взыскания судебных расходов Вам в обязательном порядке потребуется договор с юристом или с юр.компанией и подтверждения оплаченных услуг.

Что касается вопроса по существу, то из представленной информации усматривается Ваша правда, но окончательное заключение возможно дать только после детального изучения всей документации.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Оренбург
21.10.2021, 09:56

Сергей для оценки судебных перспектив необходимо посмотреть договор.

Вам помог ответ?ДаНет
14.02.2021, 06:13
• г. Кемерово

Исковое заявление на компенсацию морального ущерба, какие статьи закона нарушены в моей ситуации.

Заключен договор с УК на обслуживание нашего МКД. В квитанции меняют номер расчетного счета, подменяя другой организацией у которой нет с нами договора, нет лицензии на осуществление данной деятельности по управлению МКД, которую выдает ГЖИ. Оплачивать другой организации отказалась, вынужденно оказалась должником и из за долгов не могу получить положенную мне как малоимущей компенсацию по ЖКХ.

Юрист #8662374
Юрист г. Курган
14.02.2021, 06:18

Ст.10 ГК РФ укажите.

Вам помог ответ?ДаНет
17.11.2020, 15:20
• г. Москва
₽ VIP

Налогооблагаемая база НКО

НКО на УСН "Доходы". Полное наименование НКО - СОЮЗ УПРАВЛЯЮЩИХ ОБЪЕКТАМИ АДМИНИСТРАТИВНО-ХОЗЯЙСТВЕННОГО НАЗНАЧЕНИЯ ПОСЕЛКА.

Создана для представления и защиты общих интересов членов Союза, направленных на достижение целей, предусмотренных уставом.

Предметы деятельности (цели): содействие в создании и содержании объектов загородного коммунального хозяйства, включая поселковые дороги, и в благоустройстве инфраструктуры Коттеджного поселка Калинка.

Просьба проанализировать и сообщить, облагаются налогом следующие поступления:

1) Поступления от членов и НЕ членов союза, владельцев участков, находящихся на территории поселка, по договорам пользования инфраструктурой, находящейся во владении НКО.

2) Поступления от НЕ членов союза за пользование инфраструктурой без договора пользования инфраструктурой

3) Поступления от членов и НЕ членов союза в счет возмещения пользования электроэнергией (договор с Мосэнергосбыт заключен с НКО, далее по линиям электропередач через индивидуальные счетчики подключены собственники участков)

4) Поступления от банка АК БАРС (по договору расчетного обслуживания с использованием платежных карт в сети Интернет) - от членов и не Членов союза в счет возмещения платежей НКО по электроэнергии по общему счетчику (договор с Мосэнергосбыт заключен с НКО, далее по линиям электропередач через индивидуальные счетчики подключены собственники участков)

5) Услуги, оказываемые членам и НЕ членам союза, владельцам участков, находящихся на территории поселка (уборка снега, покос травы)

Также просьба дать перечень возможных шагов по уменьшению налоговой базы (заключение договоров, изменение устава, прочее). По сути НКО является СНТ, но так как в Уставе этого нет, то пользоваться 217 ФЗ не можем.

Юрист г. Москва
17.11.2020, 15:32

Никита, добрый день!

Ваш вопрос регулирует Налоговый кодекс РФ Статья 251. Доходы, не учитываемые при определении налоговой базы.

Она действует и в отношении некоммерческих организаций, которые работают на УСН по стаке "Доходы".

[b]В Вашем случае, можно сделать вывод:[/b]

Если НКО получает целевые поступления и использует их по назначению, то она обязана вести раздельный учёт расходов и доходов, при этом целевые поступления налогом не облагаются (ч. 2 ст. 251 НК РФ). В разных формах НКО могут быть разные целевые поступления.

Другими словами, [b]ВСЕ ДОХОДЫ, которые получает НКО в виде взносов, пожертвований и если они расходуются на цели, которые предусмотрены Уставом НКО, то никакого налога платить не нужно будет.[/b][u][/u]

Если же цель - получение иных доходов, не предусмотренной Уставом (например, от предпринимательской деятельности, то это облагается налогом по ставке "Доходы" - 6 процентов от всего дохода.

[b]Пример такой деятельности, когда возникнет обязанность платить налог - пункт 5 в списке Ваших вопросов.[/b]

НКО может заниматься предпринимательской деятельностью в соответствии со ст. 24 Федерального закона от 12.01.1996 N 7-ФЗ (ред. от 08.06.2020) "О некоммерческих организациях" (с изм. и доп., вступ. В силу с 15.09.2020) : Некоммерческая организация может осуществлять предпринимательскую и иную приносящую доход деятельность лишь постольку, поскольку это служит достижению целей, ради которых она создана и соответствует указанным целям, при условии, что такая деятельность указана в его учредительных документах. Такой деятельностью признаются приносящее прибыль производство товаров и услуг, отвечающих целям создания некоммерческой организации, а также приобретение и реализация ценных бумаг, имущественных и неимущественных прав, участие в хозяйственных обществах и участие в товариществах на вере в качестве вкладчика.

[b]А теперь ПРИМЕРНО перечислю, исходя из сути ст. 251 Налогового кодекса, что можно считать целевыми поступлениями, не облагающимися налогом.

Это:[/b]

Взносы, вносимые членами, учредителями, участниками НКО. Под термином «взносы» принято понимать не только денежные средства, но и имущество.

Членские обязательные взносы, добровольные взносы членов организации. Как правило, это взносы в общественных организациях, ассоциациях, союзах, коллегиях.

Пожертвования (ст. 528 ГК РФ). Поступают в благотворительные фонды.

Добровольный взнос на развитие уставных целей НКО. Может поступить в любую НКО, в том числе АНО.

Субсидии, предоставленные из бюджетов всех уровней.

Бесплатные услуги, оказываемые НКО. Так называемый взнос трудом.

Президентские гранты. Все прочие гранты могут облагаться налогом, а чтобы этого не произошло, необходимо соблюсти все условия, подробно изложенные в пп. 14 п. 1. ст. 251 НК РФ.

Важно понимать, что вы не оказываете услугу, акт оказанных услуг не должен возникнуть. И проведенное мероприятие организуется в уставных целях НКО.

[b]Желаю Вам успехов![/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
17.11.2020, 16:22
Это лучший ответ (выбран автоматически)

[b]Здравствуйте Никита[/b].

1. Облагаются доходы, так как будет получать НКО доход от имущественных прав, часть 1 ст. 248 НК РФ.

2. Будет облагаться, НК РФ Статья 251. Доходы, не учитываемые при определении налоговой базы тут не подходит вам.

3. Вы должны продавать э/э по той же цене, что и покупаете, поэтому у вас не должно возникать дохода для налогообложения. Так как согласно п.38 Правил предоставления коммунальных услуг, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 06.05.2011 №354 - размер платы за коммунальные услуги рассчитывается по тарифам для ресурсоснабжающих организаций.

4. Не облагается, смотрите ответ выше (3).

5. Не являются доходом, так как это членские взносы если, НК РФ Статья 251. Доходы, не учитываемые при определении налоговой базы.

А если отдельная услуга, то облагаются.

Всего доброго вам решить ваш вопрос!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
17.11.2020, 18:45
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте, уважаемый Никита.

Давайте о порядку.

1.Поступления от членов и НЕ членов союза, владельцев участков, находящихся на территории поселка, по договорам пользования инфраструктурой, находящейся во владении НКО не облагаются налогом. При условии, что они расходуются на цели, которые предусмотрены Уставом НКО,. Так что надо смотреть еще Устав НКО

2.Поступления от НЕ членов союза за пользование инфраструктурой без договора пользования инфраструктурой. То есть аналогично вышеуказанному Опять-таки надо смотреть устав и цели.

3.Поскольку это возмещение, то не облагается. Главное - чтобы было подтверждение, были договоры и не было прибыли (дохода) НКО.

4. Не облагается

5. Не являются доходом, поэтому не облагается.

[quote]ст.251 Налогового кодекса РФ[/quote]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Симферополь
17.11.2020, 19:12
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

1 Да будет облагаться налогом ст. 248 НК РФ При этом под доходами (при УСН) понимаются доходы от реализации товаров, работ, услуг, имущественных прав и внереализационные доходы,[b] а целевое финансирование и целевые поступления (например, пожертвования) доходами не считаются.[/b] А от Не членов то не облагается, хотя это может быть прописано у Вас в Уставе!

2. Объединение выполняет работы, и оказывает (предоставляет) услуги. Доля стоимости работы, услуги рассчитывается пропорционально площади участков в собственности гражданина. Если доля стоимости оплачивается членскими взносами, стоимость доли не входит в налогооблагаемую базу (НК РФ часть 2, пункт 1 ст. 251). Если доля стоимости оплачивается взносом по договору - входит, как реализация.

3. За электроэнергию, не завышайте продавайте (поставляйте) за сколько сами берете, следовательно дохода нет и налога нет Постановление Правительства РФ от 06.05.2011 N 354 (ред. от 29.06.2020) "О предоставлении коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов" (вместе с "Правилами предоставления коммунальных услуг...

[quote]VI. Порядок расчета и внесения платы за коммунальные услуги

36. Расчет размера платы за коммунальные услуги производится в порядке, установленном настоящими Правилами, с учетом особенностей, предусмотренных нормативными актами, регулирующими порядок установления и применения социальной нормы потребления электрической энергии (мощности), в случае если в субъекте Российской Федерации принято решение об установлении такой социальной нормы.

37. Расчетный период для оплаты коммунальных услуг устанавливается равным календарному месяцу.

38. Размер платы за коммунальные услуги рассчитывается по тарифам (ценам) для потребителей, установленным ресурсоснабжающей организации в порядке, определенном законодательством Российской Федерации о государственном регулировании цен (тарифов).

В случае если в субъекте Российской Федерации принято решение об установлении социальной нормы потребления электрической энергии (мощности), размер платы за коммунальную услугу по электроснабжению рассчитывается по ценам (тарифам) на электрическую энергию (мощность), установленным для населения и приравненных к нему категорий потребителей в пределах и сверх такой социальной нормы.

(абзац введен Постановлением Правительства РФ от 22.07.2013 N 614)

В случае установления тарифов (цен), дифференцированных по группам потребителей, размер платы за коммунальные услуги рассчитывается с применением тарифов (цен), установленных для соответствующей группы потребителей.

В случае установления надбавок к тарифам (ценам) размер платы за коммунальные услуги рассчитывается с учетом таких надбавок.

В случае установления двухставочных тарифов (цен) для потребителей расчет размера платы за коммунальные услуги осуществляется по таким тарифам (ценам) как сумма постоянной и переменной составляющих платы, рассчитанных по каждой из 2 установленных ставок (постоянной и переменной) двухставочного тарифа (цены) в отдельности.[/quote]

4. нет

5. тоже нет, если не прописано в Уставе!

Берегите Себя и всего Вам хорошего!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Липецк
18.11.2020, 07:34
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

Давайте по порядку:

1. Будет облагаться налогом, т.к. эти взносы являются доходом, пусть и для поддержания инфраструктуры. [quote]НК РФ Статья 248. 1. К доходам в целях настоящей главы относятся:

1) доходы от реализации товаров (работ, услуг) и имущественных прав (далее - доходы от реализации[/quote].

2. Аналогичная ситуация с п.1.

3. Если Вы не получаете доход от этой деятельности, а просто предоставляете сети по той же цене, что платите за электроэнергию, то не будет. Здесь дохода нет.

4. Не является доходом, следовательно не облагается

5. Тоже нет, если иное не прописано в уставе НКО.

Удачи!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
18.11.2020, 07:35

1. Все зависит от устава НКО, надо смотреть его. Только тогда можно однозначно сказать

2. будет облагаться, на основании ст. 251 НК РФ.

3. Если речь идет о возмещении, то налога быть не должно. Главное чтобы из документов это четко следовало. Т.е нужно чтобы правильно все было оформлено.

4. Нет, поступления облагаться не будут.

5. Да, такие услуги облагаются. Т.к. НКО получает доход. А следовательно должна уплачивать налог.

Уменьшение налогов возможно если есть документально подтвержденные расходы. Т.е. уменьшать можно за счет этих расходов.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Брянск
18.11.2020, 13:24
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте!

1. Будет облагаться налогом, поскольку НКО получает доход, пусть даже и от членов союза, ст. 248 НК РФ

2. Та же самая ситуация, как и в п.1

3. В данном случае доход не возникает, поскольку поступления в счет возмещения пользования электроэнергией и соответственно облагаться не будет.

4.Такая же самая ситуация, что в п.3, облагаться не будет.

5.Не облагается, поскольку не является доходом.

Ст.251 НК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Оренбург
10.07.2020, 17:49

Здравствуйте, Анатолий!

Нужно смотреть условия Вашего договора чтобы понять с какого момента услуги считаются оказанными.

Вам помог ответ?ДаНет
17.04.2020, 20:36
• г. Казань

На какой нормативный акт можно ссылаться?

Помогите пожалуйста разобраться. В квитанции единого расчетного центра объединили все счета - за электричество, воду, ТБО, квартплату и проч. ОДН идет отдельной строкой, но не в графе "обслуживание жилого фонда", а в части предоставленных услуг, сразу за графой "электроэнергия", но при оплате через сбербанк-онлайн окошка для оплаты этой услуги нет, только общее - электроэнергия. Поскольку новшество по объединению квитанций только-только ввели, возникла путаница. Управляющая компания, сумму внесенную для оплаты электроэнергии, полностью списала за услугу ОДН, как будто оплата за электроэнергию и не поступала. При этом, ОДН получается просто грабительским.

В доме установлен общедомовой счетчик, в УК говорят, что начисления за ОДН разделили в равных долях на всех жильцов. Но начисления у всех разные, подробности расчета в УК отказались предоставить. В доме нет лифта, всего 16 квартир, лампочки горят не на всех лестничных площадках.

Такой вопрос. Правильно ли я понимаю ситуацию. Даже при наличии общедомового электрического счетчика, оплата за ОДН не должна превышать нормативы, утвержденные в регионе, а существующую разницу должна оплачивать УК? Если меньше, оплата по счетчику, если нагорело больше, то сумма не должна превышать норматив?

И вторая часть вопроса. Можно ли в УК обратиться с заявлением, о начислении ОДН по нормативу, для отдельно взятой квартиры, без привязки по расходам на общедомовой счетчик? Чтобы сумма была фиксированной и не возникало недоразумений, подобных происходящему, когда УК перекидывает средства, куда ей вздумается. На какой нормативный акт можно ссылаться?

Юрист г. Санкт-Петербург
19.04.2020, 16:20

Здравствуйте.

Даже при наличии общедомового электрического счетчика, оплата за ОДН не должна превышать нормативы, утвержденные в регионе, а существующую разницу должна оплачивать УК?

Да.

Если меньше, оплата по счетчику, если нагорело больше, то сумма не должна превышать норматив?

Да.

Можно ли в УК обратиться с заявлением, о начислении ОДН по нормативу, для отдельно взятой квартиры, без привязки по расходам на общедомовой счетчик?

Нет.

П. 44 Постановления Правительства РФ от 06.05.2011 N 354

Вам помог ответ?ДаНет
21.03.2020, 08:36
• г. Омск

Могу ли я написать какое нибудь заявление?

Подавал заявление на открытие расчетного счёта в Россельхоз банке как ИП. Они одобрили и сказали что я могу у них открыть, но я к ним не пошёл (открыл счёт в другом банке). Это было два года назад. Сейчас они подали в суд хотят деньги за обслуживания счета отсудить. Могу ли я написать какое нибудь заявление? Этим счетом я не пользовался.

Юрист #2422417
Пользователь г. Хабаровск
21.03.2020, 09:06

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Из вопроса не совсем понятно был ли подписан договор на открытие счета. Но если банк подал на Вас в суд вы вправе оспаривать данный иск в рамках заявленных исковых требований в соответствии с ГПК РФ при этом нужно помнить положения ст. 56 ГПК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
23.01.2020, 09:03
• г. Кемерово

Как закрыть расчетный счет в банке

Примерно пять лет назад я выплатила кредит. При внесении последнего платежа сотрудник банка приняла заявку о списании средств и закрытие счета. Уверив меня что счет будет автоматически закрыт. В январе 2020 я случайно узнаю что банк выставляет мне долг за ведение и обслуживании моего расчетного счета. Якобы при внесении последнего платежа он был не закрыт. В договоре с банком и в заявление-оферте сказано что банк на основании заявления заемщика должен прекратить обслуживание расчетного счета. Заявление написано было но ведать сотрудник его не оформила надлежащим образом. Как в такой ситуации мне поступить? Банк просит уплатить 1500,00 р. за обслуживание сета. Я считаю что платить не должна так как сотрудник банка допустил ошибку.

Юрист г. Новокузнецк
24.01.2020, 07:03

Напишите заявление с описанием ситуации в двух экземплярах, одно останется у Вас (в первый раз тоже должен был один экземпляр остаться у Вас). Ждите ответа. Если они будут настаивать, то подавайте в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
27.08.2019, 12:57
• г. Санкт-Петербург
₽ VIP

Законны ли действия Тинькофф банка по блокировке дистанционного обслуживания?

Пользуюсь много лет дебетовыми картами Тинкофф банка.

На депозитном счете лежит 40 тысяч евро. Банк заблокировал дистанционное обслуживание (не работают карты / не могу переводить деньги) и предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк.

Я закрывать счет не могу, поскольку жду поступления денежных средств из такс фри и еще один возврат (при закрытом счете эти деньги попадут неизвестно куда)

Сейчас есть нужда снять со своего расчетного счета 5000 евро. Но банк этого не дает - говорит можно только закрыть счет и перевести все деньги в другой банк. На сколько законно требование банка? Это ведь мои деньги, хочу снять частично. По 115 фз я не заблокирован.

Юрист г. Казань
27.08.2019, 12:59
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Если согласно ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" нет блокировки, то не имеют права отключать от ДБО. Вы вправе предъявить претензию и подать иск в суд, если банк блокировку ДБО не снимет.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Пермь
27.08.2019, 12:59

Законно. Т.к. в данном случае у банка сомнения в операциях по счету. Надо предоставить документы, подтверждающие законность операций со своей стороны.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция ст 7

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
27.08.2019, 12:59

Вообще если не применяется Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ,то это не законно, но чтобы сказать точно нужно смотреть депозитный договор с банком. Возможно придется написать жалобу в ЦБ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
27.08.2019, 13:05

Здравствуйте!

Если в качестве причины блокировки не указан факт признаков 115 ФЗ Нет, то не законны. Вам необходимо обратиться в Центробанк с жалобой.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
27.08.2019, 13:11

Банк предложил закрыть счет с переводом средств в другой банк в этом варианте, скорее всего, банк, видит в вас нежелательного клиента, нарушающего закон № 115-ФЗ.

Если вы не согласны, то в вашем случае есть смысл подать жалобу в суд на незаконные действия банка так как банк должен доказать в первую очередь противозаконность ваших действий ст.65 АПК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
27.08.2019, 13:12

Уважаемый Михаил! Если банк вам в качестве оснований блокировки счета не предъявляет ссылку на ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ, скорее всего действия банка не законны. Напишите об этом на сайт ЦБ РФ.

Если у банка проблемы, может согласиться и часть денег перевести в другой банк и ожидать поступления и возвратов.

Всего вам доброго в разрешении Вашего вопроса!

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Набережные Челны
27.08.2019, 13:22

Приостановление операций по счету

В данном случае основаниями для блокировки расходных операций по банковскому счету могут быть, в частности (п. 6 ст. 70 Закона N 229-ФЗ; п. 10 ст. 7, ч. 8 ст. 7.5, ч. 3, 4 ст. 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ):

1) обоснованные сомнения банка в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя. С целью проверки банк вправе задержать исполнение такого документа не более чем на семь дней и приостановить операции по счету должника в пределах суммы, подлежащей взысканию;

2) сведения о причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения. В таком случае ограничение на осуществление расходных операций по счету может быть установлено:

- банком самостоятельно - на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены;

- на основании полученного от Росфинмониторинга постановления - на срок до 30 суток;

- по решению суда на основании заявления Росфинмониторинга - на срок до отмены такого решения.

Отличие блокировки счета от блокировки банковской карты

На практике блокировку банковской карты часто ошибочно путают с блокировкой счета.

Банковская карта представляет собой лишь средство осуществления операций по счету. Поэтому последствие ее блокировки - ограничение одного из способов доступа к счету. При этом клиент вправе осуществить любые операции по счету через отделение банка.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
27.08.2019, 13:26

В силу ст. 450 ГК РФ односторонний отказ от исполнения договора или одностороннее расторжение договора возможно только если это прямо установлено договором. Кроме того, согласно ст. 450.1 ГК РФ сторона, которой настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором предоставлено право на отказ от договора (исполнения договора),[b] должна при осуществлении этого права действовать добросовестно и разумно[/b] в пределах, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

При ненадлежащем исполнении договора банковского счета Вы вправе взыскать причиненные убытки, а также компенсацию морального вреда, неустойку (если счет некоммерческий).

Вам помог ответ?ДаНет
31.01.2019, 20:16
• г. Белгород

Как получить официальный ответ от сбербанка?

Как получить официальный ответ с разъяснениями от сбербанка по поводу блокировки дистанционного обслуживания расчетного счета и ограничение на снятие наличных денег в офисе сбербанка через чековую книжку?

Юрист г. Красногорск
31.01.2019, 20:17

Оксана, если они не отвечают, то Вы можете сейчас написать жалобы на сайтах ЦБ РФ и прокуратуры.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
31.01.2019, 20:34

Есть сайт мониторящий деятельность всех банков на территории россии а также жалобы граждан в адрес банков, банки. Ру. в кратчайшие сроки вам ответят в том виде в каком вы непосредственно попросите при написании обращения на данном сайте. Попробуйте написать обращение через него. Если на письменное обращение или устное со стороны Сбербанка вы не можете получить интересующий вас ответ. Если вы потребуете ответить вам в письменном виде они обязаны будут ответить вам в письменном виде!

Вам помог ответ?ДаНет
18.12.2018, 16:56
• г. Иваново

Вызов в Роспотребнадзор для составления протокола.

Многоквартирный дом (ТСЖ) произвел переход с открытой системы отопления, на закрытую, в связи с чем соседи под которыми новый тепловой пункт, начали жаловаться на шум. Начало работ по монтажу 1 августа 2018, первый запуск теплового пункта 1 октября 2018 (с этого момента начались жалобы) Акт приемки работ с подрядчиком подписан 29 ноября 2018 (закончены все работы по пуско-наладке). Соседям многократно объясняли, что работы не сданы но в ответ только истерики. Соседи написали (6 ноября 2018) жалобу в роспотребнадзор. 22 ноября 2018 (до подписания акта пиемки-сдачи теплового пункта) приходили эксперты замерять шум (сказали что нормы превышены но ни каких данных не давали), я лично при замерах не присутствовал. Сегодня 18 декабря 2018 получил письмо от роспотребнадзора с требованием придти для составления протокола по ст. 6.4 КоАП. Ссылаясь на ФЗ-52 ст. 50 требуют копии: банковских реквизитов, расчетного счета, протокола общего собрания и приказа о назначении председателя, договора управления МКД с приложениями о составе общего имущества и характеристик дома, договора со сец. организацией на обслуживание теплового пункта (его еще нет) и узла учета, заключение сец организации по результатам оценки работы пункта (то же нет) и актов монтажа.

Вопросы возникшие после прочтения требования:

На каком основании от меня требуют все эти документы?

На каком основании хотят составлять протокол по 6.4, если на момент проведения экспертизы пуско-наладочные работы не были закончены?

Как мне себя завтра вести, приехать к ним я все же собрался?

С уважением Дмитрий, управляющий домом.

Юрист г. Нижний Новгород
19.12.2018, 05:43

С Вас правильно требуют все эти документы, в Роспотребнадзора обязаны отреагировать на жалобу жильцов. Но по ст.6.4 КоАП не подлежат административной ответственности при отсутствии (недоказанности) вины. Думаю разберутся. У Вас правильная, логически обоснованная позиция. Удачи Вам!

Вам помог ответ?ДаНет
13.11.2018, 13:56
• г. Челябинск

Здравствуйте. Скобочки в договоре

Вот когда в договоре идет текс и в процессе текста идет дальше слово в скобочках, то слово в скобках оно только поясняет по другому суть текста но не увеличивает ее? У меня в договоре с брокером указано "Заключение Депонентом Договора о брокерском обслуживании и указание в Заявление инвестора на брокерское обслуживания соответствующей Торговой системы является письменным указанием Депонента Депозитарию стать депонентом (клиентом) центрального/расчетного депозитария, обслуживающего данную Торговую систему.". В официальном письме мне брокер сказал что на ту биржу на которую я попрошу их открыть мне счет они не будут себе там открывать депозитарный счет (т.е. становится депонентом) так как счет там уже открыт. Это хорошо для меня, потому что регистрация там была бы платной для брокера, а по договору все тарифы третьих лиц он может мне выставить. Но депонентом он не будет становится, НО не может ли он каким либо другим образом стать клиентом центрального/расчетного депозитария, обслуживающего данную Торговую систему? Слово клиент в скобочках оно поясняет только "депонент" то есть не выходит за рамки предыдущих слов? Или слово клиент в скобочках может быть расширенным в отличие от предыдущего текста? То есть брокер может стать клиентом центрального/расчетного депозитария, обслуживающего данную Торговую систему, кроме метода становления депонентом (открытия там ему счета), например арендовать там офис, арендовать там компьютер и другое. Или все таки соседний текст перед словом клиент, сдерживает от раздутости слово клиент?

Юрист г. Санкт-Петербург
13.11.2018, 14:28

Самое главное, чтобы у брокера была лицензия Центрального банка России, Вы конечно даёте право на открытия счёта, а есть ли у них право на осуществления банковских операций?

Вам помог ответ?ДаНет
30.09.2018, 10:08
• г. Пермь

Как выставить квитанции за обслуживание жилья на счет ООО?

Наше ТСЖ работало через УК, расчетного счета не имело. В настоящее время договор с УК расторгнут. Осуществляется переход в другую УК. На переходный период (2-3 месяца) заключен договор на обслуживание с ООО. Имеет ли право данное ООО выставлять квитанции за свои услуги напрямую собственникам? Расчетного счета у нас нет. Может быть ТСЖ имеет право выставить квитанции жильцам с оплатой напрямую на счет обслуживающего ООО?

Юрист г. Краснодар
30.09.2018, 10:11

Имеет право. Если заключен договор на обслуживание данного многоквартирного дома, в установленном законом порядке и есть решение о голосовании собственников дома.

Вам помог ответ?ДаНет
16.09.2018, 11:53
• г. Челябинск

Банк заблокировал счет по ФЗ-115 и просит закрытие счета под 10% чтобы я вывела свои деньги.

Я являюсь ИП и недавно после приостановления моего юридического расчетного счета и предоставления всех подтверждающих документов от меня Финмониторингу банка о происхождении денег, т.е.: счета, торг-12, счета-фактуры, договора от контрагентов-банк все-таки не открыл мне рс, ссылаясь на статью ФЗ-115. Разрешили только оплачивать налоги в бюджет и чтобы я присылала платежные поручения только на бумажном носителе. Я хотела перевести свои деньги в другой банк и направила платежку на бумажном носителе в банк, с назначением платежа оплата от своего ИП своему ИП по счету такому-то от такого-то числа. Банк запросил на эту платежку от меня все документы - я их предоставила. То есть от себя... Банк отказал и предупредили если будет второй отказ за год, банк расторгнет в одностороннем порядке договор на обслуживание и отправит все в Росфинмониторинг, а деньги в Центробанк (вопрос: как их потом от туда доставать?). То есть получается, если я рассторгну договор с банком - они снимут с меня комиссию свою 10% - а там сумма получается 92 т.р. За такие деньги обычному рабочему человеку нужно работать полгода. Тем более, деньги мне оплачивали контрагенты, которые числятся в налоговой базе более 10 лет. Как мне избежать комиссии банка? Как поступить вообще в таком случае?

Юрист г. Самара
16.09.2018, 12:52

Обратитесь с жалобой в ЦБ РФ, либо пишите заявление о возврате средств со спец. Счета;

Указание Банка России от 15.07.2013 N 3026-У "О специальном счете в Банке России" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2013 N 29423) Указание Банка России от 15.07.2013 N 3026-У "О специальном счете в Банке России" (Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2013 N 29423)

6. После перевода остатка денежных средств на специальный счет банковский счет клиента закрывается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

""7. Для перечисления денежных средств по требованию о возврате остатка денежных средств банк представляет в подразделение Банка России заявление о возврате денежных средств со специального счета (в письменном виде в произвольной форме), в котором указываются номер лицевого счета, в качестве наименования получателя средств и банка получателя - наименование банка, сумма денежных средств, подлежащих возврату со специального счета, в качестве основания - текст "Возврат денежных средств со специального счета в Банке России согласно "пункту 3 статьи 859" части второй Гражданского кодекса Российской Федерации". Заявление о возврате денежных средств со специального счета подписывается уполномоченными должностными лицами банка, наделенными правом первой и второй подписи в соответствии с имеющейся в подразделении Банка России карточкой образцов подписей и оттиска печати. Подписи уполномоченных должностных лиц банка заверяются оттиском печати банка. Заявление о возврате денежных средств представляется в подразделение Банка России в порядке, определенном в пункте 2 настоящего Указания.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 ноября 2017 г. N 29-МР

""МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

О ПОДХОДАХ К УЧЕТУ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ИНФОРМАЦИИ

О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА ОТ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ, ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ

ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА), О СЛУЧАЯХ РАСТОРЖЕНИЯ

ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) С КЛИЕНТОМ, ДОВЕДЕННОЙ

БАНКОМ РОССИИ ДО ИХ СВЕДЕНИЯ, ПРИ ОПРЕДЕЛЕНИИ

СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА КЛИЕНТА

В соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) Банк России доводит до сведения кредитных организаций информацию о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - информация об отказах).

Указанная информация учитывается кредитными организациями при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ), а также при принятии в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Ранее в Информационном письме Банка России от 15.06.2017 N ИН-014-12/29 Банк России обращал внимание кредитных организаций на то, что информация об отказах не является в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.

Опубликовано в "Вестнике Банка России" от 21 июня 2017 года N 53.

Вместе с тем анализ информации об отказах, получаемой от Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также поступающих в Банк России обращений лиц, в отношении которых имели место случаи отказов на основании пунктов 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, свидетельствует о том, что ряд кредитных организаций принимает решения об отказе в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - решение об отказе), а также решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента.

Банк России акцентирует внимание на необходимости исключения случаев принятия решений об отказе или решений о расторжении договора банковского счета (вклада) на основании таких обстоятельств и рекомендует кредитным организациям следующее.

1. Обеспечить взаимодействие с клиентами в целях своевременного представления ими надлежащим образом оформленных документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, в частности, путем оперативного доведения до их сведения информации о видах необходимых документов и сроках действия этих документов.

2. Принимать меры по своевременному обновлению сведений о клиенте (например, в случае истечения срока действия паспорта гражданина Российской Федерации при достижении таким клиентом возраста двадцати или сорока пяти лет), заблаговременно информировать клиента о приближающихся сроках окончания срока действия документа, удостоверяющего личность клиента.

При этом достижение клиентом соответствующего возраста, требующего замены документа, удостоверяющего личность, не является самостоятельным основанием для установления наличия риска ОД/ФТ клиента или его операций.

3. Принимать решение об отказе в проведении операции по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск ОД/ФТ.

4. Анализировать признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ в отношении конкретной операции, в комплексе; принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск ОД/ФТ, в отношении конкретной операции клиента (например, вид осуществляемой клиентом деятельности не рекомендуется принимать во внимание как единственный фактор, влияющий на оценку риска клиента, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом).

5. При выявлении кредитной организацией случая принятия ею решения об отказе по основаниям, не связанным с наличием риска ОД/ФТ клиента или его операций (например, в случае представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых ранее послужило основанием для принятия ею решения об отказе), а также в случае исключения оснований для отнесения клиента к группе клиентов, имеющих высокую степень (уровень) риска ОД/ФТ, информировать об этом Росфинмониторинг путем направления соответствующего электронного сообщения (соответствующих электронных сообщений) об удалении ранее направленных в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ сведений (с указанием в таком сообщении (таких сообщениях) причин их удаления).

6. Проводить на постоянной основе анализ доводимой Банком России информации об отказах с целью выявления информации об удалении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями ранее направленных сведений, предусмотренных пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

7. В целях урегулирования возможных конфликтных ситуаций, связанных с принятием решений об отказе, а также решений о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентами по основаниям, предусмотренным пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, создать (определить) подразделение или определить должностное лицо (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченное (уполномоченных) рассматривать соответствующие обращения клиентов и принимать решения по ним.

В случае принятия по результатам рассмотрения обращения клиента решения об удалении сведений, ранее направленных о нем в Росфинмониторинг, кредитной организации рекомендуется информировать об этом Росфинмониторинг путем направления соответствующего электронного сообщения (соответствующих электронных сообщений) об удалении ранее направленных в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ сведений (с указанием в таком сообщении (таких сообщениях) причин их удаления, например: "техническая ошибка", "снижение степени (уровня) риска клиента" или иных причин, в том числе предусмотренных пунктом 5 настоящих рекомендаций).

Дополнительно отмечаем, что Банком России в рамках осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями при проведении проверок по вопросу соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ, в том числе оценки эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ, особое внимание уделяется работе кредитных организаций с доводимой Банком России информацией об отказах. При наличии обращений клиентов кредитных организаций о необоснованном, по их мнению, принятии в их отношении решения об отказе или решения о расторжении договора банковского счета (вклада) поступающая информация подвергается дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России, в том числе путем анализа запрашиваемых у кредитной организации документов, информации и пояснений, характеризующих соответствующую операцию и подтверждающих обоснованность принятого решения об отказе. По результатам указанного анализа Банком России также делается вывод об эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ соответствующей кредитной организации.

С Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный) согласовано.

Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Вам помог ответ?ДаНет
25.08.2018, 13:58
• г. Ростов-на-Дону

Мне позвонили из кб росинвест банка и сказали что одобрили кредит но так как в Ростове на Дону нет филиала обслуживание будет дистанционно,

Мне позвонили из кб росинвест банка и сказали что одобрили кредит но так как в Ростове на Дону нет филиала обслуживание будет дистанционно, для открытия расчетного счета мне нужно заплатить 8200 после этого обещают перевести всю сумму кредита. Это мошенники?

Юрист г. Липецк
25.08.2018, 14:00

Здравствуйте.

Мошенники 100%.

Росинвестбанка в реестре ЦБ РФ не значится.

Честные кредиторы ни копейки оплаты до выдачи займа или кредита не просят.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
30.03.2018, 12:35
• г. Красноярск

Как грамотно разрешить сложившуюся ситуацию?

Банком приостановлено дистанционное обслуживание расчетного счета. На письма банк не отвечал, наконец сообщили основание блокирования: банком установлен факт отсутствия ООО по заявленному адресу. (По факту из банка позвонили директору, что сейчас приедут в офис, чтобы директор показал помещение. Директор пояснил, что находится за пределами города, в командировке, попросил назначить другое время по его возвращению. Ничего не скоординировал банк в ответ. . . счет заблокировали. Принимают только обязательные платежи на бумажном формате). Как грамотно разрешить сложившуюся ситуацию?

Юрист #6563501
Юрист г. Новосибирск
30.03.2018, 12:43

Здравствуйте, необходимо составить письменную претензию в банк для урегулирования спора в до судебном порядке. В данном случае объектом претензии будет Нарушение банком своих обязанностей как стороной договора.

Если вам необходимо составить претензию, напишите мне в личные сообщения.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь 9111.ru
21.08.2017, 17:56
• г. Благовещенск

Здравствуйте возникла такая ситуация оформил ИП на жену а работаю сам Просто ...

Здравствуйте возникла такая ситуация оформил ИП на жену а работаю сам Просто на себя не смог оформить можно написать какую-либо доверенность чтобы я мог действовать от ее лица в том числе при заключении договоров И при открытии расчётного счёта и его обслуживание.

Юрист г. Екатеринбург
21.08.2017, 17:56

Добрый день, чтобы получить подробные рекомендации по этому вопросу обращайтесь за работой на почту или по телефону к выбранному юристу. И все уточняйте.

Вам помог ответ?ДаНет
Сиротин В. А.
Юрист г. Вологда
21.08.2017, 17:59

Здравствуйте! В данном случае в соответствии с существующим законодательством Ваша жена безусловно может это сделать. Удачи Вам.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Пермь
21.08.2017, 18:02

Да, вполне возможно оформить доверенность. Можно обратиться в нотариальную контору, нотариус все оформит, важно предусмотреть все необходимые полномочия.

Вам помог ответ?ДаНет
01.08.2017, 23:16
• г. Нижний Новгород

Надо ли платить задолженность по расчетно-кассовому обслуживанию банка?

04.04.2012 ИП открыл расчетный счет в ЗАО" ФОРУС Банк" г.Н.Новгорода. 06.05.2013 ИП прекратил свою деятельность. Движение денежных средств на расчетном счете было прекращено еще до до закрытия ИП. Самостоятельно ИП расчетный счет не закрыл. До июля 2015 ЗАО" ФОРУС Банк" никаких уведомлений и требований о задолженности по расчетно-кассовому обслуживанию, теперь уже физ. лицу, не предъявлял. В июле 2015 "ФОРУС Банк" в адрес физ. лица направил уведомление о предстоящем закрытии в одностороннем порядке, а именно

03.08.2015, расчетного счета в связи с отсутствием в течение 6 месяцев денежных средств на расчетном счете и операций по нему в соответствии с п.1.1 статья 859 часть 2 ГК РФ и условиями договора банковского счета. 31.07.2017 от другой организации физ. лицо получает уведомление с сообщением о банкротстве ЗАО "ФОРУС Банка" и с просьбой оплатить задолженность за расчетно-кассовое обслуживание ЗАО "ФОРУС Банка" на реквизиты другой организации.

Беляев М.Ю.
Адвокат г. Санкт-Петербург
01.08.2017, 23:21

[b]Здравствуйте. Для предоставления консультации нужно ознакомиться с текстом требования, которое вам направил банк. [/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Пермь
20.05.2017, 07:20

Не платите, если считаете требования банка неправомерными, пусть обращаются в суд и там документально обосновывает правомерность своих претензий.

Вам помог ответ?ДаНет
Сиротин В. А.
Юрист г. Вологда
20.05.2017, 07:27

Здравствуйте! Поставьте официально банк об этом в известность и предложите решить проблему в суде, я думаю они быстро разберутся.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
20.05.2017, 11:08

Здравствуйте. Вам необходимо обратиться с заявлением в банк и выяснить основания произведенных начислений. Если они неправомерны то в судебном порядке требовать отменить начисление.

Вам помог ответ?ДаНет
27.03.2017, 06:54
• г. Кемерово

Возможно ли как-то исправить ситуацию?

У меня возникла следующая ситуация. В июне 2016 кончился срок поверки счётчика горячей воды и до января 2017 начисления за горячую воду происходили по нормативу. В середине января я пришёл в УК чтобы представить свидетельство о поверке. При этом там заключается Договор (поверка) на сервисное обслуживание ИПУ воды, где с моих слов пишется показания прибора учёта на текущий момент, на основании которых с данного числа идет расчёт начислений (до 19 января - по нормативу, после по счётчику - за январь). Показания не проверял, назвал со слов, как оказалось сильно заниженные 396 м 3. Далее в конце месяца, через интернет подал показания счётчика горячей воды 445 м 3, тоже не верные, но уже больше на 50 кубов чем было в договоре от 19 января, но всё ещё меньше кубов на 30 чем было по счётчику, т.к. на днях посмотрел показания, а потом точно не вспомнил и поставил приблизительно не задумываясь о перерасходе. А т.к. показаний из договора от 19 января в программе расчётного центра для меня видно не было то вводя показания в конце месяца я и не увидел расхода в 56 кубов, а просто поставил число (тоже, как выше сказано, тоже не верное), и думал что всё нормально. Далее в феврале показания не были поданы вовремя и потребление начислено просто копией с января с расходом в 56 кубов и перерасходом в 43 куба (уже не по 30 р., а по 50 р.). В начале марта собрался платить и увидел счета с огромным расходом и соответственно переплатой в 4500 р. за горячую воду в январе и феврале. Вопрос следующий - возможно ли через какое-либо ведомство, через заявления (о перерасчёте допустим и т.п.) исправить ситуацию, с неверными показаниями и соответственно с начислениями, может признать показания в договоре от 19 января не верными/не действительными, исправить в программе расчётного центра, произвести перерасчёт, чтобы исключить оплату по такому фантомному перерасходу? В самой УК говорят, что уже поздно, исправить ничего не могут, т.к. уже март и придётся платить так как начислено, то что расход за пол года 20 кубов по горячей воде - так может не жили), и то, что сам поставил через интернет 445 м 3 на конец января, а фактическое показание на конец февраля 485 м 3, так и чем докажете что не 40 кубов в месяц тратите (напомню что 396 и 445 числа ошибочные, по моей вине). Возможно ли как-то исправить ситуацию?

Юрист #21198
Юрист г. Вологда
27.03.2017, 07:06

На данный момент уже невозможно установить что показания были неверными. Вы САМИ их передали.

[quote]Далее в феврале показания не были поданы вовремя[/quote]

[quote]Возможно ли как-то исправить ситуацию?[/quote]

в марте передайте фактические ВЕРНЫЕ показания и все придет в норму, задолженность за февраль придется оплатить.

Вам помог ответ?ДаНет
22.12.2016, 14:57
• г. Санкт-Петербург

Есть ли смысл писать жалобы в прокуратуру, центрабанк и в роспотребнадзор?

Я досрочно погасила кредит в отделении "Почта Банк". Внесла через банкомат в отделении банка остаток (14970 р. это позиция "остаток по кредиту", и не больше, ни меньше банкомат взять не может). Мне сказали, что деньги зачислят на счет и кредит закроется после расчетного периода - 19.12.2016, а 21.12.2016 следует явиться в банк, получить остаток по суперставке и закрыть счет. И вот сегодня,21.12.2016 я прихожу в банк и узнаю, что кредит не закрыт, а я должна 810 р, и кредит можно закрыть только после зачислении этих средств в следующем расчетном периоде - 19.01.2017 (а в новом году, следует напомнить, будут еще начисления - за обслуживание карты, страховка и т.д.). Объяснить, откуда взялись дополнительные задолженности мне не смогли, какие-то путаные показания насчет "неправильно посчитали", "тех. сбой", "в следующем месяце СКОРЕЕ ВСЕГО закроется" (не "точно", не "согласно договору".В договоре нет пунктов о том, что, в случае внесения полной суммы по остатку долга, будет начисление дополнительных процентов. Насколько правомерно начисление этих дополнительных денег? Есть ли смысл писать жалобы в прокуратуру, центрабанк и в роспотребнадзор?

Фирма г. Москва
22.12.2016, 15:14

Здравствуйте.

В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

По условиям договор и нужно исполнять обязательства.

Вам помог ответ?ДаНет
08.12.2016, 15:11
• г. Омск

Я или сотрудник банка который не знал свох прямых обязанностей с работой с клиентом.

Образовалась задолженность перед Банком за обслуживание расчетного счета который заблокирован ранее я приехал сразу что бы написать заявление на закрытие счёта. но сотрудник банка ответила что писать ни чего не нужно они закроют автоматически. Теперь мне пришло письмо о за должности. Вопрос? Кто должен заплатить. Я или сотрудник банка который не знал свох прямых обязанностей с работой с клиентом. И жалоба на сотрудника банка с его зарплаты погасить долг за расчётный счёт возможна ли это.

Юрист г. Воронеж
08.12.2016, 15:35

Добрый день! Конечно, Вы должны заплатить, мало ли неграмотных сотрудников, счет Ваш - задолженность Ваша. Напишите жалобу на сотрудника, но взыскать с него ничего не получится, только если сам банк пойдет добровольно Вам навстречу и оплатит за Вас.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тольятти
07.12.2016, 16:08

Должны, потому что счета банка двух видов бывают. На физ. лиц и юр.лиц. А не на ИП.ИП-это физ. лицо. Пока заявление не напишите. Не закроют.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
07.12.2016, 16:35

Вопросы оплаты за обслуживание расчетного счета регулируются договором между Вами и банком. Если Вы прекратили деятельность в качестве ИП, то нужно обратиться в банк с заявлением о закрытии счета. При этом нужно будет оплатить долги (если они имеются) перед банком.

Вам помог ответ?ДаНет
16.11.2016, 17:30
• г. Иркутск

ИП закрыл в 2015 счет по которому небыло движений не закрыл, банк о наличии каких либо задолжностей не сообщал,

В 2011 году будучи ИП открыл расчетный счет в 2 банках, с одним из банков постоянно работал с другим нет. Движений по расчетному счету в этом банке не было, по 2 картам привязаным к этому расчетному чсету движений то же не было, сами карты закончили своё действие в 2012 и 2013 годах соответственно. ИП закрыл в 2015 счет по которому небыло движений не закрыл, банк о наличии каких либо задолжностей не сообщал, по договору с банком банк в праве закрыть счет при отсутствии движенмя денег по расчетному счету более 6 месяцев прошло 5 лет в течении всего этого времени банк каких либо претензий не предъявлял, насколько правомерны претензии банка по поводу платы за обслуживание расчетного счета?

Юрист #5611288
Юрист г. Москва
16.11.2016, 18:21

Добрый день. Насколько можно судить с ваших слов (текста договора с банком я не вижу), требование банка, правомерно. Истечение срока действия карты не свидетельствует о закрытии счета, а "право" банка закрыть счет при отсутствии проводок по нему - именно право, а не обязанность. Своевременно извещать вас о наличии задолженности за обслуживание - тоже право банка (если иное не предусмотрено договором). Но вот недобросовестное отношение банка к этому своему праву имеет и обратную сторону - возможность применения срока исковой давности. Это означает, что если при рассмотрении дела о взыскании с вас долга в суде вы заявите о применении срока исковой давности, то задолженность взыщут не за пять (или сколько?) лет, а за три года, предшествующих дате обращения банка в суд. Что касается вашего довода о том, что вы не пользовались счетом, то он, по моему мнению, несостоятелен. Банк предоставлял вам возможность воспользоваться услугами (ведение счета), а ваше право - использовать открытый счет или нет. Так что я бы посоветовала прежде всего - расторгнуть договор банковского счета (закрыть счет), а потом - принимать решение о погашении долга (и размере признанного платежа).

Вам помог ответ?ДаНет
08.08.2016, 14:06
• г. Москва

Расчетный взнос это

Я оплачиваю членские взносы на расчетный счет СНТ. В этом году председатель требует дополнительно 2000 рублей мотивируя это тем, что банк берет комиссию за снятие наличных денег с расчетного счета. В смете расходов есть статья " банковское обслуживание"-24000 тысячи в год. Должна ли я оплачивать дополнительно эти 2000 рублей?

Юрист г. Чебоксары
08.08.2016, 14:07

Не должны оплачивать.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #5034520
Юрист г. Курск
08.08.2016, 14:08

Нет, не обязаны.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
08.08.2016, 14:08

Здравствуйте.

Вам требования председатель письменно выставил?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист #3885907
Юрист г. Москва
08.08.2016, 14:17

Все сборы на дополнительные расходы в СНТ должны быть регламентированы Уставом, а также внутренними Положениями о дополнительных взносах.

Не зная содержания этих документов нельзя однозначно сказать, что правомерно, а что - нет.

Вам помог ответ?ДаНет
23.07.2016, 13:47
• г. Казань

Подскажите какие дальнейшие действия лучше выполнить, для того чтобы решить этот вопрос?

В 2015 году открыл ИП. Открыл расчетный счет. Но деятельности не вел. В итоге в конце 2015 года закрыл ИП (нулевая отчетность).

В июле 2016 года пришло письмо (уведомление) из налогового органа:

«В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 31 налогового кодекса РФ, главный госналоговый…..

Цель вызова: выявлены ошибки и (или) противоречия между сведениями, содержащимися в документах, либо несоответствия сведений, представленных налогоплательщиком, сведениям, имеющимся у налогового органа, и полученным им в ходе налогового контроля:

Выявлено движение денежных средств на расчетном счету, которое не соответствует сумме полученного дохода отраженного в декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2015 г.

Необходимо представить в течении 5 дней письменные пояснения по выявленным расхождениям или внести соответствующие исправления в налоговую декларацию:

Отразить сумму фактически полученного дохода в налоговой декларации и исчислить с суммы дохода единый налог.

Необходимо предоставить заверенную копию книгу учета доходов и расходов за 2015 г.»

По расчетному счету было движение средств, т.к. я сам вносил деньги через терминал для оплаты ежемесячного обслуживания самого расчетного счета. Это было 1 раз и больше не было операций. Книгу учета доходов и расходов не вел, в связи с тем, что предпринимательской деятельности как таковой не было. Подскажите какие дальнейшие действия лучше выполнить, для того чтобы решить этот вопрос?

Юрист #1758254
Юрист г. Пенза
23.07.2016, 13:53

напишите что кину учета доходов не вели (это не нарушение) и предоставьте выписку из банка по счетв

Вам помог ответ?ДаНет
14.06.2016, 04:20
• г. Новосибирск

Подскажите, как поступить в данной ситуации?

Наше предприятие обслуживалось в "Альфа-банке".

8 июня 2016 г.написал заявление о закрытии расчетного счета и перевода остатков на другой счет предприятия, открытый в Сбербанке РФ.Кроме того, что счет нам до сих пор не закрыли и остаток денежных средств не перечислили на наш счет в Сбербанке, так еще и сняли комиссию за обслуживание счета в Альфе с 11 июня 2016 г.по 10 июня 2017 года.

Подскажите, как поступить в данной ситуации?

Юрист #5113315
Юрист г. Санкт-Петербург
14.06.2016, 04:29

Необходимо написать досудебную претензию в основу которой ляжет информация из вашего заявления с указанием входящего номера, а также требованиями о предоставлении правовых оснований для снятии комиссии

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение