Претензия на возврат денежных средств банку - вопросы и ответы

Претензия на возврат денежных средств банку

Краткое содержание

1. По кредитной карте мной было написана претензия банку о несогласии с операцией, банк частично возвратил денежные средства. Но в связи с не зачислениями и списаниями были начислены проценты, образовалась задолженность. Банк не ответил на несколько заявлений. Какую практику можно посмотреть и как действовать с банком?

1.1. Доброго времени суток!
Вам нужно обратиться с исковым заявлением в суд о взыскании всей суммы и возмещении процентов.
Всего Вам наилучшего!

2. С расчетного счета ИП банк несанкционированно списал деньги на р/с непонятной фирмы, обслуживаемой в этом же банке. На заявление о возврате денег, банк запросил жесткий диск с компьютера, который и был предоставлен. После изучения диска банк в претензии отказал, ссылаясь на вирус на жестком диске, который сформировал требование на перечисление денежных средств. Выводам банка нет доверия. Можно ли првести независимую экспертизу, т.к планирую обратиться в суд.

2.1. Добрый день! Да, конечно, Вы имеете право провести экспертизу, чтобы уже с доказательной базой обратиться в суд по данной проблеме.

2.2. Здравствуйте,
Конечно можете провести независимую экспертизу, судебные перспективы обсудите с адвокатом на очной консультации
У Вас всегда есть возможность подробно обсудить вашу проблему с любым юристом (адвокатом) сайта, в личных сообщениях, на платной консультации.
Желаю Вам удачи и всех благ!

2.3. Здравствуйте! Если банк добровольно не возмещает незаконно списанные средства - обращайтесь в суд с иском о взыскании. Удачи и всего доброго.

2.4. Экспертизу в этом случае заказывать уже у суде. Вы имеете на это полное право. Можете не согласиться с доводами банка, предоставить доказательства (ст. 65 АПК РФ)_

2.5. Можете не соглашаться и обратиться а суд для защиты своих прав и взыскании причиненного вреда и убытков (ст. 15 ГК РФ). В арбитражный суд обращайтесь. Исковое заявление подается в соответствии с положениями ст. 125, 126 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

2.6. Во времени суток. Действительно, вашей ситуации имеет смысл провести экспертизу и обратиться в суд с исковым заявлением.

2.7. "Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации" от 14.11.2002 N 138-ФЗ (ред. от 19.12.2016) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.01.2017)
ГПК РФ Статья 79. Назначение экспертизы
1. При возникновении в процессе рассмотрения дела вопросов, требующих специальных знаний в различных областях науки, техники, искусства, ремесла, суд назначает экспертизу. Проведение экспертизы может быть поручено судебно-экспертному учреждению, конкретному эксперту или нескольким экспертам.
2. Каждая из сторон и другие лица, участвующие в деле, вправе представить суду вопросы, подлежащие разрешению при проведении экспертизы. Окончательный круг вопросов, по которым требуется заключение эксперта, определяется судом. Отклонение предложенных вопросов суд обязан мотивировать.
Стороны, другие лица, участвующие в деле, имеют право просить суд назначить проведение экспертизы в конкретном судебно-экспертном учреждении или поручить ее конкретному эксперту; заявлять отвод эксперту; формулировать вопросы для эксперта; знакомиться с определением суда о назначении экспертизы и со сформулированными в нем вопросами; знакомиться с заключением эксперта; ходатайствовать перед судом о назначении повторной, дополнительной, комплексной или комиссионной экспертизы.
3. При уклонении стороны от участия в экспертизе, непредставлении экспертам необходимых материалов и документов для исследования и в иных случаях, если по обстоятельствам дела и без участия этой стороны экспертизу провести невозможно, суд в зависимости от того, какая сторона уклоняется от экспертизы, а также какое для нее она имеет значение, вправе признать факт, для выяснения которого экспертиза была назначена, установленным или опровергнутым.
Рекомендую просить суд назначить проведение экспертизы, так как банк все равно будет ходатайствовать о повторной экспертизе.
Всего хорошего.

2.8. Ваше право на проведение независимой экспертизы ничем не ограничено
Если вы Ип то вам нужно будет подавать иск ст 125 АПК РФ в арбитражный суд Экспертное заключение согласно ст 65 аПК РФ безусловно вам поможет лучше обосновать свою позицию в суде
"Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации" от 24.07.2002 N 95-ФЗ (ред. от 01.07.2017)
""АПК РФ, Статья 65. Обязанность доказывания

""1. Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо.
""2. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.
""3. Каждое лицо, участвующее в деле, "должно" раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом.
(в ред. Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ)
(см. текст в предыдущей "редакции")
""4. Лица, участвующие в деле, вправе ссылаться только на те доказательства, с которыми другие лица, участвующие в деле, были ознакомлены заблаговременно.
5. В случае, если доказательства представлены с нарушением порядка представления доказательств, установленного настоящим Кодексом, в том числе с нарушением срока представления доказательств, установленного судом, арбитражный суд вправе отнести на лицо, участвующее в деле и допустившее такое нарушение, судебные расходы независимо от результатов рассмотрения дела в соответствии с частью 2 статьи 111 настоящего Кодекса.
(часть 5 введена Федеральным законом от 27.07.2010 N 228-ФЗ)

2.9. Здравствуйте.
К чему все эти сложности с экспертизами? Это дорого и сложно. Обращайтесь с иском о неосновательном обогащении к организации, в пользу которой был осуществлен перевод.
Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение
Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.
2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.
Направьте им претензию с требованием возврата. Если в течение месяца ее не удовлетворят, взыскивайте в судебном порядке. При чем с процентами по ст. 395 ГК РФ.

2.10. Вы о какой экспертизе пишите? Банк запросил жесткий диск с КП потому что СБ банка уже установила IP адреса, с которого был произведен платеж, и этот IP адрес совпал с вашим компьютером. А банковская экспертиза только подтвердила наличие вируса на вашем компьютере. У вас подключен клиент-банк и установлена 1 С. Попал вирус, которые и произвел платеж. Вы, конечно, можете провести независимую экспертизу диска, но с банка вы ничего не возьмете, потому что на суде банк представит IP адрес, с которого был произведен платеж, и он окажется ваш. Вам выше указанный юрист правильно указал ст 1102 ГК РФ (неосновательное обогащение). Сначала напишите заявление в ОВД о краже денег через интернет. (обычно возбуждают по 159 УК РФ), и полиция вам предоставит реквизиты фирмы, на которую ушли деньги. Банк эту информацию может не дать, сославшись на банковскую тайну, но если сможете достать через банк, то очень хорошо. И дальше подавайте иск по ст.1102 ГК. И на будущее: обновите 1 С с платформой 8.3. 1 С на этой платформе предусмотрена функция проверки соответствия платежей, которые вы набираете в 1 С с платежами, которые предаются из папки в клиент-банк. И не слушайте юристов, которые вам перепечатывают ГК и целые законы. Как правило, все что связано с ITсферой, нужно искать специалистов, а не горе-юристов, которые готовы делать ВСЕ в любой области права.:sm_ag: Вам нужно решить проблему по возврату денег, а не знакомиться с кодексами и законами. И еще, КП, с которого проводите платежи, сделайте отдельным, что бы он работал только с 1 С. Ни каких других выходов в интернет не производите.

2.11. Добрый день, Алексей!
Во-первых, перечисленные вами обстоятельства содержат состав уголовно наказуемого деяния, которое может быть квалифицировано по статьям 159, 272, 273 УК РФ. как минимум для начала подайте заявление в полицию по данному факту. Получив постановление о возбуждении уголовного дела либо об отказе в возбуждении уголовного дела действовать уже по обстоятельствам.
А к фирме, в пользу которой был произведен перевод направляйте сначала претензию, потом иск о взыскании неосновательного обогащения. Банк привлекайте третьим лицом.

3. На какие законы и статьи законов нужно ссылаться при составлении претензии к банку с целью возврата излишне уплаченных денежных средств при досрочном закрытии кредита (ипотеки) , какие статьи применяются при использовании чужих денежных средств, компенсации морального ущерба и т.д. ?

3.1. Здравствуйте, Александр!
Нужно ссылаться на кредитный договор, в котором должна быть указана сумма займа.
О возврате неосновательного обогащения следует ссылаться на ст. 1102 Гражданского кодекса РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

3.2. Здравствуйте! Банк начисляет проценты только исходя из срока фактического пользования кредитом. Смотрите решение ВС-дело № 89-КГ 16-12

4. Для возврата денежных средств в магазин я подал претензию с номером счета в ПАО сбербанк, открытым на мое имя. Магазин говорит, что ему требуются реквизиты банка (БИК...).
Нет ведь в законе того, что лишние реквизиты должен предоставлять для магазина? Банк есть, номер счета есть, ФИО есть. В противном случае деньги бы и вернулись магазину, если что-то не правильно. Подскажите?

4.1. Здравствуйте Николай! Денежные средства вообще могут никуда не уйти. Предоставьте реквизиты, быстрее получите свои деньги.

4.2. Организация, в частности магазин, не может перечислить денежные средства только по ФИО и номеру счета. Для это нужны полностью реквизиты Банка. Вам их нужно предоставить.

4.3. Добрый день Николай. Магазин обязан перечислить именно по тем реквизитам которые вы указали в претензии. Дополнительно требовать какие либо документы по банковским реквизитам магазин не вправе. В любом случае, в случае неверных реквизитов и невозможности произвести перевод средств такой риск несете Вы а не магазин, поэтому требования магазина неправомерны.

5. Пристав списал с карты пособие по беременности и родам, в полном объёме, ему я предоставила справку с работы что это были декретные (которые не относятся к доходом для взыскания денежных средств) и заключение мировое с банком, что выплачивать я буду долг им добровольно, пристав снял арест, но деньги не вернул и теперь говорит, что все претензии к банку, пусть они вам возвращают. Как быть в данной ситуации? В банк заявление на возврат написала, но деньги уже упали на счёт кредита, вернут ли их?

5.1. Если вы В банк заявление на возврат написали уже, но деньги уже упали на счёт кредита, вернут ли их зависит от политики банка только.

5.2. Приставы в данном случае действовали законно, по решению суда, поэтому денежные средства врятли вернут.

20 марта 2015 года вступили в силу изменения в федеральный закон «Об исполнительном производстве» от 8.03.2015 № 57-ФЗ, в соответствии с которыми теперь граждане обязаны самостоятельно уведомлять в установленные сроки судебных приставов при наложении ареста на их банковские счета и пластиковые карты о перечислении на них детских пособий и иных социальных выплат и компенсаций, не подлежащих взысканию (см. ч. 14.1 ст. 30).

ФЗ «Об исполнительном производстве»
Статья 101. Виды доходов, на которые не может быть обращено взыскание

1. Взыскание не может быть обращено на следующие виды доходов:

6. Пожалуйста как правильно написать претензию банку на возврат денежных средств, которые пропали у меня с карты, через мобильный банк, который подключен, а оповещений о снятии средст не приходило?

6.1. Здравствуйте.
Составление любых документов в рамках сайта - услуга платная.
Можете сами попробовать составить ее, посмотрите в интернете образцы.

6.2. Добрый день, уважаемая Марина
Правильно это подключив юриста с сайта 911, обратившись в личку.
Если сами то пишите в простой произвольной форме и ссылайтесь на ГК РФ

Удачи Вам и вашим близким!

7. У меня с карты Сбербьанка мошенниками были похищены денежные средства. Была написана претензия. На вопрос: "Когда будет ответ", отвечают, что в течение месяца. Но в полиции сказали, что Сбербанк обязан дать ответ в течение 10 дней. На просьбьу показать документ, регламеннтирующий эти сроки, в банке отвечают, что это документы внутреннего пользования. Чтобы подавать в суд документы, так как надежды на возврат денег нет, мне нужен ответ от Сбербанка.

7.1. В полициии вам правильно сказали про 10 дней Этот срок установлен Законом РФ О защите прав потребителей,который распространяется и на ваши отношения с банком.
Если прошло 10 дней ,а ответа из банка нет то можете иск в суд подаватьВ иске укажите что предъявляли претензию,но ответа не получили

7.2. Банк сложная бюрократическая структура. я рекомендую дождаться ответ-вам проще будет сформировать свою правовую позицию для суда.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
0 X