Проблема со счетом в банке

Содержание:

  • Опасаюсь что заблокируют счета, предоставить запрашиваемые документы нет возможности, что в таком случае стоит делать и чем это грозит?
  • Но мне не сообщили что счёт будет для этого использован тот-же,
  • Например через интернет банкинг?
  • Правомерны ли действия банка?
  • Вопрос: как мне выйти в этой ситуации из задолжности, куда писать, что?
  • Подскажите пожалуйста, где должна стоять подпись секретаря и председателя, и где должны стоять печати в Протоколе?
  • Вопрос: при отказе судом в исковых требованиях истцу,
  • Как вы считаете-это все еще одно сложное мошенничество?
  • Добрый вечер!
  • Банк "Открытие" принуждает закрыть все счета
  • Как избежать проблем с налоговой, если не можешь подтвердить доходы?
  • Подскажите как быть и куда можно пожаловаться?
  • Пожалуйста, как я могу решить проблему с Судебными приставами другого региона.
  • Возможна ли принудительная привязка двух расчётных счетов заёмщиков к ссудному счёту ипотеки?
  • На чьей стороне правда и как решить проблему?
  • Без меня, меня судили и затем арестовали счета.
  • И если только суд, нет ли у Вас образца написания заявления?
  • Коллекторы подали в суд.
  • Исковая давность!
  • Мошенники или правомерные действия со стороны банка?
  • Можно хоть что то сделать?
  • Прошу подсказать как вернуть свои деньги?
  • Могу ли я вернуть свои деньги?
  • 2) Существует ли срок давности для санкций из за неуплаты налога на доход фмзмческого лица - налог + штраф + пени?
  • Безработное физ лицо и налоги.
  • Физ лицо, крупные денежные средства на счету и налоги.
  • Они в ответ сказали что нам они не скажут и не покажут а их кредитную карту заблокировали отели.
  • 1. Приобрели отель у компании которая находится в Вашингтоне. Сумму оплатили больше.
  • И что вообще эта сумма как то повлияет на просрочки.
  • Какие мысли? Как доказать в суде что деньги на счету умершего последнему по факту не принадлежали?
26.08.2022, 20:53
• г. Москва

Опасаюсь что заблокируют счета, предоставить запрашиваемые документы нет возможности, что в таком случае стоит делать и чем это грозит?

Возникла такая проблема. После отправки с моего польского банковского аккаунта свифт перевода в 550$ в Марокко, банк заморозил транзакцию и попросил предоставить такую информацию: (в назначении перевода писала помощь другу). Необходимая информация:

1. Уточнение цели пребывания в Польше, причины открытия счета в Банке.

2. Уточнение, чего именно касается платеж, какова его цель и экономическое обоснование.

3. Указание источника происхождения переводимых средств.

4. Указание на экономические отношения между Вами и получателем перевода и их характер.

5. Указание источников происхождения вашего имущества и

6. Указание источников стоимости недвижимости в вашем распоряжении.

Банк указывает, что сделка приостановлена ​​до получения разъяснений.

В то же время Bank указывает, что непредоставление или предоставление неполных/недостоверных пояснений приводит к невозможности проведения операции по счетам Банка.

Законное основание:

Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма: ст.44 п.п. 1 и ст.44 а (Закон),

Делегированный Регламент Комиссии (ЕС) 2022/229 от 7 января 2022 г., вносящий поправки в Регламент

Делегирован (ЕС) 2016/1675, дополняющий Директиву (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета

(Указ).

Действовать:

Статья 44.

1. Любое обязанное учреждение применяет повышенные меры финансового обеспечения в случаях деловых отношений или сделок, связанных с третьей страной с высоким уровнем риска, определенной Европейской комиссией в делегированном акте, принятом в соответствии со ст. 9 Директивы 2015/849, в соответствии с которой они осуществляют как минимум следующие виды деятельности:

1) получить дополнительную информацию о:

а) клиент и бенефициарный владелец,

(b) предполагаемый характер деловых отношений;

2) получать информацию об источнике активов клиента и реального бенефициара и источнике стоимости имущества, находящегося в распоряжении клиента и реального бенефициара в рамках деловых отношений или сделок;

3) получать информацию о причинах и обстоятельствах намечаемых или совершаемых сделок;

4) получить одобрение высшего руководства на установление или продолжение деловых отношений;

5) усилить применение меры финансового обеспечения, указанной в ст. 34 сек. 1 пункт 4, за счет увеличения количества и частоты наблюдения за экономическими отношениями и увеличения количества сделок, отбираемых для дальнейшего анализа.

Статья 44 а.

В случае сделки, связанной с третьей страной с высоким риском, указанной Европейской комиссией в делегированном акте, принятом в соответствии со ст. 9 Директивы 2015/849, осуществляемые физическим лицом, юридическим лицом или организационной единицей без образования юридического лица, обязанными учреждениями, в дополнение к применению мер финансового обеспечения, указанных в ст. 44 сек. 1, предпринять хотя бы одно из следующих действий для снижения риска, связанного с такой транзакцией:

1) осуществлять дополнительные действия в рамках применяемых повышенных мер финансового обеспечения;

2) ввести усиленные обязательства, связанные с предоставлением информации или отчетности по сделкам;

3) ограничивать объем деловых отношений или сделок.

Постановление:

Третьи страны с высоким уровнем риска:

Афганистан, Барбадос, Буркина-Фасо, Филиппины, Гаити, Иран, Ямайка, Йемен, Иордания, Каймановы острова, Камбоджа, Корейская Народно-Демократическая Республика, Мали, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Сенегал, Южный Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату. К сожалению не могу предоставить.. Опасаюсь что заблокируют счета, предоставить запрашиваемые документы нет возможности, что в таком случае стоит делать и чем это грозит?

Юрист г. Москва
28.08.2022, 03:46

Так чего вы русских юристов спрашиваете? Вот вы к польским и обращайтесь.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Магадан
28.08.2022, 03:49

Постарайтесь объясниться с финансовыми властями. Кроме того, никакие Директивы не могут быть выше Всеобщей Декларации прав и свобод.

Вам помог ответ?ДаНет
25.07.2022, 11:35
• г. Санкт-Петербург

Но мне не сообщили что счёт будет для этого использован тот-же,

Почему по решению суда, исполнительной листу и тому подобному, я защищён законом и оставить меня без средств к существованию меня не могут, а с зарплатного счета удержать не более 50% в некоторых случаях 70%.но вот банк за просроченный платёж может.

Назначение счета изначально было для оплаты ежемесячных списаний по кредиту. Но впоследствии по моему желанию работала ель начал перечислять зп в этот же банк. На мой вопрос представителю банка что для этого нужно, мне прислали на почту заявление которое мне надо было подписать и отдать в бухгалтерию. Но мне не сообщили что счёт будет для этого использован тот-же, соответственно согласия моего на это тоже не спрашивали, счёт до сих пор в личном кабинете имеет назначение указанное изначально, то есть без каких либо изменений в его назначении. В договоре, в экземпляре который у меня на руках и который я так и не подписал про безакцептные платежи нет ни слова. Есть пункт моего согласия с УКБО банка и о его возможных изменениях в связи с политикой банка и законов РФ. Даже если в УКБО есть разрешение на это, разве мог я дать согласие в счёт будущих счетов, на момент подписания договора счёт не являлся зарплатным, да я и не собирался его таковым делать, думая что зарплатным счёт мне откроют новый, ведь даже плата за обслуживание и условия у дебетовых и зарплатным карт разные но банк в одностороннем порядке принял решение использовать для разных целей один счёт, и теперь списывает все средства под ноль поступающие на карту запретив мне какие либо операции со счётом кроме пополнения. Причём после первого списания на моё обращение в банк и указанием что меня оставили без средств к существованию, написано в пятницу, были получены ежедневные повторяющиеся по смыслу ответы начиная с передачи вопроса в отдел специалистам, о присвоении моему вопросу статуса от приоритетного до наиважнейшего, и время ожидания три часа, каждые три часа а вечером увеличением срока до утра следующего дня и объяснения и происходящего сложностью проблемы возврата списанных средств, но приложением всех усилий для ускорения процесса. А в понедельник утром ответом послужило "банк имеет на это право по договору и ничего возвращать не будет хотя в диалоге в течении трех дней указывал ось на сложность проведения операции, то есть как я понял они не против вернуть часть средств но срок возврата меняется из-за определённых сложностей в понедельник совершенно другая позиция. Хотя я понял все в субботу вечером проанализировав переписку с предидущим днем и этим.

В моем экземпляре договора есть только пункт о размере оплаты неустойки штрафов и пенни при просрочку платежа.

Право на обращения взыскания на залоговое имущество.

Право на передачу прав третьим лицам.

И.

Юрист г. Москва
25.07.2022, 13:26

Добрый день!

А собственно, какой у Вас вопрос?

Вам помог ответ?ДаНет
15.06.2022, 13:29
• г. Караганда

Например через интернет банкинг?

Возможно ли гражданину Украины открыть счёт в русском банке, если да то посоветуйте, пожалуйста, в каком. Возможно ли это сделать без личного присутствия. Например через интернет банкинг? Я нахожусь в г. Мелитополь, Запорожская область. Наш регион освобождён в ходе специальной военной операции. Связь уже +7 и у нас есть проблемы с украинскими банками. Возможно ли открыть счёт в русском банке не выезжая и перевести туда деньги со счетов украинского банка. Благодарю за ответ.

Фирма г. Санкт-Петербург
15.06.2022, 13:33

Здравствуйте. Открыть счет можно при личном присутствии, либо по доверенности. Перевести деньги нельзя, так как санкции.

Вам помог ответ?ДаНет
27.05.2022, 17:31
• г. Санкт-Петербург

Правомерны ли действия банка?

Пристав дал на руки постановление об отмене взыскания.

Отнесла в банки, везде без проблем сняли арест со счетов. Кроме одного банка, там требуют сопроводительное письмо к постановлению об отмене. Правомерны ли действия банка? Что в таком случае делать?

Юрист г. Москва
27.05.2022, 17:32

Добрый день!

Нет, действия банка неправомерны. Пишите жалобу в ЦБ и Прокуратуру.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Барнаул
27.05.2022, 17:34

Действия банка неправомерны. Жалуйтесь в ЦБР.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Саратов
27.05.2022, 17:35

Действия банка неправомерны, можете написать жалобу в ЦБ РФ и роспотребнадзор.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
27.05.2022, 17:40

Здравствуйте! Для начала рекомендую подать в этот банк письменное заявление о снятии ареста со счетов, приложив постановление (его копию). Обязательно получить отметку о принятии заявления на его копии. Далее, получить письменный ответ. Зачастую уже на этом этапе проблема решается. Если ответ будет отрицательным для Вас-тогда уже жалобы подавать.

Вам помог ответ?ДаНет
30.11.2021, 14:33
• г. Москва

Вопрос: как мне выйти в этой ситуации из задолжности, куда писать, что?

Вопрос по кридитной карте. Оформляла ее толи 15-х, 16-х годах.. Платила, пока не возникли семейные проблемы, итд.. В 17 продали ООО феникс, все нервы вымотала, я с 2 детьми одна живу, в съёмной кв. Звонили, угрожали, приходили, ногами в дверь стучали. Дети были напуганы, им по 9/7 лет. Я на работе. Потом позвонила пригрозила полицией. Прекратили. Долгое время не мучали, до 2021 года. И вот в марте 2021 первое списание, сняли все деньги счетов. Смс из банка последовало после, о том что по приказу списывать итд. Решение было вынесено в начале декабря, списания начались после 15 марта. Я не в курсе. Узнаю, что судебный участок не мой, даже по старому адресу постояной регистриции (у бывгего мужа) раз, в почту по месту жительста, (Москва, и место жительства не меняла со времен оформления критидитки), и по адресу постоянной регистрации (Дагестан) писем не приходило. Все сроки естественно прошли. Обратилась к Юристу (Дагестан), так как сама живу в Москве, дети (осиавить их мне не на кого, да и на перелеты.., я финансово не готова), школа.. Адвокат сказал, что нужно писать заявление, потом сходить самой или ему, ознакомиться с делом, направлять в суд, заводить дело, и неифакт что отменят. Ну и сумму озвучил, естественно я вынуждена отказаться. Тогда он сказал, что 3 года не выплачивая приказ потеряет силу. Карта в оснавном мне нужна для переводов, оплаты кв. Итд. С этим выход я нашла. Пользуюсь не своей картой. Но вот недавно по номеру мне скинули перевод на карту (забили об аресте), сразу банк (сбер) наложил арест. Только вот мне толком никто не говорит, что мне делать в этой ситуации. Пересиала платить, такмкакмначиталась про феникс и что долг может, так и сохранится даже после погошения. Договоров никаких мне не шлют, какой был процент на то время и какая должна была бразоваться сумма долга, я посчитать не могла, даже в банке. К сумме после суда налодили еще 20 тыс, откуда не понимаю. Сходила в банк (Сбер) обьяснила ситуацию, сказали они так делат, и с ними спорить смысла нет. Вообщем бросила это дело тогда. Сейчас уже прошло 11 месяцев после решения суда, 8 месяцев после первого списания, 2 недели последнего. Думала про банкротсво, тоже не подходит. Жилья, машины итд в собственности нет. 2 года.. Ковид.. конечно.. усугубил ситуацию, многие рабочии сферы страдают и доход конечно тоже. Гос поддержи у меня нет никакой, на линии ответили так, а то что я могу получить приходят отказы. Да и если я что-то оформлю, снимут коллекторы. Вопрос: как мне выйти в этой ситуации из задолжности, куда писать, что? Хотя бы долг снять с моих плеч, платить мне не чем. Или хотя бы урегулировать, и платить через официальные источники (пристав), а так не знаешь куда уходят деньги, вернее хамам бессердечным. Последние деньги сняли, детей не знала, чем кормить, долги брала. Сейчас 2 месяца ковидом болела, еле жива. Естественно 2 месяца не работала, в долгах. И они звонят. Буду благодарна за помощь 🙏

Юрист г. Краснодар
30.11.2021, 14:36

Восстановите сроки, оспаривайте решение приставов, примените ст ст.196, 333 ГК РФ. Требйуте договор о переуступке.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
30.11.2021, 14:38

Так просто отмените судебный приказ согласно ст 129 ГПК РФ

Заявление отправьте почтой России.

Вам помог ответ?ДаНет
05.10.2021, 22:38
• г. Тула

Подскажите пожалуйста, где должна стоять подпись секретаря и председателя, и где должны стоять печати в Протоколе?

Помогите разобраться. У нас в СНТ идёт смена председательства (новым председателем являюсь я). Мы со старым председателем решили закрыть старый счёт (Почта Банк) и открыть новый (смена счета является неудовлетворительной работой Банка). Первым делом мы внесли изменения в ЮГРЛ, на втором этапе я открыла новый лицевой счёт в СберБанке. А вот со старым счётом возникла проблема. Не можем его закрыть. Я уже в 4 раз пишу заявление в этот Банк (Почта Банк) о смене председательства и каждый раз приходят от них отказы, то их запятая где-то не устроила, то им галочка не там стоит. Вот и в этот раз отказ по причине отсутствия подписей и печатей в Протоколе Общего собрания.

Хотя Протокол составлен правильно.

Печать стоит на первой странице Протокола и в конце страницы, подпись председателя (на тот момент действующего) стоит на каждой странице протокола и в конце. Так же на последней странице стоит подпись секретаря.

А замечания от Банка (Почта Банк) таковы:

« Протокол общего собрания подписывается председателем и секретарем, протокол заверяется печатью товарищества».

Подскажите пожалуйста, где должна стоять подпись секретаря и председателя, и где должны стоять печати в Протоколе?

Заранее Благодарю.

Адвокат г. Самара
05.10.2021, 23:10

Подписи секретаря и председателя собрания (это может быт и не председатель СНТ) ставят в конце протокола. Протокол, если больше 1 листа, должен быть сшит, пронумерован и скреплен печатью.

А вообще, в Банк, как правило направляется выписка из протокола общего собрания СНТ, а не сам протокол общего собрания.

Вам помог ответ?ДаНет
04.10.2021, 01:46
• г. Санкт-Петербург

Вопрос: при отказе судом в исковых требованиях истцу,

В 2006 году в банке был взят в кредит компьютер, далее по почте пришла кредитная карта от банка. Кредит за компьютер погашен полностью.

С выплатами по карте возникли проблемы, последний платеж был в 2014 г. Заключительный счет-выписка выставлен банком в 2015 г.

В 2020 г банк подал иск мировым судьям в городе, в котором проживали ранее на сумму 36891,76 р (не живем там с 2014 г), вынесен судебный приказ. Пока восстанавливали сроки и подавали документы на отмену судебного приказа, приставы списали со счетов 17 875,61 р. Далее банк обратился с новым иском и новой суммой долга: 19016,15 р, документы отправлены судье по месту жительства. Сейчас планируем заявить ходатайство о пропуске исковой давности. Вопрос: при отказе судом в исковых требованиях истцу, как вернуть уже списанные деньги по первому отмененному судебному приказу в другом городе?

Юрист г. Саратов
04.10.2021, 03:42

Уже можно было с определением об обмене суд приказа. После решения суда, можно с решением суда обратиться к приставам.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новосибирск
04.10.2021, 05:54

Вам следует подат в суд заявление о повороте исполения решения суд.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Москва
04.10.2021, 08:52

Сделать поворот исполнения решения суда

https://www.9111.ru/questions/777777777357799/

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Таганрог
05.10.2021, 01:00

Заявите суду о применении сроков исковой давности в порядке ст. 196 и 199 ГК РФ, а после того, как им откажут-подайте в мировой суд заявление о повороте исполнения судебного приказа.

Вам помог ответ?ДаНет
27.09.2021, 14:59
• г. Белгород

Как вы считаете-это все еще одно сложное мошенничество?

Не смог вывести деньги с брокерского счета, обратился в юридическую компанию. Юрист выслушал проблему и предложил отправить запрос в МЦУИС с доказательной базой сотрудничества с данным брокером (скриншоты: квитанций перевода денег, торговой плотформы), отправили. Пришол ответ-по моему запросу информация из МЦУИС передана в регулятор по месту регестрации брокерской компании, рассмотрен и присвоен номер. По резльтатам был выявлен факт нарушения и подтверждена сумма для перечисленя мне, но на компенсационном фонде нет денег. На что юрист предложил использовать инициативу СТАР. Отправили еще одно письмо в МЦУИС о сняти средств со счетов брокерской компании по этой инициативе с предоставлением названия банка который выполнит транзакцию. Пришел ответ-регулирующим органом был выбран Белиз Банк, и список документов требуемые для возможности открытия транзитного счета. После отпраки всех докумкнтов (я еще ничего не отправлял) банк даст ответ о возможности открытия счета. После чего, поисловам юриста, при положительном решении об открытии счета, у нас будет несколько дней для пробритения биткоина на криптовалютной бирже (чтобы была квитанция о приобритении биткоина, так как средства находящиеся на счетах брокера в крипто валюте.

Как вы считаете-это все еще одно сложное мошенничество?

Заранее спасибо.

Юрист г. Москва
27.09.2021, 15:00

Добрый день!

Это тоже мошенники. Обращайтесь в полицию.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Красногорск
27.09.2021, 15:00

Чушь: все мошенники.

С уважением.

Вам помог ответ?ДаНет
Кузнецова А. А.
Юрист г. Череповец
27.09.2021, 15:01

Здравствуйте. Да это мошенники.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
27.09.2021, 15:02

Добрый день!

Да, это мошенничество

Где нашли такого юриста? Сам написал?)

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
29.09.2021, 19:26

Александр, вы правы - это ещё одно сложное мошенничество.

Если вы хотите заниматься инвестициями - делайте это через традиционные инструменты и самостоятельно. Удачи вам!

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Москва
30.09.2021, 12:47

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Один вопрос к юристам которые дают ответы, а как вы определяете мошеничество это или нет, только исходя из субьективного мнения одной стороны?

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Минск
16.12.2021, 21:47

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

У меня ситуация точь в точь как в вашем случае. Вот только я зашёл гораздо дальше-и счёт открыт, и разницу в курсе биткоина проплатил и транзакция уже оплачена, но счёт заблокировали по причине каких-то шевелений на моем счету. Теперь требуют овердрафт в размере 5% от суммы счета для того чтобы сдвинуть счёт с места и вернуть мне деньги. Во как. Что скажете?

Вам помог ответ?ДаНет
24.07.2021, 21:57
• г. Москва
₽ VIP

Добрый вечер!

Нужна помощь, совет!

14 апреля 2021 произошло горе Мамка попала в больницу с инсультом, после обследование был обнаружен рак головного мозга+ частично пролизывала. 30 апреля забрал ее из больницы начал ухаживать. Т.к я не мог с ней постоянно находиться и оставлять одну нельзя попросил помощи у племянницы, решили мамку перевести пока к ней на время. И здесь начинается самое интересное! У матери была кредитная карта и счет накопительный, где лежало 2 миллиона, т.к мамка лежала в больницу пропустили платеж банк начал звонить, приняли решение что она сделает доверенность и закроет ее долги по счетам и также возила на обследование и снимала деньги со счета. 4.06.2021 мамку забирают в больницу 8.06.2021 она умеряет в больнице. И здесь я узнаю, что Мамка сделал завещание и доверенность на распоряжение всем ее имуществом. Также племянница в тихую забрала все документы на квартиру и дачу, и сказал мне что все имущество теперь предположить ей и ее детям, и я никакого права не имею здесь находиться. После смерти матери 10.06.2021 с накопительного счета были сняты день 500000. Также в ее квартире, где у меня остались вещи племянница поменяла замки. По просьбе предоставить документы на собственность и завещавшие меня проигнорировали и поставили в бан. В базе наше нотариуса, у которого открыто дело, но, к сожалению, мне назначили встречу только 4 августа!

Вопрос! В январе 2021 года было сделано завещание на меня как могли переделать завещание на племянницу если мамка последний месяц соображала и начались проблемы с головой!

Подскажете пожалуйста в каком направлении двигаться чтобы забрать свое имущество.

Как я понимаю юрист мне тоже не даст информацию?

Юрист г. Краснодар
24.07.2021, 22:01

Вы вправе оспорить завещание в судебнлм порядке. Можете обратиться в личку к юристу за оказанием юридической помощи ст 779 ГК РФ.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
24.07.2021, 22:10

[b]Когда вы приняли решение оформить доверенность, видимо нотариально было оформлено ещё и завещание, которое теперь отменило прежнее[/b]

[quote]Подозрительно конечно, как Нотариус оформила документы[/quote]

В соответствии с п.2 ст.1131 ГК Завещание может быть признано судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим

завещанием.

[quote]Основанием признания завещания недействительным служит ст.177 ГК

как раз то обстоятельство, когда человек будучи дееспособный в момент совершения сделки может не осознавать значение своих действий[/quote]

У[b] вас есть все основания для того, чтобы оспорить завещание[/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Рубцовск
24.07.2021, 22:14

Здравствуйте.

Оспорить завещание можно только в судебном порядке, для этого надо подать иск о признании завещания недействительным по статье 177 ГК РФ. Судебное разбирательство, в ходе которого назначается посмертная судебно-психиатрическая экспертиза — очень долгий и тяжелый процесс.

Вам действительно понадобится юрист, который подготовит грамотный иск в суд.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
24.07.2021, 22:47

1. Подайте заявление о преступлении в полицию - после смерти кто-то похитил 500 000 со счета. Пусть проверят в рамках ст. 144 УПК ФР, в заявлении назовите возможных фигурантов.

2. Как узнаете достоверно про завещание - в суд иск о признании завещания и доверенности недействительными - ГК РФ Статья 1131. Недействительность завещания, ст. 177 Недействительность сделки, совершенной гражданином, не способным понимать значение своих действий или руководить ими. Нарушены нормы статей 1124, 1125 и далее ГК РФ.

Иск писать юрист должен всё же.

[b]Шансы имеются, но надо работать над ситуацией! [/b]

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Реутов
24.07.2021, 23:01
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Сергей, добрый вечер.

Соболезную Вам.

[u]Полиция здесь разбираться не будет, ответит Вам, что это гражданско_правовые отношения.[/u]

Вам, если Вы не согласны конечно нужно оспаривать завещание.

Правовое обоснование ниже

Статья 1131 ГК РФ

[quote]2. Завещание может быть признано [u]судом недействительным по иску лица, права или законные интересы которого нарушены этим завещанием.[/u]

[b]Оспаривание завещания до открытия наследства не допускается.[/b]

(ждите открытия наследства)

3. Не могут служить основанием недействительности завещания описки и другие незначительные нарушения порядка его составления, подписания или удостоверения, если судом установлено, что они не влияют на понимание волеизъявления завещателя.

[b]4. Недействительным может быть как завещание в целом, так и отдельные содержащиеся в нем завещательные распоряжения. Недействительность отдельных распоряжений, содержащихся в завещании, не затрагивает остальной части завещания, если можно предположить, что она была бы включена в завещание и при отсутствии распоряжений, являющихся недействительными[/b] [/quote]

[b]Нужно в судебном процессе как основание признания завещания недействительным - указывать и статью 177 ГК РФ, не способна была мама понимать значения своих действий ввиду сложного течения серьёзной болезни. [/b]

[u]Надеюсь мой ответ Вам полезен! [/u]

С уважением!

Вам помог ответ?ДаНет
12.07.2021, 19:51
• г. Москва

Банк "Открытие" принуждает закрыть все счета

Являюсь физическим лицом. 22.06.21 банк "Открытие" заблокировал все счета и карты, а также доступ в интернет-банк. 23.06.21 подъехал в офис банка, где мне выдали уведомление, в котором запросили документы по операции на основании федерального закона 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. При этом нет никакой информации об операции, из-за которой всё заблокировали и по которой мне нужно предоставить эти документы. Мне сразу предложили закрыть все счета, я отказался. На основании собственных предположений (в последнее время других крупных операций не было), я предоставил в тот же день 23.06.21 в банк 2 платежных поручения на общую сумму 800 тыс. рублей. (Перевод средств с собственного счёта в АО "Тинькофф-банк" в банк "Открытие"). Также написал заявление, в котором указал информацию, которую запросил банк (цели открытия счёта, характер поступления средств, на какие цели будут расходованы средства). Все бумаги приняли и сказали ждать ответа 1 рабочую неделю. Обещали позвонить. Прошло 7 рабочих дней, звонков никаких не поступило. 05.07.2021 подъехал в тот же офис, где сотрудник сказал, что необходимо написать заявление с просьбой о разблокировке счетов и карт, а также доступа в интернет-банк. Заявление приняли и сотрудник сказал что разблокируют и проблем не будет, сказал что позвонит (уточнил телефон). Не получив никакого звонка, 08.07.21 поехал в этот же офис, мне предложили заново отправить документы. Я сказал, что уже предоставил и попросил достать те документы, которые уже были предоставлены, на что мне ответили, что они уже в архиве и доставать их оттуда будут в течение 30 дней. После этого я поехал в другой офис банка "Открытие". Там мне сказали, что никаких документов по разблокировке, которые я подавал, не поступило, нужно подать заново. Уточнив список необходимых документов (на этот раз их нужно больше оказалось), я стал их готовить. 11.07.21 позвонил на горячую линию банка, где мне сообщили, что документы должны принять, несмотря на то, что в уведомлении указан срок в 5 дней с момента получения уведомления. 12.07.21 подъехал в это же отделение чтобы подать подготовленные документы. В отделении опять сказали ждать пол часа пока они сделают запрос. После запроса выяснилось, что документы действительно никакие не поступали, но так как срок подачи вышел (5 рабочих дней со дня получения уведомления), они не будут принимать мои документы. Теперь в банке мне говорят, что единственный вариант - закрыть все счета. Составил обращение в банк по итогу и теперь сказали ждать ещё неделю. Получается, скоро будет месяц как банк заморозил все мои счета, заблокировал карты и доступ в интернет-банк. Имел ли право банк так действовать без предварительного запроса документов? (не состою в списках финмониторинга по экстремизму, терроризму и распространению массового оружия) Что делать, если банк не захочет размораживать счета после рассмотрения обращения?

Гучмазова К.С.
Юрист г. Москва
12.07.2021, 19:56

Вот это все напишите в жалобе в Роспотребнадзор и Центробанк.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Анапа
12.07.2021, 20:00

К сожалению это сейчас частая практика, как только дело касается сумм, свыше 500000 руб. Во первых надо писать и в Роспотребнадзор, ЦБ и я бы еще подала в суд за защитой прав потребителей.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
13.07.2021, 10:58

Денис, считаю, имеете как потребитель полное право на обращение в суд и взыскание убытков, морального вреда.

Вам помог ответ?ДаНет
05.02.2021, 16:14
• г. Брянск
₽ VIP

Как избежать проблем с налоговой, если не можешь подтвердить доходы?

У меня такая проблема. Официально никогда не работал. Последние 8 лет работаю в интернете из них крайние 5 лет работа ведется так сказать на честном слове, то есть нет возможности подтвердить сотрудничество с теми или иными людьми. Клиент обращается, я выполняю работу, он переводит оплату труда на мой криптовалютный счет и на этом можно сказать прощаемся. Деньги выводил через обмен валют, то есть переводил криптовалюту, а он делал рублевый перевод на банковские карты моих работающих родственников суммами до 90 тыс. рублей на каждую карту. Таким образом в наличном эквиваленте накопилось 3 млн рублей и еще больше остается в самой криптовалюте, которую нужно обменять на рубли. Так как появилась необходимость вложиться в покупку недвижимости, то хочу сделать так, чтобы не возникло вопросов со стороны налоговой. Поэтому хочу спросить следующее:

1) Нужно ли легализировать уже выведенные 3 млн. рублей и как это можно сделать, учитывая, что происхождение средств я не смогу подтвердить? Разве что есть возможность показать криптовалютный счет с переводами от анонимных счетов.

2) Так как работать я продолжаю, переводы поступают до сих пор и нужно обменять остальную криптовалюту на рубли, то как это можно сделать, чтобы не возникло вопросов от налоговой?

3) Слышал, что сейчас активно блокируют банк. Карты по 115 закону при любых подозрительных операциях. У меня есть свои карты, но ими не пользовался и если сейчас регулярно начну на них переводить, то скорее всего будут блокировки, учитывая, что я официально нигде не работал и не работаю. Как этого можно избежать?

4) Какие санкции по отношению ко мне могут быть, если я выведу деньги на карты своих родственников, соберу всю сумму воедино и сделаю крупные покупки на несколько миллионов рублей, к примеру недвижимость или авто?

Заранее огромное спасибо за помощь!

Юрист г. Иркутск
05.02.2021, 17:08
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Здравствуйте, Павел, 1) не надо Вам ничего легализировать, по крайней мере, пока от Вас этого никто не требует;

2) почему Вы решили, что у ФНС к Вам возникнут какие то вопросы, у них без Вас дел хватает;

3) действительно поступление на счет крупных сумм, особенно если они переводятся из за рубежа вызывает пристальное внимание органов, действую они согласно Федеральному закону от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

[quote]1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме;

покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;[/quote]

4) никаких санкций в отношении Вас применено быть не может, поскольку Вы не нарушаете закон, покупку недвижимого имущества и автомобилей ФНС не контролирует и никто никакого отчета от Вас не потребует, можете не беспокоиться. Контролю подлежат денежные операции, перечисленные выше. Удачно Вам потратить заработанное.

Вам помог ответ?ДаНет
Попов П. Е.
Юрист г. Новосибирск
05.02.2021, 17:10
Это лучший ответ

Здравствуйте Павел.

[b]Отвечу вам по существу ваших 4 вопросов и в порядке их:[/b]

1. По сути, вы как гражданин вправе заниматься предпринимательской деятельностью без образования юридического лица с момента государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, согласно ст. 23 ГПК РФ. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии либо без аккредитации в национальной системе аккредитации влечет ответственность.

Как вариант, необходимо декларировать доход, подавая декларацию 3 НДФЛ раз в год, не позднее 30 апреля за отчетным и оплачивать НЛФЛ до 15 июля. Второй вариант — если бы доход не превышал 2.4 млн — работа в качестве самозанятого.

В остальном, вы попадаете под действие Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция).

2. Читайте ответ на вопрос № 1;

3. Не избежать, если переводы будут свыше 100 тыс. рублей. Приостановление операций по счетам в банке и переводов электронных денежных средств применяется для обеспечения исполнения решения о взыскании налога, сбора, страховых взносов, пеней и (или) штрафа, если иное не предусмотрено пунктами 3 и 3.2 ст. 76 НК РФ и подпунктом 2 пункта 10 статьи 101 НК РФ.

4. Для граждан, осуществляющих деятельность без статуса ИП, штрафные санкции определяются по ч.1. ст. 14.1 КоАП РФ – от 500 до 2 тыс. руб.;

В случае когда ущерб для государства - налоги/граждан/юридических лиц имеет крупный размер (более 2,5 млн руб.), незаконное предпринимательство рассматривается в судах, как уголовное преступление по ст. 171 УК РФ. По данной статье, наказание может быть в виде штрафа или лишения свободы, в зависимости от обстоятельств: предпринимательство без регистрации и лицензии – штраф до 3 тыс. руб., арест до 6 месяцев, обязательные работы до 480 часов;

Надеюсь мой ответ вам помог.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Набережные Челны
06.02.2021, 02:08

Здравствуйте Павел.

1. Вы можете зарегистрироваться самозанятым и выводить деньги легально.

Доход от деятельности самозанятого не может быть больше 200 тыс. руб. ежемесячно, т.е. сумма не должна превышать 2,4 млн. руб. ежегодно.

Налоговая ставка для самозанятых

при расчетах с физическими лицами — 4%,

при расчетах с организациями — 6%.

Регулирует применение налогового режима ФЗ №422 от 27 ноября 2018 года.

2. Подавать декларацию о доходах по 3 НДФЛ не позднее 30 апреля, а оплачивать до 15 июля.

Санкции от административной ответственности до уголовной, в зависимости от нанесенного государству ущерба. Уголовная наступает когда ущерб превышает 2.5 миллиона рублей.

Вам помог ответ?ДаНет
05.12.2020, 12:45
• г. Петропавловск-Камчатский

Подскажите как быть и куда можно пожаловаться?

На меня было наложено 2 штрафа. На сумму 30000 (2018 год) и 1000 (2019 год) рублей. Оба штрафа были вовремя оплачены после по решению суда и копии квитанций об оплате были предоставлены своевременно секретарю судьи. В 2019 году работодателю пришло письмо с просьбой оплатить 1000 рублей, в бухгалтерии все оплатили (документы в бухгалтерии не сохранились), позже пришло еще письмо. Пошел разбираться к приставам принес чеки об оплате отдал работникам. Сказали что данные внесут и могу быть свободен. Неделю назад был в банке и узнал что мои счета арестованы. И сс счетов снята сумма в размере 500 рублей. После чего снова с копиями чеков об оплате направился в налоговую, и написал заявление по рекомендации сотрудника о снятии ареста со счетов, уверяли что на этом проблемы будут решены. ФИО сотрудников не запомнил за истечением времени и при последнем обращении их было несколько. Сегодня звонили и сказали что снова накладывают аресты в связи с неуплатыой исполнительного сбора и уверяют что оба штрафа не были оплачены. А пристава которые принимали бумаги в отпуске. Подскажите как быть и куда можно пожаловаться?

Адвокат г. Миллерово
05.12.2020, 13:08

В прокуратуру напишите жалобу, поскольку проверку нужно проводить.

Вам помог ответ?ДаНет
22.10.2020, 21:20
• г. Екатеринбург

Пожалуйста, как я могу решить проблему с Судебными приставами другого региона.

Пожалуйста, как я могу решить проблему с Судебными приставами другого региона. Ситуация моя следующая: Проживала и была прописана в лен. области, были оформлены несколько кредитов. В данный момент проживаю и прописана в республике Коми. Тк возникли финансовые трудности, и я не смогла обслуживать кредиты, то я прошла процедуру банкротства. Она была окончена в марте 2020 г. С марта 2020 года не могу добиться снятия арестов со счетов в банке. А теперь на сайте фссп появилось новое И/П (по кредиту, который был указан в заявлении на банкротство). Писала жалобы в прокуратуру через госуслуги несколько раз, но ничего не изменилось.

Юрист г. Санкт-Петербург
22.10.2020, 21:38

Здравствуйте! Пишите жалобу на приставов! Будет проведена проверка, виновных накажут.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
22.10.2020, 22:58

Здравствуйте.

Пишите жалобу в Управление ФССП, прокуратуру. Если не поможет, можете обжаловать действия приставов в суд.

Почитайте мою статью. Я в ней рассказываю что делать в вашей ситуации

https://zen.yandex.ru/media/id/5cb2fcfb19ea8500b3f600ce/chto-delat-esli-posle-zaversheniia-bankrotstva-pristavy-snova-vozbudili-ispolnitelnoe-proizvodstvo-5f8e1a3a9095e028cd6dbac2

Вам помог ответ?ДаНет
19.07.2020, 19:35
• г. Екатеринбург
₽ VIP

Возможна ли принудительная привязка двух расчётных счетов заёмщиков к ссудному счёту ипотеки?

Имеется ипотека и два равноправных солидарных заёмщика (специально внимательно просмотрел договор на предмет неравноправия). В начале кредитного договора мы перечислены и далее называемся "заёмщик". Отношения между заёмщиками (муж и жена) плохие, и дело идёт к разводу. Сейчас, как говорят в банке, жена является основным заёмщиком, хотя об этом нет ни слова в кредитном договоре. В договоре есть пункт, что банк вправе безакцепторно снимать деньги с расчётного счёта XXX (счёт жены прописан в договоре) для погашения кредита. Право, но не обязанность. Никаких ограничений на другие счета в договоре не прописаны.

Основной предлагаемый банком механизм оплаты со стороны мужа предполагает внесение ипотечного платежа переводом без открытия счёта на указанный в договоре счёт жены. Указанный расчётный счёт жены позволяет ей снять мои деньги! То есть я деньги вношу, а она может забрать их и внести свои.

Должен ли я указывать в назначении платежа что-нибудь и если да, то что, чтобы был факт внесения средств мной был неоспорим для суда?

Но это ещё пол беды. По идее после развода я должен буду платить половину ипотечного платежа. Банк не предлагает никакого механизма обеспечения этого. Если я внесу половину, а жена ничего (например, специально с целью избавится от ипотеки), то будет просрочка. Если внесу платёж целиком, а жена свою половину, то будет переплата.

Хотелось бы иметь два расчётных счёта (у каждого свой) и чтобы банк снимал с них обоих поровну. Я бы клал деньги с запасом и был уверен, что просрочек не будет и деньги будут заплачены с моего счёта. В банке пока окончательный ответ не дали можно ли так. Их ответ: "Вроде можно, но не в вашем городе. Уточним". Может есть какие-нибудь законы их к этому принудить в судебном порядке? Даже готов смирится, что снимать будут вперёд с одного счетов (а не поровну). Главное, чтобы к ссудному счёту ипотеки было привязано два расчётных счёта (мой и жены). Это и есть мой главный вопрос.

Ещё предлагали вариант писать заявление на изменение расчётного счёта. Но это никак не решает проблему, так как каждый из заёмщиков начнёт писать на себя заявления и неизвестно какой из счетов будет привязан к ссудному счёту ипотеки к моменту снятия ипотечного платежа.

Юрист г. Казань
19.07.2020, 19:41
Это лучший ответ

Здравствуйте, Владимир! Чтобы прописать 2 разных счета, направьте в банк и другому заемщику предложение о заключении дополнительного соглашения (ст.450-453 ГК РФ) к ранее заключенному кредитному договору (ст.819-821 ГК РФ), чтобы каждый из заемщиков мог вносить средства на своей счет, а уже оттуда производилось списание, т.к. внесение средств на счет лица, которое к определенному моменту не будет супругой, может нарушить Ваши права при том, что она может спокойно снимать оттуда средства. Если же доп. соглашения не будет заключено, то подавайте исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ, об определении порядка оплаты по данному кредитному договору.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Владикавказ
19.07.2020, 20:05

Здравствуйте Владимир

[b]Ссудный счет служит для отражения на балансе образования и погашения задолженности заемщика Банку по выданной ссуде, он не предназначен по своей правовой природе для расчетных операций, его ведение - обязанность Банка перед Банком России, в связи с чем ведение ссудного счета Банком не является услугой, предоставляемой заемщику, а является обязанностью банка [/b]

В соответствие с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

Согласно части 1 статьи 29 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I "О банках и банковской деятельности»" (в редакции, действовавшей на момент заключения кредитного договора) процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

К банковским операциям статьей 5 названного Закона, в том числе отнесено, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

При этом по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (пункт 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

[quote]Из Положения "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" (утвержденного Банком России 26 марта 2007 г. № 302-П) следует, что условием предоставления и погашения кредита (кредиторская обязанность банка) является открытие и ведение банком ссудного счета.[/quote]

[b]Из изложенного следует, что при первоначальном оформлении ипотеки вы на это не обратили внимание, а теперь просто требуется внести в кредитный договор изменения по привязке счета, но проблема в том, что договор подписан не только вами, но и вашей супругой, в силу этого вопрос решается в трехстороннем порядке, либо через суд [/b] (вы, супруга, банк)

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Краснодар
20.07.2020, 03:17

Вы можете обратиться с заявлением о разделении счетов. Помните, это не обязанность банка. Согласно части 1 статьи 29 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I "О банках и банковской деятельности»" (в редакции, действовавшей на момент заключения кредитного договора) процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Вам помог ответ?ДаНет
Попов П. Е.
Юрист г. Новосибирск
20.07.2020, 05:58

Здравствуйте Владимир.

По главному вопросу вам нужно решать с банком. Все упирается в договорные отношения. Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, согласно ст.432 ГК РФ.

Заключайте вам нужный договор необходимого содержания или дополнительное соглашение к кредитному договору, ст.819-821 ГК РФ. Достигайте с банком и женой согласие по существенным условиям такого соглашения и кредитного договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Важно, что бы ваши контрагенты согласились с условиями договора.

Важно, что бы ваша жена как сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора (оплата по нему в счет погашения долга), не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности.

Понудить банк заключить такой договор или соглашение о разделе расчетных счетов не получиться. Так как граждане и юридические лица свободны в заключении договора, ст.421 ГК РФ. Увы.

См. Постановление Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 N 16 "О свободе договора и ее пределах".

Что касается назначения платежа, вы должны его указывать, иначе банк не примет такой платеж к проведению. Так как сумма пойдет на невыясненные платежи. Вам следует написать основание платежа, что вы вносите деньги в счет погашения долга по кредитному договору (ссудному счёту ипотеки).

В суд имеете право подать, если ваши права и законные интересы будут нарушены. В судебном порядке защите подлежит нарушенное право.

Всего доброго решить вам ваш вопрос!

Вам помог ответ?ДаНет
05.06.2020, 13:11
• г. Смоленск

На чьей стороне правда и как решить проблему?

Кредит погашен в октябре 2013, я не знала, что нужно закрывать счёт (это первый кредит). В 2020 году подала заявление на ипотеку и выяснилось, что у меня просроченная задолженность (безнадёжный долг, передано на взыскание-написано в КИ). Я ничего об этом не знала, не поступало ни одного звонка. Стали разбираться. Банк с сентября 2013 по январь январь 2018 показывает, что просрочки нет. Но по справке продает в ноябре 17 долг 900 руб коллекторскому агентству. И закрывает в КИ договор как без просрочек. Затем с июля 18 года агенство фиксирует в КИ долг по данному договору как безнадёжный до сентября 2019. В банке говорят, что это за обслуживание кредитного счета комиссия. Я со страху скорее оплатила, а потом поняла, что тут что-то не сходится. Прошел срок исковой давности, но может то,что я сейчас оплатила и продолжило срок. Я не знаю, что делать, я выплатила все и не пользовалась счётом. На чьей стороне правда и как решить проблему?

Юрист г. Оренбург
05.06.2020, 14:25

Здравствуйте!

Срок исковой давности применяется только судом. В данной ситуации Ваша задолженность сейчас должна быть закрыта.

Вам помог ответ?ДаНет
18.03.2020, 16:14
• г. Санкт-Петербург

Без меня, меня судили и затем арестовали счета.

В январе 2015 года была авария, виноват я и на авто не было актуальной страховки. Было 2 пострадавших – Рено Логан и Шевроле Круз. Владелец шевроле связался со мной, сообщил, что у него проблемы со страховой – в выплате ему отказали, он предоставил мне экспертизу по повреждениям и в течение нескольких месяцев я ему все выплатил (сумма была в районе 60-70 тыс. руб.). По Логану информации было мало, вроде как ему без вопросов все выплатила его страховая. Далее в ноябре-декабре 2018 г. мне пришло смс из сбербанка что на счета наложен арест, а также задолженность в 88+ тыс. руб. стала числится на гос. услугах. Я предположил, что это махинации страховой компании по Рено Логан. Денег на счетах сбербанка у меня не было, другие банки арест не коснулся и в мае 2019 арест сняли и задолженность на гос. услугах и сайте ФССП перестала значится. Я решил, что с этим недоразумением разобрались. Однако в ноябре 2019 года ситуация повторилась вновь. Вновь арест счетов, постепенно в разных банках и та же задолженность. Поискав информацию по делу на сайте суда, вынесшего решение о начале ИП я выяснил, что СК подала в суд 24.09.2018, иск сначала вернули из-за чего-то, затем рассмотрели 02.11.2018 и полностью удовлетворили требования. На сайте суда информации крайне мало. В сложившейся ситуации интересуют следующие вопросы:

1. Требование о возмещении убытков от СК было подано почти через 4 года после аварии, это законно?

2. В настоящее время я проживаю очень далеко от места где случилась эта авария, суд и отделение приставов. Но телефон и адрес прописки у меня не изменялись и никаких уведомлений о судах, о каких-либо требованиях и пр. я не получал, до конца 2018 г. Т.е. свои интересы я не мог отстаивать. Логан значительно дешевле Круза, а повреждения у обоих авто приблизительно одинаковые и возникает подозрение о значительном превышении размера убытков. Но в отсутствии ответчика (меня) в этом разбираться никто, разумеется, не стал. Возможно ли как-то получить материалы дела, изучить их и обжаловать решение?

3. Какой выход из сложившейся ситуации будет максимально корректным и правильным? Что следует предпринять?

Юрист г. Пермь
18.03.2020, 16:15

У Вас вопрос тянет на платную консультацию.

Если хотите напишите любому юристу в личные сообщения и все обсудите подробно.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
18.03.2020, 16:27

Павел, вообще конечно необходимо ознакомиться с материалами дела. Скорее всего там было вынесено заочное решение и его можно получить и отменить. Если имеются вопросы, то можете обратиться в личные сообщения.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Санкт-Петербург
18.03.2020, 17:39

Хотя требование страховой компании пострадавшего к Вам заявлено за пределами срока исковой давности, само по себе это законно. Если бы Вы были фактически оповещены о судебном разбирательстве и принимали в нем участие, то Вы имели бы возможность заявить в суде о применении срока исковой давности, и в требованиях страховой компании к Вам было бы отказано независимо ни от каких иных обстоятельств.

Однако решение принято в Ваше отсутствие, и теперь Вы не имеете возможности сделать заявление о применении исковой давности, даже если восстановите срок на подачу апелляционной жалобы, поскольку это заявление должно быть сделано только в суде первой инстанции.

Таким образом, единственным теоретическим способом защиты Вашего права в создавшейся ситуации является полная отмена решения суда первой инстанции по обстоятельству отсутствия Вашего извещения и рассмотрение дела по правилам суда первой инстанции, тогда Вы получите возможность заявить о применении исковой давности. Сразу скажу, что добиться такого результата по делу позапрошлого года невероятно трудно.

Учитывайте также, что если в материалах дела содержатся сведения о том, что повестка в суд направлялась по адресу Вашего проживания, не была Вами на почте получена и возвратилась в суд, то Вы являетесь в силу закона надлежаще извещенным о времени и месте судебного заседания.

Для ознакомления с материалами дела, и, при наличии возможности, обжалования решения суда Вам потребуется нанять представителя, находящегося в месте нахождения суда.

Вам помог ответ?ДаНет
09.02.2020, 07:01
• г. Екатеринбург

И если только суд, нет ли у Вас образца написания заявления?

У меня проблема такого характера, наверняка многие из юристов сталкивались, поэтому очень надеюсь на помощь со стороны знающих людей. Суть проблемы такова, лежали на банковской карте деньги, не много не мало, 1200 р, был долг на сайте судебных приставов в размере 20670 р, так же было у меня на руках определение об отмене данного приказа, пристав отправила документы в банки, все известные, с целью ареста всех счетов, если таковые имеются, в итоге мой счёт был заблокирован, и на нём образовалась задолженность в размере суммы долга. Придя в ФССП с определением арест разумеется сняли, в итоге на счету оказался 0 р. 00 коп. Вернувшись к приставам для решения вопроса о возврате денежных средств мне пояснили что деньги были отправлены в коллекторское бюро (Первое коллекторское), и она, пристав, ничего сделать уже не может, говорит что решай, дескать, вопрос с коллекторами, вопрос-каким образом можно решить данную проблему, чтобы они вернули деньги, и из вашего опыта, возможно ли с ними договориться напрямую, или решать вопрос возможно только с участием суда? И если только суд, нет ли у Вас образца написания заявления?

Заранее благодарю за ответ всех!

Юрист г. Новокузнецк
09.02.2020, 07:10

Я не думаю. Что если деньги попали коллекторам то они вам эти деньги вернут добровольно. Для возврата денег вам придется писать заявление в мировой суд о повороте исполнения судебного приказа ст 443 ГПК РФ Образцы заявлений имеются в Интернете.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Калининград
09.02.2020, 07:15

Здравствуйте!

Вам необходимо обратиться в суд, выдавший судебный приказ с заявлением о повороте исполнения судебного приказа (ст.443, 444 ГПК РФ)

Образец Заявления о повороте судебного приказа легко можно найти в интернете по соответствующему запросу в поисковике.

Вам помог ответ?ДаНет
04.12.2019, 20:59
• г. Омск

Коллекторы подали в суд.

Ситуация такая: в далеком 2004 году брал в Сбере кредит. Полсуммы выплатил, а остальное не смог. Были всякие разговоры, звонки, но в итоге проблема вроде как разрешилась - я просто перестал платить, а банк перестал звонить и доставать. Году в 2011-м по глупости внес платеж, хотя уже мог и не вносить (после внезапного разговора с безопасником труханул слегка). Но потом снова не платил, и с момента последнего платежа уже прошло лет 7 точно. Однако сегодня на сайте ФССП обнаружил долг по постановлению от 27 ноября 2019 года (неделю назад). Сумма совершенно непонятная, но написано, что кредитная задолженность. Поискал по номеру дела в суде по месту прописки, и оказалась, что это коллекторское агентство подало на меня в суд, и теперь по решению суда я должен что-то около 12 тысяч рублей (остаток по долгу в 2000-х был намного больше, раз в 10). С другими банками проблем не было. Вопрос: законно ли все это со стороны коллекторов и как мне теперь себя вести? Завтра планирую звонить приставам или даже самим коллекторам. Посоветуйте, пожалуйста, что делать, что говорить, какими доводами (статьями?) оперировать и т.д. Какие действия могут предпринять приставы с моей банковской картой/счетом? Заранее премного благодарен за ответ!

Юрист г. Темрюк
04.12.2019, 21:01

Звонить ни куда не надо, необходимо срочно взять в суде судебный приказ и после чего можно будет его отменить.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Сибай
04.12.2019, 21:01

Да надо узнать все о долге в 12 т.р.

Так то срок давности прошел, но об этом надо просить непосредственно в суде, поэтому не бойтесь коллекторов и участвуйте в суде.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Санкт-Петербург
04.12.2019, 21:04

И просить исковое производство.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Краснодар
06.12.2019, 11:10

Здравствуйте Кирилл! Для отмены судебного приказа, вступившего в силу, необходимо направить на судебный участок, который вынес приказ, ходатайство о восстановлении срока для подачи возражения относительно исполнения судебного приказа и возражение относительно исполнения приказа. В ходатайстве можно сослаться на нарушение правил оказания услуг почтовой связи, а также указать причины, по которым судья не имел оснований выносить приказ, их масса. Тогда приказ будет отменен.

Более подробно здесь: https://www.9111.ru/questions/777777777362952/#5219975

После отмены судебного приказа Вы можете направить в суд заявление о повороте исполнения судебного приказа для возврата удержанных с Вас денежных средств.

Вам помог ответ?ДаНет
11.09.2019, 06:24
• г. Краснокаменск

Исковая давность!

Жена умерла 29.12.2015. банк подал в суд на наследников кредита! Дети приняли наследство (долю в квартире) тем самым уноследоавали проблемы с сбербанком! Страхавка была но страхавая отказала в выплате страховки (у жены случился обширный инфаркт) они промотивировали если бы ее убили или машина сбила, то они бы выплатили страховку!

Последний платеж жена оплачивала 10.12.2015 г. тем самым банк подал иск о взыскании задолженности на наследников, в феврале 2006 банк у нас с 10.12.2015 небыло платежей, но банк в январе 2019 года, сам со счетов жены оплатил кредит жены, тем самым продлили себе срок исковой давности! Вот вчера 10.09.2019 прошел суд с удовлетворением истца, законно ли поступил сбербанк? Можем ли мы обжаловать решение суда? Б.

Юрист г. Барнаул
11.09.2019, 06:29

Возражения при рассмотрении и дела подавали?

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Курган
11.09.2019, 06:30

Конечно вам нужно подавать апелляционную жалобу в которой доказать, что срок исковой давности был восстановлен не законно.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Томск
11.09.2019, 06:39

Здравствуйте Владислав.

Безакцептное списание со счета Должника денежных средств не свидетельствует о согласии Заемщика с долгом и не влияет на течение срока исковой давности.

Решение Вы можете обжаловать но при подаче апелляционной жалобы обязательно заявите ходатайство о рассмотрении дела по правилам первой инстанции, в противном случае если Вы не правильно обосновали течение срока исковой давности Апелляция может не принять Ваши доводы иного исчисления срока исковой давности, а если вообще не заявляли такого заявления, по первой инстанции, однозначна его не примет.

Вам помог ответ?ДаНет
Ворончихин Д. А.
Юрист г. Челябинск
11.09.2019, 13:25

Обжаловать можно конечно, но теперь сложнее будет, что вы раньше не пришли пока суд идет, там нужно было все грамотно расписывать в возражениях и защищаться. Нужно решение теперь получить мотивированное и пробовать обжаловать, сложнее будет теперь в разы.

Вам помог ответ?ДаНет
13.06.2019, 20:09
• г. Курган

Мошенники или правомерные действия со стороны банка?

Расскажу свою историю.

10.06.19 года мне позвонили из БСК Банка предложили взять кредит дистанционно, но сказали, что придется оплатить перевод кредитных 200000 рублей из моих средств в сумме 4600 рублей на транзитный счет, созданный на мое имя.

12.06.19 после того как было уплачена эта сумма, с меня потребовали сумму 13300 рублей за страхование, так как служба безопасности считали меня неблагонадежным и за услуги службы доставки DHL 6700 рублей.

13.06.19 мне позвонили, назвав мой четырехзначный код, который привяжет мою карту с транзитным счетом и чтобы его активировать нужно отправить сумму такими же цифрами как код, чтобы активация прошла успешно. Чуть позже мне позвонила девушка из ЦБ сказала, что нужно продублировать номер еще раз, чтобы активация состоялась ЦБ Банком и деньги мне вернутся, как все эта операция пройдет. Я очень засомневался в данном мероприятии и позвонил на горячую линию банка по номеру 495 9695306 и оператор меня уверил, что работа по моей кредиту действительно ведется.

Потом мне перезвонили, сказав, что документы передали в работу юристам. Немного погодя, мне звонит девушка и говорит, что нужно перевести на транзитный счет 6500 рублей, которые мне вернуться в первый месяц, так как есть сомнения в моей благонадежности. Два раза перезвонив, меня уверили, что работа ведется и мне придется подождать.

Полчаса спустя мне звонит молодой человек и говорит, что счет мой заморожен и дальнейшая работа приостановлена по моей заявке, так как мне необходимо оплатить налог в размере 32000 рублей, назвав выкладки статей НК.

Я естественно в полном недоумении и непонимании происходящего, не подписав никаких бумаг с меня уже требуют налог, с денег, которые я даже еще не видел. Четко даю понять, что денег у меня таких нет.

Спустя какое-то время со мной связывается сотрудник банка и обещает помочь с ситуацией из резерва банка.

13.06.19 со мной связывается сотрудник банка и предлагает помощь из резерва банка в размере 7000 рублей, то есть мне необходимо оплатить 25000 рублей. Я опять говорю, что у меня нет такой сумму и предлагаю искать выходы из этой проблемы.

Что вы посоветуете в данной ситуации? Это всё возможно или это мошенники?

ООО "Гелиос"
Фирма г. Вологда
13.06.2019, 20:12

Здравствуйте! 100% мошенники. Очень известная схема в интернете.

Вам помог ответ?ДаНет
09.12.2018, 00:17
• г. Москва

Можно хоть что то сделать?

Взяла кредит платила вовремя более года. Потом начались проблемы пошла просрочка и все как снежный ком. В итоге было принято решение с банком выйти в суд и после подписать мирое соглашение. В итоге суд прошел, мирового соглашения нету. Банк списывает зарплату в полном объёме.Оргументируя списание денежных средств кредитным договором. Так как банк прописывает пункт списания денежных средств со всех счетов в этом банке в щет погашения кредита. Можно хоть что то сделать?

Юрист г. Казань
09.12.2018, 00:27

Если есть решение суда и соглашение с банком о списании средств со всех открытых в этом банке счетов, то лучше перевести зарплату в другой банк. Согласно статье 136 Трудового кодекса РФ подать заявление работодателю о выплате зарплаты наличными либо о перечислении на указанный Вами банковский счет, и работодатель не вправе Вам отказать.

P.S. Заранее спасибо за Ваш отзыв под ответом!

Вам помог ответ?ДаНет
06.12.2018, 07:40
• г. Чита

Прошу подсказать как вернуть свои деньги?

Такой вопрос: у меня была задолженность перед банком. Банк подал в суд и соответственно передал дело приставам. Исполнительное производство от марта 2015. Счета мне не арестовывали и я платила долг частями напрямую в банк. В июле 2018 долг перед банком полностью погасила. В августе 2018 мне арестовывают карточный счёт по данному ИП. Связавшись с приставом направила ему документ о том что банк претензии не имеет. Арест со счета сняли. Но ИП не прекратили, со слов пристава до момента возврата средств снятых при аресте примерно 100 р.

Через 10 дней после снятия ареста мне накладывают арест на другую карту. На ту же сумму по тому же ИП. Связавшись вновь с приставом он извинился сказал что все снимет. Через пару дней арест сняли. Ещё через неделю мне арестовывают счет вклада. И списывают все деньги в счёт ареста по тому же ИП. В итоге приставы с 3 х моих счетов сняли 100 руб, 4 руб,12900 руб. Последние списание было 3.09.2018. Возврат денег обещали в течение 2 х недель. Сейчас уже декабрь 2018. Связаться с приставом смогла 3 раза. На что говорят ждите ни каких конкретно спокойно не говорят ссылаясь на казначейство. Проблема в том что я проживаю и работаю в другом регионе. Не в том где ведётся ИП. Т.е. сходить на личную встречу не могу. Связь только по телефону. На звонки отвечают редко. Часто телефон приставов вообще отключен. Прошу подсказать как вернуть свои деньги?

Юрист г. Кемерово
06.12.2018, 08:13

Здравствуйте Ольга! Напишите жалобу на незаконные действия приставов в прокуратуру района.

Вам помог ответ?ДаНет
05.12.2018, 19:59
• г. Самара

Могу ли я вернуть свои деньги?

Моя ситуация: находилась в поисках работы. Мне позвонили с ООО "Кинс Милтон" г. Уфа. Предложили вакансию помощник финансового трейдера. Как сейчас понимаю что это была просто ловушка. Придя к ним, началось "обучение" торговле на валютном рынке. Сразу же создали личный кабинет на сайте Grand Capital и демо счет. Позиции на счете открывались мной и "учителем". Постоянно ежедневно утром выступал их аналитик с рекомендациями по торговле и рассказывал как можно заработать на новостных событиях. У них в зале стоит доска с указанием событием и сколько можно на них заработать со счетом в 10 000 долларов США. Обрабатывать они умеют. Я как на поводу цыган принесла им деньги 700000 рублей. Открыли счет. Деньги были переведены по карте VISA банк Уралсиб - 350000 рублей, а 350000 велели принести наличными и провели их как оплату за обучение. На счете оказалось 10000 долларов США. 5000 оказались как бонус к счету, сказали что такими привилегиями обладают только старшие менеджеры. Потом был подключен робот. Меня перевели на обучение к аналитику. И вот на занятиях сказал выходить на его рекомендацию. Я человек здравый и,"торгуя" на демо счете, на момент перехода к аналитику за 2 недели уыеличила счет на 2400. открыла позицию, но то что я увидела на мониторе меня ввергло в ужас. С 2 лотов работала операция с фьючерсом (о котором я даже не имела представления). Аналитик в "ужасе", у него тут же зазвонил телефон. Типа уже у него проблемы из за этого. Счет ушел в минус 8000 долларов. И только после этого он сказал чтобы я закрыла позицию. Это сейчас я понимаю что все было подстроено. Я стояла на валютной паре, на графике была валютная пара, а позиция была на фьючерс. Фото нет к сожалению. После мне предложили пополнить счет и компания даст бонус в таком же размере. Я ввела вновь деньги - 350000 рублей, в надежде что смогу отработать потерянные деньги. Сказали чтобы я на ночь включила робота. Робот на этом же фьючерсе запустил позицию с 3 лотов и счет стал отрицательным. Потом опять предложили пополнить счет. Я заложила автомобиль и ввела 200000 рублей. Счет открыли уже новый. Шла торговля положительная. Через несколько дней "учитель" подключил ламм-управляющего. И все дни до подключения говорил что ждем какое то место у управляющего и что он ждет указаний. Управляющий был странный касаемо открываемых позиций. А спустя несколько дней запустил также фьючерс и слил счет. Я в шоке! В личном кабинете в разделе общения с управляющим увидела что так же был слит счет другого человека, который писал управляющему в надежде что либо узнать. Проще говоря, меня тупо развели на огромные деньги - 1250000 рублей. В настоящий момент не могу расплатиться за автомобиль. Боюсь остаться еще и без машины. Операции по вводу денег на счет производились с конца октября. Могу ли я вернуть свои деньги?

Юрист г. Владимир
05.12.2018, 20:02

Здравствуйте!

Обращайтесь с заявлением в Полицию. Это мошенники. И вам срочно нужен адвокат.

Вам помог ответ?ДаНет
29.10.2018, 21:18
• г. Москва

2) Существует ли срок давности для санкций из за неуплаты налога на доход фмзмческого лица - налог + штраф + пени?

Никогда официально нигде не работал, никогда не имел официального дохода, богатых родственников нет.

Имеется очень крупная сумма (почти миллион долларов) в банке (в основном самостоятельно пополнил наличными, 6 лет назад были переводы от физлица) и наличными

Планирую инвестировать средства в фондовый рынок и сделать крупные покупки

1) Могут ли возникнуть проблемы со стороны налоговой и правоохранительных органов только из за крупных расходных операциях по моим счетам?

В данном случае если откажусь от каких либо объяснений может ли налоговая начислить налог+штраф+пени за все поступления и мои пополнения наличными за все годы?

2) Существует ли срок давности для санкций из за неуплаты налога на доход фмзмческого лица - налог + штраф + пени?

В случае проблем налоговая предъявит налог+штраф+пени только за прошлые 3 года или за все движения на счетах за все годы?

3) При блокировке по 115 фз если вдруг такая произойдет и моем отказе объяснять источник дохода может ли банк сообщить о своих "подозрениях" в налоговую и правоохранителям (незаконная предпренимательская деятельность) ?

На практике такое когда либо происходило в отношении физлица (имею ввиду "стук" банка в налоговую в отношении физлица), напомню что последние пополнения счета происходили моими наличными и более года назад.

4) Может ли сочетание отсутствия ИНН и крупные денежные срества на счетах стать причиной внимания налоговой? (бывало ли на практике?)

5) Должен ли объяснять доход налоговой и какие последствия несет отказ от объяснений?

Фирма г. Нижний Новгород
29.10.2018, 21:47

Добрый вечер.

К сожалению, в 2018 году ситуация такова, что налоговая буквально "живет" в счетах налогоплательщиков. Говорят, что у них есть специальные программы и алгоритмы, которые анализируют движение денег и применение схем.

Думаю, как таковой налоговой и банковской тайны уже не существует.

Вас как физическое лицо может спасти следующее:

Статья 52 НК РФ.

2. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, обязанность по исчислению суммы налога может быть возложена на налоговый орган или налогового агента.

В случае, если обязанность по исчислению суммы налога возлагается на налоговый орган, не позднее 30 дней до наступления срока платежа налоговый орган направляет налогоплательщику налоговое уведомление.

Налог, подлежащий уплате физическими лицами в отношении объектов недвижимого имущества и (или) транспортных средств, исчисляется налоговыми органами не более чем за три налоговых периода, предшествующих календарному году направления налогового уведомления.

Статья 48 НК РФ.

В случае неисполнения налогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов) - физическим лицом, не являющимся индивидуальным предпринимателем (далее в настоящей статье - физическое лицо), в установленный срок обязанности по уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов налоговый орган (таможенный орган), направивший требование об уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов (налоговый орган по месту жительства физического лица в случае снятия этого лица с учета в налоговом органе, направившем требование об уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов), вправе обратиться в суд с заявлением о взыскании налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов за счет имущества, в том числе денежных средств на счетах в банке, электронных денежных средств, переводы которых осуществляются с использованием персонифицированных электронных средств платежа, драгоценных металлов на счетах (во вкладах) в банке, и наличных денежных средств, этого физического лица в пределах сумм, указанных в требовании об уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

2. Заявление о взыскании подается в суд общей юрисдикции налоговым органом (таможенным органом) в течение шести месяцев со дня истечения срока исполнения требования об уплате налога, сбора, страховых взносов, пеней, штрафов, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.

Таким образом, если Вы не исчислили и не уплатили налог самостоятельно, налоговая должна сама его определить.

Взыскание доначисленных налогов с физ. лица происходит в судебном порядке (ст. 48 НК РФ). Бесспорный порядок - для ЮР лиц и ИП (ст. 46,47 НК РФ).

Любимый пункт всех налогоплательщиков, который еще не снесли "Пу и Ко" - это пункт 7 статьи 3 НК РФ.

Статья 3.

7. Все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов законодательства о налогах и сборах толкуются в пользу налогоплательщика (плательщика сбора, плательщика страховых взносов, налогового агента).

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тюмень
29.10.2018, 21:50

Вопросов очень много. Во-первых банки о всех крупных перечислениях обязаны сообщать. Последние нормативные акты требуют от банков останавливать перечисления в случае сомнений...

Конечно налоговая проявит интерес хотя бы в том плане а платились ли налоги с дохода в размере 13 %. Действительно проблема когда нет денег и не менее проблем когда деньги появляются.

Оформляйте задним числом вексельные требования к самому себе

Решение о выводе средств в финансовые компании и работа на фондовом рынке правильное и рациональное. Выводите через кредитование. Брокерская контора кредитует вас предоставляя акции предприятия, вы во время не рассчитываетесь, контора через судебное решение возбуждает исполнительное производство и взыскивает... Вы горюете и потихоньку ваши средства переходят на личный счет в конторе, а далее нормальная работа на фондовом рынке. Налог на операции тоже присутствует но исчисляется как доход от проданных акций минус затраты на их приобретение один раз в год. Как правило можно регулировать перед уплатой массированным закупом... Не судите строго за неполный ответ...

Вам помог ответ?ДаНет
28.10.2018, 20:00
• г. Москва

Безработное физ лицо и налоги.

Никогда официально нигде не работал, никогда не имел официального дохода, богатых родственников нет.

Имеется очень крупная сумма (почти миллион долларов) в банке (в основном самостоятельно пополнил наличными, 6 лет назад были переводы от физлица) и наличными

Планирую инвестировать средства в фондовый рынок и сделать крупные покупки

1) Могут ли возникнуть проблемы со стороны налоговой и правоохранительных органов только из за крупных расходных операциях по моим счетам?

В данном случае если откажусь от каких либо объяснений может ли налоговая начислить налог+штраф+пени за все поступления и мои пополнения наличными за все годы?

2) Существует ли срок давности для санкций из за неуплаты налога на доход фмзмческого лица - налог + штраф + пени?

В случае проблем налоговая предъявит налог+штраф+пени только за прошлые 3 года или за все движения на счетах за все годы?

3) При блокировке по 115 фз если вдруг такая произойдет и моем отказе объяснять источник дохода может ли банк сообщить о своих "подозрениях" в налоговую и правоохранителям (незаконная предпренимательская деятельность) ?

На практике такое когда либо происходило в отношении физлица (имею ввиду "стук" банка в налоговую в отношении физлица), напомню что последние пополнения счета происходили моими наличными и более года назад.

4) Может ли сочетание отсутствия ИНН и крупные денежные срества на счетах стать причиной внимания налоговой? (бывало ли на практике?)

Адвокат г. Москва
28.10.2018, 20:38

Могут.

Налоговая не сможет доначислить.

Срок давности существует, но он не три года, а 6 месяцев.

Но начинает течь через три года, но не всегда.

Банк вправе сообщить и такое, конечно, происходило..

МОжет, если же признаки незаконных операций..

ст.6 ФЗ 115 Вы и сами читали.

Вам помог ответ?ДаНет
28.10.2018, 16:42
• г. Москва

Физ лицо, крупные денежные средства на счету и налоги.

Никогда официально нигде не работал, никогда не имел официального дохода, богатых родственников нет.

Имеется очень крупная сумма (почти миллион долларов) в банке (в основном самостоятельно пополнил наличными, 6 лет назад были переводы от физлица) и наличными

Планирую инвестировать средства в фондовый рынок и сделать крупные покупки

1) Могут ли возникнуть проблемы со стороны налоговой и правоохранительных органов только из за крупных расходных операциях по моим счетам?

В данном случае если откажусь от каких либо объяснений может ли налоговая начислить налог+штраф+пени за все поступления и мои пополнения наличными за все годы?

2) Существует ли срок давности для санкций из за неуплаты налога на доход фмзмческого лица - налог + штраф + пени?

В случае проблем налоговая предъявит налог+штраф+пени только за прошлые 3 года или за все движения на счетах за все годы?

3) При блокировке по 115 фз если вдруг такая произойдет и моем отказе объяснять источник дохода может ли банк сообщить о своих "подозрениях" в налоговую и правоохранителям (незаконная предпренимательская деятельность) ?

На практике такое когда либо происходило в отношении физлица (имею ввиду "стук" банка в налоговую в отношении физлица), напомню что последние пополнения счета происходили моими наличными и более года назад.

4) Может ли сочетание отсутствия ИНН и крупные денежные срества на счетах стать причиной внимания налоговой? (бывало ли на практике?)

Юрист г. Красногорск
28.10.2018, 16:44

Андрей, одним предложением Вам не ответить. Обращайтесь в личные сообщения к юристу для получения консультации на платной основе.

Вам помог ответ?ДаНет
23.05.2018, 01:25
• г. Баку

Они в ответ сказали что нам они не скажут и не покажут а их кредитную карту заблокировали отели.

Приобрели отель у компании которая находится в Вашингтоне. Сумму оплатили больще, обещали вернуть но нагло признали что не будут возвращать из за того что поменяли поставшика услуги, изначально сказали что как депозит оставят, потом сказали что из за нас им выставили инвойс со штрафом но отказались нам показать документы. Может быть в Америке это не совсем большие деньги только в Баку я из за них потерял свой бизнес и квартиру. Я с трудом восстанавливаю в данное время доверие перед туристами и материально и морально я был обманут. Хочу что бы правосудия наконец нашла свое место. Пусть даже если я не прав хочу документально убедится во всем. Фактически этих документов не сушествует просто отказываются платить остаток суммы. Отель называется Double Tree by Hilton lexington street. заехали на 3 ночи и оказывается нам выставили счет на 42.000 долларов, 20.000 долларов я оплатил со счета компании а остальную сумму из за того что туристы сами со своего счета оплатили на счет FC Group. Правда в тот момент я заранее связался с директором компании и предупредил что группа не хочет в дальнейшем пользоватся их услугами и хочет оплатить только за первый отель так как у них был депозит. Они нам сказали что другие отели им выставили штраф за невыполнения контракта. Мы сказали ок без проблем, если так то покажите нам документы где вы забронировали и сумму открыто а также давайте мы позвоним в отель и поговорим с отделом продажи. Они в ответ сказали что нам они не скажут и не покажут а их кредитную карту заблокировали отели. Как бы мы не старались поняли что деньги у них из за нас никуда не ушли так как нормальная компания уже давно показал бы всемдокументы, также важный фактор мы по отелям контракт не заключали никаких и из за отсутсвия контрактов мы не были обьязаны что либо им платить, но изначально у них был наш депозит 10.000 долларов потом еще 10.000 долларов отправили им. Но туристи из за этой ситуации потеряли ко мне доверие и попросили что бы они сами отправили денег со своих счетов, далее я попросил директора компании отправить мне инвойс на их имена но в ответ она сказала что сейчас и ближайшие 3 дня не сможет я тогда предупредил что лучше я тогда от вашей имены сделаю инвойс что бы банк не отказывался переводить денег. За первый отель мы оплатили сумму что бы люди не остались на улице. Оказывается потом они зная что мы им просто из за оплаты от их имени сделали инвойс они воспользовались и говорят что мы подделали их инвойс. Мы не подделали просто заранее предупредили что бы по срокам успели оплатить. Потому что к этому они и вели тогда. Даже когда заехали в номер заехали только в районе 6 вечера и но должны были заехать но оказалось так что они по ошибке переплатили и сейчас мы не можем вернуть свои же деньги. Я бы по порядку мог бы обьяснить извините конечно что все так хаотично но эмоции тоже делает свое. У меня с этой компанией была контракт на 2 миллиона долларов и прибыль рассчитывали на 10% от суммы. Но из за мошенничество FC group я потерял все. +994506404550 мой номер мобильного телефона. +905372002582 номер ватсап и вайбер.

Адвокат г. Краснодар
23.05.2018, 02:58

Обращайтесь в полицию соответствующего штата США с заявлением о мошенничестве, чтобы они провели проверку, изъяли все имеющиеся по вашему вопросу документы, назначили экспертизу бухгалтерскую или финансовую и приняли соответствующее решение. Если будет необходима помощь в составлении таких документов, можете обратиться ко мне по тел.8-903-44-82-986

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
23.05.2018, 04:36

По аналогии с Российским законодательством, учитывая наличие договорных отношений, Вам следует подготовить исковое заявление в суд общей юрисдикции - территориально по месту расположения компании (Вашего партнера по бизнесу)

Вам помог ответ?ДаНет
23.05.2018, 00:32
• г. Баку

1. Приобрели отель у компании которая находится в Вашингтоне. Сумму оплатили больше.

Добрый день. 1. Приобрели отель у компании которая находится в Вашингтоне. Сумму оплатили больще, обещали вернуть но нагло признали что не будут возвращать из за того что поменяли поставшика услуги, изначально сказали что как депозит оставят, потом сказали что из за нас им выставили инвойс со штрафом но отказались нам показать документы. Может быть в Америке это не совсем большие деньги только в Баку я из за них потерял свой бизнес и квартиру. Я с трудом восстанавливаю в данное время доверие перед туристами и материально и морально я был обманут. Хочу что бы правосудия наконец нашла свое место. Пусть даже если я не прав хочу документально убедится во всем. Фактически этих документов не сушествует просто отказываются платить остаток суммы. Отель называется Double Tree by Hilton lexington street. заехали на 3 ночи и оказывается нам выставили счет на 42.000 долларов, 20.000 долларов я оплатил со счета компании а остальную сумму из за того что туристы сами со своего счета оплатили на счет FC Group. Правда в тот момент я заранее связался с директором компании и предупредил что группа не хочет в дальнейшем пользоватся их услугами и хочет оплатить только за первый отель так как у них был депозит. Они нам сказали что другие отели им выставили штраф за невыполнения контракта. Мы сказали ок без проблем, если так то покажите нам документы где вы забронировали и сумму открыто а также давайте мы позвоним в отель и поговорим с отделом продажи. Они в ответ сказали что нам они не скажут и не покажут а их кредитную карту заблокировали отели. Как бы мы не старались поняли что деньги у них из за нас никуда не ушли так как нормальная компания уже давно показал бы всемдокументы, также важный фактор мы по отелям контракт не заключали никаких и из за отсутсвия контрактов мы не были обьязаны что либо им платить, но изначально у них был наш депозит 10.000 долларов потом еще 10.000 долларов отправили им. Но туристи из за этой ситуации потеряли ко мне доверие и попросили что бы они сами отправили денег со своих счетов, далее я попросил директора компании отправить мне инвойс на их имена но в ответ она сказала что сейчас и ближайшие 3 дня не сможет я тогда предупредил что лучше я тогда от вашей имены сделаю инвойс что бы банк не отказывался переводить денег. За первый отель мы оплатили сумму что бы люди не остались на улице. Оказывается потом они зная что мы им просто из за оплаты от их имени сделали инвойс они воспользовались и говорят что мы подделали их инвойс. Мы не подделали просто заранее предупредили что бы по срокам успели оплатить. Потому что к этому они и вели тогда. Даже когда заехали в номер заехали только в районе 6 вечера и но должны были заехать но оказалось так что они по ошибке переплатили и сейчас мы не можем вернуть свои же деньги. Я бы по порядку мог бы обьяснить извините конечно что все так хаотично но эмоции тоже делает свое. У меня с этой компанией была контракт на 2 миллиона долларов и прибыль рассчитывали на 10% от суммы. Но из за мошенничество FC group я потерял все. +994506404550 мой номер мобильного телефона. +905372002582 номер ватсап и вайбер. Спасибо за внимание.

Юрист г. Чита
23.05.2018, 00:48

Следует нанять юриста.

По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

Примерно 80 в час будет стоить.

Вам помог ответ?ДаНет
15.03.2018, 13:53
• г. Великий Новгород

И что вообще эта сумма как то повлияет на просрочки.

Добрый день. Подскажите пожалуйста. Сложилась такая ситуация. В сентябре 2015 года был взят кредит на сумму 290 тыс рублей в пробизнес банке. Кредит брала моя знакомая для меня. Все оплачивалось во время. Когда возникали какие то проблемы я звонила в банк и улаживала этот вопрос. В 2015 году я ушла в декрет, и из за этой временной нетрудоспособности я не смогла платить в полной мере. Сумма платежа была 12.500, Была взята на 5 лет. Я могла платить частями. Что бы не допускать глобальных проблем я связалась со службой безопасности и попросила помочь в сложившейся ситуации. Они пошли на встречу и разрешили платить частятми по 4 тыс рублей. Убирали штрафные санкции. В августе 2015 года у банка отзывают лицензию. Как раз я должна была внести еще одну платежку в размере 4 тыс. Я как обычно позвонила так скажем человеку из службы безопасности который занимался моей проблемой. На что он мне сказал что теперь не имеет таких полномочий и ни чего сказать не может. Мы с моей знакомой которая брала кредит пошли в банк для уточнения информации. Нам опять же ни чего не сказали и дали листочек со счетом куда переводить деньги. Но у нас прошлый платеж был не в полной мере. И следующий я немогла заплатить в полной мере. Платить сказали через бин банк. Мы пошли туда. Обратились в службу безопасности этого банк. Что могут ли они зафиксировать где то что мы не можем платить в полной мере и что раньше мы это делали со службой безопасности того банка, как нам быть. Нам сказали что их банк только принимает платежи и в этом случае они не могу ни чем помочь, у них нет таких полномочий. Обратились у юристу. Он сказал что можно платить то что можете но не факт что это где то отразиться в дальнейшем если банк перекупят. И что вообще эта сумма как то повлияет на просрочки. Платеж ведь не в полной мере осуществляется. И что он там покроет проценты или штрафы не известно. Мы стали ждать когда возможно придут документы с другого банка который возьмет обязательство от банка банкрота. Но время шло и была тишина. Весной 2016 года девушке которая брала на себя кредит позвонили с этого банка банкрота, и спросили почему не вносим платежи. Она объяснила всю ситуацию на что мужчина на другом конце ответил платите сколько можете на тот счет что вам дали. Ни какие пени и штрафы вам не будет. Она попросила что бы ей прислали письменный документ подтверждающий что они дают такое согласие платить частями и в последствии притензий не будет. Но ей отказали. Потом мы не раз перезванивали но там то не брали, то представлялись каким то другим банком Волга банк. Потом был звонок опять же с этого номера но уже агенство по страхованию вкладов и поинтересовались по каким причинам не вносим платежи. Мы опять же описали ситуацию на что нам ответили это не аргумент и ни чем помочь не могут, что нужно платить. Пытались связаться с центробанком но безрезультатно так как не знаем как грамотно это сделать. Постоянно посещать юристов тоже нет возможности и средств. Это продолжалось 2.5 года. 13 марта этого года моей знакомой пришло заказное письмо с копией искового документа и повесткой в суд. Агенство которое имеет право вести дела от этого банка требует взыскать 2 миллиона рублей. Из низ основной долг 220 тыс,1 миллион почти проценты и 700 тыс штрафные санкции. По мимо этого у нас выплачено за 3 года 450 тыс рублей. Подскажите пожалуйста как бытьв такой ситуации и действительно ли суд удовлетворит такую сумму истцу. Сумма не подъемная. И платить я ее не смогу. Девушка которая брала для меня естественно не причем. Что ожидать в этом случае от суда и как действовать правильно. На суд обязательно мы пойдем. За ранее спасибо.

Юрист г. Ульяновск
15.03.2018, 14:00

Доброго времени. Юлия, полагаю, что в данный момент нужно как можно быстрее направить в АСВ письмо-претензию о перерасчете суммы задолженности. Мотивировать можно новой судебной практикой. Проценты и неустойка чрезмерно завышены, суд никогда не взыщет штрафных санкций более остатка основного долга. Однако для этого нужно вести активную переписку, подстраховаться письмами. В суде они будут иметь большой вес.

Вам помог ответ?ДаНет
08.02.2018, 22:41
• г. Краснодар

Какие мысли? Как доказать в суде что деньги на счету умершего последнему по факту не принадлежали?

Ситуация весьма сложная. Собственник продал жилье, выручил более 14 млн. руб. Решено было положить деньги на депозит под проценты в банках. Чтобы не искать 10 банков, выбрали пять банков, с выгодной процентной ставкой по депозиту, сумма на счет ложилась не более 1,4 млн. - (по понятным причинам-в случае ликвидации банка, отзыва лицензии... - чтобы получить через АСВ такую же сумму). Но так как пять банков, а деньги нужно разместить все, все 14 млн. руб., в банках, наряду со счётами открытыми на имя собственника средств, были открыты счета на хорошего знакомого, который тут же дал доверенности собственнику на получение процентов по вкладам, на распоряжение полной суммой, т е фактически в каждом банке было два счета у собственника денег, один на его имя, другой на имя знакомого. Ситуация понятна. Итак, более трех лет получались проценты. Проблем не было. Тут внезапно умирает этот знакомый, собственник - по доверенности снимает свои деньги со счетов знакомого, буквально через пару дней, как узнал о смерти. Однако сейчас, спустя более полугода, к собственнику - наследники умершего предьявили иск на сумму всех 5 вкладов! 7 млн. Рублей! Усмотрели - неосновательное обогащение, мол чужое лицо сняло деньги со счета их отца, их наследодателя (наследование по закону) тогда после смерти отца о деньгах они не знали, в наследство деньги не попали! Какие мысли? Как доказать в суде что деньги на счету умершего последнему по факту не принадлежали? С момента продажи недвижимости прошло несколько лет, но и знакомый не имел официальных доходов тем более таких, но наследники полагают как водится - накопил за то время когда работал на хорошо оплачиваемой работе...

Юридическая консультация "Судебник"
Фирма г. Казань
08.02.2018, 23:00

Ситуация не просто сложная, а, практически - патовая. Суда Вам не избежать. Поэтому, готовиться к суду нужно очень и очень основательно. Я думаю, что сумма, которая стоит на кону, достойна того, что бы к ней относились очень серьезно. Скажу честно: сразу смущает, что решение вы ищите на анонимном сайте бесплатных юридических услуг. Это, как минимум, не серьезно. Однако, дальше: во первых, спрячьте свои деньги, пока их не арестовали. Во вторых, восстановите картину, как деньги перечислялись на счета умершего.

Формально, действия наследников - безупречны, из наследственного дела им стало известно, что на момент смерти имелись денежные средства. Удивлен, что в полицию не обратились, ведь доверенность прекращает свое действие в момент смерти доверителя.

Вам помог ответ?ДаНет

Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение