Страховое возмещение по договору страхования / Страхование
Статьей 159.5 Уголовного кодекса РФ установлена ответственность за мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо
Каков и чем регламентируется срок выплаты страхового возмещения по договору о страховании гражданской ответственности застройщика по ФЗ 214? В рабочих или календарных днях он исчисляется?
Скажите пожалуйста, организация, к которой перешло принадлежащее гражданину право требование по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, предъявила к страховой компании иск о выплате страхового возмещения. В какой суд подавать иск?
Заключал договор добровольного страхования в россгострах. Страховал дачу полным пакетом, т.е.включено все что можно. Произошел пожар. Произошло замыкание. Есть заключение надзора мчс. Вообщем собран полный комплект документов и отнесен в страховую. Срок выплаты с момента подачи последнего документа 20 дней. Через 10 дней после подачи документов прислали письмо о проодлении сроков выплаты опираясьна п 8.2.10 правила 167. " стпаховщик имеет право проводить самостоятельные проверки с привлечением специалистов по своему усмотрению"-написано в письме., никакие сроки не указаны. Как поступить в даннойситуации. Спасибо.
Страховая компания предъявила иск по возмещению материальной выплаты пострадавшему лицу по ДТП, совершенному в 2016 году к виновнику ДТП, не являющимся стороной договора страхования и владельцем ТС. Вопрос: правомерно ли это? И существует ли срок исковой давности?
В данный момент Страховая организация подала в суд о взыскании с виновника ДТП (водителя управлявшим автомобилем) в порядке регресса выплаченного страхового возмещения в размере 150 000,00 рублей. Ссылаются на подп. "к" п. 1 ст.14 Закона об ОСАГО - К страховщику, осуществившему страховое возмещение, переходит право требования потерпевшего к лицу, причинившему вред, в размере осуществленного потерпевшему страхового возмещения, если: владелец транспортного средства при заключении договора обязательного страхования предоставил страховщику недостоверные сведения, что привело к необоснованному уменьшению размера страховой премии.
Водитель, совершивший ДТП абсолютно не знал, что имеется лицензия на данный автомобиль на перевозку легковым такси, что данный автомобиль в аренде у ООО "АВТо-Альянс".
Как быть водителю с которого Страховая пытается взыскать выплаченную ей потерпевшему сумму.
Владелец угнанной машины, которая была застрахована, направил в страховую компанию заявление о выплате страхового возмещения, приложив к нему все требуемые условиями договора документы. Согласно Правилам страхования, страховщик обязан принять решение о выплате в 2-х недельный срок после получения всех необходимых документов. В течение 2-х месяцев страхователь не получил от страховщика ни выплаты, ни письменного отказа в выплате, ни запроса о дополнительных документах или сведениях. А в ответ на телефонные звонки страхователя сотрудники компании говорили, что обстоятельства страхового случая выясняются, и решение о выплате или отказе не принято. Что в данной ситуации следует делать страхователю?
У меня сложилась такая ситуация...
Моя организация заключила договор со страховой компанией по поводу страхования автомобиля от угона.
Условиям договора предусматривалось что страховая не возмещает убытки причиненные в результате умысла или грубой неосторожности страхователя или его работника. И вот в ночь с 15 на 16 октября автомобиль был угнан из за оставления в замке зажигания ключей одним из водителей. Мы обратились к страховой за выплатой страхового возмещения, однако она со ссылкой на договор и правила отказала нам.
Мы подали на нее в суд...
Есть ли у нас шансы и какое наиболее вероятное решение примет суд и почему? Хотелось бы увидеть какое то конкретное на ваш взгляд решение и на что оно будет опираться? (статьи и т.п.)
Речь пойдет о страховом возмещении по добровольному договору страхования транспортного средства (КАСКО). Если договором страхования транспортного средства или правилами страхования предусмотрено страховое возмещение на основании Положения о единой методике определения размера расходов
Дд,! Пришло письмо с претензией от страховой компании Россгострах. Пишут, что я должна выплатить разницу между выплаченныи страховым возмещением по договору СТРАХОВАНИЯ ТС и суммой, подлежащей выплате в соответствии с договором осаго. Сумма претензии 1706 тыс руб, выплачено 365 тыс руб. ДТП произошло 23.02.2016, мой полис оформлен с 05.09.2015. Ссылаются на постановление от 10.03.2017, и пишут, что страхового возмещения недостаточно было. Я-виновник дтп. Как быть?
Вопрос по иск к страховой в связи с задержкой выплаты страхового возмещения по договору страхования гражданской ответственности застройщика.
Пошлина не уплачивается?
Согласно п.3 ст.17 Закона РФ «О защите прав потребителей» потребитель освобождается от уплаты государственной пошлины.
Как следует из Обзора судебной практики Верховного суда РФ за III квартал 2013 г.: со страховой компании взыскивается и неустойка (3% от страховой премии) по Закону «О защите прав потребителей» и просрочка (7,5% от страховой суммы) с выплатой возмещения по статье 395 ГК РФ.
Так ли это?
Нужен ли расчёт цены иска? Проценты неустойки/просрочки не посчитать на день решения суда/погашения.
ЗАО «Стройпрогресс-1» (страхователь) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ОАО «Росгосстрах - Москва» (страховщику) о взыскании 69 тысяч рублей страхового возмещения по договору страхования и 31 тысячи рублей процентов за просрочку его выплаты. Решением Арбитражного суда города Москвы иск был удовлетворен в сумме 69 тысяч рублей страхового возмещения. Но во взыскании процентов за просрочку его выплаты было отказано. Верно ли решение Арбитражного суда?
11 марта 2015 г я стала виновником ДТП, поврежденный автомобиль застрахован от ущерба в Страховом акционерном обществе. Между мной и ОСАГО Ингосстрахбыл заключен договор обязательного страхования. По ОСАГО им выплатили 120000 т.р., как утверждает Страхове акционерное обществе они выплатили за ремонт машины 311000 т.р., таким образом они хотят взыскать с меня разницу в сумме выплаты, прислав мне претензию. Если я в течении 7 дней не выплачу эту сумму они подадут на меня в суд. Что мне делать?
Что делать, если страхователь отказывается предоставить информацию о договоре страхования после ДТП?Мой отец пострадал в дтп. Ехал на работу в маршрутном автобусе МУ ПАТП. Получил компрессионный перелом позвоночника третьего грудного отдела. Я (сын) обратился к перевозчику с вопросом о предоставлении информации о страхователе, для возмещения ущерба. На что перевозчик предложил написать заявление им, с предлогом что они самт займутся урегулированием возмещения со страховой компанией. Номер договора страхования они мне так и не сказали. Но сказали что застрахованы в Ингосстрах, я позвонил в Ингосстрах. Там мне ответили, что договор осгоп у них заключён с 11.10.18 а дтп произошло 10.10.18. Подскажите пожалуйста как быть в этой ситуации?
Договор страхования КАСКО "Ингострах"
Дополнительным соглашением к договору сказано:
"При наступлении события, имеющего признаки страхового случая, обращение страхователя в органы МВД (ГИБДД, полицию), МЧС или в иные компетентные органы НЕ является обязательным в случае повреждения:
...
2) Один раз в течение действия договора страхования - одной кузовной детали вне зависимости от степени повреждения
При выезде из гаража повредил на автомобили 2 кузовных детали. Инспекторов ГИБДД не вызвал. Страховая соответственно отказывается возмещать ущерб поскольку повреждены 2 детали, а договором предусмотрена только одна.
Подскажите правильное направление на какие нормативно правовые акты ссылаться в претензии или все таки я пролетаю с бесплатным ремонтом одной кузовной детали, вторую соответственно за свой счет ремонтировать буду.
Помогите пожалуйста советом. Моя дочь приобрела в собственность автомобиль и оформила на свое имя полис КАСКО. В этом полисе есть графа - лица, допущенные к управлению транспортным средством. В этой графе указали только меня, т. к. я иногда по доверенности пользуюсь автомобилем дочери. Две недели назад дочь ударила автомобиль о заграждение. Теперь банк отказывается платить страховое возмещение, мотивируя тем, что в графе лиц, допущенных к управлению не указана сама владелица машины и нет дополнительного соглашения об этом к договору страхования. Но ведь договор страхования она оформляла на свое имя и сама же является собственником автомобиля. Страховщик нам не сказала, при оформлении, что собственника тоже надо вписывать в графу допущенных к управлению машиной. Что тут можно сделать? За ранее благодарна за совет.
В январе 2015 умер муж, был договор коллективный страхования жизни и здоровья, страховая компания открыла страховое дело, постоянно требует все новые документы, решения пока нет но в последнем письме наследников (трое, дети и жена) просят предоставить свидетельство о праве на наследство. У нас есть свидетельства о праве на наследство на часть квартиры и денежные суммы в банке, но на страховое возмещение ничего нет. Как получить его у нотариуса если неизвестна сумма возмещения и нет решения о ее выплате? Может ли нотариус выдать свидетельство без указания суммы страховой выплаты? И есть ли срок после которого нам скажут что мы вовремя не предоставили документы и поэтому нам отказали? Спасибо.
В сегодняшнее время многие стремятся сесть за руль. Вождение автомобиля, безусловно, является увлекательным процессом, однако таит в себе и некоторые опасности, к примеру, попадание в дорожно-транспортное происшествие. Страховой случай Предположим, что Вы уже подали заявление в страховую
Банк, в котором находились накопленные мною за полтора года пособия по уходу за ребенком до 1,5 лет объявили банкротом. Банк является участником программы страхования вкладов. Я же являюсь должником по кредиту, взятому в 2010 году, сроком на 5 лет. Сумма моих обязательств и накоплений на банковской карте почти одинаковы (в размере 130 тыс. руб.). Возможно ли получить страховое возмещение в полном объеме, а кредит выплачивать банку-правопреемнику, определенным по процедуре банкротства, на тех же условиях указанных в договоре или мне сделают взаимозачет?
02 сентября у меня украли автомобиль, застрахованный в том числе от угона по КАСКО. с 02 сентября по факту кражи возбуждено уголовное дело, которое будет закрыто предположительно через 2 месяца. Могу ли я обратиться к страховой компании с запросом о выплате мне страхового возмещения по факту кражи не дожидаясь закрытия уголовного дела, подписав Акт передачи а/м в пользу страховой компании? При выплате страхового возмещения должна ли страховая компания выплатить всю сумму возмещения, указанную в договоре страхования, или же они имеют право вычесть аммортизационный износ (не смотря на императивные нормы права)?
Как вернуть часть страховой премии, уплаченной по многолетнему договору КАСКО (СК Компаньон), если в первый год страхования наступила полная гибель ТС? СК выплатила страховое возмещение по суду спустя 1,5 года. Поэтому возврат премии произвела только частично - по ненаступившим периодам страхования - за 2015 и 2016 годы. ДТП было в 2012 г. Суд в 2014. В правилах страхования есть положения о возврате части премии только по однолетним договорам.
Сегодня все большую популярность набирают кредитные договоры. Банковские организации с целью увеличения суммы кредитного договора навязывают гражданам также заключение договоров страхования (жизни, здоровья, несчастных случаев и т.д.). При заключении кредитного договора, сотрудник
Господа юристы!
Супруг 15 апреля заключил договор страхования строения, при этом оплатил страховую премию наличными и получил страховой полис. 16 апреля дом затопило (в реке поднялась вода). Дом был застрахован от наводнений, получается наступил страховой случай. В ст 957 ГК написано, что договор страхования вступает в силу после уплаты страховой премии.
Будет ли нам оплачено страховое возмещение? Может быть предусмотрен другой порядок вступления в силу?
Юридическое лицо застраховало принадлежащее ему авто на случай повреждения. В том числе и в результате противоправных действий третьих лиц. В качестве страхового возмещения страховая по договору была обязана отремонтировать повреждённое авто. Обнаружив повреждения машины, юрлицо заявило
Как написать исковое заявление на возмещение страховой суммы по договору добровольного страхования имущества. Телевизор вышел из строя из-за попадания молнии в спутниковую антенну, Рос госстрах отказали в выплате признав случай не страховым. (спутниковое оборудование включено в договор страхования)
Выплата страхового возмещения или страховые выплаты! К сожалению, не всегда можно говорить об объективности в этом со стороны страховых компаний. Но многие забывают, что есть претензионный порядок урегулирования споров и наконец суд, который может обязать выплатить страховую всё то,
Кредит 400000. Страхование по договору с СбербанкСтрахование. Наступил страховой случай-инвалидность II группы, но Сбербанк отказался выплачивать страховое возмещение ввиду того, что в 2007 г был инсульт. Что предпринять?
Если я была третье лицо. Получила тяжелые телесные повреждения после ДТП. Я была пассажиром в машине моего мужа. Одна социальная страховка мне уже выплачена. У виновника ДТП нет страховки. Можно ли воспользоваться этим постановлением?
В пункте 47 постановления Пленума ВС от 26 декабря 2017 г. № 58 также разъяснено, что страховое возмещение при причинении вреда третьему лицу должно производиться обоими страховщиками по каждому договору страхования в пределах страховой суммы. Судебная практика подтверждает, что выплаты можно получить от двух страховых компаний или от одной страховой дважды: Определение ВС РФ от 23 апреля 2019 г. N 48-КГ 19-2.
В результате ДТП автомобилю моего мужа (я вписана в страховку) "ФОРД-ФОКУС" был причинен ущерб. Виновным был признан водитель второго транспортного средства - участника ДТП. Мой автомобиль находится на гарантийном обслуживании на станции технического обслуживания официального дилера "ФОРД-ЦЕНТР" В соответствии с договором страхования ОСАГО, муж обратилася в СК о выплате страхового возмещения. СК определила стоимость ущерба в 4 раза ниже фактических затрат по дефектовочной ведомости и наряду-заказу СТО диллерского центра. СК отказалась от полного возмещения ущерба, ссылаясь на что, что не учтен износ автомобиля (автомобилю всего 1 год, находиля до ДТП в отличном состоянии). Стоимость ремонта не превысила лимит ответственности. Имеет ли основания СК отказать моему мужу в возмещении затрат на ремонт автомобиля на СТО диллера (чеки, деф. вед-ть пимеются)? Если да, то на каком?
Банк предоставил кредит в 250 тыс. руб.Страховая фирма выдала страховой полис о добровольном страховании ответственности заемщика за непогашение кредита. В полисе, не указано что договор страхования заключен в пользу третьего лица и что выгодоприобретателем является банк. Обязательство по кредиту не выполнено, и банк обратился в суд с иском к страховой компании и заемщику, мотивируя тем что договор страхования отвественности заемщика за непогашение, заключен между страховой и заемщиков в обеспечение обязательства заемщика перед третьим лицом, т.е банком. Может ли суд взыскать в пользу кредитора страховое возмещение со страховой организаци?
Если да или, то на основе каких статей или хотя бы закона?
Заранее спасибо!
Что делать в сложившейся проблеме. Месяц назад моя супруга попала в ДТП, съезд в кювет. Автомобиль застрахован автоКАСКО. В страховую компанию были предоставлены все необходимые документы, согласно перечню. По договору страхования срок выплаты страхового возмещения составляет 15 дней, прошло две недели, и страховщики начали выдумывать какие-то истории, просят схему ДТП, так как ущерб составил 55% от застрахованной суммы. Возмещение выплачивается в соответствии с отчетом об оценке независимых экспертов, к которым я был направлен страховой компанией. Подскажите, пожалуйста, могу ли я подать в суд на Страховую компанию за не выплату в срок страхового возмещения? И могут ли у меня возникнуть проблемы, если страховая компания запросит дополнительную экспертизу, а автомобиль мной отремонтирован? Заранее благодарен.
Росгосстрах отказал в выплате страхового возмещения по делу№14607938 в связи с тем, что страховой случай предусмотренный договором страхования не наступил. В договоре страхования указан только отец-Шамин А.Ф., в момент ДТП за рулем находился Шамин А.А., вписанный в АСАГО.
Всё чаще пользователи сайта 9111 задают вопрос, заключающийся в том, можно ли взыскать со страховой компании возмещение после ДТП без учёта износа. В определённых случаях можно и даже нужно. Но для этого нужны основания. Попробую разъяснить исходя из своего опыта и судебной практики.
(перелом пр.лучевой кости) по Договору страхования. Они ссылаются на тот, что данная травма не входит в "Таблицу выплат" по риску "Травма", согласно Приложению №1 к условиям моей страховой программы в рамках потребительского кредита. НО. в Договоре страхования нет ссылок на Приложение №1, я с ним не знакома и не подписывала. Правомерны ли их действия? Что я могу сделать для получения возмещения?
Скажите пожалуйста, юр. лицу перешло право требование по договору страхования от гражданина к другому юр. лицу. Первое юр. лицо подало иск о выплате страхового возмещения. В какой суд подавать иск?
При оформлении кредита в атб, оформили страховку жизни и здоровья, якобы добровольно, скажите пожалуйста в какой срок такой договор страхования можно расторгнуть и вернуть деньги? Интересует закон, статья, регламент который определяет безболезненное расторжение договора страхования с возмещением временной страховой премии.
Между страховщиком и страхователем заключен договор добровольного страхования принадлежащего страхователю автомобиля от рисков угона и ущерба. В соответствии с правилами страхования транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков, действующих у страховщика и являющихся неотъемлемой частью договора страхования, к числу страховых случаев относится угон, под которым понимается утрата транспортного средства в результате кражи, грабежа, разбоя или неправомерного завладения транспортным средством без цели хищения (угона). Договор страхования предусматривает, что страховщик имеет право полностью отказать в выплате страхового возмещения, если страхователь оставил в транспортном средстве или в доступном третьим лицам месте в том числе регистрационные документы - свидетельство о регистрации транспортного средства, паспорт транспортного средства или один из этих документов.
Соответствует ли указанное условие договора страхования закону?
Страховщик отказал в выплате страхового возмещения гражданину «И», получившему по наследству застрахованную автомашину, поврежденную в результате страхового случая. Он мотивировал это тем, что новый владелец транспортного средства не уведомил страховщика о том, что к нему перешли права на данное имущество. Гражданин «И» объясняет, что он не знал о договоре страхования, так как бывший владелец не сообщил ему об этом.
Как законодательные акты регулируют подобную ситуацию? Кто из сторон по договору страхования прав?
Банк подал в суд на взыскание кредита из за неуплаты. При выдаче кредита из него была удержана страховка 15000 и комиссия банку за подключение к программе страхования 39 000, данная комиссия была включена в тело кредита. Но стало известно, что банк свою функцию не выполнил и договора страхования нет в страховой компании. Можно ли в рамках существующего процесса подать встречный иск о признании договора с банком об оказании услуг включения в программу страхования - недействительным, возврате комиссии банка и страховой суммы, а также возмещении вреда, за понесенные риски - если бы вдруг наступил страховой случай?
Хочу встать в реестр кредиторов должника страховой компании (банкрот-конкурсное производство). Я дольщик (застройщик банкрот - конкурсное производство). Страховой полис на руки не выдал, но есть договор страхования. Могу ли я сумму указать не только которая в ДДУ, а со страховым возмещением. Но сумма мне неизвестна (полиса нет). Подскажите, как по закону требовать чуть больше сумму? Никаких неустоек, штрафов в этом договоре нет. Я обращаюсь в страховую банкроте через суд.
На днях я попал в ДТП. Виновник я. Моя машина застрахована по КАСКО. Повреждения у машину серьезные, Старховой суммы может не хватить. А согласно договору КАСКО при полной или конструктивной гибели ТС выплата страхового возмещения производится (согласно пункту правил страхования ТС СК Согласие) в размере страховой суммы за вычетом:
1. амортизационного износа ТС, доп. оборудования;
2. стоимости остатков ТС, доп. оборудования - при условии, что остатки ТС, доп. оборудования остаются у Страхователя.
Вопрос по второму пункту: обязан ли я буду оставить машину у себя, если страховая компания этого захочет. И получается, что если остатки ТС страховая оценит где то тысяч на 300, а страховая сумма 345000, то я вообще ничего не получу.
И второй вопрос: входит ли стоимость эвакуатора в страховую сумму, или оплачиватся независимо от нее.
При кредитовании навязали комплексную страховку 40 тыс при этом она состоит из страхования жизни и здоровья 2 000 руб и 40 000 страхование выезжающих за рубеж. В договоре прописали мелким шрифтом что расторгнуть договор можно в период охлаждения... НО возврат средств только за жизнь и здоровье, а при расторжении договора страхования возврат страховой премии за выезжающих за рубеж не предусмотрено.
Не видя этого пункта написал заявление в течение 14 дней (период охлаждения) на возврат, и вернули естественно 2000. Мотивируя тем что в договоре прописано что возмещения за выезжающих за рубеж не предусмотрено.
Вопрос, возможно ли каким то образом в досудебном или судебном порядке вернуть всю или частично страховую премию за страховку, выезжающих за рубеж, на основании иных НПА, например 958 пункта ГК или каких либо иных оснований (поскольку выезда за рубеж не предвидится ближайшие несколько лет и данная страховка бесполезна)
Наступил страховой случай при ипотечном кредитовании (установление застрахованному лицу 1 группы инвалидности). Супруга также застрахованное лицо по договору страхования. Страховая компания отказала в выплате страхового возмещения. До подачи искового заявления в суд о несогласии со страховой компанией суд супруг умер. Может ли супруга подать в суд исковое заявление до истечения 6 месяцев и вступления в наследство. Как должен оплачиваться ипотечный кредит?
Приобрела в магазине телефон с страховкой Защита покупки. Наступил страховой случай, все документы, запрашиваемые страховой компанией были предоставлены в сервисный центр. Но сейчас возникает проблема, в том что договор страхования, напечатан очень плохо (В магазине в день покупки, плохо работал принтер, заканчивался картридж) и некоторые страницы не читаемы, поэтому я беспокоюсь, что страховая компания может мне отказать в получении компенсации для ремонта телефона. Скажите, что делать в случае, если придет отказ. Есть ли вина продавца магазина в плохо напечатанном документе?
Ищу юриста по страховому праву для того, чтобы подать исковое заявление в суд на страховую компанию Русский стандарт страхование о взыскании выплаты по страховому случаю (смерть застрахованного лица. Вид страхования Первая помощь Рассмотрю варианты бесплатной консультации. Готов нанять юриста, если дело проходное и есть гарантии в выплате страховки.
Акционерный банк и полное товарищество заключили кредитный договор, согласно которому банк предоставил товариществу кредит на три года. В свою очередь, полное товарищество застраховало риск непогашения кредита, заключив соответствующий договор страхования с акционерным обществом “Северное сияние” - сроком на два года.
Поскольку по истечении срока действия кредитного договора заемщик не возвратил кредит, банк решил, что наступил страховой случай и обратился в арбитражный суд с иском к страховщику о взыскании суммы страхового возмещения.
Как решиться дело?
Мне 27, стаж 7 лет. Заключил договор страхования по программе опытный водитель с условием 50/50 (выплата возмещения возможна лишь при внесении второй половины взноса при наступлении страхового события). Договор подписан обеими сторонами. Однако, как сейчас выясняется, программа распространяется на водителей, достигших 28 лет со стажем управления не менее 8 лет. Одним из условий отказа в выплате является достижение на момент наступления страхового события 28 лет и стажа не менее 5 лет, подскажите последовательность действий.
В какие сроки я имею право предоставить заявление о выплате страхового возмещения по ДТП, по договору дополнительного страхования (ДСАГО), где застрахована моя ответственность перед потерпевшими в ДТП. По ОСАГО моя компания выплатила всю сумму, но ее не хватило. А по ДСАГО они ничего не выплатили. В течении какого времени я могу написать им заявление, чтобы они выплатили все пострадавшему, поскольку он собирается подать на меня в суд.
В какой суд мне обращаться, если до суда не установлена сумма ущерба, которая будет установлена по моему ходатайству в исковом заявлении путем проведения судебной экспертизы стоимости восстановительного ремонта назначенной судом? В мировой или районный? Готовлюсь к суду со страховой по договору страхования КАСКО, по причине не правомерного отказа в выплате страхового возмещения, на основании проведенной страховой трасологической экспертизы. Основание отказа цитата: повреждения не соответствуют заявленному событию. Машину протаранили ночью, второй участник не установлен (скрылся урод).
Моя теща брала кредит в 2013 году и заключила страхование жизни с альфа страхования, где в условиях прописано что она не имеет онкологических, сердечно-сосудистых и т.п. заболеваний, через 9 месяцев она умерла от рака, страховая компания выплату не производит пока не изучит историю болезни. Скажите законное ли положение договора о том что застрахованный не имеет на момент заключения договора страхования жизни онкологических заболеваний?
Читайте также:
