Терроризм

Ваш бесплатный вопрос юристам онлайн
Задать бесплатный вопрос онлайн
Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских

1. У любого поставщика услуг (УК, ТСЖ) и платёжного агента (оператора по приёму денежных средств), должен быть специальный банковский счёт 40821, согласно положений ФЗ 103 от 03.06.2009 года ст. 4, п.18, п. 14 и Положения ЦБРФ "О плане счетов бухгалтерского учёта..." N 579 - П от 27.02.2017 года. В противном случае, возникают серьёзные подозрения по ст, 174 УК РФ - Легилизация (отмывание) денежных средств, приобретённых преступным путём. А так-же, отсутствие спецсчёта напрямую нарушает ФЗ 115 от 07.08.2001 года - "О противодействии легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма"!
ООО "УК "Маяк" г. Барнаула присылает платёжный документ, где указан р/с 40702... это незаконно?

1.1. Все законно, то, что вы говорите высосано из пальца.

2. Почта России требует заполнить лист опроса с указанием моего дохода, СНИЛСА, ИНН, при получении посылки наложенным платежом стоимостью 4100 руб из Москвы. Текст вопросов из этого листа я не обнаружила ни в одном из законов о терроризме или нелегальных доходах. Хочу подать на них в суд. Но нужны веские основания для выигрыша.

2.1. Почта России не имеет права, потому как такое право не прописано в законе.

2.2. Первый раз слышу о таком.


3. Работаю в больнице. У нас нет юриста. Случилась неприятная история - осенью 18 года на нескольких стенах нарисовали микки маусов маркерами. Мата и терроризма в рисунках не было. Полиция снимала отпечатки пальцев и нашла того, кто это сделал. Оказался парень 17 лет. Попытались привлечь к ответственности за вандализм, но из мвд пришла бумага об отказе в возбуждении дела из-за отсутствия состава преступления. Данные рисунки почти отмыли, остались незначительные следы. Вопрос - есть ли смысл и возможность в гражданском порядке судиться и составлять иск в суд на парня? Или как преподнести начальству, что это всё бессмысленно.

3.1. Здравствуйте! Да, можно, т.к. причинен ущерб (ст.15, 1064 ГК РФ), а он возмещается в порядке гражданского судопроизводства. Подавайте исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ. Данные проверки из полиции используйте как доказательство по гражданскому делу (ст.55-56 ГПК РФ). Согласно части 1 статьи 56 ГПК РФ "каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом". Начальству довести информацию в форме служебной записки довести информацию, чтобы предприняли меры, чтобы инициировать подачу иска. Удачи Вам в разрешении Вашего вопроса!

3.2. Здравствуйте!
Смысл есть взыскать расходы на восстановление нормального вида стен. Это убытки (ст. 15 ГК РФ)
Преступления в его действиях нет. Поэтому полиция законно отказала.
Подавать в суд надо не на него, а на его родителей. Они отвечают рублем за своих детей.
Но вы должны понимать, что много тут денег не отсудить. Поэтому надо руководству объяснить как есть. Что время потратите, денег в итоге получите не много. Пусть принимает решение.

3.3. В силу ст. 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный гражданину или юридическому лицу, подлежит возмещению. Если Вы затратили денежные средства на удаление рисунков, то больница вправе потребовать взыскания расходов на удаление. Если расходы не было, то нет смысла обращаться в суд. Суд откажет в удовлетворении такого необоснованного и не подтвержденного документально иска. С больницы ответчик взыщет судебные расходы.

3.4. Здравствуйте, вообще, в гражданско правовом порядке можно потребовать компенсацию причиненного вреда, согласно ГК РФ Статья 1064. Общие основания ответственности за причинение вреда
1. Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Надо только определиться с размером исковых требований, туда можно включить непосредственные расходы на устранения последствий этого художественного творчества, а также судебные расходы согласно положениям ГПК РФ Статья 98. Распределение судебных расходов между сторонами
1. Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы Выплачивать, скорее всего будут родители, если "вандал" не имеет собственного дохода. Если он работает, то расплачиваться будет самостоятельно ГК РФ Статья 1074. Ответственность за вред, причиненный несовершеннолетними в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет
1. Несовершеннолетние в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет самостоятельно несут ответственность за причиненный вред на общих основаниях.
2. В случае, когда у несовершеннолетнего в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет нет доходов или иного имущества, достаточных для возмещения вреда, вред должен быть возмещен полностью или в недостающей части его родителями (усыновителями) или попечителем, если они не докажут, что вред возник не по их вине.

3.5. Взыскать можете, но вот ущерб материальный подтвердить весьма сложно, надо суду предоставить колличество рабочих часов, потраченных на то что бы удалить эти надписи и рисунки, затраченных химикатов, произвести оценку - потеря внешнего вида фасада и т.д. Трудоемко и неизвестно сколько взыщут, окупятся ли судебные издержки. Ущеррб взыскивать по ст.1064 ГК РФ.Начните с претензии, укажите примерный материальный ущерб, укажите на то что вина доказана-постановление об утказе в возбуждении уголовного дела, укажите на судебные издержки... НО решать Вам.

ГПК РФ Статья 98. Распределение судебных расходов между сторонами

1. Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.
2. Правила, изложенные в части первой настоящей статьи, относятся также к распределению судебных расходов, понесенных сторонами в связи с ведением дела в апелляционной, кассационной и надзорной инстанциях.
(в ред. Федерального закона от 25.11.2008 N 223-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
КонсультантПлюс: примечание.
Со дня начала деятельности кассационных судов общей юрисдикции и апелляционных судов общей юрисдикции в ч. 3 ст. 98 вносятся изменения (ФЗ от 28.11.2018 N 451-ФЗ). См. будущую редакцию.
3. В случае, если суд вышестоящей инстанции, не передавая дело на новое рассмотрение, изменит состоявшееся решение суда нижестоящей инстанции или примет новое решение, он соответственно изменяет распределение судебных расходов. Если в этих случаях суд вышестоящей инстанции не изменил решение суда в части распределения судебных расходов, этот вопрос должен решить суд первой инстанции по заявлению заинтересованного лица.

3.6. Здравствуйте! Согласно действующим положениям ГК (ст. 15, 1064, 1074), конечно ущерб подлежит возмещению путем его взыскания с родителей виновника, если у него нет своего заработка или имущества, достаточного для возмещения вреда. Однако в соответствии с положениями ГПК РФ (ст. 55, 56) Вы при обращении в суд должны будете доказать не только факт причинения вреда (это можете подтвердить полицейским материалом), но и его размер. Размер можно подтвердить заключением эксперта оценщика или уплатой строительно-ремонтной организации по договору подряда проведения ремонта по исправлению вреда. Можно конечно и расчетом собственным нормочасов по выполнению тех или ных работ. Однако суд потом за ваш счет все равно назначит экспертизу по оценке вреда. И вот полученную итоговую сумму и расходы на экспертизу и взыщут с виновников. Однако если у них нет доходов, или имущества кроме того, на которое нельзя накладывать арест (ст. 446 ГПК РФ содержит перечень этого имущества), то этих денег Ваша организация не получит. Так что оценивайте все риски, узнавайте о материальном положении семьи мальчика и потом принимайте решение. Если ответ понятен - дайте знать. Если нет - задавайте вопросы.

4. У нас в подъезде в нежилой будке консьержа на первом этаже стали находиться неизвестные лица, они там спят, курят, употребляют алкоголь. Мы уже писали жалобы, приходили сотрудники районной управы (днем), никого там не застали, опечатали помещение. Разумеется, эти печати тут же были сорваны. И так уже два раза. Управа даже сменила замок, но печати тут же сорвали и там опять кто-то спал (непонятно у кого есть ключи!) Соседний с нашим подъезд уже сгорел из-за того что там курили в такой же будке. Куда нам обратиться, чтобы эту будку снесли? Консьержа давно нет и не предвидится, в подъезде большинство квартир сдают, и съемщики не желают платить за вахтеров. Как снести это помещение, представляющее опасность (пожар, терроризм)? Или оно не подлежит сносу? К участковому нашему обращаться так же бесполезно, он видит что в подъезде курят, и ничего не предпринимает.

4.1. Елена Анатольевна, надо собрать общее собрание собственников и принять там решение о сносе.

5. Меня зовут Александр! Такой вопрос могу ли я подать заявление на единовременную выплату за ранения получивший при выполнение боевой задачи на Северном Кавказе в 1999 году, являюсь участником Боевых Действий ссылаюсь на ст.21 статья Федерального закона «О противодействии терроризма» (ред.18.042018) и к кому обращаться.

5.1. Здравствуйте! Да можете. Обращаться надо в федеральный орган исполнительной власти, в котором проходите службу, работаете, исполняете обязанности или с которым сотрудничаете на постоянной или временной основе (Постановление Правительства РФ от 21.02.2008 N 105 "О возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью лиц в связи с их участием в борьбе с терроризмом"). Если нужна более подробная консультация по этому вопросу можете обратиться в личный чат.

5.2. Постановление Правительства РФ от 21.02.2008 N 105
"О возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью лиц в связи с их участием в борьбе с терроризмом"
1. Настоящие Правила определяют порядок возмещения вреда, причиненного жизни и здоровью лиц, указанных в статье 20 Федерального закона "О противодействии терроризму", в связи с их участием в борьбе с терроризмом, и применяются к правоотношениям по выплате этим лицам или в случае их гибели (смерти) членам их семей и (или) лицам, находившимся на их иждивении, единовременного пособия.
2. Для получения единовременного пособия, установленного частями 3 и 4 статьи 21 Федерального закона "О противодействии терроризму", лицо, участвовавшее в осуществлении мероприятия по борьбе с терроризмом и получившее увечье или ранение, представляет в федеральный орган исполнительной власти, В КОТОРОМ ОН ПРОХОДИТ СЛУЖБУ, работает, исполняет обязанности или с которым сотрудничает на постоянной или временной основе (далее - федеральный орган исполнительной власти):
а) письменное заявление о выплате указанного единовременного пособия;
б) медицинские документы, подтверждающие причинение вреда его здоровью (ранение, увечье).
5. Федеральный орган исполнительной власти в течение 30 рабочих дней с даты получения документов, указанных в пунктах 2 и 3 настоящих Правил, проводит служебное расследование обстоятельств причинения вреда здоровью или гибели (смерти) лица, участвовавшего в осуществлении мероприятия по борьбе с терроризмом, в ходе которого устанавливается наличие причинной связи между гибелью (смертью), получением увечья или ранением лица и его участием в осуществлении мероприятия по борьбе с терроризмом.
На основании заключения, составленного по итогам служебного расследования, руководитель федерального органа исполнительной власти принимает решение о выплате либо об отказе в выплате единовременного пособия, указанного в пункте 2 настоящих Правил, или единовременного пособия, указанного в пункте 3 настоящих Правил (далее - единовременное пособие).
10. Выплата единовременного пособия производится путем наличного или безналичного расчета.

Почти аналогичное дело:
Определение Верховного Суда РФ от 31.08.2012 N 78-КГ 12-12
Решением Петроградского районного суда Санкт-Петербурга от 22 декабря 2011 года иск Широковой Т.В. был удовлетворен частично. Суд взыскал с Министерства финансов РФ за счет казны РФ в пользу Широковой Т.В. единовременное денежное пособие, предусмотренное ст. 21 Федерального закона от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму", в размере руб., а также расходы на оплату услуг представителя - руб.
Определением судебной коллегии по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда от 29 марта 2012 года решение суда первой инстанции оставлено без изменения.
Согласно пункту 2 статьи 21 Федерального закона "О противодействии терроризму", действующего с 1 января 2007 года, в случае гибели лица, принимавшего участие в осуществлении мероприятия по борьбе с терроризмом, членам семьи погибшего и лицам, находившимся на его иждивении, выплачивается единовременное пособие в размере шестисот тысяч рублей.
Разрешая настоящий спор, суд первой инстанции, сославшись на положения ст. ст. 1069, 1071 ГК РФ, ч. 1 ст. 242.2 Бюджетного кодекса РФ, пришел к выводу об обоснованности заявленных истцом требований и принял решение об удовлетворении иска, взыскав предусмотренное п. 2 ст. 21 Федерального закона "О противодействии терроризму" единовременное пособие с Министерства финансов Российской Федерации за счет казны Российской Федерации.
Согласно части 1 ст. 20 Федерального закона от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму" лица, участвующие в борьбе с терроризмом, находятся под защитой государства и подлежат правовой и социальной защите. К указанным лицам относятся: 1) военнослужащие, сотрудники и специалисты федеральных органов исполнительной власти и иных государственных органов, осуществляющих борьбу с терроризмом; 2) лица, содействующие на постоянной или временной основе федеральным органам исполнительной власти, осуществляющим борьбу с терроризмом, в выявлении, предупреждении, пресечении, раскрытии и расследовании террористических актов и минимизации их последствий; 3) члены семей лиц, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части, если необходимость в обеспечении их защиты вызвана участием указанных лиц в борьбе с терроризмом.
В соответствии с частью 1 ст. 21 названного Федерального закона возмещение вреда, причиненного жизни, здоровью и имуществу лиц, указанных в ст. 20 данного Федерального закона, в связи с их участием в борьбе с терроризмом, осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.
Порядок возмещения вреда лицам, участвующим в борьбе с терроризмом, установлен Постановлением Правительства Российской Федерации от 21 февраля 2008 года N 105 "О возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью лиц в связи с их участием в борьбе с терроризмом", в соответствии с п. 2 которого расходы, связанные с возмещением вреда, причиненного жизни и здоровью лиц в связи с их участием в борьбе с терроризмом, производятся в пределах средств, предусматриваемых в федеральном бюджете на соответствующий год федеральным органам исполнительной власти, участвующим в осуществлении мероприятий по борьбе с терроризмом, на финансовое обеспечение расходов, осуществляемых в рамках специальных программ и специальных мероприятий.
Указанным выше Постановлением утверждены Правила возмещения вреда, причиненного жизни и здоровью лиц в связи с их участием в борьбе с терроризмом (далее Правила), пунктом 3 которых определено, что для получения единовременного пособия, установленного частью 2 статьи 21 Федерального закона "О противодействии терроризму", в случае гибели лица, участвовавшего в осуществлении мероприятия по борьбе с терроризмом, члены его семьи и (или) лица, находившиеся на его иждивении, представляют в федеральный орган исполнительной власти, в котором он проходил службу, работал, исполнял обязанности, письменное заявление о выплате указанного единовременного пособия и необходимый пакет документов.

6. Сегодня обратился в отделение Почты России за получением небольшой посылки, которую отправитель выслал наложенным платежом. Стоимость доставки составила около 260 руб. При получении с меня потребовали заполнить анкету на 2 листа формата А 4, ссылаясь на то, что это требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Анкету заполнять принципиально отказался, посылку не выдали. Насколько правомочны действия сотрудников почты?

6.1. На 100 % действия сотрудников почты правомерны.

7. Нач. охраны предприятия, находясь не в форме, юез бэйджика, не представившись в грубой форме попросила открыть рюкзак, на что я ответила нет, она меня схватила за рюкзак и продолжала хватать за куртку, после словесной перепалки, сказала, что заподозрила меня в терроризме и сыпала угрозами, насколько правомерны её действия?

7.1. Здравствуйте!
Сотрудники ЧОП при каком либо подозрении, должны вызвать полицию.
Вы так же, можете обратиться в полицию и написать на нее заявление.
---

"Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 23.04.2019)
УК РФ Статья 128.1. Клевета
(введена Федеральным законом от 28.07.2012 N 141-ФЗ)

1. Клевета, то есть распространение заведомо ложных сведений, порочащих честь и достоинство другого лица или подрывающих его репутацию, -
наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо обязательными работами на срок до ста шестидесяти часов.
2. Клевета, содержащаяся в публичном выступлении, публично демонстрирующемся произведении или средствах массовой информации, -
наказывается штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года либо обязательными работами на срок до двухсот сорока часов.
3. Клевета, совершенная с использованием своего служебного положения, -
наказывается штрафом в размере до двух миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет либо обязательными работами на срок до трехсот двадцати часов.
4. Клевета о том, что лицо страдает заболеванием, представляющим опасность для окружающих, а равно клевета, соединенная с обвинением лица в совершении преступления сексуального характера, -
наказывается штрафом в размере до трех миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо обязательными работами на срок до четырехсот часов.
5. Клевета, соединенная с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления, -
наказывается штрафом в размере до пяти миллионов рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов.
[b][/b]


Консультации, составлении исков и тд
Вы можете обратиться в чат к юристам и адвокатам.
Услуги в чате оказываются на платной основе.
(Во исполнение Правил утв. ФПА РФ протокол от 28.09.2016 г №7-предоставленная выше правовая информация не является юридической консультацией.

8. Вся общественность знает что В.В.Путин является уголовником, знают что на него есть заведенное уголовное дело №144128, убийства, грабежи, измена родине, хищения, терроризм и многое другое, почему его не арестуют? У нас что общество настолько деградировало? Вот над чем нужно думать юристам.

8.1. Здравствуйте, Ну вы прям как маленький ребенок, прошу прощения если оскорбил. К сожалению это невозможно, все все понимают но никто не желает связываться.

9. В 2 017 г. находилась в декретном отпуске по уходу за ребёнком, получая пособия на ребёнка. У зарплатной карты закончился срок действия, но в сбербанке отказали в выдаче новой по причине статьи о пособничестве в терроризме. Предоставлялись неоднократно справки с места работы, но до сих пор всё осталось по прежнему. ОДНАКО сбербанк известил, что могу оформить золотую кредитную карту! Спасибо!

9.1. Добрый день! На каком основании Сбербанк выдвинул такую версию?

10. Посмотрела видео об износиловании и убийстве малолетней девочки, написала в коммментариях,"что за это - их надо сжечь" , так как у самой четверо, теперь уже пятеро малолетних детей и меня привлекли к ответственности за комментарии по статье зксратизм и терроризм. Был обыск в квартире, заблокировали все счета, была конфиксация мобильных телефонов и планшетов у детей. Назначили суд по звонку телефона без судебной повестки c государственным адвокатом. Законно ли это и что мне предпринять? С уважением. Г.Мурманск.

10.1. Здравствуйте, Лариса!
Нет, незаконно. Вам следует обратиться к адвокату и заключить с ним соглашение на защиту Ваших прав и законных интересов (ст.ст. 49, 50 УПК РФ).

11. Должна в более чем 20 мфо организаций, понятно что платить все равно придется, вопрос такой нашла в инете следующее Есть один нюанс: при выдаче займа в Интернете невозможно идентифицировать клиента по оригиналам документов. Исходя из изменений, внесенных в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем и финансированию терроризма», микрофинансовая компания отныне вправе заключить договор с кредитной организацией на проведение удаленной идентификации клиента. Поэтому деятельность по предоставлению онлайн-займов могут осуществлять только микрофинансовые компании, заключившие такой договор. Согласно таким поправкам в законе могу я через суд отсудить только тело кредита?

11.1. Можете попробовать обратиться в суд.

12. Я проживаю в многоквартирном доме. Дом подключен к электроснабжению 1995 году. Сотрудники ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ», в лице его филиала в г.Новочеркасске, действующие под руководством ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА Аржанова Дмитрия Александровича (далее: ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР) отключили мою квартиру от жизнеобеспечивающего ресурса энергоснабжение, СРЕЗАВ ПРОВОД, ВЕДУЩИЙ В КВАРТИРУ. Так, в декабре 2018 г., не предоставив доверенность на право действовать от имени ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА по отключению токоведущих проводов, а так же без составления акта об отключении квартиры, а также без свидетелей и понятых и проч.. При поэтом они сознавая, что совершают противоправные действия, спешно сбежали с места преступления, когда я вышла на площадку посмотреть что происходит.

У ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ», согласно выписке из ЕГРЮЛ, отсутствует учредитель, что нарушает нормы Гражданского Кодекса РФ.

Между мной и ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» должен быть заключен письменный договор в соответствии со статьёй 445 ГК РФ, частью 1 статьи 162 ЖК РФ, а также другими нормативными актами. Обязанность заключения договора в данном случае возложена на правонарушителя, что закреплено в Законе РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 29.07.2018) "О защите прав потребителей". Заключение такого договора ответчиком не инициировалось, у меня на руках нет письменного договора.

В присылаемых ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» «счётах-извещениях» нет ни подписи, ни печати, и они не соответствуют платёжному поручению, так как нет подтверждений лица, составившего данный документ. Они не соответствуют п.п. 6 и 7 п.2 ст.9 Первичные учётные документы ФЗ « О бухгалтерском учёте» от 06.12.2011 № 402 ФЗ Российской Федерации. Печать не проставлена в соответствии с ГОСТ Р 7.0.97-2016 «Национальный стандарт Российской федерации. Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Организационно-распорядительная документация. Требования к оформлению документов» (утверждённого приказом Росстандарта от 08.12.2006 г. №200-ст) (ред. От 14.05.2018 г.) ГОСТ Р 7.08.2013 СИБИД Делопроизводство и архивное дело.

Соответственно, это не обязательство оплатить, а предложение, от которого я отказываюсь, т.к. не хочу участвовать в мошеннических схемах, т.е. в уголовном преступлении, договор добровольной оферты я не принимаю. Но с меня взыскали весь якобы долг по приказу мирового судьи без приглашения меня в мировой участок.

Жилищное законодательство обязанность оплаты жёстко увязывает с наличием договора – в ч.3 ст.154 ЖК РФ. На эту и другие статьи ЖК РФ, на Постановление Правительства РФ № 307 от 23 мая 2006 г. «О порядке предоставления коммунальных услуг гражданам» ссылается Министерство Регионального развития РФ в своём письме № 8326-РМ/07 от 3 мая 2007 г., разъясняя необходимость заключения договоров, содержащих условия предоставления коммунальных услуг. В Постановлении Правительства РФ № 354 от 6 мая 2011 г., в главе III, в пункте 19 перечисляются все положения, включаемые в такой договор в обязательном порядке. Коммерческие и некоммерческие организации обязаны вести бухгалтерский учёт в соответствии с едиными требованиями к правовому механизму регулирования бухгалтерского учёта – в соответствии со ст.1-2 Федерального закона № 402 «О бухгалтерском учёте». Согласно п.8 ст.3 названного закона фактом хозяйственной жизни предписано считать «сделку, событие, операцию, которые оказывают или способны оказать влияние на финансовое положение экономического субъекта, финансовый результат его деятельности и (или) движение денежных средств». В свою очередь, в соответствии с ч.1 ст.9 закона все факты хозяйственной жизни организации должны оформляться первичными учётными документами. На движение денежных средств оказывают влияние события, связанные с начислением платы за оказанные услуги, а также с поступлением денежных средств. Это означает, что в соответствии с требованиями закона у организации должны быть первичные учётные документы по начислению платы. Согласно части 1 статьи 6 этого закона: Экономический субъект обязан вести бухгалтерский учет в соответствии с настоящим Федеральным законом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. В частях 3 и 4 статьи 7 ФЗ № 402-ФЗ указано:

Руководитель экономического субъекта обязан возложить ведение бухгалтерского учета на главного бухгалтера или иное должностное лицо этого субъекта либо заключить договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета.

В части 1 статьи 29 ФЗ № 402-ФЗ указано: Первичные учетные документы, регистры бухгалтерского учета, бухгалтерская (финансовая) отчетность, аудиторские заключения о ней подлежат хранению экономическим субъектом в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации государственного архивного дела, но не менее пяти лет после отчетного года. То есть все документы ПАО«ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» должно хранить и предоставлять по первому требованию, а на потребителя обязанность по хранению документов не возложена ни одним законом, то есть потребитель не должен ничего доказывать, все доказательства предоставляются заявителем в виде первичных бухгалтерских документов оформленных в строгом соответствии с законодательством РФ, то есть с печатью и подписью гл. бухгалтера и руководителя.

Ст. 8 п. 4 ФЗ №103. Прием платежей без зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств на специальный банковский счет, указанный в частях 14 и 15 статьи 4 настоящего Федерального закона, а также получение поставщиком денежных средств, принятых платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами, указанными в части 18 статьи 4 настоящего Федерального закона, не допускаются. В соответствии с Федеральным законом 103-ФЗ от 03.06.2009 года (ред. 18.04.2018) «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», ПАО«ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» является платежным агентом. Однако для приема платежей в обоих случаях оно должно иметь соответствующие договоры и специальный банковский счет (40821…) Данное требование вытекает и из положения Банка России № 579-П от 27.02.17 «Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения». Ни одного подобного договорамне не предоставлено. В ЕПД выставляемых ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» значится р/с 40702810652090011790, то есть это транзитный счет в банке.

Не соблюдение требований этого закона подпадает под действие Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Получается, что ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» вовлёкло меня в свою преступную деятельность.

Так же ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» имеет ОКВЭД 35.14 Поставщики жилищно-коммунальных услуг обязаны заключать договор с администрацией города на получение из бюджета города денежных средств на оплату всех видов ЖКХ услуг согласно ФЗ №227 от 03.12.2012 ст.2, подпункт услуги и Бюджетному кодексу РФ ст. 161 п.2,п.4,п.5

Электроснабжающая организация — это юридическое лицо, созданное в соответствии с действующим законодательством. Однако только осуществления государственной регистрации в качестве юридического лица для получения статуса электроснабжающей организации недостаточно. Данная организация должна соответствовать определенным критериям, чтобы получить возможность осуществлять деятельность, связанную с использованием электроснабжающей системы, которая представляет собой отрасль экономики Российской Федерации, включающая в себя комплекс экономических отношений, возникающих в процессе производства (в том числе производства в режиме комбинированной выработки электрической и тепловой энергии), передачи электрической энергии, оперативно-диспетчерского управления в электроэнергетике, сбыта и потребления электрической энергии с использованием производственных и иных имущественных объектов (в том числе входящих в Единую энергетическую систему России), принадлежащих на праве собственности или на ином предусмотренном федеральными законами основании субъектам электроэнергетики или иным лицам. Электроэнергетика является основой функционирования экономики и жизнеобеспечения; (ст.3 ФЗ « Об электроэнергетике» от 26.03.2003 г. №35).

Согласно ФЗ №451 от 29.12.2017 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «Об электроэнергетике» и отдельным законодательным актам Российской Федерации, связанных с лицензированием энергосбытовой деятельности» , ФЗ « Об электроэнергетике» от 26.03.2003 г. №35 ст.29.3 «лицензирование энергосбытовой деятельности», п.3 «Осуществление энергосбытовой деятельности допускается только на основании лицензии, за исключением случаев, установленных настоящим Федеральным законом. Соответствие юридического лица, которое намерено получить лицензию (далее соискатель лицензии), лицензионным требованиям к осуществлению энергосбытовой деятельности является необходимым условием предоставления лицензии. Соблюдение лицензионных требований юридическим лицом, которому предоставлена лицензия (далее лицензиат), обязательно при осуществлении энергосбытовой деятельности». Выписка из ЕГРЮЛ, полученная от Федеральной Налоговой Службы РФ даёт сведения об основном виде деятельности ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» , согласно которой ОКВЭД 2 35.14 является Торговля электроэнергией, т. е. юридическому лицу, ГЕНЕРАЛЬНОМУ ДИРЕКТОРУ разрешено торговать электроэнергией, но у данного юридического лица нет лицензии на энергосбыт. Лицензии ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» не имеет, согласно выписке из ЕГРЮЛ.

Согласно ст. 4 ФЗ «О естественных монополиях» от 17 августа 1995 № 147-ФЗ, электроснабжающие организации как организации, занимающиеся предоставлением услуг по передаче электрической энергии, относятся к субъектам естественных монополий. Соответственно, отнесение электроснабжающией организации к такого специального рода субъектам накладывает на них определенные ограничения, вытекающие из указанного федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативно-правовых актов.

К особенностям, вытекающим из статуса субъектов естественных монополий, относится регулирование тарифов на услуги по транспортировке, отдельный учет расходов и доходов, связанных с регулируемым видом деятельности. Электроснабжающие организации как субъекты естественных монополий с недавнего времени должны публично раскрывать информацию о регулируемом виде деятельности. В целях обеспечения прозрачности своей деятельности, открытости ее регулирования и защиты интересов потребителей субъекты естественных монополий, в том числе электроснабжающие организации, обязаны обеспечивать свободный доступ к информации о своей деятельности, которая регулируется в соответствии с ФЗ «О естественных монополиях». Свободный доступ к информации о регулируемой деятельности обеспечивается в соответствии со стандартами раскрытия информации, утвержденными Правительством РФ, путем ее опубликования в средствах массовой информации, включая сеть Интернет, и предоставления информации на основании письменных запросов потребителей.

ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ», как коммерческая организация, не имея законных оснований, нарушает мои права и продолжает осуществлять передачу моих персональных данных третьим лицам под видом начисления платежей, что имеет признаки преступления, описанные ч.2 ст.137 УК РФ.

Также в видах экономической деятельности, указанной в выписке 63.11 Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность, предполагаю, что эта деятельность связана непосредственно с обработкой персональных данных.

В соответствии со ст. 7 закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» операторами и третьими лицами, получившими доступ к персональным данным, должна обеспечиваться их конфиденциальность. В силу п. п. 4, 10 ст. 3 Закона о персональных данных конфиденциальность персональных данных - обязательное для соблюдения оператором или иным получившим доступ к персональным данным лицом требование не допускать их распространение без согласия субъекта персональных данных или наличия иного законного основания. Передача функций, связанных с начислением, приемом и учетом платежей, иным организациям ЖК РФ не предусмотрена и требует обязательного получения согласия субъектов персональных данных на сопутствующую передачу таких данных. А такого согласия я не давала, в связи с чем, дополнительно уведомляю в суде о категорическом запрете передачи моих персональных данных третьим лицам.

В соответствии со ст. Конституции 24. п.2 я запросила предоставить письменный договор ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» со мной, а так же основания взимания с меня платы за электроэнергию в письменном виде, лицензию на продажу электроэнергии, а также договор на обработку моих персональных данных без моей воли на то и законный способ оплаты. Вместо ответа сотрудники ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» отключили мою квартиру от электроэнергии, без моего согласия, нарушив ст. 546 ГК (отключать могут только юридических лиц, определив в судебном порядке долг), решения суда о задолженности нет. Права употреблять по отношению к гражданину понятий “задолженность по оплате” нет, поскольку задолженность возникает между субъектами правоотношений, а правоотношения не оформлены, письменного договора нет. ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» применяет такие репрессивные меры воздействия с целью понуждения меня к оплате их предполагаю преступной схемы захвата ресурса, который принадлежит всему народу, согласно Конституции РФ. То есть меня и мою семью фактически лишили жизнеобеспечивающего ресурса, то есть оставили умирать. Где-нибудь в законодательстве написано, что можно нарушать федеральные законы ФЗ 51 ГК РФ, ФЗ 63 УК РФ и при этом руководствоваться постановлением правительства №354 от 06.05.2011 г.?

Далее ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» продолжают нарушать мои права, так как сын заплатил сверх взысканий по судебным приказам от мирового судьи. После того, он думал, что его подключат, но нет. Они приехали проверить не подключились ли мы опять? Подключать не собираются судя по всему. В своих листах извещениях сумму пишут: оплатить 0 руб.

Действия лиц, совершивших отключение или ограничение в подаче жизнеобеспечивающего ресурса попадают под Уголовный кодекс РФ Статья 330. Глава 24 преступление против общественной безопасности статья 215.2 УК РФ приведение в негодность объектов жизнеобеспечения (ФЗ от 19.06.2001 г. № 83 ФЗ). Согласно этой статье не имеют право отключать объекты жизнеобеспечения (в случае не оплаты ком услуг). Штраф от ста тысяч до пятисот, либо срок лишения свободы от года да пяти лет. ст. 357 Геноцид, ст. 125 Оставление в опасности, ст. 30 Приготовление к преступлению и покушение на преступление, ст. 215.1 Прекращение или ограничение подачи электрической энергии либо отключение от других источников жизнеобеспечения, ст. 215.2 Приведение в негодность объектов жизнеобеспечения, ст. 167 Умышленное уничтожение или повреждение имущества, ст. 25 Преступление, совершённое умышленно, ст. 159 Мошенничество, ст. 163 Вымогательство. Ст. 171 Незаконное предпринимательство. Платить за коммунальные услуги только на законных основаниях непосредственно на законные счета компаний предоставляющих услуги.

В силу разграничений полномочий между органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти субъектов Российской Федерации (ст.12 и ст.13 ЖК РФ) порядок расчета и внесения платы за жилое помещение и жилищно-коммунальные услуги относится к ведению органов государственной власти Российской Федерации. И ресурсно-поставляющие организации не имеют права устанавливать свои порядки и правила расчета и внесения платы за услуги поставки электроэнергии.

В соответствии с законом от ФЗ « Об электроэнергетике» от 26.03.2003 г. №35 и Постановления Правительства РФ от 04.05.2012 №442 "О функционировании розничных рынков электрической энергии, полном и (или) частичном ограничении режима потребления электрической энергии", утвержденными Постановлением Правительства РФ от 21 июля 2008 г. N 549, абонентом по договору поставки электрической энергии для коммунальных нужд населения может выступать только юридическое лицо.

Отсутствие договора поставки электроэнергии является признаком коррупционного сговора сбыта контрафактного или ворованного ресурса.

На мои запросы совершить подключение ничего не отвечают.

Таким образом, вместо ответа на мои законные вопросы ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» ведёт себя явно неадекватно, отказывая мне в моих Конституционных правах, не говоря о Всеобщей Декларации о правах и свобод Человека, а так же международной конвенции.

Поскольку ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» не предоставив мне ни единого ответа на поставленные мною вопросы: о легальности его деятельности, в отсутствии лицензии и в предоставлении оснований и требования с меня каких-либо платежей в отсутствии письменного договора, о неправомерной обработки моих персональных данных без моего разрешения, о втягивает меня в свою преступную деятельность, так как в нарушение законодательства РФ осуществляет свою деятельность по транзитным счетам.

Данное требование я рассматриваю как признак состава преступления - вовлечение меня в мошенническую коррупционноемкую схему отъема моих денежных средств в пользу неизвестных лиц.

Как законопослушная гражданка, я не имею права нарушать закон, тем более становиться, даже невольно, возможным соучастником тяжких и особо тяжких преступлений, а также совершать действия подрывающие государственные устои.

На основании вышеизложенного подавала жалобы и просьбы в генпрокуратуру, в МВД, администрацию города подключить к жизнеобеспечивающему ресурсу электроэнергия. Отписки в ответ шлют все. Вопрос: привлечь генерального директора ПАО «ТНС ЭНЕРГО РОСТОВ-НА-ДОНУ» к ответственности какими-нибудь законными действиями возможно? Или он из касты неприкасаемых?
Какой выход для лиц, являющихся коренным населением России по вышеописанной ситуации кто-нибудь может подсказать?

12.1. Выход один не стараться быть умнее всех, платить за поставленный ресурс.

12.2. Здравствуйте, Ольга!
Из приведенных Вами норм видно, что тот, кто это писал не имеет понимания о публичном акционерном обществе и об обязанности абонента по оплате потребляемой электрической энергии.
Закон равен как для граждан РФ, так и граждан иных государств или лиц без гражданства. Если нет льгот, то платить за электроэнергию нужно всем.
Если потребление происходит без договора, то это бездоговорное потребление, при котором расчет потребления происходит по определенной формуле.
Если не согласны с дейстиями энергосбытовой организации, то можете обжаловать их действия в суде.

13. Если человек не пишет комментариев, не пишет посты...
Но в общении с другими людьми (в ВК, телеграм) обсуждает политику, критику власти, фантазии какие-то разные, ... (не терроризм) его не посадят? Без угроз, шантажа, насилия. За это есть наказание?

13.1. Конечно же ничего не будет.

14. Депутаты Государственной Думы решили провести парламентское расследование по вопросу эффективности деятельности Президента РФ в области борьбы с терроризмом. Для решения данного вопроса они создали парламентскую комиссию и пригласили Президента РФ на очередное собрание Государственной Думы с отчетом о проделанной работе.
• Назовите нормативно-правовые акты, регулирующие порядок проведения парламентского расследования Федеральным Собранием РФ.
• Правомерны ли действия депутатов Государственной Думы?
• По каким вопросам Федеральное Собрание уже проводило парламентские расследования? Каковы результаты данной деятельности?

14.1. Задачи никто тут тебе решать на халяву не будет.

15. Позвонила классный руководитель школы и сообщили, что моего сына 14 лет и меня будут вызвать в ФСБ за подписку на запрещённый сайт в контакте! Не отрицаю, что мой сын мог случайно подписаться на всякие сайты, но без всякого умысла и агрессии, а по подростковой глупости! При этом в школе он учится хорошо, в начальных классах был отличником, очень порядочный, воспитанный, скромный ученик, дополнительно учится в музыкальной школе 5 лет, сочиняет стихи, музыку по нотам! Дождавшись, когда сын придет со школы, я расспросила его о том, что всё-таки произошло, он начал плакать и умолять, что бы я от него не отказывалась и никуда его не сдала! Рассказал, что его неожиданно сорвали с урока и посадили на педсовет, состоящий из 2 ух учителей, 2 ух завучей и 2 ух психологов и начали его обвинять в терроризме, гомосексуализме, что ему не место в этой школе, что его вызовут в ФСБ и он попадет в список, после которого он не сможет поступить ни в один ВУЗ и т.д. Ребёнок от неожиданности чуть не потерял рассудок! Это все происходило без моего присутствия! Я бы может оставила бы этот воспитательный процесс со стороны учителей без внимания, если бы не знала своего ребенка, что он очень ранимый и глубоко переживает по любому поводу, он даже курящую и пьющую молодежь воспринимает с болью, я очень испугалась в тот момент за его психику, ведь если бы и я его не защитила, а обвина в тот момент, то легко могла произойти какая нибудь трагедия, он был очень сильно напуган и подавлен! У меня вопрос, были ли правомерны действия учителей и что делать в такой ситуации?

15.1. Действия не правомерны. Обратитесь в прокуратуру и отдел образования для проверки фактов.

16. Я уже так заколебался платить эти алименты! За квартиру съемную заплати, кредит заплати, зп 30 т. 9000 т алименты, 10000 квартира, 4000 кредит. Можно их меньше сделать? Это терроризм какой то.

16.1. Здравствуйте.
Вообще на законодательном уровне снизить размер алиментов можно.
Изменение размера алиментов, установленных судом, возможно при изменении материального или семейного положения одной из сторон, а также достижения одним из детей совершеннолетия (в случае если плательщик уплачивает алименты на двух и более детей в долевом отношении к заработку и (или) иному доходу) (п. 1 ст. 119 СК РФ; разд. VIII Обзора судебной практики).
В случае предъявления иска плательщиком алиментов ему необходимо будет доказать, что изменение материального или семейного положения не позволяет ему поддерживать выплату алиментов в прежнем размере (п. 57 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 26.12.2017 N 56).


17. На протяжении 2-х недель ЕЖЕДНЕВНО звонят из службы взыскания банка. Сам я кредит не брал. Мой телефон, как контактного лица, дал человек с которым я мало знаком и больше года его не видел. Причем своего согласия быть контактным лицом ни банку ни этому человеку я не давал. Подал заявление в полицию по факту телефонного терроризма. С ними провели беседу, но звонки не прекращаются. Хочу подать иск на банк и взыскать за моральный вред. Подскажите, пожалуйста, как правильно квалифицировать действия банка? И правильным ли будет подать иск по защите чести и достоинства? Или будет иная формулировка в этом случае? Спасибо.

17.1. Здравствуйте.
В силу ст.46 Конституции РФ подавайте в суд.

18. Если вдруг, после сделки мы узнали что наш контрагент попал в перечень организаций причастных к терроризму, какие меры мы должны предпринять меры по замораживанию (блокированию) ден. средств? Что значит блокировать и каким образом? Спасибо.

18.1. Доброго времени. Зарегистрируйтесь на сайте Росфинмониторинга и направьте сообщение согласно требований 115-ФЗ.

19. Как поступать с назойливыми коллекторами пишут много. А что делать, если подобным образом ведет себя банк? При чем, о котором я прежде даже не слышала, и никаких договорных отношений не имею. О том, что существует Совкомбанк в прошлом году узнала от дочери и бывшей подруги, проживающей в другом городе, которым несколько раз звонили из этого банка по поводу "моей задолженности" (хотя их телефоны я нигде не фиксировала). Сама я на незнакомые номера в силу ряда причин не отвечаю. Долг у меня остался только в банке "Экспресс - Волга", где в марте 2013-го в местном отделении я оформляла кредит. Но уже в начале 2014-го из-за заболевания мозга и потери всех источников дохода, не могла его погашать. Обращалась в наше отделение с просьбой пересмотреть договор, но "ни ответа, ни привета" не получила. А потом даже вывеска с офиса исчезла. И только в апреле 2018 г. пришло письмо почему-то из костромского отделения с требованием погасить долг, и уведомлением, что в декабре 2017-го договор со мной расторгнут. Примерно в это же время (в 18-м году) проявился и Совкомбанк. Когда бывшая подруга позвонила мне с претензиями, что ее замучил этот банк (и, кстати, назвал ей сумму моего долга), я попросила у нее номер телефона, с которого ее доставали. Только тогда и выяснила, что "Экспресс-Волга" стал его "дочерним" банком, что мой договор находится в Совкомбанке и теперь я должна ему. Самое интересное, что ровно в этот момент я оформляла возражение на судебный приказ по иску костромского отделения "Экспресс - Волга", и он был отменен. А Совкомбанк продолжает телефонный терроризм. Например, два дня назад с 8 ч. утра, с разницей примерно в час и с абсолютно разных номеров, мне звонили 8 раз! На один звонок я все - таки ответила и попросила доказать, что это сотрудник Совкомбанка, а так же пояснить: почему, не имея документального доказательства, я обязана вступать в какие-либо переговоры? В ответ мне нахамили и пригрозили судом. Прошу, уважаемых юристов, дать хотя бы ссылку на статьи Закона, регламентирующие отношения и действия при смене собственника банка.

19.1. Существует Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ на его основе мы можем пожаловаться на действия банка в прокуратуру и ЦБ.

19.2. Или платите и входите в график со штрафами пенями или не платите тогда совсем и исходить необходимо из следующего:
если Вам начинают звонить, писать смс, слать письма, требуя уплаты долга или лично являться домой, на работу, то это значит, что или банк, МФО или те, кому они передали Ваш долг или «наняли» для выбивания долга, выявили просрочку и пытаются её взыскать.
Часто подобное общение сопровождается угрозами обращения в суд, принудительного взыскания, выезда групп взыскания, ареста, приезда приставов, возбуждения уголовного дела по ст. 177, 159 УК РФ, возбуждения административного дела, описания всего имущества, плохой кредитной истории, запрета на выезд за рубеж, штрафов и пени и прочее, однако всё это лишь способ запугать человека.
Воздействия коллекторов достигают цели лишь на юридически не грамотных, часто глуповатых людей, которые не знают своих прав и ведутся на их методы.
Коллекторы и службы безопасности банков убеждены, что эффективность их деятельности измеряется наглостью и стараются всё решать вне рамок правового поля, так как реальных рычагов воздействия на должника у них не имеется, и они ничего сделать не могут и не имеют права.
Коллекторы имеют права к Вам приезжать, но не имеют права заходить к Вам в квартиру, останавливать на улице, угрожать, постоянно звонить. Всё это незаконно.
На все их угрозы отвечайте, что будете звонить в полицию, писать заявление о вымогательстве, шантаже, угрозах жизни и здоровью, неприкосновенности частной жизни. Будут угрожать о привлечении Вас к уголовной ответственности, говорите, пусть подают заявление.
В случае наличия у них доказательств уступки им права требования долга от банка они могут только подать на Вас в суд, но им это не выгодно, так как в судебном заседании всё встанет на свои места и Вы вправе будете предъявить встречный иск о признании недействительными пунктов договора о кабальной комиссии, процентов и т.п. или, подав возражение, просить применить ст.333 ГК РФ об уменьшении неустойки, процентов.
Самый лучший выход требовать, чтобы подавали в суд и ждать суда, так как оплачивать такой долг смысла нет, при оплате все деньги будут уходить на штрафы! Зачем Вам это надо?
То же самое по реструктуризации долга. Вам дадут новый кредит, который полностью погасит предыдущий и Вы будете платить по новому кредиту. Но!
Старый то кредит Вы закроете, и Вам его посчитают со всеми пенями, штрафами, неустойками! Вам это совершенно не выгодно, ведь в суде есть срок исковой давности, уменьшение неустойки и.д..
Часто могли истечь 3 года исковой давности, которые начинают течь с каждого платежа по отдельности (если ежемесячные платежи), а потому всегда заявляйте о пропуске срока исковой давности.
Банк обязан известить о том, что он уступил право требования долга коллекторам, если он этого не сделал, то несет риск того, что Вы оплатите не коллекторам, а самому банку, который уже не является надлежащим получателем денежных средств.
Уплата любой суммы, даже 1 рубля в счет долга, прерывает срок давности, и суд сможет взыскать сумму долга. А потому никаких уплат делать не надо, если уже допустили большую просрочку.
3-х летний срок исковой давности исчисляется с того момента, когда Вы в последний раз что-то платили: течение срока исковой давности прерывается совершением должником действий, свидетельствующих о признании долга, а после перерыва течение срока исковой давности начинается заново.
Течение срока исковой давности может быть прервано совершением обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга, только если к моменту такого признания этот срок не истек.
Надо выяснить от имени какой организации звонят, по какому договору, на каком основании он, а не банк, где находится их офис, ИНН;
Кто уполномочил его звонить, ФИО, должность, как по телефону Вам удостовериться о действительности этой информации, сказать, что он не имеет право звонить, так как не может доказать свою принадлежность банку или представлять его интересы, или показать уступку права требования от банка, пусть пришлет почтой или на эл почту (создайте почту специально для этого).
Игнорируйте и не отвечайте ни на один их вопрос относительно Ваших данных и данных Ваших родственников, адреса, места работы и никаких сведений о себе вообще. Просьбы, требования об уточнении данных, проверки, сверки и т.п. и т.д. скажите, пусть подают в суд, будет решение суда, тогда всё буду сообщать.
Если Вам грубят и хамят, отвечайте тем же, но не переходите грань оскорблений, допустимы выражение: заткнись, замолчи, идите вон, вымогатели…
Почему именно так надо отвечать? Так как идет вторжение в Вашу личную жизнь, нарушение ст.150 ГК РФ «Жизнь и здоровье, достоинство личности, личная неприкосновенность, честь и доброе имя, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, неприкосновенность жилища, личная и семейная тайна, свобода передвижения, свобода выбора места пребывания и жительства, имя гражданина, авторство, иные нематериальные блага, принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона, неотчуждаемы и непередаваемы иным способом».
Можно полностью игнорировать звонящих, делать переадресацию входящего вызова на номера таких же коллекторов.
Можно требовать от коллектора предоставить оригиналы (нотариальные копии) документов подтверждающих факт передачи им вашего долга.
Но пока вы не получили по почте (иным образом) - оригиналы (нотариальные копии) документов, подтверждающих факт передачи коллекторам вашего долга - не надо вообще ни о чем говорить, так как доказательств передачи Вашего долга нет.
При этом, всякого рода письма о передаче долга, хотя и являются основанием для выплат новому кредитору, но для Вашего случая пока не пришлют подлинный договор, либо нотариально заверенную копию - говорить не о чем, так как согласно п.1 ст. 385 ГК РФ «Доказательства прав нового кредитора»
1. Должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до представления ему доказательств перехода требования к этому лицу.
Но даже с теми, кто приобрёл ваш долг, после установления всех их данных, можно не общаться и тем более на давать свои контакты и сведения о себе, так как это ваше право, настаивать на общении права не имеют.
Всех коллекторов и всегда отправляйте по одному адресу — в суд.
Механизм этого прост: вам позвонил коллектор, вы ему сказали следующее:
"По всем вопросам обращайтесь в суд", положили трубку. Всё предельно просто. Номер телефона заносите в черный список на своем мобильном.
О чем-то там говорить с коллектором - это тратить время и нервы, по сути дела - пустое и не нужное занятие. А потом, еще раз повторю - вы не знаете, кто это вам звонит, а значит ни по каким деловым вопросам и по кредиту с незнакомцами говорить нельзя!
При звонке имеете право записать разговор на диктофон, если уж он произошел, и направить жалобу в полицию по факту вымогательства, статья 163 УК РФ.
Лучше сразу делать так: ставить на запись и говорить, вот поставил запись нашего разговора, теперь я Вас слушаю.
Если некто Вас останавливает на улице, не представляйтесь не сообщайте, кто Вы ФИО и иную информации.
Если коллекторы пришли к вам домой открывать двери нельзя, можно звонить в полицию о том, что бандиты ломают в дверь, кричат и угрожают.
Не подписывайте никаких документов и не берите ничего у коллекторов.
Никаких полномочий что-то требовать, у коллекторов нет. Вы с ними никаких договоров не заключали, они не полиция и не судебные приставы (их права см. ниже).
Иногда коллекторы используют форму похожую на форму судебных приставов либо иных сотрудников органов, не ведитесь на это…, так как всё это цирк, клоунада, рассчитанная на доверчивых граждан.
Прибегают и к таким уловкам: в названии указать на некоторую причастность к правоохранительным, надзорным органам власти, упоминая в названии: Россия, приставы

Можно обращаться в полицию о привлечении к административной ответственности по КоАП РФ:
Статья 13.11. Нарушение законодательства Российской Федерации в области персональных данных.
"Статья 14.56. Незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов
Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.
Статья 14.57. Нарушение законодательства Российской Федерации о потребительском кредите (займе) при совершении действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа)
1. Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи,
2. Нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, -
3. Нарушение лицом, являющимся учредителем (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, требований и ограничений, установленных в отношении указанных лиц законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, -
4. Незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, -
Пишете заявление о вымогательстве ст.163 УК РФ и об угрозе жизни и здоровью (если таковые имеют место) в ближайшее отделение полиции. К заявлению прикладываете все письма, полученные от коллекторов, аудиозаписи разговоров, иные доказательства. Указываете с каких телефонов кто, когда звонил, чего требовал, как угрожал.

Все что имеют право делать коллекторы для возврата долга и взыскания задолженности (см. статьи 4 – 11 закона):
Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"
Статья 4. Способы взаимодействия с должником
1. При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:
1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);
2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;
3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.
2. Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.
5. Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:
1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;
2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.
6. Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.
7. Должник в любое время вправе отозвать согласие и т.д.
6. В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:
1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;
2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (с 12.11.2018 года)
3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Для простых банковских кредитов, согласно п.21 ст. 5, Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О потребительском кредите (займе)"
Размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.
Для микрофинансовых организаций проценты за пользование по договору краткосрочного займа начисляются только на срок действия договора займа, указанный в договоре, то есть, например, на 15 дней и не могут продолжать начисляться по истечении срока действия договора займа, поскольку иное фактически свидетельствует о бессрочном характере обязательств заемщика, вытекающих из такого договора, а также об отсутствии каких-либо ограничений размера процентов за пользование микрозаймом.
При этом максимальная сумма, которая может быть предоставлена гражданину-заемщику по договору микрозайма, составляет 1 млн руб., если заимодавцем является микрофинансовая компания, и 500 тыс. руб., если заимодавец - микрокредитная компания (п. п. 1, 3, 4 ч. 1 ст. 2, п. 2 ч. 2, п. 2 ч. 3 ст. 12 Закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ).
Ограничение на начисление процентов по договорам потребительского микрозайма (пункт 9 части 1 статьи 12 Закона N 151-ФЗ) будет применяться к договорам микрозайма, заключенным с 29 марта 2016 года.
Пунктом 9 ч. 1 ст. 12 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции Федерального закона от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации") микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет четырехкратного размера суммы займа (с 1 января 2017 года трехкратного).
Если на момент заключения договора эти ограничения не действовали, то размер взыскиваемых процентов за пользование займом подлежал исчислению исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки по кредитам, предоставляемым кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок свыше одного года, по состоянию на день заключения договора микрозайма.
(Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 22 августа 2017 г. N 7-КГ 17-4)
Согласно ст.12.1, после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, вправе продолжать начислять заемщику - физическому лицу проценты только на не погашенную им часть суммы основного долга.
Проценты на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга продолжают начисляться до достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа.
Микрофинансовая организация не вправе осуществлять начисление процентов за период времени с момента достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа, до момента частичного погашения заемщиком суммы займа и (или) уплаты причитающихся процентов.
После возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.
Также приказом ФССП России от 28.12.2016 N 822 утвержден "Об утверждении формы заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя либо об отказе от взаимодействия"
Утверждена форма заявления должника об осуществлении взаимодействия с кредитором только через представителя или об отказе от такого взаимодействия
В соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными Федеральным законом, с указанием на осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя или отказ от такого взаимодействия.
Также Роскомнадзор напоминает, что кредиторы имеют право осуществлять телефонные звонки о возврате просроченной задолженности только с согласия самого должника либо уполномоченных им лиц. Отсутствие волеизъявления должника или лиц, действующих в его интересах, делает осуществление таких телефонных звонков незаконным.
Граждане, пострадавшие в результате неправомерных действий, вправе обратиться в Роскомнадзор, приложив подтверждающие материалы. Обращение можно подать в электронном виде
Это федеральные службы, но на сайтах есть данные о Ваших территориальных органах, куда лучше отправить жалобы.


КОНТРОЛЬ за коллекторами осуществляет СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ РОССИИ и на местах управления,
Может пригодиться для обращений: (все письменные жалобы отправляйте заказными письмами с письменным уведомлением о вручении. Продублируйте ваши письменные обращения, обращениями через интернет приемные, в том числе в территориальные органы).
Центральный Банк РФ (Банк России)107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, Банк России;
Генеральная прокуратура РФ, 125993, ГСП-3, Россия, Москва, ул. Б. Дмитровка, 15 а, т. +7 (495) 987-56-56, Интернет-приемная
Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека, 127994, г. Москва, Вадковский переулок, дом 18, строение 5 и 7 Интернет-
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО НАДЗОРУ В СФЕРЕ СВЯЗИ, ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ И МАССОВЫХ КОММУНИКАЦИЙ (РОСКОМНАДЗОР),109074, г. Москва, Китайгородский проезд, д. 7, стр. 2 Инернет-приемная

Поскольку вы шлёте жалобу также в Роспотребнадзор, Роскомнадзор, то следует указать также и то, что ваши персональные данные были переданы третьим лицам без вашего ведома и согласия, что нарушает ваши права по Закону (ФЗ от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных"), а также всё указанное нарушает Ваши права как потребителя, просите защитить Вваши права потребителя банковских услуг, если же имела место уступка права требования, то напишите, что вы, на основании Статьи 388 ГК РФ, не согласны, как должник, на уступку требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника (но для простого кредита, займа это не так). Ну и так далее.
Продублируйте ваши письменные обращения, обращениями через интернет-приемные (сейчас у всех федеральных органов они имеются). Все письменные жалобы желательно отправлять заказными письмами (можно также с описью вложения, где описать вложенные в письмо документы) и письменным уведомлением (его вы получите когда письмо дойдет до адресата).

20. Уточните пожалуйста, что делать в данной ситуации.
Три месяца назад Банк заблокировал счёт ИП и счёт физического лица, сославшись на проверку, согласно закону Федерального закона №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» . На протяжении всего времени, разблокировки счета не произошло, также банк не запрашивал никаких документов. Со слов своего персонального менеджера, они проводят проверку. Сначала они ждали документацию с налоговой инспекции, далее было несколько звонков с уточнением информации о бизнесе, затем запрашивали информацию в соседнем отделе, как о физическом лице. На прошлой недели обещали произвести разблокировку счета, до 12.02.2019 года, чего не произошло. При звонке в банк, сотрудники в грубой форме отвечают, что это была ориентировочная дата. Сегодня 13.02.2019 года звонила в банк, сказали ждите своей очереди. Изучив закон и прочитав информацию на Банки. Ру, с данной проблемой столкнулись тысячи ИП. В Цетробанк банк как я понимаю, писать нет смысла. Есть возможность только обратиться в Арбитражный суд. Но это время, деньги на счету на заказ от заказчика. Документально могу подтвердить. Что делать в данной ситуации? Возможно есть какие-то законы или пути решения? Как можно урегулировать данную ситуацию? Заранее вам спасибо.

20.1. Банк действует в рамках Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Если Вам нужен быстрый выход из ситуации, то пишите заявление на закрытие счета. Банк обязан его закрыть а остаток денежных средств перечислить на реквизиты, указанные Вами в заявлении.

Но при этом банки в договорах предусматривают комиссию при закрытии счета, заблокированного по 115-ФЗ, которая составляет 10-15%. Здесь надо изучить тарифы Банка.

Долгий выход из ситуации - предоставлять документы, требуемые банком и обжаловать приостановление операций. В моей практике добровольной разблокировки счета банком ни разу не было.

20.2. Банк нарушает требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", т.к. должен был потребовать документы. Имеет смысл подать жалобу в Банк России, жалобу в прокуратуру в соответствии со ст.10 Федерального закона от 17 января 1992 г. N 2202-I "О прокуратуре Российской Федерации":
1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору.
2. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством.

3. Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом.

4. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения.

5. Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются.

Также не помешает заявление в суд.

20.3. Действительно сейчас практически все банки следуют правилам Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Регулятор К сожалению обязывает их это делать иначе отзыв лицензии.

20.4. Здравствуйте, вам надо направлять письменную претензию в банк. Если они не направили уведомление в росфинмониторинг (скорее всего это сделано не было), соответственно, не получили от них уведомление о продлении блокировки счета, то его должны были давно разблокировать. Поскольку это не произошло, то действия банка являются незаконными. На практике, решить вопрос возможно только в судебном порядке порядке.
Согласно п.10 статьи 5 фз-115
. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:
юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
Удачи вам и всего наилучшего.

20.5. Здравствуйте.
В судебной практике очень редки случае отмены приостановлений операций по счетам, так как формулировка в ФЗ № 115 очень широкая: "организация может приостановить операции, если возникают подозрения...".
Если средства нужны срочно, то нужно закрывать банковский счет.
Если намерены пободаться, то сначала - письменную претензию в сам банк с указанием на то, что не наличествовали уведомления, что все документы Вы готовы предоставить.
Далее в соответствии с Указанием Банка России от 30 марта 2018 г. № 4760 Вы можете обращаться в Межведомственную комиссию Центрального Банка (ссылка на документ, там в конце есть список документов, если захотите подавать жалобу: Подробнее >>>.
Далее, если Комиссия отказывает, путь один - в суд.
Удачи.

20.6. Судиться и писать претензии можно, выиграете, но это долго.
Разместите жалобу на сайте Банки. Ру, укажите только наименование банка (филиала) и точные даты обращений. Это самый быстрый, дешевый и зачастую эффективный метод.

20.7. Если было бы возможно решить эту проблему быстро, то Россия не была бы на 55 месте в списке наиболее подходящих стран для ведения бизнеса по версии журнала Forbes.
А так вы имеете беспредельное и хамское отношение, весьма туманную перспективу разблокировки счета в ближайшее время и полную безысходность.
И суд не решает эту проблему, поскольку для этого, как вы сами выразились, требуется время, деньги и еще нервы. НО самое главное - время.
ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" был принят не для того, чтобы бороться с чем-либо, а чтобы создать вам проблемы.
Вот так вот.

20.8. Добрый день! Жалуйтесь на банк в Банк России и пишите заявление в Прокуратуру на основании ФЗ "О прокуратуре". Также есть смысл полностью закрыть все счета в данном банке и обслуживаться у другого банка во избежании рисков.

С уважением.

21. У меня такая ситуация. Я покупаю фирму, оформляю договор купли продажи. Нотариус запросила какие то справки (дееспособность и терроризм вроде) ждем их уже три дня. Времени нет. Сколько по времени я еще рискую их прождать.

21.1. Не более 1-го месяца с момента обращения.


22. Я покупаю Ооо договором купли продажи. Нотариус сделал запрос на некие справки, дееспособность, терроризм (вроде так) жду их уже три рабочих дня. Времени совсем нет. сколько я рискую их еще подождать?

22.1. А зачем вы вообще затеялись с договором купли-продажи. Есть гораздо проще способ.

23. Друга осуждают за экстремизм. Ст 205 п 2 оправдание терроризма.
Но я такого не нашла в законе.
Как помочь ему.
Это полный неоправданные бред.

23.1. Вашему другу необходимо обратиться за помощью к квалификацированному адвокату.

23.2. Адвоката нанимайте, а не ищите сами что-то и где-то. Упустите время, всё, будут проблемы.

24. Является ли законным досмотр сумок на вокзалах? /или является ли конституционным закон о безопасности?/ Живя в глубинке я много передвигаюсь на автобусах и электропоездах. Любой человек, и я в том числе, свободно могут сесть в транспорт на любом полустанке со взрывчаткой и взорвать его. Московский автобус в том числе. Но когда ты заходишь по нужде на вокзал тебя подвергают унизительной процедуре обыска. В глубинке вокзалы полупустые. Любой нормальный террорист выберет для взрыва плотно набитый автобус или автолайн, вагон электропоезда. Приезжаешь на вокзал и... идешь в туалет соседнего торгового центра, чтобы не подвергаться унизительной процедуре обыска. В холодное время года идешь в МФЦ погреться и подождать время отправления электрички. На вокзале каждые 5 минут напоминают о безопасности и терроризме. Но террористы, убивающие тела, давно пересели на автомобили и давят пешеходов, взрывают газ в домах. На вокзале главные моральные террористы это охранники. Это мое убеждение гар. 28 ст. Конституции есть еще 136 УК РФ.

24.1. Уважаемая Марима, досмотр сумок на вокзалах законен, включен в правила оказания транспортных услуг и не оспорен ни в административном порядке ни в конституционном.

25. Мой муж работал на РЖД. Погиб. В день смерти после рабочего дня, в 10 вечера его вызвали на работу ревизоры (проверяли терроризм). Муж предупредил, что не может явиться, так как выпил. Руководство настояло на его присутствии, при этом служебным автотранспортом не обеспечив. После проведения проверки ревизорами, подписания акта, все члены комиссии уехали. Муж остался на рабочем месте, пошел осматривать стрелки, так как проводились маневревые работы. Что произошло дальше мне не говорят, но нашли его на ж/д путях мертвым через 2 часа (заявил машинист поезда). Работодатель отказывается от выплат детям пенсии по потери кормильца страховку. Ссылаясь на то, что он был выпивший. Могу ли я предъявить иск к тем руководителям которые вызвали его на рабочее место. И что можно сделать в данном случае. Какие шаги можно предпринять?

25.1. Вам надо подавать иск к работодателю.. и уже в процессе доказывать свою правоту.. Здесь по другому совершенно нельзя.

26. Если кредиторы МФО даже ПОСЛЕ получения отзыва согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом продолжают звонить должнику и угрожать приездом к нему, родственникам и соседям, то есть ли в действиях кредиторов какая-нибудь уголовная статья (например, телефонный терроризм)?

26.1. Здравствуйте, Людмила.
После того, как заемщик обратится с официальным заявлением в коллекторское агентство, нужно продержаться 30 дней. Именно столько у организации времени, чтобы согласовать все документы, принять решение. В обращении необходимо указать на неправомерность действий, т. к. заемщика никто должным образом не предупреждал о договоре цессии. Лучший способ – обращение в прокуратуру Если по истечении месяца не пришло никаких уведомлений, ответов от агентства, но по-прежнему звонят коллекторы, то смело можно обращаться в прокуратуру. Желательно к заявлению приложить копии обращений, а также уведомления о получении их коллекторским агентством. Однако отсутствие доказательств вовсе не является препятствием для подачи жалобы в прокуратуру. В этом случае правоохранительные органы запросят все необходимые документы у организации. Главное – нужно как можно подробнее изложить суть проблемы в жалобе.

27. Как прекратить телефонный терроризм ставят на прозвон контактников на 5-7 часов, звонки без остановки.

27.1. Стоит один раз сказать "вышлите мне моё письменное согласие на получение рекламного контента, не припомню что давал Вам свое согласие? Согласно ст. 18 фз о рекламе."

28. Я получил перевод от не многим более 600 тысяч, банк прислал письмо вы докажите, что это не доход, не легализация левого дохода и содействие терроризму, ссылаются на ФЗ 115 от 07.08.11. Есть фразы вы можите документально подтвердить!? У меня вопрос такой какие документы у меня ничего нет, давал в долг вернули, работал всегда в наеме и хорошо получал. Как быть и могут ли они требовать такое!? Чем чревато для меня!? Как быть в следующий раз!? Спасибо.

28.1. Такие суммы подпадают под обязательный финансовый контроль и банк имеет право проверить легальность получения денег. Могут заморозить деньги на карте и заблокировать ее если не принесите документы. Если давали в долг, то нужен договор займа с лицом которому давали в долг и расписка от него, что деньги он от Вас получал. Эти документы предоставить в банк. Ну и в дальнейшем оформлять все в соответствии с законодательством любая крупная сумма у банка будет проверяться. Либо наличкой рассчитываться.

29. Насколько известно, есть УО за публичные призывы к нарушению территориальной целостности Российской Федерации, публичные призывы к терроризму, экстремизму, развязыванию агрессивной войны, массовым беспорядкам.

А есть вот уголовная ответственность за публичные призывы к каким-то обычным, рутинным преступлениям.


1) Например, мужчина, который отсидел за изнасилование, на площади публично выкрикивает призывы к сексуальному насилию.

2) Или, например, парень публично призывает воровать и грабить.

Можно ли привлечь их по какой-нибудь статье УК РФ?

29.1. Ну если только подвести к подстрекательству, т.е. склонению к совершению преступления. Статья 33 УК РФ предусматривает уголовную ответственность, но действия должны носить более конкретный характер. Например, уговоры конкретного лица совершить конкретное преступление, обещание вознаграждения за это и т.д. Вряд ли это может быть адресовано широкому кругу лиц. Нарушение общественного порядка также наказуемо, но в административном порядке.

30. В договоре между мной и Мфо Деньги стразу я не заметил а пункт что представители Мфо имеют право звонить по контактным номерам (которые были мной представлены якобы для подтверждения моей личности) После одного дня просрочки начался телефонный терроризм, звонят мне угрожают придти с участковым и собирать долг по соседям. Не оставляют в покое и моих контактных лиц, пробили паспортные данные и регистрацию и грозят приехать и к ним, на просьбу с прислать мне на Эл.почту мой договор и кто мне названивает и угрожает, отвечают молчанием. При звонке на горячую линию с просьбой соединить меня с начальством, опять соединяют с неадекватной гражданкой, пользующуюся бандитскими методами вымогательства денег. Куда мне писать и звонить, чтоб избавиться от этого террора. Не ужели закон о коллекторах их совсем не образумил Ведь Мфо,, Деньги сразу" есть по всей России и везде они ведут себя как бандиты вымогатили.

30.1. Доброго времени. Вы имеете право в любой момент отозвать персональные данные из МФО, запретить взаимодействие с должником. Нужно направить соответствующее заявление.

30.2. Здравствуйте Елена!
В вашем случае необходимо подготовить мотивированное заявление на отказ от взаимодействия а также подготовить отзыв данных третьих лиц, беспокоить перестанут!

30.3. Здравствуйте Елена Александровна! Направьте в адрес кредитора частичный отзыв персональных данных, отзыв согласия на взаимодействие с третьими лицами, отказ от взаимодействия (если просрочка от 4 месяцев), требование об уничтожении персональных данных, которые не являются необходимыми для заявленной цели обработки, отказ от исполнения соглашения о взаимодействии. Ваше дело отзовут у коллекторов, все звонки и СМС прекратятся, как Вам, так и третьим лицам. Таким образом, Вы лишите кредитора инструмента психологического давления. В дальнейшем Вам предложат закрыть долг на выгодных условиях, нередко за ту сумму, которую брали.

Также есть интересный вариант по линии защиты прав потребителей, который позволит наказать недобросовестного кредитора рублем.

31. Вопрос может показаться глупым, но помогите пожалуйста разобраться. Сейчас в связи с боязнью терроризма все школы выгоняют родителей из фойе. Ожидать ребёнка нужно на улице. Сын второй класс учится дома на семейном образовании. С этого года мы ходим на дополнительный английский, который проходит на территории школы и проводится там сторонней организацией. Т. е. по факту они просто снимают в школе кабинет. Охранник запрещает ждать ребёнка в фойе, откуда я могу следить за безопасностью своего ребёнка и свободно общаться с преподавателем, который сам настаивает на этом. Занятие длится два часа полных. Если я буду ожидать ребёнка на улице всё это время, то дело даже не в том, что зимой в "-20" - "-25" это будет мягко говоря не комфортно, я не смогу отслеживать, что в это время происходит в школе с моим ребёнком. А это (не совсем в этом уверена) нарушение статьи семейного кодекса, в которой говорится, что родитель не просто имеет право, а обязан осуществлять контроль за безопасностью своего ребёнка. Я знать не знаю, что из себя представляет охранник, может он сам будет нести угрозу или другая личность, находящаяся в школе, в конце концов у школы есть ещё два выхода, которые никто не контролирует (конечно это надуманно, но чего только у нас не бывает...), а так же дети сами представляют угрозу для себя на перемене, уже были случаи, когда они толкали друг друга и ребёнок сильно ударился головой о ручку двери. Охранник в этот момент сидел у себя на стуле, разгадывая сканворды. Ему было абсолютно всё равно, что делают дети. Такое ощущение, что из родителей сделали врагов для своих же собственных детей, а школу превратили в тюрьму. Действует ли устав школы на нас? Несёт ли ответственность охранник за моего ребёнка, который находится на территории школы, но не является учеником образовательного учреждения? С организацией предоставляющей услуги так же нет никакого договора. Занятия проходят в после обеденное время на первом этаже. Кабинет, располагается практически в фойе. Т.е. по школе родители, приводящие детей на английский, не разгуливают. Но охранник всё равно всех выгоняет. Причем на входе стоит металлодетектор просто для видимости! Никто им не пользуется.

31.1. Здравствуйте! Вы к директору школы обращались с этими вопросами? Вы там важные вещи перечисляете на самом деле. Пообщайтесь, это должно помочь.

32. Помогите с одним вопросом. У молодого человека проблемы на работе, с начальством. Как то вечером, снова поругавшись с начальником, он садится в машину и едет домой. Остановившись на светофоре, он вдруг решает, что светофор его задерживает, и решает перерезать его кабели (короче сломать). Ломает 1,2 светофор. Далее едет домой. В результате его действий погибают люди, столкнувшиеся на дороге. Подпадают ли действия этого человека под определение статьи Терроризм?

32.1. Аднан, если действительно этому парню вменяют ст.255 УК РК, то в этом случае, я думаю его адвокату следует настаивать на применении ст.202 УК РК в виде умышленного уничтожения чужого имущества, санкция данной статьи значительно мягче. Если возникнут вопросы можете позвонить 87019185705 с уважением адвокат Рахманов Нурлан.

33. На какой законодательный акт можно сослаться, если школа говорить о пожарной безопасности и терроризме (тоже права)...?

33.1. На фз об образовании, разрешения на то чтобы пройти с коляской вы не должны, если нет внутри каких либо КОНКРЕТНЫХ актов, вас не могут ограничиватьв передвижении.

34. Мы находимся в Новосибирске. Продали машину нужно расторгнуть договор осаго. Застраховать нас смогла только компания Чулпан. На просьбу расторгнуть договор пишут следующее " Уважаемый клиент! Согласно п. 1.16 Правил ОСАГО, утв. Положением ЦБ от 19.09.2014 г №431-П, "В случаях досрочного прекращения действия договора обязательного страхования, предусмотренных пунктом 1.14 настоящих Правил, датой досрочного прекращения действия договора обязательного страхования считается дата получения страховщиком письменного заявления страхователя о досрочном прекращении действия договора обязательного страхования и документального подтверждения факта, послужившего основанием для досрочного прекращения договора.

Сообщаем Вам, что во исполнение требований Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения Банка России от 12 декабря 2014 г. № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиентов…», страховая компания, являющаяся некридитной финансовой организацией, обязана производить идентификацию клиентов, в т.ч. и при произведении возврата страховой премии. В связи с этим, для произведения выплаты неистраченной части страховой премии по договору ОСАГО по причине его досрочного прекращения в связи со сменой собственника ТС, Вам надлежит предоставить в бумажном носителе следующие документы:

1. Нотариально заверенную копию паспорта Заявителя (если он страхователь)

2. Заполненную анкету физического лица (прилагается).

3. Любой из нижеперечисленных документов, подтверждающий факт отчуждения собственности:

- свидетельство о регистрации ТС с указанием нового собственника;

- паспорт транспортного средства с указанием нового собственника ТС

- договор купли-продажи, мены, дарения с актом о передачи ТС новому собственнику;

- ПТС с отметкой о снятии с учета для продажи.

4. Банковские реквизиты Страхователя для перевода средств.

Документы необходимо предоставить по адресу: 423450, РТ, г.Альметьевск, ул. Чернышевского, д.1" насколько правомерно запрашивать нотариально заверенную копию паспорта? Какие образом лучше отправить документы в страховую компанию, что бы не потребовали личного присутствия?

34.1. Все правильно. Документы отправьте почтой по оперативнее в адрес страховой компании. Если будут темнить после получения более 1 месяца напишите жалобу через интернет на сайте центрального банка рф.

реально работает еще и штраф им влупят.

34.2. Здравствуйте. Зачем Вам высылать документы в какой то там Альметьевск? Филиалы всех страховых компаний по ОСАГО должны быть во всех регионах. Подайте в эту же страховую, договор с которй хотите расторгнуть, но в Новосибирске.

35. Я бы хотела узнать какие амнистии по уголовным делам предстоят в этом году и насколько это подтверждено. И правда ди что Статья 228 ч. 2 не подходит ни под одну амнистию так как приравнивается к терроризму? Заранее благодарю.

35.1. Пока что никаких амнистий более не планируется. Статья 228 ч.2 - статья тяжкая, она сама по себе редко подпадает под амнистию, но к терроризму не приравнивается.

36. Мы с бывшим мужем не зарегистрированы, ребёнок на его фамилии. Два года он не обьявлялся, ребёнок почти забыл его, он ведёт аморальный образ жизни (алкоголик). На днях этот отец пришёл в детский сад во время прогулки и заявил, что он хочет пообщаться с сыном, его запустили на территорию и во время того, как все дети гуляли, мой сын сидел и общался с таким чудо папой. Скажите пожалуйста, разве можно во время прогулок, чтоб кто то приходил и общался с детьми, это же нарушение режима занятий? И насколько я знаю, что сейчас в связи с терроризмом нельзя просто так прийти и сидеть на территории сада?

36.1. Всё с чем вы не согласны можете указать в заявлении на имя заведующей детским садом, заодно и и задайте ей в связи с чем, отцу разрешено общаться с ребенком вместо занятий.

37. Мужа посадили в колонию поселения по 282 статье части 1,и по 205 части 1,за видео, которое как оказалось после экспертизы несколько в себе характер терроризма и экстремизма, посадили на 2,2 года, попадает ли он под амнистию?

37.1. Здравствуйте. Не будет амнистии. Но есть возможность на УДО рассчитывать. Разумеется, что информация и реальная помощь - платно.

38. Как быть с теми коллекторами, которые уже сами являются банкротами, у них есть конкурсный управляющий? Арбитражный суд был в 2017 году, тогда же и назначен конкурсный управляющий, но вот только месяц назад начался телефонный терроризм, иначе не назовешь, пытаются с меня поиметь деньги, которые будто бы когда то в 2012,2014 годах им продал банк Траст. Разговаривать с ними о чем либо бесполезно, пытаюсь доказать что у меня нет никаких долгов перед этим банком, звонки продолжаются. Пришлось убрать их в черный список. За месяц я насчитала уже около 300 разных номеров телефонов.

38.1. Добрый день! Запишите на диктофон один или несколько подобных звонков и обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о вымогательстве в отношении Вас.

39. Будет ли новый закон об пересчете срока содержания в СИЗО день за полтора, распространятся на осуждённых по несовершенно летию за особо тяжкие преступления ни связанные с наркотиками и терроризмом. А так же содержащихся на строгих условиях содержания в колонии общего режима.

39.2. 1.Перерасчёт будет в отношении осужденных отбывающих наказание в воспитательных колониях в обычных и облегчённых условиях и в колониях общего режима в обычных и облегчённых условиях
2. Для тех кто отбывает наказание в строгих условиях-перерасчёта не будет
3.Те статьи на которые перерасчёт не распространяется определены во вновь введенной части 3 прим.2 статьи 72 УК РФ
«3.2. Время содержания лица под стражей засчитывается в срок лишения свободы из расчета один день за один день в отношении осужденных при особо опасном рецидиве преступлений; осужденных, которым смертная казнь в порядке помилования заменена пожизненным лишением свободы или лишением свободы на срок двадцать пять лет; осужденных за преступления, предусмотренные статьями 205 - 2055, частями третьей и четвертой статьи 206, частью четвертой статьи 211, частями второй и третьей статьи 228, статьями 2281, 229, 275, 276, 361 настоящего Кодекса, и сопряженные с осуществлением террористической деятельности преступления, предусмотренные статьями 277 - 279 и 360 настоящего Кодекса.»;

40. У нас в организации недавно прошла проверка прокуратуры "об установлении нарушений законодательства РФ о противодействии терроризму и экстремизму". В библиотеку зашла представитель прокуратуры и попросила воспользоваться интернетом. Посидела минуту, я не смотрел что она делает. Сказала спасибо и молча ушла. И потом прислала бумажку где много чего написано... Конкретно меня затрагивает один пункт, в котором указано пользование интернетом (я работаю системным администратором):

По результатам проверки установлено, что в КГБСУСО «Мамонтовский психоневрологический интернат» имеется библиотечная комната для работников и проживающих интерната. В библиотечной комнате установлены персональные компьютеры с подключением к сети «Интернет», через которую имеется доступ к экстремистским материалам. Так, с помощью поисковой системы «Google» осуществлен беспрепятственный доступ к аудиозаписи «П_П-Резать чурку», которая признана экстремистской решением Центрального районного суда г. Барнаула от 16.03.2018 года и включена в Федеральный список экстремистских материалов под номером №445 Доступ к указанной информации не защищен контент-фильтрацией, какие - либо административные, организационные меры, технические, программно-аппаратные средства для ограничения доступа к запрещенной информации в библиотечной комнате КГБСУСО «Мамонтовский психоневрологический интернат» не предпринято. . ,
Таким образом, распространение материалов экстремистского характера, нарушение требований антитеррористического законодательства подрывают социальную стабильность общества и создают угрозу причинения вреда жизни и здоровью граждан, в том числе граждан с ограниченными возможностями здоровья.

Как мне объяснить, что технически невозможно ограничить доступ к любым поисковым запросам и доступ к каждой новой появляющейся информации такого плана. Фильтрация и запрет доступа к определенным ресурсам должен выполнять провайдер (предоставляющий интернет). А весь список который фильтруется должен предоставлять Роскомнадзор?

40.1. Порядок ограничения доступа к информации, распространяемой с нарушением закона определен Ст. 15.3. ФЗ от 27.07.2006 N 149-ФЗ (ред. от 29.06.2018) "Об информации, информационных технологиях и о защите информации". Рекомендую ознакомиться.

41. Не пойму. Для чего пропускают такие фэйки. Это же психологический терроризм. Что у нас совсем ФБР не работает? Куда смотрит президент? Для чего народ распаляют?

41.1. Анна, вопрос не совсем понятен. ФБР - это в США, в РФ - ФСБ. Президент РФ лично тоже вряд ли будет принимать решения по "фэйкам". Есть соответствующие ведомства.

42. Можно ли применить ст. 197 ГК РФ к КАС РФ? по кас рф истец пропустил трехмесячный срок для обращения в суд. но прошло больше 10 лет. И чтобы ответчик не утверждал что узнал о нарушении своего права перед подачей заявления я хочу сделать таким образом:
В силу ст. 219 КАС РФ административное исковое заявление может быть подано в суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации, иному лицу стало известно о нарушении их прав, свобод и законных интересов.
В силу ч.2 ст. 196 ГК РФ срок исковой давности не может превышать десять лет со дня нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, за исключением случаев, установленных Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму".
В силу ч.2 ст. 197 правила статьи 195, пункта 2 статьи 196 и статей 198 - 207 настоящего Кодекса распространяются также на специальные сроки давности, если законом не установлено иное.
Правильно ли это будет? Является ли трех месячный срок исковой давности используемый кас рф специальным сроком исковой давности по гк?

42.1. Здравствуйте.
Какая-то у Вас хаотичная подача. В КАС РФ свои сроки исковой давности, их нельзя мешать в другими производствами.
Может быть, Вы вообще неверно собрались применять норму права? О чем у Вас спор? С какими требованиями Вы собрались обращаться в суд?

43. Составлен протокол 6.9, в ч 1 ст 4.5 коап, Постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения

И комментарий к ней. В некоторых случаях, например за нарушение законодательства РФ о внутренних морских водах, территориальном море, континентальном шельфе, об исключительной экономической зоне РФ, антимонопольного, валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования, законодательства РФ в области охраны окружающей среды и природопользования, об использовании атомной энергии, о налогах и сборах, о защите прав потребителей, о рекламе, о лотереях, о выборах и референдумах, об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, постановление по делу об административном правонарушении может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

Так какие сроки давности привлечения по статье 6.9?

43.1. Постановление выносит суд, поскольку в виде санкции арест предусмотрен, поэтому получается срок давности привлечения к ответственности будет 3 месяца. КоАП РФ Статья 4.5. Давность привлечения к административной ответственности
1. Постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения

44. Банк при оформлении доверенности должен был объяснить расписавшемуся поверенному в его ограничении прав, а именно в отношении запрета совершать операции в своих интересах, не имеет права присваивать, не имеет права совершать операции после смерти доверителя и обязан сообщить банку. Не предупредил и после того как поверенный списала по этой ненадлежащей доверенности все накопления доверителя 84 х летнего возраста, и сразу же из кассы с наличностью в 1,5 млн руб обратилась вложить их на свой счет. Банк их зачислил. Считаю, что банк нарушил закон 115-ФЗ "О противодействии легализации/отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", а именно в ст.3 закона под внутренним контролем понимается как обязательный контроль за учетом по спискам с сайта Федеральной службы финмониторинга, но и иные операции по легализации денежных средств полученных незаконным путем, в данном случае в нарушении ст.182 и ст.974 ГК РФ о запрете действовать поверенному в своих интересах и обязанности передать немедленно все полученное доверителю. Доверитель на момент выплат умер. Банк знал о происхождении денег со слов всех работников, однако деньги чужие зачислил на счет поверенного, то есть только соучаствовал в незаконной сделке по изменению собственности, воровал. Обязан был потребовать тут же возврат денег и вызвать полицию лицу, злоупотребившему доверием с признаками мошенничества и намерения легализации. Если по этому закону обязателен прокурорский надзор, то кто прокурора приглашает суд или истец? Если прокурор, то есть основания для уголовного дела? А при установлении признаков правонарушения не банк будет возмещать по закону "О защите прав потребителей" , а тот работник только в размере вины и при наличии и ребенка до 3 лет только условно и будучи уволенным, то откуда возместит мне ущерб в миллионе рублей? Кто в таком случае возмещает?

44.1. В данном случае имеет место состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ - мошенничество. Что касается возмещения: если есть возбужденное уголовное дело, то вы можете в его рамках участвовать в качестве гражданского истца, а в качестве гражданского ответчика привлечь как поверенного так и банк. Если сможете доказать, что банк был осведомлен о том, что поверенный внес на свой личный р/счет денежные средства доверителя, то можете взыскать сумму с него.

45. Возник вопрос, я начинаю вести канал на youtube , и для англоязычных пользователей рассказываю про жизнь в России, как она есть в действительности.
Естественно не раскрывая всякие военные гос. тайны (к которым естественно у меня нет доступа)...
Могут ли меня привлечь к административной или уголовной ответственности, например как "нежелательное поведение", или какой-нибудь пункт из 282 ст. "экстремизм, терроризм" или за "измену родине" ?).
Заранее спасибо за ответ!)

45.1. Здравствуйте.
Все зависит от того, что Вы собираетесь рассказывать и с какой целью.
Административная ответственность Вам грозит в случае:
- Пропаганды либо публичного демонстрирования нацистской атрибутики или символики, либо атрибутики или символики экстремистских организаций, либо иных атрибутики или символики, пропаганда либо публичное демонстрирование которых запрещены федеральными законами (ст. 20.3 КоАП РФ)
- Массовое распространение экстремистских материалов, включенных в опубликованный федеральный список экстремистских материалов, а равно их производство либо хранение в целях массового распространения (ст. 20.29 КоАП РФ)

Уголовная ответственность за государственную измену на основании ст. 275 Уголовного кодекса РФ грозит за шпионаж, выдачу иностранному государству, международной либо иностранной организации или их представителям сведений, составляющих государственную тайну, доверенную Вам или ставшую известной по службе, работе, учебе или в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо оказание финансовой, материально-технической, консультационной или иной помощи иностранному государству, международной либо иностранной организации или их представителям в деятельности, направленной против безопасности Российской Федерации.

Уголовная же ответственность по ст. 282 УК РФ предусмотрена за действия, направленные на возбуждение ненависти либо вражды, а также на унижение достоинства человека либо группы лиц по признакам пола, расы, национальности, языка, происхождения, отношения к религии, а равно принадлежности к какой-либо социальной группе.
Под действиями, направленными на возбуждение ненависти либо вражды, следует понимать, в частности, высказывания, обосновывающие и (или) утверждающие необходимость геноцида, массовых репрессий, депортаций, совершения иных противоправных действий, в том числе применения насилия, в отношении представителей какой-либо нации, расы, приверженцев той или иной религии и других групп лиц.

46. Промсвязьбанк. Основываясь на законе о борьбе с терроризмом, заблокировал счет моего ИП. Запросили все документы со дня открытия. Дела у бизнеса итак шли плохо, а тут такой удар в спину. Решил не париться сбором документов и закрыть ИП. Оплатил со счета налоги, а остаток в 10000 снять не могу. Написал заявление с требованием перевести остаток денег на мою карту в Сбербанк. В переводе отказали.
Посоветуйте, что делать?

46.2. Валерий Владимирович, обратитесь в банк с заявлением о расторжении договора, закрытии расчетного счета и выдачи остатка денежных средств.

47. У знакомой такая ситуация, несовершенно летнего ребенка обвиняют по статье о ложном терроризме, Двумя подростками был совершен звонок в больницу о бомбе, но по этому делу проходит как участник один ребенок. Родителю как законному представителю не предоставляют ни какие копии документов чтобы предоставить адвокату для обжалования, ни результаты экспертизы опознания голоса. Психологи общающиеся с ребенком говорят что этому ребенку можно верить он не врет. Ни кто ответственности конечно не снимает. Но хочется быть ознакомленным со всеми материалами данного дела и если действительно виновен "мой" ребенок понести наказание. Как быть и куда обратится, если прокурор районной прокуратуры даже не стал с ней разговаривать.

47.1. Здравствуйте!
Законному представителю необходимо подать ходатаство об ознакомлении дела либо ему будут предоставлены материалы с обвинительным актом перед направлением дела в суд.
Если на ходатайство не ответят, то можно подать жалобу в суд либо вышестоящему прокурору.

Консультации бесплатно, можете прийти. Запись по тел. (3852)577-552
С уважением, Жданов Андрей.

48. Иск в Октябрьском районном суде на сумму 866 тыс руб, он был оформлен и рассмотрен судом по категории исков "прочие иски" и требования, которые согласилась рассматривать судья:
1. Признать действия банка после извещения о смерти недобросовестными
2. Признать нарушением ч.11 ст.7 закона О противодействии легализации/отмывания денежных средств и финансирования терроризма"ответчиком банком.
3. Взыскать незаконно списанные Ответчиком банком деньги со счета умершего вкладчика Лишень в размере 738175 руб
4.Взыскать убытки по процентам по доходности в связи с незаконным списанием
5. Взыскать расходы на транспортные издержки 21 тыс руб
6. Взыскать моральный ущерб в размере 50000 руб

В Ельнинском районном суде рассмаривался мой иск уже по Закону "Защита прав потребителей " на сумму 4,6 млн руб.
Со следующими требованиями:
1. Взыскать незаконно списанные банком деньги без суммы долга, выплаченной Сороколетовой в размере 87 тыс. Руб, итого 650 тыс руб.
2. Взыскать убытки от доходности по процентам по незаконно ограбленным вкладам

3.Взыскать Неустойку за нарушение срока возврата вклада и процентов по нему за период (с 21.01.2016 г. со дня нарушения права в получении причитающегося денежного наследства по 07.03.218 г. времени подачи иска в Ельнинский районный суд) на основании п.6 ст.13 Закона РФ «Озащитеправпотребителей» предусмотрено 3% для суммы 941074 рублей вразмере % неустойки 3656072.49 руб

4. Взыскать Проценты за пользование чужими денежными средствами на основании ст.395 ГК РФ в размере 135069,77 руб
5.Взыскать компенсацию морального вреда в размере 50000 рублей.
6. Взыскать Штраф в пользуи
истца за отказ банка исполнить требования в добровольном порядке потребителя на основании п.6 ст.13 Закона РФ «О защите прав потребителей ".
7. Признать доверенность от 22 апреля 2015 года ненадлежащей, недействительной и в ничтожной с момента ее оформления в силу п.1 ст.973 и пп.2 и.3 ст.182 ГК РФ.

Что это одни и те же требования или иные? А если иные, то имеет ли право другой районный суд рассмотреть те, которые не были рассмотрены и в другой категории исков? При этом я указываю, что решение первого суда фактически не имеет юридической силы, так как основано на недопустимых доказательствах. А также в отличии от первого рассмотрения дела в первом суде во втором суде есть и другой ответчик кроме банка-минфин.
Имеет ли права второй суд рассматривать и выносить решение по такому иску?

48.1. Нет, если основания иска остались прежними, а они, по всей видимости, не поменялись.
Имеет право, если требования иные заявлены.

49. Какое наказание за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирование терроризма?

49.1. Этот вопрос достаточно подробно рассмотрен, с соответствующими раскладами, например, по этому адресу: Подробнее >>>

50. Такого рода вопрос, мой друг готов мне помочь с покупкой недвижимостью и ссудить около 2 млн рублей мне, но так как он иностранец, то может только в валюте и переводом через банк. С одной стороны проблем нет, взял перевел и все, но такие деньги вряд ли государство просто так пропустит, с учетом ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Читая данный закон наткнулся на статью 6, которая гласит "1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к определенному виду операций". Теперь у меня возникает пару вопросов, мой друг естественно сразу перевести всю сумму не может и в течение полугода может мне присылать около 5000 тыс евро в месяц, т.е. в месяц получается не больше 400 тыс, и за 6 месяцев чуть более 2 млн. Будут ли данные переводы контролироваться государством, какие могут быть сложности? И если я в итоге получу эти деньги, то смогу ли я их снять без всяких налогов, или я что-то должен заплатить? Хочу понять какие есть подводные камни о которых возможно я не знаю.

50.1. Будут контролироваться согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Заключите договор займа, чтобы предъявить в банк, который потребует подтвердить экономический смысл операции документально. Так что лучше подстраховаться договором. И лучше удостоверить нотариально, если есть возможность. По займа налог не платится.

50.2. Добрый день. Эти переводы будут контролироваться не столько государством, сколько самим банком, которым данная обязанность вменена в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Чтобы подтвердить банку законность получения денег - имейте договор, который подтвердит основания получения. Если Вам дают деньги в долг - это должен быть договор займа.

50.3. Переводы контролируются выборочно.
Пусть переводит небольшими суммами.
Налог Вы обязаны уплатить - у Вас доход имеется.
А ст. 207 НК РФ гласит:
Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц (далее в настоящей главе - налогоплательщики) признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации, а также физические лица, получающие доходы от источников, в Российской Федерации, не являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации.
Поэтому нанимайте юриста.
Чтобы камней не было.
Иначе деньги заморозят.

50.4. Чтобы обойти требования ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", рекомендую, во-первых, разбить сумму перевода на несколько более мелких платежей. Во-вторых, переводы делать не только на ваше имя, но и на родственников, например, или лиц, которым вы доверяете и которые после обналичивания деньги передадут вам. Налог, конечно скорее всего придется платить, поскольку перевод будет из-за рубежа, и объяснить происхождение этих денег иначе как доход - не получится. Однако можно подумать и над этим вопросом, наверняка есть лазейка.

50.5. Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"Такая операция будет подлежать контролю ТОЛЬКО если поступление денежных средств из-за границы происходит со счета (вклада), открытого на анонимного владельца. Так что смело получайте деньги. Налога нет, так как это заёмные средства. Лучше не снимать наличкой. Оплатить можно безналом. Поэтому лучше конвертировать в рубли и не снимать

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

Консультация юристов и адвокатов
спросить
Спросить юриста быстрее Ответ за 5 минут
Администратор печатает сообщение