Телефонная консультация 8 800 505-91-11

Звонок бесплатный

21 юрист сейчас на сайте
4254консультаций за 24 часа

Федеральный закон 115 фз

Заблокировали зарплатную карту по фз 115, работодатель требует распечатку со счета и разъяснительную с конкретной причиной блокировки счета, а я откуда знаю если в банке ни чего не объясняют. Работодатель отказывается выдать зарплату наличкой, карта не на организации.

Здравствуйте. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗНастоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Обратитесь в банк и потребуйте причину блокировки.

Помогите оформить жалобу в Росфинмониторинг. Заблокировали карту и доступ в СБО по ФЗ 115. Считаю необосновано.

Добрый день. Так и пишите, не обосновано заблокирован счет, укажите источник денежного перевода, пишите жалобу в свободной форме с обоснованием и приложением подтверждающих документов. Направьте жалобу в ЦБ РФ, Росфинмониторинг, а если не подействует, в суд.

Сбербанк заблокировал карту и счет по ФЗ 115

Согласно действующему законодательству РФ, банковская организация имеет право временно приостановить действие дебетовой или кредитной карты, если это необходимо для проверки законности финансовых операций. Но для этого нужны серьёзные основания, потому что в противном случае Вы как клиент можете потребовать возмещения нанесённого материального и морального ущерба.

При проверке по 115 ФЗ моей карты сделал для банка задним числом расписку, так как постоянно высылаю своему родственнику деньги переводом на карту, занимал у него крупную сумму без расписки. Все юридические моменты в расписке учел, а ошибся на самом просто - дата расписки на полгода раньше даты получения им паспорта. Надеюсь что в банке не заметят, проверка пока идет, но вот какие риски есть кроме того, что подумают что я какой-нибудь обнальщик и поэтому подделал расписку? Стоит ли заявлять, что имеется другая расписка, но её не было под рукой, поэтому составил еще одну специально для банка (в которой ошибся)?

МОжно просто дополнительно предоставить договор займа (ст. 807-809 ГК РФ). И к нему попытаться привязать эту расписку. Также написать дополнительную о том, что ошибка.

Лучше оформить еще одну расписку или лучше договор займа, чтобы не было проблем, связанных с реализацией кредитной организации своих прав, предусмотренных ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Здравствуйте, уважаемый Артем! Во-первых, статьей 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрены операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю. Во-вторых, Главой III Федерального закона № 115-ФЗ установена ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ. Этим даже очень серьезным делом занимается уже не банк, не служащие банки, а согласно статьи 8 этого Федерального закона и согласно Указа Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» Росфинмониторинг, который осуществялет свою важную государственную деятельность в тесном контакте с ФСБ России. Поэтому эта ваша расписка, составленная задним числом, а тем более с такой грубой ошибкой, может Вам сильно навредить. Всего Вам доброго.

Каков порядок действий, если регулятор признает за компанией нарушение закона по ФЗ 115. Мы - организация, занимающаяся аутсорсингом.

Спасибо.

Добрый день Либо вы предоставляете документы, которые регулятор затребовал для того что бы опровергнуть, что вы по попадаете под это закон. Либо обращаетесь в суд и обжалуете это в судебном порядке. Для того что бы что то советовать необходимо знакомится с документами. Вам стоит обратится к юристу на очную консультацию.

Добрый день, Азиза Все индивидуально, но обычно это: 1) Запросить причину блокировки счета. 2) Предоставить документы подтверждающие по сомнительным операциям. 3) Если это не поможет подача жалобы в банк. 4) Если это не поможет подача жалобы в ЦБ. 5) Вместо или вместе с п. 4 обжалование в суде.

Отказли это внж оснавание на сайте толька пп 4 п 1 ст 9 115 фз.
Письменно не получила на сайте такие решение. Очень ждала но такие ответи что значит.

Требуйте ответ в письменном виде. В случае, если отказ будет не основан на законе, будете вправе обратиться в суд с соответствующим иском.

Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.

Банк Тинькофф заблокировал карту основываясь на законе 115-фз. Что будет, если не предоставить документы, и как вернуть деньги?

Доброй ночи. Деньги вернуть достаточно просто. Нужно написать заявление на закрытие счета и перевод средств на другой счёт который вы укажите.

Скажите пожалуйста меня внесли вчерный список из за ФЗ 115, подскажите через какой период времени можно полтзоваться в этом банке счетами и картами? Или как скоро могут вывести из списка? Благодарю.

Никаких черных списков нет. существует кредитная история с внесением данных. Для решения возникшей проблемы необходимо подробно знать какие действия вы предпринимали.

Здравствуйте. Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. По каким именно причинам? У Вас запросили основания транзакций?

Вид на жительство готов
Основание: пп. 2 п.6 ст.9 115-ФЗ
Что это означает мне отказали в ВНЖ или дали ВНЖ?

Этот пункт предусматривает не выдачу ВНЖ-2) в случае непредставления документа полномочного органа иностранного государства, подтверждающего прием документов об отказе данного иностранного гражданина от имеющегося у него гражданства иностранного государства. Однако, имеются оговорки, что при наличии условий которые доказывают, что возможности отказаться от другого гражданства нет или такой отказ не предусмотрен, ВНЖ выдается. Если ВНЖ готов, значит в вашем случае действуют оговорки указанные мною выше и вы можете получить ВНЖ.

Что означает это формулировка-Основание: пп. 2 п.6 ст.9 115-ФЗ. Это отказали в ВНЖ или дали ВНЖ?

Приветствую! Напишите полностью что написано в обращении к вам. Там написано: - 2) в случае непредставления документа полномочного органа иностранного государства, подтверждающего прием документов об отказе данного иностранного гражданина от имеющегося у него гражданства иностранного государства. Указанное в настоящем подпункте основание не применяется, если: данным иностранным гражданином представлен документ о невозможности отказа от гражданства иностранного государства; отказ от гражданства иностранного государства не требуется в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации;

Что значит это формулировка-Основание: пп. 2 п.6 ст.9 115-ФЗ. Это отказали в ВНЖ или дали ВНЖ?

Это означает, что Вам отказали в выдаче вида на жительство, потому что Вы не представили документ полномочного органа иностранного государства, подтверждающий прием документов о Вашем отказе от имеющегося у Вас гражданства.

Иностранный гражданин (Украина), отказано в получении вида на жительстве п.п. 1 п. 1 ст. 9 ФЗ-115, ликвидировано разрешение на временное проживание п.п. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ-115. Районный и краевой суд мне отказали в удовлетворении моих требований, я не совершил не одного проступка указанных в данных статьях, но они не вмешиваются в документы ФСБ ДСП. После проигрыша в краевом суде сколько я могу ещё находится на территории РФ?

Здравствуйте. Если имеется решение второй инстанции, то решение суда первой инстанции вступает в законную силу с даты принятия решения суда второй инстанции.

Имеются проблемы с банком, интересует вопрос связанный со статьей 115 фз. В связи с частыми транзакциями по карте мне пришло уведомление о подтверждении и предоставлении документов на основании закона 07.08.2001 г. №115-ФЗ. Хочу получить небольшую консультацию по данному вопросу.

Добрый день. Чтобы Вам проконсультировать по данному вопросу необходимо понимать периодичность транзакций, их сумму, гражданство из участников.

У меня заблокировали карту в сбербанка, якобы за сомнительные переводы по 115-фз Выпуск нового пластика не дают сделать. На какой срок я заблокирован? Через сколько я могу обратится в банк за выпуском карты?

Вам нужно обратиться с письменной претензией в банк в которой требовать, разъяснить ситуацию, дальнейшие действия и порядок снятия ограничений. Если будет игнор, то следует прибегнуть к судебной защиье.

Как можно выйти из стоп листа сбербанка? По 115 фз заблокировали.

Здравствуйте, Константин! Произвольно банк заблокировать Вам операции просто не имел права в силу того же Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Если же произошло именно так, подавайте жалобу в органы прокуратуры по месту жительства (см. ст.14 Закона) и мотивированную претензию в банк. В дополнение: Согласно п.п.10,11 ст.7 Закона №115-ФЗ Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является: юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица; физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции. (п. 10 в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 403-ФЗ) 11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. [quote]Из анализа хотя бы данных норм следует, что банк не мог просто произвольно заблокировать финансовые операции, не требуя предоставления тех или иных документов (той или иной информации). [/quote]

ФЗ 115 Подскажите банк приостановил дистанционное обслуживание и попросил предоставить перечень документов по платежам. Все документы собраны и переданны. На счете остались средств, которые мы хотели вернуть по договору займа. Нам так же отказано, на основании ФЗ 115. Подскажите, имеет ли право банк без оснований, приостанавливать ДО и отказывать нам в проведении платежей по которым официальные документы все мы предоставили.

115-ФЗ предоставляет банкам очень широкий спектр полномочий. Однако, если Вам бояться нечего и срок после предоставления документов прошел значительный Вам необходимо переговорить с сотрудником, ответственным по ПОД/ФТ для решения указанного вопроса. В случае отказа в беседе или иных неясностей, рекомендую Вам обратиться с жалобой в Центральный банк РФ.

Какие действия предпринять, когда сбербанк заблокировал карты по 115 ФЗ, были по запросу представлены все документы, но банк отказал в разблокировке карт и выдаче средств оставшихся на карте сумма не значительная около 100 000 руб, но для меня значимая, что делать со счетами и возможно ли открыть карту в другом банке. Спасибо.

Добрый день Галина! Если Сбербанк отказал в удовлетворении Ваших требований, Вы можете подать в Центральный банк РФ жалобу на действия банковской организации. Жалобу можно отправить по почте, озвучить дежурному специалисту, позвонив по телефону горячей линии регулятора, или переслать через интернет, воспользовавшись формой обратной связи, размещенной на сайте Центробанка.

Сбербанк заблокировал счёт по фз 115 документы я ни каких не предоставляла, там на счёте остались денежные средства. Хочу закрыть счёт с переводом денежных средств на другой счёт другого банка. Может ли мне банк в этом отказать и по какой причине отказ? И могу ли я в случае отказа ссылаться на ст 858? Заранее спасибо.

Здравствуйте, Ольга! Пока счет заблокирован Вы не можете перевести средства в другой банк или на другой банковский счет, Вы можете получить объяснения банка о причинах и основаниях блокировки Вашего счета, также банка устанавливает требования, которые должны быть выполнены Вами для разблокировки счета; если Вы считаете, что счет заблокирован незаконно, то можете обжаловать действия банка. С уважением, ЮРИДИЧЕСКАЯ ФИРМА «ЗАКОН».

Заблокировали счет физ лица по 115 фз. Т.к. были перечислены деньги со своего счета ип. Деньги были сняты в сумме 600 тыс. руб. На преобретение запасных частей и покупку автомобилей у частных лиц. Документы подтверждающие предоставлены. Попросили закрыть все счета. Что делать?

Претензию и в суд обращаться, понуждать исполнять договор расч счета или закрыть счет и открыть иной. Решать Вам, как поступить.

А если банк заблокировал операции по счету ссылаясь на 115 ФЗ это законно?

Доброг* вам дня, увы, но если банк заблокировал операции по счету ссылаясь на 115 ФЗ, то вам придётся теперь с ним судится, к сожалению это стало частой практикой.

Заблокировали счёт в Сбербанке по фз 115, а там остались денежные средства. Могу ли я закрыть счёт в Сбербанке с переводом денежных средств в другой банк? Спасибо.

Не можете совершать операции по заблокированному счету. В том и смысл блокировки счета, чтобы клиент не смог распоряжаться денежными средствами до снятия блокировки. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе Для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень;

Здравствуйте, Ольга! Закрыть счет и перевести деньги в другой банк Вы не можете, любые операции со счетом будут возможны только после разблокировки Вашего банковского счета; незаконные действия банка могут быть обжалованы. С уважением, ЮРИДИЧЕСКАЯ ФИРМА "ЗАКОН".

Мне заблокировали социальную карту Сбербанка на основание фз 115. Могу ли я снять денежные средства через кассу Сбербанка или надо закрыть счёт с выдачей денежных средств? Заранее спасибо.

Добрый день, Ольга! Для разблокировки данной карты вам необходимо предоставить документ, который подтверждает обоснованность перечисления денег на счет. Вряд ли вам дадут возможность осуществления каких-либо операций доя предоставления требуемых документов. Из любой ситуации всегда можно найти выход, главное — предпринять шаги для его достижения. Обратитесь к юристам с документами по делу и пусть они посмотрят с юридической точки зрения. Контактные телефоны, адреса обычно указаны под ответом юриста. Удачи Вам и всего самого хорошего в Ваших делах. С уважением, юридическая компания «ПРАВО», член Гильдии Правозащитников Москвы!

Здравствуйте, Ольга! По закону судебные приставы не имеют права удерживать в счет погашения долга детские пособия; Вам надо обратиться к судебному приставу и предоставить справку о том, что на этот счет перечисляют детские пособия и арест будет снят. С уважением, ЮРИДИЧЕСКАЯ ФИРМА "ЗАКОН".

При выезде из РФ, согласно срокам временного пребывания по 115-ФЗ, гражданина Узбекистана задержали для выяснения его личности, тем самым он нарушает сроки своего пребывания на территории РФ. Какие действия ему необходимо предпринять, чтобы в дальнейшем ФМС не повесила на него административное нарушение со всеми вытекающими по 115-ФЗ последствиями?

Последствий не будет, так как не он нарушает, а его задержали, для уточнения личности, главное справку не забыть взять, что от... И до... Находился под стражей.

Если при выезде из РФ и при наличии приобретенного билета, согласно срокам временного пребывания по 115-ФЗ, иностранного гражданина задержали для выяснения его личности, то сроки пребывания его не считаются нарушенными.

У меня аннулировали патент по статье 13.3 пункт 7 115 фз. патент был получен в мае 2017, а аннулировали его в декабре 2017. правомерно ли решение об аннулировании. Спасибо.

Ирина, из вопроса неясно, были ли на самом деле основания для этого. Надо разбираться. При наличии оснований есть право обратиться в суд и оспорить это.

Здравствуйте, Ирина! Если основания для аннулирования патента отсутствовали, то данное решение может быть оспорено, необходима дополнительная информация. С уважением, Марина Сергеевна.

Мужу отказали в рвп по ч. 1 ст 7 фз 115, обжаловал в суде, не удовлетворили иск, в связи с тем что за 4 года 11 штрафов гибдд, все оплачены были в срок, без задержек. Штрафы за тонировку, ремень безопасности, и всего один штраф за превышение скорости с камеры. Стоит ли подавать аппеляцию, есть ли шансы на выйгрыш дела?

Добрый день! Трудно сказать. Решения суда я не видел, поэтому что-то посоветовать не могу. Но любая попытка - это возможность...

Банк заблокировал счет по ст 115 ФЗ как могу выташить деньги если у меня нет другого счета для перечисления.

Добрый Вам день. Уважаемый Курбан, в данном случае они не могут заблокировать перевод денег в другой банк. Всё остальное придется решать через суд.

Доброго вам времени суток. Даже если бы у вас был другой счёт для перечисления, никаких операций со своим счетом вы производить не сможете пока не предоставите документы. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.

Сбер заблочил карту по 115 фз. через какой срок можно сделать новую дебетовую карту, не опасаясь отказа в банке.

Здравствуйте. В Сбербанке Вы этого не сможете сделать до тех пор, пока происхождение денег не подтвердите. А в любом другом банке можете открыть. Но лучше не у партнеров Сбербанка.

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Консультация юристов и адвокатов
спросить
Спросить юриста быстрее Ответ за 5 минут
Администратор печатает сообщение