Федеральный закон номер 115

Нумерация ведется ежегодно в пределах года, поэтому одинаковых номеров много.

Здравствуйте, Алекс!

Дайте отгадаю... наверное это Тинькофф?

Бывает. У банков действительно есть такая возможность.

Однако, произвольно не выплачивать деньги они не могут.

Для этого должны быть основания.

Ваша ситуация до конца непонятна.

Просил ли банк обосновать вас операции по счету? Было ли такое?

И что Вы отвечали? Как обосновывали? Если конечно вы это делали.

Ну и в целом были ли там такие операции?

Вот от этого и зависит обоснованность действий банка.

Можно обжаловать досудебно, при наличии на то оснований.

Можно в суд.

Можно сначала направить претензию.

Но нужна большее полная картина.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ст. 6 и др.

Здравствуйте, Алекс! Если заблокировали счет на основании ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то можно представить документы, подтверждающие экономический смысл сделок. Тогда может быть получится обойтись без суда. Если же блокировку не снимут при отсутствии на то оснований, то придется подавать исковое заявление в суд в порядке, предусмотренном статьями 131-132 ГПК РФ.

Здравствуйте!

Для начало стоит направить претензию с требование вернуть деньги. Если ссылаются на ФЗ 115, то на 99% процентов откажут в удовлетворении претензии. После необходимо будет состав иск и направить в суд (ст 131-132 ГПК РФ).

Здравствуйте! Напишите претензию о возврате денежных средств. Чтобы проверить свою правоту напишите жалобу в Роспотребнадзор, что ваши права как потребителя нарушения. После проведения проверки можете обращаться в суд. Единственное, проверьте, иногда при закрытии карт взыскивают комиссию, и под неё загоняют остаток. Пусть уточнят в МТС пункт Закона 115-ФЗ на основании которого не возвращают деньги. (Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 11.06.2021) "О защите прав потребителей")

Добрый день.

В Вашем случае переписку (переговоры) с оператором необходимо продолжить. Безосновательно удерживать Ваши средства оператор связи не вправе. В случае наличия каких-либо подозрений по операциям в свете закона N 115-ФЗ оператор связи должен уведомлять уполномоченный орган (Росфинмониторинг). У оператора связи компетенции по проверке деятельности клиента не имеется.

В соответствии с пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ субъекты, определенные ст. 5 Закона, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

Далее уполномоченный орган выносит соответствующее решение.

В обратном письме в адрес оператора связи нужно указать возможную информацию, в части запрашиваемых сведений, а также сделать упор на том факте, что средства Вами планируется использовать для получения услуг связи по другому номеру. В ответе нужно сослаться на информационное сообщение Роскомнадзора "О разъяснении типовых вопросов применения отдельных норм Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" операторами связи, имеющими право оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторами связи, занимающими существенное положение в сети связи общего пользования" от 15.06.2016.

Вместе с тем как закон о связи, так и федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" допускают использование денежных средств, являющихся авансом абонента - физического лица за услуги связи, для увеличения остатка электронных денежных средств такого абонента.

Здравствуйте Алекс

Прежде всего до подачи иска в суд письменно нужно обратиться за возвратом остатка средств на счёте как указано в п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей"

В соответствии с п.3 ст.861 ГК РФ Безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями (далее - банки) с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором.

Если во исполнение Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» МТС запрашивались документы, являющиеся основанием для осуществления расчетов и подтверждающие экономический смысл операций, а вы предоставили их, то отказ в возврате остатка денег на счёте не законен.

Согласно ст.218 КАС РФ вы вправе обжаловать отказ в возврате денег в суд с учётом изложенного

Все условия по вопросу должны быть отражены в вашем договоре с МТС.

Алгоритм один:

1) Письменная претензия с требованием вернуть деньги ан Ваш счет - срок 10 дней.

Ссылаться на Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 11.06.2021) "О защите прав потребителей"

2) Заявление в Роспотребнадзор о возбуждении дела об административном правонарушении - нарушают права потребителя по надуманным причинам.

3) Можно ещё и в ЦБ РФ, Росфинмониторинг и прокурору жалобы

4) Иск в суд в крайнем случае.

А вопрос то Ваш в чем к юристам?

---обжаловать запрет на въезд в суде.выдайте на его имя доверенность и он сможет это сделать.

Смотря какую сумму переводите, если менее 15 тыс. руб, то идентификация не обязательна.