Частные инвесторы

Краткое содержание:

Советы юристов (обновлено 08.04.2021)

1) В доп. соглашении к договору с брокерским агентством (кредитные брокеры) перечисляются кредитные организации с которыми возможно заключение договора и далее через запятую: частные инвесторы (без перечисления конкретных лиц) Какие законы нарушает брокерское агентство. И какие законы нарушает физ лицо являющееся инвестором. Можно ли на основании этого факта говорить о незаконной предпринимательской деятельности.

1.1.
С договором можно ознакомиться? Много мошенников сейчас.

2) Где есть частные инвесторы или кредиторы легальные. Такие вообще существуют?

2.1.
Здравствуйте Юлия! Существуют и оформляют займ у нотариуса с оформлением договора займа и расписки как полагается.
2.2.
Нет, не существуют. УК РФ Статья 172. Незаконная банковская деятельность 1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -

3) Частный инвестор просит страховку до перечисления займа. Имеет ли он право на страхование? Ссылается на то,что банк требует подтверждение оплаты страховки.

3.1.
Это мошенничество, не связывайтесь.
3.2.
Да никакой это не инвестор. Это распространенная схема работы мошенников.
3.3.
Здравствуйте Ольга Владимировна Странная ситуация, денег нет а оплату неких услуг просит!

4) Частный инвестор просит отправить ему задаток в размере суммы ежемесячного платежа. И только после этого предоставит зам.

4.1.
Если подобное условие прописано в договоре, это возможно. Попросите составить договор и ознакомьтесь с его условиями.
4.2.
Добрый день Сергей, это мошенники, после того как вы переведете денежные средства, либо будут просить еще, либо просто пропадут.
4.3.
Не важно, как жулики назвали банк или иную организацию от имени которых они, якобы, выдают кредиты, есть ли он списке ЦБ РФ или нет, даже, если есть, главное, что при оформлении, взятии, якобы, кредита, мошенники и так называемые частные инвесторы (это деятельность незаконна) будут просить оплатить: внести на карту за межбанковский перевод, депозит, за комиссию, за справку НДФЛ, страховки, укажут на проблемы, какие-нибудь, потом услуги курьера, предоплату за доставку карты курьером, при этом будут дурить, что деньги потом вернутся вместе с суммой кредита, что нужно внести на карту,,, рублей, это мол будет комиссия, но первый взнос будет меньше, ровно на эту сумму, навешают лапши о транзитном счете, его оплате, об оплате привязки, о необходимости покупки отчётов из банков..., что кредит, якобы, уже выдан, что договор подписан, на Вашем счету (карте) деньги лежат и вот видите всё в личном кабинете.., вот смотрите в компьютере.., но надо разблокировать,..., оплатить акцепт (полная дурь), Свифт, пополнить счет, внести первый платеж, оплатить карту, транзакцию, привязать карту, открыть и активировать счёт, оплатить активационный платеж на Вашу карту (по хрен каким реквизитам, но убеждают, что перевод делаете на Свою карту) тогда договор вступит в силу, исправить кредитную историю, оплатить финансовый рейтинг для одобрения кредита, идентифицировать карту, напишут, что аккаунт должен быть застрахован от взлома, и, не выплаты денежных средств, а потому нужно оплатить страховку, что у Вас пойдет задолженность….. курьер оформит кредит, средства будете получать в своем банке при курьере, но при этом нужно будет оплатить комиссию, которая будет возвращаться банком при первых 2-х кредитных платежах; с вашей карты сделать подтверждающий перевод на карту сбербанка и тут же будет возврат проверочной суммы и следом зачисление на карту займа, нужно оплатить вывод денег с иностранного банка через виртуальную карту на свой счёт и пройти верификацию за что нужно оплатить, или приезжайте на расторжение сделки, мы деньги перевела на резервный счёт в банке для вас…, нужно оплатить за актуальность карты... или придется за деньгами ехать за границу… и прочее и прочее………….., такого бреда наслушаетесь от преступников.., что поверите в эту лапшу и переведете свои кровные не понятно на какие реквизиты…... …не нужно быть такими наивными…. А потом еще будут пугать, что по суду взыщут деньги за услуги свои..… Это и есть мошенничество-хищение путем обмана – ст.159 УК РФ. Можете подать заявление в полицию о мошенничестве.

5) Частный инвестор просит перевести через интернет деньги для решения вопроса связанного с выделением мне кредита. Законно ли это. И имеется ли какой документ на основании которого я ему могу отказать.

5.1.
Это обычные мошенники, ст. 159 УК РФ. Не поддавайтесь на провокации. Обращайтесь к юристам сайта в личные сообщения и обсуждайте условия сотрудничества либо для дополнительной консультации в личном порядке. С уважением!
5.2.
Алексей, инвесторы инвестируют коммерческие проекты и не занимаются кредитованием населения. Не рекомендую переводить какие либо денежные средства очередному горе-мошеннику!
5.3.
Алексей, Вы можете просто отказать ему без каких-либо документов. Любые заимодавцы изначально выдают деньги, а потом уже требуют возврата.
5.4.
Не важно, как жулики назвали банк или иную организацию от имени которых они, якобы, выдают кредиты, есть ли он списке ЦБ РФ или нет, даже, если есть, главное, что при оформлении, взятии, якобы, кредита, мошенники и так называемые частные инвесторы (это деятельность незаконна) будут просить оплатить: внести на карту за межбанковский перевод, депозит, за комиссию, за справку НДФЛ, страховки, укажут на проблемы, какие-нибудь, потом услуги курьера, предоплату за доставку карты курьером, при этом будут дурить, что деньги потом вернутся вместе с суммой кредита, что нужно внести на карту,,, рублей, это мол будет комиссия, но первый взнос будет меньше, ровно на эту сумму, навешают лапши о транзитном счете, его оплате, об оплате привязки, о необходимости покупки отчётов из банков..., что кредит, якобы, уже выдан, что договор подписан, на Вашем счету (карте) деньги лежат и вот видите всё в личном кабинете.., вот смотрите в компьютере.., но надо разблокировать,..., оплатить акцепт (полная дурь), Свифт, пополнить счет, внести первый платеж, оплатить карту, транзакцию, привязать карту, открыть и активировать счёт, оплатить активационный платеж на Вашу карту (по хрен каким реквизитам, но убеждают, что перевод делаете на Свою карту) тогда договор вступит в силу, исправить кредитную историю, оплатить финансовый рейтинг для одобрения кредита, идентифицировать карту, напишут, что аккаунт должен быть застрахован от взлома, и, не выплаты денежных средств, а потому нужно оплатить страховку, что у Вас пойдет задолженность….. курьер оформит кредит, средства будете получать в своем банке при курьере, но при этом нужно будет оплатить комиссию, которая будет возвращаться банком при первых 2-х кредитных платежах; с вашей карты сделать подтверждающий перевод на карту сбербанка и тут же будет возврат проверочной суммы и следом зачисление на карту займа, нужно оплатить вывод денег с иностранного банка через виртуальную карту на свой счёт и пройти верификацию за что нужно оплатить, или приезжайте на расторжение сделки, мы деньги перевела на резервный счёт в банке для вас…, нужно оплатить за актуальность карты... или придется за деньгами ехать за границу… и прочее и прочее………….., такого бреда наслушаетесь от преступников.., что поверите в эту лапшу и переведете свои кровные не понятно на какие реквизиты…... …не нужно быть такими наивными…. А потом еще будут пугать, что по суду взыщут деньги за услуги свои..… Это и есть мошенничество-хищение путем обмана – ст.159 УК РФ. Можете подать заявление в полицию о мошенничестве.

6) Частный инвестор просит оплатить страховой взнос, еще до выдачи мне займа, хотелось бы понять такое реально или мошенники?

6.1.
Конечно же мошенники, ст. 159 УК. Не поддавайтесь на провокации. С уважением!

7) Если частный инвестор настаивает на проведение сделки по займу под залог недвижимости, у его знакомого нотариуса и других не рассматривает, с чем это может быть связано?

7.1.
Я Вам уже писала, на мошенничество все это похоже, - ст. 159 УК РФ.

8) Может ли частный инвестор перевести зам на платежную платформу? И если с платформы выводить деньги на свою карту. Может это мошенничество.

8.1.
Явное мошенничество, не связывайтесь. С уважением.

9) Имеет ли право частный инвестор просить заплатить процент за перевод займа заёмщику?

9.1.
Добрый день! Попросить право имеет, правда скорее всего это мошенник и никакой займ не переведет.
9.2.
У нас свобода договора, - ст. 421 ГК РФ. Какие условия в договоре подписали, - такие и действуют.. Но остерегайтесь мошенников.

10) Может ли частный инвестор забрать заложенную квартиру, если в ней прописан несовершеннолетний ребенок собственника?

10.1.
Добрый день, Екатерина. Если квартира не находится на балансе у кредитной организации и при этом Вы как должник дали согласие на ее продажу, то будете договариваться с кредитором о реализации имущества во внесудебном порядке. Если же не расставаться с жильем добровольно, то по решению суда квартира выставляется на публичные торги. Это более длительный и сложный способ с учетом положений закона о банкротстве. Торги проходят только после окончания процесса, в котором суд по иску кредитора постановил обратить взыскание на заложенное имущество.

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение