Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян
Российские кредитные организации начали по но новой причине блокировать счета и вклады россиян, требуя объяснить происхождение денежных средств. Об этом пишет газета «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ, которые столкнулись с подобной проблемой.
Так, один из клиентов решил перевести деньги со счета в МСП Банке на вклад в МКБ. В кредитной организации потребовали объяснить происхождение денежных средств, а также письменно рассказать, как они будут использованы в дальнейшем. В противном случае банк пригрозил блокировкой счета и вклада.
Издание опросило крупнейшие российские банки, которые заявили, что руководствуются «антиотмывочным» федеральным законом №115, согласно которому проверяются все операции от 600 тысяч рублей.
Эксперты подтвердили, что банки могут требовать клиента подтвердить происхождение денежных средств в случае сомнений по поводу легальности операций. К тому же, проверке могут быть подвержены и операции на сумму меньше 600 тысяч рублей.
Перечень документов, необходимый для разблокировки счета, может быть индивидуальным для каждого случая. Это может быть договор дарения или об оказании услуг. Если клиент банка не согласен с требованиями кредитной организации, он может обратиться в суд, а также в спецкомиссию из представителей ЦБ и Росфинмониторинга.
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты