ЦБ будет контролировать денежные переводы физлиц

Банк России начнет запрашивать у финансовых организаций информацию обо всех денежных переводах между физическими лицами, в том числе, личные данные отправителей и получателей, пишет ProGov.ru.

Уточняется, что регулятор начнет мониторинг таких переводов уже с января 2022 года.

Как сообщает РБК, в ЦБ эту меру называют необходимой для оптимизации представления данных банками и получения информации о платежных услугах, а также в целях борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Полученные сведения планируется применять для анализа рынка по стране в целом и в территориальном разрезе в частности.

Под контроль попадут следующие виды денежных переводов между физлицами:

• с карты на карту;

• со счета на счет;

• с электронного кошелька на электронный кошелек;

• с карты на кошелек и обратно;

• переводы физлица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;

• переводы через системы денежных переводов, (Western Union, CONTACT и другие).

В то же время эта мера не коснется перечисления средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводов в пользу юрлиц и индивидуальных предпринимателей.