Банк блокирует расходные операции по р/счету, приводя 115 фз как основание. Предприятие теряет деньги и лицензию - судебные перспективы

Обратился в банк для открытия зарплатного счета. Банк мне отказал, т.к. я являлся ранее клиентом этого банка и мой счет был заблокирован. При поступлении на мой счет крупной суммы денег, банк посчитал это подозрительным и заблокировал счет. Деньги мне удалось перевести на счет в другом банке, при этом с меня взяли приличную комиссию за перевод.

В СБ РФ открыт счет юридического лица. После возбуждения исполнительного производства (долг по налогу ИП), в Банке сообщили, что счет арестован и никакие операции не возможны (снятие со счета/пополнение). Сейчас заплатили все налоги, обратились в Банк, чтобы сняли арест со счета. В ответ нам сообщили, что денег на счете нет, кроме этого мы еще и должны Банку, поскольку все средства ушли в погашение долга по исполнительному листу. Скажите, насколько законно списание средств без согласия клиента Банка? Должен ли Банк или судебные приставы как-то уведомлять, что средства со счета в Банке поступили в счет списания долга? И имеет ли право Банк списывать деньги со счета в отрицательный баланс, если это обычный дебетовый счет? Никаких кредитов и кредитных карт не оформлено.

У меня есть действующие ООО и ИП.Расчетные счета открыты в Альфа-банке. Предприятия осуществляют поставки сырья и ингредиентов на мясоперерабатывающее предприятие, оплачивают изготовление на этом предприятии мясных консервов и реализуют их в торговые сети. Финмониторингом банка был запрошен пакет документов поясняющих мою коммерческую деятельность в отношении ООО. Документы были предоставлены. Однако, что то банк не удовлетворило и он,ссылаясь на 115 закон приостановил расходные операции по расчетному счету в отношении ООО, а также ИП,хотя по нему никаких запросов небыло. Были предоставлены дополнительно запрошенные документы, но банк молчит и счета не обслуживает. Наличность с ООО не снимаю, контрагенты либо производители, либо крупные торговые сети. В личной беседе с персональным менеджером прозвучало, что закрывайте счета и идите лесом. Но хотелось бы понять: может ли банк не обслуживать расходные операции по счету, если на них нет обременения со стороны налоговой и т.д.Деньги на производстве ой как необходимы! Подскажите, пожалуйста, как мне правильно поступить в такой ситуации?

У нашей организации открыт счет в банке. Банк прислал нашей организации письмо, в котором требует предоставить договор аренды, на основании которого мы находимся по зарегистрированному адресу (для выполнения требований 115 фз). Если мы данный договор не предоставим то банк грозиться приостановить расходные операции по нашему счету. Законны ли будут действия банка по приостановлению операций по нашему счету?

Банк заблокировал расходные операции по расчетному счету на основании п. 11 ст. 7 ФЗ-115. Причин блокировки не называет, письменного ответа от банка нет, никаких документов (договора, счет-фактуры, накладные) не запрашивают. Предлагают уйти в другой банк, и закрыть расчетный счет. Что делать в данной ситуации?

Согласно заключенного нами договора о покупке строительной техники деньги за нее перечисляются частями в течении года. Однако последнее платежное поручение банк принял, но деньги с нашего счета не списал, мотивируя это тем, что у банка на корсчету не было средств. Платеж пришел с опозданием на 11 дней. В результате этого продавец выставил нам пени за просрочку платежа, проценты за пользование чужими денежными средствами и порчу деловой репутации фирмы. Возможно ли обратиться в суд на наш банк? Возможно ли перевести оставшиеся денежные средства на нашем счету на счет в другом банке?

У банка отозвали лицензию, на счете был остаток, банк, которому передали полномочия, отвечает, что счет пуст. Выписку по движению денежных средств не выдают, только остаток, банк клиент заблокирован. Чем можно доказать, что деньги были? Как получить выписку по счету? Как подать требование кредитора?

Банк заблокировал счёт без уведомлений и тд.Бегал прыгал и в итоге узнал что заблокировали по 115 фз.перед закрытием счета сказали что, объяснить что за операции либо они входящий перевод отправят обратно. (тоже не понял этого момента) думаю ладно, предоставил все документы и ждал. Вообщем настал момент когда нужно было закрыть счёт и перевести остаток на другой счёт.Мне открыли доступ к личному кабинету и я увидел списание денег якобы по какой-то притензии. Сначала сотрудники ничего не объяснили и ничего сами не знали. Я отправил досудебный претензию о пояснения и узнать в чем дело., на что мне банк ответил вот это: Списание средств с вашего счета было произведено в соответствии с п. 3.15. Общих Условий обслуживания счетов, вкладов и потребительских кредитов граждан АО «Райффайзенбанк»: "Клиент выражает свое согласие на то, что банк имеет право без получения дополнительного согласия клиента списывать с любого счета клиента суммы (осуществлять перевод денежных средств): ... - денежных средств, поступивших на Счет, в том числе в результате совершения операций с помощью Карт, Системы или систем дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в отношении которых Банком получено заявление от плательщика, со счета которого в Банке поступили данные денежные средства, или заявление от банка плательщика, со счета плательщика в котором поступили данные денежные средства, о том, что плательщик не совершал операции перевода денежных средств на Счет Клиента. Указанные денежные средства используются для возврата средств плательщику или Банку, если Банк осуществил возврат средств плательщику за счет собственных средств. Для реализации вышеуказанного права Банк имеет право предварительно блокировать соответствующую сумму на Счете Клиента". У банка нет оснований для возврата вам данных средств.

Банк N лишился лицензии В этом банке у ООО открыт расчетный счет и на счет находятся денежные средства. Вопрос: Что будет с денежными средствами, находящимися на расчетном счете? Вернет ли банк ООО деньги? Если да,то какова процедура т сроки возврата денег? Спасибо.