Уголовная ответственность при передаче кредитных средств третьим лицам - анализ судебной практики

Хочу узнать мнение юристов по следующему вопросу. Лицо получает в банке кредит по подложным документам, не имея намерения выполнить обязательство. Полученные деньги заемщик передает лицу, которое заранее обещало производить выплаты по договору, однако этого не делает. Вопрос: несет ли заемщик уголовную ответственность за мошенничество, учитывая, что он непосредственно выполнил объективную сторону-предоставил подложные документы и изъял деньги.

Ч 1 ст.159.4. ИдОбвиняемый был ген. директором, соучредителем и ИП строительной фирмы, обвиняется по ч.3 ст.159. Договора заключались, выдавались ордера, составлялись акты о выполненных работах, но работы до конца не доводились. Обвинение звучит так:... он имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных ср-в, путем обмана, выразившемся в сознат. Сообщении заведомо ложных сведений о намерении выполнить работы и злоупотр. Доверием, выразившемся в принятии на себя обязательств при заведомом отсутствии намерений их выполнить, с целью безвоздмез. Обращения в свою пользу чужого имущ., из лич. корыст. Побужден. Заведомо не намерев. Выполн. Условия договоров... ...Он путем обмана И (а в ст.159 написано ИЛИ)злоупотр. Доверия из личн. Корыстн. Побуждений, использ. Своё служеб. Положение...-это основа обвинения. Какие нужны аргументы для переквалификации вет суд, ходат. Отклонено.

И сроки проведения работы, по расписке машина должна была быть готова 20.06.2019 года машина не готова, машина без части днища и порога и машина не покрашена, двери все зачищены шкуркой, машину в таком состояние не забрать так как машина без днища и порога и не покрашена а вся зашкуренна и машину дальше он не делает, почитала законы могу ли я написать заявление в полицию о том что нанесен вред машине так как ремонт машины не сделан а так же написать по факту мошеничества так как вошел в доверии зная изначально что машину делать не будет ведь верxовный суд дал постановление где сказанно Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалосьВ случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него. Возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Прошу проконсультировать по следующему вопросу - между двумя физическими лицами, был заключен договор займа.

Займодавец (по просьбе заемщика) перечислял средства по договору на счет третьего лица, реквизиты которого указал заемщик.

Несет ли это третье лицо ответственность перед займодавцем, если заемщик не выполнит своих обязательств?

Третье лицо, на чей счет перечислялись денежные средства, никаких обязательств не подписывал.

С уважением и надеждой на Ваше мнение, Алексей.

В договоре поручительства, что касается вопроса прекращения договора поручительства (в разделе прочие условия) банк изложил в следующей редакции:"Поручительство прекращается с прекращением всех обязательств ЗАЕМЩИКА по кредитному договору, а так же в иных случаях предусмотренных законодательством РФ"

В данной формулировке четко сказано, что поручительство прекращается с ПРЕКРАЩЕНИЕМ всех обязательств ЗАЕМЩИКА...! Не с прекращением обеспеченного им (поручителем обязательств, как это предусмотрено п.1 ст.367 ГК РФ), либо с ВЫПОЛНЕНИЕМ всех обязательств ЗАЕМЩИКА.

Мои обязательства как заемщика, по кредитному договору, прекратились тогда, когда я не смог оплатить проценты... вернуть сумму кредита и т.д. То есть, прекратились за несколько месяцев до окончания срока на который я брал кредит. Исходя из смысла и содержания данной формулировки, если я правильно понимаю, поручительство прекратилось с прекращением обязательств ЗАЕМЩИКА.

Банк подал иск к поручителю и заемщику по истечению четырех месяцев после того, как заемщик не стал выполнять условия кредитного договора (т.е.прекратил выполнять) и после десяти дней после наступления даты возврата кредита.

Вопрос:

Правомерно ли предъявление иска к поручителю, исходя из вышеизложенной ситуации и непрекратилось ли обязательство поручителя уже тогда, когда прекратил выполнять обязательство по кредитному договору заемщик?

С уважением.

Николай.

Третье лицо оплачивает кредит заемщика в сбербанке через кассу с предоставлением своего паспорта (третьего лица) или же переводом со сбербанковской карты денежных средств третьего лица на кредитную карту заемщика. При этом в квитанции при оплате через кассу, соответственно указывается плательщик третье лицо, а не заемщик. Вопрос: если допустить какие-либо судебные разбирательства в отношении заемщика, то может ли стать известно суду, что кредит оплачивал не сам заемщик, а третье лицо? Деньги третье лицо вносит по номеру кредитной карты/номеру кредитного договора заемщика.

Отдала машину на покраску под расписку в расписке указана сумма предоплаты и сроки проведения работы, по расписке машина должна была быть готова 20.06.2019 года машина не готова, машина без части днища и порога и машина не покрашена, двери все зачищены шкуркой, машину в таком состояние не забрать так как машина без днища и порога и не покрашена а вся зашкуренна и машину дальше он не делает, почитала законы могу ли я написать заявление в полицию о том что нанесен вред машине так как ремонт машины не сделан а так же написать по факту мошеничества так как вошел в доверии зная изначально что машину делать не будет ведь верxовный суд дал постановление где сказанно Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалосьВ случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него. Возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Я являюсь поручителем Сбер. банк Р.Ф.Мой заемщик погиб. В договоре о поручительстве п.2 сказано: Поручитель принимает на себя обязательство отвечать за исполнение обязательств, предусмотренных кредитным договором, за заемщика, а также за любое иного должника в случае перевода долга на др. лицо, а также в случае смерти заемщика. Как мне поступить в данной ситуации? Можно ли мне избежать выплату за заемщика? Что для этого нужно сделать юридически?

При оформлении договора по кредиту мне нужно было указать раб. стационарный номер тел. (работала я в такси деньги за заказы мы сдавали диспетчеру, но у него не было стац-ого телефона, а поскольку главное предприятие находилось в другом городе, я даже адреса не знала не то что №телефона наш диспетчер просто отправлял наши данные туда и нам присваивался № (позывной)) поэтому я не смогла его предоставить, а сотовый им не подходил, но информацию в договоре заполнить надо было и я дала № тел. знакомой, её адрес и назвала её диспетчером. Полтора года я платила исправно, но случился в доме пожар, я обращалась в банк за отсрочкой на 4 мес. по платежам, но получила отказ. Спустя какое-то время я больше не смогла платить, теперь собираюсь платить только по решению суда. На днях у меня был представитель банка помимо разговора о неплатёжеспособности он указал мне на мошенничество о не достоверной информации при оформлении договора.

Статья 159.1 УК РФ: 1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, - наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

А в комментариях пишется

По особенностям способа совершения преступления закон выделяет две разновидности мошенничества: 1) хищение путем обмана; 2) хищение путем злоупотребления доверием; однако не раскрывает ни первое, ни второе понятия.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства). Скажите пожалуйста что мне за это будет?

Я выступила поручителем при кредите в 300 000 руб. на 3 года в 2008 году, сейчас заемщик умер. Что можно сделать чтобы не расплачиваться за него? Есть ли возможность уменьшить сумму долга?

Банк Сбербанк, выплаты в течении года производились регулярно.

В договоре в пункте 2.8 поручители принимают на себя обязательства отвечать за исполнение обязательств, предусмотренных кредитным договором, за заемщика, а также любого иного должника в случае перевода долга на другое лицо, а также в случае смерти заемщика.