Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Как обменять наличные деньги на иностранный счет?
398₽ VIP

25.11.2017, 23:07
• г. Санкт-Петербург

Живу за рубежом (в Ирландии).

Есть некоторые активы в России (СПб), плюс некоторые деньги подарят родители. Хочу использовать для первоначального взноса по ипотеке - а это требует иметь все деньги на счете в иностранном банке (адвокаты сами переведут деньги банку).

Вопрос - если я обменяю наличные деньги в СПб и перевезу физически (задекларировав на таможне, т.к. больше 10 т. долларов), могу ли я потом эти деньги положить на счет в иностранном банке? Дело в том, что есть же белый лист операций, которые можно проводить по счетам в иностранных банках - будет ли эта операция (зачисления вполне легальной суммы на счет) разрешенной или потенциально может быть признана нелегальной (и следовательно - штраф 75-100%)? Или лучше сделать банковский перевод (несколько сотен евро комиссии)? спасибо.

Читать ответы (8)
Иностранные банки
Деньги в банке
Счет в иностранном банке
Ответы на вопрос (8):

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 18.07.2017) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

""Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона, в отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их установление.

Исходя из того, что согласно ст 6 данного федерального закона Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, Вам лучше осуществить банковский перевод.

Спросить
Это лучший ответ

Здравствуйте!

То есть по сути вопрос сводится к тому, готов ли зарубежный банк признать в качестве оправдательного документа таможенную декларацию о вывозе денежных средств из России. Без знания Ирландских законов об этом невозможно говорить. Надо писать запрос в сам банк, в который вы намерены положить деньги.

Спросить

Попробуйте сделать перевод через Westrn union, при переводе денежных сумм, указывайте назначение платежа - "материальная помощь".

Также учтите, что валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, Вы можете без проблем осуществить банковский перевод.

ГК РФ Статья 863. Общие положения о расчетах платежными поручениями

1. При расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную сумму на счет указанного плательщиком лица в этом или в ином банке в срок, предусмотренный законом или устанавливаемый в соответствии с ним, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определяется применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

2. Правила настоящего параграфа применяются к отношениям, связанным с перечислением денежных средств через банк лицом, не имеющим счет в данном банке, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или не вытекает из существа этих отношений.

3. Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, а также установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 18.07.2017) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 6. Валютные операции между резидентами и нерезидентами

Спросить

Здравствуйте, если вы являетесь налоговым резидентом РФ, то ФНС России должно быть уведомлено об открытии Вами счета в иностранном банке, в течении 1 месяца со дня открытия счета и перечисленных средствах по форме уведомления утвержденой приказом ФНС России от 21.09.2010 № ММВ-7-6/457 «Об утверждении форм уведомлений об открытии (закрытии), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации, и о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации».

При соблюдении данных условий трудностей возникнуть не должно, если законодательством Ирландии не предусмотрено иное.

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Антон! Вы не туда обратились. Здесь сидят юристы очень широкого профиля, которые в этих вопросах практики не имеют, но выложат вам все нормативные акты. Я бы остерегался таких советов от таких юристов. Вам надо обращаться к ирландским адвокатам, потому что основной вопрос - это зачисление задекларированных денег в ирландский банк. Переводить крупную сумму безналом не советую, огромная опасность - блокировка российским банком ваших денег плюс очень дорого. Сейчас это огромная проблема в России. Большинство наших граждан обычно отдают предпочтение таким международным системам переводов, как Western Union, MoneyGram и Юнистрим.

Однако, в некоторых случаях намного более выгодно использовать систему обмена сообщений SWIFT (СВИФТ), Если все таки решите безналом, то лучше проконсультируйтесь в банке

Можете пойти другим путем. Найдите зарубежного биржевого брокер. А, через него купите акции в России, а потом в Ирландии продайте и получите кеш. Можете произвести покупки криптовалюты и так же перевести в кеш в ирландском банке. Вариантов множество, но помните главное - остерегайтесь российской власти и российских банков. Удачи!

Спросить
Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

К сожалению, не получил ответа на свой вопрос. Попробую уточнить.

1. Я не являюсь налоговым резидентом, но являюсь валютным (посещаю Россию чаще, чем раз в год). Поэтому мой иностранный счет зарегистрирован в налоговой.

2. В декабре буду в СПб, к тому времени на счете будет определенная сумма, которую нужно в итоге вывезти в Ирландию. Одна опция - сделать это бесплатно (обменять на евро, вывезти и задекларировать по пути). Тут да, нужно спросить у Ирландского банка, как он отнесется к зачислению такой суммы. Вторая опция - сделать перевод на свой зарубежный счет (о котором налоговая знает, и уведомление в российский банк, с которого будет сделан перевод, подано)

3. Перевод - несколько сотен евро. При возможности предпочел бы не платить эти деньги, если законодательство разрешает вывозить любые суммы денег, при условии декларирования.

4. Вопрос теперь в том, как операция зачисления суммы на счет (при условии, что ирландский банк разрешает) будет воспринята российской налоговой. Есть конкретный список разрешенных операций. Перевод со своего российского счета на зарубежный - разрешенная. Получение з/п - тоже. А, например, деньги с продажи авто за рубежом - не входит в список.

5. Вопрос - если я в итоге зачислю такие деньги на счет в зарубежном банке (деньги легальные - это могут быть или деньги с продажи по переуступке или подарок родителей), а потом российская налоговая решит осуществить проверку моих операций - есть ли риски, что эта операция будет признана неразрешенной и меня оштрафуют на 75-100%?

6. п.с. Не понимаю, зачем мне вестерн юнион... неужели кто-то думает, что переслать 30-40 тыс. долларов через В.Ю. будет дешевле, чем банковским переводом?

Спросить

Доброго вам времени суток. В любом случае, по-любой операция у вас должны быть на руках документы для обоснования, если счет заблокируют. .Желаю Вам удачи в решении вашего вопроса и всего наилучшего.

Спросить

Статья 7 НК. Международные договоры по вопросам налогообложения

1. Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила и нормы, чем предусмотренные настоящим Кодексом и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, применяются правила и нормы международных договоров Российской Федерации.

2. Лицом, имеющим фактическое право на доходы, в целях настоящего Кодекса признается лицо (иностранная структура без образования юридического лица), которое в силу прямого и (или) косвенного участия в организации, контроля над организацией (иностранной структурой без образования юридического лица) либо в силу иных обстоятельств имеет право самостоятельно пользоваться и (или) распоряжаться доходом, полученным этой организацией (иностранной структурой без образования юридического лица).

Лицом, имеющим фактическое право на доходы, в целях настоящего Кодекса также признается лицо (иностранная структура без образования юридического лица), в интересах которого иное лицо (иная иностранная структура без образования юридического лица) правомочно распоряжаться доходом, полученным организацией (иностранной структурой без образования юридического лица), указанной в абзаце первом настоящего пункта, или непосредственно таким иным лицом (иной иностранной структурой без образования юридического лица).

При определении лица, имеющего фактическое право на доходы, учитываются функции, выполняемые лицами, указанными в настоящем пункте (иностранными структурами без образования юридического лица), а также принимаемые ими риски.

3. В случае, если международным договором Российской Федерации по вопросам налогообложения предусмотрено применение пониженных ставок налога или освобождение от налогообложения в отношении доходов от источников в Российской Федерации для иностранных лиц, имеющих фактическое право на эти доходы, в целях применения этого международного договора иностранное лицо не признается имеющим фактическое право на такие доходы, если оно обладает ограниченными полномочиями в отношении распоряжения этими доходами, осуществляет в отношении указанных доходов посреднические функции в интересах иного лица, не выполняя никаких иных функций и не принимая на себя никаких рисков, прямо или косвенно выплачивая такие доходы (полностью или частично) этому иному лицу, которое при прямом получении таких доходов от источников в Российской Федерации не имело бы права на применение указанных в настоящем пункте положений международного договора Российской Федерации по вопросам налогообложения.

4. В случае выплаты доходов от источников в Российской Федерации иностранному лицу, постоянным местонахождением которого является государство (территория), с которым имеется международный договор Российской Федерации по вопросам налогообложения, и не имеющему фактического права на такие доходы, если источнику выплаты известно лицо, имеющее фактическое право на такие доходы (их часть), налогообложение выплачиваемого дохода производится в следующем порядке:

1) в случае, если лицо, имеющее фактическое право на выплачиваемые доходы (их часть), признается в соответствии с настоящим Кодексом налоговым резидентом Российской Федерации, налогообложение выплачиваемого дохода (его части) производится в соответствии с положениями соответствующих глав части второй настоящего Кодекса для налогоплательщиков, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, без удержания соответствующего налога в отношении выплачиваемых доходов (их части) у источника выплаты при условии информирования налогового органа по месту постановки на учет организации - источника выплаты доходов в порядке, устанавливаемом федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов;

2) в случае, если лицо, имеющее фактическое право на выплачиваемые доходы (их часть), является иностранным лицом, на которое распространяется действие международного договора Российской Федерации по вопросам налогообложения, положения указанного международного договора Российской Федерации применяются в отношении лица, которое имеет фактическое право на выплачиваемые доходы (их часть) в соответствии с порядком, предусмотренным международным договором Российской Федерации.

Но:

по сути для целей оценки по праву России сам по себе факт (источник) дохода легален, налоги уплачены. Есть только операция перемещения средств за границу в личных целях. Сама по себе она не образует объект налогообложения. То есть эти отношения не регулируются Налоговым кодексом.

Статья 2. Отношения, регулируемые законодательством о налогах и сборах

1. Законодательство о налогах и сборах регулирует властные отношения по установлению, введению и взиманию налогов, сборов, страховых взносов в Российской Федерации, а также отношения, возникающие в процессе осуществления налогового контроля, обжалования актов налоговых органов, действий (бездействия) их должностных лиц и привлечения к ответственности за совершение налогового правонарушения.

2. К отношениям по установлению, введению и взиманию таможенных платежей, а также к отношениям, возникающим в процессе осуществления контроля за уплатой таможенных платежей, обжалования актов таможенных органов, действий (бездействия) их должностных лиц и привлечения к ответственности виновных лиц, законодательство о налогах и сборах не применяется, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

3. К отношениям по установлению и взиманию страховых взносов на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний и страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения, а также к отношениям, возникающим в процессе осуществления контроля за уплатой указанных страховых взносов, обжалования актов, действий (бездействия) должностных лиц соответствующих органов контроля и привлечения к ответственности виновных лиц, законодательство о налогах и сборах не применяется.

Для подстраховки можно сделать запрос и в нашу ФНС.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России