Вопросы о возможности и лицензировании предоставления кредитов и займов частными лицами ООО и ИП

Здравствуйте! банки выдают кредиты. у них на то есть разрешение(лицензия). ип не выдает кредиты. предлагают еще также "якобы быстрые деньги" но это уже накрученные проценты и не совсем легальная деятельность.

Добрый день!

ООО может выдавать частным лицам займы, если оно и размер займов удовлетовряют требованиям ФЗ № 151 0о 2 07.2010 "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Поалага, что вы найдете всю интересующую Вас по данному вопросу информацию в этом Законе.

Не будучи МКФО деньги давать давать взаймы можно, но редко, чтобы это нельзя было расценить как деятельность данной организации. Есть еще потребкооперация, посмотрите Закон 190-ФЗ от 18.07.2009 "О Кредитоной кооперации", хотя он вряд ли Вам подойдет, так как там займы можно давать только членам кооператива.

Ничего страшного. Правда, по поводу ОКВЭДа боюсь ввести Вас в заблуждение, тк как регистрациями компаний не занимаюсь, однако, думаю, что это будет раздел J скорее всего п. 65.12 (хотя лучше все-таки попробовать уточнить, например там, куда будете подавать документы для включения в реестр. По этому вопросу смотрите документ ниже

Утвержден

Приказом Министерства финансов

Российской Федерации

от 3 марта 2011 г. N 26н

ВЕДЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕЕСТРА

МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

1. Настоящий Порядок разработан в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 27, ст. 3435) (далее - Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях") и Положением о Министерстве финансов Российской Федерации, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2004 г. N 329 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3258; N 49, ст. 4908; 2005, N 23, ст. 2270; N 52, ст. 5755; 2006, N 32, ст. 3569; N 47, ст. 4900; 2007, N 23, ст. 2801; N 45, ст. 5491; 2008, N 5, ст. 411; N 46, ст. 5337; 2009, N 3, ст. 378; N 6, ст. 738; N 8, ст. 973; N 11, ст. 1312; N 26, ст. 3212; N 31, ст. 3954; 2010, N 5, ст. 531; N 9, ст. 967; N 11, ст. 1224; N 26, ст. 3350; N 38, ст. 4844; 2011, N 1, ст. 238; N 3, ст. 544; N 4, ст. 609).

2. Ведение государственного реестра микрофинансовых организаций (далее - Реестр) осуществляется Министерством финансов Российской Федерации.

3. Реестр ведется на бумажном носителе и в электронном виде. При несоответствии между записями на бумажном носителе и в электронном виде приоритет имеют записи на бумажном носителе.

4. Ведение Реестра в электронном виде осуществляется в соответствии с едиными организационными, методологическими и программно-техническими принципами, обеспечивающими совместимость и взаимодействие указанного Реестра с иными федеральными информационными системами и сетями.

5. Сведения, содержащиеся в Реестре, являются открытыми и общедоступными.

6. За внесение сведений в Реестр взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

7. Для включения сведений о юридическом лице в Реестр данное юридическое лицо представляет в Министерство финансов Российской Федерации на бумажном носителе заявление о внесении сведений о юридическом лице в Реестр, подписанное руководителем юридического лица или уполномоченным им лицом, с приложением по описи следующих документов:

1) копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

2) копий учредительных документов юридического лица;

3) копии решения о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов;

4) копии решения об избрании (назначении) органов управления юридического лица с указанием их состава на день представления документов в Минфин России;

5) сведений об учредителях юридического лица по форме согласно Приложению N 1 к настоящему Порядку;

6) сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом;

7) выписки из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающего правовой статус учредителя - иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями);

8) квитанции об уплате государственной пошлины за внесение сведений в Реестр (оригинал).

8. Документы иностранных юридических лиц должны быть представлены на государственном (официальном) языке соответствующего иностранного государства с переводом на русский язык и удостоверены в установленном порядке.

9. Учредительные документы некоммерческих организаций должны содержать положение о том, что микрофинансовая деятельность является одним из видов деятельности, осуществляемым некоммерческой организацией, а также сведения о том, что доходы, полученные от микрофинансовой деятельности, должны направляться некоммерческой организацией на осуществление микрофинансовой деятельности и ее обеспечение, в том числе на погашение полученных микрофинансовой организацией кредитов и (или) займов и процентов по ним, на иные социальные цели либо благотворительные, культурные, образовательные или научные цели.

10. Во внесении сведений о юридическом лице в Реестр может быть отказано по следующим основаниям:

1) несоответствие документов, представленных в Министерство финансов Российской Федерации для внесения в государственный реестр микрофинансовых организаций, требованиям Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов;

2) представление неполного комплекта предусмотренных Федеральным законом "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" документов, необходимых для внесения в государственный реестр микрофинансовых организаций, либо документов, содержащих недостоверную информацию;

3) исключение сведений о данном юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основанию, предусмотренному пунктом 2 части 1 статьи 7 Федерального закона "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в течение года, предшествующего дате подачи заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций.

11. Срок внесения сведений о юридическом лице в Реестр и выдачи заявителю свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в Реестр, являющегося защищенной полиграфической продукцией уровня "В" (Приложение N 2 к настоящему Порядку), или отказ во внесении сведений в Реестр, а также срок внесения записи об изменениях в сведения о микрофинансовой организации в Реестр составляет 14 рабочих дней с даты поступления в Минфин России заявления о внесении сведений (изменений) в Реестр с прилагаемыми документами.

12. Срок внесения записи об исключении сведений о микрофинансовой организации из Реестра составляет 14 рабочих дней с даты поступления в Минфин России заявления об исключении сведений о микрофинансовой организации из Реестра или с даты принятия решения Минфина России об исключении сведений о микрофинансовой организации из Реестра, либо с даты поступления в Минфин России сведений о ликвидации микрофинансовой организации.

Приложение N 1

к Порядку ведения

государственного реестра

микрофинансовых организаций,

утвержденному Приказом

Министерства финансов

Российской Федерации

от 3 марта 2011 г. N 26н

Сведения об учредителях (участниках) юридического лица

__________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица, адрес, ОГРН)

----T------------------T-----------T------------------T-----------------------------------------T------------------¬

¦ N ¦ Полное ¦ ИНН ¦ Фамилия, имя, ¦ Реквизиты учредителя (участника) ¦ Размер участия ¦

¦п/п¦ наименование ¦учредителя ¦ отчество (если ¦ ¦ учредителя ¦

¦ ¦ учредителя ¦(участника)¦последнее имеется)¦ ¦ (участника) в ¦

¦ ¦ (участника) ¦ ¦ руководителя ¦ ¦уставном капитале ¦

¦ ¦ микрофинансовой ¦ ¦ учредителя +----------------------T------------------+------T-----------+

¦ ¦ организации - ¦ ¦ (участника) ¦ почтовый индекс, ¦ платежные ¦в тыс.¦ доля в ¦

¦ ¦юридического лица ¦ ¦ микрофинансовой ¦адрес, телефон, факс; ¦ реквизиты; номер ¦рублей¦ уставном ¦

¦ ¦либо фамилия, имя,¦ ¦ организации - ¦ код ОКПО; код страны ¦банковского счета ¦ ¦капитале (в¦

¦ ¦ отчество (если ¦ ¦юридического лица ¦ <*>; организационно- ¦и полное фирменное¦ ¦процентах) ¦

¦ ¦последнее имеется)¦ ¦ либо паспортные ¦ правовая форма; ОГРН ¦ наименование ¦ ¦ ¦

¦ ¦ учредителя ¦ ¦данные учредителя ¦ (ОГРНИП); БИК и ¦ кредитной ¦ ¦ ¦

¦ ¦ (участника) ¦ ¦ (участника) ¦регистрационный номер,¦ организации, в ¦ ¦ ¦

¦ ¦ микрофинансовой ¦ ¦ микрофинансовой ¦ присвоенный Банком ¦ которой открыт ¦ ¦ ¦

¦ ¦ организации - ¦ ¦ организации - ¦России (для учредителя¦этот счет, ее ОГРН¦ ¦ ¦

¦ ¦ физического лица ¦ ¦ физического лица ¦ (участника) - ¦и регистрационный ¦ ¦ ¦

¦ ¦ ¦ ¦ ¦кредитной организации)¦ номер ¦ ¦ ¦

+---+------------------+-----------+------------------+----------------------+------------------+------+-----------+

¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ 4 ¦ 5 ¦ 6 ¦ 7 ¦ 8 ¦

+---+------------------+-----------+------------------+----------------------+------------------+------+-----------+

¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦

L---+------------------+-----------+------------------+----------------------+------------------+------+------------

_____________________________________ _________________ ___________________

(уполномоченное соответствующим (личная подпись) (инициалы, фамилия)

органом управления микрофинансовой

организации лицо)

М.П.

--------------------------------

<*> Для иностранных юридических лиц.

Приложение N 2

к Порядку ведения

государственного реестра

микрофинансовых организаций,

утвержденному Приказом

Министерства финансов

Российской Федерации

от 3 марта 2011 г. N 26н

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(МИНФИН РОССИИ)

СВИДЕТЕЛЬСТВО

о внесении сведений о юридическом лице

в государственный реестр микрофинансовых организаций

Настоящим подтверждается, что в соответствии с Федеральным законом

"О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

в государственный реестр микрофинансовых организаций

внесены сведения о юридическом лице

___________________________________________________________________________

(полное наименование юридического лица с указанием

организационно-правовой формы)

___________________________________________________________________________

(сокращенное наименование юридического лица)

ОГРН ________________________

регистрационный номер записи в государственном реестре микрофинансовых

организаций

--T-T-T-T-T-T-T-T-T-T-T-T-¬

¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦ ¦

L-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+-+--

________ __________________ _______

(дата) (месяц прописью) (год)

Директор Департамента

финансовой политики __________________ ________________________

(подпись) (Ф.И.О.)