Банк отклонил платёж организации и просит закрыть счёт с удержанием комиссии большой. Что делать?

• г. Челябинск

Банк отклонил платёж организации и просит закрыть счёт с удержанием комисси большой. Что делать?

Читать ответы (1)
Ответы на вопрос (1):

Это значит, что перевод средств показался банку подозрительной операцией и банк применил нормы антиотмывочного законодательства, а именно Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Обычно банки запрашивают все документы по сделке/сделкам и только после этого либо разблокируют счёт,либо просят закрыть счёт. Хорошего, честно говоря, мало.

Спросить
Анастасия
25.01.2022, 12:20

ИП совершил ошибку при переводе 2 млн. на недвижимость - банк списал комиссии за отклоненный платеж и повторный перевод с ошибкой

Я ИП по сделке по покупки недвижимости мне необходимо было оплатить сумму в размере 2 млн., на счёт физ. Лица. В соответствии с условиям банка за перевод будет взята комиссия до 2 млн 2,5, % свыше 2 млн.-4% Я совершил данный платёж, но в фамилии получателя допустил ошибку, и банк-получатель отклонил платёж и деньги вернулись обратно на мой счёт. В этот же день я повторно отправил платёж уже по верным реквизитам. Банк произвёл списание комиссий за оба платежа, при этом за второй платёж была взята комиссия 4%, но фактически перевод был на 2 мл. И комиссия должна быть 2,5%? И правомерно ли списание комиссии банком за платёж который отклонил банк-получатель, в размере суммы от перевода?
Читать ответы (7)
Наталья
07.06.2014, 09:15

Может ли банк начислять комиссию за ведение счета после закрытия кредита в 2012 году?

Имеет ли право банк брать комиссию за ведение счета, кредит закрыт в 2012 году, но в банке говорят, что если не закрыть счет, то будет начислена комиссия за ведение счета (услугами банка не пользуюсь с 2012) законно ли это?
Читать ответы (2)
Дмитрий
13.12.2008, 23:08

Как понять, когда банк может установить для физического лица комиссию при проведении платежа, а когда нет?

Как понять, когда банк может установить для физического лица комиссию при проведении платежа, а когда нет? Часто платишь в какую-либо организацию платеж, а вам операционист банка объявляет комиссию в четверть самого платежа. И вообще почему комиссия так называется? Есть ли здесь связь с договором комиссии? Банк разве проводит платеж от своего имени за мой счет, а не от моего имени за мой же счет?
Читать ответы (1)
Екатерина
22.01.2013, 21:31

Банк погашает кредит через суд и продает проценты по неустойке коллекторам - что делать в такой ситуации?

Кредит с процентами погашен банку через суд, т.е. весь иск закрыт. Но банк продал проценты по неустойке коллекторам. Сам банк претензий не имеет и не просит больше ничего. Коллекторы звонят и просят погасить долг перед банком, говорят что выкупили у банк и теперь должны закрыть им. Правомерно ли это? Что делать в такой ситуации? Спасибо!
Читать ответы (2)
Юлия Евгеньевна
05.11.2014, 08:00

Как вернуть средства после ошибочного платежа при изменении реквизитов организации-получателя?

Бюджетная организация оплатила счет за оказанные услуги, но у организации получателя изменились реквизиты: банк получателя изменился, а платеж произвели на старый счет в другом банке. Организация написала письмо о возврате финансов т.к. платеж ошибочно перечисленный, приложили копию счета, доп. согл. Об изменении реквизитов, но нам сказали, что банк может отказать. Что делать?
Читать ответы (1)
Екатерина Владимировна
12.02.2018, 21:03

Что делать, если Московский Национальный коммерческий банк требует оплатить курьера после уже оплаченной комиссии

Добрый день. Оплатили уже комиссию перевода и страховку. Просят оплату курьера. Что делать? Просит Московский Национальный коммерческий банк.
Читать ответы (3)
Александр
10.05.2015, 06:47

Какие условия платежа включаются в кредитную карту в Альфа-Банке и допустимо ли взимать комиссию за сам платеж?

Взята кредитная карта в альфа-банке. Ежемесячно вносится платёж в счёт которого входит комиссия за сам платёж в размере 5% от суммы задолженности. Может ли банк взымать такую комиссию?
Читать ответы (1)
Казарин Павел Павлович
16.09.2014, 13:10

Возможности организации по возврату денег после блокировки счета и отзыва лицензии у банка

У организации заблокирован счет в банке. Не успели закрыть счет для перевода средств в другой банк, как у банка отозвали лицензию. Как организации можно забрать свои деньги?
Читать ответы (3)
Рустам
22.10.2015, 10:16

Комиссия работодателя за перевод зарплаты на счет другого банка - законно или нет?

Скажите, может ли работодатель брать комиссию за перевод зарплаты на счет другого банка? Позвонил в банк моей организации там сказали, что комиссия составляет 2%. Законно ли это?
Читать ответы (1)