Как защитить себя, если клиент оформил кредит под чужими данными

Подделка документов и оформление кредита - какая ответственность ждет сотрудника банка и как защититься в подобной ситуации?

Я сотрудник банка, месяц назад обратился клиент и оформил кредит, как оказалось спустя месяц - это был не владелец паспорта, а поддельник. Клиент обратился с жалобой в банк на оформленный не им кредит. Чем грозит данная операция для сотрудника банка? Как можно себя защитить в данной ситуации? Ни каких сомнений, что это владелец паспорта и счета не было, подтверждал операцию руководитель. По мимо дисциплинарного взыскания, банк грозит повесить данный кредит и уволить по статье.

Читать ответы (3)

Клиент отказался от проведения операции через терминал, требует жалобную книгу - наличие хамства и грубости сотрудника банка?

Клиенту было предложено провести операцию в термилале вместо окна сотрудника, на что клиент отказался возмущенно, потребовал жалобную книгу... явных слов грубости и хамства со стороны сотрудника банка не было. А в жалобной книге четко указано хамство и грубость. Операция была проведена в окне. Но поскольку клиент не захотел слушать, сотруднику пришлось разговаривать с клиентом одновременно. Скажите является ли это хамством и грубостью?

Читать ответы (1)

Правомерно ли требование банка погасить недостачу, если отсутствует видеонаблюдение за определённый период?

Имеет ли право банк, требовать с сотрудника погасить недостачу, если он не предоставил видеонаблюдение за определённый период? Клиент написал заявление спустя 4 месяца после проведённой операции (29.05.15 клиент проводил операцию), что ему не дали 20000 руб, в банке хранится видеонаблюдение только 2 месяца. Как быть сотруднику?

Читать ответы (2)

Ошибочный перевод денег по доверенности - последствия для сотрудника банка

Такая ситуация: к сотруднику банка обратился клиент с доверенностью. В доверенности было указанно, что доверенное лицо Может Снимать деньги, а так же получить карту и пин-конверт. Клиент обратился с проблемой, что он хочет перевести деньги на счет третьего лица, чтобы в дальнейшем их снять и оформить сберегательный сертификат. Сотрудник обратился за помощью к своему руководителю, с вопросом о том, может ли он провести данную операцию, на что руководитель сказала, что если есть доверенность, делай. В результате получается так-перевод был совершен, денежные средства поступили на счет третьего лица, но потом оказалось, что данную операцию проводить было нельзя, так как в доверенности не было указано, что доверенное лицо может именно переводить деньги на счета третьих лиц с банковской карты. Последствия для сотрудника?

Читать ответы (1)

Сотрудник банка разблокировал счёт на 600 000 рублей и сделал ошибку - какие последствия ждут его?

Сотрудник банка разблокировал счёт,который был заблокирован мониторингом банка, операции были свыше 600 000 рублей. Через 2 дня, он понял, что совершил ошибку и заблокировал счёт,но деньги немного клиент уже снял. Что грозит сотруднику банка.

Читать ответы (1)

Оформление кредита на телефон без проверки паспортных данных - последствия для сотрудника и преступника

В салоне связи был оформлен кредит на телефон, сотрудник который оформлял заявку, не заподозрил, что паспорт не клиента, смотрел на фото, клиент очень сильно был похож, подал заявку в банк, сотрудники банка сразу прислали предварительное одобрение, хотя на том конце (в банке) тоже ведь должны проверять данные, кому они выдают кредит, но они этого не сделали, что грозит сотруднику и что будет, если найдут преступника?

Читать ответы (1)

Клиент обращается в банк с заявкой на кредит, сотрудник подписывает договор без его ведома - что грозит банковскому сотруднику?

В банк обратился клиент с заявкой на кредит на 1 млн. 9 февраля кредит был одобрен, клиент подписал договор. Однако рабочий день заканчивался и по данному договору выплату банк не сделал. 10 февраля также выплата по договору была невозможна, так как дата в договоре стояла 9 февраля. В связи с этим сотрудник банка позвонил клиенту и сообщил, что нужно подписать новый договор от 10 февраля. Однако клиент начал возмущаться, что приехать нет возможности и что деньги ему срочно нужны 10 числа, так как он уже должен ими распорядиться. После чего сотрудник банка его подписью подписал договор на кредит и деньги клиенту были переведены. Клиент потратил деньги по своему усмотрению. После всего этого график платежей сбился на 1 день, через месяц клиент пришел разбираться, на руках у него был договор от 9 февраля, а в банке договор от 10 февраля, клиент написал жалобу, что такой договор не подписывал. Сотрудник дал объяснение, что сам поставил подпись клиента, чтобы не вызывать его в банк и перевести быстрее деньги, при этом никаких умыслов не имел. Теперь руководство банка грозится уволить сотрудника по статье и повесить на него 1 миллион. Что вообще грозит сотруднику.

Читать ответы (1)

Как вернуть деньги клиенту после ошибочного перевода на другой счет?

Я сотрудник банка, ко мне обратился клиент для оформление длительного поручения со своего счета на свой карточный счёт, в процессе оформления я неверно указал счёт клиента, тем самым деньги в течении 2 месяцев были переведены другому клиенту, клиент отказывается возвращать деньги, как поступить в данной ситуации.

Читать ответы (2)

Украденная заработная плата после несанкционированных операций с использованием мобильного банка

У меня с банковской карты украли деньги. В сбербанке сообщили, что была совершена операция с использованием мобильного банка. Эти операции по поводу денег я не совершал. Я менял банковскую карту. Сотрудник который проводил эту операцию не отключил мобильный банк с прежней карты и у меня в этот же месяц после получения карты, была снята моя заработная плата.

Читать ответы (1)

Последствия для сотрудника банка, передавшего пластиковую карту без клиента

По просьбе руководителя сотрудник банка передал без клиента пластиковую карту руководству, по которой прошла операция какие последствия для сотрудника который передал карту, сам деньги не снимал.

Читать ответы (1)

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59