Моего знакомого обвинили в мошенничестве - мои аргументы и действия

В 2017 году знакомый оформил кредитную карту в Почта-банке с кредитным лимитом 5000 рублей - срочно нужны были деньги. Сотрудник банка, как полагается расписал все положительные стороны кредита, умолчав об отрицательных, добавив, что с индивидуальными условиями обслуживания по карте можно будет потом ознакомиться на сайте банка. Знакомый снял деньги и в этом же году погасил кредит, внеся на карту всю сумму, после чего отложил карту и больше ею не пользовался. Однако, банк все это время банк начислял ежемесячные комиссии за обслуживание карты и смс-информирование, которые знакомый не получал, т.к. сменил оператора мобильного телефона. Недавно банк прислал ему счет-выписку о том, что средств на карте нет, а сумма задолженности составляет около 12 000 рублей. Правомерно ли банк выставляет такую сумму долга, которая намного превышает кредитный лимит карты? Обязан ли знакомый уплачивать выставленную банком сумму долга, ведь взятую основную сумму он давно возвратил?

Моим знакомым хотели перевести определенную сумму денег на карту за продажу товара, мои знакомые продиктовали номер карты, затем им пришла смс с паролем они его тоже продиктовали, и им на карту пришла сумма в 313 тыс. эти люди позвонили стали плакать просить, что якобы перевели ошибочно сумму и просят ее вернуть, мои знакомые перевели всю сумму на указанную карту, А после выяснилось что они перевели свои деньги которые у них были на сберкнижки, эти мошенники скинули все деньги моих знакомых с сберкнижки на карту. И что теперь делать? Как вернуть деньги?

В нашей семье сложилась непростая ситуация. Мой муж в 2017 году оформил кредитную карту Хоум Кредит Банк с лимитом 70 т.р. До конца мая 2019 года он пользовался ей постоянно, расплачивался за покупки, снимал деньги со счета некоторые суммы, переводил средства на другие счета. Об условиях кредитной карты особо не заморачивался, но ежемесячно для оплаты приходили большие суммы процентов и сумма основного долга. Погашал он частями не до определенного числа а в разные дни и бывало в несколько раз разными суммами. Несколько раз в год ему увеличивали лимит по карте, в итоге на май 2019 года этот лимит составил 140 т. р. В личном кабинете с телефона не мог просматривать условия кредитной карты постоянно выдавал ошибку при загрузке, но и он не решал вопрос этот, пока мы не решили эту карту закрыть. Муж пришел в банк и спросил у сотрудника под какой процент у него эта карта и сколько ему нужно положить на карту денег чтобы полностью закрыть карту, сотрудник ответила ему что процент составляет 39% и необходимо внести еще около 44 т.р., но точную сумму рассчитают в главном офисе куда она сделала запрос, сказав что ответ в бумажном виде придет через 3 дня. Но муж решил не дожидаться смс и положил на карту 50 т. На карте находились денежные средства в размере 102 т. р. , итоговая сумма стала 152 т.р. Когда пришла смс от банка он пришел и ему распечатали информацию с суммой которую он должен оплатить на текущую дату, сумма основного долга стояла 41430 р., проценты 1014 р., соответственно на карте лежит сумма свыше и муж написал заявление о закрытии карты и возврате с карты разницы суммы. Заявление сотрудник банка приняла, сказала что в течении 10 дней придет уведомление на телефон о необходимости прийти в банк и получил разницу в сумме, при этом карту она разрезала на его глазах. Прошло две недели смс никакой не было, пришло лишь уведомление о том. что до 03 июля ему необходимо внести ежемесячный платеж в размере около 4000 т.р. , муж стал звонить оператору банка и узнал что карта до сих пор не закрыта, платеж ежемесячный ему нужно оплатить... кроме того ему нужно оплатить еще какие то проценты около 3000 т.р. и только тогда ее закроют. Но про эти 3000 т.р. в документе который сотрудница банка мне выдала на момент закрытия карты написано не было. Подскажите пожалуйста как быть в такой ситуации? Что нам теперь делать? Прошу у Вас помощи и каких пояснений по нашей ситуации.

Олег Григорьевич! Ваша заявка на займ 200.000 руб на срок 5 лет одобрена! Ваш ежемесячный платеж равен 5600 руб. Образец договора займа, скан моего паспорта и ИНН прикреплены к письму. Для перевода Вам суммы займа От Вас сейчас потребуется: 1)Деньги переводятся только на карту Тинькофф, Альфа Банк, Русский стандарт или Сбербанк (кроме карт маэстро). Перед переводом Вам суммы займа пополните свою личную банковскую карту на сумму 3.500 руб-данное условие установлено банком эмитеном для переда Вам денег Это обязательное условие перевода Вам денег! Деньги останутся после перевода Вам денег на Вашей карте (все в соответствии с п 2.1.1. договора). 2)Вышлите мне на почту скан или фото первых 2-х разворотов Вашего паспорта. 3)Сразу после пополнения своей банковской карты сообщите ее номер и сумма займа Вам поступят автоматически в течении нескольких часов. Деньгами Вы сможете пользоваться сразу же!Не пытайтесь обмануть меня, если Вы не пополните карту, система сама автоматически даст ОТКАЗ в переводе! Эти деньги после перевода Вам займа останутся на Вашем счету! Мне не понадобятся никакие данные по Вашей карте для перевода Вам денег, кроме ее номера и срока действия! Я предельно честен и открыт перед Вами! Давайте работать честно! Договор нужно подписать только после получения Вами денег. Я вышлю Вам готовый договор, после перевода Вам денег! Я свяжусь с Вами сам сразу после перевода Вам денег, мой номер 89270024910. (до того, как я переведу Вам деньги звонить мне не нужно). Если у Вас нет карты оформите банковскую карту Русский стандарт она называется Банк в кармане в любом офисе банка для этого Вам понадобится только паспорт и 5 минут времени. Карта выдается всем, она не кредитная. Либо любую другую из вышеуказанных карт. Жду от Вас скорейшего ответа, с уважением, Роман Иванович? Это обман?

У меня украли банковскую кредитную карту и сняли с нее деньги. Карта мною была НЕ активированна. Меня о снятии денег оповестили по sms после чего я и обнаружила пропажу. Сразу же заблокировала карту и поехала в банк писать все необходимые заявления. Так же написала заявление в милицую и мне завели уголовное дело. Прошло пять месяцев, суда еще небыло. Банк мне звонит каждый день говорит что ответа на мои заявления нету, что я должна погасить полностью задолжность. Что потом я долна эти дениги требовать с человека которого признают виновным. Должна ли я погашать задолжность по карте или мне ждать суда? И имеет ли право банк требовать с меня эти деньги когда у меня по этому факту заведено уголовное дело?

У моего сына без его ведома сняли крупную сумму денег. Это доказано полицией. Но уголовное дело прекращено, трактую так, что сын сам в нетрезвом виде будучи отдал банковскую карту. И потому должен улаживать дело самостоятельно. Однако имеется расписка, которую тот кто снял деньги напсиал, но не указал ни паспортных данных и сумма написана там числом, а не прописью. Никем не заверена, давалась без свидетелей. Что нам делать?

Вы отвечали на мой вопрос по поводу снятия денег с карты. Я хотела бы с вами проконсультироваться. 15 августа этого года с карты сбербанка сняли 7000, причем они были г книжке и с нее перевели на карту, затем деньги сняли. Потом эти же мошенники сняли с другой карты (банк открытие) 5000. Я посмотрела через мобильный банк кто снял эти деньги там было написано paw brokers . У меня знакомая работает в сбербанке, она сказала что это мошенники, они у многих с карт поснимали деньги г сумму 3000000 руб. Их поймали, все счета заблокировали и скоро всем деньги вернут на карты, но снимут налог 13%. Обещали до 25 октября, теперь говорят что крайний срок 10 декабря. Я хочу обратиться в суд с иском, мне нужна будет помощь юриста, но он за работу возьмет определенную сумму, если мне вернут деньги получается они и уйдут на юриста. А если не вернут, получается все просто так. Я переживаю, что деньги могут не вернуть, так как скажут что я их сняла сама, что смс на телефон мне приходило, о снятии средств. Хотя когда сняли деньги с двух карт, смс на телефон не пришло, если бы я не зашла в мобильный банк, так и не узнала бы что денег уже нет. Что Вы мне можете посоветовать? Как я могу доказать, что это мошенники сняли деньги, а не я сама?

Вот такую работу предложили в инете Алена. Я делаю заливы денег с чужих счетов ставок на спорт на банковские карты. Если у вас есть банковская карта то могу делать заливы на неё. Для начала суммы будут символические. Дабы убедится что вы не пропадёте с деньгами. Будете проявлять себя, суммы будут с каждым разом увеличивать и получать премии от 3 тысяч и до 10 с одного залива. Всё очень просто. Если у вас есть своя карта то я привязываю вашу карту к счету ставок и делаю на неё перевод. После вам приходит смс на телефон что всё успешно и деньги пришли и я сразу же отвязываю карту и привязываю к другому счету и так далее. Я высылаю вам реквизиты куда нужно скинуть деньги, себе же оставляете 30%. На моих картах суточный лимит, поэтому и ищу людей Алена нет 17:58:07 номер карты, фамилия и имя, число до которого действительна карта и 3 цифры которые расположены сзади на карте.

Произошла такая ситуация, на мою карту перечисляли деньги в разных суммах, 10 000, 20 000, 30 000 и тд, потом снимали эти деньги (так же делали покупки), все операции соответствовали смс мобильного банка, что при покупке чего либо, баланс уменьшался. Совершил я покупку в интернет магазине на сумму 30 000 рублей, деньги списали, на сайте в личном кабинете магазина они были видны, спустя недели 2-3 пришла смс "Отмена авторизации - баланс 30 000", ну я снял деньги, их даже в распечатке карты не видно, так вот, через опять некоторое время мне приходит смс покупка 30 000, ваш баланс 0 (хотя я ничего не покупал), захожу на сайт сбербанка мне пишет баланс минус 30 000 рублей, за все покупки у меня списывались деньги, что мне делать?