Операции по переводу денег без открытия счета через платежную НКО - риски и разрешение

В разделе «Вид лицензируемой деятельности, на который выдана лицензия» выписки из ЕГРОЮЛ банка написано: ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ СО СРЕДСТВАМИ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ (БЕЗ ПРАВА ПРИВЛЕЧЕНИЯ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ):-ПРИВЛЕЧЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ ВО ВКЛАДЫ (ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ И НА ОПРЕДЕЛЕННЫЙ СРОК); - РАЗМЕЩЕНИЕ ПРИВЛЕЧЕННЫХ ВО ВКЛАДЫ (ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ И НА ОПРЕДЕЛЕННЫЙ СРОК) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ ОТ СВОЕГО ИМЕНИ И ЗА СВОЙ СЧЕТ; - ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ; - ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПО ПОРУЧЕНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, В ТОМ ЧИСЛЕ БАНКОВКОРРЕСПОНДЕНТОВ, ПО ИХ БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ; - ИНКАССАЦИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ВЕКСЕЛЕЙ, ПЛАТЕЖНЫХ И РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ И КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ФИЗИЧЕСКИХ И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ; - КУПЛЯ-ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ В НАЛИЧНОЙ И БЕЗНАЛИЧНОЙ ФОРМАХ; - ВЫДАЧА БАНКОВСКИХ ГАРАНТИЙ; - ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ.

Перевод денежных средств по договору займа по поручению физ лиц без открытия счета требуют цель перевода, описание взаимоотнош, для каких целей, где прописывать.

Вправе ли небанковская кредитная организация осуществлять деятельность по выдаче займов ЮЛ?

Выплата средств (14000 руб.). Платежная система отклонила перевод. В связи с изменениями в законодателстве РФ Закон 115-Ф 3 (п. 3 ч.1 ст. 7). Aнонимные переводы денежных средств запрещены. Для осуществления перевода средств Вы должны иметь персональный зарплатный счёт Сумма оплаченная на открытие зарплатного счёта будет возвращена при выплате. ОТКРЫТЬ ЗАРПЛАТНЫЙ СЧЕТ Стоимость открытия счёта - 270 руб.

Имеет ли право организация требовать возврат денежных средств переведенных с ее счета на счет физического лица бывшим сотрудником организации как необоснованное обогащение? (Перевод был осуществлен летом 2013 года, если это важно) Источник перевода не проверяли так как это был возврат долга от физического лица физическому лицу.

Сложилась ситуация, когда из-за халатности УК образовалась задолженность за два месяца по оплате коммунальных услуг свыше 16000 рублей. При оплате квитанции в ЕРЦ потребовали документ, удостоверяющий личность, для идентификации. Никакого договора с ними у меня нет. Из квитанции видно, что идет именно оплата комунальных УСЛУГ. В ФЗ 115 есть в ст.7 пункты 1.1 и 1.4 по применению идентификации. В обоих идет речь о случаях при суммах до и свыше 15000 рублей. Но в п.1.1 речь только про организации, осуществляющие операции с денежными средствами, а в п.1.4 про кредитные организации, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, за исключением случаев, если получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, некоммерческая организация (кроме товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации). При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в перечень товаров (работ, услуг), определенный Правительством Российской Федерации, в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация или упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода с учетом положений пункта 1.11 настоящей статьи. Возникает как минимум, три вопроса: должна ли быть и является ли именно банковским, а не просто платежным агентом, организация, осуществляющая операции с денежными средствами (ЕРЦ) с позиции 103 ФЗ? возможно ли применение п.1.4 к ним в части оплаты коммунальных услуг на сумму свыше 15000 рублей без применения идентификации личности. Каким образом они должны производить идентификацию, если у меня нет с ними никакого договора об обслуживании и как это должно фиксироваться в случае все таки ее проведения.

СКАЖИТЕ ЭТО РАЗВОД или так действительно требует закон? Платежная система отклонила перевод В связи с изменениями в законодателстве РФ Закон 115-Ф 3 (п. 3 ч.1 ст. 7). Aнонимные переводы денежных средств запрещены. Для осуществления перевода средств Вы должны иметь персональный доверительный счёт Сумма оплаченная на открытие доверительного счёта будет возвращена при выплате. ОТКРЫТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ СЧЁТ Стоимость открытия счёта - 90a.

Законно ли кредитор требует оплату по задолженности путем перевода денежных средств обычным банковским переводом с физического лица на физическое лицо, просят перевести деньги с карты на карту на имя директора.

При переводе денежных средств из ячейки Центробанка на физическое лицо сбербанка (на личный счет) как взимается комиссия за перевод этих средств: оплачивается физлицом до операции перевода или автоматически взимается из средств,, подлежащих переводу?

Какое наказание будет банку, за нарушение закона РФ. Банк блокировал не все платежи. Банк вернет денежные средства?, перечисленные на сайт онлайн-казино, запрещенный в России (сайт есть в реестре запрещенных в России)? , получается банк должен был блокировать перевод денег начиная с мая месяца, а банк только в октябре начал блокировать переводы денег! Федеральный закон от 27 ноября 2017 г. N 358-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О лотереях" и Федеральный закон "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" Дата подписания 27 ноября 2017 г. Опубликован 29 ноября 2017 г. ... Принят Государственной Думой 15 ноября 2017 года. Одобрен Советом Федерации 22 ноября 2017 года. Статья 1 Внести в Федеральный закон от 11 ноября 2003 года N 138-ФЗ "О лотереях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 46, ст. 4434; 2005, N 30, ст. 3104; 2006, N 6, ст. 636; 2008, N 30, ст. 3616; 2010, N 27, ст. 3414; N 31, ст. 4183; 2011, N 27, ст. 3880; N 30, ст. 4590; 2013, N 19, ст. 2326; N 52, ст. 6981; 2017, N 14, ст. 2003) следующие изменения: 1) дополнить статьей 62 следующего содержания: "Статья 62. Ограничение переводов и приема платежей в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации 1. Кредитная организация, обслуживающая плательщика, обязана отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, операции по трансграничному переводу денежных средств по поручению физического лица в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также иностранных граждан и лиц без гражданства, осуществляющих предпринимательскую деятельность, иностранных юридических лиц, иностранных организаций, не являющихся юридическими лицами по иностранному праву (далее - иностранные лица), информация о которых включена в перечень российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных лиц (далее - перечень лиц), в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации. В случае осуществления трансграничного перевода денежных средств с использованием платежной карты применяются положения части 2 настоящей статьи. Платежный агент не вправе осуществлять прием платежей физических лиц в пользу российских юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, иностранных лиц, если информация о них включена в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации. 2. Кредитная организация - эмитент платежной карты обязана отказать клиенту - физическому лицу в проведении операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием платежной карты в пользу получателя денежных средств, находящегося за пределами территории Российской Федерации, при наличии в распоряжении (сообщении) присвоенных в рамках платежной системы, иностранной платежной системы кода или иного идентификатора операции, указывающих па осуществление получателем переводимых денежных средств деятельности по организации и проведению лотерей, или в случае, если имеющиеся сведения о получателе денежных средств позволяют кредитной организации определить, что информация о нем включена в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением...