Зарплатная программа Сбербанка для ИП

Менеджер сбербанка настоятельно рекомендует для ИП зарплатную программу, с внесением в реестр родственников, которым можно будет под 0,5% перечислять на выпущенные в рамках этого проекта карты деньги. Скажите пожалуйста, не будет ли в этом случае проблем с налоговой инспекцией (в частности с подоходным налогом), учитывая что свой налог с выручки 6% я уже уплатил. Спасибо.

vip
вопрос №16121389
прочитан 835 раз
Это лучший ответ (выбран автоматически)

уважаемый Александр!

Не будет проблем. Ведь НДФЛ Вы удержите как налоговый агент (ст.24 НК РФ) сумму налога. Так что если обязанность по перечислению средств будет выполнена ИП, то проблем с налоговой быть не должно. А преференции по зарплатным проектам не запрещены законом. Если стороны согласны, то это разрешено (ст.421 ГК РФ).

(текст отредактирован 27.07.2019, 09:52)
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Не будет. Они же не Ваши сотрудники. И налоговым агентом в этом случае вы не являетесь. Тут не возникает никакого налога.

(ст. 24, 207-210 НК РФ). Смотрите главное условия программы внимательнее, может где то подвох есть.

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Это будет личный счет физического лица. Никаких обязанностей оплате налогов по переводу средств с Вашего расчетного счета на личный счет родственника не предусмотрено.

Цитата:
Вопрос: О налогообложении НДФЛ денежных средств, переведенных с расчетного счета ИП на счет физлица.

Ответ:

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 11 августа 2014 г. N 03-04-05/39905

Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел письмо по вопросу порядка учета расходов индивидуальными предпринимателями по налогу на доходы физических лиц и в соответствии со статьей 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее — Кодекс) разъясняет следующее.

Статьей 128 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — Гражданский кодекс) установлено, что к объектам гражданских прав относятся вещи, включая наличные деньги, иное имущество, в том числе безналичные денежные средства.

Согласно пункту 2 статьи 209 Гражданского кодекса собственник вправе по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц.

Физические лица, зарегистрированные в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, по суммам доходов, полученных от осуществления такой деятельности, производят исчисление и уплату налога на доходы физических лиц в соответствии со статьей 227 Кодекса.

Следовательно, денежные средства, которые остались на расчетном счете индивидуального предпринимателя после уплаты налога на доходы физических лиц, других налогов, сборов и обязательных платежей, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, могут быть использованы им на личные цели. Налогообложение сумм денежных средств, переведенных с расчетного счета индивидуального предпринимателя на счет физического лица, Кодексом не предусмотрено.

Заместитель директора

Департамента налоговой

и таможенно-тарифной политики

Р.А.СААКЯН

11.08.2014

(текст отредактирован 27.07.2019, 09:53)
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Не будет проблем с налоговыми органами, в соответствии со ст.24, 210 НК РФ. Вы же оплачиваете налог.

(текст отредактирован 27.07.2019, 09:54)
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет
Это лучший ответ (выбран автоматически)

Если Вы являетесь ИП, то Ваша прибыль это Ваши средства, с которых Вы уже заплатили свой налог ст.24 НК РФ. Проблем с налоговой быть не может в принципе.

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

Никаких проблем не будет. Главное - что Вы выполнили свою обязанность

по перечислению налога с выручки в бюджет, ст.23,24,207,210 НК РФ.Что касается налогообложения сумм денежных средств, переведенных с расчетного счета индивидуального предпринимателя на счет физического лица, то Налоговым Кодексом это не предусмотрено Есть соответствующее письмо. МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 11 августа 2014 г. N 03-04-05/39905

(текст отредактирован 27.07.2019, 10:31)
Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

обязанностей по уплате налога у Вас не возникает, ст. 24 НК РФ, в этом случае проблем с налоговой инспекцией (в частности с подоходным налогом), если как ИП Вы обязанность по налогов выполняете.

(текст отредактирован 27.07.2019, 12:49)
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Заработная плата может выплачиваться работнику путем перечисления на указанный работником счет в банке (на сберкнижку или на пластиковую карту) на условиях, определенных коллективным договором или трудовым договором (ст. 136 ТК РФ). Для этого работник лично заключает договор банковского счета с банком в порядке, установленном главой 45 ГК РФ. При этом необходимо учитывать, что граждане и юридические лица свободны в заключении договоров (п. 1 ст. 421 ГК РФ). Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена Гражданским кодексом РФ, другим федеральным законом или добровольно принятым стороной обязательством.

Нормы гражданского законодательства не содержат запрета на заключение индивидуальным предпринимателем договора банковского счета в целях получения им заработной платы. Однако индивидуальному предпринимателю необходимо учитывать следующие обстоятельства.

Заработная плата является вознаграждением за труд работника (ст. 129 ТК РФ). Обязанность оплачивать труд работника возложена на работодателя нормами трудового законодательства (ст.ст. 22, 56 ТК РФ). Таким образом, денежное обязательство по выплате заработной платы вытекает из трудовых отношений, которые возникают между работником и работодателем на основании трудового договора (ст.ст. 16, 56 ТК РФ).

Работником является физическое лицо, вступившее в трудовые отношения с работодателем, которым, в свою очередь, может выступать физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке в качестве индивидуального предпринимателя и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (ст. 20 ТК РФ). Однако, являясь работодателем, индивидуальный предприниматель не может одновременно быть другой стороной в трудовом договоре (работником). Заключение двустороннего соглашения с самим собой противоречит Трудовому кодексу РФ и здравому смыслу. Таким образом, деятельность гражданина в качестве индивидуального предпринимателя без образования юридического лица (с привлечением третьих лиц или нет) трудовой деятельностью, по смыслу трудового законодательства, не является, и он не вправе сам себе начислять и выплачивать заработную плату (смотрите также письмо Роструда от 27.02.2009 N 358-6-1 о неправомерности начисления и выплаты индивидуальным предпринимателем заработной платы самому себе).

https://www.garant.ru/consult/business/405829/

Возможные проблемы для ИП при подключении к зарплатному проекту

Российское Министерство финансов несколько раз готовило свои разъяснения относительно того, что ИП не положено производить начисления и выплаты зарплаты самому себе. Фактически происходит перевод со счетов ИП на карту физического лица, то есть самого себя. Предприниматели пользуются этой возможностью, чтобы удешевить процесс, уменьшить комиссионные сборы. Сбербанк допускает такой вариант, если карта оформлена в рамках зарплатного проекта.

Карта оформлена в рамках проекта

К возможным проблемам следует подготовиться заранее, чтобы знать, как и каким способом потребуется найти верное решение. Случиться может следующее:

суммы реестра и покрытия не будут соответствовать;

лимит расходных операций окажется превышенным, что грозит взиманием дополнительной комиссии;

в системе возникнет сбой.

Это нечастые явления и исправить их можно быстро и без проблем. Однако необходимо понимать, что хотя предприниматель без сотрудников и стал пользоваться услугой зарплатного проекта, это не окажет никакого влияния для формирования кредитной истории. Банк будет по-прежнему воспринимать его как владельца бизнеса. Значит, получив заявку на кредит, финансовое учреждение будет просчитывать платежеспособность заявителя исходя из оборотов по счету. Перечисления зарплаты самому себе не будут приняты во внимание.

Зато индивидуальный предприниматель с помощью сбербанковского зарплатного проекта может получить еще один способ для оптимизации расходов. Это происходит за счет льготных предложений, к которой данная категория получает беспрепятственный доступ.

https://banking.COM/uslugi/zarplatnyj-proekt-sberbanka-dlya-ip.html#vozmozhnye-problemy-dlya-ip-pri-podklyuchenii-k-zarplatnomu-proektu

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

В мае уходящего года обращалась в Налоговую по вопросу закрытия ИП. Выдали надлежащий документ о том, что "Добр свободен". И вот на днях получаю уведомление, что за третий квартал мною не уплачен налог на деятельность. При обращении за разъяснением с удивлением узнала, что закрывал меня стажер, который не выдал квитанцию на уплату госпошлины, а посему я до конца года являюсь ИП! Обращение к начальнику отдела ничего не дали, кроме как получение повторного документа о закрытии ИП и ответа: "Датой закрытия будет считаться та, дата, которую посчитают правильной при сдачи отчетности в Москве". Так это получается, что я еще должна оплатить за семь месяцев налогов. Как быть в этой ситуации? У меня уже наложили арест на автомобиль и заморозили банковскую карту.

вопрос №16663574
прочитан 3 разa

Обжалуйте действия налоговой в суд.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Проблемы с Налоговой, Пенсионным, Банком, ГИБДД.

вопрос №13620953
прочитан 10 раз

Вы более подробно опишите эти проблемы, возможно, есть законные варианты для их разрешения. Что именно интересует.

Удачи в решении Вашего вопроса.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Цитата:
Проблемы с налоговой

Проблемы с Налоговой, Пенсионным, Банком, ГИБДД.

Проблемы с налоговой

Проблемы с Налоговой, Пенсионным, Банком, ГИБДД.

В чем вопрос?

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Я (ИП) выполнила отделочные работы в офисе своему контрагенту (ИП). Виделись с заказчиком один раз. Договор не подписали, т.к. заказчик не появлялся. Акт выполненных заполнен мною неграмотно (без перечня работ. Просто "за производство отделочных работ помещения"). Данный Акт мною подписанный я выслала на эл. почту заказчика. Обратно подписанный контрагентом Акт не получила. Оплата по банку прошла. Заказчик на связь не выходил. Потом отписался, что бизнес, осуществляемый в данном офисе продан. Он был посредником и его ни чего не интересует. ВОПРОСЫ: Что грозит от налоговой при проверке в случаях 1. неграмотно заполненный акт. 2. Договор и Акт выполненных работ не подписаны заказчиком.

вопрос №17068026
прочитан 12 раз

По смыслу ст. 753 Гражданского кодекса РФ заказчик, получивший сообщение подрядчика о готовности к сдаче результата выполненных по договору строительного подряда работ либо, если это предусмотрено договором, выполненного этапа работ, обязан немедленно приступить к его приемке.

В случае отказа от подписания акта Вы можете подписать его в одностороннем порядке.

Сдача результата работ подрядчиком и приемка его заказчиком оформляются актом, подписанным обеими сторонами. При отказе одной из сторон от подписания акта в нем делается отметка об этом и акт подписывается другой стороной.

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

Для сдачи-приемки строительных работ составляется акт КС-1 и КС-2

Можно конечно и акт выполненных работ составить но расписывать, что именно выполнено и какой объем обязательно!

Кто вам мешает сделать все это сейчас, у вас есть все возможности!

Если необходима дополнительная информация, обращайтесь!

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Что грозит от налоговой за неграмотно составленный Акт выполненных работ?

вопрос №17068240

За неграмотно составленный акт штрафные санкции не предусмотрены.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

В 2005 г. было открыто ИП, но это ИП ни дня не работало, документы впоследствии были утеряны, т.е. отчеты в налоговую ни какие не предоставлялись. Сейчас налоговая прислала письмо счастья об задолженности в 800 000 руб. начислено за все года, т.к. ИП не было закрыто. В 2015 г. была амнистия для предпринимателей, эта амнистия как то поможет в закрытии ИП и уменьшении задолженности?

вопрос №13605842
прочитан 47 раз

налоговой инспекции может освободить вас от этих штрафов за несвоевременную подачу отчётности либо снизить их Если Вы сейчас пойдете в налоговой инспекции в Пенсионный фонд и Подадите все отчёты за все года.

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

Нет, эта амнистия никак не распространяется на лиц, которые вовсе не платили налогов и не отчитывались за свою деятельность в ФНС. Единственное что можно сделать - это заявить о применении срока исковой давности. Тогда с Вас взыщут через суд только за последние 3 года.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

К Сожалению эта амнистия никак не распространяется на тех кто вовсе не платил налогов. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Первый вариант - это освобождение от долга через банкротство. Процедура не быстрая (минимум 4 мес.). Могу обанкротить - я арбитражный управляющий и имею право банкротить физ./лица. Этот вариант подойдет, если сумма долга будет больше 500 000 руб (только налога без пени) после всех мероприятий по второму варианту.

Второй вариант - заплатить все налоги и пени. Это будет не 800 000 рублей. Взыскать налог могут только за последние три года. Если Вы не вели деятельность, то обязаны были оплачивать минимальный налог, сейчас это примерно 22 000 рублей в год в пенсионный фонд и медстрах, раньше были другие суммы, вроде бы были даже и больше (было и 40000 р/год) - надо поднимать законы. Так как Вы не сдали декларации, Вам начислили налоги по максимуму, а нужно, чтобы начислили по минимуму. Плюс на сумму неуплаченного налога начисляются пени. Тут надо вмес. Те садиться и считать эти налоги. Если сумма приемлема, то надо сдать все налоговые декларации с нулями. Подать заявление о перерасчете и потом заплатить эти суммы. Плюс надо закрыть ИП - подать заявление, опять же сдать декларации и уплатить все налоги вплоть до закрытия.

Здесь тоже могу помочь - проконсультировать и помочь разобраться со всеми вопросами.

Третий вариант - если у Вас ничего нет. Нет имущества и официального дохода. Закрываете ИП и пытаетесь сделать так, чтобы приставы вынесли акт о невозможности взыскания. Но этот вариант имеет минусы, могут подать на банкротство сама налоговая и начать оспаривать сделки за последние 3 года, пытаться подвести под уголовное дело. Плюс могут предъявлять исполнительные документы (исполнительный лист по решение суда) всю жизнь. В общем, третий вариант совсем уж жесткий, но к нему нужно тоже готовиться, чтобы у Вас ничего не забрали из имущества.

Амнистия была для тех кто хотел легализовать свои доходы, полученные незаконным путем. Это не Ваш вариант. У Вас обычная неуплата налогов.

Обращайтесь я из Новосибирска, решим этот вопрос!

(текст отредактирован 13.12.2017, 20:22)
Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

По поводу налогов, ИП не работало вообще! Ни дня!

вопрос №13605950

Если были зарегистрированы в качестве индивидуального предпринимателя, то обязаны были платить страховые взносы. Не имеет значения. Работали или нет.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

уважаемая Лена

Это не освобождает вас от уплаты обязательных платежей государству.

Удачи вам и вашим близким!

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Если были зарегистрированы как индивидуальный предприниматель, то обязаны платить взносы. Желаю вам удачи в решении вашего вопроса.

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

У меня возникла проблема с налоговой службой. Помогите разобраться. Я ПБОЮЛ, занимаются выпуском и распространением газеты (тираж не превышает 999 экз.), у нас нет офиса. Для распространения газеты мы используем договор на розничную поставку газеты и бланк строгой отчетности (при оплате). Налоговая служба сказала, что нам надо приобретать контрольно-кассовый аппарат иначе они нас оштрафуют. Очень прошу Вас ответить на такой вопрос: правомерны ли их действия или нет?

С уважением,

Александр.

вопрос №238147
прочитан 3 разa

Александр! Федеральным законом от 22 мая 2003 г. N 54-ФЗ "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт" определено, что организации и индивидуальные предприниматели в силу специфики своей деятельности либо особенностей своего местонахождения могут производить наличные денежные расчеты и (или) расчеты с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники при осуществлении следующих видов деятельности: продажи газет и журналов, а также сопутствующих товаров в газетно-журнальных киосках при условии, если доля продажи газет и журналов в их товарообороте составляет не менее 50 процентов и ассортимент сопутствующих товаров утвержден органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации. Учет торговой выручки от продажи газет и журналов и от продажи сопутствующих товаров ведется раздельно; разносной мелкорозничной торговли продовольственными и непродовольственными товарами (за исключением технически сложных товаров и продовольственных товаров, требующих определенных условий хранения и продажи) с ручных тележек, корзин, лотков (в том числе защищенных от атмосферных осадков каркасами, обтянутыми полиэтиленовой пленкой, парусиной, брезентом) .

С моей точки зрения действия налоговой неправомерны, но не спешите напрямую заявлять это налоговой службе, попытайтесь выяснить, на чем основывается их требования – пошлите письменный запрос с просьбой разъяснить их требования со ссылкой на законы, прочитайте эти законы, проанализируйте и принимайте решение – пользоваться или не пользоваться ККМ. Ведь в случае предъявления штрафных санкций Вам придется отстаивать свою точку зрения со ссылкой на законы.

С уважением Голубцова Ирина.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

Решил продать акции нефтегазовой компании - при сделке как правильно оформить договор что б потом не было проблем с налоговой службой. Спасибо.

вопрос №13089717
прочитан 14 раз

А при чем тут налоговая служба и договор? Заключаете в простой письменной форме, указываете цену и все. На основании договора потом заплатите налоги.

Задать вопрос
Вам помог ответ: ДаНет

В 2011 г. я поменяла прописку, я была ИП налогообложение ЕНВД. Меня из налоговой по предыдущему месту прописки перевели в другую налоговую по фактической уже прописке. Я деятельность не занималась, но ип не закрыла. В 2013 г. купили квартиру и соответственно поменяли прописку, что отражено паспорте. 2016 г. решила закрыть ип. Обратившись в налоговую по прописке фактической, выяснилось, что все эти три года я числюсь в предыдущей налоговой. Стала выяснять почему документы не передали в налоговую по месту фактической прописки, а выяснилось, что им данные из паспортного стола не поступали, а далее еще интереснее, обратившись в паспортный стол, выяснилось, что мы там не выписаны. Это как? Стали всех и все поднимать, выяснилось, что документально оформить нас забыли. В паспорте штамп и все., а мы уже прописаны три года по новому адресу. 2016 г. все же они нас провели и данные из налоговой по ип передали в новую. За 2013-2015 г. г. декларации я сдала уже в новой налоговой по прописке. Все вроде закрылась. Но в 2019 г. 19.09. я решила опять открыть ип. и по роду мой новой деятельности мне необходимо открыть счет в банке. Обратившись в банк, выяснилось, что предыдущая налоговая мне наложила ограничение на пользование и открытие новых счетов в банках. Я оббегала множество инстанций и по месту прописке и по предыдущей прописке. Выяснилось, что ограничение наложили за не сданные декларации за 2013-2015 г. г. Это как? Я их сдала лично еще в 2016 г. при закрытии и имеются вторые экземпляры у меня на руках. Время идет. Одна сделка сорвалась, т.к. работа по без налу. Сейчас вторая на гране. Уже скоро будет три месяца, как якобы идет процесс выяснения. Они пишут письма друг другу о том что у меня декларации сданы. Но данные на сайте как были, так и не поменялись. Пришлось самой написать на сайт налог. Ру банк. Инфо, где мне дали четкий ответ, что налоговая не использует своей возможности зайти удаленно на сайт и сделать свои изменения. Я с этим письмом обратилась буквально вчера опять в налоговую. Они, прочитав его, стали входить в систему налог. Ру, но вскоре мне перезвонили и сказали, что оказывается я декларации по НДС за 2013-2015 в предыдущую налоговую не сдала. Это как? До этого что вы выясняли, на что писали свои решения и акты? Как в 2016 г. вы меня закрыли? Если вдруг оказалось, что налоговая предыдущая меня без меня перевела на общее наналогообложение, а я об это узнаю только 3.12.2019 г.? Вы же меня переводили по одним данным, в налоговую поступила по ЕНВД 2011 г., а тут с 2013 г. вдруг уже ОСН. и НДС? А почему я об этом узнала только вчера? Теперь мне сказали, что бы я сдала декларации по НДС, а потом они примут их к зачеты, сделают новые решения опять под теми же номерами и изменят данные на сайте налог. Ру. Я уже не могу. Это что за ерунда такая? Правомерно ли это все, что происходит?

вопрос №16637126

Откройте ООО либо возьмите ип в аренду.

Уточнить
Вам помог ответ: ДаНет

Бесплатный вопрос юристам онлайн

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:
Бесплатно с мобильных и городских
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение