Долговая расписка - подтверждение источника происхождения денег по 115 ФЗ для банка?
Банк просит предоставить документы по 115 ФЗ. Будет ли долговая расписка служить подтверждением источника происхождения денежных средств на моих счётах?
Какие документы подтверждают происхождение денежных средств для покупки недвижимости за рубежом?Скажите пожалуйста, какие документы являются подтверждением происхождения мои денежных средств для перевода денег за рубеж при покупке недвижимости. Банк требует такой документ.
Между физическим лицом и ООО "Х" был заключен договор займа, по которому физическое лицо получило от ООО "Х" сумму в банке (в котором обслуживается ООО "Х"). По истечению короткого времени Банк отправляет на адрес физического лица требование:
- предоставить договор займа на основании которого им были получены денежные средства;
- о происхождении (источника) денежных средств, за счет которых планируется возврат займа, с предоставление подтверждающих документов (справки о доходах (зар. платы), выписки по счетам, иные документы подтверждающие происхождение денежных средств).
Вопрос:
1. Насколько правомерно данное требование Банка?
2. Можно ли не предоставлять Банку данную информацию сославшись на действующие нормы законодательства (отказать Банку законным образом)?
3. Возможно ли наказание при не предоставлении затребованной информации?
Я являюсь клиентом Сбербанка физ. лицо г.Челябинск. Банк заблокировал мои карты по статье 115 и просит предоставить письменное пояснение об источнике денежных средств за последний месяц, а также предоставить документы, подтверждающие источник поступления...
Да, на мои счета зачислялись крупные суммы от физ. лиц (родственники, друзья, знакомые), все операции проходили законно и полностью противоречат данной статье. Не понимаю какие документы я им вообще должна о зачислениях предоставить...
Сотрудники банка предложили написать объяснительную и составить претензию в банк.
Отец оставил в наследство крупную сумму денег. Отец умер более 20 лет назад. Свидетелей нет, подтвердить никто не может.
Денежные средства на счетах не хранились, (хранились в кубышке).
Теперь в суде требуется подтверждение происхождения денег.
Суд СОМНЕВАТЬСЯ, что договор займа был реально обеспечен ДЕНЬГАМИ.
На ком лежит обязанность доказывать происхождение денежных средств?
Ответ прошу направить письменно по Эл.почте john.pro@bk.ru
СПАСИБО.
Банк просит "Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, внесенных на счет". Просит в связи с запросом на снятие суммы более 2 млн руб. При этом первоначальные 4,5 млн руб (происхождение которых надо подтвердить) были взяты в долг у родственников. Оф. зарплата 25000 руб мес.
Вопрос: достаточно ли будет предоставить ндфл за последние десять лет (но там сумма будет около 2,5 млн руб). И устроит ли банк (Тинькоф) сообщение о том что деньги были получены от родственника. Тут тоже вопрос лучше сказать что это дарственная или долг. Спасибо заранее!
Мне заблокировали счёт в альфа банке из за слишком частых операций с одним и тем же контрагентом. Кортраоентом является единый цупис, через который я пополню и вывожу денежные средства с легальных букмекерских контор. Банк требует разъяснение, а именно: Документы, обосновывающие операции клиента с указанным контрагентом, Письменное пояснение экономического смысла, проводимых операций, Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств за последние 3 месяца, Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца. Подскажите какие документы лучше предоставить и в каком формате отписаться про экономический смысл операций.
В рамках судебного приказа банк списал с моего счета денежные средства, на которые не может быть обращено взыскание (пенсия по инвалидности несовершеннолетнего ребенка). Я проживаю за пределами РФ, не могу предоставить лично документы, подтверждающие происхождение средств. Какие сроки для возврата незаконно списанных денежных средств?
Перевела со своего личного счета (не кредитные деньги банка!) юридическому лицу-подрядчику денежные средства на ремонт 100 тыс рублей. Законность происхождения этих денежных средств также подтвердила документально. Банк запросил договор с подрядчиком. Отправила. Сейчас банк запрашивает документы куда подрядчик потратил деньги? Грозятся заблокировать счет. Что ответить банку? Насколько законно подобное требование?
В данный момент продаю недвижимость. Покупатель на покупку моей недвижимости взял ипотеку в сбербанке. Среди прочих документов Сбербанк просит предоставить расписку о получении мною части денежных средств от покупателя (то есть 700 т.р. дает банк, 200 т.р. наличные покупателя). Но денежные средства покупатель мне не передавал. А сбербанк утверждает, что эта расписка не несет никаких функций. И для банка это просто обязательный документ для ипотеки. Так ли это? Спасибо.
