Юристы всех стран, объединяйтесь!
Юридическая консультация онлайн
Спросить юриста бесплатно
1
Консультация юриста 8 (800) 333-0265 
КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Обязаны ли банки проверять информацию о заемщиках при оформлении кредитов и каким законом руководствоваться в этом случае?

18.01.2020, 11:35
• г. Долгопрудный

Обязаны ли банки проверять информацию, когда человек оставляет заявку на кредит, например заемщик указывает заведомо ложные данные, неверный адрес и т.д. и каким законом должны руководствоваться банки при этом?

Читать ответы (6)
Заявка на кредит
Ложные данные
Ответы на вопрос (6):

При таких обстоятельства заемщика могут привлечь к уголовной ответственности.

Спросить

Банки проверяют всех заемщиков в соответствии с законом и внутренними правилами, возможно ответственность заемщика.

- см. ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ФЗ «О банках и банковской деятельности»

Спросить

Про уголовную ответственность я поняла, значит банки могут ничего не проверять? Записать тот же адрес со слов и никакой ответственности не нести?

Спросить

Ну почему же. Банки обязаны провести проверку потенциального заемщика, вот вопрос как они это делают! Любой кредитный договор оформляется исключительно при предоставлении паспорта.

Спросить

Паспорт заемщик предоставил в любом случае. А вот адрес фактического проживания указал мой (по моему адресу никогда прописан не был). Банк подал в суд, затем было открыто исполнительное производство и везде мой адрес засветился и приставы приходили, а заемщик вроде как и не при чем. Банки не знают где он.

Спросить

Добрый день. При выдаче кредита банки должны провести проверку. В том случае, если выявится, что указаны неверные данные (паспортные, регистрация), банк имеет право обратиться в правоохранительные органы о привлечении лица, которое подало заявку к уголовной ответственности по ст. 159,1 УКРФ - мошенничество в сфере кредитования. В вашей ситуации вам необходимо подать заявление о привлечении лица, которое указало ваш адрес в заявке к уголовной ответственности за мошенничество.

Спросить
Консультация по Вашему вопросу
8 800 505-91-11
звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России