Как оформить долг в рублях другу-иностранцу и вывезти наличные из РФ?

398₽ VIP

Здравствуйте, уважаемый Михаил! Вам нужно заключать договор займа (ст.807-810, 421 ГК РФ). При сумме больше 10 т.р. обязательна письменная форма договора согласно ст.808 ГК РФ, как писал выше в своем предыдущем ответе. Также необходима расписка в подтверждение факта передачи денежных средств. А что касается вывоза, то Россия и Казахстан в одном таможенном пространстве согласно требованиям Таможенного кодекса Евразийского экономического союза (приложение N 1 к Договору о Таможенном кодексе Евразийского экономического союза от 11 апреля 2017 г.), т.е. специальных требований не предъявляется для перемещения денежных средств внутри единого таможенного пространства.

Договором займа в письменной форме оформляйте, Ст.807,808 ГК РФ.И желательно еще расписка чтобы была.

Вывезти денежные средства без проблем можно, данные вопросы регулирует Таможенный кодекс Евразийского экономического союза (приложение N 1 к Договору о Таможенном кодексе Евразийского экономического союза от 11 апреля 2017 г.),нужно задекларировать и каких-то особых требований в данном случае не предъявляется. , Главное - чтобы было подтверждение правовой природы денежных средств (договор, расписка)

Все зависит от суммы долга. Который вы хотите дать в займы другу. Вы можете дать такой займ. Заключив договор займа. По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг, в соответствии со ст. 807 ГК РФ.

Договор нужно заключить по правилам ст. 808 ГК РФ.

"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019, с изм. от 03.07.2019)

ГК РФ Статья 808. Форма договора займа

Путеводитель по судебной практике (высшие суды и арбитражные суды округов) по ст. 808 ГК РФ

1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

(в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

То есть, если договор на сумму более 10 тыс. рублей он должен быть заключён в письменной форме. Декларировать при выводе суммы, если он собирается вывозить наличными нужно подавать декларацию, если сумма превышает 10000 долларов.

Всего доброго.

Здравствуйте. Главное правильно составить договор и указать, в договоре займа указать российский суд (по месту своего жительства) и применимое право — гражданское право РФ. В этом случае при невозврате займа займодавец сможет обратиться в суд на территории РФ Ещё : Договор может быть составлен на русском языке (если будет иностранный язык банк потребует его перевод). Дополнительные документы для перевода денег от Вас и получения в дальнейшем возврата сумм займа стоит обсудить в валютном контроле банка (требования в банках разнятся).. Далее: ВАЖНО следующее:

В первую очередь необходимо обратить внимание на то, что заключение договора займа гражданина РФ с иностранцем означает не что иное, как валютную операцию между резидентом и нерезидентом (пп.9 п.1 ст.1 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»), поэтому такая сделка регулируется не только гражданским (параграф 1 гл.42 ГК РФ), но и валютным законодательством.

При этом порядок зачисления, списания, возврата средств на валютный счет, а также порядок представления подтверждающих документов и информации резидентами уполномоченным банка, как агентам валютного контроля, достаточно детально определены в Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления», которая, как указано в абз.2 п.1.5 распространяется на физических лиц — резидентов при осуществлении ими валютных операций в иностранной валюте и (или) валюте Российской Федерации, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов.

Так, согласно п.2.1 данной Инструкции резидент при проведении операции по зачислению иностранной валюты на транзитный валютный счет должен представить в уполномоченный банк документы, связанные с проведением операций, не позднее пятнадцати рабочих дней после даты зачисления иностранной валюты на транзитный валютный счет, указанной в уведомлении уполномоченного банка о ее зачислении на транзитный валютный счет, за исключением случаев, установленных пунктами 2.6, 2.7 и абзацем вторым пункта 2.8 настоящей Инструкции.

Но в том случае, если сумма займа не превышает эквивалента в 200 тыс. руб., то при зачислении такой суммы денег гражданин РФ (резидент) должен представить в уполномоченный банк информацию о коде вида операции, соответствующем наименованию вида операции, указанному в приложении 1 к Инструкции (п.2.7 Инструкции).

Например, 40 035 - Расчеты физического лица — резидента в пользу нерезидента при предоставлении денежных средств по договору займа.

Далее, в п.2.26 Инструкции установлено, что физическое лицо — резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, при предоставлении займа нерезиденту по договору займа должно представить в уполномоченный банк в порядке, установленном уполномоченным банком по согласованию с физическим лицом — резидентом, договор займа, заключенный между физическим лицом — резидентом и нерезидентом.

В абз.3 п.2.26 Инструкции указано, что физическое лицо — резидент при зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, открытый в уполномоченном банке, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, код вида которой указан в приложении 1 к настоящей Инструкции, должно сообщить уполномоченному банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, указанные в пункте 3 приложения 2 к настоящей Инструкции, в порядке, установленном уполномоченным банком по согласованию с физическим лицом — резидентом, в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет физического лица — резидента.

Договор займа желательно (но не обязательно) составить на двух языках и лучше указать российский суд в качестве территориальной подсудности (ст.32 ГПК РФ), чтобы потом не ездить в страну нахождения иностранного гражданина для судебного разбирательства, что может быть весьма проблематичным.

В остальном договор займа с иностранцем оформляется так же, как и с российским гражданином. В договоре указывают сумму, валюту займа (с эквивалентом на рубли), сроки и порядок выплаты долга, штрафы и пени.. ссылка pravoved.ru

Желаю удачи. В.

Конечно нужно будет задекларировать.

Вы бы так изначально и спрашивали.

У Вас по сути то вопрос не в том можно или нет дать займ (ст. 807 ГК РФ)

А как легализовать деньги

А это как говорится уже совсем другая история.

Самое смешное, что отдельные товарищи сначала непонятно Вам отвечают, потом спамят в личку. А Вы продолжаете выбирать их ответы.

Видимо Вам интересно таким образом тратить деньги.

Здравствуйте Михаил

В соответствии с п. 7 ст. 15 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ надо задекларировать вывоз

наличных денежных средств если общая сумма таких наличных денежных средств и (или) дорожных чеков при их единовременном ввозе на таможенную территорию Союза или единовременном вывозе с таможенной территории Союза превышает сумму, эквивалентную 10 тысячам долларов США по курсу валют, действующему на день подачи таможенному органу пассажирской таможенной декларации;

Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации, а также дорожных чеков, внешних и (или) внутренних ценных бумаг в документарной форме осуществляются резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и законодательства Российской Федерации о таможенном деле.

Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 27.12.2019) "О валютном регулировании и валютном контроле"

Статья 15. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.

Здравствуйте, Михаил.

При оформлении я бы порекомендовал прежде всего исходить из исполнимости решения российского суда на территории Казахстана.

Исполнение решений судов осуществляется в соответствии с нормами существующих международных соглашений. Между Россией и Казахстаном в настоящее время действует Конвенция о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам" (Заключена в г. Минске 22.01.1993 г)

Согласно ст.51 Конвенции

Каждая из Договаривающихся Сторон на условиях, предусмотренных настоящей Конвенцией, признает и исполняет следующие решения, вынесенные на территории других Договаривающихся Сторон:

а) решения учреждений юстиции по гражданским и семейным делам, включая утвержденные судом мировые соглашения по таким делам и нотариальные акты в отношении денежных обязательств (далее - решений);

В статье 52 Конвенции говорится о следующем

1. Вынесенные учреждениями юстиции каждой из Договаривающихся Сторон и вступившие в законную силу решения, не требующие по своему характеру исполнения, признаются на территориях других Договаривающихся Сторон без специального производства при условии, если:

а) учреждения юстиции запрашиваемой Договаривающейся Стороны не вынесли ранее по этому делу решения, вступившего в законную силу;

б) дело согласно настоящей Конвенции, а в случаях, не предусмотренных ею, согласно законодательству Договаривающейся Стороны, на территории которой решение должно быть признано, не относится к исключительной компетенции учреждений юстиции этой Договаривающейся Стороны.

2. Положения пункта 1 настоящей статьи относятся и к решениям по опеке и попечительству, а также к решениям о расторжении брака, вынесенным учреждениями, компетентными согласно законодательству Договаривающейся Стороны, на территории которой вынесено решение.

Согласно п.3 ст.54 Конвенции

3. Порядок принудительного исполнения определяется по законодательству Договаривающейся Стороны, на территории которой должно быть осуществлено принудительное исполнение.

Согласно ст.55 Конвенции регламентированы случаи отказа в признании и в выдаче разрешения на исполнение решения суда на территории другого государства

В признании предусмотренных статьей 52 решений и в выдаче разрешения на принудительное исполнение может быть отказано в случаях, если:

а) в соответствии с законодательством Договаривающейся Стороны, на территории которой вынесено решение, оно не вступило в законную силу и не подлежит исполнению, за исключением случаев, когда решение подлежит исполнению до вступления в законную силу;

б) ответчик не принял участия в процессе вследствие того, что ему или его уполномоченному не был своевременно и надлежаще вручен вызов в суд;

в) по делу между теми же сторонами, о том же предмете и по тому же основанию на территории Договаривающейся Стороны, где должно быть признано и исполнено решение, было уже ранее вынесено вступившее в законную силу решение или имеется признанное решение суда третьего государства либо если учреждением этой Договаривающейся Стороны было ранее возбуждено производство по данному делу;

г) согласно положениям настоящей Конвенции, а в случаях, не предусмотренных ею, согласно законодательству Договаривающейся Стороны, на территории которой решение должно быть признано и исполнено, дело относится к исключительной компетенции ее учреждения;

д) отсутствует документ, подтверждающий соглашение сторон по делу договорной подсудности;

е) истек срок давности принудительного исполнения, предусмотренный законодательством Договаривающейся Стороны, суд которой исполняет поручения.

Отказ в признании и в выдаче разрешения по п. "б" ст.55 встречается довольно-таки часто.

Проще говоря, признание и исполнение решения российского суда может встретить противодействие на территории Казахстана.

Соответственно получается 3 варианта:

1. Заключать договор в соответствии с российским законодательством, предусмотреть подсудность по месту нахождения Займодавца, впоследствии надеяться на то, что Вы сможете надлежащим образом уведомить Заемщика-ответчика, то есть найти его в Казахстане, и у Вас не возникнет проблем с признанием решения российского суда и его исполнением.

2. Если Заемщик обладает на территории РФ неким имуществом, которое может выступить в качестве обеспечения (залога) или имеется поручитель, то договор займа составлять с этим учетом. Этот вариант вижу наиболее предпочтительным.

3. Предусматривать в договоре применимое право - ГК Казахстана, соответственно и подсудность установить в Казахстане, и при неисполнении обязательств Заемщиком-обращаться в казахстанский суд, получать там решение (проще там по их законодательству) и исполнительный лист и предъявлять его на исполнение в казахстанские органы принудительного исполнения. Это наиболее затратный вариант.

Что касается вывоза Согласно ст.7 Решения Совета Глав Правительств при Межгосударственном Совете Республики Беларусь, Республики Казахстан, Кыргызской Республики и Российской Федерации от 24.11.1998 N 24 "О Соглашении об обеспечении свободного и равного права пересечения физическими лицами границ государств - участников Таможенного союза и беспрепятственного перемещения ими товаров и валюты"

Перемещение иностранной и национальных валют государств - участников Таможенного союза через их внутренние таможенные границы осуществляется без ограничений, с учетом положений статьи 8.

Указанные валюты перемещаются через внутренние таможенные границы государств - участников Таможенного союза без декларирования в письменной форме, за исключением случаев их декларирования по собственному желанию физического лица.