Мошенничество с потребительскими кредитами - что делать, если документы на товары остались у мошенника и у сына нет информации о кредитах
Мошенник попросил сына-алкоголика взять на него потребительские кредиты и для анкеты передал ему недостоверные данные о месте работы и доходе сына, хотя он - безработный.
Документы на товары и кредиты остались у мошенника.
Что делать в таком случае, если сын видит мошенника часто (тот торгует у дома овощами), но знает только его имя и все! Я, как мать, написала заявление в банк о неплатежеспособности сына и недостоверных данных в анкете, претензию о необходимости проведения служебной проверки банком сотрудников, выдавших кредиты. Сын подал заявление о получении покий договоров на кредит, т.к. не помнит даже наименования товаров, сумм кредита и под какие проценты кредиты выданы.
Заявление в полицию о мошенничестве торговца подано.
Что делать тепеть? Сроко срок первого платежа.
Сыну надо написать заявление в милицию. По идее надо бы подавать иск о признании сделки займа не действительной. Но, как я понимаю, сын вряд ли это будет делать. Тогда только милиция.
СпроситьЯ хотела бы проконсультироваться с Вами! Моя ситуация следующая,
В банке, для того чтобы получить кредит (200000 рублей), мне выдали для заполнения анкету-заявление и попросили копию паспорта, копию трудовой книжки и справку по форме НДФЛ-2. В анкете мной не была поставлена подпись в связи с тем, что многие пункты были мне непонятны и просто нечитабельны, так как написаны очень мелким шрифтом на фоне остальных пунктов анкеты, с этим я и обратилась к сотруднику банка. Получила информацию о том, что в анкете прописаны требования банка о предоставлении мной полной информации о себе и о том что банк имеет право просмотреть мою кредитную историю в единой базе, а также что я обязана проплачивать кредит едиными равными платежами в указанные сроки, а также что документы на выдачу кредита будут предоставлены мне после рассмотрения банком моей анкеты. После чего я поставила подпись в анкете, без которой, по словам сотрудника банка, анкета являлась бы недействительной. Далее сотрудник сообщил, что после рассмотрения моей анкеты со мной свяжутся и сообщат о выдаче или отказе в выдаче кредита.
Анкета мной была предоставлена в банк в начале ноября. До декабря месяца информации из банка о выдаче кредита я не получала ни на домашний, ни на мобильный телефон, ни на электронную почту, хотя в анкете я указала все телефоны для связи. Но 6 декабря я получила sms об уплате задолженности по кредиту. После чего я связалась с сотрудником банка, который объяснил мне, что мне был предоставлен персональный кредит 12 ноября на сумму (186000 рублей). Об этом меня не оповестили, сумма предоставленная мне не актуальна, но в банке уже был открыт счет, на который была перечислена выше указанная сумма, и стали начисляться проценты. На мой вопрос: «на каком основании?», мне дали ответ что, поставив подпись в "анкете-заявлении", я даю банку согласие в случае положительного решения по моему кредиту открыть счет и перечислить туда деньги, о чем сотрудник банка при заполнении анкеты меня не оповестил, а также не информировал о том, что Анкета-заявление является Публичным договором! Мне не были также предоставлены графики платежей и условия кредита, а также банком не предоставлен ни один документ подтверждающий предоставление мне кредита. Деньги со счета мной не снимались.
А также 06.12.2007 г. в филиале, куда я подавала анкету-заявление, мной была составлена претензия о неквалифицированной работе сотрудников банка.
Претензию обещали рассмотреть на протяжении 2-3 недель, прошло уже 2 месяца ответа нет.
Сейчас для того, чтобы закрыть кредит, банк требует проплатить ежемесячные платежи за три месяца и проценты, начисленные за это время.
Прошу Вас, проконсультировать меня как можно избежать выплат по кредиту и правомерны ли в мою сторону действия сотрудников банка?
Прилагаю Вам точный текст заявления находящегося в анкете:
«Я, Ф.И.О. нижеподписавшийся, данные которого указаны в Анкете-заявлении, предлагаю (делаю оферты) ОАО «Банк» (Генеральная лицензия…):
В соответствии с Общими условиями предоставления Персонального кредита (кредита с условием ежемесячного погашения задолженности равными частями) в редакции, действующей на момент подписания настоящей Анкеты-заявления (далее – Общие условия):
1. Заключить со мной договор о комплексном банковском обслуживании физических лиц в ОАО «Банк» в редакции, утвержденной приказом Председателя Правления ОАО «Банк», действующей на момент подписания Анкеты-заявления (далее - Договор).
2. Предоставить Персональный кредит (кредит с условием ежемесячного погашения задолженности равными частями) (далее - Кредит).
3. Я понимаю и соглашаюсь с тем, что акцептом моей оферты о предоставлении мне Кредита будет зачисление суммы Кредита на Текущий счет.
4. Я подтверждаю, что вся информация, переданная мною в ОАО «Банк» в настоящей Анкете-заявлении, является полной и достоверной во всех отношениях. Я обязуюсь немедленно уведомлять ОАО «Банк» о любых изменениях в такой информации. Я соглашаюсь, что ОАО «Банк» вправе проверять информацию, предоставленную мною в настоящей Анкете-заявлении, и проводить такие проверки, которые ОАО «Банк» считает необходимыми. В частности, я уполномочиваю ОАО «Банк» связываться в любой момент времени с моим работодателем для проверки и получения любой необходимой информации.
5. С общими условиями предоставления Персонального кредита (кредита с условием ежемесячного погашения задолженности равными частями) в редакции, действующей на момент подписания настоящей Анкеты-Заявления, с Договором о комплексном банковском обслуживании физических лиц в ОАО «Банк» (с приложениями) и с тарифами ОАО «Банк» ознакомлен и согласен.
6. Я согласен с тем, что Банк будет получать и/или передавать информацию о моих персональных данных и информацию, связанную с предоставлением кредита и исполнением мною обязанностей по возврату кредита, в бюро кредитных историй.»
Организация получила кредит в банке, предоставив недостоверные сведения о своем финансовом состоянии (улучшив финансовые показатели). Проценты и сумма основного долга по кредитному договору выплачивается в срок, также и планируется выплачивать дальше все суммы в срок.
Увольняется главный бухгалтер, который подписывал при получении кредита документы. Заявляет о том, что опасается уголовной ответственности в случае невозврата кредита и будет теперь сообщать в банк о предоставленных ранее недостоверных данных. Ссылается на то, что если сообщит в банк, будет нести административную ответственность как должностное лицо с каким-то маленьким штрафом. А если не сообщит, то есть риск для нее, что ответственность будет уголовной.
Помогите, пожалуйста, действительно ли так? И какая может быть ответственность у главбуха, уже уволившегося, если кредит выплачивается своевременно?
Вопрос касается потребительских кредитов, которые оформляются в торговых точках (POS кредиты).
Часть таких кредитов оформляются преступными группами, мошенническим путем. А именно - указание в анкете-заявлении на выдачу потребительского кредита частично недостоверной информации. Делается это специально для того, что бы скоринговая система банка автоматические одобрила такую анкету.
Полиция такие действия однозначно относит к мошенничеству связанному с подделкой документов, необходимых для получения кредита, и с предоставлением телефонной поддержки для подтверждения данных заемщика.
Что интересно, банки такие анкеты-заявления одобряют в почти 100% случаев.
Вопрос о том, как заемщик подписал такую анкету оставим в стороне. Т.к. в данном случае сам заемщик как раз и является главной жертвой мошенников.
Сами вопросы такие:
1. можно ли привлечь банк к ответственности (любой) за факт одобрения таких по сути фальшивых анкет?
2. можно ли привлечь банк к ответственности (любой) за факт не обращения в полицию по поводу мошеннических действий кредитных агентов? (которых по факту, просто увольняют)
При всем этом. Банк абсолютно всю ответственность вешает на заемщика. Типа есть его подпись на кредитном договоре и все тут. А то, что сам банк данный кредит одобрил на основе мошеннических действий кредитного агента. Данный факт почему то в расчет не берется.
3. можно ли как то эту информацию использовать против самого банка?
Заранее спасибо за ответы.
Была заполнена анкета-заявление на возможность предоставления кредита на одну сумму.
Затем по телефону Альфа-банк сообщил о готовности дать кредит на меньшую сумму. Ему было отказано.
Через несколько месяцев выяснилось. Что банк открыл счет, перевел на него сумму кредита и каждый месяц снимает проценты.
Когда запросили в банке документы об этом кредите, предоставили анкету-заявление более поздним числом с поддельной моей подписью.
Куда и в каком порядке нужно подавать заявление?
Банк - полиция - центробанк - суд?
Может ли иметь место быть мошенничество, если платил по кредиту более года, далее перестал, а при получении кредита предоставил недостоверные данные о работе.
На ком лежит ответственность? При подаче заявления в банк, в анкете на получение кредита сотрудник банка вписал несоответствующее на тот момент место работы и зар. плату. Анкету по сути не глядя т.к. нуждался в кредите подписал. По кредиту выплачивал исправно почти 3 года до момента потери работы.
Мне предложили работу в интернете. Компания Орифлейм. Нужны серия и номер паспорта. Но а заполнении анкеты нужен и адрес и фио. Могут ли взять кредит на мне имя, если знаю это данные?. Не помню точно нужен номер карты приват банка. Если надо, то слов и мошенники что то сделать только имея данные даже не на бумаге. А просто прочитав в анкете?
В 2009 году был утерян паспорт.
В 2012 на этот паспорт мошейник взял кредиты в трёх банках.
Во все банки были написаны заявления в службу их безопасности, в хоум кредите даже дали распечятку фото мошейника. И тем не мения ОТП и Хоум кредит передали мои данные Коллекторам MORGANSTOUT. Что делать?
На мое имя мошенниками взят кредит в банке. Мною проделаны следующие действия:
1. написала претензию в банке, мне дали ксерокопии документов вместе с договором по кредиту, где мои паспортные данные но фотография не моя, прописка по старому месту жительства и месту работы
2. подано заявление в полицию.
3. полиция нашла мошенника, который оформлял кредит. (ситуация заключалась в следующем - банк выдал лицензию магазину по продаже б/у техники на оформление кредитов. Кредиты оформлял продавец консультант. Полиция нашла в его компьютере мои паспортные данные).
У меня вопрос - могу ли я подать на банк в суд и потребовать компенсацию морального вреда? Так как я несколько раз уходила уже с работы для выяснения данной ситуации. Если можно то как это все правильно и красиво сделать и к кому обращаться? В суд? есть ли какие-нибудь законодательные акты, которые регламентируют данные действия?
Вопрос о возможном увольнении мужа после неуказания погашенной судимости при устройстве на госслужбуМой муж при устройстве на госслужбу (таможня) не указал в анкете о погашенной судимости. Сейчас пришел приказ о проведении служебной проверки в отношении него. Могут ли его уволить за указание недостоверных данных в анкете при устройстве на работу?
