Схемы возврата денежных средств пострадавшим от форекс-дилеров - риски и возможные юридические последствия для клиентов

Открываем сайт, где человек может найти себе эксперта (инструктора, тренера) по здоровому образу жизни. Организация оказывает услуги по предоставлению клиентам доступа к т.н. экспертам (инструкторам), а экспертам - услуги по предоставлению клиентской базы. То есть мы заключаем договор с каждым экспертом и каждым клиентом. Денежные средства от клиента поступают на счет нашей организации, а мы раз в 2 недели перечисляем экспертам причитающееся вознаграждение, себе оставляем комиссию (наше вознаграждение за посредничество). При этом у нас не трудовые отношения, наоборот, мы им оказываем услуги. Ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» говорит нам, что к банковским операциям относятся: … 9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов). На осуществление банковских операций требуется лицензия. Вопрос: подпадают ли наши действия по аккумулированию денежных средств и переводу их экспертам под действие этого пункта? То есть должна ли у нас быть лицензия на такие действия? И изменится ли ответ, если мы - не юр. лицо, а ИП? Заранее спасибо.

Были совершены мошеннические действия работником банка в отношении банковских счетов клиентов банка. Работник все денежные средства полученные в результате мошеннических действий возместил в полном объёме. От владельцев данных банковских счетов заявлений в полицию не поступало. Банк после проведения служебного расследования весь материал передал в полицию. Какое наказание грозит и с кем нужно примиряться в данном случае с банком или клиентами?

Оплатила денежные средства по системе форсаж некому юр.управлению за возврат денежных средств потерянных на финансовых рынках, но денежные средства мне не вернули. Могу ли я анулировать перевод? Квитанцию я сохранила.

Я физ. лицо, являюсь кредитором в процедуре банкротства кредитно потребительского кооператива, а также потерпевшим и гражданским истцом в У.Д. к виновным-лицам, которые путем мошеннических действий создали схему в результате которой вложенные в этот КПК денежные средства мне не были возвращены. Каким образом теперь мне будет осуществляться возврат денежных средств, как кредиитору и как гражданскому истцу в У.Д.

Мною было подано заявление на возврат денежных средств в банк-эмитент, в результате мои требования были в полном объеме удовлетворены, денежные средства были возвращены на мою банковскую карту. По истечении полугода банк-эмитент уведомил о том что мне необходимо ранее возвращенные денежные средства вернуть, в связи с заявленным отказом банка-эквайера. Подскажите на каком основании банк-эмитент требует возврата денежных средств? Чьи денежные средства в результате процедуры чарджбека мне вернули?

Прошёл срок гарантийного ремонта (45 дней), и по его истечению одобрили возврат денежных средств. По истечению 10 дней денежные средства не были возвращены. Помогите пожалуйста составить досудебную претензию о возврате денежных средств, и претензию о неустойки возврата денежных средств.

Я произвела возврат товара надлежащего качества. Продавец совершила операцию возврата денежных средств на карту СБ (оплата производилась картой) с выдачей соответствующего чека - 03.08.2015. На сегодняшний день денежные средства на карту не поступили, хотя установленный срок возврата денежных средств покупателю Банком-30 кал/дней. Является ли это нарушением прав потребителей? Что предпринять в сложившейся ситуации, чтобы вернуть денежные средства. С уважением, Светлана.

Разместил заказ в интернет магазине, оплатил его. Потом решил произвести возврат средств, т.к. заказ так и не поступил в обработку. Заказ был сделан от имени моей жены, а возврат я хочу осуществить по своим банковским реквизитам (на счет, с которого и производилась оплата). на это я получил ответ: В соответствии с условиями публичной оферты агентского договора об оказании услуг по покупке, организации отправки, доставки товара, Агент, п.4.9 4.9. Возврат денежных средств Принципалу по одной из причин, перечисленных в пунктах 4.6. и 4.7. данного Договора осуществляется безналичным банковским переводом со счета Агента на счет Принципала или доверенного лица Принципала вне зависимости от способа оплаты Заказа Принципалом. Банковские реквизиты для осуществления возврата денежных средств Принципал предоставляет Агенту по электронной почте с адреса, использованного Принципалом при создании Заказа. Третьим лицам денежные средства не перечисляем. Оболевскую Елизавета Сергеевна должна заполнить заявление и указать каким способом ей удобнее получить обратно свои денежные средства. Из тексат следует, что при наличии доверенности от моей жены мне, я могу выступить доверенным лицом. Требуется ли заверение, нотариальное или иной, в данной ситуации? Спасибо!

Здравствуйте! Осуществляли денежный перевод со счета росс. Банка на счет банка в Лондоне. Перевод не прошел, денежные средства вернулись на счет не в полном объеме. Банк рассматривает заявление о возврате денежных средств и выясняет причину отмены перевода уже месяц, тянет время!

Здраствуйте! Приобрел диван в "много мебели", из-за низкого качества решил вернуть мебель обратно, обратился к продавцу заполнил документы на возврат, долгое время не забирали диван, только после скандала, приехали ребята забрали диван, документы соответствующие оставили, далее вопрос стоял о возврате денежных средств, заполнил данные для возврата денежных средств и теперь получается что не возвращают денежные средства и мебель отсутствует?