Как легально заработать на бирже при нестабильной ситуации с долларом - требования Тинькофф Банка и вопросы налогообложения

199₽ VIP

В силу ст. 421 ГК РФ в России действует принцип свободы договора. Соответственно, сначала надо изучить условия открытия и пользования счетом в банке. Почти всё из перечисленного Вы не обязаны предоставлять. Банк может заблокировать счет, если у его есть подозрения, что целью совершения операций является отмывание доходов и (или) финансирование терроризма. В этом случае банки руководствуются положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ).

..

Банк России разработал следующие критерии для банковских счетов и электронных средств платежа, оформленных на физических лиц и используемых посредством онлайн-сервисов для осуществления расчетов с другими физическими лицами:

.

необычно большое количество контрагентов – физических лиц (плательщиков и (или) получателей), например более 10 в день, более 50 в месяц;

.

необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с контрагентами – физическими лицами, например более 30 операций в день;

.

значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению безналичных денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств), совершаемых между физическими лицами, например более 100 000 руб. в день, более 1 млн руб. в месяц;

.

короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка электронных денежных средств);

.

в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денежных средств (увеличению и (или) уменьшению остатка электронных денежных средств);

.

в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете (электронных денежных средств) на конец операционного дня не превышает 10 % от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;

.

операции по списанию денежных средств, электронных денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);

.

совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адреса, цифрового отпечатка устройства и др.), используемом разными клиентами – физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств, электронных денежных средств.

..

Если Ваши операции подпадают под критерии ЦБ, то счет и транзакцию могут заблокировать. В противном случае - Банк не имеет права блокировать счет, равно как и требовать лишние документы, которые к тому же могут составлять коммерческую тайну. Для более детальной консультации Вы можете обратиться к адвокату, в том числе из ответивших.

..

С Уважением, адвокат в г. Москва – Степанов Вадим Игоревич.

Здраствуйте!

1. Можно предоставить переписку, так же можно предоставить выписку из счета банка, что вам переслали указанную в переписке сумму! Это все можно сделать в личном кабинете банка, где отражаются все операции.

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

2. Платить процент придется со всей суммы! Поэтому рекомендую выводить только заработанную сумму денег. По-другому никак. И с нее уже платить налог.

"Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 05.08.2000 N 117-ФЗ (ред. от 29.11.2021) (с изм. и доп., вступ. В силу с 01.03.2022)

3. Лучше все нотариально заверить для безопасности и законности! Идете к нотариусу и он заверяет все необходимые документы.

"Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1) (ред. от 02.07.2021) (с изм. и доп., вступ. В силу с 29.12.2021)