Как защититься от обвинений в мошенничестве при устной сделке по покупке жилья в ипотеку без расписок?

Question

Я участвовала посредником в сделке купли-продажи. Деньги были переданы между продавцом и покупателем. Продавцу не хватало денег на покупку нового жилья, а для ипотеки была плохая кредитная история. Ему моя коллега предложила купить студию в ипотеку на подставное одобренное лицо но с его первоначальным взносом, но за ипотеку должен был платить продавец, так как квартиру брал он себе, на что продавец согласился. Но при этом было оговорено заранее что если вдруг он не вносит ипотечные платежи, то он не увидит ни денег, ни квартиры, и он божился и солился что будет платить, итд.. За ипотеку он с самого первого платежа не платил, и так полгода он молчал, не платил, пропал, трубки не брал … И тут спустя полгода объявился и требует вернуть его деньги которые были в первоначальном взносе за студию. Грозится идти в полицию итд, но по факту расписок не было никаких, свидетели есть которые знают эту договоренность устную по которой он соглашался на такую схему приобретения жилья, и в случае неуплаты взносов по ипотеке он теряет всё. В общем ни расписок нет никаких, переписка только в которой он сам только пишет про то что ему нужно вернуть взнос первоначальный, но без ответов, то есть с ним переписку на эту тему никто не вёл. По факту он эти деньги не давал в долг человеку чтобы вот так вот требовать. Соответственно вопрос к вам юристы! Как защищаться если он напишет заявление как он утверждает на мошенничество!? Что делать в данном вопросе? Ведь человека никто не заставлял, он сам добровольно в устной форме при свидетелях давал добро на приобретения жилья в ипотеку с последующей оплатой ежемесячно, а в случае неуплаты по ипотечным платежам потеря всего. Помогите пожалуйста дельными советами! А то человек пропал на полгода и объявился дайте ему его деньги типа.

Читать ответы (11)

Первоначальный взнос
Приобретение жилья
Приобретение жилья в ипотеку

Чередниченко Владислав Александрович · Answer

Криминала я здесь не вижу, хотя полиция будет разбираться, но скорее всего, отказной материал. А в гражданском порядке эти деньги в виде первоначального взноса можно взыскать. Как я понял, деньги (первончальный взнос) получил банк от имени подставного лица, поэтому нужно признавать сделку недействительной и ответчиком будет банк вместе с продавцом. Но здесь могут быть проблемы с доказыванием. Можно вообще в отказ пойти, так как вы ничего не получили и занять тактику молчанки. В общем, я не вижу перспективы уголовнгого дела, но вижу варианты развития событий в гражданском суде.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Нужно проанализировать документы, чтобы сказать точно.

Юридическая компания &quot;СИЛА ЗАКОНА&quot; · Answer

Добрый день. Написать он может что угодно. Но данные действия носили добровольный характер. Вот на это и надо ссылаться. А человек не подставной, а реальный.

Еременко Оксана Николаевна · Answer

Сложный вопрос. Это гражданско-правовые отрошенияи и в уголовном преследовании будет токазано. Давший деньги может подать в суд (и выиграет) исковое заявление о взыскание неосновательного обогащения. Тут надо заранее хорошо продумать защиту.

Чередниченко Владислав Александрович · Answer

Вам уже отвечали на этот вопрос. Вопрос явно на бесплатный не тянет, но тем не менее, ответ был дан. Мошенничество вряд ли в этом случае, но неосновательное обогащение придется вернуть. Кроме того, есть варианты признания сделки недействительной. Подробнее бесплатно вам никто не ответит, поскольку вопрос непростой, есть нюансы, о которых вы умалчиваете.

Бычкова Нина Васильевна · Answer

В ваше случае - молчание золото, т.е. это должны делать все кто участвовал в сделке - ст.51 Конституции РФ.Выработайте общую позицию и не подтверждайте факта получения денег, факта, что ему такую схему предложили. Чем меньше скажете, тем больше сохраните. А не умеете врать - наймите юриста или адвоката и он все за вас скажет или поможет сказать как нужно.

Юлия · Answer

Конечно первый взнос был от подставного лица. Как он может признать ее недействительной если он к ней фактического отношения не имеет, только устное?

Юлия · Answer

Ответ был дан неконструктивный! Нюансов никаких нет, все написано так как оно есть и было. Обогащение? Он не давал деньги в долг!

Как защититься от обвинений в мошенничестве при устной сделке по покупке жилья в ипотеку без расписок?

Схема передачи денег для покупки квартиры с частичной оплатой наличными и частичной оплатой через ипотеку - Этапы

Как получить всю квартиру, взяв ипотеку на себя?

Невозвращенный первоначальный взнос при продаже квартиры через оформление ипотеки - возможность взыскания по суду

Как урегулировать оплату ипотеки в случае внесения первоначального взноса другим лицом, не связанным официально со заемщиком?

Продажа квартиры с использованием сельской ипотеки Россельхозбанка

Купля-продажа квартиры - возможно ли отменить сделку при обнаружении недочетов после регистрации?

Учитывание процентов по ипотеке при расчете долей при разводе при вложении маткапитала в квартиру

Правила возврата обеспечительного платежа при отказе от ипотеки - вопрос юристу

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59