• г. Курган
₽ VIP
Вопрос №19662480

Компанией МТС были заблокированы на счёте телефона 12000 руб. Выписки с банка и квитанция о том, что я пополнял счёт были предоставлены в банк. Ответ: ждите 60 дней. На сколько правомерна сама блокировка и столь длительное ожидание? И на какие статьи закона можно сослаться в претензии?

Сама компания ссылается на следующий пункт из договора:

"2.8. В целях охраны интересов абонентов и предотвращения мошеннических действий, в т.ч. со стороны третьих лиц, либо в целях исполнения требований законодательства о легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, МТС вправе, в т.ч. в случае получения от кредитных организаций сведений об опротестовании платежей (ошибочный платеж, неправильно указан Абонентский номер, неправильно указана сумма платежа, др.), поступивших на лицевой счет Абонента, либо в случае установления МТС в отношении Операции и (или) Платежа, признаков того, что такая Операция и (или) Платеж совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма, временно приостанавливать возможность пользования Сервисом (технологически в детализации отражается как опция «Запрет возврата части Аванса»). После выяснения всех фактических обстоятельств дела и исчерпания инцидента возможность пользования сервисом автоматически возобновляется.

Абонент, которому временно ограничена возможность пользования сервисом, вправе в любое время обратиться с письменным заявлением в салон-магазин МТС (офис продаж МТС) с документом, удостоверяющим личность, с требованием о досрочном снятии ограничений. Мотивированный ответ на указанное заявление Абонента МТС предоставляет в срок, не позднее 60 дней с даты регистрации такого заявления. В случае неполучения ответа от МТС в указанный срок либо получения ответа, неудовлетворяющего требованиям Абонента, Абонент вправе обратиться в суд в порядке, установленном действующим законодательством. Установление ограничений на пользование

Сервисом в соответствии с условиями настоящего пункта не лишает Абонента права на получение денежных средств, отраженных на балансе лицевого счета Абонента и принадлежащих Абоненту, после погашения всех задолженностей Абонента, при предъявлении документа, удостоверяющего личность, в порядке, установленном Условиями оказания услуг подвижной связи «МТС»"

Ответы на вопрос:

Юрист г. Красногорск
26.08.2022, 09:49

Совсем обнаглели. Блокируют счета направо и налево.

Вы на них жалобы в Ропотребнадзор, Роскомнадзор напишите.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Тюмень
26.08.2022, 10:08

1. Вариант ждите 60 дней, т.к. договор предусматривает установленный срок, вы же договор заключили не под дулом пистолета.

2. Вариант: прочитайте договор и найдите в нем порядок отказа от исполнения, если таких условий нет (должны быть) руководствуйтесь статьей 32 Закона о защите прав потребителей, и подготовьте заявление на отказ от исполнения Договора с указанием реквизитов банковского счета куда нужно осуществить возврат денег. Если возврат не будет произведен, можете подавать иск в суд с взысканием неосновательного обогащения 1102 ГК РФ, и всех штрафных санкций по Закону о защите прав потребителей, претензию можно не писать. Естественно лучше что бы все это делал юрист, правда это будет стоить дороже чем вся цена вашей проблемы, по этому лучше просто ждите 60 дней)))

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Москва
26.08.2022, 11:30

Да у них с этим законом о легализации и отмывании денег строго, заставляют всех в банке по нему экзамен сдавать.

В вашей ситуации вам надо сослаться на закон о защите прав потребителей (Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 11.06.2021) "О защите прав потребителей") и так как вам услуги не оказываются, а деньги ваши удерживают, кроме того должны вам штраф за пользование чужими денежными средствами за каждый день просрочки. (Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 25.02.2022)

ГК РФ Статья 395. Ответственность за неисполнение денежного обязательства

Размер процентов по п. 1 ст. 395 ГК РФ определяется исходя из редакции этой нормы, действовавшей в соответствующий период, и снижению на основании ст. 333 ГК РФ не подлежит (Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2020)).

1. В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Можно сделать расчет.

Требование с расчетом можно направить им, при отказе подавать жалобу в вышестоящие организации.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Новокузнецк
26.08.2022, 11:32
Это лучший ответ

Есть такой Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

В статье 6 данного закона сказано:

Цитата:
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее,
.

В договоре идет ссылка: либо в целях исполнения требований законодательства о легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

Как видите обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами, когда речь идет о сумме 1 млн руб и выше, но не при 12000 рублях. Здесь МТС явно превышает свои полномочия.

Федеральный закон от 17.01.1992 N 2202-1 (ред. от 11.06.2022) "О прокуратуре Российской Федерации"

Статья 10. Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений

В данной статье сказано:

1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов

В своей жалобе в прокуратуру напишите, что МТС нарушает требования статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ подвергнув блокировке ваш номер телефона, где на счету находилось 12000 руб, когда обязательному контролю подлежат только операции с денежными средствами на сумму 1 млн руб и выше.

В жалобе просите прокуратуру принять меры прокурорского реагирования в отношении компании МТС Жалоба в прокуратуру позволит вам раньше 60 дней снять блокировку.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Нижний Новгород
26.08.2022, 11:37

Напишите на МТС заявление в Роспотребнадзор и прокурору о возбуждении дела об административном правонарушении - потребительские статьи - ст. 14.4., ст. 14.7. ст.14.8 КоАП РФ.

Не имеют права 60 дней деньги удерживать.

С другой стороны - мы не знаем всех деталей - Вы куда-то хотели 12 000 перечислить? Ваши права в какой части нарушены?

Вам помог ответ?ДаНет
Фирма г. Воронеж
26.08.2022, 11:45

Рекомендую вам почитать договор, найдите в нем порядок отказа от исполнения, если таких условий нет (должны быть) руководствуйтесь статьей 32 Закона о защите прав потребителей, которая предусматривает, что потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

Договора с указанием реквизитов банковского счета куда нужно осуществить возврат денег. Если возврат не будет произведен, можете подавать иск в суд с взысканием неосновательного обогащения в рамках статьи 1102 ГК РФ, что 1. Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

2. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли и всех штрафных санкций по Закону о защите прав потребителей, претензию можно не писать.

Вам помог ответ?ДаНет

Похожие вопросы

• г. Красногорск

Вправе ли банк отказать в совершении операции,

Вправе ли банк отказать в совершении операции, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работника возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма?

Юрист г. Москва
19.01.2016, 11:02

Вправе отказать.

Вам помог ответ?ДаНет
• г. Астрахань

В связи с вышеизложенным, Банк отказал Вам в открытии счёта.

Сегодня, спустя 30 дней, мне пришёл ответ, который меня поставил в ступор. Цитирую г-жу Л.В. Л-ву: Пунктом 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) установлено, что Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счёта (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма. В связи с вышеизложенным, Банк отказал Вам в открытии счёта." Есть ли в данном ответе нарушение законодательства и признаки ст.УК - клевета?

Юрист #5129595
Адвокат г. Новочеркасск
08.06.2016, 16:33

Клеветы нет, они пишут только о своем праве отказаться от заключения договора банковского счета в соответствии со своими правилами внутреннего контроля в случае наличия подозрений. Это общая их формулировка из правил контроля. Не принимайте на свой счет как клевету. Слово "подозрение" убирает состав клеветы.

Вам помог ответ?ДаНет
• г. Симферополь

Кошелёк МТС - Злоупотребление правом. Блокировка денег на неопределённый срок.

03.05. Пополнила счёт тел. МТС кредитной картой через личный кабинет карты. 2 платежа по 15000. при попытке воспользоваться сервисом кошелёк МТС деньги для платежа, обнаружила, что установлен запрет на платежи со счёта. Добилась составления претензии. 05.03 пришло СМС на тел. с просьбой отправить подтверждающие происхождение денег на счету телефона чеки за апрель и май на электронный адрес, сразу же выслала. С тех пор идёт «проверка», на вопрос когда разблокируется счёт ответ у операторов один – ждите, скоро, в ближайшее время и т.д. Вопрос срок рассмотрения заявления просто игнорируется, причина блокировки тоже не озвучивается. Порывшись в документах на сайте МТС нашла Условия предоставления cервиса «Кошелек МТС Деньги» . Пункт 11.8 этого документа как раз об этой ситуации: при оплате с помощью денежных средств с лицевого счета абонента МТС

11.8 В целях охраны интересов абонентов и предотвращения мошеннических действий, в т.ч. со стороны третьих лиц, либо в целях исполнения требований законодательства о легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, МТС вправе, в т.ч. в случае получения от кредитных организаций сведений об опротестовании платежей (ошибочный платеж, неправильно указан Абонентский номер, неправильно указана сумма платежа, др.), поступивших на лицевой счет Абонента, либо в случае установления МТС в отношении Операции и (или) Платежа, признаков того, что такая Операция и (или) Платеж совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма, временно приостанавливать возможность пользования Сервисом (технологически в детализации отражается как опция «Запрет возврата части Аванса»). После выяснения всех фактических обстоятельств дела и исчерпания инцидента возможность пользования сервисом автоматически возобновляется. Абонент, которому временно ограничена возможность пользования сервисом, вправе в любое время обратиться с письменным заявлением в салон-магазин МТС (офис продаж МТС) с документом, удостоверяющим личность, с требованием о досрочном снятии ограничений. Мотивированный ответ на указанное заявление Абонента МТС предоставляет в срок, не позднее 60 дней с даты регистрации такого заявления. В случае неполучения ответа от МТС в указанный срок либо получения ответа, неудовлетворяющего требованиям Абонента, Абонент вправе обратиться в суд в порядке, установленном действующим законодательством. Установление ограничений на пользование Сервисом в соответствии с условиями настоящего пункта не лишает Абонента права на получение денежных средств, отраженных на балансе лицевого счета Абонента и принадлежащих Абоненту, после погашения всех задолженностей Абонента, при предъявлении документа, удостоверяющего личность, в порядке, установленном Условиями оказания услуг подвижной связи «МТС».

Платежи с использованием сервиса Кошелёк МТС осуществлялись исключительно с моих карт, все подтверждения были отосланы. Разблокировка явно сознательно затягивается, нашла на отзовике, айрекоменд, в сообщениях в группе МТС в ВК ещё множество клиентов МТС с той же проблемой: заблокированы крупные суммы денег, ссылаются на подозрение в мошенничестве, сообщают, что идет проверка, о сроках рассмотрения не сообщается. Через переписку на тех же ресурсах с клиентами стало понятно, что это общая схема и счёт блокируется на 2-3 месяца (как я думаю, 60 дней – срок ответа прописанный у них в правилах, но сроки подачи претензии получается сдвинуть в среднем ещё на месяц, за счёт закрытия, открытия новой и т.д) вот переписка с их же клиентом в отзовике:

Я:

Добрый день!

Та же ситуация сейчас. И та же фамилия и адрес. Для Пегаревой были отправлены чеки из личного кабинета кредитной карты. 03.05 - претензия, 05.05 - СМС от Пегаревой и моя отправка чеков, с тех пор тишина. Как решился ваш вопрос? Какие действия пришлось применить? Четверг 12:13

A5810

Добрый день, вся история длилась 3 месяца, потом разблокировали четверг 16:54 я:

ОГО! четверг 18:11 т.е. до последнего. Дольше уже просто не смогли. Четверг 18:12

Мне кажется налицо нарушение ГК, а именно заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

13.05, роясь в интернете, обнаружила, что у МТС есть такая услуга, как "ошибочный платёж"

Вот как он представлен на официальном сайте:

• Ошиблись при оплате номера?

• Можно ли вернуть деньги?

Вы можете вернуть деньги на свой счет, если:

• номер, на который вы ошибочно произвели платеж, принадлежит компании МТС;

• ошибочно указано не более 3-х цифр номера телефона;

• нарушен порядок следования не более 4-х цифр;

• на момент обращения прошло не более 14-ти дней с даты оплаты.

Способы возврата платежа:

1. В случае, если ошибочно указано не более 3-х цифр номера телефона, вы можете обратиться в Контактный центр МТС (при наличии платежного документа, подтверждающего платеж)

2. Оформите заявление*, приложив к нему копию документа, подтверждающего платеж. Образец заявления представлен на сайте МТС в разделе «Бланки заявлений».

Передайте заявление нам, приложив к заявлению копию платежного документа в салоне МТС.

Деньги поступят на ваш счет после проверки документов в течение 2 дней.

Если вы ошибочно пополнили счет номера, принадлежащего другому оператору – рекомендуем обратиться в офис обслуживания того Оператора связи, на счет которого зачислены денежные средства.

*Перенос производится только при наличии на ошибочно указанном номере суммы ошибочного платежа. В случае возврата платежа на банковскую карту, заявление заполняется владельцем банковской карты, с которой осуществлялся платеж. В заявлении указываются: номер л/с карты; наименование банка, ИНН, КПП и БИК; расчетный счет банка; корр. Счет банка. Срок возврата платежа на банковскую карту/расчетный счет составляет до 45 дней.

Я поняла, что есть шанс вернуть деньги и спокойно дожидаться разблокировки номера.

В своё время купила сразу два номера МТС, решила проверить насколько близкие номера? Оказалось разница именно в 3 цифры! Срок платежа укладывается в 14 дней, оплачивала из личного кабинета карты, чеки есть.

Пункт 11.8 Правил предоставления услуг по платежам с использованием номера телефона гласит:

Установление ограничений на пользование Сервисом в соответствии с условиями настоящего пункта не лишает Абонента права на получение денежных средств, отраженных на балансе лицевого счета Абонента и принадлежащих Абоненту.

С огромным трудом добилась составления заявки. Отказывали, объясняя, что могут перенести только 1500 р. дать ссылку на официальное правило не могли, другие говорили, что при крупной сумме только при личном визите в офис (тоже нет в правилах) и невозможно. Я в Севастополе, передвижение между городами закрыто, ближайшие салоны МТС в Краснодарском крае.

13.05 заявку создали, 14.05 (а может и сразу 13-го, я поинтересовалась её судьбой 14) заявку закрыли без уведомления меня.

zhanna_smolego

Добрый день. Интересует статус обращения 1-680816225196

mts_support

15.05.2020 - 12:17

Здравствуйте. Это обращение закрыто как дублирующее 1-680227696583, которое сейчас в работе.

zhanna_smolego

15.05.2020 - 12:25

В каком смысле?

Это два разных обращения.

То, что вы указываете - на снятие запрета платежей от 03.05, 1-680816225196 - Ошибочный платёж. Уточните данные пож.

Удалить сообщениеzhanna_smolego

15.05.2020 - 12:27

Согласно пункту 11.8 Правил предоставления услуг по платежам с использованием номера телефона гласит:

Установление ограничений на пользование Сервисом в соответствии с условиями настоящего пункта не лишает Абонента права на получение денежных средств, отраженных на балансе лицевого счета Абонента и принадлежащих Абоненту,

Удалить сообщениеzhanna_smolego

15.05.2020 - 12:37

Ошибочный платёж подразумевает перенос денег на счет другого телефона. Он бесплатный и осуществляется платежами до 15000, как раз соответствует тем платежам, на которые поданы заявления. Кроме того Заявление подано на перенос платежа не на левый номер, а на номер зарегистрированный на того же абонента, что и номер списания! Какие с этим могут возникнуть проблемы?

Удалить сообщениеmts_support

15.05.2020 - 12:37

Как писали ранее, ситуация в одном запросе дублирует проблему, описанную в другом. Ожидайте, пожалуйста, решения по запросу 1-680227696583.

Удалить сообщениеzhanna_smolego

15.05.2020 - 12:55

Срок решения по Ошибочному платежу 2 дня. конкретно чем отмена ошибочного платежа дублирует запрет на оплату. Я на связи с юристом. Ответьте, пож. как можно более обоснованно.

В другом чате операторы повторно создали заявку, вчера так же отправила по просьбе из СМС сообщения чеки, подтверждающие платёж. Пока статус заявки не знаю.

Вопрос: есть ли у МТС основания для отказа в услуге «Ошибочный платёж»? Что делать, если и на этот раз заявку завернут. Как добиваться разблокировки счёта, есть ли основания для такой длительной «проверки»? Есть ли основания для обращение в банк, выдавший карту, с которой производилась оплата для оспаривания операции и возврата денег на счёт карты? Если есть, какие лучше доводы приводить.

Спасибо.

Юрист г. Севастополь
16.05.2020, 07:30

Здравствуйте! Вы хотите вернуть деньги? Уточните.

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Екатеринбург
16.05.2020, 07:42

[quote]Как добиваться разблокировки счёта,[/quote]

Либо договориться, либо - как суд решит, так и будет.

Нормы права:

ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Статья 11. Судебная защита гражданских прав

1. Защиту нарушенных или оспоренных гражданских прав осуществляет суд, арбитражный суд или третейский суд (далее - суд) в соответствии с их компетенцией.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Тюмень
16.06.2022, 09:14

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Жанна вы просто сейчас мою ситуацию рассказали все один в один. 100%мошеническая схема! Тоже само все документы на пополнение есть также деньги были переведены на баланс телефона с моей кредитной карты для оплаты кредита в другой банк и тут же заблокированы... Я в ужасе это были единственные финансы пошла просрочка по кредитному платежу.. Решение ситуации затягивают до 60 дней за это время я поподаю на крупные суммы денег. В полнейшей безысходности что делать. МТС активно рекламирует услугу оплаты со счета мобильного но только на него поподают боле менее крупная сумма они тут же блокируют счёт без объяснения причины! А потом тянут время с разблокировкой и предполагаю что где то возможно прокручивают финансы клиентов. Ужаснулась когда начала искать больше информации, что таких бедолаг как мы с вами просто тьма! И ни у одного вопрос не был решён! Больше ответа нет кроме заявка на рассмотрении все!

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Москва
23.06.2022, 18:31

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Добрый вечер. Та же самая ситуация произошла. Последние деньги, которые планировала перевести на счет кредита, незаконно удерживает МТС. Все документы о пополнении есть (моя же собственная карта) Естественно буду обращаться в Роспотребнадзор, Роскомсвязь, Добродел и т д.

Вам помог ответ?ДаНет
Пользователь г. Симферополь
13.08.2022, 03:30

Внимание! Ответ от пользователя, не зарегистрированного в качестве юриста.

Знаете, не знаю хуже это или нет. Но в моём случае это пенсия ребёнка, это уже с 3.08.22 не законно держать запрет на счёте.

Вам помог ответ?ДаНет
• г. Казань

Как быть, куда обратиться?

Банк заблокировал счет физлица, ссылаясь на 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом нет ссылки на конкретный пункт. Несмотря на необоснованное требование банка, мною были предоставлены подтверждающие документы. Однако сотрудники банка неформально просят закрыть счет, в разблокировке будет отказано. Как быть, куда обратиться?

Юрист г. Серпухов
14.09.2014, 10:09

Обжалуйте в суде (ст. 131, 132 ГПК РФ)

Вам помог ответ?ДаНет

Вопрос: Будет ли иметь такая справка для меня какие нибудь последствия при получении кредитов, ипотеки и других операций в банке?

На мое имя пришло 5 денежных переводов по 5 тысяч долларов в системе Золотая Корона. В Один день мне все переводы не дали! В Течение некоторого времени получил 4 перевода, а когда пришел за последним мне отказали и выдали справку о причине отказа, где указано что банк сообщает об отказе получения денежных средств в связи с возникновением у Банка подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Вопрос: Будет ли иметь такая справка для меня какие нибудь последствия при получении кредитов, ипотеки и других операций в банке?

Юрист г. Новосибирск
25.08.2016, 20:07

Да, может повлиять.

Вам помог ответ?ДаНет
Адвокат г. Липецк
25.08.2016, 23:14

Нет, т.к. данная справка носит информативный характер. Вам достаточно подтвердить банку законный источник денежных средств и получите оставшиеся 5 000 долларов. Данные сведения не направляются в бюро кредитных историй.

Вам помог ответ?ДаНет

Противодействие преступности фз

Закон 115-ФЗ, о противодействии легализации (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ осуществляют операции с денежными средствами и имуществом, через банк, да?

Фирма г. Москва
25.12.2015, 12:19

Добрый день. Вы правы, через банк.

Вам помог ответ?ДаНет
• г. Волгоград

N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)

Скажите пожалуйста, какая ответственность на организацию, руководителя и ответственное лицо если при смене директора не уведомили Росфинмониторинг (организация как оператор по приему платежей поставлена на учет в Росфинмониторинг (требование закона Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) и в каком законе указана какая ответственность? Заранее, большое спасибо!

Юрист г. Москва
19.12.2015, 21:18

Здравствуйте.

Судебное разбирательство

Вам помог ответ?ДаНет

Что нужно сделать? Где взять эти правила?

Если прислали письмо на электронную почту организации ООО из прокуратуры, текст письма: В связи с проведением прокуратурой г. Н проверки соблюдения федерального законодательства на основании ст. ст. 6, 22 Федерального закона «О прокуратуре Российской Федерации» прошу сообщить:

- принимались ли в организации правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- назначено ли должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, прошло ли оно соответствующее обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Что нужно сделать? Где взять эти правила?

Юрист #1904778
Юрист г. Краснодар
15.05.2015, 10:06

Вы точно уверены, что такое письмо пришло из прокуратуры?

Вам помог ответ?ДаНет
Юрист г. Омск
15.05.2015, 10:18

Добрый день, Вы точно уверены, что письмо из прокуратуры? Может еще одни мошенники? Данные правило, которые требует прокуратура относятся к финансовым организациям и ломбардам.

Вам помог ответ?ДаНет

Вопрос. Не могу понять, распространяется ли на меня этот закон и законно ли требование банка?

У меня есть ООО. Я не виду внешне-экономическую деятельность. У меня нет счетов в инвалюте. Мне звонят из банка и требуют предоставить какие-то там документы и ссылаются на ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

от 07.08.01 N 115-ФЗ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

В статье 2 этого закона написано.

Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.

Вопрос. Не могу понять, распространяется ли на меня этот закон и законно ли требование банка?

Юрист г. Балашов
09.09.2015, 13:27

Александр в этом страшного ничего нет, представьте запрашиваемые документы и всё, видимо за время Вашей работы Вы производили денежные операции с фирмой, которая попала в поле зрение правоохранителей.

Вам помог ответ?ДаНет

На сколько серьезны последствия в случае не выполнения Закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

На сколько серьезны последствия в случае не выполнения Закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма? Фирма не стала на учет в МРУ Рсфинмониторинг.

Юрист г. Тамбов
23.01.2014, 21:51

Есть вот такая статья в КоАП РФ:

Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи, -

влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Информация об изменениях:

2.2. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Информация об изменениях:

2.3. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов -

влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

3. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

4. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Примечания: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица.

2. За административные правонарушения, предусмотренные частями 1 и 2 настоящей статьи, сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в обязанности которых входит выявление и (или) представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, несут ответственность как должностные лица.

Вам помог ответ?ДаНет
Помощь юристов и адвокатов
Спроси юриста! Ответ за5минут
спросить
Администратор печатает сообщение