Как нарушение банковских правил может привести к возбуждению уголовного дела?

199₽ VIP

В данном случае, клиент может обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела на основании статьи 159 Уголовного кодекса РФ, которая относится к преступлениям, связанным с мошенничеством. Однако, для того чтобы квалифицировать действия банковского работника, необходимо доказать, что она совершила умышленные действия, направленные на причинение материального ущерба клиенту.

Если клиент обратится в правоохранительные органы, он будет писать заявление на юридическое лицо - банк, а не на физическое лицо - сотрудника банка. Однако, это не означает, что сотрудник банка не может быть привлечен к ответственности, если его действия будут признаны противоправными.

Для того, чтобы оценить правовую ситуацию и возможные последствия, рекомендуется обратиться к юристу или адвокату, который поможет оценить действия сотрудника банка и дать соответствующую консультацию.

Важно отметить, что при возбуждении уголовного дела, компетенция принимать решения о возбуждении и привлечении к ответственности лежит на органах власти, а не на самом клиенте. Также, привлечение к ответственности возможно только в том случае, если будут доказаны умышленные действия, направленные на причинение материального ущерба.

Ссылка на статью 159 УК РФ: www.consultant.ru

Однако, уточню, что как правило, подобные споры между клиентом и банком решаются через судебные органы и/или финансовые регуляторы, а не уголовными. Если бы клиент не согласился с действиями банковского сотрудника, то ему следовало обратиться в банк с жалобой и/или в финансовый регулятор, который занимается защитой прав потребителей финансовых услуг.

Добрый день.

Не вижу тут никакого состава преступления ст.159 УК РФ

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием

В Вашем случае нет ни одного из этих признаков деяния. Нет хищения, приобретения права, злоупотребления доверием.

Даже если он и напишет заявление в полицию, там проведут проверку в порядке ст.144-145 УПК РФ и откажут в возбуждении уголовного дела.

Вот вкратце, более менее доступным языком.

Здравствуйте, Ксения!

Клиент бредит.

Нет никакой ст.159 УК РФ в Ваших действиях.

Уголовного дела не будет.

Заявление пишут на физлиц, т.к.юрлица у нас по закону к уголовной ответственности не привлекаются. Только физлица.

Но оснований посадить я думаю нет.

Надо просто если в полицию вызовут грамотно все пояснить.

Проблем не должно быть.

Здравствуйте, Ксения! Нет никаких оснований Вас "сажать". Здесь на статью 159 УК РФ явно не тянет. Если в комплексе анализировать положения ст.7.27-7.27.1 КоАП РФ, ст.159, 165 УК РФ, то как минимум сумма похищенного должна быть более 2500 рублей, т.к. именно такова граница по ч.3 ст.7.27 КоАП РФ. Нет здесь состава преступления по статье 159 УК РФ. Если был даже технический сбой, то уж точно ни о каком мошенничестве речи здесь быть не может. Да и сумма маловата. Даже если бы был умысел, вина, то это в худшем случае административное правонарушение по ст.7.27.1 КоАП РФ.

Если и будет писать заявление, то может и как на физ. лицо написать. Но формально согласно ст.1068 ГК РФ в этом случае гражданско-правовую ответственность несет работодатель. Для уголовной или административной в полиции не усмотрят оснований раз был технический сбой или просто Ваша ошибка без умысла хищения чужого имущества. Так что нет поводов для беспокойства.

Согласно ст.1068 ГК РФ:

Статья 1068. Ответственность юридического лица или гражданина за вред, причиненный его работником

1. Юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.

Применительно к правилам, предусмотренным настоящей главой, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

2. Хозяйственные товарищества и производственные кооперативы возмещают вред, причиненный их участниками (членами) при осуществлении последними предпринимательской, производственной или иной деятельности товарищества или кооператива.