Вопрос о блокировке карты - можно ли подать заявление в полицию против банка за кражу денег?

199₽ VIP

Если был перевод между картами одного вкладчика, то требование банка незаконно, но полиция тут не поможет. Пишите претензию банку и жалобы в прокуратуру, Банк России. Можете заявить иск в суд по правилам ст. 131, 132 ГПК РФ.

Банк мог произвести блокировку в том случае, если у него есть сомнения в легальности средств (№115-ФЗ).

Так в ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

В полиции Вами никто заниматься не будет - тут же закон имеется -

Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Хотите в суд - идите... Там не будут спешить - через 6 месяцев, отпишитесь, кто и у кого попил! Суд установит, что банк действовал правомерно...

Так что подумайте ещё...

Олег Юрьевич, добрый день!

Если ваш банк заблокировал вашу карту и требует подтверждение легальности средств, то нужно выполнить их требования, иначе блокировку счета можно снять только через жалобы в ЦБ Рф, через суд.

——————

Может быть, банку потребуются некоторые документы или объяснения о происхождении средств. По закону, банки могут блокировать счета или карты, если они обнаружат подозрительную активность в силу антиотмывочного закона

(статья 7 Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция)

————

Если вы решите обратиться в правоохранительные органы и подать жалобу на банк, утверждая, что ваши деньги были украдены, то следует помнить, что вы должны предоставить достаточные доказательства, чтобы подтвердить свою позицию.

Вам ничего за это не будет. Скорее всего Вы получите отказ в возбуждении уголовного дела, я рекомендую общаться с банком и участвовать в процессе разрешения спора в рамках закона и на основе предоставления необходимой информации.

—————

С уважением, Дарья

Здравствуйте, Олег Юрьевич! Это не имеет смысла, т.к. банк руководствовался положениями ст.7.2 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". И если у Вас есть документы, что это зарплата, то просто предоставьте их банку. В случае отказа обращайтесь в суд. Деньги со счета ведь никуда не девались, просто заблокированы, а значит для полиции здесь нет работы.

Здравствуйте Олег Юрьевич, согласно Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк на основании также и своих внутренних правил, имеет право на блокировку карт и счетов, по подозрительным переводам. Также существует Положение Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Зарегистрировано в Минюсте РФ 6 апреля 2012 г. регистрационный N 23744. Так что, ничего и нигде вы не докажете. Есть время и средства судиться, никто вам не вправе это запретить.

Всего вам хорошего.

Добрый вечер, Олег.

1)Вы немного сами себя ввели в заблуждение, смотрите, если разобрать ст. 158 УК РФ, то там кража, то есть тайное хищение чужого имущества, у вас денежные средства на счету так же, они никуда не пропали.

Не стоит указывать, что хотите подпись "банковской крови". Заявите о присвоении денежных средств (ст.160 УК) и самоуправство (ст.19.1 КоАП, ст.330 УК).

Если ваша карта была заблокирована банком и они требуют подтверждения легальности средств, то, вероятно, это делают для защиты от мошенничества и соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег.

В условиях договора с банком, вероятно, указаны правила использования карты, включая пункты о блокировке и проверке операций. Обычно банк имеет право заблокировать карту и требовать подтверждения легальности средств. Если вы не предоставите такие подтверждения, банк может сохранить блокировку или даже закрыть карту.

Если несогласны с действиями банка, мирное разрешение спора через переговоры может быть наилучшим и наименее затратным путем решения проблемы. Если вы решите обратиться в правоохранительные органы и подать заявление о краже денег, вам нужно будет предоставить подтверждение факта кражи в виде документов и доказательств.

Необходимо учитывать, что заявление с публичным заявлением о том, что вы используете свои права с целью нанесения вреда, может вызвать недовольство и вмешательство суда, если ваше намерение будет рассматриваться как злоупотребление правами.

Ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"