Участие в незаконной банковской деятельности - риски и возможные последствия для вкладчиков

Здравствуйте, Ольга!

Данная деятельность регулируется новым Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

...

Особенности осуществления микрофинансовой деятельности

Привлечение денежных средств

Для предоставления микрофинансовых займов микрофинансовые организации вправе привлекать денежные средства в виде:

- займов и кредитов;

- добровольных (благотворительных) взносов и пожертвований;

- в иных формах, не запрещенных федеральными законами (пп. 4 п. 1 ст. 9 Закона N 151-ФЗ).

При этом Законом N 151-ФЗ для микрофинансовой организации установлен запрет на привлечение денежных средств физических лиц, если сумма заемных средств по договору займа с одним заимодавцем составляет менее 1 млн 500 тыс. руб. (п. 1 ст. 12 Закона N 151-ФЗ).

Исключением из этого правила являются денежные средства учредителей микрофинансовой организации - ее членов, участников, акционеров. Учредители могут передавать микрофинансовой организации денежные средства по договору займа в любой сумме без ограничений.

Обратите внимание! Микрофинансовая организация не должна в обязательном порядке страховать риски, связанные с невозвратом денежных средств своим заимодавцам.

Если сумма денежных средств меньше чем 1 500 000 это нарушения законат(п. 1 ст. 12 Закона N 151-ФЗ).

Если Вы доход получали на законных основаниях должны платить налоги.

Таков закон.

Удачи.

Вам это ничем не грозит, так как микрофинансовая организация действует публично. Можно провести аналогию с любым банком. Вы сделали вклад, но вы же не интересуетесь каким образом, например, Сбербанк вашими деньгами распоряжается. Потом вы получаете проценты со вклада в соответствии с законом. Вы никаких налогов с вклада не платите. Таким образом, то что они занимались незаконными видами деятельности вас не касается. Никакие налоги вы платить, по большому счету, не должны. К уголовной ответственности Вас также нельзя привлечь.