Банк требует паспорт
Банки сбер и втб постоянно требуют передать им в руки мой паспорт гражданина РФ для проверки его на подлинность! Кто дал сотруднику юр. лица такие полномочия? Написала жалобу в сбер, обращение в УМВД, роскомнадзор и в центробанк со ссылкой на 115-ФЗ. В данном ФЗ говорится лишь о том, что банк должен идентифицировать меня, как клиента. Так я не отказываюсь предъявить паспорт, я открываю странице с фото и говорю сверяйте! На что они упираются и говорят о каком-то из внутреннем регламенте.. Да мне все равно.. Я на сотрудник банка, на меня их документы не распространяются! Как отстоять свои права, как поступить в такой ситуации. Скоро необходимо опять обратиться в этот недобанк и взять справку о закрытии счета. Опять будут требовать паспорт. Вопрос к грамотным юристам, которые не позволяют нарушать свои права!
В данной ситуации банки действуют в рамках требований законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки обязаны идентифицировать клиентов, т.е. установить и подтвердить сведения о них на основании документов и иной имеющейся информации. Для физических лиц основным документом для идентификации является паспорт гражданина РФ. Законодательство не запрещает банкам изучать и проверять подлинность паспорта при его предъявлении, это является нормальной практикой в целях противодействия мошенничеству. Банки вправе требовать передачи паспорта в руки на короткое время для его изучения сотрудником. При этом банк не может удерживать ваш паспорт или изымать его. Вы вправе отказаться передавать паспорт из рук в руки, но тогда банк может отказать в обслуживании из-за невозможности идентификации. Рекомендую соблюдать требования банка по кратковременной передаче паспорта для изучения, это не является нарушением ваших прав. Если сотрудник банка пытается удержать паспорт, настаивайте на его возврате и жалуйтесь руководству банка.
Спросить
Был взят кредит на мой украденный паспорт в ОТП Банке. Банк требует выплатить сумму по кредиту, но я кредит не оформляла. О кредите я узнала от сотрудника банка по взысканию задолженности, когда он мне нарочно передал письмо с требованием оплатить кредит.
Ранее было написано заявление о краже паспорта в отделении полиции. На основании его было вынесено Постановление о невозбуждении уголовного дела, т.к. мошенника не нашли. Хочу отметить, что паспорт был украден в 2012 году, а кредит оформлен в июле 2013 года.
Копию данного Постановления я передала сотруднику банка. После этого, действий от банка не последовало и мой кредит передали в коллекторское агенство. Уже они требуют с меня этот долг.
После было написано заявление в отделении банка о данной ситуации с просьбой провести проверку по данному делу и предоставить копии всех документов по данному кредитному договору. Так же были приложены все письма из банка, от коллекторского агенства и Постановление из полиции.
В итоге, банк прислал только ответ на мое заявление без документов по кредиту якобы мной оформленному. Так же банк просит обратиться в Прокуратуру.
Банк считает, что данное Постановление не является доказательством того, что я кредит не брала и я являюсь должником.
Подскажите мне порядок моих дальнейших действий.
Хочу взять кредит с поручителем и под залог птс. банк требует птс. имеет ли он на это право? На что обратить внимание в договоре?
Банк требует птс, но в договоре нет никаких штрафов за это, может не сдавать птс, скоро 2 месяца)
Мы взяли автокредит, банк требует птс от машины. Если не отдавать банку пст, что будет? Спасибо.
Если я купил машину в автосалоне приехал в мрэо ставить на учет, а мне говорят что машина списана в утиль, а банк срочно требует птс что делать.
Есть доверенность, заверенная начальником исправительной колонии на продажу квартиры, покупатели берут ипотечный кредит. Банк требует паспорт доверителя.
Скажите пожалуйста, имеет ли право банк требовать данные паспорта умершего человека, при предоставлении информации по кредитным долгам у наследника?
Взял машину в автокредит банк требует птс должен ли я его отдать.
В паспорте указана дата выдачи в день рождения (45 лет) компьютер в банке выдает что он просрочен хотя является бессрочным и требует замены за что с меня требуют 1500 руб. как за утраченный
Проблема с открытием счёта в банке для ТСЖ. Проживаю в городе Симферополе. Являюсь председателем ТСЖ многоквартирного дома. Не могу открыть расчётный счёт в банке. Банк требует копии паспортов ВСЕХ участников ТСЖ. Таких всего 4, но один сидит, двое уехали далеко и свои квартиры сдают. То есть паспорта их достать крайне проблематично. Насколько правомерен отказ банка? Зачем ему паспорта участников? Ведь моё ТСЖ зарегистрировано в установленном порядке. Что мне делать?
На утеряный паспорт оформили кредитную карту. Банк по факту мошейничества обатился в органы, дело приостановили из за неустановленяия лиц с которых можно взыскать деньги. Другой банк видит эту кредитку и не дает мне кредит пока я не привезу справку о закрытии карты. А банк в котором оформлена кредитка не дает такую справку т.к карта не закрыта. Что мне делать справка о закрытии карты нужна очень срочно.
Поменял новый Паспорт в ФМС а в банке не принемают его считаю фальшивкой и требуют справку. ФМС справок не дает и говорит Паспорт действующий. Банк сылается на справку и официальный запрос не хочет делать.
Судебные приставы списывают 50% с заработной платы каждый месяц в счет оплаты задолженности банку, мне осталось погасить долг небольшую сумму. Из банка позвонили и сказали, что я должна еще плюс оплатить такую же сумму, как была изначально в счет процентов. Но суд же был, и проценты были указаны, ответили, что продают долг коллекторскому агентству и исполнительный лист отзовут. Получается, что я второй раз должна оплачивать одну и ту же задолженность, я не понимаю, разьясните, пожалуйста.
Оказались в очень сложной ситуации. Мой дед умер в ноябре 2014 г, бабушка является поручителем по его кредиту. Банк арестовывает ее пенсию в полном размере и требует найти поручителя уже себе. Подскажите, пожалуйста что делать?
