Вопрос - Может ли Банк провести идентификацию клиента на основании военного билета?
В Банк для открытия вклада обратилось физическое лицо - гражданин РФ. Для проведения идентификации в качестве документа, удостоверяющего личность, он предоставил военный билет с отметкой об увольнении в запас в октябре 2013 года.
Может ли Банк провести идентификацию клиента на основании военного билета?
День добрый. В отдел кадров работник предъявил военный билет (выданный СССР) в качестве документа удостоверяющий личность. Паспорта гражданина СССР или гражданина РФ нет (получать отказывается). В военном билете имеется не оговоренное исправление в части фамилии владельца данного билета (одна из букв фамилии исправлена). Военный комиссариат не может оговорить данное исправление в военном билете образца СССР, а получать новый военный билет работник отказывается. Возможно ли в данной ситуации, при наличии указанных выше не оговоренных исправлений, рассматривать военный билет как документ удостоверяющий личность?
Вопрос такой. Военный билет солдат, сержантов уволенных в запас, может ли использоваться в качестве документа удостоверяющего личность? Например для прохода в бизнес центр, вместо прадъявления паспорта. С уважением Михаил.
Согласно ст.10 п.3 Базового стандарта ЦБ МФО не имеют права выдавать больше 10 займов в течение года 1 заемщику. Также МФО в статусе МКК не имеют права выдавать замы онлайн без разового посещения офиса, т.к. на основании 151 ФЗ статья 12 п 3. Микрокредитная компания (МКК) помимо ограничений, установленных частью 1 настоящей статьи, не вправе:
3) поручать кредитной организации на основании договора проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица; упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также - упрощенная идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных настоящим Федеральным законом, совокупность мероприятий по установлению в отношении клиента - физического лица фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из следующих способов:
1.12. Упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из следующих способов:
1) посредством личного представления клиентом - физическим лицом оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов;
2) посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации, негосударственному пенсионному фонду, профессиональному участнику рынка ценных бумаг, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда, в том числе в электронном виде, следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица, а также абонентского номера клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи;
3) посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа простой электронной подписи личность физического лица установлена при личном приеме, с указанием следующих сведений о себе: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации.
1,3 способом я как заемщик при оформлении займа идентификацию не проходила так ка эти способы требуют личного присутствия, 2 способ идентификации идентификации микрофинансовые организации (МФО), включая МКК и МФК, использовать НЕ вправе, так как микрофинансовые организации (МФО) законодателем не включены в перечень организаций, которым клиентом - физическим лицом могут направлятся сведения о себе.
Но, второй способ упрощенной идентификации заемщиков будет законным в случае, если МФК в соответствии с п. 1.5-2 ст. 7 ФЗ № 115 поручит на основании договора кредитной организации (КО) проведение идентификации или упрощенной идентификации заемщиков - физических лиц. что снова нас приводит к 151 ФЗ статья 12 п 3. Микрокредитная компания помимо ограничений, установленных частью 1 настоящей статьи, не вправе:
3) поручать кредитной организации на основании договора проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица.
Исходя из вышесказанного МФО в статусе МКК имеет права выдавать займы онлайн только после прохождения идентификации при личной встрече с заемщиком. Исходя из это я полагаю что компаниями которые работаю в статусе МКК нарушено законодательство в части правомерности выдачи займов онлайн.
Можно ли на этих основаниях признать неправомерность договора можно и выплатить только основной долг?.
Заранее благодарю!
'
Здравствуйте. У меня возникла следующая ситуация. Я перечислила деньги на ЯНДЕКС ДЕНЬГИ, чтобы оплатить товар в
интернет магазине. Но яндекс заблокировал мой кошелек и я не могу теперь ни снять, ни оплатить товар. Обратилась в тех. поддержку. Ответилии-Основания для блокировки - подозрительная активность. Чтобы разблокировать кошелек, они требуют, чтобы я прошла индентификацию, хотя у меня был именной кошелек и эту процедуру я проходила. Идентификация — специальная процедура предоставления Клиентом НКО данных, установленных законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По итогам прохождения процедуры Идентификации Клиенту присваивается статус идентифицированного. Клиент, не прошедший процедуру Идентификации, имеет статус неидентифицированного Клиента. Подробная информация о способах Идентификации доступна на Сайте НКО Хочу спросить у вас - правомерны ли действия тех. поддержки ЯНДЕКС? Разве я не имею права выбирать кошелек и статус?
Скажите, пожалуйста, какая разница между военным билетом военнослужащего срочной службы и контрактника (другая форма билета или особенные отметки в билете). Может ли военный билет контрактника служить удостоверением личности в банке, в ж.д. кассе и т.д.?
Мне предоставили расписку с обязательством вернуть долг. В качестве документа удостоверяющего личность, должник указал военный билет. Является ли военный билет документом удостоверяющим личность, если человек в настоящее время служит сержантом, а паспорт отдан на переоформление по достижении возраста 20 лет.
Я офицер запаса, не служил, в 2005 году закончил институт (и военную кафедру).
Есть военный билет.
Для оформления загранпаспорта в этом случае необходима справка из военкомата или достаточно военного билета с отметкой что я офицер запаса?
Спасибо.
Обратились в военный комиссариат за получением военного билета, гражданин был зачислен в запас в 2013 г как 27-летний, военком определил мне справку 1 У НА КАКОМ ОСНОВАНИИ?
Я обратился к кредитному брокера через интернет. Как обычно всё хорошо почти одобрили просит чтобы точно одобрили я должен пополнить свою сберкнижку на сумму ежимесечного платежа по кредиту который почти одобрили. Далее просит идентификации чтобы я через банкомат идентифицировался, а до этого мне звонили из службы безопасности банка для подтверждения идентификации карты я все подтвердил он мне сказал что идентификация пройдена что он передаёт моё заявление кредитному специалисту. После этого пришло смс из банка о том что код клиента успешно создан. И вторая смс о том что произведен запрос на идентификацию (если вы не подовали заявку позвоните в контактный центр) я не подорвал заявку и не звонил в контактный центр банка. Вот после этого брокер говорит мол вы должны пройти идентификацию. Мол это легко делается через банкомат и я не прошу чтобы вы мне сообщали код идентификации просто пройдите её и мы продолжаем оформление. Как быть денег я естественно не переводил на свой счёт сберкнижки. И не производил идентификации.
На основании какого нормативного документа в паспортном столе при замене паспорта в 20 лет требуется передать паспортисту именно ОРИГИНАЛ военного билета? Гражданин предоставил к проверке свой военный билет, НО! отдавать оригинал рискованно - опись принятых документов ни кто в паспортной службе не даёт. И восстанавливать ВОЕННЫЙ БИЛЕТ - очень проблематично.
