Работа филиалов сбербанка в Братске.

Пишет Вам руководитель филиала Сбербанка Братского отделения Черных Н.М. В филиале работает 4 сотрудника (руководитель, администратор, оператор и кассир). В октябре 2012 года был принят подменный сотрудник прошедший проверку службой безопасности Ференцик А.И. 04 апреля 2014 г подменный работник работала последний день на кассии т.к должен был выйти с больничного постоянный кассир Рылова О.С, а подменного работника должны были принять 21,апреля 2014 г на постоянное место работы. Вечером она быстро свела кассу (администратор-Блажчик И.В не сверил ценности), и кассир сдала одна под охрану сейф.

Уром 07 апреля 2014 г кассир, администратор и руководитель открыли сейф, пересчитав купюры, обнаружили недостачу. Вызвали кассира который сдавала сейф, составили акт о недостачи. Ференцик А.И написала обьяснительную, где обязуется вернуть деньги до 30 мая 2014 г. Проведено служебное расследование (копия АКТа прилагается). На руководителя и администратора систематически шлют уведомления, чтобы написали обязательства об выплаты недостачи. А 05 мая 2014 г пришел приказ об увольнении администратора Блажчик И.В. Руководителя тоже грозят уволить, подскажите пожалуйста, что делать, имеют ли право делать столько наказаний?

24, ()4.2014 г.

~

\ \ УТВЕРЖДАЮ г:

;Управляющип Брвтеквм

О'Пtс,lи?иие!\1 ИОСБ Х! 8~86

.\ О.В.Собо.Jев

\:) : \«_-_) апреля 2014 г

\.:!ЛJ.t\ , г. Братек

Братского отделения

АКТ служебного расслеловавия 110 фа к ггу реализованного кассовогв риска в ВСП Х! 8586/0287

Основание для проведения служебного раселедоввнвя:

- Рисковое событие. Регистрация в SЛS H .. о проведении служебного расследования по факту недостачи денежной наличности ГКП 858610281;

Состав комиссии:

Предссдатсль комиссии - Е.В.Орбид, ан. заместитель управляющего

Иркутского отделения N2 8586 ОЛО «Сбсрбанк России»;

Члены комиссии:

- М.Б. Ьагланова - замселитель начальника юрицического отдела;

- Е.В. Чешуина - И.О. начальннка отдела обслуживания и продаж в сети ВСП;

- II.л.ду:rка - lIачалыtИК отдсла бсзопасности:

- и,в.пОllоиа - начальник отдела по работе с персоналом;-СА. Чернышсва-начальник секр в веп H~2 Отдела сопровождения кассовой работы н веп УКР Байкальского банка:

В ходе служебного расследования были проведсны личные беседы с работниками. Собраны обьясинтельные записки ОТ руководителя веп 858610287 Черных Н.М.. ВСОЧЛ Блажчик И.В..

СОЧЛ Ферениик А.И.. Рыловой О.С.. 08.04.2014 согласно приказу N~165-1-О Братского отде-ления Иркутского отделения 8586 проведсна ревизия банковских ценностей. Телевизионные системы видсонаблюдения в веп N!858610287 не установлены.

Служебным расследованием установлено, то в понедельник 07 апреля 2014 года откры-тие сейфовой комнаты в начале операционного дня производили ВСОЧЛ веп 858610287 Бпаж-чик И.В. н СОЧЛ ВСП N2858610287 Рылева О.С При сверке по накладкам и ярлыкам фактиче-ского остатка банковских ценностей с данными акта ф.403 и книги учета ф.280 была обнаруже-на недостача дснежпой наличности в сумме 325528.35 рублей. При открытии сейфовой комна-ты прнсутствовал руководитсль ВСП 858610287 Черных Н.М.

При лом В сейфовой комнатс иаходились кассеты банкомата с денежной наличностью без яр-;1 ЫКО[1 Ii пломбы 11 нарушение 11.1.13.1. Технологической СХС;\1 Ы операционно - кассового со-провождения устройств самообслуживания ОЛО Сбербаик России H~614 от 29.08.2012.

ДЛЯ выясвсния обстоятельств несоответствия фактического остатка денежной налично-сти была вызвапа Ференцик А.И., исполнявшая в пятницу 04.04.2014 (05-06.04.2014 выходные

ДНИ) функции заведующего кассой.

После того. Как Форсипик АИ, приехала в веп. были вскрыты упаковки С банковскими ценно-СТИМИ. просчитаны полистио/поштучио. Недостача денежной наличности подтвердилась. На

С.УММУ недостачи 325528,35 рублей составлен акт и расходный кассовый ордер.

Также. В ПРИСУТСТВИИ Ферепцик А.И. была пронзвелена выгрузка кассет из банкомата, загрузку которого она осуществляла 01.04.2014. При пересчете обнаружена недостача денежной налич-пости В сумме 12000 рублей (согласно чеку закрытия сессии. Остаток банкнот достоинством

1000 рублей 24 штуки, 110 факту оказалось 2 банкноты) 11 излишки В Kacce~: депозита в сумме

250 рублей. Составлен акт. суммы излишек и нелостачи провсдены в ЛС ФСБ 07 UIIr: Ш 1 20141'.

Согласно объяснениям сотрупников. В предыдущий рабочий день 04.04.2014 оаиковекие ценности помешалась в сейф. Сейф и сейфовая комната закрЫВМ 8 СЬ н опломбировалась едино-ЛИ'!ВО СОЧJI 13 СП 858610287 Ференцик А.И., выполнявшей функции заведующего кассой в нарушение 11.1.l Технологической схемы совершения кассовых операций в ВСН фняиалов ОЛО

«Сбсрбанк Россию лr22724 от 28 декабря 20121'. Функции второго должностного лица

04.04.2014 выполняла ВСОЧЛ ВСП лr!85861 О 287 Блажчик И.В. После окончания операционного дня Ференцик Л.И. полсчитала остатки ценежной наличности. ПОКЮа 1 Ш итог на калькуляторе

Блажчик И.В. Блажчик И.В.. сверив сумму на калькуляторе с данными акта ф.403. подписала акт. Ференцик А.Н. вложила банковские цениости в сейф. Закрыла сейфовую комнату обоими комплектами ключей и опломбировала своим пломбиром И пломбиром второго лоижностного лица.

11'з объяснений руководителя ВСП Черных Н.М. следует. Что загрузку кассет банкомата

О] .04.2014 они произволили вместе с Ференцик Л.И. При этом закладку денежной наличности в кассеты произволила Ференцик Л.И. одна, без контролирующего сотрудника, в нарушение

11.6.3. Порядка операционно-кассового сопровождения устройств самообслуживания 01\0

Сборбанк России' .N''1J 591-3p от 31.07.2008. П.2 Технологической схемы.N'22614 от 29.08.2012.

При помсщеиии банковских ценностей и сейфовую комнату после окончания операционного

ДНЯ 03.04.10] 4 фактическое наличие банковских ценностей соответствовало учетным формам. О чем В акте присма-псредачн ф.40 З и книге учета н передачи ценностей ф.280 были проставлены ношшеи должностных ЮЩ Блажчик И.В. и Ференцик А.И.

Ференпик А.И. в объяснительных записках, а также при устной беседе с сотрудником отдела безопасности, причину недостачн в хранилище, а также в банкомате пояснить не может.

В объяснительной записке Ференцик А.И. обязуется погасить сумму недостачи в хранилище

325528.35 рублей и сумму недостачи в банкомате 22000 рублей в срок до 30 мая 2014 года.

Руководитель ВСП 858610287 Черных Н.М.. работает в системе ОАО «Сбербанк России» с 15.02.2007. Приказом!{~З 51-кб от 08.0:2.2013 вынесеио цнсциплинарное взыскание в виде вы-говора 'Ш ненадлежашее исполнение должностных обязаиностей при выдаче кредитных карт.

13 СОЧJJ Бпажчик ил. работает в системе АЛО «Сбербанк России» с 04.04.2008. Прика-зом!{g351-кб от 08.02.20IЗ вынесено днсциплинарное взыскание в виде выговора за иеналло-жащее исполневие должностных обязанностей при выдаче кредитных карт.

Ференцик Л.И. работает в системе оло «Сбербанк РОССИИ)} С 24.05.2013. За первол ра-боты меры дисциплинарного воздействия не применявись. Принималась в веп 858610287 на период болсзни/огпусков основных сотрудников. Последний период работала с 10.02.2014 110

04.04.2014 на период сжегодного отпуска и больничного СОЧЛ BCГI 858610287 Рыловой 0.13.

Выполняла функции завкассой с 13.03.2014. При этом в нарушение п.З.3.•• Стандарта организа-НИИ работы 110 вспению кассовых операций во внутренних структурных пораэделениях филиа-лов ОАО Сбербанк России N!ВСБ 2.3.10-12 от 29.06.2012 Ференцик А.И. не была назначена распоряжением по отделению должностным лицом, ответственным за сохранность банковских ценностей. Также должностной инструкцией не закреплены обязанности должностного лица, выпопняющего функции завкассой.

В нарушение п.7.1. Стандарта N!ВСБ 2.3.10-12 от 29.06.2012 не была произведена ревизия бан-КОВСКИХ ценностей 04.04.2014 в связи с увольнением одного должностного лица (Фереицик

А.И.) при односменном режиме работы ВСП.

Руководителем ВСП предоставлены чек-диеты по проверке порядка совершения кассовых опе-раций в соответствие с требованиями Методики 2482-2 от 27.12.2013. В 2014 году порядок 3[1-КрЫГИЯ храниниша провсрялся 12.02.2014 и 07.03.2014. При этом нарушения не выявлялись.

Руководигель ВСП 858610287 Черных Н.М.. ВСОЧЛ Блажчик ил.. Ференцик А.И. име-ют сертификационную подготовку по направлению «Кассовые операции во внутренних струк-турных подразделениях ОЛО «Сбербанк Россию.

Выводы по результатям служебного расследования:

..,

.'

Не представляется возможным онрелелить причину возникновения нецостачи. КОМИССИЯ не исключает возможность факта внутреннего мошснничсства. На основании исследуемых ма-тсриалов реализованиый кассовый риск стая возможен вследствие грубых нарушений сотруд-инками ПСJ 1 J'.E~ 858610287 нормативных докумешов. Регламентирующих работу с банковскими цснностями:

1) СОЧЛ ДОN~85861 О 287 Ферснцик л'Н.:-11.2.1. цолжностной инструкции. Утвержленпой 10.02.2014 руководителем BCГJ

H~8586/0287 Черных Н.М.. обязывающей соблюдать операционно-кассовые правила. Правила работы с денежной наличностью 11 друГНМИ ценностями, а также п.2.9.. обяэывающий осу-шесгвлять функнии должностного липа, ответственного за обеспечение сохранности банков-ских ценностей, иахоцяшихся в хранилище.

- 11.8 схемы 7.2. заключснис кассы заведующим кассой в веп по обслуживанию физи-чсских лиц Технологической схемы совершения кассовых операций в веп фияиалов ОАО

Сбербанк России К!2724 от 28.12.2012. обязывающий при наличии расхождений при заклю-чении опердня выяснять причину расхождений. Формировать Акт на иецосгачу/нзлишкискас-совый ордер расходный/приходвый н оформлять обьясинтельную 'Записку;

- 11.2.CXC\lbl 2.1. Закрытие хранилища не! г Тсхнологической схемы совершения кассо-вых операций в ВС! J филпалов ОАО Сбербанк России K~2724 от 28.12.2012. обязывающий лолжностных пиц производить сверку банковских цеиностей по надписям 113 наклад-кох/ярлыках к пачкам/мешкам. По надписям на ярлыках к кассетам УС с книгами учета ври вносе банковских цсппостей в хранилище и его закрытии при окончании опердня. А также обя-зывающий перслать комплект ключей контролирую. Закрывать хранилище и опечатывать двумя должностными лнцами:-п.б.З ПОРЯ:1 ка операциопио-кассового сопровождения устройств самообслуживания

Сбсрбанка России N21591-3p от 31.07.2008, обязывающий перед закладкой банкнот в кассеты подвергать их сплошпому полистному пересчету в присутствии контролирующего работника:-п.З. Технологической схемы операциопно-кассового сопровождения устройств само-обслуживапия АЛО Сборбанк России N!2614 от 29.08.2012. обязывающего формировать кас-сеты УС денежной наличностыо в ПРИСУТСТВИИ контролирующего сотрудника.-11.] .13.1. Технологичсской схемы операционно - кассового сопровождения устройств самообслуживания ОАО Сбербанк России N22614 от 29.08.2012. обязывающий прикреплять ярлык к каждой кассете с указанием реквизитов 11 опломбировать кассеты своим пломбиром.

2) вгочл ДОN~8586! О 287 Блажчик И.В.-11.2.\ О должностной инструкции. Утвержденной 10 фСВРШ 1 Я 2014 года руководителем

ДОN2&586 Ю 287 Черных Н.М., обязывающий осуществлять функции должностного лица, ОТ 8 ет-сгвенного 'Ш обеспечение сохранности банковских ценностсй в хранилище ценностей (контро-:ШРУЮЩСС должностное лицо).

- п.2.Схемы 1. J. Закрытие храпипища 13 СIГ Технологической схемы совершения кассо-вых операций в Be11 филиалов ОЛО Сбербанк России N!2724 от 28.\2.2012, обязывающий должностных лиц производи гь сверку банковских ценностей по надписям на наклал-как/ярлыках 1\ пачкам/мешкам, 110 надписям на ярлыках к кассетам УС с книгами учета при вносе банковских ценностей в хранилншс Jf его 13 КрЫТИИ при окончании опердня. А также 3