Банк отказывает в снятии крупной суммы наличными со счета ООО - что делать?

995₽ VIP

Возможно банк посчитал данную операцию подозрительной. Они обязаны контролировать подобные снятие в соответствии с законом

ст. 7.3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 04.06.2014) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 7.3. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при приеме на обслуживание и обслуживании некоторых категорий лиц

Добрый день!

Вам отказывают правильно, т.к. банк имеет право усомнится в легальности таких операций.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 26 декабря 2005 г. N 161-Т

ОБ УСИЛЕНИИ РАБОТЫ

ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ

КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

К сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 21 января 2005 г. N 12-Т, от 26 января 2005 г. N 17-Т, а также следующие виды операций.

1. Систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств. При этом особое внимание следует обращать на клиентов кредитных организаций, у которых отмечается высокое (80% и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их счетам.

Такой отказ обоснован. Смотрите ПИСЬМО

ЦБ РФ от 26 декабря 2005 г. N 161-Т.

Вам надо писать претензию с требованиями разъяснений

Крупную сумму можно обналичить через депозит. Открываешь любой пополняемый депозит, просишь у банка реквизиты для безналичного пополнения, перегоняешь на депозит деньги платежкой с назначением "Перевод собственных средств".

Банк обязан вернуть любую сумму с депозита на следующий день (или через 2 дня) после подачи письменного заявления.

Банки очень не любят эту операцию - очень похоже на легализацию, поэтому деньги на счету могут заблокировать поэтому будьте готовы документально подтвердить легальность происхождения средств.

Отказ обоснованный или нет должен быть в письменной форме за подписью управляющего банком с приведением ссылки на закон и мотивов отказа.. Вот этого и требуйте. чтобы определиться как вам дальше действовать

Если отказ связан с этим,

К сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 21 января 2005 г. N 12-Т, от 26 января 2005 г. N 17-Т,

так путь они так прямо и напишут,, а не скрываются за личностью девочки-операционистки рядового -исполнителя

Александр, здравствуйте!

Вы должны понять, что если банк не дает это сделать, то уже не даст. Формально у него есть право усомниться. На основании тех писем которые коллеги процитировали. Они не будут ничего делать, т.к. их могут потом проверить и оштрафовать. Им проще отказать Вам, чем создать себе проблемы с ЦБ РФ.

С другой стороны, понятно, что у Вас с ними есть договор, а обязательства они должны исполнить (ст. 309, 310 ГК РФ), т.е. деньги выдать. Как таковых доказательств того что Вы обнальщик у них нет.

А отсюда два вывода - есть время судитесь, Вы выиграете с большой вероятностью. Нет времени - забудьте, найдите другой банк и никогда не работайте больше с этим.

Универсального рецепта как сделать так, чтобы завтра выдали деньги Вам тут никто не предложит, т.к. его просто не существует.

Вот ознакомтесь...может поможет.

Ведя расчеты с поставщиками за наличку,вы должны соблюдать УКАЗАНИЕ ЦБ от 20 июня 2007 г. N 1843-У :

Расчеты наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином, осуществляющим предпринимательскую деятельнос

Александр, добрый день!

Действия банка законы, но только от части. В соответствии с указанием ЦБ 161-Т от 26.12.2005 г. банк в случае сомнений в легальности операции может отказать клиенту в такой операции. Но при этом они должны предоставить письменный обоснованный отказ, который Вы имеете право обжаловать. При этом при наличии сомнений в легальности такой операции банки обязаны запросить у Вас подтверждения необходимости в денежных средствах (например, договор купли-продажи, поставки и т.д.).

В вашем случае, можно написать заявление в банк с приложением таких документов и с просьбой в разрешении такой операции.

Вы или Ваш адвокат вправе направить в этот банк требование о срочной выдаче Вам ваших денег с вашего счета в банке по электронной почте или заказной почтой с уведомлением, либо дать письменный мотивированный ответ, подать жалобу руководителю банка и в Центробанк, направить иск в арбитражный суд.