Советую обратить внимание на Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ.
СОгласно ст. 5 указанного закона Вы являетесь организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
Вы обязаны идентифицировать Ваших клиентов в соответствии с настоящим законом, а также сообщать в службу финансового мониторинга обо всех операциях с недвижимостью, сумма которых превышает 3 000 000 рублей. Кроме того, вы обязаны сообщать о первых операциях по Вашим счетам на сумму от 600 000 рублей и т.п. Полный перечень операций установлен ст. 6 ФЗ.
Причем сообщать Вы должны на следующий день после совершения операции, до 16 часов.
У Вас должны быть правила, разработанные для реализации этого положения.
Вы должны стать на учет в органах финансового мониторинга.
Санкции за нарушение закона установлены КоАП:
Статья 15.27. Нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от пятисот до пяти тысяч минимальных размеров оплаты труда или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Спросить
