Прошу прекратить запросы о документах в банке - какой вид операций попадает под действие закона для ИП?

Между физическим лицом и ООО "Х" был заключен договор займа, по которому физическое лицо получило от ООО "Х" сумму в банке (в котором обслуживается ООО "Х"). По истечению короткого времени Банк отправляет на адрес физического лица требование: - предоставить договор займа на основании которого им были получены денежные средства; - о происхождении (источника) денежных средств, за счет которых планируется возврат займа, с предоставление подтверждающих документов (справки о доходах (зар. платы), выписки по счетам, иные документы подтверждающие происхождение денежных средств). Вопрос: 1. Насколько правомерно данное требование Банка? 2. Можно ли не предоставлять Банку данную информацию сославшись на действующие нормы законодательства (отказать Банку законным образом)? 3. Возможно ли наказание при не предоставлении затребованной информации?

У юридического лица затребовали в банке при открытии счета информацию о бенефициантом владельце. Эти владельцы физ лица. Существует закон что эта информация закрытая (предоставление ее-это вмешаельство в личную жизнь) как отказать банку в предоставлении информации.

Согласно федеральному закону №66-ФЗ член СНТ имеет право на информацию. Может-ли быть отказано в предоставлении копий документов для изучения деятельности СНТ, сслылаясь на то, что ФЗ не предусматривает форму предоставления информации. Спасибо.

Согласно Закона РФ " Об адвокатской деятельности и адвакатуре..." действующий адвокат не имеет права вести еще какой-либо вид деятельности кроме адвокатской. В нашем доме председатель ЖСК является действующим адвокатом. Как нам объяснили он имеет право сочетать эти два вида деятельности т.к. не имеет трудовых отношений с ЖСК. В Законе об адвакатуре об этом ничего не сказано. По какому Закону он имеет либо не имеет право на дополнительный вид деятельности.

Здравствуйте, банк требует предоставить копию налоговой декларации с целью проведения ежегодной идентификации клиента, ссылаясь на закон N 115-ФЗ, конкретно на п. 1 ст. 7 этого закона, согласно которой банк обязан на регулярной основе принимать меры по определению финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов; а также на п. 14 ст. 7 этого же закона, согласно которой я обязан предоставить информацию, необходимую банку для исполнения закона. Однако в том же законе указано, что для российских юрлиц для идентификации достаточно следующей информации: название, правовая форма, ИНН, ОГРН, юридический адрес. Кроме того, первоочередным законом, регулирующим отношения банка и клиента, является ГК РФ. В п. 3 ст. 845 четко сказано, что банк не имеет права ни указывать клиенту, как именно он должен распоряжаться своими средствами, ни контролировать такое распоряжение, ни тем более как-то это распоряжение ограничивать. Письма и распоряжения ЦБ по отношению к ГК РФ носят инструктивно-рекомендательный характер. Рассуждая подобным образом, можно сделать такие выводы в отношении соблюдения банками требований закона № 115-ФЗ: Банку нужно работать с банковскими распорядительными документами и с той информацией, что в них содержится (например, данные контрагента в платежном поручении), и с информацией, что была получена от клиента при его идентификации. Документы и сведения сверх этого банк может у клиента только попросить. При этом за клиентом остается право вежливо отказать. В качестве уточнения: я веду предпринимательскую деятельность, и все финансовые операции привязаны к одному счету, с которого я также произвожу оплату налогов, т.е. у банка имеется информация по всем суммам, поступившим на счет, и по размеру налогов, оплаченных в соответствии с полученными суммами. Т.о. налоговая декларация будет дублировать уже имеющуюся у банка информацию. На основании вышеизложенного, прошу дать официальный ответ (с которым я смогу, при необходимости, пойти в банк), правильно ли я понял текст нормативно правовых документов, и могу ли я отказать банку в предоставлении копии налоговой декларации, не опасаясь за дальнейшее функционирование своего расчетного счета? P.S. Кроме телефона ответ можно направить на мой электронный почтовый ящик: cher_ces@mail.ru

Я являюсь индивидуальным предпринимателем, имею расчетный счет в банке. В последнее время неоднократно банк, в котором я обслуживаюсь, требует от меня документы подтверждающие законность моей деятельности, а именно, договора с контрагентами, платежные поручения об уплате налогов, документы на мое личное имущество, документы по расходованию наличных денежных средств (товарные накладные, чеки), штатное расписание, трудовые договора с работниками. Хотя все расчеты с контрагентами я веду безналичным путем с расчетного счета в этом банке, так же заработную плату выплачиваю на карты по зарплатному проекту. Так как я являюсь ИП я имею право переводить свои денежные средства себе на карту и распоряжаться ими по своему усмотрению ни перед кем не отчитываясь. В действиях банка я усматриваю незаконные действия в препятствии осуществления мною предпринимательской деятельности. Я предоставляю в банк документы, подтверждающие законность моей деятельности, договора с контрагентами, акты выполненных работ и прочее. Я не согласен с требованием банка о предоставлении документов по расходованию наличных денежных средств, наличные денежные средства являются моим доходом от предпринимательской деятельности и я вправе распоряжаться ими по своему усмотрению. Есть Постановление Правительства РФ, в котором говорится что ИП имеет право по своему усмотрению расходовать свои доходы, полученные от предпринимательской деятельности. Прошу проконсультировать меня по данному вопросу, как можно грамотно и правильно отписаться на письма банка так чтобы они не заблокировали мой счет?

Вопрос как сделать запрос в банк на предоставление копии кредитного договора? Можно ли в рамках одного заявления помимо предоставлении копии кредитного договора включить запрос на предоставление счет выписки о движении денежных средств развернутую, откуда взялись проценты, а также попросить предоставить копии документов, подтверждающие полномочия коллекторского агентства на право передачи информации третьим лицам?

Столкнулся со следующей проблемой. В банке предъявил копию нотариально заверенной доверенности для получения выписки по счету. В доверенности четко прописано право на представление интересов в банке, получение таких выписок. Но сотрудники усомнились в юридической силе оригинала такой доверенности. Также запросили копию паспорта для предоставления мне необходимой информации. Я отказался в предоставлении копии паспорта, так как усомнился в правомерности сотрудников банка. Правильно ли я сделал?

Раньше пользовалась открытым в банке счётом, после выхода закона №103-ФЗ О деятельности по приёму платежей физ. лиц осущ. Платёжными агентами... потребовали открыть специальный счёт №40821. Придя в банк 25.10.2010 г. и принеся платёжное поручение, в котором указан обычный счёт коим пользовалась 3 года, мне в банке заявили, что не примут... платёжное поручение и не перепроведут платёж, так как я обязана зачислить свои денежные средства только на специальный счёт 40821, и только с него платёжным поручением переправить деньги. Подскажите пожалуйста имею ли я право пользоваться старым счётом, которым пользовалась ранее, и на него зачислять денежные средства. Или только специальным счётом, так как являюсь платёжным агентом. Читая закон №103-ФЗ, я не обнаружила пункта, где указано.. что все остальные счита должны быть ликвидированы и что ими пользоваться нельзя. Это самоуправство банка, скоторым я работаю, или существует такой закон? И если на моё имя открыто 2 счёта, значит я имею право пользоваться ими одинаково и в полной мере?

На предприятие поступил запрос из полиции на предоставление копий документов: карточки контрагентов, книги покупок и продаж, всех договоров и копию книги договоров. Сылаются на КУСП. в праве ли мы отказать в предоставлении указаных документов и про каких обстоятельствах они могут их изьять? А Также какие документы организации относятся к документам которым федеральным законом установлен специальный порядок получения информации;